ЗАБЛОКИРОВАЛИ СЧЕТА ФОРЕКС

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

СОДЕРЖАНИЕ:


Блокировка счета трейдера.

Одной из критических неприятностей с которой можно столкнуться торгуя на форекс является блокировка счета трейдера, при чем явление это довольно частое, и его жертвой можно стать просто по незнанию.

В результате ваши средства не просто блокируется, а вы даже не попадете в свой кабинет, остается только донимать поддержку с вопросами о причине произошедшего.

Что бы вам не пришлось столкнуться с подобным явлением нужно знать, за что могут заблокировать счет на форекс.

• Использование программного обеспечения нарушающего работу брокера — как правило это советники, которые не просто торгуют, но и вмешиваются в работу терминала трейдера.

• Открытие нескольких аккаунтов — сразу вызывает подозрения и ведет к блокировке счета, доказать свою правоту после этого чрезвычайно трудно.

• Подозрение в мошенничестве — существует несколько вариантов как обмануть брокера, не буду их здесь приводить, но понятное дело если вы надумаете как то нарушить правила торговли, счет будет заблокирован.

• Использование скальпинга — особенно если вы работаете по максимально агрессивной схеме (большое плечо и куча сделок), так торговать могут разрешить брокеры для скальпинга, и то далеко не все. Правда в этом случае компания, скорее всего, вернет часть средств, но о прибыли придется забыть.

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

• Не достоверные данные при открытии счета — если выяснится, что вы пытаетесь торговать под вымышленным именем, то просто можете попрощаться со всем, что внесли на счет.

• Большая прибыль — если вы торгуете стабильно зарабатывая 20-30 процентов в месяц, то это ни у кого не вызовет подозрения, но после того как вы заработаете 1000% в день будьте готовы, что произойдет временная блокировка счета для проверки.

Не знаю, что они там проверяют, но если все в порядке деньги никто не отбирает, сам дважды попадал под аналогичную процедуру.

Кроме этого вы можете попасть и на компанию мошенника, которая не захочет отдавать вашу прибыль, тут остается только развести руками и не повторять подобной ошибки в будущем.

Блокировка счета на Форекс. Причины и последствия

Хуже блокировки счета в тот момент, когда этого не ждут, может быть разве что стоп-аут и «слив» депозита. В этот момент первая мысль трейдера о том, что брокер — мошенник, хотя в 50% случаев виноваты сами трейдеры. Наиболее частая причина блокировки счета — нарушение правил торговли, предусмотренных в оферте. Правда, сами трейдеры или вообще не знают о её существовании, довольствуясь торговыми условиями, или не считают нужным глубоко в неё вчитываться. Из-за чего и возникают недопонимания между брокерами и трейдерами. В этом обзоре мы постарались назвать самые частые причины, по которым брокер блокирует торговый счет, и предложили варианты, как решить эту проблему.

Причины блокировки торгового счета брокером

1. Нарушение условий оферты:

  • трейдер может иметь у брокера только один аккаунт. Количество счетов под одним аккаунтом неограниченно, но перед началом торговли трейдер проходит верификацию. Попытки создать еще один аккаунт с одного IP-адреса или на связанное лицо брокером блокируется. Это делается для перелива бонусов или для активного трейдинга несколькими программами и пресекается брокером;
  • указаны недостоверные данные при верификации;
  • попытки мошенничества со стороны трейдера.

2. Использование торговых приемов, запрещенных брокером Форекс:

  • скальпинг. Некоторые брокеры вводят минимальное время на одну сделку, объясняя ограничения нагрузкой на сервер. Попытки использования высокочастотной торговли могут быть причиной блокировки счета;
  • торговля с использованием советника. Обоснование брокеров также сводится к перегрузке сервера сигналами робота. Каждый советник имеет настройку Magic, по которой можно определить, кто открывает позицию. На первый раз брокер просто удаленно отключает робота, потом блокирует счет.


3. Попытка монетизировать бонусы путем перелива с разных счетов.

4. Длительное время счет не используется.

Как снять деньги с заблокированного счета. Если речь о последнем случае, то проблема решается запросом в службу поддержки. Обычно в течение дня вопрос решается. В остальных случаях также нужно обратиться в СП, но учесть следующие моменты:

  • проверка блокировки счета проводится в личном кабинете. Перед обращением в СП сделайте все скрины, включая факт пополнения депозита и получения прибыли;
  • подготавливая обращение, укажите как можно больше конкретики: номер счета, суть претензии с указанием возможных причин. Будет не лишней ссылка на конкретные пункты договора. Каждый шаг переписки должен быть зафиксирован скрином;
  • не стоит проявлять эмоции. Дождитесь официального объяснения причины блокировки и только потом пробуйте её оспаривать, если уверены в своей правоте.

Служба поддержки в основном отвечает быстро (в течение нескольких часов), но не всегда в пользу трейдера. Если обсуждение проблемы зашло в тупик, то следующий шаг — подготовка жалобы регулятору на его сайте.

Важно учесть несколько моментов:

  • частные жалобы вряд ли будут рассмотрены регулятором;
  • в заявке по утвержденной на сайте брокера форме нужно указывать юридическое, а не фактическое имя брокера (иначе заявку отклонят), а также все личные данные латиницей;
  • регулятор попросит подтверждение ваших слов, в том числе и скрины переписки.

В случае банкротства брокера, если торговые счета не были сегрегированными, спасти деньги на депозите может разве что чарджбек. Есть неоднократные примеры, когда удавалось вернуть 30-50% средств.

Чтобы минимизировать риски потери денег от блокировки счета, читайте договор перед началом торговли, проходите верификацию перед пополнением и перечисляйте только ту сумму, с которой готовы расстаться без сожаления. Будьте осмотрительны!

Что делать, если ваш счет заблокирован брокером

Хуже блокировки торгового счета Форекс в самый неподходящий момент может быть разве что «слив» депозита. Чаще всего брокер блокирует торговый счет по причине нарушения трейдером правил Договора. Брокеры не особо афишируют пункты своих соглашений, а трейдеры не особо стремятся в них углубляться (а зачастую и вовсе упускают из виду). Хуже всего начинающим трейдерам, которые из-за собственной безалаберности допускают ошибки, после чего тут же навешивают ярлыки на разных форумах.

Причины блокировки торгового счета Форекс брокером

  1. Нарушение условий договора и правил работы с брокером:
  • нельзя открывать у одного брокера несколько аккаунтов, то есть открывать с одного IP или VPN-сервера от имени нескольких людей. Брокер это воспринимает как попытку мошенничества, например, с целью воспользоваться сразу несколькими бонусными программами или с целью повлиять на рынок;
  • указаны недостоверные данные трейдера в момент регистрации. Факт всплывает в момент вывода денег;

  • мошенничество. Одна из самых распространенных причин. И самый неприятный момент, когда брокер называет мошенничеством то, что таковым, по мнению трейдера, не является. Далее следует переписка со Службой поддержки, разбор ситуации и т.д. Специально инсценировать мошенничество брокеру нет смысла — репутация важнее (за исключением «кухонь»).
  1. Попытка применения стратегий, которые брокером запрещены:
  • хеджирование (локирование). Эта стратегия на законодательном уровне запрещена NFA (правило 2-43(b)). Часть брокеров (особенно с юрисдикцией США) этим правилом руководствуется, потому одновременное открытие позиции в разные стороны будет нарушением;
  • скальпинг. Скальпирующие стратегии могут пресекаться вплоть до блокировки счета. Чаще всего это объясняется нагрузкой на сервер или тем, что слабые поставщики ликвидности не успевают обрабатывать заявки;
  • алгоритмическая торговля. Применение торговых советников брокеры запрещают в двух случаях: или это «кухни», или частые бессистемные запросы робота сбивают трафик сервера. Определение робота происходит по параметру Magic. Чаще всего брокер просто удаленно отключает робота, но иногда и блокирует счет.
  1. Неиспользование счета определенный промежуток времени. Блокировка счета Форекс снимается Службой поддержки по просьбе трейдера.
  2. Необоснованно высокая прибыль. В лучшем случае счет может быть заблокирован на время проверки, в худшем — результаты сделок могут быть отменены. Возможные причины от мены сделок: ограничение прибыли по 1 сделке и ограничение по минимальному времени удержания позиции.
  3. Весь депозит участвует в одной сделке (норма — 1-5% от депозита на сделку) и полученная прибыль составляет 100% и более. Этот прием применяют те, кто монетизирует бонусы (перелив депозита) у разных брокеров, переводя деньги с одного счета на другой.


Что делать, если счет уже заблокирован

  1. Тут же обращаетесь в Службу поддержки брокера (чаще всего она должна работать как минимум 24 часа 5 дней в неделю). Проблему излагаете четко, старайтесь избегать излишней эмоциональности и обязательно фиксируйте в письме как можно больше фактов. Например: «Сегодня, 10.03.2020 в 9.00 я обнаружил, что мой счет №101 заблокирован по неизвестной причине. Прошу решить данный вопрос как можно скорее и объяснить причину произошедшего. Заранее спасибо. С уважением, Иванов Иван Иванович.»

Важно! Обязательно делайте скрины всей переписки с брокером, вплоть до скринов каждого пополнения или заявок на вывод денег. В последующем каждая деталь может оказаться решающей. Старайтесь в переписке и разговоре с представителями брокера получать как можно более конкретной информации. Например, номер пункта договора, который нарушен в момент блокировки счета Форекс, дата решения проблемы и т.д. Все это станет веским основанием для обращения к регулятору.

Служба поддержки обычно отвечает быстро, но не всегда в пользу трейдера. Хорошо, если счет будет разблокирован. Если нет, тогда следующий шаг.

  1. Готовим жалобу регулятору.
  2. В случае серьезных проблем (например, банкротство брокера), инициируем процедуру чарджбека. В 50% случаев чарджбек позволял вернуть 50-70% остатка депозита.

Заключение. Если все эти способы результаты не принесли, то можно попытаться подать заявление в суд, но из-за отсутствия законодательства по Форексу вероятность успеха незначительна. Потому советы:

  • перед пополнением депозита читайте Договор. Если его нет на сайте, просите у службы поддержки;
  • проходите верификацию до пополнения депозита;
  • оставляйте на депозите только ту сумму, с которой не жаль расставаться.

Заблокирован счет на Форекс: причины и следствия

Не стоит сразу пугаться и паниковать – необходимо разобраться с тем, почему это могло произойти, и принять соответствующие меры. Иногда достаточно просто подождать.

Причины блокировки счета на Форексе

С тем, что заблокирован счет на Форекс, может столкнуться любой трейдер. Иногда такой момент может показаться критической точкой недоверия или злонамеренности со стороны вашего брокера, однако, нередко причинами становятся совершенно иные факторы. И не всегда они означают, что вы не сможете больше участвовать в торгах.

К наиболее популярным причинам блокировки личного кабинета и торгового счета относится:

  • применение некачественного или недопустимого для конкретного брокера программного обеспечения – чаще всего речь идет о советниках, которые предполагают вмешательство в работу торгового терминала, а также о программах, несущих потенциальную угрозу вирусной атаки;
  • многочисленная регистрация на площадке одной компании, то есть работа сразу с несколькими счетами через разные личные кабинеты – это всегда вызывает подозрение и, как правило, доказать безобидность своих действий в данном случае довольно сложно.
  • подозрение или прямое уличение в мошеннических действиях, в том числе включающих многократное нарушение правил системы;
  • применение агрессивных стратегий, в частности, скальпинга – далеко не все брокеры готовы предоставить вам свободу выбора в данном вопросе, поэтому такие варианты на Форекс могут стать причиной того, что счет заблокирован;
  • неточность в предоставленных личных данных или намеренная их недостоверность – официальные компании и честные ДЦ, которые заботятся о безопасности своей деятельности и пользователей, всегда проверяют предоставленные данные на подлинность, потому обман сразу служит причиной блокировки, временной или пожизненной (деньги со счета при этом не возвращаются!);
  • неоправданно большая прибыль – постояный доход в 5%, 15%, 30% вряд ли вызовет лишние вопросы, однако, стабильный прирост в 1000% обязательно спровоцирует брокера на дополнительные проверки в адрес вашего личного кабинета и терминала (счет при этом заблокирован на Форекс временно, если вы не нарушали каких-либо правил и не мошенничали).
  • сотрудничество с нелегальной организацией, мошенниками – от этого, к сожалению, не застрахован никто, и, конечно, в данном случае, своих денег вы уже не увидите.


Действия трейдера при заблокированном счете

Прежде всего, если заблокировали счета Форекс, не нужно паниковать. Проверенные брокеры никогда просто так не выкинут вас из системы. Если вы не нарушали оглашенных при регистрации правил, то, по сути, вам нечего бояться.

Если вы вдруг не смогли зайти в личный кабинет, попробуйте подождать в течение суток – счет могут разблокировать автоматически, если приостановка вашей работы была связана с необходимо проверкой данных или с выбранными методами торговли. Если же этого не произошло, смело обращайтесь в службу поддержки. Здесь вам пояснят причины блокировки и скажут, что от вас требуется.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ВОЛАТИЛЬНОСТЬ НА ФОРЕКС

Роскомнадзор заблокировал десятки форекс-сайтов

Эксклюзив: Такие профильные форумы как MMGP и многие домены были заблокированы на территории России по решению суда и оказались в одном ряду с порнографией.

Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), за последние несколько дней, нанесла беспрецедентный удар по Интернет-ресурсам, так или иначе связанным с внебиржевой тороговой индустрией, закрыв к ним доступ согласно соответствующим решениям российских судов. Под рубильник Роскомнадзора попали такие форумы и информационные ресурсы (домены и адреса на размещенный контент и комментарии) как MMGP, Elitetrader, Forex-scam, Finwiz, FXchart, Forex-club и многие другие, оказавшись в одном ряду с сайтами порнографической и игорной (казино) тематики.

Всего, по данным общественной организации РосКомСвобода, с 3 по 4 декабря были заблокированы, то есть занесены в реестр запрещенных сайтов Роскомнадзора, 640 сайтов (доменов и URL-ссылок, но не только решением суда, но и ФНС, МВД и самим Роскомнадзором). Сколько из них относятся к рынку Форекс пока сказать сложно, но речь идет о десятках адресов. «Форум заблокирован Роскомнадзором, зашел только через VPN», пишет сегодня один из форумчан MMGP. «Без VPN не заходит», говорит другой и третий. При попытке зайти на многие из занесенных в реестр сайты с мобильных устройств всплывает запись: «Доступ к запрашиваемому ресурсу ограничен по решению суда или по иным основаниям, установленным законодательством Российской федерации».

Предупреждение при заходе на сайт forex-club.net.ru (Forex Scam)

И если раньше подобные меры принимались в отношении ресурсов, предлагающих торговлю, то есть сайты форекс брокеров, то теперь речь идет о форумах и тому подобных. Кроме того, в подобных случаях блокировки форекс-сайтов, инициатором выступал регулятор, обратившийся в соответствии с регламентом в суд. Но речь шла о нелегальной, то есть, незаконной на территории России, брокерской (торговой) деятельности. В данном случае, как отмечают юристы знакомые с ситуацией, до сих пор прецедентов прямого обращения Банка России в суд по вопросам блокировки профильного ресурса (по тематике Форекс) не выявлялось.

Хотя, в апреле этого года Хамовнический районный суд города Москвы, по ходатайству прокурора ЦАО Москвы, признал информацию, размещенную на сайте по адресу forexpf.ru (ProFinance) о предоставлении услуг форекс-дилера, запрещенной к распространению на территории РФ, и Роскомнадзор заблокировал его.

Кто же является инициатором массового удаления контента?

Тем не менее, при более тщательном изучении заблокированных адресов, становится довольно очевидным – кто является инициатором массового удаления контента из Рунета. Дело в том, что в адресах URL часто указывается слово «TeleTrade» — название брокерского бренда, представленного в России в лице лицензированного форекс-дилера Телетрейд Групп. Таким образом, можно предположить, что компания реализовала успешную стратегию по защите бренда, доказав в российских судах несоответствие действительности негативной информации, размещённой в сети интернет, и добившись вынесения соответствующих судебных постановлений о прекращении доступа к определенным адресам или целым сайтам, содержащим подобную информацию.

В ответ на запрос редакции Forex Magnates Russia, вице-президент компании TeleTrade, Дмитрий Дригайло, официально подтвердил данные предположения:


«Как известно, у нашей компании не мало хейтеров. Это связано как со спецификой всей отрасли в целом (из-за высокой волатильности и повышенных рисков многие несут убытки, а людям, в общем свойственно охотней рассказывать о своих потерях нежели о заработках), так и величиной компании (бренд давно представлен на российском рынке и имеет большое количество клиентов).

Более того, на рынке Форекс происходят конкурентные войны, и многие негативные комментарии являются продукцией целых «ботоферм». Мы, в свою очередь, в такие игры не играем, у нас нет ботов и мы не сеем негатив в индустрии. Но в течение долгих лет мы вынуждены заниматься выявлением неоправданного, несоответствующего действительности и порочащего деловую репутацию контента и его источников. То есть, нам не остается ничего другого, как реагировать, но, естественно, в рамках действующего законодательства.

На рынке Форекс происходят конкурентные войны, и многие негативные комментарии являются продукцией целых «ботоферм»

Сначала мы пытаемся выяснить причины возникновения такого контента. Некоторые оппоненты идут на встречу и в досудебном порядке удаляют непроверенный и некорректный контент. Другие же сознательно уходят от ответа. Есть и те, кто прямо заявляет о намеренно спланированной кампании, о том, что сознательно действуют против компании TeleTrade. Одним из наиболее ярких тому примеров является сайт Forex-Scam, где при нажатии на кнопку «обратная связь» появляется надпись: «Для деятелей, выдающих себя за представителей TeleTrade и их аналогов, советуем хорошо подумать, прежде чем отправлять анонимки с угрозами; если нечего сказать, проходим мимо».

В таких случаях нам ничего не оставалось как подать иски, но не против самого домена (сайта), а против контента, размещенного на нем. То есть, нашей целью не является закрытие сайта, нашей целью является удаление недостоверного контента. Но дело в том, что признание судом незаконности контента является предписанием удалить его формулировку со всех ресурсов, где он имеется (мы указываем на эти ресурсы) или появится. Важно подчеркнуть, что мы ничего не имеем против здоровой критики, так называемого «оценочного суждения», или свободы мнения, но мы против явно сфабрикованного, не соответствующего действительности, порочащего репутацию контента», резюмировал свой комментарий Дмитрий Дригайло.

Стоит также отметить, что, в некоторых случаях, Роскомнадзор действительно заблокировал целые сайты. Дело в том, что на основании решения суда, Роскомнадзор должен обратиться к владельцу ресурса/домена и изложить суть сложившейся ситуации. И если владелец ресурса ничего не предпринимает, то Роскомнадзор полностью блокирует доступ к сайту на территории РФ.

Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.

41 Комментарий

Trackbacks

все работают , кроме MMGP

работает все чо за гон

Красавцы Телетрейд. Настоящие борцы!

Правильно, Телетрейд еще всем покажет ничтожесумлящимся. Надо еще сайт МВД заблочить, а то они написали, что Чернобай в розыске. Непорядок ..

А Дригайло еще не в бегах, как его хозяин Чернобай? Непорядок. Куда смотрит товарищ майор?

Я бы с этим Дригайло в суде поговорил о реальных достижениях компании TeleTrade в индустрии. Взять к примеру Беларусь, где TeleTrade уже шесть раз менял название своей аффилированной компании. Те, кто честны перед своими клиентами, таким образом репутацию своей компании не пытаются защищать. Также как и покупать специализированные интернет ресурсы для блокирования негативных отзывов о компании.
Более того, доказательства противоправной деятельности по защите своей репутации, сейчас находятся на рассмотрении правоохранительных органов Республики Беларусь.


RecJustice — святая простотота, все покупают и все репутацию купленными отзывами прокачивают. Впрочем RecJustice может продолжать верить в деда мороза, тем более НГ на носу ))

Этим телетрейтчикам ещё всё аукнется. Дригайло, а кто пирамиду MMCIS рекламировал? Разве не вы? А сейчас ой сразу какие мы честные! Другой бы смылся по-тихому и не вылазил бы на свет. Но нет — всё неимёться! Ну так …….

В натуре телеки постарались. Ахахахахахах. Они даже блокировали информацию по жалобам на телефонный спам.

Так, (хлопает себя по щекам) не спать… Я все вижу. Разберемся

заблокированы ссылки. по ним как раз негативные комментарии про телек и находятся.
вообще конечно классные ребята. лицензию у швецова купили, сейчас по судам взятки раздают. когда уже кончится с ними вся эта история.

Где вообще публикуют доказательства мошенничества ? У меня претензии к Форексклубу. Хочу предметно и подробно изложить всё, что уже накопал. Много чего интересного знаю. Где попало не хочу.

В этой новости прекрасно все. Слезы умиления навернулись.

Для справки магнатам: порнографию в Рашке не блокируют)). На какой-нить порнолаб можно зайти без проблем. А вот правда о мошенниках типа телетрейд под запретом. Это же лохи перестанут деньги нести, ЦБ и прочие откаты не получат, это ж катастрофа)).

Прошли годы .. 2030 год — Чернобай заочно приговорен к электрическому стулу. Телетрейд открывает новые консультационные центры для пенсионеров черноземной полосы России. Дригайло балатируется на пост президента Белоруссии. Дашин от злости сьел собственную шляпу.

Steff, если тебе порнушка так припекает одно место, теперь ты знаешь, что надо делать, чтобы заблокировали порнуху — пиши на сайтах под видео «порно телетрейд без регистрации и смс»

чукча, в этом и прикол. Редкая офшорная компания, а тем более британская или швейцарская, с которыми швецов борется с пеной у рта и подтасовывает факты, устраивает такой беспредел.

Российская юрисдикция хуже любой банановой офшорки. И пока эти циркачи из цб не пытались регулировать Форекс, было намного лучше во всех смыслах

Вообще, эта новость подняла мне настроение на несколько дней. Ржу)))

Циркачи из ЦБ не дурно, не дурно. Но я и правда уверен что ТТ выкрутится и Чернобай тоже. Реально четко работают. Бендер захлебнулся завистливой слюной.

Павел Новиков, конечно выкрутится.

Похоже Stеff прав, грустно все совсем в России. А мы уже обрадовались, что хоть поздно, но начались шевеления с этим кошмаром в России . Видно остается действительно надеяться только на деда Мороза да карму, которую никто не отменял. С правосудием все совсем плохо.

От злости шляпу съест не только Дашин, целая армия обворованных клиентов желает всем этим Дригайлам подавиться их деньгами. Ну картина, судя по всему, весьма реальная.


Irina, не правда))) В России не грустно, а весело)))

И вы в следующий раз, когда жадность опять затмит глаза и заставит повестись на кучу процентов доходности, подумаете 7 раз.

Вы же все «жертвы» так и не допёрли, что телеки преподнесли вам всем хороший урок финансовой грамотности))))

Среднестатистический русский хомяк — лох по своей сути. Лох его судьба.

Поэтому его и дальше будут иметь всякие телейтрейды и форекс клубы. Каждому свое

У нас один отсидел четыре года, сейчас будет всю жизнь долги отдавать, второму еще 10 лет бегать, чтобы не сесть на 10 лет))) Мы то урок оплатили и спасибо сказали, пусть работники поблагодарят своих работодптелей))) Глядишь и другим не повадно будет помогать таким безнаказанным народ разводить.

Mike, смери гордыню. Говоря подобные дерзости про «среднестатистических хомяков», ты как бы противопоставляешь себя, типа я такой вот умник, а кругом хомяки .. смотри, покарает тебя боженька

А я тут Мике понимаю. Вас всех вообще не жалко, так как молва про телетрейд ходит с момента появления этой конторы. Если не хватает соображения спросить про компанию на профильных ресурсах, тут уже и «боженька» не поможет.

МВД в своих сводках постоянно пишет — люди, не платите деньги при устройстве на работу. Если вы идете на вакансию, это работодатель должен будет вам платить. Но нет, некоторый уникумы отдают деньги, придя на такую вакансию. Лошки, это факт.

Ну а тех, кто отдал им деньги под обещания высоких процентов — вам вообще по-делом досталось. Считаю, что каждый лох, который верит в высокую доходность, должен обязательно терять деньги.

Развелось халявщиков. Особенно смешно, когда жадные халявщики про «боженьку» вспоминают.

Пусть лучше боженька покарает телетрейд, а то пока чет не справляется со своими обязанностями

Сайт и форум Форекс Клуба работают в штатном режиме. У ММГП недоступны отдельные ветки.

Mike, а вы это боженьке непосредственно и сообщите, если посчитает нужным — покарает. Пока видимо его все устраивает )

Trianon, это не тот форекс клуб, о котором все думают. Это какой-то левый сайт попал под блокировку

Интересно, что из этого выйдет…

Алексей, а что выйдет ? Дальше ЦБ будет ещё жёстче блокировать эти форумные помойки, потому что там рекламируется полно всяких нелицензированных ДЦ-шаражек не подпадающие под закон о рынке форекс на территории России. Будут долбить такие ресурсы до последнего, пока не уберут их из рунета.


Сейчас полно людей которые пострадали от неадекватной администрации таких форумных помоек, дилинговый пиарных троллей (сотрудников ДЦ-шаражек) обитающих на этих помойках, и всякого другого уродства и тотальной лжи и обмана.
Я просто уверен что большинство людей пишут жалобы в Роскомнадзор на эти форумные помойки.

Fierce, проспись, пивка выпей. прочитай ещё раз новость, и подумай своим мозгом, кто был инициатором блокировок, и такие уж прям помойки были заблокированы.

Очередной борцун непойми с чем, сходи об стену. Где вас таких делают

Я бы ещё заблокировал помойку FS — помоище самое настоящее, в котором завлекают людей во всякие нелицензированные ДЦ-шаражки. Вместе с Юлией которая покрывает Раннева оскорбляющего матерей и его троллями. Все такие помойки нужно блокировать и убирать их от нормальных людей подальше. Надеюсь что ЦБ РФ с этим справится, со временем.

Антиалкаш (Раннев), успокойся говорю. Иди ханумчика нарежь, повыпендривайся перед школотой ещё раз. Потом раскажи им сказку про то что ты какой-то там честный дырэктор шаражкиной офшорной конторы.

Ты точно с жёсткого бодуна. Тебе везде ранневы мерещатся что-ли?

Тебя не смущает, что это телетрейд через суд и роскомнадзор заблокировал негативные отзывы о себе?

Теперь понятно, чей ты казачок, сколько тебе они платят? Или сам руководишь очередным обучающим центром, который 50-летних женщин разводит под предлогом вакансий?

Товарищ майор, прошу проверить этого засланца (или вместо «л» лучше поставить «р»)

Антиалкаш, это не он мне мерещится, это я ему мерещусь. Параноик, что тут скажешь.

Пиндаля дадут всем нелицензированным дилингам. Может попасть даже и не виновным, как говорят — «Лес рубят, щепки летят».
Видимо ЦБ РФ уже надоела и достала эта махновщина, поэтому наверно будут действовать по такому сценарию (в кавычках конечно, но принцип скорей всего будит такой же)

НОВЫЕ ПРАВИЛА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ МОГУТ ПАРАЛИЗОВАТЬ РАБОТУ БЕЛОРУССКИХ ФОРЕКС-КОМПАНИЙ

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ИНДИКАТОР ФОРЕКС GOODTRADE

Новые правила платежной системы могут парализовать работу белорусских форекс-компаний
15 марта 2020
Участников белорусского форекс-рынка заставили изрядно понервничать новые правила международных платежных систем, в частности, письмо-запрос, разосланное банкам международной платежной системой «Mastercard Worldwide».

Некоторые из форекс-компаний уже получили письма от обслуживающих их кредитных учреждений, в которых говорилось о необходимости в течение нескольких дней предоставить банку информацию о клиентах, использующих платежные карточки на сайтах форекс-компаний (для ввода и вывода средств с личных аккаунтов).

Речь идет о предоставлении целого ряда сведений – таких, как например, детализированное описание продуктов и услуг, предоставляемых держателями карточек, или подтверждение от третьей стороны о том, что программное обеспечение форекс-компании включает в себя эффективный контроль возраста и местоположения держателя банковской платежной карточки и имеет некоторые другие функции.

Отдельного внимания заслуживает такой документ как юридическое мнение от юридических компаний из стран, граждане которых рассчитываются на сайте форекс-компании за предоставленные продукты (услуги). В этом документе должны быть перечислены законодательные акты страны, которые распространяются на операции в отношении держателей карточек. Фактически форекс-компаниям необходимо подтвердить, что операции каждого иностранного клиента не противоречат законодательству страны, гражданином которой он является.


Это далеко не полный список, пакет документов, которые необходимо предоставить в банки, включает в себя еще множество позиций.

По сути, белорусские форекс-компании за короткий срок должны подтвердить благонадежность и законопослушность своих клиентов. Но сделать это не так просто ввиду того, что белорусская форекс-юрисдикция популярна у зарубежных граждан и, соответственно, среди клиентов отечественных брокеров много физлиц, пользующихся их услугами из-за рубежа – по итогам 2020 года их доля составила 68%. Теперь для каждого такого клиента нужно раздобыть что-то вроде разрешения от местного регулятора, подтверждающего, что он имеет законное право совершать операции через белорусскую форекс-компанию.

Ситуация, в которой оказались компании, сама по себе странная. В первую очередь – с точки зрения сроков. Независимо от того, кто является инициатором введения новых «правил игры», переход на новые правила ведения бизнеса обычно осуществляется плавно и постепенно. Компаниям дается время привести внутренние документы в соответствие с новыми законодательными актами или другими требованиями, подготовить необходимые для отчетов сведения.

С другой стороны, понять платежную систему, направившую белорусским банкам письма, тоже можно. Компании международного масштаба не могут создавать отдельные правила под каждую страну. Понятны действия и белорусских кредитных учреждений, решивших подстраховаться – им не хочется подпадать под штрафные санкции со стороны платежной системы.

Вот и получается, что крайними в создавшейся ситуации остались отечественные форекс-компании. Некоторые из них уже оказались вынужденными частично прекратить обслуживание клиентов и заняться сбором необходимых документов для предоставления банкам-эквайерам, чтобы те, в свою очередь, могли отчитаться перед международной платежной системой.

«О сложившийся неоднозначной ситуации знаем, в данный момент этот вопрос детально изучается», – отметил председатель Ассоциации развития финансового рынка Алексей Сидоров. Как следует со слов представителя АРФИН, более точная информация по создавшейся ситуации должна появиться на следующей неделе.

По данным Broker.by, письмо-запрос от банков по исполнению новых требований платежной системы получили пока не все белорусские форекс-компании. Но это лишь вопрос времени. В самих форекс-компаниях клиентам сейчас рекомендуют по возможности воспользоваться услугами других платежных систем или осуществлять пополнение средств при помощи банковских переводов.

Но это – тоже временное решение возникшей проблемы. Так или иначе, искать выход из создавшейся ситуации придется комплексно, и, вероятно, делать это придется самим форекс-компаниям.

В белорусских кредитных учреждениях комментировать ситуацию отказались, сославшись на банковскую тайну.

Вопросы по открытию форекс счета

Вы можете задать вопрос сотрудникам Forexite через контактную форму. Перед тем как задать вопрос, рекомендуем ознакомиться с представленными здесь вопросами и ответами, с контекстной помощью к TradeRoom или QuoteRoom, а также поэкспериментировать на виртуальном демо-счете — там условия торговли такие же, как и на реальном.

Какой порядок открытия реального форекс-счета?

Подробно об открытии форекс-счета рассказано на странице Открытие форекс счета.

Какой минимальный депозит установлен для открытия обычного форекс-счета и какой для счета мини-форекс?

Мы не делаем искусственного разделения счетов на форекс и мини-форекс. И крупные и мелкие операции можно совершать на одном и том же форекс счете. Минимальный депозит для открытия форекс-счета указан в условиях торговли.

Сколько времени занимает открытие форекс-счета?

Обычно весь процесс открытия реального счета занимает не более суток при условии соблюдения клиентом порядка открытия счета, описанного на странице Открытие форекс счета. В нашей практике встречались случаи, когда клиент в течение суток с момента регистрации счета успевал даже перечислить депозит внутрибанковским переводом, по системам Skrill, WebMoney, RBK Money, Paxum и открыть свою первую позицию.


Почему мой форекс-счет заблокирован?

После регистрации счет заблокирован до размещения депозита. Поступление депозита автоматически разблокирует форекс счет.

Какой минимальный депозит для работы вы порекомендуете? И какой размер лота?

Некоторые трейдеры говорят, что с депозитом меньше 10 000 USD не стоит начинать торговлю на рынке Forex. Однако это справедливо только в том случае, если минимальный размер лота равен 100 000 USD. Так как у нас можно заключать сделки на любую сумму от 1 USD до 5 млн. USD, то клиент может сам выбирать степень риска, а значит можно работать и с меньшим депозитом. Мы можем порекомендовать начать работать с депозитом 1 000 — 2 000 USD.

Есть ли возможность получения двух паролей: одного для торговых операций, а второго для зачисления и списания денежных средств? Это необходимо, поскольку в торговых операциях будет участвовать трейдер.

Для входа в систему через интернет и заключения сделок используется один пароль, еще один пароль используется для работы по телефону. Но этих паролей недостаточно для списания денежных средств с форекс счета, для этого дополнительно используется таблица ключей. Таким образом, можно ограничить полномочия трейдеров, не давая им таблицу ключей:

  • для торговых операций через интернет нужно знать имя пользователя и пароль;
  • для торговых операций по телефону нужно знать номер форекс счета и телефонный пароль;
  • для списания средств с форекс счета через интернет нужно знать имя пользователя, пароль и таблицу ключей;
  • для списания средств с форекс счета по факсу нужно знать номер счета и таблицу ключей.

Можно ли открыть несколько форекс-счетов?

Да, клиент может открыть несколько отдельных форекс счетов. На каждом из них можно заключать сделки и в любое время свободно переводить между ними средства, не задействованные для поддержания открытых позиций.

Какая существует защита от несанкционированного использования моего форекс-счета другими лицами?

Безопасность системы торговли обеспечена использованием протокола SSL — общепринятого стандарта Интернет для безопасной связи. Обмен информацией между сервером и клиентом происходит в зашифрованном виде. Только вы знаете пароли для управления счетом, и пока вы держите их в секрете, никто не может получить доступ к вашему счету. Для заключения сделок по телефону используется специальный телефонный пароль, который вы можете изменить самостоятельно через торговую платформу. Кроме того, для подтверждения распоряжений на перевод денег со счета используется таблица ключей, которую вы получите после открытия счета. Таблицу ключей необходимо хранить в надежном месте отдельно от пароля для входа в систему, чтобы полностью исключить возможность злоупотреблений.

Сайты нелегальных форекс-компаний могут заблокировать

Дата последнего обновления материала: 9.02.2020

Если вы помните, в апреле 2020 года Банк России и Роскомнадзор чуть было не получили от Госдумы (поправка к Законопроекту №928614-6 ФЗ) возможность самостоятельно блокировать сайты иностранных форекс-компаний, не получивших аккредитацию в Банке России и оказывающих услуги форекс-дилера в отношении физлиц, находящихся на территории РФ. Позже Госдума приняла закон-спутник к закону о саморегулируемых организациях, исключив из него, в частности, саму возможность указанных блокировок.

Однако в последнее время весьма серьезные ведомства, например, ФАС или тот же ЦБ, все чаще заявляют о необходимости очистить российскую форекс-индустрию от «нелегалов» — форекс-компаний, не имеющих лицензии мегарегулятора и не состоящих в СРО. Можно было бы отнестись к этим заявлением в точности так же, как мы относимся к заявлениям других чиновников, то есть не воспринимать их всерьез как минимум, однако события прошедшей недели говорят о том, что на этот раз народные слуги и не собирались шутить.

Центробанк и ФАС против нелегальных форекс-компаний


Итак, Банк России взялся за нелегальных форекс-брокеров, зарегистрированных за рубежом и привлекающих российских клиентов. Главный мотив мегарегулятора — защита российских граждан от мошеннических схем и скрытых рисков, связанных с участием на финансовых рынках. На данный момент ЦБ может блокировать сайт на территории России или разделегировать домен (пока только в доменных зонах .ru, .su и .рф) форекс-компании на том основании, что контент данного интернет-ресурса нарушает российские законы.

Похожая статья Как ЦБ и РКН чуть было не получили власть над сайтами брокеров Если дело ограничится территориальными блокировками и репрессиями в указанных доменных зонах, иностранные форекс-компании смогут продолжить свою работу в других доменных зонах, хотя и не без определенных неприятных моментов — клиенты будут вынуждены искать способ обходить блокировку, что однозначно скажется на их активности. Кроме того, компании, чьи сайты будут заблокированы на территории России, понесут определенный репутационный вред. Да, работать в таких условиях будет тяжело, но все еще возможно. Однако в том случае, если российский регулятор попытается вынести проблему на международный уровень, наладив плотное сотрудничество с иностранными финансовыми регуляторами, зарубежные форекс-компании, работающие с клиентами из России (их около 100), будут вынуждены либо соответствовать нормам Центробанка (требования к сайтам, к степени раскрытия информации, лицензия, членство в СРО), либо просто уйти с российского рынка.

Не менее серьезные намерения в отношении форекс-компаний имеет Федеральная антимонопольная служба России: в 2020-2020 гг ФАС планирует проанализировать рынок услуг форекс-дилеров на предмет нарушений антимонопольного законодательства и в сотрудничестве с Банком России подготовить предложения, согласно которым форекс-компании, не имеющие лицензии российской лицензии дилера, не смогут привлекать российских клиентов на рынок Форекс. Фактически ФАС и ЦБ расчищают площадку для новоиспеченных лицензированных форекс-дилеров. Начать, видимо, решили с TeleTrade.

Блокировка сайта TeleTrade.ru — первый звоночек

Все началось во вторник, 20 июня 2020 года, вечером: представители пресс-службы известной брокерской компании TeleTrade сообщили о DDoS атаке хакеров на свой интернет-ресурс teletrade.ru (последний и в самом деле вдруг оказался недоступным для просмотра). Пока технические специалисты TeleTrade боролись с «хакерами», а руководство компании успокаивало клиентов, пришла информация о том, что «хакером» оказался Банк России — именно он и заблокировал сайт, определив его как фишинговый.

Похожая статья ЦБ РФ выдал лицензию форекс-дилеру TeleTrade Суть в следующем: на данный момент основным сайтом Телетрейд-Групп на территории России является сайт лицензированного форекс-дилера ООО «Телетрейд Групп» — teletrade-group.ru. В свою очередь, интернет-ресурс teletrade.ru, управлявшийся ранее иностранным юрлицом, Группой планировалось закрыть уже в июне, с переводом российских клиентов на сайт российского юрлица. Но Департамент противодействия недобросовестным практикам (создан в апреле 2020 г. в составе Центрального аппарата ЦБ, мониторит Сеть, выявляет финансовых нелегалов) нанес упреждающий удар: не мудрствуя лукаво, определил teletrade.ru фишинговым и заблокировал без каких-либо уведомлений и предупреждений.

Пока представители компании пытались понять, за что их так «нагнули», Центробанк дал пояснение произошедшему. Если в двух словах: «Мы пресекли деятельность иностранной форекс-компании Teletrade D.J. Limited, привлекающей российских клиентов посредством сайта teletrade.ru, имеющего визуальное сходство с сайтом российского лицензированного форекс-дилера ООО «ТелеТрейд Групп» (сайт teletrade-group.ru). Сайт teletrade.ru создавал у посетителей ложное впечатление, что представленная информация касается услуг компании ООО «ТелеТрейд Групп», перенаправляя посетителей на страницу сайта, принадлежащего иностранному юрлицу Teletrade D.J. Ltd. Мы называем это фишингом».

Таким образом, положение так называемого закона о Форекс N 460-ФЗ, запрещающее иностранным организациям, их представительствам и филиалам осуществлять на территории Российской Федерации деятельность, подлежащую лицензированию, впервые было применено на практике, пусть и с формулировкой «блокировка фишингового сайта».

Что будет с остальными форекс-компаниями, не соответствующими требованиям Банка России? Кто будет следующим? Хороший вопрос, но ответ на него может дать только мегарегулятор. Одно можно сказать с уверенностью: историю российской форекс-отрасли можно разделить на два периода — до 20 июня 2020 года и после. Все только начинается.

Как не получить блокировку банковского счета за операции с криптовалютой, советы

Недавно в интернете разошлась история о блокировке Тинькофф Банком счетов клиента, который продал биткоин в крипто-обменнике. Хайп выявил и другие подобные случаи. На самом деле проблема не нова.

Статус криптовалют в России не могут определить уже несколько лет. Легально вывести крупную сумму на банковский счет по-прежнему нельзя. Счета могут заблокировать даже за незначительные переводы, связанные с криптовалютой. Почему так происходит и как этого избежать — разберемся в данном материале.

Навигация по материалу:

Как банки блокируют счета за операции с криптовалютой?

В середине февраля предприниматель Давид Оганян опубликовал у себя в Фейсбуке пост о том, что Тинькофф Банк заблокировал его счета за продажу биткоина на 40 тысяч рублей на LocalBitcoins.


Давид покупал и продавал криптовалюты с конца 2020 года, используя в том числе и карты Тинькофф — раньше никаких проблем не было. Продав Bitcoin (BTC) в конце 2020 года на обменнике и получив деньги на личную карту Тинькофф, через несколько дней предприниматель получил уведомление о ее блокировке.

Причина — жалоба владельца карты, с которой перевели деньги за покупку криптовалюты. Оганян честно признался поддержке, что получил деньги от продажи биткоина → поддержка предложила вернуть деньги отправителю → Давид отказался → банк предложил предпринимателю расторгнуть договор и вывести деньги.

Давид рассказал о случае в Фейсбуке и VC.ru, чем вызвал бурное обсуждение в комментариях, в которые пришли представители банка. История разошлась по интернету — Оганяну разблокировали карты и вернули премиальное обслуживание, запросив при этом документы по каждой операции в течение последних двух месяцев.

Представители банка публично ответили, что у них «нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона». По их словам счета не были заморожены, а лишь приостановлено дистанционное банковское обслуживание. После проверки ограничения были сняты.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  СТАТИСТИКА БРОКЕРОВ ФОРЕКС

Ситуация может удивить, но банк действовал строго в рамках законодательства и претензии к «внезапной» блокировке необоснованны. Возможно, Давиду перевел деньги мошенник, а сам предприниматель стал конечным получателем ворованных денег. Естественно, это привлекло внимание сотрудников банка.

Очевидно, это не массовая проблема — у большинства пользователей LocalBitcoins и Тинькофф таких проблем нет. Тем не менее, судя по откликам комментаторов поста, а также сообщениям на форумах криптоинвесторов с подобной проблемой сталкивались и другие владельцы криптовалют, держащие деньги в разных банках и платежных системах: Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Яндекс.Деньги и др.

Законно ли блокировать счет за покупку и продажу криптовалюты?

Да. Согласно 115-ФЗ — Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — банки не могут совершать переводы свыше ₽15,000 от неизвестного отправителя, обязаны проверить платежи свыше ₽600,000 и сообщить о них в РосФинМониторинг.

Банки могут блокировать любые счета, переводы и транзакции, которые кажутся им подозрительными. Если происхождение денег вызывает у банка вопросы, он может отменить транзакцию или заморозить счет до тех пор, пока клиент не объяснится о происхождении денег.

Проблемы с блокировкой счетов за сомнительные операции есть не только у криптоинвесторов, но и у обычных клиентов, делающих перевод с карты на карту. Банки тысячами блокируют средства за пополнение счета, крупные переводы, обналичивание, а также переводы с WebMoney, QIWI, Форекс, онлайн-казино и пр.

С криптовалютами все еще сложнее — в России у них нет никакого юридического статуса, а отследить происхождение средств иногда невозможно. Пока нет специальных законов, банки опираются на Закон о валютном регулировании, 115-ФЗ, письма ЦБ, Минфина и Налоговой и свежее решение Пленума Верховного суда. В них сказано, что криптовалюты законодательно не запрещены, но считаются достаточным основанием для проверки на причастность к отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Главная задача банков — соблюдать требования РосФинМониторинга. Раз криптовалюты юридически до сих пор не определены, для банков операции с их использованием — это повод перестраховаться. Поэтому они максимально требовательно относятся к мониторингу операций, связанных с криптовалютами, контролируют источники доходов, идентифицируют владельцев таких счетов. Банки могут заблокировать любые операции, источником средств в которых указаны криптовалюты. Банки могут так и не делать, но перестраховываются, потому что боятся потерять лицензию.

Если перевести деньги без указания источника или назначения платежа, банк может заподозрить вас в отмывании денег и финансировании терроризма. Если в источнике получения денег указать криптовалюты, большинство банков просто заблокируют счет и передадут информацию об этом в РосФинМониторинг. Он может запросить документы, а может удовлетвориться вашими словами — как повезет.

10 советов, как не получить блокировку счета за покупку/продажу криптовалюты

Есть несколько способов. Ни один из них не универсален и не гарантирует отсутствие проблем.


  • Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union.
  • Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.

«Репутация криптовалютной биржи, ее юрисдикция также имеют большое значение для службы мониторинга банка. Существует ряд крупных бирж, которые дорожат своей репутацией, лицензиями и уже давно зарекомендовали себя в глазах регуляторов как надежные партнеры и провайдеры услуг. Участие надежных бирж в цепочке транзакций воспринимается банками более позитивно, нежели, когда криптовалюта обменивалась на крипто-платформах, руководители и владельцы которых нарушают закон, обманывают своих клиентов, избегают любых взаимодействий с государством», — отметила Анна Тигеева, эксперт BCL, курсов по юридическому сопровождению блокчейн-проектов.

Михаил Успенский, партнер юридической компании Taxology посоветовал заранее связаться с технической поддержкой биржи и выяснить, с какими назначениями платежей происходят фиатные выплаты. Если наименования платежа содержит упоминание криптовалюты, вероятность блокировки счета существенно повышается.

  • Использовать российские биржи и обменники, переводы в рублях. При этом стоит помнить, что перевод с зарубежной, даже лицензированной платформы, может вызвать у банка подозрение как валютный перевод. «Проще всего выводить средства в рублях, если это делать в другой валюте (в евро или долларах), то нужно будет пройти в банке процедуру валютного контроля», — посоветовала Анна Тигеева.
  • Использовать только личные карты. У налоговой и без использования счетов юрлиц хватит поводов при случае обвинить криптоинвестора в незаконном предпринимательстве — не стоит давать ей лишнего повода. Также можно использовать сразу несколько карт в разных банках — простой, банальный, но работающий совет.
  • Проводить сделки реже. Несколько поступлений от продажи крипты еще могут сойти за инвестиции. Но если подобных переводов слишком много, у налоговой появляются основания обвинить вас в незаконном предпринимательстве.
  • Не торопиться выводить средства. Банки подозрительно относятся к операциям, когда вы получили крупную сумму денег и вывели ее со счета в течение нескольких дней. Не стоит также выводить всю сумму сразу — суммы крупнее ₽50,000 разбейте на несколько частей с интервалом в неделю-две.
  • Документировать свои действия. Когда возможно делайте скриншоты операций, личного кабинета биржи, заказа на обмен в обменнике, электронных писем. Если поддержка банка попросит подтвердить законность средств, можете попросить их сравнить сравнить суммы и даты переводов на скриншотах с поступлениями на счет.
  • Хитрить. В назначении платежа можно писать «вернули долг» или «подарок от родственника», но это, скорее всего, не сработает — часто получение такого «подарка» приходится доказывать. Впрочем, если в назначении платежа написать «криптовалюты» банки отнесутся к переводу еще подозрительнее.
  • Попробовать заплатить налоги. Это не спасет от блокировки, но поможет, если банк пожалуется на вас в налоговую.
  • Продать за наличные при встрече. Риски очевидны.

Но даже если вы максимально осторожны, банк все равно может заблокировать счет.

Что делать, если ваш счет все же заблокировали?

Ограничения на любые операции со счетом останутся в силе до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источники доходов, а предоставленная информация не удовлетворит контролирующую службу банка и РосФинМониторинг.

  • Подтвердить происхождение средств. Надо объяснить и доказать происхождение поступивших денег. Но не все так просто. Суммы меньше ₽200,000 можно не подтверждать документами. К переводам выше ₽200,000 надо приложить договор и информацию по контрагентам. Без таких документов банк вряд ли разблокирует счет. Но, как правило, никаких документов нет — максимум это скрины переводов от бирж или обменников. Даже документы от лицензированных площадок могут не удовлетворить банки. Если подтверждающие документы и обоснование источников средств не устроят банк, разбирательство может затянуться на неопределенный срок.
  • Сотрудничать с поддержкой банка. Популярна точка зрения, что банки могут использовать криптовалюты как повод для отъема денег. На самом деле банкам это не нужно. Им выгоднее, чтобы вы оставались их клиентом, а они зарабатывали на комиссиях, обслуживании счета и кредитах. Счета блокируют, чтобы перестраховаться. Поэтому сотрудничайте с поддержкой и доказывайте им, что вы законопослушный гражданин и ничего не нарушали.
  • Предать ситуацию максимальной огласке. Если ваши действия законны, напишите пост в соцсетях или заметку в профильном СМИ. Банки не любят шумиху — случай с Давидом Оганяном это доказывает.

Какие последствия могут быть после блокировки банковского счета?

Покупать, владеть и продавать криптовалюты не запрещено. Поэтому за это нет уголовного или административного наказания, но приятного все равно мало.

  • Потеря денег и закрытие счета. Если банкам не понравится ваше объяснение происхождения средств, деньги вам не вернут: либо отправят продавцу перевод, либо закроют весь счет и попросят перевести деньги в другой банк, взяв за перевод комиссию до 15%.
  • Попадание в черный список банков. Клиент, которому закрывали счет, попадает в «черный список»: ему будет тяжело открыть счет и получить карту в других банках, а его операции будут мониторить тщательнее. Если банк или РосФинМониторинг удовлетворятся вашими объяснениями, вам разблокируют счет и вернут все деньги. Но проблемы на этом, скорее всего, не закончатся.
  • Уплата налогов. Вас могут попросить доказать, что вы заплатили налоги — 13% с суммы продажи. Если оплаченной декларации у вас не будет, могут придраться — придется платить штраф. Срок давности по налоговым преступлениям — 3 года, но обычно за операции с небольшими суммами старше года не трогают. Как платить налоги за продажу крипты пока никто не знает. По закону, если вы получили доход, то должны заплатить НДФЛ. Пока нет специального закона, Минфин считает, что «особого порядка налогообложения» у криптовалют нет и налог надо платить по общим правилам: самостоятельно посчитать доход и сдать декларацию. Налог надо платить с суммы, за которую продали криптовалюты, а не с прибыли. Например, если вы купили монеты за 1000 рублей, а продали за 500 — придется заплатить 13% с 500 рублей, пусть даже вы сработали в убыток. Если же продали за 1500 — заплатить так же придется с полной суммы продажи, 1500 рублей, а не только с 500 рублей прибыли. На деле сдать декларацию о доходах с продажи криптовалюты не так просто — не каждая налоговая ее примет.
  • Обвинения в незаконном предпринимательстве. Другая сложность — вас могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности. За это уже может наступить уголовная ответственность по статье 171 УК РФ, за которую предусмотрены штрафы, арест или принудительные работы. Были случаи, когда налоговая не принимала декларации по криптовалютам и сообщала следователям о действиях с денежными суррогатами. Уже есть первые реальные уголовные дела, связанные с торговлей криптовалютой.
  • Судебные издержки. Если банк так и не вернет средства, придется судиться. Предсказать заранее исход такого дела нельзя — нет механизма регулирования — все зависит от позиции и решения конкретного суда. Насколько нам известно, пока никто в таких вопросах до суда не доходил. Но Анна Тигеева полагает, что обращение в суд могло бы «смягчить позицию банка и ускорить решение по вопросу разблокировки счета и возврату средств».

Суть проблемы не в банках, а в законодательстве РФ

Официально банки занимают нейтральную позицию в отношении криптовалют. На практике — они часто перестраховываются, чтобы обезопасить себя от претензий регулятора.

Пока не будет детально проработанного работающего законодательства, вывод денег из крипты в фиат останется лотереей, в которой может не повезти даже при переводе незначительной суммы.

Пока никто никого не сажает и не штрафует, но ситуация может измениться. До тех пор пока Центробанк не сменит свою позицию, а в законодательстве не появится четкое определение криптовалюты и схем ее регулирования, ситуация не изменится.

Дата публикации 20.03.2020
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Блокировка счета на Форекс – что с этим делать

К сожалению, на рынке Форекс довольно часто возникают ситуации, при которых брокер блокирует счет трейдера. Давайте разберемся ближе с данной ситуацией и поймем, как поступать в ней трейдеру для успешного решения проблемы. Для начала, любому игроку следует ближе познакомиться с основными правилами и понятиями на рынке. Точное их соблюдение и является главным условием для беспроблемной торговли.

Мошеннические схемы по блокировке счета

Несмотря на то, что валютный рынок Форекс является достаточно открытой и честной площадкой, мошенники здесь также периодически проявляют активность. Поэтому и блокировка счета выступает в качестве основного проявления мошеннических действий. Дело в том, что начинающие игроки без опыта зачастую не могут разобрать – где надежный брокер, а где нет. А поскольку у последних, как правило, условия оказываются более заманчивыми, обманутые клиенты вскоре понимают, что не могут вывести деньги с торговой платформы. Когда недобросовестные участники торговли соберут достаточное количество жертв, они просто закрывают все депозиты и забирают деньги себе.

Мошенники в лице «брокеров» указывают различные оправдания для собственного исчезновения, но зачастую вообще не оставляют никакой информации на своем сайте. Для того, чтобы игроку не попасться на крючок, стоит подробно изучить отзывы о выбранном брокере. Если же вы испробовали платформу metatrader 4 demo и она работает безотказно, но все-равно произошла блокировка счета, попробуйте обратиться в техническую поддержку. Если же сотрудники брокера не отвечают, это очередное и максимально точное доказательство, что вы попались к мошенникам.

Понятно, что в столкновении с недобросовестными брокерами мало чего приятного, однако вы можете попытаться вернуть собственные средства через чарджбек. По факту это достаточно хлопотная, но не сложная процедура, при которой клиент собирает доказательства о том, что брокер отказывается ему возвращать внесенные средства. Собранный пакет документов направляется с официальным заявлением в банк, где есть хоть и небольшая, но вероятность удачного исхода по данной ситуации. Здесь есть еще один весьма важный момент, про который вам следует знать. Банк не сможет удовлетворить требование, если у вас не будет доказательства по сделанным заявкам на выплату и истечению сроков по ним. Поскольку получить их без доступа к личному кабинету у вас не получится, всегда делайте скриншоты заранее в подобных ситуациях.

Как не допустить блокировку счета

Но не только мошенники могут отказать игроку в доступе к счету. Возникает подобная ситуация и с честными брокерами рынка forex. Вот основные причины, по которым ваш счет может оказаться замороженным:

1. Вы указали неверные данные в личном кабинете.

2. Было открыто несколько счетов одновременно.

3. Ведется нечестная торговля.

4. Не прослеживается активности на счете.

5. Нарушения в работе с торговым терминалом.

Следуйте данным рекомендациям и будьте внимательными при выборе брокера. Выбрав надежную компанию, успех на заставит себя ждать.

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

Добавить комментарий