РАМОЧНЫЙ ДОГОВОР ФОРЕКС

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

СОДЕРЖАНИЕ:


РАМОЧНЫЙ ДОГОВОР ФОРЕКС

  • Образцы, формы и шаблоны договоров на 2020 год. 1251-1500
  • Форма: Рамочный договор с форекс-дилером

Рамочный договор
с форекс-дилером

г. __________
«___»________ ____ г.

__________________________, именуем__ в дальнейшем «Форекс-дилер», в лице _______________________, действующего на основании ________________________, с одной стороны, и гражданин __________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», паспорт: серия ____ N ________, выдан «___»________ ____ г. ______________________, зарегистрирован по адресу: __________________________________, с другой стороны, совместно именуемые «стороны», заключили настоящий рамочный договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Форекс-дилер обязуется от своего имени и за свой счет заключать для Клиента договоры, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар либо заключить два и более договора, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, и кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре.
Данным Договором определяются общие условия обязательственных взаимоотношений сторон, которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления Форекс-дилером котировок и подачи Клиентом заявок на основании и во исполнение рамочного договора.
1.2. Условием заключения договоров, указанных в п. 1.1 настоящего договора, является предоставление Форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом Форекс-дилеру обеспечения.
1.3. Клиент обязуется предоставить Форекс-дилеру финансовое обеспечение для каждой заявки.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Форекс-дилер вправе по своему усмотрению заключать для Клиента договоры в рамках заявки Клиента (Приложение N ___).
2.2. Форекс-дилер обязан предупредить Клиента обо всех возможных рисках на рынке форекс.
2.3. Форекс-дилер обязан представить Клиенту отчет по каждому конкретному заключенному им договору.
2.4. Клиент вправе заключать сделки, объем которых не может превышать более чем в 50 раз предоставленное Клиентом финансовое обеспечение.
2.5. Клиент обязан предоставить Форекс-дилеру финансовое обеспечение для каждой заявки.

3. Цена договора

3.1. Финансовое обеспечение, предоставляемое Клиентом Форекс-дилеру, а также вознаграждение Форекс-дилера оговариваются сторонами в отдельных приложениях к настоящему договору, составляемых относительно каждой конкретной сделки.
3.2. Денежные обязательства по договорам Форекс-дилера с Клиентом исполняются в безналичной форме. Полученные от Клиента деньги на финансовое обеспечение сделки зачисляются на номинальный счет, открытый в банке Форекс-дилера ____________________________. Форекс-дилер ведет учет этих денег.
3.3. Минимальная величина соотношения размера предоставленного Клиентом обеспечения и размера его обязательств, при достижении которой срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим, составляет ____________________________.

4. Заключительные положения

4.1. Настоящий договор заключен на срок ___________________________.
4.2. Рамочный договор и вносимые в него изменения вступают в силу не ранее чем через десять дней после опубликования текста такого договора или текста таких изменений на сайте Форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет при условии их регистрации саморегулируемой организацией форекс-дилеров.
При этом Форекс-дилер обязан объявить дату вступления в силу указанных договора или изменений.
Форекс-дилер не вправе распространять условия новой редакции рамочного договора на отдельные договоры, заключенные до дня вступления в силу изменений рамочного договора.
4.3. Настоящий договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон.
4.4. Приложения:
4.4.1. Заявка Клиента (Приложение N ___).
4.4.2. _______________________________.

5. Адреса и реквизиты Сторон:

Клиент: Форекс-дилер:
___________/______________/ ___________/______________/
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)

В рамках дозволенного

Рамочный договор – стандартизированный документ, регулирующий взаимоотношения между форекс-дилером и его клиентами. Каждый форекс-дилер имеет рамочный договор, к которому присоединяется клиент.

Прежде чем начать свою деятельность, форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров – Ассоциации форекс-дилеров. Все российские лицензированные форекс-дилеры выполнили это требование.

– Регистрируя рамочный договор, АФД проверяет его положения на соответствие требованиям федерального законодательства и Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера (так называемый Базовый стандарт СОФР), – говорит руководитель АФД Евгений Машаров.

Рамочный договор определяет права и обязанности форекс-дилера, с одной стороны, и его клиентов, с другой стороны. В дальнейшем эти права и обязанности конкретизируются в отдельных договорах. Рамочный договор между дилером и клиентом заключается один раз, после этого клиент вправе заключать неограниченное число отдельных договоров на покупку/продажу валюты или валютной пары. Чтобы заключить отдельный договор, он должен подать заявку, которая содержит: ФИО клиента, логин или иной идентификатор, вид заявки (рыночная, отложенная), наименование базисного актива, объём лота и др.

– Порядок выставления котировок и подачи заявок, так же, как и текст рамочного договора, должны соответствовать требованиям Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера, а также требованиям законодательства Российской Федерации, – уточняет председатель Комитета по контролю за деятельностью членов Ассоциации форекс-дилеров Дмитрий Майборода.

– Рамочный договор, как и любое гражданско-правовое соглашение между контрагентами, играет ключевую роль во взаимоотношениях форекс-дилера и физического лица. Он определяет предмет договора, права и обязанности сторон, служит целям защиты интересов физического лица, в том числе при разрешении споров, в случае их возникновения, – комментирует генеральный директор ВТБ Форекс Александр Сокологорский. – Именно поэтому все основные требования к содержанию рамочного договора достаточно детально прописаны в Базовом стандарте совершения операций на финансовом рынке, утверждённом Банком России, а типовая форма рамочного договора каждого форекс-дилера проходит обязательную процедуру проверки и регистрации в саморегулируемой организации перед вводом её в действие.

Понимание рисков

Прежде чем заключить рамочный договор с клиентом, форекс-дилер обязан получить подтверждение, что клиент ознакомился с рисками, связанными с торговлей на рынке форекс. Перечень этих рисков установлен Указанием Банка России № 3773-У от 02.09.2020 г. «Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера». К ним относятся: кредитный риск, валютный риск, операционный риск. Но на практике форекс-дилеры зачастую детализируют виды рисков, а также добавляют к этому перечню иные виды рисков, к примеру, системные и правовые риски. Также необходимо отметить, что перечень рисков, о которых форекс-дилер уведомляет своих клиентов, является открытым.

– Перед тем, как подписать рамочный договор, вы подписываете уведомление о рисках. Вы должны осознавать и понимать, что это высокорискованный рынок, и в случае неправильных торговых действий вы самостоятельно несёте ответственность за их последствия. Это главные тезисы, которые включает в себя уведомление о рисках, – подчеркнул Евгений Машаров. – По счёту, открытому у российского форекс-дилера, вы никогда не сможете уйти в «минус». Если денежных средств на счёте не хватает, все торговые операции автоматически закрываются.

Уведомление о рисках – больше, чем просто формальность.

– Убеждён, что процедура подписания клиентом уведомления о рисках позволяет отсечь инвесторов, которые не готовы к работе в условиях высокого риска, – говорит Александр Сокологорский. – По крайней мере, мы это точно видим по клиентам нашей компании. Но, разумеется, работа с клиентами носит более комплексный характер и начинается на более раннем этапе, ведь клиент информируется о возможных рисках проведения операций на финансовых рынках еще до заключения договора. Эта информация доводится до его сведения и в рекламе, и на сайте форекс-дилера, где клиент осуществляет предварительное знакомство с условиями работы ещё до заключения договора.

Слагаемые защиты

Подписав уведомление о рисках, клиент подаёт заявление о присоединении к рамочному договору. При этом он должен пройти полную идентификацию, придя в офис форекс-дилера или его агента, в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

Денежные средства, которые клиент передаёт форекс-дилеру, зачисляются на номинальный счёт форекс-дилера, открытый в российском банке. Эта схема позволяет отделить средства клиента от средств форекс-дилера (данный механизм не используется ни в одном другом сегменте финансового рынка). Клиент сам распоряжается средствами на номинальном счёте, подавая неторговые поручения на зачисление или вывод средств, а также расчёты по финансовому результату.

– Форекс-дилер обязан произвести зачисление средств на номинальный счёт не позднее окончания следующего рабочего дня, а вывод – в течение двух рабочих дней, – говорит Дмитрий Майборода. – Торгуя у российского форекс-дилера, клиент на регулярной основе получает от него отчётность по торговым и неторговым операциям. Из неё он узнаёт о количестве заключённых, исполненных и прекращённых сделок, зачисленных и выведенных денежных средств, а также остатке по счёту.

Форекс-дилер предоставляет клиенту отчёты не реже одного раза в месяц, а также по его запросу.

Обо всех планируемых изменениях в рамочный договор форекс-дилер обязан уведомить своих клиентов за десять рабочих дней, разместив новую редакцию договора на своём сайте в интернете.

– Российский регулируемый рынок форекс, безусловно, будет развиваться, – уверен Евгений Машаров. – Если вы хотите стать клиентом российского форекс-дилера, вы получите максимальную информацию в соответствии с законодательством. Ни один менеджер компании не сможет не рассказать вам о тех торговых условиях, о тех перспективах работы, о тех инструментах, о тех валютных парах, которые у него закреплены в рамочном договоре. В этом абсолютное преимущество работы с российской регулируемой форекс-компанией.

Спасительное демо

Александр Сокологорский рекомендует всем потенциальным клиентам форекс-дилера до заключения договора знакомиться с демо-версией торговой системы. Это позволит понять, готовы ли они к операциям на финансовом рынке в принципе, увидеть на практике (но без финансовых для себя последствий) с какими рыночными рисками могут они столкнуться, убедиться в своей готовности принять эти риски. Кроме того, освоение демо-версии позволяет в условиях, максимально приближенных к реальности, протестировать свои торговые стратегии и подходы к риск-менеджменту. И только после этого принять решение о заключении или отказе от заключения договора.

ООО «Альпари Форекс» зарегистрировало рамочный договор в Ассоциации форекс-дилеров

Уважаемые клиенты!

ООО «Альпари Форекс» зарегистрировало рамочный договор в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка — в Ассоциации форекс-дилеров (АФД). Таким образом, компания выполнила третье условие действующего законодательства и вправе начинать полноценную работу в юрисдикции РФ. Российское юридическое лицо международного финансового бренда Альпари планирует приступить к обслуживанию клиентов в начале июня 2020 года.

Напомним, что в конце 2014 года президент РФ Владимир Путин подписал закон, регулирующий внебиржевой рынок Форекс в России. С начала 2020 года все форекс-дилеры, работающие в России, обязаны лицензировать свою деятельность, открыто предоставлять отчетную информацию и вступить в саморегулируемую отраслевую организацию. В итоге 28 ноября 2020 года ООО «Альпари Форекс» получило лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера, а 14 марта 2020 года вступило в Ассоциацию форекс-дилеров (АФД).

На протяжении всего периода становления регулирования российского рынка Форекс Альпари совместно с другими участниками рынка участвовала в разработке общих правил работы отрасли. Согласно требованиям ЦБ РФ были подготовлены базовые стандарты относительно совершений операций на финансовом рынке, управления рисками, корпоративного управления, а также защиты прав и интересов получателей финансовых услуг. Первый Базовый стандарт, а также примерные условия рамочного договора Банк России утвердил 2 мая 2020 года.

С уважением,
Альпари

Как работает новый безопасный Форекс в России? Нюансы рамочного договора


Рамочный договор форекс дилеров в России — это стандартный договор, предусматривающий все правила взаимоотношений трейдера и компании, включая котировки, штрафы, набор инструментов, системы вывода депозита и т.д.

Рынок Forex в РФ начал свою работу с 15 мая 2020 года, когда первые форекс-дилеры начали принимать своих клиентов. По большей части формальным, но достаточно важным этапом стала регистрация рамочного договора, который определяет взаимоотношения компании и трейдера.

Что такое рамочный договор на рынке Forex в РФ и для чего он нужен?

Согласно пункту 6 статьи 4.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» между форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должен быть заключен рамочный договор, определяющий общие условия обязательственных взаимоотношений сторон. Детализация условий данного договора производится в рамках отдельных договоров, которые заключаются путем выставления форекс-дилером котировок и подачи данными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора.

Любые дополнительные условия, ограничивающие ответственность форекс-дилера, прописанные внутри договора компанией самостоятельно, являются ничтожными, т.е. в случае спорной ситуации сослаться на них компания не сможет. Примерные условия рамочного договора содержатся в базовом стандарте, который был разработан Ассоциацией форекс-дилеров (профильная форекс-СРО) и утвержден Банком России.

Главное преимущество рамочного форекс договора

Главное преимущество рамочного договора состоит в том, что это стандартизированный документ для всей отрасли Forex в РФ. Рамочные договоры разных форекс-дилеров могут отличаться лишь возможностями данным компаний и отдельными условиями. Например, какой-то форекс-дилер предоставляет котировки по 10 валютным парам, а другой по 20. Также будут иметь место различия в тарифах, минимальной сумме лота торгуемой валюты, минимальном уровне обеспечения и т.д.

Относительно тарифов и комиссий было предусмотрено, что за перенос позиции на следующий день может осуществляться как положительная, так и отрицательная плата. Это зависит от разницы процентных ставок страны базовой валюты.

Банк России на страже прав клиентов форекс-дилеров

В целом же Банк России позаботился о том, чтобы все права клиентов были закреплены документально, а форекс-дилеры знали об уровне своей ответственности перед ними. В частности, текст любого рамочного договора должен содержать следующие важные положения:

Форекс-дилер не вправе:

  1. Заключать отдельные договоры без заявки клиента, которая должна содержать обязательные существенные условия и иные установленные рамочным договором параметры.
  2. В течение пяти секунд заключать с разными клиентами аналогичные по виду, базисному активу, цене, объему (диапазону объема) и направленности (покупка или продажа базисного актива) отдельные договоры на разных условиях. Указанный период времени исчисляется с момента заключения первого отдельного договора, заключенного на соответствующих условиях.
  3. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения.
  4. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор.

В обязанности форекс-дилера входит списание денежных средства клиента по распоряжению клиента в срок не позднее 2 рабочих дней со дня получения такого распоряжения.

Штрафные санкции за неисполнение обязательств на рынке Forex

За неисполнение денежных обязательств на стороны может быть наложен штраф в виде неустойки (пени), но не более 0,1% от суммы неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства за каждый календарный день просрочки. Дополнительно на сумму долга, в случае уклонения от возврата денежных средств, неправомерно удержанных, начисляются проценты по ключевой ставке Банка России на период действия обязательств. Также возмещению подлежат любые убытки, независимо от размера неустойки.

Один из самых важных пунктов: в случае недостаточности средств клиента для исполнения обязательств перед форекс-дилером на специальном разделе номинального счета или отдельном номинальном счете клиента, данные обязательства считаются погашенными. Т.е. в данном случае со счета клиента списывается вся сумма, а недостающая часть не истребуется, а просто списывается в убыток компании. Таким образом, форекс-дилер должен сам следить за тем, чтобы у клиента хватало средств для расчетов с ним, устанавливать правильные лимиты. Клиент не останется должен форекс-дилеру, если вдруг получит убытки, превышающие размер его счета.

Поставщики котировок и проскальзывание

В тексте рамочного форекс договора предусмотрены положения, описывающие проскальзывание цены. В случае исполнения заявки клиента по рынку, решение о цене принимается форекс-дилером без дополнительного согласования с клиентом. Это означает, что итоговый курс исполнения отдельного договора (заявки) может отличаться от того, который видел клиент в своей ИТС MetaTrader или любой другой в момент направления заявки. Срок действия такой заявки определяется форекс-дилером. На данный момент, к примеру, этот срок составляет 1 день у компании «ФИНАМ ФОРЕКС» и до 2 дней у ВТБ24 Форекс, а расчеты по заявке производятся в срок не более 5 дней – не более 2 дней у ФИНАМ ФОРЕКС и не более 5 дней у ВТБ24 Форекс.

Клиент должен быть уведомлен об источнике формирования котировок форекс-дилера. Иными словами, клиент должен знать, откуда форекс-дилер берет котировки, которые предоставляются ему в режиме онлайн. Также должен быть известен список котируемых валютных пар. Он определяется в тексте рамочного договора.

Уровень обеспечения обязательств и кредитное плечо

Важный момент касается обеспечения, которое предоставляет клиент для исполнения своих заявок. Согласно рамочному форекс договору, клиент сам обязан следить за достаточностью обеспечения. Минимальное отношение величины обеспечения к величине обязательств определяется форекс-дилером. У ФИНАМ ФОРЕКС эта величина составляет 1 к 40. Принудительное исполнение обязательств осуществляется в случае снижения величины обеспечения до уровня в 1 к 47,5. У ВТБ24 Форекс это 1 к 45 и 1 к 50, соответственно. Помимо этого у форекс-дилеров присутствует требование к поддержанию минимальной суммы денежных средств на счете для заключения отдельного договора.

Также форекс-дилер вправе устанавливать ограничительный уровень обеспечения, при котором он выставляет клиенту требование на увеличение размера обеспечения. Минимальное количество времени, в течение которого клиент может предоставить необходимое обеспечение, составляет 5 минут. В тексте рамочного договора ФИНАМ ФОРЕКС и ВТБ24 Форекс данных условий обнаружено не было.

Уведомление о рисках и отчеты для клиентов

Выбирая форекс-дилера, не забывайте о том, что в его обязанности входит уведомлять своих клиентов обо всех рисках, которым он подвержен. Перечень рисков у ФИНАМ ФОРЕКС и ВТБ24 Форекс отражен в приложении №1 и приложении №5 к тексту рамочного договора соответственно.

Достаточно важными требованиями к российским форекс-дилерам является составление отчетов для своих клиентов. В отчете отражается результат всех проведенных операций (торговых и неторговых) по всем счетам, открытым клиенту. По запросу клиента отчет предоставляется не позднее 10 рабочих дней с даты получения запроса, а также не реже 1 раза в месяц в течение первых 5 рабочих дней с даты формирования отчета.

В случае если отчет предоставляется на бумажном носителе, проставлением своей подписи на нем клиент подтверждает все операции, отраженные в отчете. В случае несогласия с данными отчета, клиент должен в течение 3 рабочих дней с момента предоставления отчета направить форекс-дилеру претензию или мотивированный отказ в письменной форме.

Говоря о сформированной правовой системе рынка Forex в РФ, становление которой так долго осуществлял Банк России, можно сказать, что по сравнению с нерегулируемым валютным рынком, клиенты форекс-дилеров выглядят гораздо более защищенными.

Под крылом ЦБ РФ, возможно, действительно станет возможным доступный и безопасный Форекс. Жесткий надзор за форекс-дилерами и возможность направить на них жалобу к регулятору обеспечивает практически 100%-ную защиту клиентов с сохранением их прав и реальной ответственности форекс-дилеров.

Форекс-дилеры под контролем

С 1 октября 2020 года вступят в силу большинство нововведений Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который в Закон «О рынке ценных бумаг» добавил статью «Деятельность форекс-дилера». Это долгожданные изменения, дающие нашему государству действенные инструменты для регулирования рынка «Форекс», обороты которого оцениваются миллиардами долларов, но который до сих пор находился в тени. В частности, если до 1 января 2020 года форекс-дилеры не получат лицензию на осуществление своей деятельности и не вступят в СРО, то они должны будут прекратить свою работу.

На сегодняшний день главные риски для инвестора в России возникают не столько в связи с рискованным характером самих сделок на рынке «Форекс», сколько с недобросовестным поведением так называемых управляющих и дилеров на этом рынке. Большинство компаний, предлагающих такие услуги на рынке «Форекс», вводят по многим вопросам в заблуждение инвесторов.

Первое заблуждение. Инвесторы уверены, что торгуют на рынке «Форекс» самостоятельно или через посредника. Однако на самом деле с ними торгует сама компания, в связи с чем она делает все, что угодно (поскольку у компании нет никаких границ ответственности), чтобы заключить с инвестором выгодную для себя сделку.

Второе заблуждение. Инвесторы считают, что передают свои денежные средства в доверительное управление. Но осуществлять доверительное управление денежными средствами по общему правилу в нашей стране запрещено (п. 2 ст. 1013 ГК РФ). В этом вопросе предусмотрены исключения, но рассматриваемая деятельность под них не подпадает. В связи с этим вопреки рекламе, если мы обратимся к текстам договоров, которые предлагают заключать инвесторам компании, обязательно встретим фразу «компания не осуществляет деятельность по доверительному управлению».

Третье заблуждение. Компании, работающие на рынке «Форекс», позиционируют сотрудничество с ними как невероятно выгодное и безрисковое. Инвестор почти ничего не теряет, так как вкладывает только 1/100 часть от денежных средств, в пределах которых он торгует на рынке «Форекс» (ему предоставляется маржинальное плечо в размере до 1:100). При этом на самом деле инвестору предоставляются эти денежные средства по договору займа, о чем инвестор узнает, как правило, после того как остается должен компании. Среднестатистический инвестор обычно не читает огромного количества двуязычных, написанных мелким шрифтом договоров, которые он заключил путем представления данных о себе, внесения денежных средств на счет компании, а также проставления галочек на сайте форекс-компании.

Четвертое заблуждение. Зачастую компании называют себя брокерами (которые торгуют от имени и в интересах клиента) и прикрывают свою деятельность лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность по управлению ценными бумагами (управляющего в соответствии с Законом № 9-ФЗ). Однако деятельность на финансовом рынке «Форекс» не имеет никакого отношения к деятельности управляющего на фондовом рынке. Об этом также пишет ФСФР России в Письме от 16.07.2009 № 09-ВМ-02/16341: «Отношения, связанные с деятельностью на валютном рынке, в том числе деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке «Форекс» (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСРФ России, лицензии, выдаваемые ФСРФ России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности».

Пятое заблуждение. Сделки с компаниями не подлежали судебной защите. То есть даже в случае обнаружения всех вышеуказанных и других проблем инвестор не сможет защитить свой интерес и добиться хоть какой-нибудь правды в контролирующих и судебных органах России, так как форекс-компании по договору снимают с себя все риски (не несут ни за что ответственности). Кроме этого, они являются иностранными юридическими лицами и распространяют на отношения сторон в договоре иностранное законодательство. Именно по этой причине российские суды считают требования из договоров с форекс-компаниями не подлежащими судебной защите на территории нашей страны.

Так, в Апелляционном определении Московского городского суда от 28.03.2013 по делу № 11-9593, а также в Постановлении ФАС МО от 06.03.2013 по делу № А40-44417/11-50-372 суды указали в соответствии с договорами: компания только предоставляет возможность клиенту совершать операции; клиент самостоятельно совершает операции, давая компании распоряжения; компания осуществляет только исполнение, не предоставляя доверительное управление и не давая рекомендации; все сделки на рынке Forex — это биржевые игры, разновидность игр и пари, относятся по ГК РФ к рисковым сделкам, осуществляемым участниками на свой страх и риск. В соответствии с п. 2 ст. 1062 ГК РФ требования из таких сделок подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, а, как мы знаем, деятельность форекс-компаний в нашей стране не лицензируется. На основании изложенных доводов и норм закона суды всегда отказывали в удовлетворении требований истца. Стоит обратить внимание на то, что российские суды ошибочно охарактеризовали сделки на рынке «Форекс» как биржевые игры, тогда как по сути «Форекс» биржей не является. Такой вывод суды сделали на основании всего лишь одного документа (причем не имеющего обязательную силу) — Письма Минфина России 23.06.2005 № 03-03-04/2/12.

Как видно, в России сложилась ситуация, когда и без того рискованная игра на рынке «Форекс» осложняется отсутствием контроля со стороны государства и добросовестного отношения со стороны финансовых компаний. Принятый Закон призван устранить многолетние правовые проблемы этого рынка и начинает выводить его из тени на новый качественный уровень.

Каким будет форекс-дилер в 2020 году?

Форекс-дилер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, то есть юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ и осуществляющее деятельность форекс-дилера (ст. 4.1 Закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ).

Суть деятельности такого дилера — заключение с физическими лицами от своего имени и за свой счет договоров, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты, а также двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре.

При этом обязательным условием договора является предоставление форекс-дилером физическому лицу возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Таким образом, форекс-дилером является компания, которая торгует с инвестором, а не предоставляет инвестору возможность по выходу на рынок «Форекс». С вступлением в силу нововведений никто больше не будет вводить инвестора в заблуждение. При этом добросовестность форекс-дилера обусловлена конкретными требованиями, которые предъявляет к ним и прописало в Законе государство.


  1. Форекс-дилер — это юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ.
  2. Размер собственных средств компании по общему правилу должен составлять от 100 млн руб.
  3. Компания должна иметь лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера.
  4. Компания должна быть членом СРО и вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в СРО (п. 2 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).
  5. Компания должна осуществлять деятельность на исключительной основе, то есть не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также другой деятельностью.
  6. Программно-технические средства компании должны быть расположены на территории РФ. Требования к программно-техническим средствам устанавливаются стандартом СРО (предварительно согласованным с Банком России). Компания должна иметь сайт в сети Интернет. Доменное имя должно быть зарегистрировано на компанию. Отмечу также, что на сайте форекс-дилер помимо прочего должен размещать информацию о положительных и об отрицательных финансовых результатах инвесторов, заключивших с ним договор.
  7. Компания, осуществляющая деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Слово «форекс», производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.
  8. Установлены требования к органам управления форекс-дилера как профессионального участника рынка ценных бумаг (ст. 10.1 Закона № 39-ФЗ).

Реклама услуг форекс-дилера

В Закон от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» введены дополнительные требования к рекламе услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг.

В соответствии с п. 5.1 ст. 5 Закона № 38-ФЗ установлено, что реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание: «Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны».

Согласно п. 14 ст. 5 Закона № 38-ФЗ рекламу услуг и деятельности на рынке «Форекс» разрешено размещать только форекс-дилерам. Это требование относится ко всем видам деятельности, для осуществления которых требуется получить лицензию, аккредитацию, быть включенным в какой-либо реестр, в члены СРО.

Новый порядок взаимодействия

С октября 2020 года процесс реализации отношений «форекс-дилер —физическое лицо» будет строиться на договорной основе, прозрачности и открытости. Форекс-дилер должен предупредить гражданина о рискованности такого вида заработка и получить письменное подтверждение, что гражданин понимает и принимает все риски. Между сторонами должен быть заключен рамочный договор, отдельные договоры, закон прописывает процедуру детального взаимодействия форекс-дилера и гражданина на рынке «Форекс». Денежные средства форекс-дилер сможет получить от гражданина только безналичным путем в качестве обеспечения его обязательств по договору.

Укажем более детально основные требования закона к отношениям «форекс-дилер — физическое лицо»:

  1. Рамочный договор и порядок должны соответствовать примерным условиям рамочного договора, утвержденного СРО. Примерные условия рамочного договора СРО согласовывает с Банком России в порядке, установленном Банком России.
  2. Рамочный договор и порядок должны быть зарегистрированы в СРО.
  3. Перечень рисков и форма подтверждения их принятия устанавливаются Банком России.
  4. Рамочный договор и порядок должны быть опубликованы на сайте форекс-дилера.
  5. «Маржинальное плечо» не может быть более 50.
  6. Все расчеты осуществляются в безналичном порядке.
  7. Принятые от физического лица денежные средства должны зачисляться с банковского счета физического лица на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории РФ. Средства каждого физического лица учитываются на специальном разделе номинального счета форекс-дилера.
  8. Рамочный договор не может ограничивать ответственность форекс-дилера. Такое соглашение ничтожно.
  9. В случае если денежных средств физического лица (находящихся на специальном разделе номинального счета) недостаточно для удовлетворения требования форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными.
  10. К отношениям сторон применяется законодательство РФ.
  11. В одностороннем порядке форекс-дилер может менять рамочный договор и порядок. Изменения подлежат регистрации в СРО и вступают в силу по истечении 10 дней с момента опубликования на сайте дилера.
  12. Условия отдельных договоров в одностороннем порядке не могут быть изменены.
  13. Требования, вытекающие из договоров, заключенных между физическим лицом и форекс-дилером, подлежат судебной защите в порядке, предусмотренном законодательством РФ. Подсудность может быть изменена договором в пределах субъекта РФ, в котором проживает физическое лицо. Споры не могут быть переданы третейскому суду (п. 21–22 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).

Что запрещено форекс-дилеру в России

Законодатели довольно детально прописали (п. 16 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ), что запрещено делать форекс-дилеру, ведущему свою деятельность на территории России. В основном эти ограничения касаются договорных отношений. Например, компания не имеет права заключать рамочные договоры, если текст рамочного договора не зарегистрирован в СРО, или изменять, расторгать в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения.

Форекс-дилер также не имеет права изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу; запрещено предоставлять займы физическим лицам —сделка по предоставлению займа ничтожна.

С 1 октября 2020 года вступит в силу большинство изменений законодательства в отношении форекс-дилеров и рынка «Форекс» в России. Уверены, что правовое регулирование сможет навести порядок и оградит инвесторов от лишних рисков.

При этом, несмотря на то что вводится государственное регулирование оказания услуг на рынке «Форекс», нужно понимать специфику услуг, оказываемых через глобальную мировую сеть: в ней не просто изловить нарушителя и прекратить его деятельность. В связи с этим любому инвестору стоить быть осмотрительным и разумным и вступать в финансовые отношения только с компанией, имеющей лицензию на свою деятельность.

АФД зарегистрировала рамочные договоры форекс-дилеров

1 июля Ассоциация форекс-дилеров зарегистрировала новые редакции рамочных договоров «ФИНАМ Форекс», ВТБ Форекс, «ПСБ-Форекс» и «Альфа-Форекс».

Рамочные договоры членов СРО АФД приведены в соответствие с положениями Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров. Данный базовый стандарт вступил в силу 1 июля 2020 года (отдельные положения действуют с 1 апреля 2020 г.).

© 2020 Ассоциация форекс-дилеров (АФД)
Все права защищены.

Москва, Настасьинский пер., дом 7, стр 2, комната 35

Настоящим подтверждаю, что Я осведомлен о рассмотрении Ассоциацией форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) обращений (жалоб) в соответствии с Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами.

Подтверждаю, что действуя сознательно, свободно, своей волей и в своем интересе, путем ввода данных на сайте в информационно-телекомуникационной сети «Интернет» по адресу: https://sroafd.ru/chlenstvo-v-afd/zhaloba.html (далее – «Сайт»), либо путем предоставления мной информации иным каким-либо способом, позволяющим при необходимости подтвердить предоставление такой информации, даю согласие на обработку моих персональных данных (включая, но не ограничиваясь: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес место жительства (регистрации), адрес электронной почты, абонентский номер телефона, иные данные, внесенные в поля заполняемой формы с использованием Сайта/предоставленные иным способом), Ассоциации форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) (далее – «Оператор»).

Давая настоящее согласие, я подтверждаю, что:

  • персональные данные, указанные мной в полях заполняемой формы, предоставляемые с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» являются моими актуальными, на момент предоставления настоящего согласия, персональными данными. Обязуюсь в случае изменения моих персональных данных, предоставить Оператору актуальные.
  • ознакомился(ась) с документами Оператора, определяющими его политику в отношении обработки персональных данных.

Цели обработки персональных данных:

  • достижение целей, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами Оператора для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на Оператора функций, полномочий и обязанностей.

Действия с персональными данными, на совершение которых дается согласие: включая, но не ограничиваясь, сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничная, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Способы обработки персональных данных: с использованием средств автоматизации; без использования средств автоматизации; в электронном виде; с использованием бумажных носителей.

Срок, в течение которого действует данное согласие: настоящее Согласие действует со дня его подписания и до предоставления в адрес Оператора отзыва.

Порядок отзыва согласия: отзыв предоставляется в адрес Оператора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении, или иным способом, позволяющим установить, что отзыв представлен Заявителем.

Настоящим подтверждаю, что даю согласие Оператору на возможную передачу (разглашение) организации, в отношении которой подано обращение (жалоба), сведений, содержащихся в моем обращении (жалобе).

Настоящим Я (далее – «Субъект персональных данных»), действуя сознательно, свободно, своей волей и в своем интересе, путем ввода данных на сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: https://sroafd.ru/company/zadat-vopros.html (далее – «Сайт»), либо путем предоставления мной информации иным каким-либо способом, позволяющим при необходимости подтвердить предоставление такой информации, даю согласие на обработку моих персональных данных (включая, но не ограничиваясь: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес место жительства (регистрации), адрес электронной почты, абонентский номер телефона, иные данные, внесенные в поля заполняемой формы с использованием Сайта/предоставленные иным способом), Ассоциации форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) (далее – «Оператор»).

Давая настоящее согласие, я подтверждаю, что:

  • персональные данные, указанные мной в полях заполняемой формы, предоставляемые с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» являются моими актуальными, на момент предоставления настоящего согласия, персональными данными. Обязуюсь в случае изменения моих персональных данных, предоставить Оператору актуальные.
  • ознакомился(ась) с документами Оператора, определяющими его политику в отношении обработки персональных данных.

Цели обработки персональных данных:

  • достижение целей, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами Оператора для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на Оператора функций, полномочий и обязанностей.

Действия с персональными данными, на совершение которых дается согласие: включая, но не ограничиваясь, сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничная, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Способы обработки персональных данных: с использованием средств автоматизации; без использования средств автоматизации; в электронном виде; с использованием бумажных носителей.

Срок, в течение которого действует данное согласие: настоящее Согласие действует со дня его подписания и до предоставления в адрес Оператора отзыва.

Порядок отзыва согласия: отзыв предоставляется в адрес Оператора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении, или иным способом, позволяющим установить, что отзыв представлен Субъектом персональных данных.

Настоящим подтверждаю, что даю согласие Оператору на возможную передачу (разглашение) организации, в отношении которой подано обращение (жалоба), сведений, содержащихся в моем обращении (жалобе).

РАМОЧНЫЙ ДОГОВОР ФОРЕКС

Статья 4.1. Деятельность форекс-дилера


Комментарий к статье 4.1

1. Рассматриваемая статья была введена в комментируемый Закон Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым деятельность на российском рынке Форекс была впервые нормативно урегулирована.
Рынок Форекс (англ. FOREX, сокр. от FOReign EXchange — обмен иностранной валюты) — это международный валютный рынок, который сформировался в 1971 г., когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим, определяемым спросом и предложением — соотношением, на которое согласны обе стороны торгов; с начала 2000-х гг. — глобальная система взаимодействующих между собой при помощи сети Интернет различных участников валютного рынка .
———————————
См.: Эмиссия // Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 6-е изд., перераб. и доп. М.: ИНФРА-М, 2011.

Иными словами, рынок Форекс — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам, где торгуются контракты на валюту — отношения одной валюты к другой.
Рынок Форекс является внебиржевым рыночным рынком, то есть не является валютной биржей или иной официальной торговой площадкой.
Участие физических лиц (трейдеров) на рынке Форекс возможно только с помощью посредников — специальных компаний. Сделки совершаются через механизм маржинальной торговли — клиентам предоставляется кредитная линия («дилинговый рычаг» или «кредитное плечо» ), в несколько раз превышающая сумму внесенного депозита (маржу). Суть маржинальной торговли сводится к тому, что инвестор, размещая залоговый капитал, получает возможность управлять целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог, и гарантировать своим депозитом возможные потери под открытые валютные позиции .
———————————
Термин «кредитное плечо» означает отношение заемного капитала к собственным средствам, то есть соотношение между суммой залога и выделяемыми под нее заемными средствами.
Под валютной позицией понимается соотношение активов (требований) и пассивов (обязательств) в иностранной валюте. Открытой является такая валютная позиция, при которой эти величины не совпадают.

Наиболее распространенным инструментом, который чаще всего предлагается розничным клиентам на рынке Форекс, является «контракт на разницу» — договор, предполагающий уплату денежных сумм сторонами в зависимости от изменения курсов определенных сторонами валют . Тот факт, что торгуемые валюты не имеют самостоятельной доходности, которая была бы не связана с курсовыми колебаниями на самом валютном рынке, не позволяет рассчитывать будущую цену валюты на основе регулярной прибыли или дивидендов (как это делается на фондовом рынке), в связи с чем практически невозможно заранее просчитать возможные риски (см. решение Гайского городского суда (Оренбургская область) от 12 марта 2020 г. по делу N 2-253/2020).
———————————
См.: Концепция регулирования розничного рынка FOREX в России. Науфор, 2012. URL: http://naufor.ru/download/pdf/uralconf2012/ForexConceptFinal.pdf (дата обращения: 1 января 2020 г.).

Объем рынка Форекс сопоставим с регулируемым фондовым рынком брокерских услуг, однако долгое время в Российской Федерации отсутствовало полноценное регулирование деятельности по предоставлению на нем услуг, что подвергало интересы граждан большим рискам. Ранее контрагентами российских граждан при осуществлении операций на рынке Форекс являлись в основном зарубежные компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях (офшорные дилинговые центры), что исключало для них возможность судебной защиты своих прав .
———————————
Подробнее см.: Концепция регулирования розничного рынка FOREX в России. Науфор, 2012. URL: http://naufor.ru/download/pdf/uralconf2012/ForexConceptFinal.pdf (дата обращения: 1 января 2020 г.).

Также следует отметить, что права граждан, возникающие по операциям с производными финансовыми инструментами, которыми являются внебиржевые сделки граждан, расчеты по которым зависят от изменения валютных котировок, ранее не являлись объектом судебной защиты, поскольку их характер признавался судами алеаторным (основанным на риске) . Соответствующие правила были установлены ст. 1062 ГК РФ (см., например, решение Нижегородского областного суда от 16 июля 2013 г. по делу N 33-6323/2013).
———————————
Подробнее см.: Малов Г.А. Некоторые вопросы правового регулирования рынка Форекс // Предпринимательское право. 2020. N 2. С. 21 — 28.

Таким образом, основной целью регулирования отношений, возникающих при торговле на рынке Форекс, стала необходимость защиты интересов частных лиц, являющихся участниками данного рынка. В результате законодателем были установлены требования к компаниям, имеющим право осуществлять деятельность форекс-дилера, обеспечивающие их благонадежность: форекс-дилеры имеют статус профессиональных участников рынка ценных бумаг и должны обладать соответствующей лицензией, а также быть членом специализированной саморегулируемой организации. Форекс-дилером может быть только организация, созданная в соответствии с российским законодательством. Установлены требования к размеру собственных средств форекс-дилера (подробнее см. п. 3 комментария к настоящей статье). Изменения относительно возможности судебной защиты требований, связанных с участием граждан в сделках с производными финансовыми инструментами на рынке Форекс, были внесены и в ст. 1062 ГК РФ.
Особо следует отметить требование, предусмотренное в п. 3 настоящей статьи, — слово «форекс», производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами. Указанное требование призвано защитить граждан от оказания им некачественных услуг лицами, не отвечающими требованиям к форекс-дилерам, установленным комментируемым Законом. Требования к фирменным наименованиям юридических лиц установлены ст. 1473 ГК РФ.
2. В п. 1 комментируемой статьи деятельность форекс-дилера определена через виды договоров, которые он имеет право заключать, следующим образом:
1) эта деятельность ведется не на организованных торгах (не подпадает под действие ФЗ «Об организованных торгах»);
2) другой стороной заключаемых договоров являются физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями;
3) договоры заключаются форекс-дилером от своего имени и за свой счет (это общая характерная черта дилерской деятельности);
4) форекс-дилер может заключать следующие виды договоров:
— договоры, которые являются производными финансовыми инструментами (см. п. 29 комментария к ст. 2), обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар ;
———————————
Под валютной парой понимается базисный актив отдельного договора, в основе которого лежит соотношение цены одной валюты по отношению к другой валюте.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  РЕЗУЛЬТАТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ ФОРЕКС

— два и более договора, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает и кредитор по обязательству в одном из таких договоров является должником по аналогичному обязательству в другом договоре;
———————————
Под иностранной валютой понимаются денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки, а также средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах (п. 2 ч. 1 ст. 1 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

5) обязательным условием заключения таких договоров является предоставление форекс-дилером физическому лицу возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения (подробнее см. п. 1 комментария к настоящей статье);
6) указанные договоры могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные Постановлением Госстандарта России от 25 декабря 2000 г. N 405-ст «О новом классификаторе валют».
Согласно п. 26 положения комментируемой статьи применяются также в случаях, если другой стороной договора, заключаемого форекс-дилером, являются брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, либо обеими сторонами указанных выше договоров являются форекс-дилеры.
Отдельные вопросы заключения форекс-дилерами договоров с клиентами регулируются п. п. 6 — 17 комментируемой статьи и Базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера, утв. Банком России, протокол от 27 апреля 2020 г. КФН N КФНП-15 (далее — Базовый стандарт).
———————————
URL: http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/11725/Basic_standart_forex_dealer.pdf (дата обращения: 1 января 2020 г.).

Договоры с клиентами заключаются форекс-дилером на основании рамочного договора (см. п. 4 комментария к настоящей статье). Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить перечень видов отдельных договоров, заключаемых в рамках рамочного договора. Заключение и исполнение отдельного договора осуществляются на основании поданной клиентом заявки в случае достижения текущими рыночными котировками курса, указанного в соответствующей заявке, и при условии достижения сторонами рамочного договора соглашения по всем существенным условиям отдельного договора (указания в заявке всех обязательных существенных условий, определенных Базовым стандартом и рамочным договором форекс-дилера).
Отдельные договоры, заключаемые между форекс-дилером и клиентом на условиях, установленных рамочным договором, являются расчетными договорами, заключаемыми на неорганизованных торгах.
Форекс-дилер вправе изменять в зависимости от типа счета, а также базисных активов (валют и (или) валютных пар) следующие условия обслуживания, которые устанавливаются им в рамочном договоре или отдельном внутреннем документе:
— перечень котируемых и (или) торгуемых валют и контрвалют и (или) валютных пар, по которым форекс-дилер осуществляет выставление котировок и заключает отдельные договоры;
— начальное обеспечение;
— минимальный уровень обеспечения;
— вид отдельного договора;
— минимальный объем (размер) отдельного договора/открытой позиции;
— размеры комиссионных сборов за обслуживание счета/за заключение отдельных договоров;
— размер суммы (лота) торгуемой валюты;
— максимальный объем (размер) отдельного договора/открытой позиции;
— величину спреда (разницы между ценой покупки и ценой продажи базисного актива в один и тот же момент времени).
3. В п. 2 комментируемой статьи дано определение форекс-дилера, из которого следует, что он должен отвечать одновременно трем признакам:
1) являться профессиональным участником рынка ценных бумаг (иметь лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера согласно п. 1 ст. 39 комментируемого Закона);
2) быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров — данное требование установлено также ч. 1 ст. 8 ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (подробнее см. комментарий к ст. 50.1);
3) осуществлять деятельность форекс-дилера, то есть заключать не на организованном рынке с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, договоры, предусмотренные п. 1 настоящей статьи.
В п. п. 4 и 5 комментируемой статьи также устанавливаются следующие требования к форекс-дилеру:
1) форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, то есть деятельность форекс-дилера является исключительной;
2) размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 100 млн рублей. Данная сумма увеличивается, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает 150 млн рублей. В этом случае размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую 5% от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает 150 млн рублей. Речь в данном случае идет о разнице между размером денежных средств клиентов форекс-дилера и суммой в 150 млн рублей.
Пример: размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, составил 160 000 000 рублей. В этом случае размер собственных средств такого форекс-дилера должен составить: 100 000 000 рублей + 5% от разницы между 160 000 000 рублей и 150 000 000 рублей. Указанная разница составляет 10 000 000 рублей, 5% от нее — 500 000 рублей. Таким образом, размер собственных средств форекс-дилера должен составить 100 500 000 рублей.
Обязанность по повышению объема собственных средств должна быть исполнена форекс-дилером в указанных случаях в течение 6 месяцев. Если в этот период размер денежных средств станет менее 150 млн рублей, то обязанность форекс-дилера по приведению в соответствие собственных средств будет считаться прекращенной.
Порядок и сроки расчета собственных средств форекс-дилера устанавливаются указанием Банка России от 2 сентября 2020 г. N 3773-У «Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера».
4. Пункты с 6 по 17 комментируемой статьи содержат требования к заключению и исполнению форекс-дилерами договоров с гражданами и получили более подробную регламентацию в положениях Базового стандарта.
Между форекс-дилером и клиентами заключается рамочный договор, определяющий общие условия обязательственных взаимоотношений, которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи клиентом заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Примерные условия рамочного договора, порядок выставления котировок и подачи заявок должны соответствовать разд. V Базового стандарта.
Сторона рамочного договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по рамочному договору и заключенным в его рамках отдельным договорам вправе потребовать возмещения ей убытков. Законодатель специально оговаривает, что сторонами (форекс-дилером и его клиентами — физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями) не может быть заключено соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера. Если такое соглашение будет иметь место, оно будет являться ничтожным в силу прямого указания закона, то есть не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с его недействительностью, и недействительно с момента его совершения, независимо от признания его таковым судом.
За неисполнение заявок форекс-дилер несет ответственность в соответствии с законодательством РФ.
Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров (далее — СРО форекс-дилеров). Соответствующая отметка ставится на экземпляре рамочного договора.
Пример: Рамочный договор ООО «Альпари форекс» зарегистрирован в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО АФД) .
———————————
См., например: Рамочный договор Общества с ограниченной ответственностью «Альпари форекс», утв. Приказом Генерального директора ООО «Альпари форекс» N 26 от 18 сентября 2020 г. // Официальный сайт ООО «Альпари Форекс». URL: https://www.alpariforexdealer.ru/data/docs/info_disclosure/general_agreement.pdf (дата обращения: 1 января 2020 г.).

Согласно п. 7 комментируемой статьи форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски. Данное требование направлено на обеспечение информированности граждан о рисках, связанных с торговлей на рынке Форекс. Перечень рисков, с которыми должно быть ознакомлено указанное физическое лицо, и форма подтверждения их принятия устанавливаются указанием Банка России от 2 сентября 2020 г. N 3773-У (п. п. 2, 3).
Форекс-дилер обязан ознакомить физическое лицо со следующими рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам:
валютным риском — риском возникновения у физического лица убытков вследствие изменения курсов иностранных валют;
кредитным риском — риском возникновения у физического лица убытков вследствие неисполнения, несвоевременного исполнения либо неполного исполнения форекс-дилером и (или) банком, в котором открыт номинальный счет форекс-дилера, финансовых обязательств перед таким физическим лицом в соответствии с условиями рамочного договора и отдельных договоров;
операционным риском — риском возникновения у физического лица убытков вследствие нарушения действующего законодательства и (или) внутренних документов форекс-дилера работниками форекс-дилера, нарушения функционирования (отказа) программно-технических средств форекс-дилера и (или) физического лица, несоответствия программно-технических средств форекс-дилера характеру и объему проводимых им операций, совершения третьим лицом от имени физического лица сделок в результате получения таким лицом случайным образом или в результате его преднамеренных действий несанкционированного доступа к возможности совершения от имени физического лица таких сделок, проведения физическим лицом операций, не соответствующих его намерениям, по причинам, связанным с недостаточным опытом работы у этого физического лица с программно-техническими средствами форекс-дилера, и (или) совершения им случайных действий, а также в результате воздействия внешних событий.
Подтверждение принятия физическим лицом валютного, кредитного и операционного рисков оформляется документом на бумажном носителе, подписанном собственноручной подписью такого лица, или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью такого лица, в случае если между форекс-дилером и физическим лицом заключено соглашение об электронном взаимодействии. Такой документ должен содержать отдельное указание о возможности потери физическим лицом части или всей суммы денежных средств такого лица, являющихся обеспечением исполнения обязательств перед форекс-дилером.
В случае если договор с форекс-дилером заключается брокером или управляющим, действующим за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, то обязанность по получению от физического лица рассматриваемого подтверждения о принятии рисков возлагается на брокера или управляющего (п. 26 настоящей статьи).
В соответствии с п. 8 комментируемой статьи обеспечением исполнения обязательств перед форекс-дилером являются предоставленные форекс-дилеру и (или) учитываемые на специальном разделе номинального счета денежные средства физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, в том числе иностранная валюта.
Важным требованием комментируемой статьи является установление соотношения размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств. Как уже отмечалось, как правило, клиент осуществляет торговлю на рынке Форекс с использованием кредитного плеча. Во многом именно использование кредитного плеча обусловило популярность торговли на рынке Форекс, поскольку дает возможность совершать сделки, имея относительно небольшой размер собственных средств. Использование кредитного плеча, с одной стороны, дает возможность получить большую прибыль, с другой стороны, содержит большие риски, поскольку при определенных условиях изменение курса валюты на один пункт может повлечь убытки, равные всей сумме обеспечения на счете клиента . Поэтому п. 9 комментируемой статьи ограничивает максимальный размер кредитного плеча, который составляет 1:50.
———————————
См.: Малов Г.А. Некоторые вопросы правового регулирования рынка Форекс. С. 21 — 28.

Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в комментируемом пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце 2 п. 1 комментируемой статьи, или предмета договора, указанного в абзаце 3 п. 1 комментируемой статьи. При этом Банк России вправе увеличить размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза, т.е. соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть больше одного к ста.
Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, установлен ст. 4 раздела IV Базового стандарта.
Форекс-дилер обязан установить в рамочном договоре минимальный уровень обеспечения (стоп-аут) — минимальный уровень соотношения размера обеспечения и обязательств клиента, при достижении которого срок исполнения обязательств по всем отдельным договорам считается наступившим (п. 10 настоящей статьи).
Согласно п. 5.19 Базового стандарта при снижении соотношения размера обеспечения и размера обязательств клиента ниже установленного форекс-дилером в рамочном договоре минимального уровня срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим. При этом форекс-дилер обязан закрыть все открытые позиции клиента/исполнить все отдельные договоры с клиентом (без обязательной необходимости предварительного уведомления клиента) и незамедлительно известить клиента об этом.
Согласно п. 11 комментируемой статьи, в случае если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными.
Данные положения детализируются в п. 3.39 Базового стандарта. Денежные обязательства клиента, возникающие перед форекс-дилером в рамках рамочного договора, подлежат исполнению путем списания денежных средств со счета клиента. При этом форекс-дилер обязуется уведомить клиента о произведенных списаниях с указанием размера списания. В случае недостаточности денежных средств обязательства клиента, возникающие перед форекс-дилером в рамках рамочного договора, считаются погашенными.
На основании п. 12 комментируемой статьи денежные обязательства по договорам форекс-дилера с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, исполняются в безналичной форме. Согласно п. 3 ст. 861 ГК РФ безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации, в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота (п. 1 ст. 862 ГК РФ).
Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории РФ, с банковского счета указанного физического лица (п. 13 комментируемой статьи).
Базовый стандарт определяет, что после заключения рамочного договора с форекс-дилером клиенту открывается специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента при наличии соответствующего требования клиента) в банке, расположенном на территории РФ. Денежные средства на специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента) могут быть перечислены только в безналичном порядке с банковского счета клиента с соблюдением требований валютного законодательства РФ (п. 5.7 Базового стандарта).
В п. 14 комментируемой статьи содержится запрет открывать номинальный счет владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару, когда права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару. Если на номинальном счете форекс-дилера учитываются денежные средства, права на которые принадлежат нескольким физическим лицам, денежные средства каждого из них должны учитываться банком на специальных разделах номинального счета.
Путем логического толкования п. 15 комментируемой статьи можно прийти к заключению, что по общему правилу форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету при наличии соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.
Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения только в следующих случаях:
— для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом;
— при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом.
Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.
В соответствии с п. 16 комментируемой статьи форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены указанием Банка России от 2 сентября 2020 г. N 3772-У «О порядке и сроках ведения форекс-дилером учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением».
В п. 17 комментируемой статьи дан закрытый перечень операций, которые форекс-дилер не вправе совершать в связи с заключением и исполнением договоров, который следует применять с учетом п. 6.5 Базового стандарта. Форекс-дилер не имеет права:
— заключать рамочные договоры без регистрации текста рамочного договора в СРО форекс-дилеров;
— заключать отдельные договоры без заявки клиента, которая должна содержать обязательные существенные условия и иные установленные рамочным договором параметры;
— в течение пяти секунд заключать с разными клиентами аналогичные по виду, базисному активу, цене, объему (диапазону объема) и направленности (покупка или продажа базисного актива) отдельные договоры на разных условиях. Указанный период времени исчисляется с момента заключения первого отдельного договора, заключенного на соответствующих условиях;
— изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения и расторгать в одностороннем порядке отдельный договор. Изменение условий отдельного договора, а также его расторжение возможны только по соглашению сторон или в судебном порядке (п. п. 1, 2 ст. 450 ГК РФ);
— изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;
— предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.
Пункт 19 комментируемой статьи также запрещает форекс-дилеру предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями. Сделка по предоставлению займа форекс-дилером, нарушающая требования этого пункта, является ничтожной, то есть не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения, независимо от признания ее таковой судом.
5. В п. 18 комментируемой статьи содержатся следующие требования к программно-техническим средствам форекс-дилера:
— эти средства должны соответствовать характеру и объему проводимых форекс-дилером операций, обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий;
— форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории РФ.
Требования к программно-техническим средствам форекс-дилера должны быть установлены базовым стандартом по управлению рисками, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».
В соответствии с п. 16 ст. 44 комментируемого Закона требования к программно-техническим средствам форекс-дилера установлены Указанием Банка России от 2 сентября 2020 г. N 3773-У (п. п. 4.1 — 4.10).
В частности, установлены следующие требования:
— форекс-дилер должен размещать оборудование программно-технических средств в основном и резервном центрах обработки данных (далее — ЦОД), расстояние между которыми должно составлять не менее 10 км;
— форекс-дилер обязан осуществлять полное резервное копирование всех данных внутреннего учета форекс-дилера не менее одного раза в сутки, а резервное копирование выставляемых котировок, принимаемых заявок, заключаемых в процессе деятельности форекс-дилера договоров, — в режиме реального времени. Он должен осуществлять резервное хранение данных внутреннего учета в резервном ЦОД не менее пяти лет со дня исполнения или прекращения, в том числе расторжения отдельных договоров, в связи с которыми во внутренний учет форекс-дилера внесена соответствующая информация;
— программно-технические средства форекс-дилера должны обеспечивать логирование (протоколирование) всех действий форекс-дилера в ходе операционной деятельности форекс-дилера и предоставлять возможность контрагентам форекс-дилера производить логирование (протоколирование) собственных действий.
6. Пункты 20 — 22 настоящей статьи гарантируют защиту прав, возникающих при заключении физическим лицом договора с форекс-дилером.
Из содержания п. 20 комментируемой статьи следует, что к отношениям форекс-дилера и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, применяется гражданское законодательство, регулирующее вопросы заключения, прекращения и исполнения договоров (гл. 28, 29 ГК РФ), предоставления обеспечения (гл. 23 ГК РФ) и возмещения убытков (ст. 15 ГК РФ).
Согласно п. 21 комментируемой статьи требования, вытекающие из договоров, заключенных форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, подлежат судебной защите. Данной норме корреспондирует п. 2 ст. 1062 ГК РФ, согласно которой требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.
На отношения, связанные с осуществлением операций на рынке Форекс, возникшие до вступления в силу Федерального закона от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ, предусмотревшего возможность судебной защиты вышеуказанных сделок, действие комментируемой статьи и обновленной редакции ст. 1062 ГК РФ не распространяется (см., например, Апелляционное определение Оренбургского областного суда от 27 января 2020 г. по делу N 33-455/2020).
Из п. 22 комментируемой статьи следует, что иски, возникающие из договоров, заключенных между форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, подведомственны судам общей юрисдикции (ст. 22 ГПК РФ). Подсудность указанных исков определяется по правилам, установленным ст. ст. 2

Раздел V. Примерные условия рамочного договора

Раздел V. Примерные условия рамочного договора

Настоящие Примерные условия рамочного договора (далее — Примерные условия) устанавливают общие условия обязательственных взаимоотношений, возникающих между форекс-дилером и клиентом, и определяют положения, подлежащие указанию в рамочных договорах форекс-дилеров.

Рамочный договор должен соответствовать требованиям Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Примерным условиям, утвержденным Базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, при осуществлении деятельности форекс-дилера (далее — Базовый стандарт совершения операций/Базовый стандарт).

2. Наименование сторон

2.1. [Наименование сторон рамочного договора указывается в случае, если рамочный договор заключается путем составления одного документа, подписанного сторонами].

3. Общие положения

3.1. Положения рамочного договора устанавливают общие условия обязательственных взаимоотношений между форекс-дилером и клиентом, которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи клиентами заявок на основании и во исполнение рамочного договора.

3.2. Клиентами форекс-дилера могут быть следующие лица:

3.2.1. физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями;

3.2.2. брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.

[Форекс-дилер в рамочном договоре вправе ограничить перечень лиц (круг потенциальных клиентов), с которыми заключается рамочный договор. Необоснованный отказ от заключения рамочного договора с потенциальным клиентом не допускается.]

3.3. Положения (условия) рамочного договора, приложения к нему отдельных договоров являются единым договором.

3.4. Рамочный договор должен соответствовать требованиям Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Примерным условиям, содержащимся в Базовом стандарте совершения операций.

3.5. Действие рамочного договора распространяется на все заключенные между форекс-дилером и клиентом в рамках рамочного договора отдельные договоры.

К отношениям сторон рамочного договора, не урегулированным отдельными договорами, подлежат применению общие условия, содержащиеся в рамочном договоре форекс-дилера, если иное не указано в отдельном договоре.

3.6. В рамках рамочного договора клиенту предоставляется возможность использования личного кабинета по адресу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: [Форекс-дилер вправе предоставлять клиентам возможность использования личного кабинета. Условия использования личного кабинета и его адрес в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» указываются форекс-дилером в рамочном договоре.]

4. Термины и определения

4.1. [Форекс-дилер в рамочном договоре устанавливает термины и определения, применяемые в рамочном договоре в соответствии с терминами и определениями, указанными в разделе «Термины и определения» Базового стандарта совершения операций.

При этом форекс-дилер вправе определять в рамочном договоре иные, не предусмотренные Базовым стандартом совершения операций термины и определения, не противоречащие Базовому стандарту.]

5. Предмет рамочного договора

5.1. Рамочный договор определяет общие условия обязательственных взаимоотношений сторон, возникающих при заключении форекс-дилером от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, брокером / управляющим, действующим за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем (далее — клиентом; стороны) не на организованных торгах:

5.1.1. договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;

5.1.2. двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре, и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;

5.2. [Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать вид договора / виды договоров (вид производного финансового инструмента / договора, указанного в пункте 5.1.2 Примерных условий) из числа договоров, указанных в пунктах 5.1.1 и 5.1.2 Примерных условий, заключаемых в рамках рамочного договора форекс-дилера.]

6. Права, обязанности и ответственность сторон по рамочному договору

6.1.1. подавать форекс-дилеру заявки на заключение отдельных договоров, а также иные виды заявок, предусмотренные рамочным договором форекс-дилера;

6.1.2. подавать форекс-дилеру распоряжения на перевод денежных средств между открытыми ему форекс-дилером торговыми счетами (специальными разделами номинального счета клиента / отдельными номинальными счетами клиента);

6.1.3. подавать форекс-дилеру распоряжения на вывод денежных средств со специального раздела номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента;

6.1.4. в одностороннем порядке расторгать рамочный договор / отдельные договоры в порядке и на условиях, предусмотренных рамочным договором форекс-дилера;

6.1.5. в течение срока действия рамочного договора получать информацию о размере своего обеспечения и своих денежных обязательств по торговому счету (счетам) в рамках заключенного с форекс-дилером рамочного договора;

6.1.6. получать документы (копии документов) в рамках заключенного с форекс-дилером рамочного договора;

6.1.7. требовать открытия отдельного номинального счета.

6.2. Клиент обязан:

6.2.1. исполнять обязательства, возникающие в рамках рамочного договора / отдельных договоров;

6.2.2. до подачи заявки на заключение отдельного договора / на момент исполнения отложенной заявки обеспечить уровень обеспечения в размере, достаточном для исполнения форекс-дилером заявки (для заключения отдельного договора);

6.2.3. своевременно контролировать уровень обеспечения путем проверки данных в ИТС / по телефону / в личном кабинете / лично по адресу места нахождения форекс-дилера;


6.2.4. предоставлять форекс-дилеру информацию и документы, необходимые форекс-дилеру для исполнения обязательств по рамочному договору / отдельным договорам, в порядке, предусмотренном рамочным договором форекс-дилера;

6.2.5. сообщать форекс-дилеру обо всех ставших известными клиенту информации и обстоятельствах, способных повлиять на исполнение сторонами своих обязательств по рамочному договору / отдельным договорам.

6.3. Форекс-дилер вправе:

6.3.1. привлекать третьих лиц (агентов) для привлечения потенциальных клиентов для заключения с ними рамочного договора с форекс-дилером, участия в сборе сведений и документов в целях идентификации клиентов (представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев), а также в сборе документов, являющихся основанием совершения операций в рамках рамочного договора, консультирования заинтересованных лиц по вопросам оказания форекс-дилером услуг на финансовых рынках, содействия обмену документами и информацией между сторонами рамочного договора, иных функций, не запрещенных законодательством Российской Федерации и Базовым стандартом совершения операций;

6.3.2. отказать клиенту в исполнении заявки (заключении отдельного договора) в случае отсутствия или недостатка обеспечения в размере, необходимом для исполнения заявки;

6.3.3. отклонять распоряжения клиента на вывод денежных средств в случае, если в результате вывода денежных средств со специального раздела номинального счета / отдельного номинального счета клиента размер денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента станет менее минимального обеспечения, необходимого для поддержания открытыми позиций клиента;

6.3.4. осуществлять обработку персональных данных клиентов (включая передачу персональных данных третьим лицам (агентам, банкам) при условии соблюдения законодательства Российской Федерации о персональных данных);

6.3.5. подавать распоряжения по специальному (-ым) разделу (-ам) номинального счета / отдельному номинальному счету клиента в соответствии с договором номинального счета, заключенным между форекс-дилером и банком, в котором открыт номинальный счет;

6.3.6. устанавливать условия обслуживания, тарифы и взимать комиссионные сборы.

6.4. Форекс-дилер обязан:

6.4.1. заключать отдельные договоры на основании заявок, поданных клиентом в порядке и на условиях, установленных Базовым стандартом совершения операций и рамочным договором форекс-дилера;

6.4.2. производить вывод денежных средств клиента по распоряжению клиента в срок не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения форекс-дилером такого распоряжения;

6.4.3. сообщать клиенту о ставшей известной форекс-дилеру информации об обстоятельствах, способных повлиять на исполнение сторонами обязательств по рамочному договору / отдельным договорам;

6.4.4. в течение всего срока действия рамочного договора непрерывно производить расчет размера денежных обязательств клиента по заключенным отдельным договорам и информировать клиента в порядке, предусмотренном рамочным договором форекс-дилера;

6.4.5. производить расчет финансового результата в связи с исполнением (прекращением, в том числе расторжением) отдельного договора;

6.4.6. представлять отчеты по итогам совершенных клиентом операций (действий) в порядке и в сроки, предусмотренные рамочным договором форекс-дилера;

6.4.7. открывать специальный раздел номинального счета клиента / отдельный номинальный счет клиента в целях проведения расчетов по рамочному договору / отдельным договорам, исполнения обязательств в рамках рамочного договора / отдельных договоров;

6.4.8. производить удержание со специального раздела номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента и перечисление денежных средств в рамках выполнения функции налогового агента.

6.5. Форекс-дилер не вправе:

6.5.1. заключать отдельные договоры без заявки клиента, которая должна содержать обязательные существенные условия и иные установленные рамочным договором параметры;

6.5.2. в течение пяти секунд заключать с разными клиентами аналогичные по виду, базисному активу, цене, объему (диапазону объема) и направленности (покупка или продажа базисного актива) отдельные договоры на разных условиях. Указанный период времени исчисляется с момента заключения первого отдельного договора, заключенного на соответствующих условиях;

6.5.3. изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

6.5.4. расторгать в одностороннем порядке отдельный договор.

6.6. Сторона рамочного договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по рамочному договору и заключенным в его рамках отдельным договорам вправе потребовать возмещения ей убытков.

6.7. Клиент несет ответственность перед форекс-дилером за убытки, причиненные форекс-дилеру по вине клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) клиентом любых документов, предоставление которых форекс-дилеру предусмотрено рамочным договором, а также за ущерб, причиненный форекс-дилеру в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных клиентом документах.

6.8. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения стороной рамочного договора денежного обязательства, предусмотренного рамочным договором, рамочным договором может быть предусмотрена неустойка (пеня). Размер такой неустойки (пени) не может быть более чем 0,1 % (одна десятая процента) от суммы обязательств за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства за каждый календарный день просрочки.

В случае, указанном в абз. 1 настоящего пункта Примерных условий, убытки подлежат взысканию в полной сумме сверх установленной неустойки.

6.9. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате стороной рамочного договора подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

6.10. Денежные обязательства клиента, возникающие перед форекс-дилером в рамках рамочного договора, подлежат исполнению путем списания денежных средств с одного / нескольких специальных разделов номинального счета клиента / отдельного номинального счета (счетов) клиента. При этом форекс-дилер обязуется уведомить клиента о произведенных списаниях с указанием размера списания.

В случае недостаточности денежных средств на специальном разделе / специальных разделах номинального счета клиента / отдельном номинальном счете (счетах) клиента обязательства клиента, возникающие перед форекс-дилером в рамках рамочного договора, считаются погашенными.

6.11. Все споры о возмещении убытков, возникающие между сторонами рамочного договора, рассматриваются в порядке, установленном в рамочном договоре форекс-дилера для разрешения споров, с обязательным соблюдением претензионного порядка.

7. Условия обслуживания. Комиссионные сборы и тарифы

7.1. Форекс-дилером устанавливаются следующие типы счетов:

[Форекс-дилер в рамочном договоре вправе установить различные типы счетов для определенных клиентов (категорий клиентов), а также определить различные условия их обслуживания (торговые условия) и установить соответствующие тарифы за обслуживание каждого типа счета. Форекс-дилер вправе установить типы счетов в зависимости от следующих параметров:

7.1.1. вид клиента (физическое лицо, не являющиеся индивидуальным предпринимателем / брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем);

7.1.2. объем денежных средств клиента;

7.1.3. необходимый минимальный размер денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента;

7.1.4. перечень котируемых и/или торгуемых валют и контрвалют и/или валютных пар, по которым форекс-дилер осуществляет выставление котировок и заключает отдельные договоры;

7.1.5. валюта счета;

7.1.6. максимальный объем (размер) открытой позиции / отдельного договора;

7.1.7. максимальное количество одновременно открытых позиций / заключенных отдельных договоров;

7.1.8. возможность подключения дополнительных сервисов (автоследование и аналогичные сервисы);

7.1.9. порядок исполнения заявок;

7.1.10. максимальная частота подачи заявок;

7.1.11. размер комиссионных сборов].

7.2. Для типа счета устанавливаются следующие условия обслуживания (торговые условия): [Форекс-дилер указывает условия обслуживания (торговые условия) для всех типов счетов. Форекс-дилер вправе установить в рамочном договоре или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером, различные условия обслуживания (торговые условия) для различных базисных активов (валют и/или валютных пар), в том числе в зависимости от типа счета].

7.3. [Условия обслуживания, которые форекс-дилер вправе изменять в зависимости от типа счета:

7.3.1. перечень котируемых и/или торгуемых валют и контрвалют и/или валютных пар, по которым форекс-дилер осуществляет выставление котировок и заключает отдельные договоры;


7.3.3. минимальный уровень обеспечения;

7.3.4. вид отдельного договора;

7.3.5. минимальный объем (размер) отдельного договора / открытой позиции;

7.3.6. размеры комиссионных сборов за обслуживание счета / за заключение отдельных договоров;

7.3.7. размер суммы (лота) торгуемой валюты;

7.3.8. максимальный объем (размер) отдельного договора / открытой позиции;

7.3.9. величину спреда.]

7.4. Форекс-дилер устанавливает тарифы и комиссионные сборы за совершение торговых / неторговых операций:

7.4.1. за перенос позиции;

Плата за перенос позиций может быть как положительная, так и отрицательная — в зависимости от разницы процентных ставок страны базовой валюты относительно валюты котировки.

Плата за перенос позиции отражается на торговом счете путем зачисления / списания сумм на / с торговый счет / торгового счета. Расчеты по перечислению платы за перенос позиции осуществляются в порядке, установленном для проведения расчетов по отдельным договорам;

7.4.2. за заключение отдельного договора в случае, если разница между ценой покупки и ценой продажи равна нулю;

7.4.3. за вывод денежных средств (в том числе за валютный контроль);

7.4.4. за обслуживание торгового счета (в зависимости от типа счета).

[Перечень определенных тарифов и комиссионных сборов устанавливается в рамочном договоре форекс-дилера.]

7.5. Форекс-дилер устанавливает тарифы и комиссионные сборы за обслуживание клиентов:

7.5.1. за предоставление документов в рамках заключенного между сторонами рамочного договора (в размере, не превышающем расходов на их изготовление);

7.5.2. за использование торговой системы;

7.5.3. за использование информационных и иных сервисов;

7.5.4. за почтовые расходы;

7.5.5. за открытие и обслуживание отдельного номинального счета клиента.

[Перечень определенных тарифов и комиссионных сборов устанавливается в рамочном договоре форекс-дилера.]

7.6. Размер тарифов и комиссионных сборов форекс-дилера устанавливается [в рамочном договоре форекс-дилера / в виде отдельного внутреннего документа, утверждаемого уполномоченным лицом форекс-дилера и размещаемом на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете. Способ установления (утверждения) форекс-дилером тарифов и комиссионных сборов определяется форекс-дилером].

7.7. Внесение изменений и (или) дополнений в условия обслуживания (торговые условия) в размер тарифов и комиссионных сборов производится форекс-дилером в одностороннем порядке, в порядке и на условиях, установленных пунктом 8.15 Примерных условий.

[Данное положение не применимо в случае, если условия обслуживания (торговые условия), размер тарифов и комиссионных сборов форекс-дилера утверждаются в виде отдельного внутреннего документа.]

7.8. Уведомление форекс-дилером клиентов о вносимых изменениях (дополнениях) в условия обслуживания (торговые условия), а также тарифы и комиссионные сборы осуществляется путем публикации информации об условиях обслуживания (торговых условиях), текста тарифов и комиссионных сборов на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете клиента.

[Форекс-дилер указывает один или несколько способов информирования клиентов об изменении условий обслуживания (торговых условий), тарифов и комиссионных сборов.]

7.9. Все изменения и (или) дополнения в условия обслуживания (торговые условия), тарифы и комиссионные сборы вступают в силу и становятся обязательными для клиентов по истечении 10 (десяти) рабочих дней с даты уведомления о вносимых изменениях и (или) дополнениях, при этом датой уведомления будет являться дата размещения информации на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете клиента.

7.10. В случае несогласия с изменениями и (или) дополнениями, внесенными форекс-дилером в условия обслуживания (торговые условия), тарифы и комиссионные сборы, клиент вправе в течение срока, указанного в пункте 7.9 Примерных условий, подать заявление о расторжении рамочного договора в порядке и на условиях, установленных пунктом 8.17 Примерных условий.

При этом с даты подачи клиентом уведомления о расторжении рамочного договора новые условия обслуживания (торговые условия), тарифы и комиссионные сборы к ранее возникшим в рамках рамочного договора отношениям, заключенного между форекс-дилером и данным клиентом, применению не подлежат.

[Пункты 7.8-7.10 Примерных условий указываются в случае утверждения форекс-дилером условий обслуживания (торговых условий), тарифов и комиссионных сборов в виде отдельного внутреннего документа.]

7.11. Форекс-дилер вправе взимать комиссионные сборы путем списания денежных средств со специального раздела номинального счета клиента (с любого открытого клиенту отдельного номинального счета клиента) по распоряжению клиента.

[Порядок взимания комиссионных сборов определяется форекс-дилером в рамочном договоре.]

8. Порядок заключения, изменения и расторжения рамочного договора

8.1. До заключения рамочного договора с клиентом форекс-дилер обязан получить от него подтверждение того, что указанное лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.

8.2. Брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязан получить от своего клиента подтверждение об ознакомлении такого физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков.

8.3. Форекс-дилер, брокер или управляющий обязан ознакомить физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, со следующими рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам:

8.3.1. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие изменения курсов иностранных валют (валютный риск);

8.3.2. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие неисполнения, несвоевременного исполнения либо неполного исполнения форекс-дилером и (или) банком, в котором открыт номинальный счет форекс-дилера, финансовых обязательств перед таким физическим лицом в соответствии с условиями рамочного договора и отдельных договоров (кредитный риск);

8.3.3. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие нарушения действующего законодательства и (или) внутренних документов форекс-дилера работниками форекс-дилера, нарушения функционирования (отказа) программно-технических средств форекс-дилера и (или) физического лица, несоответствия программно-технических средств форекс-дилера характеру и объему проводимых им операций, совершения третьим лицом от имени физического лица сделок в результате получения таким лицом случайным образом или в результате его преднамеренных действий несанкционированного доступа к возможности совершения от имени физического лица таких сделок, проведения физическим лицом операций, не соответствующих его намерениям, по причинам, связанным с недостаточным опытом работы у этого физического лица с программно-техническими средствами форекс-дилера, и (или) совершения им случайных действий, а также в результате воздействия внешних событий (операционный риск);

8.3.4. с риском увеличения спреда при определенных ситуациях (при этом риск такого изменения не ограничен и будет зависеть только от рыночной ситуации (риск волатильности));

8.3.5. с иными рисками.

[Форекс-дилер вправе в уведомлении о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам указать иные риски.

Уведомление о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, должно содержать отдельное указание о возможности потери клиентом части или всей суммы денежных средств, являющихся обеспечением исполнения обязательств клиента перед форекс-дилером.]

8.4. Подтверждением факта ознакомления и принятия физическим лицом рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, является подписание физическим лицом уведомления:

8.4.1. на бумажном носителе, подписанном собственноручной подписью;

8.4.2. в форме электронного документа, подписанного электронной подписью;

8.4.3. в форме электронного документа, подписанного иным аналогом собственноручной подписи физического лица (при заключении соответствующего соглашения между форекс-дилером и физическим лицом).


[Определенный способ / способы подтверждения факта ознакомления и принятия клиентом рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, форекс-дилер указывает в рамочном договоре.]

8.5. До приема на обслуживание форекс-дилер проводит мероприятия в целях идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8.6. Рамочный договор может быть заключен следующими способами:

8.6.1. путем присоединения клиента к рамочному договору (к условиям договора присоединения);

8.6.2. путем составления одного документа, подписанного сторонами.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить способ(-ы) заключения рамочного договора.]

8.7. Рамочный договор является / не является публичной офертой.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить, является рамочный договор публичной офертой или не является.]

8.8. После представления потенциальным клиентом всех предусмотренных рамочным договором документов для его заключения форекс-дилер принимает решение о заключении / отказе в заключении рамочного договора и уведомляет о соответствующем решении клиента / потенциального клиента.

8.9. Форекс-дилер вправе отказать клиенту в заключении рамочного договора по следующим основаниям:

8.9.1. в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.9.2. в случае непредставления клиентом документов / сведений, предусмотренных рамочным договором форекс-дилера, необходимых для заключения рамочного договора;

8.9.3. в случае представления клиентом недостоверных документов / сведений, предусмотренных рамочным договором форекс-дилера, необходимых для заключения рамочного договора;

8.9.4. по своему усмотрению без объяснения причин (при условии, что рамочный договор не является публичной офертой, и соответствующее положение предусмотрено рамочным договором);

Эта статья приведёт Вас к успеху:  FOREXER СОВЕТНИК ФОРЕКС

8.9.5. в случае несоответствия клиента требованиям, установленным рамочным договором форекс-дилера (если рамочным договором ограничен круг потенциальных клиентов форекс-дилера).

Перечень оснований, по которым потенциальному клиенту может быть отказано в заключении рамочного договора, указанный в пункте 8.9 Примерных условий, является исчерпывающим.

[Форекс-дилер в рамочном договоре не вправе устанавливать иные, не указанные в пункте 8.9 Примерных условий основания отказа в заключении рамочного договора.]

8.10. Уведомление о заключении рамочного договора / об отказе в заключении рамочного договора может быть передано / направлено клиенту следующими способами:

8.10.1. путем передачи лично;

8.10.2. путем направления уведомления в письменном виде по почте / по адресу электронной почты / курьерской службой;

8.10.3. путем размещения соответствующей информации в личном кабинете.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить способ (-ы) уведомления о заключении рамочного договора / об отказе в заключении рамочного договора.]

8.11. Уведомление о заключении рамочного договора должно содержать:

8.11.1. сведения о дате;

8.11.2. сведения о номере заключенного рамочного договора;

[8.11.3. иные сведения, определяемые рамочным договором форекс-дилера].

8.12. Рамочный договор между клиентом и форекс-дилером признается заключенным:

8.12.1. в момент получения клиентом, направившим оферту на заключение рамочного договора, ее акцепта;

8.12.2. в момент подписания сторонами одного документа;

[8.12.3. в иной момент, установленный рамочным договором форекс-дилера и не противоречащий гражданскому законодательству Российской Федерации].

[Форекс-дилер обязан в рамочном договоре предусмотреть положения, определяющие момент и дату заключения рамочного договора.]

8.13. После / в момент заключения рамочного договора форекс-дилер обязан произвести все предусмотренные рамочным договором форекс-дилера мероприятия, необходимые для осуществления операций в рамках рамочного договора.

[Перечень производимых мероприятий и порядок их совершения определяются форекс-дилером в рамочном договоре.]

8.14. Рамочный договор заключается на определенный / неопределенный срок.

[Срок действия рамочного договора, заключаемого между сторонами, должен быть указан в рамочном договоре форекс-дилера.]

8.15. Внесение изменений и (или) дополнений в рамочный договор производится форекс-дилером в одностороннем порядке с обязательным соблюдением следующих условий:

8.15.1. в срок не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до направления текста рамочного договора с вносимыми изменениями и (или) дополнениями для регистрации в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, форекс-дилер публикует предполагаемые изменения и (или) дополнения на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете клиента;

8.15.2. все изменения и (или) дополнения, вносимые форекс-дилером в рамочный договор, вступают в силу и становятся обязательными для клиентов с даты опубликования текста рамочного договора с изменениями и (или) дополнениями, зарегистрированного саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете.

8.16. В случае несогласия с изменениями и (или) дополнениями, внесенными в рамочный договор, клиент вправе в одностороннем порядке расторгнуть рамочный договор в соответствии с установленным пунктом 8.17 Примерных условий.

8.17. Рамочный договор может быть досрочно расторгнут по инициативе любой из сторон по основаниям, предусмотренным пунктом 8.36 Примерных условий, путем уведомления об этом другой стороны. Такое расторжение рамочного договора осуществляется в следующем порядке:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Имеется в виду «пункт 8.35 Примерных условий»

8.17.1. рамочный договор прекращается по истечении 20 (двадцати) рабочих дней (на 21-й (двадцать первый) рабочий день) с момента получения форекс-дилером письменного уведомления клиента о расторжении рамочного договора, направленного заказным письмом с уведомлением о вручении / курьерской службой с уведомлением о вручении / через личный кабинет) или переданного форекс-дилеру, при этом для отправки по почте и передачи используется адрес места нахождения форекс-дилера, указанный на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».;

8.17.2. форекс-дилер вправе направить клиенту уведомление о расторжении рамочного договора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении / курьерской службой с уведомлением о вручении или вручить лично под роспись, при этом для отправки по почте используется почтовый адрес клиента, указанный в рамочном договоре (анкете клиента), не менее чем за 20 (двадцать) рабочих дней до предполагаемой даты расторжения. Также в соответствующем уведомлении указывается дата, с которой рамочный договор будет считаться расторгнутым.

8.18. При расторжении рамочного договора в порядке, предусмотренном пунктом 8.17 Примерных условий, стороны до дня прекращения действия договорных отношений обязаны разрешить между собой все денежные и иные имущественные вопросы, связанные с указанными отношениями, в том числе вне зависимости от того, по инициативе какой из сторон происходит расторжение рамочного договора, клиент обязан до дня прекращения рамочного договора:

8.18.1. не позднее 5 (пяти) рабочих дней до предполагаемой даты расторжения закрыть все открытые позиции (в случае наличия открытых позиций);

8.18.2. в полном объеме погасить задолженность перед форекс-дилером, возникшую по любым основаниям в рамках рамочного договора (в случае ее наличия);

8.18.3. получить учитываемые на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента денежные средства (в случае их наличия) путем подачи распоряжения на вывод денежных средств в порядке и на условиях, установленных рамочным договором форекс-дилера.

8.19. В случае неисполнения клиентом обязанностей, предусмотренных пунктом 8.18 Примерных условий, письменное уведомление клиента о расторжении рамочного договора признается форекс-дилером как:

8.19.1. заявка клиента на закрытие форекс-дилером всех открытых позиций с датой расчетов, равной дате предполагаемого расторжения рамочного договора;


8.19.2. распоряжение клиента на вывод форекс-дилером денежных средств клиента со специального раздела номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента на банковский счет клиента, указанный им в рамочном договоре, либо на любой банковский счет клиента, известный форекс-дилеру, с которого последний раз поступили денежные средства, на любой специальный раздел номинального счета клиента / отдельный номинальный счет клиента, на который был произведен вывод денежных средств с любого специального раздела номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента.

Форекс-дилер вправе осуществить действия, указанные в пункте 8.19 Примерных условий, без дополнительных указаний (распоряжений) клиента.

8.20. С момента инициирования любой из сторон расторжения (прекращения) рамочного договора форекс-дилер вправе прекратить обслуживание клиента (в том числе прием и/или исполнение любых заявок, открытие позиций, предоставление любых услуг (сервисов)) в рамках рамочного договора в части, в которой это приведет к возникновению новых прав и/или обязанностей между форекс-дилером и/или клиентом, и/или третьими лицами.

8.21. Прекращение договорных отношений не освобождает клиента и форекс-дилера от исполнения обязательств, возникших до указанного прекращения, и не освобождает от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) таких обязательств, в том числе установленных в рамочном договоре форекс-дилера.

8.22. Форекс-дилер вправе в одностороннем порядке расторгнуть рамочный договор с клиентом при одновременном наличии следующих условий:

8.22.1. отсутствие открытых позиций;

8.22.2. отсутствие в течение 1 (одного) года операций по торговому счету (торговым счетам) клиента;

8.22.3. отсутствие на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента на момент расторжения рамочного договора денежных средств.

8.23. Расторжение рамочного договора по основаниям, указанным в пункте 8.22 Примерных условий, осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 8.17 Примерных условий.

8.24. Форекс-дилер для заключения рамочных договоров вправе привлекать третьих лиц (агентов) в случае наличия соответствующих договоров с ними.

8.25. По запросу клиента или любого заинтересованного лица форекс-дилер предоставляет такому лицу экземпляр рамочного договора форекс-дилера, зарегистрированного саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в запросе.

8.26. По запросу клиента форекс-дилер предоставляет копии документов в рамках заключенного между сторонами рамочного договора / отдельных договоров и иных документов по счету клиента.

8.27. Запрос, указанный в пунктах 8.25, 8.26 Примерных условий, должен быть составлен в письменном виде или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи (при заключении соответствующего соглашения между форекс-дилером и клиентом), и предоставлен:

8.27.1. в письменном виде лично клиентом, его доверенным лицом или любым иным заинтересованным лицом по адресу места нахождения форекс-дилера;

8.27.2. в письменном виде посредством почтовой связи или курьерской службы (при подаче запроса на предоставление документов, указанных в пункте 8.26 Примерных условий, поступивших по почте / курьерской службой, иными способами, не позволяющими достоверно установить личность клиента, такой запрос должен быть заверен нотариально);

8.27.3. в форме электронного документа посредством программно-технических средств форекс-дилера;

[8.27.4. иным способом, предусмотренным рамочным договором форекс-дилера, при наличии].

8.28. Запрос о получении документов должен содержать следующие реквизиты:

8.28.1. Ф. И. О. лица, от имени которого направляется запрос;

8.28.2. перечень запрашиваемых документов;

8.28.3. желаемый способ получения документов;

8.28.4. подпись лица, от имени которого направляется запрос (собственноручная, электронная подпись, иной аналог собственноручной подписи (при заключении соответствующего соглашения между сторонами рамочного договора));

8.28.5. реквизиты документа, на основании которого действует доверенное лицо (с приложением надлежащим образом заверенной копии такого документа, если он ранее не предоставлялся форекс-дилеру).

8.29. За предоставление документов по счету клиента взимается / не взимается плата.

[Форекс-дилер вправе взимать плату за предоставление документов по счету клиента в размере, не превышающем расходов на изготовление копий таких документов, а также требовать возмещения расходов на пересылку почтовым отправлением или курьерской службой.]

8.30. Плата за предоставление документов по счету клиента взимается одним из следующих способов:

8.30.1. путем выставления счета;

8.30.2. путем списания по распоряжению клиента со специального раздела номинального счета / отдельного номинального счета клиента.

[Определенный способ (-ы) взимания платы устанавливается (-ются) в рамочном договоре форекс-дилера. Пункты 8.29-8.30 Примерных условий указываются в случае установления форекс-дилером комиссионного сбора за предоставление документов по счету клиента.]

8.31. Форекс-дилер в течение 20 (двадцати) рабочих дней с даты поступления оплаты расходов за изготовление и пересылку документов [указывается в случае взимания платы] предоставляет надлежащим образом заверенные документы одним из следующих способов:

8.31.1. посредством почтовой связи или курьерской службы;

8.31.2. лично по адресу места нахождения форекс-дилера;

[8.31.3. иным способом, предусмотренным рамочным договором форекс-дилера, если определенный способ получения прямо не указан в запросе.]

[Определенный способ (-ы) предоставления документов определяется (-ются) форекс-дилером в рамочном договоре.]

8.32. В случае ненадлежащего оформления такого запроса или непоступлении оплаты, предусмотренной пунктом 8.29 Примерных условий [указывается в случае взимания платы], форекс-дилер вправе отказать в его исполнении.

8.33. Обмен сообщениями, документами, иная коммуникация между форекс-дилером и клиентом осуществляется следующим (-ми) способом (-ами):

8.33.1. посредством электронной почты;

8.33.2. через личный кабинет;

8.33.5. иными способами, позволяющими достоверно установить адресата, от которого отправлено / получено сообщение.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать способ (-ы) обмена сообщениями, документами, средства коммуникации между форекс-дилером и клиентом.]

8.34. Форекс-дилер является налоговым агентом в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации. Исполнение обязанности налогового агента осуществляется форекс-дилером в следующем порядке:

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить порядок осуществления указанных полномочий.]

8.35. Основания для расторжения рамочного договора (досрочного прекращения обязательств по рамочному договору):

8.35.1. заявление клиента;

8.35.2. проведение клиентом торговых и/или неторговых операций, имеющих признаки сомнительных в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.35.3. непредставление дополнительной информации / сведений, запрашиваемых форекс-дилером в рамках исполнения положений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.35.4. отказ банка, в котором у форекс-дилера открыт номинальный счет, в открытии отдельного номинального счета по заявлению клиента, с которым заключен расторгаемый рамочный договор;

8.35.5. неисполнение клиентом обязательств перед форекс-дилером по рамочному договору;


8.35.6. иные основания, предусмотренные пунктом 8.22 Примерных условий.

[Форекс-дилер в рамочном договоре не вправе указывать иные основания расторжения рамочного договора (досрочного погашения обязательств по рамочному договору).]

9. Порядок заключения, изменения и расторжения отдельных договоров

9.1. Отдельные договоры заключаются путем выставления котировок и подачи клиентами заявок на основании и во исполнение рамочного договора.

9.2. Заключение / исполнение отдельного договора осуществляется на основании поданной клиентом заявки в порядке, установленном статьей 11 Примерных условий, в случае достижения текущими рыночными котировками курса, указанного в соответствующей заявке, и при условии достижения сторонами рамочного договора соглашения по всем существенным условиям отдельного договора (указания в заявке всех обязательных существенных условий, определенных Базовым стандартом совершения операций и рамочным договором форекс-дилера).

[Форекс-дилер не вправе заключать / изменять / прекращать отдельные договоры без заявки клиента, за исключением случаев, когда это прямо предусмотрено положениями Примерных условий.]

9.3. Отдельные договоры, заключаемые между форекс-дилером и клиентом на условиях, установленных рамочным договором, являются расчетными, заключаемыми на неорганизованных торгах. Доходы или убытки по отдельным договорам зачисляются (списываются) на специальный раздел номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента в соответствии с условиями, установленными рамочным договором форекс-дилера.

9.4. Форекс-дилер устанавливает следующие режимы исполнения заявок:

9.4.1. немедленное исполнение;

9.4.2. исполнение по запросу;

9.4.3. исполнение по рынку;

9.4.4. исполнение отложенных заявок.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить режим / режимы исполнения заявок клиента из перечня, указанного в пункте 9.4 Примерных условий, и описать порядок их исполнения в соответствии с положениями Базового стандарта совершения операций.]

9.5. Срок отдельного договора равен [Форекс-дилер в рамочном договоре устанавливает срок отдельного договора].

9.6. Срок проведения расчетов по отдельному договору составляет [Срок проведения расчетов не может составлять более 5 (пяти) рабочих дней с даты исполнения отдельного договора / закрытия позиции по отдельному договору].

9.7. Перечень базисных активов, в отношении которых могут заключаться отдельные договоры, устанавливается в [рамочном договоре / во внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером и размещаемом (указать нужное)]:

9.7.1. на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

9.7.2. в личном кабинете клиента.

[При этом срок информирования клиентов в случае исключения той или иной валюты, контрвалюты и/или валютной пары из указанного перечня не может быть менее 10 (десяти) рабочих дней до даты вступления в силу планируемых изменений. В таком случае при наличии открытых позиций на момент вступления в силу изменений в перечень котируемых и/или торгуемых валют и контрвалют и/или валютных пар по исключаемой валюте и/или валютной паре форекс-дилер вправе закрыть все открытые позиции клиента по последней выставленной котировке.]

9.8. Форекс-дилер вправе отказать клиенту в заключении отдельного договора (отказать в приеме заявки / отменить отложенную заявку) по следующим основаниям:

9.8.1. уровень обеспечения клиента будет недостаточен для исполнения заявки (заключения отдельного договора на условиях, установленных в заявке);

9.8.2. при несоответствии заявки клиента указанным в Примерных условиях, а также рамочном договоре форекс-дилера требованиям;

9.8.3. при неправильном значении одного или нескольких необязательных параметров (в том числе определения уровня стоп-лосс (slop-loss) и уровня тейк-профит (take-profit) в случае установки форекс-дилером ограничений для данных параметров);

9.8.4. если заведомо невозможно заключить отдельный договор на условиях, установленных в заявке, и/или условия заявки противоречат ранее поданным заявкам;

9.8.5. отсутствует ликвидность;

9.8.6. отсутствуют рыночные котировки.

[Перечень оснований, по которым форекс-дилер вправе отказать клиенту в заключении отдельного договора (отказать в приеме заявки / отменить отложенную заявку), указанных в пункте 9.8 Примерных условий, является исчерпывающим. Форекс-дилер в рамочном договоре не вправе указывать иные, помимо указанных в пункте 9.8 Примерных условий, основания.]

9.9. Датой и временем заключения отдельного договора являются дата и время, зафиксированные:

9.9.1. в лог-файле сервера ИТС;

9.9.2. в хронологии записи телефонных переговоров;

9.9.3. в информационном сообщении, направленном форекс-дилером клиенту;

9.9.4. в учетных системах форекс-дилера (при приеме заявки в письменном виде).

[Форекс-дилер в рамочном договоре устанавливает дату и время заключения отдельного договора с учетом положений пункта 9.9 Примерных условий в зависимости от способа (-ов) заключения отдельного договора, установленного в рамочном договоре форекс-дилера.]

9.10. Изменения в отдельный договор могут быть внесены по взаимному соглашению сторон.

9.11. После заключения отдельного договора из средств обеспечения клиента обособляется сумма начального обеспечения, необходимая для открытия позиции, рассчитанная в порядке, установленном рамочным договором форекс-дилера.

[Порядок расчета обеспечения устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре в соответствии с требованиями Базового стандарта совершения операций].

9.12. Форекс-дилер исполняет отдельный договор / закрывает позицию одним из следующих способов, в том числе до наступления планового срока исполнения отдельного договора:

9.12.1. путем проведения расчетов по финансовому результату по закрытой позиции / исполненному отдельному договору;

9.12.2. путем взаимозачета обязательств по отдельным договорам.

[Форекс-дилер вправе предусмотреть иные способы исполнения / прекращения отдельного договора, при этом такая процедура должна быть предусмотрена рамочным договором форекс-дилера. В любом из таких случаев при исполнении / прекращении отдельного договора должен быть рассчитан финансовый результат и произведены расчеты с клиентом.]

9.13. Открытые позиции по отдельным договорам или сроки отдельного договора могут быть перенесены.

[Форекс-дилер в рамочном договоре вправе предусмотреть процедуру (порядок заключения сделки) переноса открытых позиций по отдельным договорам или сроков отдельных договоров. При этом порядок и условия переноса открытых позиций по отдельным договорам / сроков отдельных договоров должны быть определены рамочным договором форекс-дилера.]

9.14. Возможно частичное закрытие отдельного договора / открытой позиции [при наличии] путем.

[Форекс-дилером может быть предусмотрено в рамочном договоре частичное закрытие отдельного договора / открытой позиции, в том числе путем новации, а также за счет другого отдельного договора / открытой позиции противоположного по направленности и меньшего по объему. В результате такой операции остается открытой позиция / отдельный договор, имеющая (-ий) направленность и цену равной позиции / отдельного договора большего объема, а объем вычисляется как разность объемов двух противоположно направленных отдельных договоров / позиций, участвующих в закрытии. Порядок расчета финансового результата в этом случае определяется рамочным договором форекс-дилера.]

9.15. Отдельный договор может быть расторгнут (досрочно расторгнут) по взаимному соглашению сторон рамочного договора.

10. Порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок

10.1. Перечень котируемых и/или торгуемых валют и контрвалют и/или валютных пар, по которым форекс-дилер осуществляет выставление котировок и заключает отдельные договоры:

[Перечень котируемых и/или торгуемых валют и контрвалют и/или валютных пар, по которым форекс-дилер осуществляет выставление котировок и заключает отдельные договоры, устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером и публикуемом на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете клиента.]


10.2. Источником (-ами) формирования котировок форекс-дилера является (-ются).

[Форекс-дилер в рамочном договоре или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером обязан указывать источник (-и) формирования котировок (поставщика (-ов) котировок), на основании полученной от них информации он формирует свои котировки. В случае указания источника (-ов) котировок во внутреннем документе информация доводится до сведения клиентов путем размещения внутреннего документа на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Поставщиком котировок может являться банк, брокер соответствующие критериям, установленным Базовым стандартом совершения операций, и/или информационная система (агентство), включенная (-ое) в перечень, установленный Базовым стандартом совершения операций.]

10.3. Форекс-дилер выставляет котировки следующим (-и) способом (-ами):

10.3.1. с использованием ИТС;

10.3.2. по телефону.

[Форекс-дилер обязан в рамочном договоре установить способ / способы выставления котировок с учетом требований, установленных положениями Базового стандарта совершения операций.]

10.4. Котировки, выставляемые форекс-дилером способом (-ами), предусмотренным (-ми) пунктом 10.3 Примерных условий, являются котировками форекс-дилера.

10.5. Форекс-дилер выставляет котировки в следующие сроки:

10.5.1. в течение рабочего времени форекс-дилера.

[Информация о рабочем времени форекс-дилера должна быть указана в рамочном договоре форекс-дилера];

10.5.2. в течение времени работы ИТС, которая используется при совершении операций в рамках заключенного между форекс-дилером и клиентом рамочного договора.

[Информация о времени работы ИТС должна быть указана в рамочном договоре форекс-дилера];

10.5.3. в течение времени, установленного для заключения отдельных договоров с определенным базисным активом в случае отличия этого времени от времени работы ИТС.

[Информация о времени выставления котировок по определенному базисному активу и времени, установленном для заключения отдельных договоров с определенным базисным активом, должна быть указана в рамочном договоре форекс-дилера.]

10.6. Форекс-дилер имеет право не выставлять котировки при наличии следующих условий:

10.6.1. отсутствия котировок от поставщика (-ов) котировок;

10.6.2. отсутствия технической возможности, по причинам, не зависящим от форекс-дилера.

10.7. Одинаковые сведения о котировках, выставляемых форекс-дилером, предоставляются клиентам при одновременном соблюдении следующих условий:

10.7.1. при получении котировки одинаковым способом в один момент времени по одному и тому же базисному активу;

10.7.2. при указании одинакового объема отдельного договора при запросе котировки;

10.7.3. при одинаковом типе счета.

10.8. Форекс-дилер производит расчет кросс-курса / получает кросс-курс базовой валюты / валюты котировки к валюте счета.

[Форекс-дилер вправе получать данные расчета кросс-курса от источника (-ов) котировок либо производить расчет самостоятельно. Способ (-ы) расчета и/или способы получения кросскурса, используемый (-ые) для конкретных целей, определяются форекс-дилером в рамочном договоре.]

10.9. Форекс-дилер вправе использовать котировки, выставляемые им для покупки или продажи базисного актива и/или их среднее значение в зависимости от целей расчета.

10.10. Кросс-курс подлежит расчету через курс доллара США / официальный курс рубля, установленный Банком России к валюте котировки и к валюте счета соответственно, исходя из текущих рыночных цен.

[Определенный курс, через который осуществляется расчет, указывается в рамочном договоре форекс-дилера.]

11. Порядок, сроки и условия подачи клиентами заявок на заключение отдельных договоров

11.1. Для заключения отдельного договора клиент, его уполномоченное лицо или представитель (далее вместе — доверенные лица) обязан подать форекс-дилеру заявку, порядок составления и предоставления которой определены рамочным договором форекс-дилера.

11.2. Полномочия доверенного лица клиента должны быть надлежащим образом подтверждены путем представления клиентом надлежащим образом оформленной доверенности на такое лицо форекс-дилеру. О выдаче / аннулировании доверенности клиент обязан незамедлительно уведомлять форекс-дилера в письменной форме.

11.3. Подача клиентом заявки на заключение отдельного договора означает его намерение заключить отдельный договор на условиях, указанных в такой заявке.

11.4. Заявки могут подаваться клиентом или его доверенным лицом форекс-дилеру следующим (-ми) способом (-ами):

11.4.1. через ИТС с учетом особенностей, предусмотренных рамочным договором;

[При этом перечень используемых ИТС и особенности их использования определяются форекс-дилером в рамочном договоре.]

11.4.2. посредством телефонной связи;

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан предусмотреть порядок и условия подачи заявок по телефону.]

11.4.3. в письменном виде по адресу места нахождения форекс-дилера почтовым отправлением или курьерской службой.

[Форекс-дилер в рамочном договоре вправе предусмотреть один / несколько способов подачи заявок, предусмотренных пунктом 11.4 Примерных условий. Порядок и условия приема заявок тем или иным способом устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре в части, не противоречащей требованиям Базового стандарта совершения операций.]

11.5. При подаче клиентом заявки в письменной форме обязательным реквизитом заявки помимо обязательных существенных условий, указанных в пункте 11.13 Примерных условий является собственноручная подпись клиента или его доверенного лица. При этом в случае подачи заявки в письменной форме почтовым отправлением или курьерской службой собственноручная подпись клиента должна быть удостоверена нотариально.

11.6. Клиент и форекс-дилер обязаны обеспечить доступ к техническим средствам связи, с помощью которых осуществляется взаимодействие форекс-дилера и клиента, только уполномоченным лицам. Форекс-дилер, как и клиент, не вправе ссылаться на несоблюдение данного условия с целью оспаривания действительности поданных заявок и заключенных отдельных договоров.

11.7. Форекс-дилер считает любую заявку, которая поступает к нему под индивидуальным логином клиента или с его использованием, направленной клиентом или его доверенным лицом.

11.8. Форекс-дилером устанавливается следующее время приема и обработки заявок:

11.8.1. время работы ИТС, которая используется для приема заявок;

11.8.2. время, установленное для приема заявок по телефону;

11.8.3. время, установленное для заключения отдельных договоров с определенным базисным активом в случае отличия этого времени от времени работы;

11.8.4. рабочее время форекс-дилера (офисов форекс-дилера).

[Форекс-дилер вправе в рамочном договоре предусмотреть различное время приема и обработки заявок для каждого из способов, установленных для их приема, в том числе в зависимости от базисного актива. Информирование клиентов об изменениях указанных сроков осуществляется форекс-дилером в порядке, предусмотренном рамочным договором для внесения изменений (дополнений) в рамочный договор.]

11.9. Клиент обязан проверять личный кабинет, средства связи, используемые для взаимодействия с форекс-дилером, а также своевременно знакомиться с новостями форекс-дилера, публикуемыми на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в срок / не реже чем _____(_____).

[Форекс-дилер вправе обязать клиента с определенной периодичностью проверять личный кабинет, средства связи, используемые для взаимодействия с форекс-дилером, а также своевременно знакомиться с новостями форекс-дилера, публикуемыми на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».]

11.10. Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством ИТС, являются дата и время (с точностью до миллисекунды) поступления заявки на сервер ИТС форекс-дилера, зафиксированные в соответствующем лог-файле сервера такой ИТС.


11.11. Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством телефонной связи, является хронология записи телефонных переговоров.

11.12. Датой и временем получения заявки в письменном виде является отметка уполномоченного лица форекс-дилера на заявке с указанием даты и времени ее получения.

11.13. Заявка независимо от способа передачи форекс-дилеру должна содержать следующие обязательные существенные условия (параметры):

11.13.1. Ф.И.О. клиента или индивидуальный логин / иной идентификатор, позволяющий однозначно определить, что заявка исходит от клиента;

11.13.2. вид заявки;

11.13.3. направление отдельного договора (покупка / продажа / открытие / закрытие позиции / направление опциона);

11.13.4. базисный актив (валюта / валютная пара);

11.13.5. объем отдельного договора / премия опциона;

11.13.6. цена за единицу базисного актива или однозначные условия ее определения;

11.13.7. срок действия заявки.

[Форма заявки устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или внутреннем документе форекс-дилера, утверждаемом форекс-дилером, и может содержать иные условия, не предусмотренные Примерными условиями.]

11.14. Заявки могут быть следующих видов:

11.15. Подача клиентом рыночной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор по текущей рыночной котировке форекс-дилера.

11.16. Подача клиентом отложенной заявки означает его намерение заключить / исполнить отдельный договор в будущем при достижении условий, заданных в заявке.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан определить вид (-ы) принимаемых заявок из видов, указанных в пункте 11.14 Примерных условий].

11.17. Форекс-дилером устанавливаются следующие типы заявок в рамках видов заявок:

[Форекс-дилер вправе предусмотреть различные типы заявок в рамках видов заявок. В этом случае особенности и условия их исполнения должны быть установлены рамочным договором форекс-дилера].

11.18. Форекс-дилером устанавливается:

11.18.1. минимальное отклонение цены отложенной заявки от текущей рыночной котировки форекс-дилера;

11.18.2. запрет на изменение или удаление отложенной заявки / исполнение отдельного договора при приближении цены, указанной в отложенной заявке, / уровня стоп-лосс (stop-loss) / тейк-профит (take-profit) к текущей рыночной котировке в определенном диапазоне].

[Форекс-дилер вправе в рамочном договоре или ином документе, утверждаемом форекс-дилером (данный документ подлежит обязательному опубликованию на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете клиента) установить параметры, указанные в пунктах 11.8.1 и 11.8.2 Примерных условий. При этом в случае, если параметры, указанные в пунктах 11.18.1 и 11.18.2 Примерных условий, устанавливаются форекс-дилером во внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером, срок информирования клиентов о внесенных изменения не может быть менее 10 (десяти) рабочих дней до даты вступления в силу планируемых изменений.]

11.19. Форекс-дилер вправе не принимать поданную клиентом заявку в случае отсутствия в ней обязательных существенных условий, предусмотренных пунктом 11.13 Примерных условий, а также поданную с нарушением порядка и сроков, установленных рамочным договором форекс-дилера.

11.20. Форекс-дилером устанавливаются следующие сроки действия заявки, в которые заявка может быть принята к исполнению (является активной):

[Форекс-дилером могут быть предусмотрены следующие сроки действия заявки, в которые заявка может быть принята к исполнению (является активной):

11.20.1 действительна до отмены («good-till-cancelled» остается активной неопределенное количество времени до тех пор, пока не наступило условие исполнения заявки / заявка не отменена клиентом / не расторгнут (прекращен) рамочный договор);

11.20.2. дневная (заявка принимается только в рамках времени работы форекс-дилера / ИТС и отменяется форекс-дилером по окончании календарных суток, в которые такая заявка была принята);

11.20.3. до определенного момента времени, установленного клиентом (остается активной до определенного времени с учетом часов, минут, секунд, после чего, если условие исполнения заявки так и не было достигнуто, отменяется автоматически)].

11.21. Форекс-дилер принимает все разумные меры для исполнения заявки клиента в максимально короткий срок, а также на лучших условиях. При этом клиент понимает, что в случае возникновения условий, указанных в пункте 11.24 Примерных условий, исполнение заявки может занять более продолжительное время, или же заявка может не исполниться.

11.22. Все заявки исполняются в порядке их поступления от клиентов. Заявки, поступившие одновременно, исполняются форекс-дилером по очередности согласно нумерации, присваиваемой ИТС.

11.23. Заявка клиента может быть исполнена частично.

[Условиями рамочного договора форекс-дилера может быть предусмотрено частичное исполнение заявки клиента].

11.24. Форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки / не исполнить заявку / отменить отложенную заявку клиента в следующих случаях:

11.24.1. уровень обеспечения клиента недостаточен для исполнения заявки (заключения отдельного договора на условиях, установленных в заявке);

11.24.2. заявка клиента не соответствует установленным рамочным договором форекс-дилера требованиям;

11.24.3. при неправильном значении одного или нескольких необязательных параметров (в том числе установки стоп-лосс (slop-loss) и тейк-профит (take-profit) в случае установки форекс-дилером таких ограничений);

11.24.4. если заведомо невозможно заключить отдельный договор на условиях, установленных в заявке, и/или условия заявки противоречат ранее поданным заявкам;

11.24.5. отсутствует ликвидность;

11.24.6. отсутствуют котировки.

11.25. В случае отмены отложенной заявки форекс-дилер обязуется проинформировать клиента с указанием причины такой отмены следующим (-ими) способом (-ами):

[Форекс-дилер указывает в рамочном договоре один или несколько способов из числа следующих: через ИТС / через личный кабинет / по электронной почте / по телефону].

11.26. Форекс-дилер не вправе отказать в приеме заявки / отменить отложенную заявку по причинам, отличным от причин, указанных в пункте 11.24 Примерных условий.

11.27. Временем приема / изменения / удаления заявки является время согласования всех существенных условий / изменения / удаления заявки, зафиксированное:

11.27.1. в лог-файле сервера ИТС;

11.27.2. в хронологии записи телефонных переговоров;

11.27.3. в информационном сообщении, направленном форекс-дилером клиенту.

11.28. Результатом исполнения заявки форекс-дилером является совершение следующих операций:

[Форекс-дилер в рамочном договоре устанавливает результат исполнения заявки из следующих]

11.28.1. заключение отдельного договора;


11.28.2. исполнение / прекращение отдельного договора.

11.29. Заявка до начала осуществления действий по ее исполнению может быть удалена (отменена, отозвана) или изменена клиентом.

[Порядок удаления (отмены, отзыва) или изменения заявок устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре].

11.30. Удаление (отзыв, отмена) или изменение заявок производится только в период времени, установленный форекс-дилером для заключения отдельных договоров по данной валюте или валютной паре.

11.31. Заявка не может быть удалена (отменена, отозвана) клиентом после ее исполнения и заключения / исполнения отдельного договора.

11.32. Форекс-дилер и клиент признают, что заявки, поданные через ИТС, по телефону и принятые форекс-дилером, имеют юридическую силу письменного документа, и отдельный договор подлежит заключению / исполнению на условиях, согласованных форекс-дилером и клиентом в заявке. Форекс-дилер и клиент признают в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора между уполномоченным представителем форекс-дилера и клиентом, осуществленную форекс-дилером при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных и иных носителях, а также лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера.

12. Порядок предоставления клиентом обеспечения

12.1. До подачи заявки на заключение отдельного договора / на момент исполнения отложенной заявки клиент обязуется обеспечить уровень обеспечения в размере, достаточном для исполнения форекс-дилером заявки, в том числе заключения отдельного договора.

12.2. Ответственность за контроль наличия достаточного обеспечения, в том числе для возможности исполнения заявки, лежит на клиенте. Клиент обязан самостоятельно своевременно контролировать уровень обеспечения.

12.3. Обеспечением исполнения обязательств по отдельным договорам клиента с форекс-дилером, а также иных обязательств клиента перед форекс-дилером, установленных рамочным договором форекс-дилера, являются денежные средства клиента, находящиеся на специальном разделе номинального счета клиента (отдельном номинальном счете клиента) с учетом суммы реализованного финансового результата по отдельным договорам, информация о котором еще не направлена в банк, а также нереализованного финансового результата на момент расчета размера обеспечения с учетом начисленных комиссионных сборов.

12.4. После заключения рамочного договора с форекс-дилером клиенту открывается специальный раздел номинального счета клиента / отдельный номинальный счет клиента (при наличии соответствующего требования клиента) в банке, расположенном на территории Российской Федерации.

[Реквизиты номинального счета форекс-дилера указываются в рамочном договоре форекс-дилера, размещаются на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или размещаются в личном кабинете.

Об изменении реквизитов номинального счета форекс-дилер обязан уведомить клиентов в срок не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты вступления изменений в силу путем размещения соответствующей информации на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и/или в личном кабинете.]

12.5. Клиент имеет право потребовать открытия отдельного номинального счета путем направления форекс-дилеру соответствующего заявления.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать один или несколько способов направления, а также форму, порядок и сроки обработки такого заявления и предоставления информации о реквизитах открытого отдельного номинального счета клиента].

12.6. Специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента) открывается:

12.6.1. на клиента без учета того, сколько торговых счетов у него открыто в ИТС;

12.6.2. на рамочный договор с клиентом без учета того, сколько у него открыто счетов в ИТС;

12.6.3. на каждый торговый счет в ИТС.

[Определенный порядок открытия специального раздела номинального счета клиента (отдельного номинального счета клиента) из числа указанных в пункте 12.6 Примерных условий устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре с учетом особенностей, предусмотренных соответствующим договором с банком.]

12.7. Минимальный уровень денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента (отдельном номинальном счете клиента), до достижения которого форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки на заключение отдельного договора, вне зависимости от достаточности уровня обеспечения для заключения такого отдельного договора составляет _____(____________).

[Форекс-дилер вправе в рамочном договоре указать минимальный уровень денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента (отдельном номинальном счете клиента), до достижения которого форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки на заключение отдельного договора вне зависимости от достаточности уровня обеспечения для заключения такого отдельного договора].

12.8. Денежные средства на специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента) могут быть перечислены только в безналичном порядке с банковского счета клиента с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации.

12.9. Порядок расчета размера обязательств установлен статьей 13 Примерных условий.

12.10. Минимальная величина соотношения размера предоставленного клиентом обеспечения и размера его обязательств, при достижении которой срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим, составляет ____________(___________).

[Форекс-дилер обязан установить в рамочном договоре минимальную величину соотношения размера предоставленного клиентом обеспечения и размера его обязательств, при достижении которой срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим. Размер указанного соотношения не может быть меньше одного к пятидесяти.]

12.11. Размер обеспечения для возможности заключения отдельного договора / открытия позиции (начальное обеспечение) определяется как произведение суммы отдельного договора / открытой позиции в валюте счета и начального уровня обеспечения, где начальный уровень обеспечения составляет _______(____________) [начальный уровень обеспечения устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре и не может быть менее уровня соотношения размера, предоставленного клиентом обеспечения и размера его обязательств, указанного в пункте 12.10 Примерных условий].

12.12. После заключения отдельного договора / открытия позиции сумма начального обеспечения не включается в расчет свободных денежных средств.

Под свободными денежными средствами понимаются денежные средства обеспечения за вычетом средств, использованных под открытие позиции / заключение отдельного договора.

12.13. Проверка достаточности обеспечения при исполнении заявки на заключение отдельного договора / открытие позиции проводится следующим образом: если у клиента размер свободных денежных средств, рассчитанный в соответствии с Примерными условиями, больше или равен сумме начального обеспечения по отдельному договору, то отдельный договор может быть заключен. В ином случае форекс-дилер отказывает клиенту в исполнении заявки.

12.14. Размер минимального обеспечения, необходимого для поддержания открытыми позиций клиента, рассчитывается как произведение суммарного объема открытых позиций клиента с учетом пересчета в валюту счета и минимального уровня обеспечения.

12.15. Отдельные договоры, направленные на уменьшение суммарного объема открытых позиций путем закрытия позиции / исполнения отдельного договора, уменьшают размер минимального обеспечения, необходимого для поддержания открытыми позиций клиента.

12.16. При снижении соотношения размера обеспечения и размера обязательств клиента ниже установленного форекс-дилером в рамочном договоре минимального уровня срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим. При этом форекс-дилер обязан закрыть все открытые позиции клиента / исполнить все отдельные договоры с клиентом (без необходимости предварительного уведомления клиента) и незамедлительно известить клиента следующим (-ими) способом (-ами):

[Форекс-дилер указывает один или несколько способов извещения клиентов из числа следующих: через ИТС / по телефону / по электронной почте / путем размещения соответствующей информации в личном кабинете].

12.17. Ограничительный уровень обеспечения, при котором форекс-дилер направляет клиенту требование о необходимости увеличения размера обеспечения, составляет _________(___________)

[Форекс-дилер вправе установить в рамочном договоре ограничительный уровень обеспечения, при котором он направляет клиенту требование о необходимости увеличения размера обеспечения.]

12.18. Клиент вправе увеличить размер обеспечения следующими способами:

12.18.1. путем закрытия части (всей) открытой позиции / части (всех) отдельных договоров;

12.18.2. путем перечисления денежных средств на специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента).

12.19. Такое требование направляется форекс-дилером способом (-ами), предусмотренным (-ими) в рамочном договоре для информационного взаимодействия форекс-дилера и клиента, позволяющим (-ими) максимально оперативно направить такую информацию клиенту один раз в момент достижения соотношения размера обеспечения и обязательств клиента ограничительного уровня. Форекс-дилер вправе предусмотреть в рамочном договоре повторное направление такого требования с определенной периодичностью до момента внесения необходимого обеспечения или при достижении этого соотношения минимального уровня.

12.20. Минимальное количество времени, в течение которого клиент может предоставить необходимое обеспечение, в случае выставления (направления) клиенту форекс-дилером требования, указанного в пункте 12.19 Примерных условий составляет 5 (пять) минут.

12.21. Требование об увеличении размера обеспечения должно быть исполнено клиентом до момента пока соотношение размера обеспечения и размера обязательств клиента не опустится ниже установленного форекс-дилером в рамочном договоре минимального уровня.

[Пункты 12.17-12.21 указываются в случае направления форекс-дилером требования о необходимости увеличения размера обеспечения].

12.22. Исполнение всех обязательств по всем отдельным договорам с клиентом при достижении уровня соотношения обеспечения и обязательств минимального уровня осуществляется:

[Форекс-дилер в рамочном договоре указывает один из следующих способов, в зависимости от того, каким образом открывается специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента):

12.22.1. в рамках всех рамочных договоров, торговых счетов с клиентом;

12.22.2. в рамках рамочного договора;

12.22.3. в рамках определенного торгового счета].


12.23. Исполнение всех обязательств осуществляется форекс-дилером путем закрытия всех открытых на момент наступления указанного события позиций (отдельных договоров) по котировке:

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать один из следующих способов:

12.23.1. действующей на момент наступления такого события;

12.23.2. действующей на момент фактического исполнения обязательств по такому отдельному договору].

12.24. Форекс-дилер исполняет все отдельные договоры не одновременно, а в порядке их заключения. Форекс-дилер принимает все разумные усилия, чтобы в этом случае все отдельные договоры были исполнены в максимально короткий срок. Расчет финансового результата и расчеты с клиентом в этом случае осуществляются в порядке, предусмотренном Примерными условиями.

12.25. В случае отсутствия возможности полностью или частично исполнить обязанность, предусмотренную пунктом 12.16 Примерных условий, форекс-дилер осуществляет исполнение отдельных договоров / закрытие позиции в той части, в которой это возможно, а оставшиеся неисполненными отдельные договоры / незакрытыми позиции исполняет / закрывает при первой возможности.

13. Порядок и условия расчета размера обязательств клиентов

13.1. Форекс-дилер в непрерывном режиме по мере обновления информации в течение периода, в который он предоставляет услуги, рассчитывает размер денежных обязательств по заключенным им отдельным договорам с каждым клиентом (финансового результата), а также соотношение размера обеспечения и обязательств с учетом особенностей, изложенных в Примерных условиях.

13.2. Форекс-дилер выполняет расчет соотношения размера обеспечения и обязательств в непрерывном режиме. Расчет соотношения размера обеспечения и обязательств производится в том числе при помощи автоматизированных программно-технических средств ИТС, при условии обязательной фиксации информации при достижении уровня соотношения размера обеспечения и размера обязательств минимального уровня.

13.3. Размер обязательств клиента для расчета соотношения размера обеспечения и обязательств определяется как суммарный объем отдельных договоров / открытой позиции клиента (с учетом пересчета в валюту счета). Если валюта расчетов отличается от базовой валюты / валюты котировки, то размер обязательств определяется с использованием кросс-курса.

13.4. При исполнении (прекращении, в том числе расторжении) отдельного договора форекс-дилер в обязательном порядке рассчитывает финансовый результат по каждому отдельному договору и доводит до сведения клиента следующими способами [Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать способы предоставления отчетов клиентам, информации о финансовом результате].

13.5. Расчет финансового результата производится следующим образом:

[Форекс-дилер указывает порядок расчета финансового результата по каждому отдельному договору].

14. Порядок и сроки проведения расчетов между форекс-дилером и клиентом по обязательствам

14.1. С целью обеспечения исполнения обязательств по отдельным договорам клиент обязуется перечислить денежные средства на специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента).

14.2. Перечень операций, которые могут проводиться по специальному разделу номинального счета клиента (отдельному номинальному счету клиента):

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить перечень операций, которые могут проводиться по специальному разделу номинального счета клиента (отдельному номинальному счету клиента) с учетом особенностей, установленных договором номинального счета с банком, в котором открыт номинальный счет из числа перечисленных ниже:

14.2.1. расчеты между форекс-дилером и клиентом по финансовому результату;

14.2.2. зачисление денежных средств клиента;

14.2.3. вывод денежных средств клиента;

14.2.4. перевод денежных средств клиента между своими специальными разделами номинального счета / отдельными номинальными счетами (при условии возможности открытия клиенту нескольких специальных разделов номинального счета / отдельных номинальных счетов);

14.2.5. расчеты по налогу на доходы физических лиц (исполнение обязанности форекс-дилера как налогового агента);

14.2.6. иные операции, не запрещенные законодательством Российской Федерации и Базовым стандартом совершения операций].

14.3. В результате закрытия позиции / исполнения (прекращения, в том числе расторжения) отдельного договора форекс-дилер обязан исчислить финансовый результат (размер денежных обязательств) по каждому отдельному договору и обеспечить расчеты с клиентом в течение _____(_________) рабочих дней.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить срок, в течение которого он производит расчеты по финансовому результату. Данный срок не может составлять более 5 (пяти) рабочих дней с даты исполнения отдельного договора / закрытия позиции по отдельному договору.]

Эта статья приведёт Вас к успеху:  НАКОПЛЕНИЕ ОБЪЕМОВ ФОРЕКС

14.4. Все расчеты между форекс-дилером и клиентом осуществляются в валюте счета.

14.5. Все расчеты производятся за счет средств, учитываемых на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента в качестве обеспечения, с учетом информации о текущих обязательствах клиента.

14.6. Зачисление денежных средств клиента в качестве обеспечения на специальный раздел номинального счета клиента / отдельный номинальный счет клиента производится при соблюдении следующих особенностей:

14.6.1. денежные средства поступили с банковского счета клиента;

14.6.2. в назначении платежа клиент указал корректные реквизиты.

[Перечень необходимых реквизитов форекс-дилер устанавливает в рамочном договоре с учетом особенностей, установленных договором номинального счета с банком.]

14.7. В случае несоблюдения клиентом требований, установленных пунктом 14.6. Примерных условий, форекс-дилер вправе не зачислять денежные средства клиента в качестве обеспечения до момента уточнения всех корректных реквизитов платежа или вернуть денежные средства отправителю с учетом особенностей, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Клиент самостоятельно несет ответственность за корректность указания реквизитов для зачисления денежных средств в качестве обеспечения.

14.8. Форекс-дилер обязан произвести зачисление денежных средств клиента в качестве обеспечения на торговый счет клиента не позднее окончания следующего рабочего дня, в котором была получена соответствующая информация от банка.

14.9. У клиента и/или третьего лица не возникает права требовать от форекс-дилера уплаты процентов и/или возмещения иных убытков, если такие возникнут, в связи с нахождением денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента с момента их поступления до момента отображения информации о средствах на торговом счете клиента или до момента списания в связи с возвратом, если форекс-дилер действовал в соответствии с правилами, предусмотренными Примерными условиями, рамочным договором форекс-дилера, договором номинального счета с банком и соответствующими нормативными актами.

14.10. Клиент вправе в любое время вывести (отозвать) все или часть денежных средств, учитываемых на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента, путем направления форекс-дилеру соответствующего распоряжения [Форма такого распоряжения устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или внутреннем документе форекс-дилера, утверждаемом форекс-дилером] (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 14.13 Примерных условий) следующими способами:

14.10.1. через личный кабинет;

14.10.2. по электронной почте;

14.10.3. в письменном виде по адресу места нахождения форекс-дилера;

14.10.4. по телефону;

14.10.5. через ИТС.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан установить определенные способы и порядок направления распоряжения на вывод денежных средств.]

14.11. Вывод денежных средств может осуществляться только в безналичном порядке в валюте номинального счета.

14.12. Форекс-дилер исполняет распоряжение клиента на вывод денежных средств не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения такого распоряжения форекс-дилером.

[При этом форекс-дилером может быть предусмотрено, что прием распоряжений с помощью автоматизированных программно-технических средств может осуществляться в круглосуточном режиме, но срок обработки распоряжений, полученных за пределом рабочего времени форекс-дилера исчисляется со следующего рабочего дня.]

14.13. Обработка распоряжений на вывод денежных средств осуществляется с учетом следующих особенностей:

14.13.1. распоряжение исполняется только в пределах денежных средств, учитываемых на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента на основе полученных от банка сведений о количестве денежных средств с учетом информации о текущих обязательствах по отдельным договорам на момент исполнения распоряжения, а также свободных от обязательств перед форекс-дилером (свободный остаток), обязательств по уплате налога на доходы физических лиц;

14.13.2. исполнение распоряжения клиента не повлияет на возможность исполнения существующих на момент исполнения распоряжения обязательств по заключенным отдельным договорам и иных обязательств клиента перед форекс-дилером, предусмотренных Примерными условиями и рамочным договором форекс-дилера, а также размер обеспечения не станет менее минимального обеспечения, необходимого для поддержания открытыми позиций клиента;

14.13.3. форекс-дилер отказывает в исполнении распоряжения на вывод денежных средств, в котором в качестве получателя платежа указано любое третье лицо;

14.13.4. распоряжение клиента на вывод денежных средств должно соответствовать требованиям, установленным рамочным договором форекс-дилера, и учитывать ограничения, установленные действующим законодательством Российской Федерации.


14.14. После приема распоряжения на вывод денежных средств и до момента фактического списания указанных денежных средств со специального раздела номинального счета / отдельного номинального счета клиента (в период обработки банком платежного поручения на вывод денежных средств) форекс-дилер списывает такие денежные средства с торгового счета клиента, они более не учитываются в качестве обеспечения по отдельным договорам.

14.15. Клиент вправе подать распоряжение на перевод между специальными разделами номинального счета клиента / отдельными номинальными счетами клиента.

[Если это прямо предусмотрено положениями рамочного договора форекс-дилера. Порядок подачи и обработки такого распоряжения устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре. Форма такого распоряжения устанавливается в рамочном договоре форекс-дилера или внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером.]

14.16. Срок обработки распоряжений на перевод денежных средств между специальными разделами номинального счета клиента / отдельным номинальным счетом клиента не может превышать 1 (один) рабочий день с даты получения форекс-дилером такого распоряжения.

[Пункты 14.15-14.16 указываются в случае предоставления такой возможности в рамочном договоре форекс-дилера.]

14.17. Клиент не вправе подать распоряжение на перевод денежных средств на специальный раздел номинального счета / отдельный номинальный счет иного клиента.

14.18. Обязанность форекс-дилера по совершению операций, указанных в пунктах 14.2.3, 14.2.4 [только при указании в рамочном договоре возможности осуществления перевода денежных средств клиента между своими специальными разделами номинального счета / отдельными номинальными счетами клиента] Примерных условий, считается исполненной с момента списания денежных средств в безналичной форме со специального раздела номинального счета клиента в банке, в котором открыт номинальный счет, в адрес указанного в распоряжении клиента счета банка получателя платежа или иного специального раздела номинального счета клиента / отдельного номинального счета клиента.

14.19. В случае совершения операции по выводу денежных средств форекс-дилер осуществляет исчисление и уплату налога на доходы физических лиц с учетом особенностей, предусмотренных Налоговым кодексом Российской Федерации.

14.20. В целях совершения операций, предусмотренных пунктом 14.2.1 Примерных условий, форекс-дилер дает указание банку о совершении операции по специальному разделу номинального счета клиента / отдельному номинальному счету клиента без соответствующего распоряжения клиента.

14.21. В целях совершения операций, предусмотренных пунктами 14.2.3 и 14.2.4 [только при указании в рамочном договоре возможности осуществления перевода денежных средств клиента между своими специальными разделами номинального счета / отдельными номинальными счетами] Примерных условий форекс-дилер дает указание банку о совершении операции по специальному разделу номинального счета клиента / отдельному номинальному счету клиента только при подаче клиентом соответствующего распоряжения.

14.22. По номинальному счету также могут проводиться иные операции, не противоречащие законодательству Российской Федерации, Базовому стандарту совершения операций, иным базовым стандартам и Примерным условиям.

15. Порядок и сроки предоставления форекс-дилером отчетности клиенту

15.1. Форекс-дилер обязан предоставлять клиенту информацию (отчеты) по результатам всех проведенных как торговых, так и неторговых операций по всем торговым счетам, открытым клиенту.

15.2. Отчеты форекс-дилера по результатам торговых / неторговых операций клиента формируются на основе данных внутреннего учета.

15.3. Отчеты клиенту предоставляются: [Форекс-дилер указывает один или несколько способов предоставления отчетов клиентам из числа следующих:

15.3.1. в электронном виде с помощью утвержденных рамочным договором форекс-дилера программно-технических средств;

15.3.2. в электронном виде на адрес электронной почты, предоставленный клиентом при заключении рамочного договора (указанный в анкете клиента);

15.3.4. на бумажном носителе.

15.3.5. в иной форме, если такая форма предусмотрена рамочным договором форекс-дилера.]

[Форекс-дилер указывает в рамочном договоре определенные способы предоставления отчетности клиенту. Форекс-дилер в рамочном договоре вправе предусмотреть, что предоставление второго (и более) отчета на бумажном носителе осуществляется за отдельную плату в размере, не превышающем затрат на его изготовление, а в случае отправки такого отчета почтовым отправлением — возмещается стоимость почтовой пересылки.]

15.4. Перечень информации, содержащейся в отчете клиента:

15.4.1. Ф.И.О. клиента;

15.4.2. реквизиты рамочного договора с клиентом;

15.4.3. реквизиты торгового счета клиента;

15.4.4. входящий / исходящий остаток денежных средств, а также информацию о движении денежных средств с указанием расшифровки операций;

15.4.5. информацию о существенных условиях заключенных / исполненных / прекращенных отдельных договоров.

[Форекс-дилер в рамочном договоре устанавливает перечень информации, которая содержится в отчете клиента, указанный в пункте 15.4 Примерных условий. Отчеты также могут содержать иную информацию. Форма и формат отчета устанавливаются в рамочном договоре форекс-дилера или во внутреннем документе, утвержденном форекс-дилером.]

15.5. Форекс-дилер предоставляет отчет клиенту не реже 1 (одного) раза в месяц с учетом особенностей, изложенных в пункте 15.7 Примерных условий.

15.6. Отчеты предоставляются клиенту в течение первых 5 (пяти) рабочих дней, следующих за датой формирования отчета.

15.7. Отчеты предоставляются с учетом следующих особенностей:

15.7.1. клиентам, по торговым счетам которых за отчетный период была совершена хотя бы одна торговая или неторговая операция, предоставляется отчет в обычном порядке с учетом особенностей, установленных Примерными условиями;

15.7.2. клиентам, по торговым счетам которых за отчетный период не было совершено ни одной торговой или неторговой операции, отчет может быть предоставлен по требованию с учетом особенностей, установленных Примерными условиями.

15.8. В случае получения форекс-дилером письменного запроса клиента отчет форекс-дилером должен быть предоставлен за период времени, указанный в таком запросе, или если такой период не указан, не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения форекс-дилером запроса на предоставление отчета.

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать способы и порядок направления данных запросов.]

15.9. Отчеты клиенту подписываются [Форекс-дилер в рамочном договоре определяет перечень лиц уполномоченных подписывать отчеты. При этом отчеты клиентам должны быть подписаны руководителем форекс-дилера (единоличным исполнительным органом) или лицом, ответственным за ведение внутреннего учета форекс-дилера, или лицом, уполномоченным форекс-дилером на подписание таких отчетов, а также содержать оттиск печати / штамп для документов форекс-дилера в случае составления отчета на бумажном носителе. Отчеты клиенту могут быть подписаны собственноручной подписью, электронной подписью, факсимильной подписью или иным аналогом собственноручной подписи уполномоченных лиц, указанных в настоящем пункте Примерных условий. Определенный способ (способы) подписания отчетов клиентам форекс-дилер обязан указать в рамочном договоре].

15.10. При направлении отчетов форекс-дилер использует контактные данные клиента, указанные при заключении рамочного договора (указанные в анкете клиента), с учетом изменений, о которых сообщил клиент. Ответственность за риск неполучения отчетов или получение их иными, не уполномоченными на то лицами в связи с неуведомлением клиентом форекс-дилера о произошедших изменениях контактных данных несет клиент.

15.11. Форекс-дилер считается исполнившим свою обязанность по предоставлению клиенту отчетов [Указывается в зависимости от способов предоставления отчетов, предусмотренных рамочным договором форекс-дилера:

15.11.1. при предоставлении отчета в электронном виде в момент фиксации программно-техническими средствами форекс-дилера размещения / направления отчета указанным способом;

15.11.2. при предоставлении отчета на бумажном носителе по месту нахождения форекс-дилера — в момент передачи отчета клиенту или его доверенному лицу, если один из них явился за получением отчета, или при отсутствии такого волеизъявления (явки) клиента и/или его доверенного лица, в первый рабочий день после истечения срока предоставления отчета, указанного в пункте 15.6 Примерных условий;

15.11.3. при предоставлении отчета на бумажном носителе клиенту посредством почтовой связи или курьерской доставки — в момент получения документа, выданного отделением связи или иной организацией, оказывающей услуги доставки, подтверждающего прием корреспонденции для направления адресату].

15.12. Ответственность за проверку электронных средств связи и своевременное ознакомление с предоставленным форекс-дилером отчетом несет клиент.

15.13. Клиент подтверждает операции, отраженные в отчете:

15.13.1. подписав отчет, в случае предоставления отчета в бумажном виде;

15.13.2. по умолчанию в течение 3 (трех) рабочих дней по истечении срока, указанного в пункте 15.6 Примерных условий;

15.13.3. при непредоставлении в письменной форме мотивированного отказа от подписания отчета и/или возражений по отчету в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за сроком, указанным в пункте 15.6 Примерных условий.

[Форекс-дилер вправе предусмотреть необходимость акцепта / подтверждения корректности отчета со стороны клиента в обязательном порядке.]

15.14. Клиент вправе отказаться от принятия / подписания отчета, предоставив форекс-дилеру мотивированный отказ либо претензию в письменной форме. При этом такой отказ / претензия направляется / передается форекс-дилеру в течение 3 (трех) рабочих дней с момента предоставления отчета.

16. Порядок и условия использования ИТС


16.1. [Форекс-дилер определяет порядок и условия использования определенной ИТС в рамках рамочного договора форекс-дилера, формирования и передачи заявок, иные действия с использованием ИТС. Данные условия определяются в рамочном договоре форекс-дилера или иным договоре (соглашении), заключенного между форекс-дилером и клиентом об использовании соответствующей ИТС. Такой договор (соглашение) может быть как в форме отдельного документа, так и в форме приложения к рамочному договору форекс-дилера.]

16.2. ИТС используется форекс-дилером и клиентом для:

[Определенные цели, условия и способы использования ИТС указываются форекс-дилером в рамочном договоре. При этом ИТС может быть использована для:

16.2.1. получения выставляемых форекс-дилером котировок;

16.2.2. подачи заявок на заключение / изменение / исполнение / прекращение отдельного договора;

16.2.3. подачи распоряжений на совершение неторговых операций;

16.2.4. проведения технического анализа;

16.2.5. совершения иных действий, предусмотренных ИТС, рамочным договором форекс-дилера / иным соглашением, заключенным между форекс-дилером и клиентом].

16.3. Доступ клиента к ИТС осуществляется в следующем порядке:

[Форекс-дилер в рамочном договоре обязан описать процедуру обеспечения доступа клиента в ИТС].

16.4. Установка и настройка ИТС на локальном рабочем месте клиента производится клиентом с учетом инструкций, полученных от форекс-дилера.

[Форекс-дилер обязан предоставить клиенту такие инструкции, а также указать способ предоставления / получения клиентом данных инструкций.]

16.5. В качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) признаются лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера.

16.6. Форекс-дилер вправе передать функции технической поддержки и сопровождения, а также консультирования по вопросам установки и настройки ИТС иным лицам на основании соответствующего договора.

16.7. Форекс-дилер вправе приостановить технический доступ клиента к ИТС в случае:

16.7.1 нарушения клиентом условий рамочного договора форекс-дилера;

16.7.2. неоднократных попыток осуществления доступа к ИТС любым из предусмотренных рамочным договором программно-технических способов с применением имени пользователя клиента и некорректного (несоответствующего данному имени пользователя) пароля;

16.7.3. возникновения подозрения на компрометацию логина / пароля, иных идентификаторов клиента и средств связи, используемых для авторизации в ИТС;

16.7.4. возникновения технических сбоев по независящим от форекс-дилера причинам, в программно-технических средствах форекс-дилера или ИТС на время устранения указанных технических сбоев;

16.7.5. в случае генерации непродуктивной нагрузки на сервер ИТС форекс-дилера в условиях использования клиентом различных видов торговых советников / роботов, иного программного обеспечения, устанавливаемого для автоматического и полуавтоматического совершения торговых операций.

16.7.6. возникновения претензий клиента к форекс-дилеру по совершенным с использованием ИТС операциям (на период выяснения и устранения причин претензий).

16.8. За пользование ИТС форекс-дилером устанавливается комиссионный сбор в размере, установленном тарифами, утвержденными форекс-дилером.

[Указывается в случае установления форекс-дилером комиссионных сборов за пользование ИТС]

17. Реквизиты и подписи сторон рамочного договора

17.1. [В случае если рамочный договор заключается путем составления одного документа, подписанного сторонами, то указываются реквизиты и подписи сторон рамочного договора.]

18. Заключительные положения

18.1. Рамочный договор форекс-дилера, а также вносимые в него изменения и дополнения подлежат регистрации в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, членом которой является форекс-дилер.

18.2. Форекс-дилер не вправе заключать с клиентами рамочный договор, а также в его рамках отдельные договоры в случае, если рамочный договор (изменения / дополнения) не зарегистрирован в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, членом которой является форекс-дилер.

18.3. Рамочный договор форекс-дилера может содержать иные, не предусмотренные и не противоречащие Базовому стандарту совершения операций, Примерным условиям положения, если иное не указано Базовым стандартом совершения операций, Примерными условиями.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.4. Вопросы и ответы с 42 по 70

Не так давно, ЦБ решил заняться форексом. И вот, новые вопросы по базовому экзамену, которые обновились в этом году, включают в себя деятельность форекс-дилеров. Конечно, в ФЗ «О рынке ценных бумаг» они тоже есть. В связи с тем что существует множество мошеннических компаний, занимающихся этой деятельностью, данная тема всегда будет иметь «плохой запах». Но что дано, то и берём, будем сегодня разбирать и эту тему.

Не забудьте про наш тренажер ФСФР. Вам понравится, поможет в подготовке.

Деятельность форекс-дилера это:

I. Деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом;

II. Деятельность по заключению договоров, условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс — дилеру обеспечения;

III. Деятельность по заключению договоров двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс- дилеру обеспечения.

Ответы:

A. Все перечисленное
B. I
C. I и III
D. II и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.»

Деятельность форекс-дилера может вести:

Ответы:

A. Юридическое лицо
B. Физическое лицо
C. Индивидуальный предприниматель
D. Любое лицо

Тут даже без статьи. Хотя в предыдущей теме мы затрагивали этот вопрос. Только юридическое лицо.

Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после:

Ответы:

A. Вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
B. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера и вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
C. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера

«Осуществление деятельности вновь созданных форекс-дилеров после 1 октября 2020 года допускается только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров.»

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с:

Ответы:

A. Юридическими лицами, действующими от своего имени
B. Физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями
C. Индивидуальными предпринимателями
D. С любыми лицами

» Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (далее — рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно. «

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с юридическими лицами в следующих случаях:

Ответы:

A. Если юридическое лицо является брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем

B. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом

C. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом с числом акционером менее 500

D. Если учредителями юридического лица являются только физические лица

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны уведомить форекс-дилера о заключении договоров за счет клиента — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.»

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица — непубличного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме публичного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью?

Ответы:

A. Не вправе — деятельность форекс-дилера является исключительной
B. Вправе
C. Вправе, если совмещаемая деятельность касается рынка ценных бумаг
D. Вправе только с брокерской деятельностью

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.«

Минимальный размер собственных средств форекс-дилера не должен быть ниже:

Ответы:

A. 1 млн. рублей
B. 10 млн. рублей
C. 100 млн. рублей
D. Размера установленного законодательством минимального уставного капитала

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Размер собственных средств форекс-дилера это:

Ответы:

A. Стоимость активов форекс-дилера
B. Разница между стоимостью активов и суммой пассивов форекс-дилера
C. Стоимость собственных активов плюс стоимость активов клиентов форекс-дилера
D. Стоимость собственных активов минус стоимость активов клиентов форекс-дилера


«Размер собственных средств организации определяется как разница между стоимостью активов, предусмотренных главами 2-9 настоящего Положения, и суммой пассивов организации, предусмотренных главой 10 настоящего Положения»

При этом согласно статье 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг» (к вопросу не имеет отношения, но знать хорошо бы):

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на:

Ответы:

A. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц

B. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

C. Сумму, составляющую пять процентов от размера собственных средств форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 100 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс -дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?»

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 150 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

Как вы понимаете, тут нужно просто взять 5% от разницы между 180 млн и 150 млн, т.е. от 30млн. А это 1.5млн, что равнозначно «1 500 тысяч рублей«.

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 150 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс — дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 180 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей.»

Здесь повышать уже не нужно.

Денежные средства, передаваемые физическим лицом форекс-дилеру должны:

Ответы:

A. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

B. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера или через кассу форекс-дилера

C. Зачисляться на расчетный или номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.»

Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не может быть меньше, чем:

Ответы:

A. Один к пятидесяти
B. Один к семидесяти пяти
C. Один к ста
D. Нет требований

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.«

Банк России может изменить соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не более чем:

Ответы:

A. В 2 раза на основании обращения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров
B. В 2 раза на основании обращения форекс-дилеров
C. В 2 раза на основании обращения клиентов форекс-дилеров

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в настоящем пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце втором пункта 1 настоящей статьи, или предмета договора, указанного в абзаце третьем пункта 1 настоящей статьи. При этом Банк России вправе увеличить только размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза. Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, устанавливается стандартом саморегулируемой организации форекс-дилеров, подлежащим согласованию с Банком России.»

В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств:

Ответы:

A. Считаются погашенными

B. Форекс-дилер имеет требовать погашения всей задолженности в установленном законом порядке

C. Форекс-дилер имеет право заключить договор переуступки права требования долга с клиента с сторонними юридическими или физическими лицами

D. Форекс-дилер в одностороннем порядке имеет право оформить эту задолженность как заем с дальнейшим ежедневным начислением процентов в размере 1/300 ставки рефинансирования

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«11. В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными

I. Давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом;


II. Заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях;

III. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор:

IV. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и IV
B. Только I
C. Верно все
D. Неверно все

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «15. Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.»

«17. Форекс-дилер не вправе:

3) заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;

5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Форекс-дилер обязан размещать информацию согласно требований Федерального закона «О рынке ценных бумаг»:

Ответы:

A. В средствах массовой информации

B. На сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру

C. На сайте саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этой СРО

D. На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки»

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.»

Форекс-дилер обязан раскрывать на своем сайте следующую информацию:

I. Учредительные документы форекс-дилера;

II. Отчет о размере собственных средств;

III. Порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

IV. Уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

V. Зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

VI. Обобщенные положительные и отрицательные результаты, с указанием соотношения количества счетов, получивших такие результаты.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно II, III, IV, V
C. Верно все, кроме VI
D. Верно все, кроме I и II

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. Форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

(III) 1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

(VI) 2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. [. ]

(IV) 3) уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

(V) 4) зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям;

6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию.»

Укажите правильные утверждения в отношении деятельности форекс-дилера.

I. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью;

III. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 50 миллионов рублей;

IV. Форекс-дилер вправе заключать договор только с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и II
B. II и IV
C. II, III, IV
D. I и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «2. [. ] Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

(II) «4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей

(IV) «1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах»

Как видим, первые два утверждения правильные, а вторые два — нет. Потому как размер собственных средств должен быть больше 100млн, а заключать договор можно только с физ.лицами, не являющимися ИП.

Что относится к обязанностям лица, осуществляющего деятельность форекс-дилера?


I. Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер до заключения рамочного договора, обязан получить подтверждение того, что физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски;

III. Форекс-дилер обязан иметь размер собственных средств не менее ста миллионов рублей.

Ответы:

A. Только I
B. Только I и II
C. Только I и III
D. Все перечисленное

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров.»

(II) «7. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Какие лица могут осуществлять деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера и вступивший в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров

B. Физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

C. Любые юридические и физические лица, имеющие собственные средства в размере не менее 100 млн. руб.

D. Юридические и физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

С кем должны быть согласованы примерные условия рамочного договора форекс-дилера и вносимые в него изменения?

Ответы:

A. С организатором торговли
B. С Банком России
C. С Советом директоров
D. Ни с кем не согласовываются

В каких случаях форекс-дилер может заключать договоры?

I. Если предметом договора являются валюта, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства;

II. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах;

III. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, на организованных торгах;

IV. Если предметом договора является валюта.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме I
C. Только I, II
D. III, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.»

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью?

I. Вправе совмещать и с брокерской и дилерской деятельностью;
II. Вправе совмещать только с брокерской деятельностью;
III. Вправе совмещать только с деятельностью по управлению ценными бумагами;
IV. Не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, деятельность является исключительной.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме III
C. Только I, II
D. IV

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

Укажите, что не вправе делать форекс-дилер:

I. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения:

II. Изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

III. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями;

IV. Заключать договоры с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. III, IV
B. II, IV
C. I, II, III
D. I, И, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«17. Форекс-дилер не вправе:

(I) 4) изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

(II) 6) изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

(III) 7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Укажите, что обязан делать форекс-дилер:

I. Хранить все зарегистрированные в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров тексты редакций рамочного договора;

II. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить заверенный им экземпляр рамочного договора в редакции, действующей на дату, указанную в требовании:

III. Требовать за предоставление экземпляра рамочного договора плату;

IV. Заключать договоры только с физическими лицами.

Ответы:

A. I, II, IV
B. I, IV
C. I, II
D. I, II, III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«25. (I) Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. (II) По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании. Форекс-дилер не вправе требовать за предоставление указанного экземпляра рамочного договора плату.»

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

Добавить комментарий