РОССЕЛЬХОЗБАНК ФОРЕКС БРОКЕР

СОДЕРЖАНИЕ:

Брокерское обслуживание

Интернет-трейдинг предполагает совершение операций с финансовыми инструментами
в режиме реального времени с использованием информационно-торговой системы QUIK (ИТС QUIK),
установленной на персональном компьютере, имеющим доступ в сеть Интернет.

Система интернет-трейдинга QUIK позволяет самостоятельно в режиме реального времени
совершать сделки с финансовыми инструментами путем выставления заявок напрямую на
биржевые площадки, а также управлять собственными денежными средствами и портфелем
финансовых инструментов.

Основными преимуществами использования ИТС QUIK для совершения торговых операций с
финансовыми инструментами являются:

  • предоставление информации в режиме онлайн:
    • о текущих рыночных ценах финансовых инструментов и других показателях биржевых торгов;
    • о состоянии брокерского счета и счета ДЕПО Клиента;
    • о выставленных заявках и совершенных сделках.
  • возможность подачи поручений онлайн и отслеживание статуса их исполнения;
  • наличие встроенного инструментария для анализа финансовых инструментов;
  • безопасность и надежность ИТС QUIK при использовании средств криптозащиты.

Для самостоятельной оценки возможностей программы и качества связи используемого интернет-соединения рекомендуем воспользоваться бесплатным ознакомительным доступом. Получить бесплатный ознакомительный доступ можно здесь.

С инструкцией по установке и настройке ИТС QUIK можно ознакомиться здесь.

С руководством пользователя ИТС QUIK можно ознакомиться здесь.

Для подключения ИТС QUIK необходимо выбрать данный способ подачи поручений в заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк».

За подключение ИТС QUIK, ежемесячное обслуживание ИТС QUIK и предоставление средств криптозащиты (etoken) вознаграждение Банка не взимается.

Конфиденциальность и целостность заявок при передаче по сети Интернет обеспечивается применением сертифицированных уполномоченными органами РФ средств шифрования. Ознакомиться с реквизитами лицензий Банка на деятельность в области защиты информации можно в Разделе «О Банке». С временным регламентом Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк» можно ознакомиться здесь.

Совершение необеспеченных сделок (маржинальная торговля) позволяет Клиенту совершать торговые операции с ликвидными акциями, обращающимися на фондовом рынке Московской Биржи, в объемах, превышающих активы Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги).

Необеспеченные сделки дают возможность получить потенциальный дополнительный доход в условиях и роста, и падения фондового рынка. Обеспечением по таким сделкам выступают активы (денежные средства и/или ценные бумаги), находящиеся на брокерском счете и/или счете ДЕПО Клиента.

На растущем рынке Клиент имеет возможность приобрести ценные бумаги в объеме, существенно превышающем объем собственных денежных средств на брокерском счете, используя заемные средства брокера. Как следствие, размер возможной прибыли или убытка (при движении рынка в направлении, противоположном ожиданиям Клиента) увеличивается.

На падающем рынке Клиент может продать ценные бумаги, которых нет на его счете ДЕПО. Если стоимость ценных бумаг впоследствии опустится ниже цены их продажи, Клиент сможет купить ценные бумаги по меньшей цене и получить доход за счет ценовой разницы.

В случае неблагоприятного движения рынка, в результате которого стоимость портфеля Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги) стала меньше соответствующего им размера минимальной маржи, Банк осуществляет принудительное закрытие части позиций Клиента.

Перенос необеспеченной позиции осуществляется с помощью специальных сделок РЕПО. За совершение специальных сделок РЕПО Банком взимается комиссионное вознаграждение. С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания при совершении необеспеченных сделок, а также с процентными ставками по специальным сделкам РЕПО можно ознакомиться здесь.

Каждый Клиент относится Банком к одной из групп риска. В зависимости от групп риска варьируются ставки рыночного риска по ликвидным ценным бумагам.

Для возможности осуществления необеспеченных сделок необходимо это указать в заявлении об акцепте условий Регламента оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк». Кроме этого, совершение необеспеченных сделок возможно только в случае, когда Клиент выбрал способ подачи поручений с использованием ИТС QUIK.

Совершение необеспеченных сделок сопряжено со значительным риском частичной или полной потери инвестированных средств. Ознакомиться с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, можно в разделе «Тарифы и документы».

Со всеми особенностями совершения необеспеченных сделок в рамках брокерского обслуживания в Банке можно ознакомиться в разделе 4 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — отдельный брокерский счет, на специальных условиях позволяющий физическим лицам воспользоваться налоговой льготой при инвестировании средств на фондовом и срочном рынках.

Максимальная сумма, которую можно зачислить на ИИС, ограничена 1 млн. руб. в год, требования к минимальной сумме взноса отсутствуют. Налоговая льгота действует при условии, что инвестор не закрывает ИИС в течение 3-х лет с момента открытия.

Инвестор может выбрать два варианта получения налогового вычета: с сумм, первоначально зачисленных на ИИС, или при закрытии ИИС — со всей полученной прибыли. ИИС позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или возвращать 13% от внесенной за год на ИИС суммы.

Ежегодно на сумму взноса предоставляется вычет по НДФЛ, но не более 52 000 рублей в год, что составляет 13% от суммы взноса в 400 000 рублей.

При досрочном закрытии ИИС полученный вычет подлежит возврату.

Такой налоговый возврат подойдет для инвесторов, имеющих официальный доход, с которого выплачивается НДФЛ. Поэтому инвестор может рассчитывать на возврат средств в размере, не превышающем суммы налога, уплаченного в государственный бюджет РФ.

Весь полученный доход от инвестирования освобождается от налога.

Вычет по НДФЛ на взносы денежных средств не предоставляется.

Этот вариант налогового вычета подойдет для тех, кто использует высокодоходные торговые стратегии, а также инвесторам, не имеющим официального дохода.

С условиями оказания брокерских услуг с использованием индивидуального инвестиционного счета в Банке можно ознакомиться в Приложении 17 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

С порядком открытия индивидуального инвестиционного счета можно ознакомиться в разделе «Как стать клиентом?» на сайте Банка. Получить индивидуальные консультации можно по тел.: +7 (495) 651-60-91.

Клиенты Банка могут подавать поручения на совершение сделок купли/продажи финансовых инструментов по телефону.

Данная услуга предназначена Клиентам, совершающим небольшое количество торговых операций и не желающим использовать для торговли ИТС QUIK.

Основные преимущества услуги:

  • отсутствие необходимости установки ИТС QUIK и средств криптозащиты;
  • возможность выставления заявок и получения информации о статусе/ценах исполнения заявок по телефону;
  • отсутствие дополнительных комиссий за подачу торговых поручений по телефону.

Основные особенности предоставления услуги:

  • для подачи торговых поручений по телефону при открытии брокерского счета необходимо предоставить заявление об установлении кодового слова, по которому сотрудник Банка будет идентифицировать Клиента при подаче поручений по телефону;
  • торговые поручения, поданные по телефону, действуют в течение торговой сессии, в которую они были поданы;
  • при приеме поручений по телефону автоматически осуществляется запись телефонных переговоров;
  • прием голосовых торговых поручений осуществляется по телефонам, указанным в Уведомлении о приеме на брокерское обслуживание;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется с 10.00 до 18.40 МСК;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется Банком бесплатно.

Что такое облигации?

Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.

Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).

В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости. При этом первичное размещение купонных облигаций также, как правило, происходит по номинальной стоимости. Таким образом, по аналогии с депозитом достигается сохранность инвестиций.

В отличие от депозита, по которому процентные выплаты могут осуществляться ежемесячно, процентные выплаты по облигациям, как правило, происходят один раз в квартал или один раз в полгода. Кроме того, в отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.

Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. — итого 89,76 руб.

В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.

Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть как выше, так и ниже номинальной стоимости.

Регулярность выплаты процентов (купонного дохода) и отсутствие налогообложения купонного дохода рублевых облигаций, выпущенных начиная с 2020 г., ставят облигации в один ряд с депозитами по простоте и удобству инвестирования. При покупке на первичном размещении и удержании в течение всего срока обращения цены покупки и погашения одинаковы, поскольку облигации погашаются по номинальной стоимости.

Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Какие существуют риски* инвестирования в облигации?

  • Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
  • Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
  • Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
  • Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк», приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.

Какие дополнительные риски инвестирования в бессрочные субординированные облигации?

Субординированные облигации предусматривают, что в определенных случаях, указанных в проспекте эмиссии выпуска и связанных с проблемами с финансовой устойчивостью эмитента, эмитент вправе не выплачивать купон и не погашать данные облигации вместе с суммой накопленных процентов при наступлении «событий прекращения обязательств», указанных в эмиссионных документах. Такие особенности бессрочных субординированных облигаций компенсируются, как правило, установкой более высокой ставки купона, чем ставки банковских вкладов и ставки купонов «классических» облигаций, имеющих фиксированный срок обращения, а у приобретателя облигаций появляется необходимость осуществлять мониторинг финансового состояния эмитента.

В случае банкротства (дефолта) эмитента субординированные облигации имеют более низкий приоритет к погашению обязательств, чем все прочие долги эмитента.

Бессрочные облигации не имеют установленной даты погашения. При выпуске бессрочных облигаций, как правило, предусматривается право (но не обязательство) эмитента (организации, выпустившей облигации) на погашение облигаций по истечении определенного срока (данное право называется call-опционом). Таким образом, чтобы получить денежные средства, инвестору необходимо продать приобретенные облигации по рыночной цене, которая может быть как выше, так и ниже той цены, по которой инвестор приобретал облигации при первичном размещении или при вторичном обращении. При этом, в отличие от классических облигаций, отсутствует закрепленная эмиссионными документами дата, в которую эмитент обязуется погасить облигации по цене размещения/по номиналу.

Наиболее распространенной стратегией инвестирования средств в бессрочные субординированные облигации является покупка облигаций с их последующей продажей через некоторое время при достижении целевой доходности. Такие ценные бумаги могут приобретаться для получения более высоких регулярных выплат (купонов) в период владения ими, чем процентные выплаты по вкладам или купонные выплаты по «классическим» облигациям. Оптимальный срок размещения средств в бессрочные субординированные облигации зависит от предпочтений инвестора и, как правило, составляет не менее 2-3 лет. Рыночная стоимость бессрочных субординированных облигаций с дальней датой исполнения call-опциона (5-10 лет) подвержена более значительным колебаниям по сравнению с «классическими» облигациями, имеющими срок обращения менее 5 лет. Приобретая такие облигации в период снижения рыночных ставок и ключевой ставки ЦБ РФ, инвестор за счет дополнительного роста цены может рассчитывать на доходность, существенно превышающую ставку купона. С другой стороны, если ставки растут, бумага может подешеветь на десятки процентов. Чтобы избежать столь значительного уменьшения стоимости инвестиций, рекомендуется заранее определить для себя «защитную приостановку» — уровень цены, при пробитии которого вниз инвестор продает бумаги и фиксирует приемлемый для него убыток с целью избежать еще большего обесценивания инвестиций. Такой ценовой уровень часто называют «ценой стоп-лосс».

Облигации АО «Россельхозбанк» входят в число наиболее надежных ценных бумаг, а из указанных рисков для них прежде всего следует принимать во внимание риск снижения стоимости при продаже до наступления даты погашения/в период владения. Такая ситуация, как указано выше, может произойти, например, при увеличении ключевой ставки ЦБ РФ. Покупка облигаций на первичном размещении и удержание до даты погашения исключает риск снижения цены, так как при погашении выплачивается номинальная стоимость облигаций. Не рекомендуется покупать облигации, если задолго до наступления срока их погашения потребуется продажа облигаций для финансирования крупных денежных трат (приобретение недвижимости, дорогостоящее лечение и т.п.)

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ВРЕМЕННЫЕ РЯДЫ ФОРЕКС

Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?

Расходы при приобретении облигаций минимальны:

  • Комиссия Московской биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;
  • комиссия брокера (АО «Россельхозбанк») в размере от 0,0075% до 0,075% в зависимости от суммы дневного оборота. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;
  • комиссия депозитария (АО «Россельхозбанк») за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует. За погашение облигаций взимается суммарное вознаграждение в размере 150 руб.

Как купить облигации?

Шаг 1: Заключить договор на брокерское обслуживание (открывается «обычный» брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет – ИИС). Для заключения договора необходимо иметь при себе паспорт и ИНН.

Шаг 2: Перевести на брокерский счет или ИИС денежные средства для приобретения облигации.

Шаг 3: Подать поручение на покупку облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием системы интернет-трейдинга QUIK; лично в офисе Банка на бумажном носителе – в случае приобретения некоторых выпусков облигаций при их первичном размещении).

Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?

Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием системы интернет-трейдинга QUIK), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.

Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте либо в офисе Банка. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.

Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.

Нужно ли платить налоги и в каком размере?

Начиная с 2020 года, купонные выплаты по рублевым облигациям, выпущенным не ранее 2020 г., освобождены от обложения налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) 1 . По облигациям, выпущенным ранее 2020 г., купонные выплаты по-прежнему облагаются НДФЛ (13%).

Если Вы купили облигации и продаете их по более высокой цене, то должны уплатить НДФЛ в размере 13% от положительной разницы между ценами продажи и покупки плюс НДФЛ на сумму начисленного на дату продажи купонного дохода (т.н. «накопленного купонного дохода» — НКД). Сумму НКД Вы автоматически получаете от покупателя облигаций. Банк является налоговым агентом, поэтому произведет расчет, удержание и выплату налога за Вас.

Таким образом, в случае приобретения облигаций при первичном размещении (покупка по цене номинала) и удержании до погашения (по цене номинала) налогооблагаемой базы не возникает и НДФЛ не удерживается.

Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.

Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной «13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.

Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.

В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.

Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.

[1] Купонные выплаты по локальным корпоративным облигациям, выпущенным с 01.01.2020, не облагаются налогом на доходы физических лиц, в случае если ставка купона не превышает величину ставки рефинансирования ЦБ РФ+5 процентных пунктов.

Перечень клиринговых организаций, с которыми Банк заключил договоры об оказании ему клиринговых услуг:

Перечень организаторов торговли, в том числе иностранных, где Банк является участником торгов:

Клиенты Банка могут совершать операции с ценными бумагами, обращающимися на фондовом рынке Московской Биржи.

Фондовый рынок Московской Биржи – крупнейший фондовый рынок стран СНГ, Восточной и Центральной Европы.

Использование инструментов фондового рынка Московской Биржи предоставляет широкие возможности Клиентам по диверсификации финансовых инвестиций и по построению различных торговых стратегий (консервативные, инвестиционные и спекулятивные).

Доступные финансовые инструменты:

  • акции;
  • корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации;
  • облигации федерального займа;
  • еврооблигации;
  • паи ПИФов;
  • депозитарные расписки;
  • биржевые фонды (ETF).

Время проведения основной сессии торгов: 10.00 – 18.40 МСК

С более подробной информацией о фондовом рынке Московской Биржи можно ознакомиться здесь.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на фондовом рынке Московской Биржи, можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка могут совершать операции с контрактами, обращающимися на срочном рынке Московской Биржи.

Срочный рынок Московской Биржи – ведущая площадка по торговле производными финансовыми инструментами в России и странах Восточной Европы.

Инструменты срочного рынка Московской Биржи, в первую очередь, позволяют Клиентам страховать ценовые риски. Кроме этого, срочный рынок Московской Биржи интересен многообразием возможных для реализации на нем торговых стратегий (спекулятивных, арбитражных и опционных).

Доступные финансовые инструменты: 

  • фьючерсные контракты на индексы;
  • фьючерсные контракты на акции;
  • фьючерсные контракты на облигации;
  • фьючерсные контракты на валюту;
  • фьючерсные контракты на процентные ставки;
  • фьючерсные товарные контракты. 

С полным списком доступных для торговли срочных контрактов можно ознакомиться здесь.

Время проведения торгов:

10:00 – 18:45 МСК (основная торговая сессия);
19:00 – 23:50 МСК (вечерняя торговая сессия).

Размер гарантийного обеспечения по Клиентским позициям полностью соответствует размеру гарантийного обеспечения, устанавливаемому Московской Биржей (Коэффициент гарантийного обеспечения = 1).

С более подробной информацией о срочном рынке Московской Биржи можно ознакомиться здесь.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на срочном рынке Московской Биржи, можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка могут совершать операции с иностранными финансовыми инструментами, обращающимися на внебиржевом рынке.

Данные операции совершаются в интересах Клиента между контрагентами (покупателем и продавцом) без участия биржи. Операции на внебиржевом рынке наиболее подходят инвесторам, которые желают диверсифицировать свои вложения в ценные бумаги, номинированные в иностранных валютах.

Воспользоваться данной услугой могут только клиенты, которые в соответствии с действующим законодательством РФ признаны квалифицированными инвесторами.

Доступные инструменты:

  • российские акции и облигации, обращающиеся на иностранных биржевых площадках;
  • суверенные еврооблигации РФ и иностранных государств;
  • корпоративные еврооблигации российских эмитентов;
  • иностранные ценные бумаги (депозитарные расписки, паи биржевых фондов, акции и облигации нерезидентов).

Инвестиции в еврооблигации могут рассматриваться инвесторами как реальная альтернатива банковским депозитам в иностранной валюте.

Минимальная сумма инвестиций в еврооблигации на внебиржевом рынке составляет 100 тыс. долларов США или эквивалентную сумму в других валютах.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на внебиржевом рынке, можно ознакомиться здесь.

Кредитный брокер получение кредита для

Я обратился к кредитному брокеру для помощи в получении кредита, 490 000 р. через 2 дня позвонили с россельхозбанка сказали что кредит одобрен, сразу же эти брокеры тоже перезвонили, попросили оплату за свои услуги (12 000 р) выслали мне на почту сканы документов (2 ндфл и копию трудовой) я перезвонил в банк, там еще раз подтвердили что кредит одобрен, но оригиналов документов так мне и не отправили, что мне делать? Есть соблазн подделать эти сканы на бумаге, раз кредит уже одобрен, но если он одобрен не на эти документы?

Брокерское обслуживание в Россельхозбанке – ИИС и тарифы

Предлагаемое Россельхозбанком брокерское обслуживание – расширенный набор услуг и инструментов, позволяющих получать дополнительную прибыль при помощи финансовых инвестиций. Хоть банк сравнительно недавно начал деятельность в данном направлении услуг, отзывы клиентов говорят о высокой квалификации, профессиональном подходе и дополнительных гарантиях получения ожидаемого результата.

Разнообразие предлагаемых услуг и множество других особенностей делают необходимым более детально рассмотреть:

  • что такое брокерское обслуживание и какие виды услуг оно включает;
  • возможность работы с персональным брокером;
  • установленная тарификация и дополнительные требования;
  • инвестирование в Россельхозбанк (приобретение облигаций).

Брокерское обслуживание клиентов в Россельхозбанке

«Брокерское обслуживание» – общее название расширенного списка сбалансированных услуг, доступных для физических лиц . Сюда входят:

  • интернет-трейдинг. Современное направление, функционирующая при помощи защищенного программного комплекса QUIK. Выделяет ряд преимуществ над классическими способами торговли ценными бумагами;
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) – открытие и дальнейшее обслуживание персонального счета. Так вы не только получаете доступ к сделкам на бирже, но и получаете ряд дополнительных льгот и гарантий;
  • маржинальная торговля. Подойдет для категории клиентов с ограниченными средствами или активами (ценными бумагами) для полноценной работы с брокерскими бумагами. Инвестиции здесь направлены на маржу;
  • консультационное брокерское обслуживание . Позволяет самостоятельно вести сделки, основываясь на рекомендациях персонального брокера. Тариф обладает рядом дополнительных требований.

Консультационное брокерское обслуживание

Услуга входит в пакет обслуживания «Консультационный» и доступна при наличии на балансе счета клиента не менее 3 миллионов рублей (поддерживается и другая валюта, конвертация производится по актуальному курсу). Комиссионное отчисление при этом составляет 0,2% от суммы дневного оборота.

Здесь можно выделить такие аспекты:

  • к каждому клиенту прикрепляется индивидуальный брокер, который ведет обслуживание на протяжении выбранного периода;
  • консультация основывается на базе знаний и прогнозах профессионалов, гарантируя прибыльность;
  • при подборе стратегии инвестирования обращается особое внимание на личные предпочтения клиента;
  • в обязанности менеджмента входит составление структуры инвестиционного портфеля с учетом возможных рисков.

Индивидуальный инвестиционный счёт Россельхозбанка

ИИС Россельхозбанка – возможность открыть отдельный счет для брокерских операций, доступный физическим лицам. При этом клиент освобождается от необходимости оплаты НДФЛ. Данный вид услуг предусматривает перечень требований и ограничений, с которыми необходимо дополнительно ознакомиться.

Условия программы ИИС

Условия обслуживания следующие:

Кому доступно Воспользоваться открытием персонального инвестиционного счета может любое физическое лицо
Лимиты Минимальный первый взнос – не менее 150 тысяч рублей

Сумма разовой транзакции не может быть более 50 тысяч рублей

Максимальное ограничение установлено в 1 миллион (может зависеть от выбранной стратегии)

Срок действия Минимальный срок – 3 года с возможностью его продления
Частичное снятие Невозможно
Кол-во ИИС на одного человека Один счет
  • воспользоваться открытием персонального инвестиционного счета может любое физическое лицо;
  • максимальная сумма для пополнения – 1 миллион рублей, минимальный порог не установлен;
  • ограничения аннулируются каждый год ;
  • выплата по налогам будет доступна только в том случае, если клиент (он же инвестор) обязуется не закрывать ИИС 3 года после его официального запуска.

РСХБ предлагает клиентам несколько актуальных стратегий для получения прибыли:

  • Сберегательная. Здесь вы получаете установленный в 8,6% доход от вашего вклада . Средства направляются на депозитные счета банка для их самостоятельной реализации в рамках нужд Россельхозбанка. Риск здесь отсутствует;
  • Сбалансированная. Оптимальная для открытия программа с доходностью не менее 15,5% от ваших инвестиций. Средства используются для приобретения ценных бумаг различных компаний (обязательное условие – регистрация деятельности на территории РФ);
  • Перспективная. Наиболее прибыльная и рискованная стратегия с уровнем доходности от 18,5%. Средства направляются на приобретение ценных бумаг компаний, обладающими государственной регистрации в РФ (актуально для компаний стран таможенного союза).

Фондовые и срочные рынки Российской Федерации

Предлагаемые Россельхозбанком инвестиции обслуживаются рядом организаций. Клирингом занимаются – ЗАО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», ЗАО «Национальный Клиринговый Центр», ЗАО «Национальный расчетный депозитарий».

Также нужно отметить:

  • Фондовые рынки. Работа с ценными бумагами производится на Московской Биржи, которая является крупнейшим представителем в СНГ и Европе;
  • Срочные рынки. Здесь также задействована Московская Биржа. Клиентам предлагается расширенный набор фьючерсных контрактов.

Документы для открытия инвестиционного счета

Также необходимо ознакомиться с предварительным списком необходимых для подачи документов.

Физическим лицам нужно предоставить :

  • паспорт или другое удостоверение личности;
  • подтверждение нахождения на налоговом учете (если таковое имеется);
  • доверенность на имя человека, который может ставить подписи и давать поручения для выполнений финансовых операций (по желанию);
  • заполненная форма FATCA.

Список документов для юридических лиц нужно уточнять непосредственно у специалистов банковской организации, так как он зависит преимущественно от типа вашего бизнеса (ИП, ОАО и другие факторы). Примерную информацию можно посмотреть на прикрепленных изображениях:

Возврат налога на доходы

Клиент (инвестор) может самостоятельно выбрать систему, по которой будет производиться возврат средств. Их здесь несколько:

  • вы получаете возврат средств, зачисленных на ИИС. Стоит упомянуть, максимальная сумма НДФЛ не может превышать 52000 рублей в год и составляет 13% от суммы зачисления. Если вы досрочно расторгнете договор с РСХБ и закройте инвестиционный счет, средства будут вычтены в пользу банка;
  • вы можете полностью освободить от налогообложения ваши доходы (результат инвестирования). При этом оплата НДФЛ за взнос средств обязательна. Данный способ актуален, если прогнозируемая оплата с налогов превышает 52000 рублей. Предварительно рассчитайте данные показатели или обратитесь к специалистам за консультацией.

Маржинальная торговля

Инвестирование с маржей может производиться исключительно на Московской Фондовой Бирже, являясь одним из ключевых ограничений для клиентов. Ключевое отличие от традиционной брокерской операции – предоставление банком недостающей суммы для покупки ценных бумаг. Финансовые операции здесь называются «сделки РЕПО», за выполнение которых РСХБ получает установленное в 0,0027% отчисление по формуле (сумма первой инвестиции*количество дней срока сделки РЕПО). Также здесь учитываются возможные финансовые риски в случае неудачного торга.

Интернет-трейдинг

Услуги брокера Россельхозбанка предлагаются и в достаточно новом направлении – интернет-трейдинге. Для работы с системой вам необходимо установить специальную систему QUIK, включающую в себя набор необходимого программного обеспечения для анализа рынка, выполнения сделок и криптозащиты всех транзакций. Также сотрудниками банка производится бесплатное обучающее занятие, позволяющее подробно ознакомиться с функционалом. Для обучения существует демо-версия, где финансовые операции выполняются на виртуальном счете. Все операции производятся в режиме онлайн, позволяя круглосуточно работать с системой торгов и анализа.

Тарифы и услуги по брокерскому обслуживанию

Открытие брокерского счета в Россельхозбанке сопровождается оформлением соответствующего договора, который зависит от выбранного типа услуг. Также вы можете воспользоваться готовыми решениями:

  • Базовое. Подойдет для клиентов, которые ранее работали с подобными финансовыми механизмами;
  • Консультационный. Здесь к вам будет прикреплен брокер, у которого вы можете получить консультацию, прогноз и уточнить другие вопросы;
  • Профессиональный. Содержит в себе расширенный пакет дополнительных услуг для снижения итогового риска и увеличения эффективности оборота средств.

Комиссии и другие финансовые отчисления устанавливаются отдельно и будут сообщены клиенту при оформлении договора обслуживания.

Инвестиции в Россельхозбанке

Каждый желающий может инвестировать средства в облигации РСХБ. Организация гарантирует более высокий уровень доходности, чем при работе со стандартными депозитными тарифами. Более того, вы освобождаетесь от налогообложения на взнос и получение прибыли таким способом. График изменения цен облигации наглядно демонстрирует стабильный рост и перспективность такого вложения.

РоссельхозБанк ИИС для физических лиц: отзывы

Получать дополнительный доход может любой, располагающий свободной суммой. РоссельхозБанк ИИС услуга банка, открытая физическим лицам для получения прибыли, ухода от налога или возврата всего лишь 13% от вносимой суммы.

Индивидуальный инвестиционный счет РоссельхозБанк

ИИС – это индивидуальные инвестиционные счета, помогающие участвовать в срочных и фондовых рынках и накапливать доход с льготой от государства. Размещая на таких счетах средства, клиент дает право управляющей компании «РСХБ Управление Активами» распоряжаться деньгами по ранее оговоренной и выбранной стратегии. Открывать такие счета с 2020 года могут любые физические лица, желающие приумножить свои накопления, правильно вложившись в какую-нибудь отрасль. Важная особенность таких инвестиций в том, что клиент не платит налоги или имеет возможность вернуть до 13% (а это до 52 тыс. руб. ежегодно.)

Более понятным языком: для получения дохода необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счет, разместить на нем средства и в зависимости от выбранной клиентом стратегии управляющая компания «РСХБ Управление Активами» инвестирует их в паи, акции, депозиты, облигации. При успешном вложение средств в ценные бумаги начисляется на ИИС прибыль.

  • К размещению на счет допускается минимальная сумма в 150 тыс. руб. Порог в год – 400 тыс. руб. по трем существующим стратегиям.
  • Возможность пополнять инвестиции на 50 тыс. руб. и более за один платеж. Важно, чтобы сумма всех пополнений не превышала высшего годового порога.
  • Открывается счет на 3 и более лет.
  • Налоговые вычеты осуществляются ежегодно.
  • Частично снимать средства нельзя.
  • Инвестиции вкладываются в Российский фондовый и срочный рынок.
  • Разрешено иметь только один ИИС.

РСХБ предлагает клиенту выбор стратегий, которые дадут возможность управляющей компании более узко определиться со спецификой вложений. На данный момент это:

  1. «Сберегательная» стратегия. Это доходность от 8,6%. Суть открытия инвестиционного счета по этой линии: вкладчик размещает на депозитах акционерного общества РоссельхозБанка средства, которые могут инвестироваться по усмотрению компании в облигации РФ и его субъектов.
  2. «Сбалансированная» стратегия. Доходность более 15,5%. Средства размещаются на депозитах АО РоссельхозБанка. Инвестирование сочетает в себе облигации и акции различных акционерных обществ Российской Федерации. Сбалансированные инвестиции позволяют минимизировать риски.
  3. «Перспективная» стратегия. Доходность более 18,5%. Деньги располагаются на депозитах АО РоссельхозБанк и в дальнейшем используются для приобретения акций российских компаний.

Фондовые и Срочные рынки

Фондовые рынки предлагают следующие финансовые инструменты, которыми может распоряжаться клиент:

  • акции;
  • биржевые фонды;
  • облигации;
  • ПИФы;
  • депозитарные расписки.

На Срочном рынке доступны различные фьючерсные контракты на:

Документы для открытия ИИС

Для открытия счета ИИС понадобится предоставить удостоверение личности (паспорт или другой заменяющий его документ), ИНН. Управляющая компания вправе запросить при оформлении договора СНИЛС.

РоссельхозБанк инвестиции

Долгосрочные вложения могут приносить неплохие отчисления. РСХБ предлагает различные варианты инвестиций: Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФ), облигации, инвестиционные монеты. Любой из этих видов инвестирования управляется управляющей компанией, которая осуществляет брокерское обслуживание.

ПИФы – доступный способ и инструмент для использования свободного капитала. В основе лежит объединение денежных средств пайщиков (так называемого паевого имущества), передача этих паев управляющей компании для дальнейшего управления и развития. Предлагаются различные программы.

Облигации РСХБ для физических лиц позволяют получать доход больше, чем при размещении вкладов. Их легко использовать, они не облагаются налогами. Распоряжаться ценными бумагами можно в любое время, не теряя части вложенной суммы и накопившихся процентов. Выплаты % осуществляются дважды в год.

Последние выпущенные облигации БО-03Р приносят доход в 8,40%. Цена одной бумаги – 1000 рублей. Минимальная покупка облигаций на 200 тыс. руб.

Инвестиционные монеты считаются одним из идеальных инструментов вложения. Они выполняются из драгоценных металлов. Стоимость одной монеты практически равна драгоценному металлу, из которого она сделана.

Список инвестиционных монет представлен из монет:

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

РоссельхозБанк это развод ?

Краткий отзыв

Старейший фондовый брокер, поддерживаемый государством, предлагает доступ к торговле на Санкт-Петербургской и Московской биржах.

Брокер РоссельхозБанк
Сайт rshb.ru
Дата основания 2000 год
Штаб-квартира 119034, г. Москва, Гагаринский пер., д. 3
Телефон поддержки 8 (800) 100-0-100 (бесплатно), +7 (495) 787-7-787, +7 (495) 777-11-00
Виды поддержки Телефон, онлайн-чат, офис, форум, электронная почта, звонок с сайта
Языки Русский
Терминалы ИТС QUIK, webQUIK, QORT
Мин. первый депозит 150 000 RUR
Бесплатный демо счет Открыть демо счет
Регулируемый
Регулятор ЦБРФ №077-08455-100000
Комиссия брокера от 0,0075%
Типы счетов Demo, Брокерский счет, Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), счет ДЕПО
Способы пополнения Банковские переводы
Способы вывода Банковские переводы
Чьи акции можно приобрести Лукойл, Сбербанк, Яндекс, ВТБ, Аэрофлот, Газпром, МВидео, Morgan Stanley, Apple, Ford, Visa, Starbucks, Henry Schein, Wynn Resorts, Adobe, American Tower, China Mobile, Google, Harley-Davidson, Phillips, Twitter и др.
Типы активов Российские акции, облигации, монеты, драгоценные металлы, депозитарные расписки, паи, акции и облигации нерезидентов
Доступные биржи «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», «Московская Биржа ММВБ-РТС»
Мобильный трейдинг
Торговля с планшета
Общая оценка 8.9/10

Дополнительная информация

  • Рейтинг надежности: АА «Высокий» (по данным РА «АКРА» )
  • Уставной капитал: 409 848 000 000 руб. (по данным сайта ЦБРФ)
  • Доверительное управление: да
  • Обучение: да
  • Аналитика: да
  • Комиссия биржи: да

Подробный обзор

Однако их интересует вопрос о том, РоссельхозБанк — это развод или надежная организация, которой можно доверить свой капитал? Поговорим об этом в нашем материале.

Условия торговли с РоссельхозБанк

Брокерские услуги здесь являют собой доступ к операциям с различными финансовыми инструментами и получение индивидуальных рекомендаций финансовых менеджеров компании. В рамках брокерского обслуживания клиенты могут:

  • Совершать интернет-трейдинг в режиме онлайн на сайте rshb.ru, используя ИТС QUIK;
  • Проводить необеспеченные сделки, т. е. маржинальную торговлю на фондовом рынке;
  • Открыть ИИС, воспользовавшись налоговой льготой;
  • Проводить торговые операции путем подачи торговых поручений по телефону;
  • Покупать и продавать облигации АО «РоссельхозБанка» физическим лицам;
  • Получать консультации от фондового брокера.

Пользователи, желающие получать дополнительный доход от своих инвестиций, но не имеющие должного опыта трейдинга на рынке финансов, могут воспользоваться специальной программой «Консультационное брокерское обслуживание» (обучение торговле на фондовом рынке). После подписания договора клиенту предоставляется личный менеджер с открытием специального счета. Для такого сотрудничества на депозите минимальная сумма должна составлять не менее 3 млн. руб. Личный менеджер поможет инвестору определиться с выбором выгодных отраслей для размещения денежных средств, проконсультирует о проведении торговых операций с валютой как на российском фондовом рынке, так и на зарубежных биржах. Помимо этого, от имени владельца активов он может сам осуществлять эту торговлю ценными бумагами.

РоссельхозБанк предоставляет несколько тарифов на оплату услуг:

  • Базовый. Здесь взимается комиссия в зависимости от дневного оборота по сделкам. До 100 тыс. руб она составляет 0,075% от суммы оборота. С увеличением суммы комиссия уменьшается, а при обороте от 1 млн. руб составляет 0,0075%;
  • Профессиональный. Размер комиссионного вознаграждения банка — 0,015%;

Ознакомиться более подробно с тарифами по сделкам на внебиржевом рынке ценных бумаг, на Срочном рынке Московской биржи, по сделкам РЕПО и др. можно на сайте rshb.ru.

Открыв ИИС, клиент банка может рассчитывать на участие в биржевых торгах, накапливать доход, пользоваться государственной льготой в виде возврата налога на доходы физических лиц. Более подробно об условиях оказания брокерских услуг с учетом ИИС можно ознакомиться в документах на сайте.

Совместно с управляющей компанией РоссельхозБанк разработал несколько стратегий размещения инвестиций клиентов:

  • Сберегательная. Вложение средств в государственные облигации. Доход инвестора составляет не менее 8,6% от суммы инвестиций;
  • Сбалансированная. Реализуется покупка акций и облигаций акционерных компаний, субъектов РФ. Риски минимизированы;
  • Перспективная. На средства инвестора приобретаются акции компаний, зарегистрированных в России. Уровень доходности от 18,5% и выше.

Платформа РоссельхозБанка

Реализовывать у брокера интернет-трейдинг можно после установки на компьютер ИТС QUIK. Эта система позволяет проводить сделки в режиме реального времени путем выставления заявок на биржевые площадки. Клиент сам выбирает активы для торговли и управляет собственными средствами.

Преимущества использования QUIK — получение пользователем актуальной информации в онлайн-режиме о:

  • цене активов;
  • количестве средств на счетах пользователя;
  • состоянии открытых позиций и уже совершенных сделок;
  • ф также это подача поручений и результаты их выполнения;
  • возможности анализа финансовых инструментов в специальном встроенном сервисе;
  • круглосуточная торговля на фондовом рынке выбранными активами.

Сотрудники РоссельхозБанка после подписания договора сами бесплатно устанавливают информационно-торговую систему. За ее дальнейшее использование плата также не взимается.

Котировки брокера РоссельхозБанк

Банк использует только проверенную информацию для своих клиентов. Обновление котировок драгоценных металлов, монет, курсов валют и т.д. происходит на его сайте rshb.ru регулярно. Источники этих данных – серьезные финансовые проекты, фондовые биржи.

Демо-счет РоссельхозБанк

Для самостоятельной оценки возможностей и быстродействия ИТС QUIK будет совсем не лишним воспользоваться демо-версией платформы, которую можно открыть на сайте rshb.ru. Она подключена к учебному серверу QUIK. Торги на Московской бирже моделируются программно. Срочный и валютный рынки отображаются путем подключения к учебным торговым системам фондовой биржи.

Для новичков трейдинга знакомство с демонстрационной версией дает возможность проверить свои силы, используя виртуальные средства. Впоследствии, изучив возможности фондового рынка, можно выбрать подходящие активы и использовать полученный опыт в реальной торговле, минимизируя при этом возможные потери.

Мобильное приложение РоссельхозБанк

Оно служит отличным дополнением к ИТС QUIK. Приложение выполнено на базе операционных систем iOS и Android. Используя его со своего смартфона, клиент РоссельхозБанка получает опции:

  • оформления новых продуктов и услуг;
  • управления картами, вкладами, кредитами, ПИФами;
  • проверки состояния счетов, торговых операций, динамики активов.

Пользуясь актуальными данными, пользователи всегда могут осуществлять трейдинг и управлять своими активами с телефона, находясь при этом в любом месте. Главное условие здесь — наличие устойчивой интернет-связи.

Пополнение и вывод заработка

Пополнение средств на брокерском счете осуществляется путем перевода денег со своего банковского счета, принадлежащего любой банковской организации. ИИС пополняется также путем перевода денежных средств со своего банковского счета. Если пользователь перешел на брокерское обслуживание в РоссельхозБанк от другой компании, то он переводит на эту платформу денежные средства со своего ИИС, открытого у другого профессионального участника рынка ценных бумаг.

При перечислении средств необходимо правильно заполнить платежные документы, указав реквизиты и назначение платежа. Пользователь также имеет право переводить деньги с одного брокерского счета на другой. Вывод средств производится путем их списания с брокерского счета (или с ИИС) и зачисления на банковский счет клиента. Для этого по регламенту заполняется платежное поручение на вывод средств.

Жалобы на РоссельхозБанк

Наличие у РоссельхозБанка лицензий на различные виды финансовой деятельности вызывает доверие большинства его пользователей. Подтверждением тому является большое число положительных отзывов клиентов о репутации и опыте компании, выгодных тарифах, быстром выводе, возможностях работы на демо-аккаунте, доступе к главным биржам страны и т.д.

Однако, можно увидеть и негативные комментарии о компании. Они связаны с отсутствием профессионализма отдельных сотрудников банка и встречающейся иногда инертностью обслуживания клиентов. Эти проблемы без внимания не остаются. На интересующие клиентов вопросы в чатах и на тематических форумах отвечают опытные специалисты банка, предлагая им варианты и способы решения различных проблем.

Если появятся жалобы на РоссельхозБанк, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы быть в курсе новостей.

Регуляция и лицензия брокера

Для того, чтобы убедиться в честности компании, изучим вопрос наличия у него лицензий.

Лицензия брокера РоссельхозБанк

Надежность любого брокера во многом определяет наличие у него соответствующей лицензии. РоссельхозБанк имеет лицензию № 077-08455-100000 на осуществление брокерской деятельности, которая выдана ему Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 без ограничения срока действия.

Помимо нее у компании есть лицензии на проведение дилерской, депозитарной деятельности. Лицензированы исследование, производство, популяризация шифровальных (криптографических) средств, а также информационных и телекоммуникационных систем, защищенных весьма надежно. Даже при возникновении проблем Центробанк с высокой степенью вероятности не отзовет лицензию у компании и поможет ей решить проблемы. По версии журнала Forbes.ru в 2014 году РоссельхозБанк вошел в высшую группу надежности в рейтинге 100 банков. Все сертификаты и документация доступны для ознакомления на сайте rshb.ru.

    • Проверить лицензию РоссельхозБанк на сайте брокера;
    • Посмотреть информацию о брокере РоссельхозБанк на сайте Рейтингового агентства «АКРА»;
    • Посмотреть информацию о брокере РоссельхозБанк на сайте Рейтингового агентства «Эксперт РА»;
    • Посмотреть информацию о брокере РоссельхозБанк на сайте Московской биржи, строка — 367;
    • Реестр профессиональных участников рынка ценных бумаг (скачать с сайта cbr.ru, РоссельхозБанк – строка 73).

Пользовательское соглашение РоссельхозБанк

Прежде чем стать клиентом брокера, следует обязательно ознакомиться с регламентом оказания брокерских услуг. Подробную информацию без труда можно найти на сайте rshb.ru в подразделе «Регламент брокерского обслуживания».

Здесь предоставлены сведения о компании, изложено все об ответственности сторон, операциях, совершаемых клиентом (трейдинг, вывод капитала), подробно описаны условия сделок, особенности отчетности и т. д. Детальное ознакомление и понимание прочитанного материала обязательно для каждого, кто собирается воспользоваться брокерскими услугами РоссельхозБанка. Это поможет избежать возникших недоразумений.

Немаловажное внимание в Регламенте, к примеру, отводится вопросу неисполнения обязательств сторон соглашения и возмещения убытков:

Брокер указывает на обстоятельства, в случае которых он не будет нести ответственность за невыполнение поручений клиента:

Не оставлен без внимания и вопрос ответственности сторон в случаях возникновения форс-мажоров:

РоссельхозБанк — это развод?

Лицензированный фондовый брокер АО «РоссельхозБанк» около 20-ти лет успешно оказывает услуги на финансовых рынках. Он был создан 15.03.2000 г. по распоряжению исполняющего тогда обязанности Президента РФ В. В. Путина для обслуживания производителей продукции в сфере агропромышленного сегмента страны. При этом и сегодня клиенты ему доверяют. В этом компании помогает и наличие лицензий, и поддержка со стороны государства, и устойчивая репутация.

Основные преимущества брокера:

  • Невысокие процентные ставки;
  • Выгодный интернет-трейдинг с сайта rshb.ru;
  • Снижение комиссий при выполнении определенных условий;
  • Небольшой пакет документов, требующихся первоначально для работы;
  • Нет необходимости в поручителях и залоге;
  • Выбор между двумя схемами выплаты;
  • Консультации по формированию инвестиционного портфеля с учетом индивидуальных клиентских особенностей;
  • Поддержка со стороны государственных структур.

Менеджеры брокера выявляют проблемы клиентов в чатах и на тематических сайтах, давая квалифицированные советы по способу их решений. Естественно, что учитывая все это, можно с уверенностью ответить — РоссельхозБанк никоим образом не является разводом. Он продолжает оказывать поддержку как малому бизнесу, так и бизнесу среднего, а также крупного размера.

Заключение

Будучи основанным в 2000 году, фондовый брокер РоссельхозБанк и сегодня успешно совмещает эту деятельность с оказанием банковских, дилерских и депозитарных услуг. На все это у него имеются соответствующие лицензии. Многолетняя поддержка со стороны государства является бесспорной гарантией его надежности.

Получив в прошлом году 1,5 млрд. руб. в виде чистой прибыли, он увеличил объем долгосрочных вложений в агросектор и констатировал факт прироста кредитного портфеля на 16,3%. Такие достойные результаты являются прямым следствием качественного менеджмента РоссельхозБанка.

Кредитный брокер россельхозбанк

Кредитный брокер помогает в получении кредита в Россельхозбанк банке. Кредитная история испорчена. Перевёл брокеру на карту 1600 руб. За технический доступ в БКИ. Далее брокер прислал письмо из банка на фирменном бланке с печатью, где подтверждается одобрение кредита 5 млн. руб. Далее брокер требует, чтобы я оплатил 40 тыс. руб за документы, с которыми я должен идти в банк на получение кредита. И сам кредит якобы мне будет выдан двумя траншеи по 2.5 млн. У подозреваю, что это мошенический развод. , потому что телефоны с которых мне звонили сотрудники СБ банка работают в одностороннем порядке. Мне звонят, а я дозвониться не могу. Интересует ваше мнение по моей ситуации?

Вам нужно обратиться в районный (городской) суд в районный суд по месту жительства (постоянной регистрации).
Обращайтесь, помогу даже в трудноразрешимых ситуациях.

Очень похоже на мошенничество-при обнаружении этого просто на основании ст 140 УПК РФ подавайте заявление в полицию по ст 159 УК РФ
Удачи ВАМ.

Брокерское обслуживание клиентов в Россельхозбанке

Многие вкладчики Россельхозбанка брокерское обслуживание выбрали как самое перспективное направление для получения дополнительных доходов.

Брокерское обслуживание в Россельхозбанке

Клиенты Россельхозбанка могут получить дополнительные денежные доходы, вложив свои средства в открытие брокерских счетов, в ценные бумаги.

В перечне банковских услуг по проведению брокерского обслуживания существует несколько направлений.

Консультационное брокерское обслуживание

Для клиентов, имеющих желание получать дополнительные доходы от инвестиций и наряду с этим не имеющих достаточного опыта купли-продажи активов на финансовом рынке, Россельхозбанк предлагает программу «Консультационное брокерское обслуживание».

Физические лица, которые располагают свободными финансами, имеют возможность подписать с банком договор на брокерское обслуживание, в рамках которого РСХБ предоставляет клиенту личного брокера. С этой целью Россельхозбанк открывает вкладчику специальный счет.

Для взаимного брокерского сотрудничества на нем соискатель должен иметь не менее трех миллионов российских рублей. Валюта вклада может быть отлична от рублей, если при конвертации в рубли по курсу Центробанка не будет нарушено условие минимального остатка.

В обязанности личного брокера входят консультации потенциальных инвесторов по темам:

  1. Выгодные отрасли, для размещения средств.
  2. Операции купли-продажи валют на российской бирже.
  3. Операции купли-продажи на зарубежных биржах.
  4. Осуществляет операции на биржах от имени владельца денежных активов.
  5. Мониторинг ситуации на финансовом рынке.

Тарифы на оплату услуг АО «Россельхозбанк», предоставляемых в рамках брокерского обслуживания:

Личный брокер составляет рекомендации по балансировке инвестиционного портфеля каждого участника в персональном порядке.

Индивидуальный инвестиционный счет

Для потенциальных участников фондового рынка Россельхозбанк в рамках брокерского обслуживания запустил программу «Индивидуальный инвестиционный счет». Данная программа позволяет участвовать в торгах на биржах, аккумулировать доход, получать государственную льготу в виде возврата налога на доходы физических лиц.

Участниками программы становятся:

  • Физическое лицо, которое инвестирует средства.
  • Россельхозбанк.
  • Управляющая компания «РСХБ Управление активами».

Видео по теме:

Схема работы по программе ИИС следующая:

  1. Клиент имеет свободные финансы и хочет получить доход.
  2. Россельхозбанк открывает инвестиционный счет.
  3. Управляющая компания осуществляет инвестиции в оговоренные ценные бумаги.
  4. Прибыль от выгодного размещения финансов зачисляется на инвестиционный счет владельца.
  5. Россельхозбанк и управляющая компания получают вознаграждение за брокерское обслуживание.

Условия программы ИИС

РСХБ принимает на себя обязательства по брокерскому обслуживанию и сопровождению соответствующих сделок на определенных условиях.

К ним относятся такие моменты:

Сумма допустимых инвестиционных вложений Минимальный размер 150000 российских рублей.
Максимальный порог 1000000 российских рублей в год.
Существуют стратегии, при которых максимальный предел составляет 400000 российских рублей в год
Пополнение инвестиционного счета Одно пополнение не может превышать 50000 российских рублей. Общий объем всех пополнений в течение года не должен превысить максимального предела, установленного для выбранной стратегии
Срок действия ИИС От трех лет
Период возврата налоговых вычетов Один раз в течение календарного года
Частичное снятие средств с ИИС Отсутствует
Места размещения финансов Фондовый и срочный рынки России
Количество индивидуальных инвестиционных счетов для одного вкладчика Один

РСХБ совместно с управляющей компанией разработал несколько стратегий, согласно которых клиент определяется со спецификой размещения инвестиций.

Сегодня их существует три:

  1. Сберегательная. Согласно этой стратегии потенциальный инвестор получает возможность заработать дополнительный доход не меньше, чем 8,6% от суммы размещенных инвестиций. Финансы вкладчика размещаются на депозитных счетах Россельхозбанка. Управляющая компания «РСХБ Управление активами» размещает эти средства по своему усмотрению в государственные облигации.
  2. Сбалансированная:
    • Активы вкладчика хранятся на депозитных счетах Россельхозбанка.
    • Доходность составляет не меньше 15,5% от суммы инвестиций.
    • Финансовые активы направляются на покупку акций и облигаций акционерных компаний, зарегистрированных субъектами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации;
    • Риски по данной стратегии минимальны.
  3. Перспективная. В отличие от сбалансированной имеет уровень доходности от 18,5% и выше. Денежные средства направляются на покупку акций компаний, имеющих государственную регистрацию на территории России.

Фондовые и срочные рынки Российской Федерации

Организация «РСХБ Управление активами» имеет право представлять клиента — участника программы ИИС на российских фондовых и срочных рынках.

Для размещения финансов на Фондовых рынках можно воспользоваться рядом инструментов:

  • Акции.
  • Облигации.
  • Паевые инвестиционные фонды.
  • Биржевые фонды.

Торги ведутся на фондовом рынке Московской Биржи

На срочных рынках предлагаются инвестировать средства во фьючерсные контракты, объектом которых могут быть:

  • Различные товары.
  • Акции российских компаний.
  • Валюта.
  • Облигации, как государственные так и не государственные.

Документы для открытия инвестиционного счета

Чтобы стать участником программы ИИС и открыть счет, соискатель должен обратиться в центр брокерского обслуживания РСХБ и предоставить:

  • Паспорт гражданина Российской Федерации.
  • Иной документ, удостоверяющий личность клиента.
  • Справку о присвоении идентификационного номера.

Документы для физических и юридических лиц:

Возврат налога на доходы

Клиенту предоставляется право на льготу по налогообложению доходов.

В зависимости от суммы подоходного налога возможно:

  • Зачесть ее в счет платежей по налогу в будущих налоговых периодах.
  • Получить ее как возврат излишне уплаченных налоговых обязательств на расчетный счет.

Воспользоваться налоговой льготой можно при условии пользования индивидуальным инвестиционным счетом более трех лет.

Базой для расчета налоговых вычетов в зависимости от того, каким правом решил воспользоваться клиент становится:

  1. В случае возврата на расчетный счет сумма налоговой льготы рассчитывается из суммы, не превышающей 400000 российских рублей.
  2. Если клиент хочет воспользоваться налоговой льготой в момент закрытия счета, расчет налоговых вычетов будет произведен от общего объема инвестиций.

Нажмите на фото для увеличения

Маржинальная торговля

Для клиентов, у которых недостаточно активов для осуществления брокерских операций, Россельхозбанк предусматривает программу инвестирования с маржей.

При необходимости РСХБ предоставит клиенту недостающие средства для приобретения акций или валюты. Основным условием необеспеченных сделок является то, что совершать брокерские операции можно только на Московской Фондовой Бирже.

Перечень ликвидных ценных бумаг для совершения Необеспеченных сделок

Маржнальная торговля отличается от обычного кредита в РСХБ тем, что в качестве обеспечения недостающих финансовых активов банк может затребовать сумму, которая в разы меньше выдаваемой.

Интернет-трейдинг

Сегодня в век информационных технологий все большую популярность приобретают сделки, осуществляемые при помощи интернета, так называемый интернет-трейдинг.

Данный вид брокерского обслуживания от РСХБ предполагает следующее:

  • Все операции происходят в режиме реального времени.
  • Для осуществления операций необходимо установить систему QUIK.

Работа в программе ИТС QUIK

  • Круглосуточное осуществление инвестиционных сделок.
  • Высокая степень защищенности всех брокерских операций.
  • В систему QUIK встроена программа, анализирующая состояние фондового рынка и генерирующая рекомендации по осуществлению инвестиционных проектов.

Установка системы QUIK для проведения брокерских торгов в режиме on-line осуществляется сотрудниками Россельхозбанка после подписания договора на брокерское обслуживание. Вместе с этим плату за установку, использование системы и обеспечение безопасности сделок банк не взимает.

Тарифы по услуге брокерского обслуживания

Брокерское обслуживание в Россельхозбанке оформляется договором. В нем определяется перечень всех брокерских услуг, а также тарифы по каждой из них.

Рекомендуем к просмотру:

Клиент может воспользоваться одним из предлагаемых тарифных планов брокерского обслуживания:

  • Базовый.
  • Консультационный.
  • Профессиональный.

Размер комиссий по обслуживанию операций зависит от места проведения таких операций и объекта вложения денежных средств.

При расчетах по брокерскому обслуживанию Россельхозбанк может устанавливать дополнительные комиссии.

Инвестиции в РСХБ

Для размещения денежных средств Россельхозбанк предлагает следующие возможности для инвестирования:

  1. Паевые инвестиционные фонды. В этом случае объединяются свободные финансы нескольких участников для инвестирования их в один проект. Средства передаются управляющей компании, которая размещает и осуществляет дальнейшее управление ними. Россельхозбанк предлагает несколько программ инвестирования средств в ПИФы. Стоимость обслуживания каждой из них взимается согласно тарифам банка.
  2. Облигации Россельхозбанка обеспечат доход выше, чем при размещении средств по депозитным программам. Такие доходы не подлежат налогообложению.

Рост стоимости бессрочных облигаций Россельхозбанка серии 08Т1

Отзывы клиентов

На сегодня нет отзывов клиентов о качестве брокерского обслуживания в Россельхозбанке. Поэтому для оценки всех преимуществ такого вида банковского продукта можно ориентироваться на отзывы клиентов об обслуживании в банке в общих чертах:

Россельхозбанк снизил тарифы на брокерское обслуживание

Комиссионное вознаграждение за предоставление брокерских услуг снижено Россельхозбанком на 40-60%. Комиссия по тарифному плану «Базовый» составляет 0,1 — 0,01% в зависимости от дневного оборота по сделкам.

Размер вознаграждения снижен для всех градаций тарифа «Базовый». К примеру, при дневном объёме сделок 1,5 млн. руб. комиссия составит 0,04% (ранее она составляла 0,07%). Самая низкая комиссия – 0,01% установлена при дневном объёме сделок свыше 50 млн. рублей.

Клиенты Россельхозбанка также могут воспользоваться тарифным планом «Безлимитный», в рамках которого установлен фиксированный размер комиссии — 20 тысяч рублей в месяц независимо от количества и суммы сделок. При этом, если в течение месяца клиент не проводил сделок, оплата составит только 1 тыс. рублей.

В рамках брокерского обслуживания Россельхозбанк обеспечивает клиентам прямой доступ к основным торговым площадкам и возможность осуществления торговых операций с корпоративными и государственными ценными бумагами на бирже ЗАО «ФБ ММВБ», а также фьючерсами на зерновые, зернобобовые и технические культуры. Клиенты банка также могут самостоятельно осуществлять сделки купли-продажи в режиме реального времени через информационно-торговую систему ИТС QUIK, подключение и пользование которой предоставляется бесплатно.

ОАО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Созданный в 2000 году, сегодня банк является ключевым кредитором АПК страны, занимает четвертое место в банковской системе России по объему активов, входит в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. В собственности государства находятся 100% акций банка. ОАО «Россельхозбанк» обладает второй в России филиальной сетью по всей территории страны, объединяющей порядка 1600 точек продаж.

Сообщает служба общественных связей Краснодарского региональого филиала ОАО «Россельхозбанк»

Микротест обеспечивает работу Россельхозбанка

Компания Микротест , лидер российского рынка консалтинга и системной интеграции в части реализации наиболее сложных проектов, объявляет об успешном завершении комплексного проекта по построению телекоммуникационной инфраструктуры и инженерных систем для нового офиса Краснодарского регионального филиала ОАО Россельхозбанк одного из крупнейших банков в России.

Россельхозбанк занимает лидирующие позиции на российском рынке банковских услуг. В частности, по итогам 2007 года Россельхозбанк занимает пятое место в числе 100 крупнейших банков России по сумме чистых активов. По размеру собственного капитала Банк находится на шестом месте по данным на 1 января 2008 года. Кроме того, эксперты отдали шестое место Россельхозбанку в рейтинге 30 наиболее привлекательных кредитных банков России. Банк располагает второй по величине территориальной сетью в России, включающей 76 региональных филиалов, 1264 дополнительных офиса, свыше 400 уполномоченных в крупных сельских населенных пунктах. Краснодарский региональный филиал ОАО Россельхозбанк является самым крупным филиалом банка в России. Сегодня на территории края действуют более 40 дополнительных офисов, и их численность постоянно растет, в связи с чем увеличивается штат сотрудников и возникает потребность в новых офисных помещениях. Для обеспечения оптимальных условий работы сотрудников, отвечающих современным требованиям и задачам бизнеса, а также для комфортного и взаимодействия с клиентами банка в конце 2007 года возникла необходимость развертывания инженерной и телекоммуникационной инфраструктуры в здании нового офиса банка в городе Краснодаре. С целью выбора партнера для проведения комплекса работ был проведен конкурс, победителем которого стала компания Микротест , имеющая богатый опыт в части реализации аналогичных проектов и предложившая решение, максимально соответствующее потребностям банка, лучшее по соотношению функциональность-стоимость . Россельхозбанк уже имел опыт сотрудничества с компанией Микротест в рамках проекта по построению КСПД. Тогда руководство банка высоко оценило результат работы специалистов компании, позволивший эффективно автоматизировать многие банковские процессы и объединить в надежную информационную систему все телекоммуникационные ресурсы. На этот раз необходимо было построить в новом офисе банка системы технологического и бытового электропитания, создать структурированную кабельную систему, осуществить поставку оборудования для УАТС (учрежденческой АТС) и решения Cisco для построения телекоммуникационной инфраструктуры. Кроме того, необходимо было переместить серверное оборудование Россельхозбанка в новое здание, не нарушив при этом работу филиала и его дополнительных офисов. Основными этапами проекта, начавшейся в декабре 2007 года, стали работы по разработке телекоммуникационной сети и инженерных систем, осуществлению поставки оборудования, а также монтажу и пуско-наладке. Благодаря тесному взаимодействию специалистов компании Микротест и сотрудников отдела информационного обеспечения Краснодарского регионального филиала ОАО Россельхозбанк , все работы, предусмотренные проектом, были выполнены в кратчайшие сроки за 3 месяца. В результате Краснодарский региональный филиал ОАО Россельхозбанк получил новую сеть электропитания, структурированную кабельную систему и учрежденческую АТС. Помимо этого была развернута локальная вычислительная сеть, которая позволит осуществлять все бизнес-процессы банка. При построении телекоммуникационной инфраструктуры были использованы коммутаторы Cisco 3750, а также межсетевые экраны Cisco ASA 5500, обеспечивающие информационную безопасность сети. Развертывание телекоммуникационной инфраструктуры происходило оперативно и качественно и ни на один день не нарушило работу Краснодарского филиала и его дополнительных офисов. Для такой крупной территориально распределенной структуры, как Краснодарский региональный филиал ОАО Россельхозбанк , четко налаженная телекоммуникационная сеть имеет чрезвычайно важное значение. Она позволяет существенно сократить затраты, повысить качество обслуживания клиентов, обеспечить эффективную связь между дополнительными офисами банка, — отметил Биберман Владислав Маркович, начальник отдела информационного обеспечения краснодарского регионального филиала ОАО Россельхозбанк . Именно поэтому нам потребовалось в кратчайшие сроки обеспечить новый офис филиала всеми необходимыми технологическими решениями. Как показало внедрение, компания Микротест справилась со всеми поставленными перед ней задачами .

Добавить комментарий