ЗАЩИТА КЛИЕНТОВ ФОРЕКСА

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

СОДЕРЖАНИЕ:


Защита клиента на рынке Форекс

Защита, страховка (Хеджирование от англ. Hedge) клиента на валютном рынке Форекс, представляет собой курс мероприятий, направленных на защиту его денежных средств от неблагоприятного скачка курса валют.

Заключая сделки на рынке Форекс, средства клиента фиксируются на его счете по их текущей стоимости. Поэтому хеджирование помогает избежать риска, который связан с изменением курса валют, позволяя получить результат, не измененный колебаниями валют.

Хеджирование это поддержка одного инструмента, другим связанным с ним инструментом для того, что бы снизить риск на цену.

Другими словами это можно назвать переключением рычагов управления при неблагоприятных рыночных факторах.

Хеджирование это страхование от риска изменения цен на курсы валюты, акции, активы и пр., а так же это своеобразное капиталовложение для снижения риска, который связан с колебаниями цен. Стоимость хеджирования оценивается с учетом возможных потерь.

Секрет больших денег или «Ключ к прибыли»
Хотите узнать мой способ заработка больших и даже очень больших денег. Читать полностью →

На рынке Форекс существуют несколько видов хеджирования. Первый – это защита денежных средств покупателя для снижения риска резкого возрастания цен на товар.

Второй – это страховка капиталовложений продавца для уменьшения риска внезапного падения цен на товар.

Защита клиента на рынке Форекс

Вот один из примеров хеджирования. Трейдер намерен импортировать иностранную валюту. Для этого он заранее открывает на своем торговом счете, сделку по покупке валюты. При наступлении времени реальной покупки в своем банке, он эту позицию закрывает.

Трейдер намеревающийся экспортировать валюту, намного раньше, открывает сделку по продаже, на своем торговом счете. Наступает время реальной продажи, и он у себя в банке, закрывает эту позицию.

Существует механизм хеджирования, заключающийся в соблюдении равновесия на валютном рынке Форекс и противоположному ему рынку Фьючерсов.

Что бы защитить какой-то инструмент от потери денежных средств, открывается позиция по другому инструменту, которая сможет перекрыть денежные потери.

Читать ещё:

  1. Что такое хеджирование?
    Hedge или хеджирование, с английского языка переводится, как страховка или защита.
    ‾‾‾
  2. Что дает хеджирование риска на рынке Форекс?
    Финансовые средства, а так же будущие расходы и доходы в различных.
    ‾‾‾
  3. Хеджирование, как риск снижения потерь
    Хеджирование – это комплекс определенных инструментов хеджирования и действий для снижения.
    ‾‾‾
  4. Хеджирование и локирование позиций на рынке Форекс
    Хеджирование позиций является достаточно распространенной стратегией работы на многих биржевых рынках.
    ‾‾‾
  5. Какова суть механизма хеджирования?
    Хеджированием (от английского hedge, что в переводе на русский означает «страховка»).
    ‾‾‾
  6. Что такое хеджирование Форекс?
    Если Вы хотите всегда оставаться в выигрыше и защитить свой капитал.
    ‾‾‾

Всегда имейте при себе метод спекулирования, план атаки. И всегда придерживайтесь своего плана. Не меняйте его постоянно. Найдите метод, который подходит вам с эмоциональной точки зрения, и придерживайтесь его. Придерживайтесь своей игры.

ЦБ утвердил стандарт защиты клиентов форекс-дилеров

Центральный банк РФ утвердил для форекс-дилеров базовый стандарт защиты прав и интересов потребителей. Теперь они обязаны раскрывать максимально полную информацию о своей деятельности и о рисках, связанных с получением их услуг.

Стандартом, в частности, устанавливает минимальный объём предоставления информации получателям финансовых услуг. Форекс-дилер должен разместить в открытом доступе на сайте, в офисе, а также довести до потребителя любым иным способом актуальные сведения о своём полном и сокращённом наименовании, членстве в саморегулируемой организации (СРО), наличии представителей (агентов), комиссионных сборах и о порядке выплаты компенсаций в случае банкротства. Кроме того, форекс-дилеры обязаны сообщить потребителям о способах защиты их прав, возможностях направления жалоб и обращений и порядке урегулирования споров.

Особое внимание в стандарте, отмечает регулятор, уделено информированию потребителей о рисках, связанных с рамочными и отдельными договорами, в том числе о возможных финансовых потерях при их заключении, а также о сумме расходов на исполнение обязательств. Согласно стандарту, такую информацию необходимо предоставить потребителю до заключения рамочного договора и отразить в уведомлении о рисках, которое должно быть подписано потребителем. Помимо этого, на сайте форекс-дилера в разделе для открытия демосчёта необходимо разместить указание о том, что при совершении аналогичных операций на реальном счёте получение прибыли не гарантировано. При этом вся информация для потребителя должна быть изложена доступным языком с разъяснением терминологии и быть понятной клиентам, не обладающим специальными знаниями в области финансовых рынков.

Отдельное место в базовом стандарте занимает противодействие недобросовестным практикам. Так, форекс-дилеры обязаны не допускать необоснованного расширения спреда без изменения рыночной ситуации, их действия не должны вводить в заблуждение потребителя относительно предоставляемых форекс-дилером финансовых услуг, а также они не имеют права оказывать содействие заключению потребителями договоров с иностранными финансовыми организациями.

Кроме того, базовый стандарт содержит требования к порядку рассмотрения обращений получателей финансовых услуг. В частности, форекс-дилер обязан рассмотреть обращение в течение 15 календарных дней со дня его поступления. Этот срок может быть увеличен до 30 календарных дней, если поступившие сведения требуют дополнительного изучения.

Базовый стандарт обязателен для соблюдения всеми форекс-дилерами вне зависимости от их членства в СРО, а также их представителями (агентами). При этом ответственность за нарушение агентом требований базового стандарта несёт форекс-дилер.

Требования базового стандарта в части предоставления информации получателям финансовых услуг применяются с 1 апреля 2020 г. Требования базового стандарта в отношении представителей (агентов) форекс-дилеров, а также в части минимальных стандартов обслуживания получателей финансовых услуг и требований к работникам форекс-дилеров будут применяться с 1 декабря 2020 г.


Быстрая Demo регистрация

Больше информации на нашем сайте:

Защита клиента

Защита вкладов

Dukascopy Europe IBS AS является лицензированной в Европейском Cоюзе Инвестиционной Брокерской компанией и регулируется Комиссией рынка финансов и капитала (The Financial and Capital Market Commission).
В соответствии с законом О Защите Вкладов и схеме компенсаций инвестиций, описанной в Директиве о схеме компенсаций вкладов (Directive 97/9/EC), клиенту гарантируется компенсация в размере 90% от утерянной стоимости финансовых инструментов или убытков, причинённых не исполнением инвестиционных услуг, но не более 20 000 EUR для каждого клиента.

Дополнительная информация доступна на сайтах: Комиссии рынка финансов и капитала и в базе данных Европейского союза

Хранение активов клиента

Cредства клиентов Dukascopy Europe IBS хранятся на счёте доверительного хранения Dukascopy Europe IBS в Dukascopy Bank SA, Женева, Швейцария. В случае, если Dukascopy банк объявят банкротом, депозиты до 100 000 швейцарских франков считаются льготными депозитами и будут выплачены немедленно в Dukascopy Europe IBS AS.

Никакой дополнительной платы за отрицательный баланс

Dukascopy Europe IBS AS предлагает Вам освобождение от обязанности вносить дополнительные платежи в случае отрицательного баланса на вашем торговом счёте. В соответствии с решением, принятым 10 августа 2020 года, клиенты больше не будут нести ответственность за покрытие отрицательного остатка на своих счетах путем уплаты дополнительных средств. В результате вы не потеряете больше средств, вложенных в торговый счёт. Обращаем Ваше внимание, что упомянутое выше освобождение распространяется также на уже существующих клиентов.

Бережное управление активами контрагентом/кредитными рисками Dukascopy Europe IBS AS

Cредства клиентов Dukascopy Europe IBS AS хранятся отдельно от денежных средств компании.

Dukascopy Europe IBS AS использует средства клиента исключительно с целью обеспечения операций с финансовыми инструментами, в соответствии с договором, подписанным клиентом и Dukascopy Europe IBS AS.

Денежные средства, принадлежащие клиентам Dukascopy Europe IBS AS не могут быть использованы для удовлетворения требований кредиторов Dukascopy Europe IBS AS. Данное правило будет также применяться в случае наступления неплатежеспособности Dukascopy Europe IBS AS.

Уникальная система защиты капитала

В случае, если Ваши средства находятся под Управлением менеджера или любой другой третьей стороны, Dukascopy Europe IBS AS предоставляет Вам уникальную возможность ограничения возможных потерь на торговом счету с помощью функции «Stop-Loss». В случае, если величина капитала на торговом счёте достигнет установленного Вами уровня Stop-Loss, все торговые операции будут прекращены, а открытые торговые позиции закрыты с целью защиты клиента от дальнейших потерь капитала.

В дополнение, Dukascopy Europe IBS AS предоставляет возможность в любое время прекратить все торговые операции и закрыть все торговые позиции на Вашем торговом счёте, управляемом доверенным лицом, простым нажатием кнопки в разделе отчетности online.

Обратите внимание, для передачи управления торговым счетом третьей стороне, включая родственных лиц, Вы должны выдать и подписать доверенность в пользу этого конкретного лица.

Ограничение проскальзывания

Dukascopy Europe IBS AS стремится предоставить Вам наилучшие инструменты контроля над рисками для безопасной торговли на волатильных рынках.

Используя Функцию Контроля Проскальзывания, Вы можете установить максимально возможную величину отрицательного проскальзывания Ваших торговых приказов. Вы можете даже полностью исключить любое отрицательное проскальзывание. Тем не менее, помните, что уменьшение допустимой величины проскальзывания увеличивает вероятность несрабатывания торгового приказа.

Cвяжитесь с нами, чтобы узнать больше о Функции Контроля Проскальзывания или изучите соответствующий раздел Wiki.

Не разглашайте ваши логин, пароль и ПИН-код

Третьи стороны, такие как Управляющие Активами или Поставщики Услуг никогда не должны спрашивать ваш личный код доступа, кроме специальных прав доступа предоставленных непосредственно от Dukascopy Europe IBS AS. Разглашая ваши коды доступа третьим лицам вы не только нарушите условия договора с Dukascopy Europe IBS AS, но также, вы серьезно подвергнете собственные средства риску злоупотреблений / незаконного присвоения. Кроме того, неизвестные Dukascopy Europe IBS AS лица не могут получить никакой помощи от нашего Отдела Поддержки Торговли, что может нанести вред вашим средствам, например, в случае, если позиция на вашем счете должна быть срочно закрыта, когда интернет доступ к торговой системе SWFX недоступен.

Мошенничество на рынке Forex

Для сохранности личных средств, инвестиционные возможности необходимо оценивать с максимальным скепсисом. Dukascopy Europe IBS AS рекомендует обратить особое внимание на следующее:

  • Инвестиционные возможности с лозунгом «слишком хорошо, чтобы быть правдой»: остерегайтесь инвестиционных предложений на рынке Forex, которые обещают обогатить Вас за сутки. Не используйте свой зарплатный или пенсионный фонд, а также не закладывайте недвижимость с целью инвестиций в подобные рода схемы. Высока вероятность того, что вложенные средства будет невозможно вернуть.
  • Гарантированная доходность или заявления о необычно высоком уровне прибыли: каждый, кто обещает стабильную доходность в 30%-40% в месяц – предлагает невозможное. Заявления о высоком уровне доходности, в основном, являются неправдивыми и являются стандартной тактикой привлечения клиентских средств.
  • Недооценка рисков, связанных с валютными торговыми операциями: никогда не доверяйте заявлениям, что управляющая компания или менеджер гарантирует 100% возврат суммы инвестиций. Торговля на рынке Forex связана с высокими рисками, что может привести к частичной или полноценной потере вложенного капитала.
  • Cложность с получением информации: не доверяйте свои средства в управление компании или менеджеру, который не может предоставить детальную информацию о себе и своем торговом опыте, а также исторических результатах.
  • Передача средств третьим лицам: инвестор, который желает воспользоваться торговой системой Dukascopy Europe IBS AS для операций с собственными средствами, а также управляющий менеджер или любая другая третья сторона могут пополнить счёт, исключительно и только на своё имя и исключительно и только своими собственными средствами.

Неактивные счета (Dormant Accounts)

Cчёт становится неактивным, если Dukascopy Europe IBS AS не может связаться со своим клиентом. Это может произойти по причине смены места жительства/контактов без предоставления обновленной информации или без предоставления доверенного лица, с которым можно связать в данных обстоятельствах. В случае отсутствия активности на счете, для Dukascopy Europe IBS AS может быть сложно или невозможно восстановить контакт с клиентом. Во избежание деактивации счета, Dukascopy Europe IBS AS советует:

  • своевременно сообщать о смене места жительства или фамилии (в случае свадьбы);
  • своевременно сообщать о длительном отсутствии и предоставлять альтернативные источники связи;
  • назначить доверенное лицо, наделив его полным спектром полномочий, с которым сможет связаться Dukascopy Europe IBS AS в случае присвоения Вашему счету статуса «неактивный»;
  • проинформировать доверенное лицо о реквизитах Вашего банковского счёта. Dukascopy Europe IBS AS сможет передать информацию такой персоне только в случае, если Вы наделили её полномочиями действовать от своего имени, заполнив специальную форму;
  • перечислить свои активы и наименования соответствующих банков, где они размещены по вашему указанию.
Эта статья приведёт Вас к успеху:  БРОКЕР LARSON&HOLZ ОБЗОР


С 1 июля защита прав клиентов форекс-дилеров выйдет на новый уровень

Как известно СРО АФД (Ассоциация форекс дилеров) контролирует соблюдение положений Базового стандарта защиты прав потребителей клиентов форекс-дилеров. Частично положения данного стандарта вступили в силу еще 1 апреля 2020 года, однако основный требования начинают действовать с 1 июля этого года.

После вступления в силу части положений Базового стандарта защиты прав потребителей клиентов форекс-дилеров, СРО АФД взяла на себя функции осуществления контроля за соблюдением всех требований стандарта, что происходит уже на протяжение трех месяцев, начиная с 01.04.2020. АФД тщательно следит за соблюдением требований к сайтам компаний-членов СРО. Что именно входит в эти требования? Во-первых, на официальном интернет ресурсе каждого форекс-дилера должно размещаться полное и сокращенное наименование организации, информация о членстве в СРО АФД, а также сведения о товарном знаке и знаке обслуживания.

Помимо этого, в обязательном порядке сайт компании должен содержать перечень предоставляемых финансовых услуг и все риски с ними связанные, суммы расходов касательно исполнения обязательств по договорам, выплатах компенсаций из фонда СРО. К тому же, должны быть обозначены все представители форекс-дилера и их доменные имена.

Еще одним требованием к форекс-дилерам является обязательное уведомление о валютных, кредитных и операционных рисках, а также о возможной потери средств при торговле на международном валютном рынке.

К тому же, компании должны размещать информацию о том, что ведение работы на демонстрационных счетах не является гарантией успешной торговли на реальном счете.

При этом каждый потребитель услуг вправе обратиться к форекс-дилеру с просьбой предоставить всю вышеописанную информацию лично ему, способом определенным потребителем. Язык изложения информации должен быть доступным, термины описаны с разъяснениями.

Начиная с 1 июля к вышеобозначенным требованиям добавляется ряд новых, а именно:

  • форекс-дилер обязан будет предоставлять получателям фин. услуг через свой сайт и по запросу информацию, касательно способов и адресов направления обращений в СРО и Банк России; о способах защиты прав получателя финансовых услуг, в том числе и досудебное урегулирования спора;
  • форекс-дилер должен предоставить по запросу получателя фин. услуг копию экземпляра рамочного договора, зарегистрированного саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, действующей на дату, указанную в запросе;
  • запросы обрабатываются не более 15 суток;
  • форекс-дилер должен вести консультационную деятельность по применению Законов РФ в сфере регулирования согласно рамочному договору и др. договоров;
  • не допускается необоснованное расширение спредов, введение в заблуждения клиентов на счет предлагаемых финансовых услуг, содействие заключению клиентских договоров с иностранными организациями;
  • соблюдение правил рекламы фин. услуг.

Помимо этого Базовым стандартом определены правила работы сотрудников форекс-дилеров.

Начиная с 1 июля форекс-компании будут вести отчет для СРО, в котором подробно указывать количество рассмотренных обращений, с указанием тематики и результатов обращения.

Ознакомиться с содержанием Базового стандарта в полном объеме можно на официальном сайте СРО АФД.

Телетрейд Групп: защита клиентов форекс-дилеров в РФ – одна из лучших в мировой практике

Новые тенденции управления личными финансами

По словам ведущего аналитика группы компаний TeleTrade Марка Гойхмана, размещение денежных средств в банковских вкладах в России становится все менее привлекательным, и это прогрессирующая тенденция. «По данным ЦБ РФ, в 2020 году средние ставки на срок до 1 года снизились с 6,5% в январе до 5,18% в ноябре. До конца 2020 года прогнозируется снижение ставок еще на 1-1,5 процентных пункта. При официальном снижении реальных денежных доходов населения за год на 1,7% в среднем по России (до минус 3,6% по Свердловской области) этот инструмент стремится к нулевой реальной доходности», — сказал он. Также перестает быть интересным для инвестирования собственность – доходы от нее в России снизились в 2020 году в 15 раз, а вложения в криптовалюты «…чрезвычайно рискованны и даже противопоказаны, если инвестор намерен вложить последние или заемные средства».

О компании:

Группа компаний TeleTrade основана в 1994 году и является международной частной финансовой группой. Компании, объединенные брендом TeleTrade, оказывают услуги по доступу к торговле производными финансовыми инструментами розничным клиентам по всему миру. Представительства группы компаний и офисы ее представляющих партнеров работают в 26 странах мира.


В мае 2020 года ООО «Телетрейд Групп» получил лицензию ЦБ РФ и на сегодняшний день является одним из восьми форекс-дилеров, получившим такую лицензию в России.

Клиенты форекс-дилеров теперь защищены ещё надёжнее

Дата последнего обновления материала: 24.05.2020

С 1 апреля начинает действовать ряд положений Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров.

Обязателен для исполнения всеми форекс-дилерами, вне зависимости от членства в СРО

Документ подготовлен специалистами Ассоциации форекс-дилеров в прошлом году при активном участии компаний-членов АФД, а утверждён 10 января 2020 года решением Комитета финансового надзора Банка России.

Похожая статья Утверждён Базовый стандарт защиты интересов клиентов форекс-дилеров Законодательство о рынке форекс, принятое в Российской Федерации, а также Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера, в максимальной степени защищают права потребителей финансовых услуг. Институт номинальных счетов, строго определённый перечень поставщиков котировок, невозможность для клиента «уйти в минус» и т.д. – вот лишь некоторые параметры упомянутых нормативных актов, позволяющие клиентам форекс-дилеров быть спокойными за свои денежные средства. И тем не менее, частично вступивший в силу с 1 апреля Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров, по праву может считаться новым уровнем защиты прав клиентов форекс-дилеров.

Прежде чем погрузиться в содержание вступивших в силу норм Базового стандарта, хотелось бы для понимания очертить сферу его действия. Стандарт обязателен для исполнения всеми форекс-дилерами, вне зависимости от членства в саморегулируемой организации. Тем не менее, приходится констатировать, что исполнять его будут не все форекс-компании, а только форекс-дилеры, имеющие лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера и состоящие в саморегулируемой организации АФД. Другие компании, которые работают с гражданами России из зарубежных юрисдикций, не воспринимают российское законодательство как руководство к действию и, разумеется, не ставят перед собой цели соответствовать положениям Базовых стандартов, утверждённых Банком России. Поэтому клиенты таких компаний не могут рассчитывать на преимущества созданной в Российской Федерации многоступенчатой защиты прав потребителей финансовых услуг.

Базовый стандарт, который в определённой части начинает действовать с 1 апреля 2020 года, устанавливает требования, которыми форекс-дилер должен руководствоваться в процессе осуществления им своей деятельности (с содержанием Базового стандарта можно ознакомиться на сайте АФД в разделе «Базовые стандарты»). С этого дня применяются положения Базового стандарта (подпункты 1 – 7, 10 – 11 части 1 статьи 5 и часть 2 статьи 5), суть которых заключается в следующем.

У форекс-дилера появляются новые обязанности – предоставлять получателю финансовых услуг информацию:

  • о полном и сокращённом (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);
  • о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о её стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;
  • об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);
  • о финансовых услугах форекс-дилера;
  • о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;
  • о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключённым договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;
  • о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, включая порядок очерёдности удовлетворения требований;
  • список представителей форекс-дилера;
  • о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру.

Всю перечисленную информацию форекс-дилер размещает на своём сайте, и в случае её изменения обновляет в течение пяти рабочих дней. Если клиент пожелает получить указанную информацию в персональном порядке, форекс-дилер, получив такой запрос, предоставляет необходимую информацию способом, который удобен клиенту – устно, письменно или по телефону.

Похожая статья Ассоциация форекс-дилеров начала отлов нелегалов в Москве Базовый стандарт, который в эти дни вступает в силу (для краткости его можно назвать Базовым стандартом защиты прав потребителей) содержит аналогичные положения, содержащиеся в Базовом стандарте совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера, действующий с 2020 года. Например, в нём указано, что информация о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам доводится форекс-дилером до сведения получателя финансовых услуг до заключения рамочного договора и отражается в уведомлении о рисках. Уведомление о рисках должно содержать положение о том, что получатель финансовых услуг уведомлен об указанных рисках, в том числе о том, что положительный финансовый результат по предыдущим отдельным договорам не определяет положительный финансовый результат таких договоров в будущем.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ЭЛИТНЫЙ ФОРЕКС ИНДИКАТОР

Новый Базовый стандарт определяет допустимые форматы подписания уведомления о рисках:

  • на бумажном носителе с собственноручной подписью;
  • в форме электронного документа, подписанного электронной подписью;
  • в форме электронного документа с иным аналогом собственноручной подписи (при наличии соглашения об использовании иного аналога собственноручной подписи).

Базовый стандарт закрепляет за клиентом форекс-дилера право получать у него и другую информацию, помимо перечисленной выше. Форекс-дилер обязан в течение максимум пятнадцати рабочих дней с даты получения запроса предоставить запрашиваемую информацию или документы на бумажном носителе (отправив почтой или курьером); на бумажном носителе лично по адресу места нахождения форекс-дилера; по электронной почте; путём предоставления гиперссылки на раздел сайта форекс-дилера, содержащего текст рамочного договора; с использованием личного кабинета получателя финансовых услуг.

СРО АФД с 1 апреля 2020 года начнёт контролировать соблюдение своими членами вступивших в силу норм Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров. Контроль будет включать в себя оценку надлежащего предоставления информации получателям финансовых услуг.

Похожая статья Доверительное управление на рынке Форекс характеризуется взлётами и падениями СРО АФД вправе требовать от форекс-дилеров предоставления копий ответов на обращения получателей финансовых услуг, а также направлять иные запросы и требования в адрес форекс-дилеров.

АФД имеет право в ходе проверочных мероприятий создавать ситуации для заключения рамочного договора в целях проверки соблюдения форекс-дилером обязательных требований Базового стандарта при оказании услуг форекс-дилера. Саморегулируемая организация будет проверять процесс оказания услуг форекс-дилером, в том числе процесс открытия счёта, заключения рамочного договора (исключая возможность пополнения специального раздела номинального счета (отдельного номинального счета) и заключение отдельных договоров).

Мероприятия будут проводиться третьими лицами по договору с АФД, без предварительного уведомления проверяемого форекс-дилера. Основаниями для проведения проверок будут соответствующие поручения Банка России, жалобы клиентов форекс-дилеров в СРО АФД, обращения органов государственной власти, решения Коллегии АФД, а также сообщения о нарушениях, опубликованные в СМИ.

На этом нововведения пока заканчиваются. Остальные положения Базового стандарта, защищающие и расширяющие права получателей финансовых услуг форекс-дилеров, вступят в силу с 1 июля 2020 года (в некоторой части) и полностью – с 1 декабря 2020 года.

По материалам FinVersia, автор — Евгений Машаров

Частным инвесторам не хватит на торговлю валютой

Большая часть клиентов форекс-дилеров лишится права совершать операции на этом рынке после переквалификации в соответствии с новым порядком. Такой вывод следует из расчетов участников рынка. По их мнению, клиентская база лицензированных компаний сократится до минимума, что больно ударит по индустрии. Сами же инвесторы снова уйдут в офшорные кухни, и тогда защитой их прав заниматься будет некому.

Участники форекс-рынка оценили, насколько критичным для них окажется закон, меняющий порядок квалификации физлиц на финансовом рынке. Он лишит возможности пользоваться услугами дилеров частных инвесторов с активами (как правило, деньги на счетах у дилера) менее 400 тыс. руб. По подсчетам форекс-дилеров, в результате количество их клиентов сократится почти до нуля. На текущий момент в «ВТБ Форекс» располагают остатками на счетах в размере менее 400 тыс. руб. (среди клиентов с ненулевыми остатками, на 29 апреля) 77% клиентов. Меньше пороговой суммы имеют на депозитах 83,5% клиентов «Альфа-Форекс» (по данным на 30 апреля), 92% клиентов «ПСБ-Форекс» и 90,89% клиентов «Финам Форекс» (данные от 6 мая).

Указанный закон может быть принят до конца года. В соответствии с ним вместо существующих двух категорий инвесторов — квалифицированных и неквалифицированных («квалов» и «неквалов») — появится четыре: особо защищаемые и простые неквалифицированные, простые и профессиональные квалифицированные инвесторы.

Владимир Чистюхин, зампред ЦБ, в интервью ТАСС 21 февраля

Мы сейчас завершаем работу над законопроектом о квалифицированных и неквалифицированных инвесторах, и для нас очевидно, что рынок форекс должен быть доступен только для квалифицированных инвесторов


Сейчас большая часть инвесторов-физлиц имеет доступ к инструментам рынка, в том числе и рынка форекс, соответствующий будущему статусу «простых неквалов». При этом никаких требований ни к их имуществу, ни к опыту работы на рынке не предъявляется. Новый закон эту практику изменит.

Чтобы стать «простым неквалом», физлицу придется не только сдать экзамен на знание рынка, но и предъявить имущество — деньги или другие активы на счетах — в размере не менее 400 тыс. руб. Менее состоятельные клиенты автоматически перейдут в особо защищаемую категорию и потеряют доступ к ряду операций (в том числе и с использованием плеча).

Как правительство квалифицировало физлиц

По мнению управляющего директора «Альфа-Форекс» Кирилла Дронова, на восполнение клиентской базы уйдет около года при условии, что экономическая ситуация не изменится. Управляющий директор «ПСБ-Форекс» Сергей Масленников отмечает, что все будет зависеть от модели работы: «У некоторых это займет, к примеру, три—шесть месяцев, у некоторых может не произойти вовсе». По словам гендиректора «Финам Форекс» Зои Неделько, есть вероятность, что рынок никогда не достигнет даже текущих показателей, «которые и без того невелики». В ВТБ добавляют, что принятие закона в существующем виде повлияет не только на форекс-рынок, но и на весь сектор розничных финансовых услуг.

Как правило, физлица, один раз открывшие счет в компании, предоставляющей услуги на рынке форекс, крайне редко закрывают его (см. “Ъ” от 11 апреля). Несмотря на значительные убытки, они не стремятся покинуть рынок. По словам представителя одной из форекс-компаний, стремление государства дополнительно защищать таких инвесторов излишне: они и так достаточно защищены от большинства нерыночных рисков. «Вероятность реализации ситуации, в которой форекс-дилер не может расплатиться с клиентом, ничтожно мала, российский закон защищает клиентов так, как ни на одном рынке, включая даже эталонные юрисдикции, как Швейцария или Великобритания»,— поясняет господин Дронов.

За два года чистый убыток граждан на форексе превысил 200 млн рублей

К мерам снижения нерыночных рисков, поясняют в ВТБ, относятся защита счетов клиентов от отрицательного баланса, заключение договора, утвержденного базовым стандартом, а также наличие компенсационного фонда СРО и солидарной ответственности членов СРО в случае банкротства одного из форекс-дилеров.

Гиперопека государства может привести к неприятным последствиям не только для компаний, но и для самих инвесторов. «Принятие законопроекта о категоризации инвесторов в текущей редакции сведет на нет усилия по развитию рынка ценных бумаг и заставит большую часть клиентов форекс-дилеров и брокеров перейти на обслуживание в зарубежные компании, зачастую офшорные»,— отмечает собеседник “Ъ” на рынке форекс. Таким образом, значительное число российских клиентов окажется вне системы защиты прав, выстроенной законодателем и регулятором.

Как обманывают своих клиентов форекс брокеры в РФ

Наличие большинства из ниже перечисленных признаков или методов работы в деятельности форекс брокера с высокой или абсолютной вероятностью свидетельствует о том, что данная компания занимается мошеннической деятельностью.

Самые распространенные способы обмана на форексе

При привлечении клиентов:

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

• «Регистрация форекс компании в оффшорной зоне» — якобы с целью минимизации налогообложения. На самом деле, что бы избежать возможных дополнительных проблем в случае не выплат средств своим клиентам или на случай банкротства.

• «Подделка регистрационных свидетельств, разрешений, сертификатов и грамот» — якобы полученных в других странах.

• «Агрессивная и дорогая реклама» — в классических СМИ (газеты, журналы, радио и телевидение). В интернете – вирусный маркетинг, публикация купленных фиктивных отзывов на специализированных сайтах, видео ролики со знаменитостями, прямая реклама на сайтах, др.

• «Сказочно выгодные условия» — низкие спрэды и комиссии, отсутствие свопов, наличие всевозможных умопомрачительных бонусных предложений, розыгрышей призов и т.п., которые в совокупности можно удовлетворить лишь за счет средств новых клиентов (таким образом, строится классическая финансовая пирамида).

• «Платные ознакомительные семинары и тренинги» — серьезные компании, как правило, делают это бесплатно.

• «Продажа АТС автоматических торговых систем или советников» — которые, по словам их разработчиков сами торгуют без участия клиента. В лучшем случае подобные системы могут эффективно использоваться, как вспомогательное средство профессиональным трейдером, четко представляющим себе все потенциальные возможности и угрозы связанные с использованием АТС.

• «Попадание в черный список ЦРФИН» (Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), другие черные списки, отсутствие компании в большинстве независимых рейтингов или низкие позиции, там же.

• «Наличие негативной истории» — скандалов, судебных тяжб, большого количества негативных отзывов и жалоб потерпевших клиентов в сети. Даже если их количество составляет всего несколько процентов от общего количества хвалебных (чаще покупных отзывов).

Универсальные способы обмана, применяемые при разных формах работы с клиентами

Работа по принципу «грязной кухни». Деньги клиентов вращаются внутри форекс компании, большей частью на встречных курсах и во время торговли не выводятся на рынок. При этом некоторая часть средств клиентов может выводиться на внешний рынок (иногда другому такому же брокеру – посреднику), но только для того, что бы сгладить возникающий дисбаланс (когда сумма заявок на покупку превышает заявки на продажу или наоборот, подробнее ниже – «клиринг хауз»). При этом компания будет зарабатывать:

— В качестве посредника на комиссиях от сделок (что само по себе еще не является криминалом). — В качестве самостоятельного игрока за счет занижения или завышения котировок в сравнении с рыночными в зависимости от стратегии или ситуации (подробнее ниже – «брокераж») играя своими деньгами или деньгами одних клиентов против других клиентов и получая прибыль за счет их убытков (убыток клиента в этом случае становится заработком форекс компании).

— За счет увеличения спреда – в нарушение торговых условий с фиксированным размером спреда. — Применяя реквоты – задержки открытия сделок клиентов по причине изменения цены (мнимой), с целью последующего открытия по менее выгодным ценам для клиентов и более выгодным для брокера.

— Имитируя обрывы связи – как только клиент начинает получать существенную прибыль происходит потеря связи в его терминале, связь восстанавливается только поле того как его ордер закрылся по стоп лоссу или того хуже стоп ауту. Чаще всего применяются при торговле клиента с большим кредитным плечом и при слишком близко расположенным стоп лоссом.

— Имитируя не срабатывание стоп-ордеров. Чаще всего применяя этот способ при работе с отложенными ордерами, применяемыми для локирования позиций. В этом случае клиент может потерять все свои средства.

— За счет фальсификации клиентских заявок – «разворот», используется в случаях, когда клиент ведет успешную и активную игру (с большой частотой заявок). Если брокер то же играет (и в противоположном направлении), ему невыгодна успешная игра клиента (в этом случае прибыль клиента становится убытком брокера), поэтому он устраивает «разворот» меняет отдельные позиции ставок клиента с плюса на минус.

— За счет совершения несанкционированных операций по счету клиента. Особо наглый способ, но иногда еще встречающийся в некоторых мелких дилинговых центрах. Применяется в отношении явно не искушенных клиентов. Сама по себе «кухня» не обязательно – криминал. Теоретически, если брокер корректно выставляет котировки (в полном соответствии с рынком), не манипулирует ценами, спредами и четко и своевременно исполняет все заявки клиентов, то такую торговлю можно, условно считать «честной». Проблема в том, в «кухне»:

• У брокера существуют постоянные возможности прибыльно сыграть против своих клиентов, что часто толкает его на те, или иные манипуляции. Клиенту, особенно не искушенному, сложно контролировать брокера в такой ситуации (нужен постоянный мониторинг внутренних – внешних котировок и скорости исполнения заявок).

• «Кухня» может быть задействована мошенническими компаниями при всех формах торговли (исключением является торговля в рамках ESN-систем, лучшие из которых – Currenex, FX Alliance (FXall), HotSpot, Integral, др. – с прямым выходом на форекс рынок).

• «Клиринг хауз» — дилер отслеживает только итоговый мультивалютный баланс всех открытых позиций собственных клиентов дилера, уже не вмешиваясь в индивидуальную торговлю каждого клиента. В этом случае все позиции клиентов «на покупку» и «на продажу», как правило (при больших объемах торговли) частично уравновешивают друг друга, то есть фактически клиенты совершают сделки друг с другом. Брокер при этом зарабатывает на спредах, комиссиях, проскальзываниях и т.п. Мошенничество брокера в рамках «клиринг хауза» сводится к сдвиганию рынка в выгодную для него сторону – игре против большей части клиентских заявок (эти клиенты оказываются в проигрыше).

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА РЫНКЕ ФОРЕКС

При работе с клиентами в дилинговых центрах и торгующими онлайн


«Ложные информационные поводы» (слухи, псевдо аналитика, недостоверная информация или новости), когда сотрудники центра или «иные заинтересованные лица» вынуждают клиентов ДЦ совершать наибольшее количество сделок. Если ДЦ при этом работает, как «грязная кухня» в сочетании с предоставлением большого кредитного плеча своему клиенту, то сам процесс «слива» клиентских средств на расчетный счет брокера – вопрос очень короткого времени. Чем агрессивнее ведется торговля, тем быстрее клиент остается без средств. «Блокирование» – перекрытие клиентских сделок – «брокераж» или «сдвиг рынка» против клиента, осуществляется непосредственно в момент совершения сделки.

— В тот момент, когда клиент запрашивает котировку при наличии открытой позиции, дилер предполагая или даже зная, что собирается делать клиент, дает ему котировку хуже чем рыночная. В этом случае, после закрытия сделки, разница между ценой закрытия позиции клиентом и ценой закрытия позиции дилером на открытом рынке составляет дополнительную прибыль дилера.

— Опытные дилеры, знающие своих клиентов и изучившие их стиль работы, могут с высокой вероятностью предугадать, что конкретно собирается сделать клиент в определенный момент (купить или продать интересующий его актив).

— Дилер – мошенник может сдвинуть рыночные котировки в ущерб клиенту, как в момент открытия, так и в момент закрытия его позиции. В этом случае дилер покупает и продает на рынке по ценам лучшим, чем клиент, почти ничем не рискуя и зарабатывая за счет клиента.

• «Искусственная фиксация убытков» с перекрытием — чаще применяется при работе с длинными открытыми позициями клиентов не закрытыми клиентом в течение продолжительного времени. Когда текущие убытки по таким позициям стремятся к предельным или достигают существенных значений брокер за счет мошеннических действий (чаще с помощью сдвига котировок) фиксирует убыток на клиентском счете (с его закрытием), а прибыль на своем.

• «Псевдоброкераж» — в этом случае перекрытие клиентских сделок проводится через сторонних брокеров с определенным временным лагом. Данный способ применяется при работе с использованием стоп лоссов, при условно прогнозируемой волатильности рынка и возможности сдвигать котировки в нужную сторону (в итоге клиент фиксирует убытки, а брокер прибыль на параллельном счете у стороннего брокера).

При работе со средствами, переданными в доверительное управление

— «Имитация убыточной работы» — брокер на одном из счетов открывает валютную позицию в одну сторону, а на другом счете открывает позицию в противоположную сторону. В итоге, на одном счете идет прирост капитала (в интересах брокера), а на другом идет такой же убыток (в ущерб клиенту). При этом совокупный объем средств переданных в управление уменьшается за счет спрэдов, комиссий, оплаты кредитного плеча и убытка на параллельном счете (все это заработок брокера). Когда убыток достигнет установленного предела (если он есть, если его нет, счет может быть доведен до нулевой отметки – «слит») мошенник возвращает оставшиеся средства обратно клиенту.

— «Задержки выплат» – сначала идет задержка выплат под любым надуманным благовидным предлогом:

— Проверка паспортных данных клиента – верификация.

— Другое. При этом, если клиентам предоставляются фиктивные отчеты о прибыльной работе на его счете (с целью получения от них дополнительных средств, в доверительное управление) придумываются основания для дальнейшей задержки выплат или обоснованного «слива» хотя бы части их средств.

• «Рисование отчетности» о якобы проводимых сделках – «фиктивные выписки», в рамках которых компания сама определяет размер выигрыша или проигрыша клиентов (естественно чаще второе). Если же клиент запросил вывод средств после получения «прибыльного» отчета, всегда можно провести несколько «не удачных» (фиктивных) сделок, что бы опустошить его счет.

• «Банальный не возврат» — с игнорированием заявок клиентов, создания иллюзии временных трудностей у компании (от технических до финансовых, с обещанием или без такового, выплатить средства через какой то срок – неделю, месяц, в порядке очереди, др.). С последующим исчезновением брокерской компании со всем своим руководством в нужное время.

ЗАЩИТА КЛИЕНТОВ ФОРЕКСА

Forex вне закона

Ни один из форекс-дилеров, зарегистрированных в России, пока не имеет право предоставлять услуги по торговле валютой частным лицам. Таковы требования нового закона о рынке Форекс, согласно которому все компании, предлагающие гражданам заработать на валютных парах, должны иметь лицензию Банка России. На 1 января только одна компания «Финам» имела таковую. По информации ЦРФИН (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), заявки на получение лицензии также подали еще несколько крупных участников рынка Forex, среди которых «Альпари», «Профит Групп», «Телетрейд» и «Форекс Клуб».

Однако получить лицензию недостаточно, надо еще вступить в саморегулируемую организацию (СРО). «С 1 января все форекс-дилеры обязаны работать только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию», — заявили РБК в пресс-службе ЦБ. При этом регулятор предупредил, что компании-нарушители будут привлекаться к административной ответственности, а материалы направляться в правоохранительные органы для возбуждения уголовных дел.

Вступить в саморегулируемую организацию надо было до 1 января 2020 года, а закон, определяющий порядок аккредитации СРО в Банке России, вступает в силу только 11 января. «Пока мы работаем с нашими клиентами через структуры на Кипре. Мы рассчитываем, что в ближайшее время еще ряд компаний получат лицензии форекс-дилера, и тогда мы оперативно создадим СРО и компенсационный фонд», — сказал РБК президент-председатель правления ИК «Финам» Владислав Кочетков. По его словам, «Финам» не планирует приостанавливать привлечение новых клиентов. «Но по закону рекламировать услуги офшорной компании на рынке Forex мы не можем. Например, размещать информацию на «​Яндексе» или Google. Мы будем это делать, когда вступим в СРО», — пояснил Кочетков.

«В ближайшее время мы ожидаем, что список лицензированных форекс-дилеров пополнится. Как только новые участники рынка получат лицензии, ЦРФИН подаст документы в Банк России на включение в реестр СРО форекс-дилеров», — рассказал исполнительный директор СРО ЦРФИН Алексей Евсиков. По его оценкам, весь механизм должен заработать в течение первого квартала 2020 года.

Дилеры закрывают счета

Некоторые российские форекс-дилеры приостанавливают свою деятельность и принудительно закрывают позиции трейдеров, не успев получить лицензию. В конце декабря один из старейших участников российского рынка Forex Нефтепромбанк сообщил о прекращении обслуживания клиентов — физических лиц на рынке Forex с предоставлением «кредитного плеча». Клиентам предложили закрыть все открытые позиции и снять размещенные отложенные ордера. По данным «Интерфакс-ЦЭА», по итогам 2014 года банк занимал 11-е место в ренкинге форекс-дилеров по числу активных клиентов, его среднемесячные обороты на рынке Forex оценивались в $5,65 млрд.

Новый закон

Федеральный закон №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известный как закон о регулировании рынка Форекс в России, был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2020-го. Согласно закону все компании, занимающиеся валютными сделками, должны были до 1 января 2020 года получить лицензию.

Первая лицензия

Форекс-дилерам необходимо внести 2 млн руб. в компенсационный фонд саморегулируемой организации (СРО), который формируется на случай банкротства компании, и увеличить собственные средства до 100 млн руб. Закон, определяющий порядок аккредитации в Банке России СРО на финансовом рынке, вступает в силу 11 января 2020 года. Банк России может рассматривать заявление на лицензию 60 рабочих дней, поэтому в ноябре компании не исключали, что ни один российский форекс-дилер не сможет работать с 1 января. Но в середине декабря ЦБ выдал первую лицензию компании «Финам Форекс».

Зарубежные работают

Так как норма закона касается только зарегистрированных на территории России организаций, зарубежные форекс-компании по-прежнему имеют право работать. Но они не смогут рекламировать свои услуги, если не создадут российское юридическое лицо. Сейчас в России зарегистрировано около ста форекс-компаний, из которых на 29 участников приходится 80% рынка, рассказывал РБК президент группы TeleTrade Дмитрий Дригайло.

Кто такой форекс-дилер

Форекс-дилер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, работающий с валютными парами и производными от них финансовыми инструментами. Его деятельность напоминает работу пункта обмена валют, который по своему усмотрению выставляет котировки на покупку и продажу валюты и зарабатывает на разнице между ценой покупки и продажи.

Нефтепромбанк предложил своим клиентам открыть счета в аффилированной компании NPBFX. Как указано на ее сайте, офисы NPBFX открыты в Великобритании и Белизе, компания имеет лицензию Белиза на торговлю финансовыми и товарными производными инструментами и иными ценными бумагами, а также является участником The Financial Commission — независимой международной организации по урегулированию споров между брокером и трейдером на рынке Forex с компенсационным фондом.

28 декабря о приостановке деятельности в России сообщил эстонский форекс-брокер, работающий под брендом Admiral Markets. Брокер сослался на изменения в российском законодательстве и обратился к своим клиентам с просьбой закрыть все открытые сделки, пока не будет завершен соответствующий процесс лицензирования. «В противном случае они будут закрыты автоматически 31 декабря 2020 года в 12:00», — сообщил форекс-дилер. В заявлении компании также подчеркивается, что приостановка деятельности касается только ООО «Адмирал Маркетс», остальные компании Admiral Markets продолжат свою работу в обычном режиме.

В ВТБ24, который также предоставляет доступ на Forex в рамках российской юрисдикции, не комментируют свои планы по получению лицензии ЦБ, а также о том, продолжит ли банк обслуживать клиентов после 1 января. «Вопрос находится на обсуждении, финального решения пока нет», — сообщила пресс-служба ВТБ24.

Рынок в офшоре

Большинство участников рынка Forex продолжают обслуживать росcийских граждан, используя свои зарубежные структуры. Например, Альфа-банк открывает форекс-счета клиентам через кипрскую Alfa Capital Holdings, которая работает под брендом Alfa Forex.

Лидер рынка — «Альпари» обслуживает клиентов через Alpari Limited (Сент-Винсент и Гренадины). По данным компании, ее клиентами являются более миллиона человек, совокупный глобальный торговый оборот «Альпари» в 2014 году превысил $2,5 трлн. По информации «​Интерфакс-ЦЭА», в России число ее активных клиентов в 2014 году было 120 тыс. человек, а среднемесячный оборот — $107 млрд.

15 декабря «Альпари» подала заявку на получение лицензии ЦБ, зарегистрировав структуру ООО «Альпари Форекс». «После 1 января мы продолжим работать, поскольку новый закон не содержит запрета российским физическим лицам работать с иностранными компаниями. Так же, как эти компании не обязаны закрывать позиции, менять свои регламенты под российские правила и тем более передавать клиентов», — сказал член совета директоров «Альпари» Владислав Ковальчук. По его словам, получение лицензии Банка России даст клиентам возможность выбирать юрисдикцию форекс-дилера: они вправе будут остаться в иностранной или перейти в российскую.

«Российское законодательство не ограничивает права и свободы граждан в части выбора поставщика услуг и не требует принудительного перевода или закрытия счетов российских трейдеров, открытых в зарубежных компаниях», — подтвердил Евсиков из ЦРФИН.

В середине ноября зампред Банка России Владимир Чистюхин сообщил, что группа форекс-дилеров обратилась в Минфин и Госдуму с просьбой перенести срок вступления в силу отдельных норм закона о Форекс, аргументируя это тем, что новый закон регулирует деятельность дилеров, зарегистрированных в России, но практически не касается тех, которые зарегистрированы за границей. Из-за этого проблема, «что гражданам предлагают высокорискованную и непрозрачную финансовую услугу», может быть не​​ решена, признал Чистюхин. Он сообщил, что ЦБ готов использовать различные способы воздействия на форекс-дилеров, которые нарушают закон. «В случае нарушения правил предоставления финансовых услуг иностранными компаниями мы можем обращаться к регуляторам соответствующих стран», — сказал Чистюхин.

Ранее РБК сообщал о случаях, когда по вине иностранных форекс-дилеров клиенты теряли свои средства. В частности, в октябре 2014 года на рынке случился скандал вокруг украинского брокера MMCIS Group. Компания сначала ограничила, а затем прекратила выдачу средств своим клиентам. По оценке ЦРФИН, клиентами брокера являлись около 50 тыс. россиян. Сейчас в черном списке ЦРФИН 50 компаний. Алексей Евсиков уверен, что крупные участники рынка, подавшие свои документы на получение лицензии ЦБ и продолжающие обслуживать своих клиентов через аффилированные офшорные структуры, будут выполнять свои обязательства. «Наше законодательство этому не препятствует — оно не содержит запретов на осуществление российскими гражданами операций на иностранных финансовых рынках, включая сделки на рынке Форекс, осуществляемые с иностранными форекс-компаниями», — сказал он.

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

Добавить комментарий