ПОЧЕМУ ФОРЕКС БРОКЕРЫ УХОДЯТ С КИПРСКОЙ ОФШОРНОЙ ЗОНЫ

СОДЕРЖАНИЕ:


Очередной кипрский форекс-брокер отказался от граждан России

Вслед за нашумевшим, в некотором роде скандальном, решением лицензированного на Кипре (CySEC) бренда Альфа-Форекс, входящего в состав консорциума «Альфа-Групп», о прекращении обслуживания клиентов, являющихся гражданами Российской Федерации, теперь еще один кипрский форекс и CFD-брокер, бренд Invest.com, обратился к своим клиентам с таким же заявлением.

«В свете недавних изменений в местных нормативных актах, мы хотели бы сообщить вам, что Invest.com больше не может принимать новые депозиты и открывать новые счета для пользователей из вашей страны. В связи с данными ограничениями, ваш счет будет закрыт. Оставшиеся средства будут переведены на ваш банковский счет. Просим вас принять к сведению, что мы вынуждены будем закрыть ваш счет», говорится в уведомлении брокера, разосланном недавно своим клиентам из России.

Между тем, стоит отметить, что в отличии от Альфа-Форекс, бренд invest.com не пользуется высокой популярностью, так как не таргетирует русскоязычный сегмент посредством вебсайта. Форекс брокер предлагает услуги по управлению портфелями и торговлей валютными инструментами и контрактами CFD на английском, немецком, испанском, итальянском и голландском языках. Причем в Европе бренд действует от имени лицензированной на Кипре компании GS Sharestocks. В состав управляющей компании (бывшей Stox Ltd) входит также и бренд Getstocks.

Также как и в случае с Альфа-Форекс, можно предположить, что на решение кипрской компании GS Sharestocks повлиял недавно опубликованный новый очередной циркуляр кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC), согласно которому все Кипрские инвестиционные фирмы (CIF) должны будут полностью раскрыть регионы своего присутствия. Более того, CySEC проконтролирует, что брокеры работают там легально. Согласно директиве, прежде чем кипрские брокеры смогут предложить свои услуги гражданам заявленных стран присутствия, они должны будут получить соответствующее разрешение местных властей. Соответственно, перед GS Sharestocks, которая на текущий момент предоставляет свои услуги российским гражданам без соответствующей лицензии ЦБ РФ, в ближайшее время стал бы вопрос – как декларировать деятельность на российском рынке Форекс от лица кипрский компании CIF.

ПОЧЕМУ ФОРЕКС БРОКЕРЫ УХОДЯТ С КИПРСКОЙ ОФШОРНОЙ ЗОНЫ?

Недавний уход Альфа Форекс с российского интернет рынка изрядно удивил его участников, так как редко увидишь добровольный отказ от существенной доли в индустрии.

Но в последствии выяснилось, что перед нами не чудо «гуманизма» и «волюнтаризма», а действия помотивированные со стороны местного регулятора.

CySEC давно веселит экспертов внебиржевого рынка, так как это один из самых скандальных регуляторов в ЕС, который многими приравнивается к офшорке «люкс класса», из-за фигурирования аббревиатуры EU.

Кипрский надзорный орган прославился тем, что его компании постоянно попадали в черные списки от SEC/CFTC. Так как он не мог обуздать безумную жадность провайдеров бинарных опционов и форекса.

Последний гвоздь в авторитет CySEC был забит, когда дело вокруг IronFX обрело бесконечность и темному, тому пример судебный спор одного из наших форумчан, который описывает судебный процесс с CySEC – ссылка.

Именно поэтому новости об их решении запретить работать своим ДЦ в третьих странах без местной лицензии, совсем не удивила и даже повеселила, так как регулятор наглядно показывает, что на тонущем корабле воду можно выгребать ложкой, а не насосом.

Почему Альфа Форекс ушел?

Причина очень проста, 8 Февраля 2020 года CySEC выпустил свой очередной циркуляр «Provision of investment and ancillary services and/or performance of investment activities in a third country», в котором было написано:

1. Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам («CySEC») информирует Кипрские инвестиционные фирмы («CIF»), которые намерены предоставлять инвестиционные и вспомогательные услуги и / или осуществлять инвестиционную деятельность на территориях третьих стран:

(i) CIF, желающие предоставлять и / или выполнять вышеупомянутые услуги и действия в третьих странах, должны уведомить CySEC через письмо о своем намерении сделать это.

(ii) До предоставления / выполнения упомянутых услуг / мероприятий в третьих странах CIF должны получить соответствующее разрешение соответствующих компетентных органов третьих стран в соответствии с их законодательной базой.

(iii) CIF должны предоставлять CySEC заверенную копию разрешения на предоставление этих услуг компетентным Органом третьей страны.

(iv) В случае, если третья страна не требует такого разрешения, CIF должен предоставить CySEC юридическое заключение, выданное квалифицированным юристом или юридической фирмой соответствующей юрисдикции, что такое разрешение не требуется.

(v) Письмо, указанное в пункте (i), должно включать список третьих стран, в которых CIF намеревается предоставлять инвестиционные и вспомогательные услуги и / или осуществлять инвестиционную деятельность, заявляя для каждой страны, получило ли оно соответствующее разрешение компетентного Полномочия или юридическое заключение о том, что разрешение не требуется.

2. CIF несут исключительную ответственность за получение такого разрешения компетентными органами третьих стран.

3. CIF должны также размещать эту информацию на Портале и письменно уведомлять CySEC о любых последующих изменениях в третьих странах, в которых они работают.

Как мы видим на сегодня у Альфа Форекс нет лицензии от Банка России, что в свою очередь не дало им возможность продолжить работу с российскими клиентами.

Важно отметить, что CySEC продолжает деградировать, так как преподнося данное изменение они совсем не учитывали тот факт, что регуляции в других юрисдикциях не добавляет никакой «легальности».

Так как, согласно той же Российской регуляции, клиент, который открывает счет в регулируемом ДЦ должен иметь соглашение именно с российским подразделением, которое работает по российским стандартам. То есть если он откроет с Кипрским, то соответственно лишается любой возможности использовать российскую систему права для защиты своих интересов.

В результате, какой смысл местным CIF получать регуляцию в той же России, если для клиента это не дает никаких бонусов, а самой компании не дает возможность работать по кипрским правилам или с европейскими возможностями.

К примеру, тот же глава СРО (организация под Банком России) сам признал: «действующая модель Закона, по сути, заложила модель, когда форекс-дилер вынужден играть против клиента. У нас сейчас отсутствует система хеджирования, и мы не можем перекрывать позиции на внешнем рынке, это первое.»

Фактически поручение лицензии в РФ, ставит брокера в неудобное положение, ибо противоречит общепризнанным европейским стандартам.

Простыми словами, даже если CIF и покажет соответсвующее разрешение оно ровным счетом ничего не меняет для самого CySEC и никак не упрощает жизнь клиенту по отстаиванию своих прав в случае спора.

Фактически вся директива это банальный непонятный шаг в котором просматриваются суицидальные наклонности регулятора. Ибо какой смысл стимулировать свои компании получать разрешения в других юрисдикциях, если это автоматически привет к оттоку клиентов и прибыли.

Что будет с кипрским брокерами?

Скорее всего индустрия офшорного форекса под маркой EU приходит конец и мы наблюдаем завершение походов на Кипр со стороны форекс и БО компаний.

Главной причиной таких перемен выступает тот факт, что сам по себе Кипр долго игнорировал проблемы, которые исходили от их поднадзорных компаний. Поэтому в ближайшее время запреты на работу с клиентами из РФ на Кипре станет больше.

Распространится ли запрет на Британию?

Запрета не будет, так как в FCA не видят проблем от своих поднадзорных компаний, плюс в последнее время они расширяют возможности омбудсмена, чтобы урегулировать любые споры на ранних этапах.

Именно поэтому со стороны SEC и CFTC весьма редко можно услышать укоры в стороны своих англоязычных друзей. Хотя даже на таком фоне, встречаются и вопиющие случаи манипулирования, которые не видит регулятор.

Тем не менее, пока не стоит ожидать никаких санкций со стороны британского регулятора, ибо сами по себе кипрские компании давно воспринимаются тем же лондонским сити, как «высокорискованные» , из-за чего им даже не открывают расчетные банковские счета.

Кипрская брокерская схема

Цикл статей о покупкей акций на зарубежных биржах

Статья третья: Кипрская брокерская схема

Эта схема используется для доступа к зарубежным фондовым биржам российских инвесторов и выглядит таким образом :

Полученный доход на брокерском счету, образовавшийся после продажи акций, может быть выведен, по желанию трейдера, на российский банковский счёт.

В общем, всё практически так же, как и при торговле на российских биржах через российскую брокерскую компанию. Но в этой схеме фондовая биржа расположена за пределами России, так же, как и брокерский счёт инвестора. Таким образом, весь процесс сделки по купле-продаже ценных бумаг и получение инвестором/трейдером дохода происходят полностью за пределами России, то есть, все эти процессы, таким образом, выводятся из-под действия российского законодательства.

При построении такой схемы основная задача заключается именно в выведении биржевой деятельность трейдера из правового поля законодательства России, чтобы обойти все ограничения, которые вытекают из законов РФ.

Вы можете спросить меня «Почему выбран Кипр?»

Действительно, почему же инвестиционные компании и российские банки используют эту схему торговли через брокерскую компанию, используя именно Кипр, а не какую-нибудь другую страну за пределами РФ? Некоторые неправильно думают, что выбор Кипра обусловлен тем, что эта страна является офшорной зоной. Однако это совсем не соответствует действительности.

Статус офшорной зоны относится к прошлому Кипра. Республика Кипр вступила в Европейский Союз в 2004 году, и тогда же был приостановлен режим офшорной зоны для любых международных компаний. А в 2008 Кипр присоединилась ещё и к зоне евровалюты. Именно поэтому в своём описании выше, я назвал эту схему не офшорной, а кипрской. Однако, хотя Кипр больше официально не является офшором, на его территории сохраняются до сих пор выгодные налоговые условия для международных брокерских компаний по следующим причинам:

  1. Согласно налогового закона Кипра от 2002 года «О подоходном налоге») доход, полученный на территории Кипра в виде дивидендов или от реализации акций освобождается полностью от уплаты каких-либо налогов.
  2. Для доходов других видов на Кипре действует единая 10% налоговая ставка, которая в Евросоюзе является самой низкой ставкой подоходного налога.
  3. Между Республикой Кипр и Россией года действует двустороннее соглашение от 1998 года об исключении двойного налогообложения.

Таким образом, именно по этим причинам инвестиционные компании России, как и российские банки, свои дочерние брокерские фирмы регистрируют именно на Кипре. Иными словами, регистрировать в других странах дочернюю брокерскую компанию из-за более высоких налогов будет не так выгодно. О налогах мы поговорим отдельно, а пока просто запомните, что Кипрская брокерская схема на сегодняшний день является единственным вариантом для частного начинающего инвестора из России по осуществлению торговли акциями западных компаний на зарубежных фондовых рынках.

Офшорные регистрации форекс брокеров (ПАММ)

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Вопрос регистрации и получения лицензии брокером интересует практически всех потенциальных инвесторов. Чем более развитая в законодательном плане страна «приютила» брокера — тем ниже считаются не торговые риски. Особенно ценятся страны Евросоюза (особенно Великобритания) и США.

Однако, так сложилось, что почти все брокеры, которые предлагают сервис ПАММ-счетов зарегистрированы по-сути в офшорах. Да и по лицензиям — тоже есть вопросы, мягко говоря. Давайте разберемся так ли это и почему так сложилось?

Что такое «Офшор?

Начну с того, что напомню определение офшора (по версии WiKi)

Офшор (от англ. offshore — «вне берега») — финансовый центр, привлекающий иностранный капитал путём предоставления специальных налоговых и других льгот иностранным компаниям, зарегистрированным в стране расположения центра. Использование офшоров — один из самых известных и эффективных методов налогового планирования.

Из этого определения уже четко определяется первая причина стать офшорной компанией. Однако, о причинах чуть позже.

В большинстве стран мира есть офшорные зоны. При этом, целые ряд стран является всецело офшорным, включая, даже юрисдикцию. К таким странам относятся:

Андорра Гамбия Маршалловы Острова
Антигуа Гернси Монако
Аруба Гибралтар Острова Кука
Багамы Гренада Остров Мэн
Барбадос Джерси Новая Зеландия
Белиз Доминика Панама
Бермуды Острова Кайман Сейшельские Острова
Британские Виргинские острова Кипр Сингапур
Бруней Коста-Рика Тёркс и Кайкос
Вануату Маврикий Тринидад и Тобаго

Жирным шрифтом я выделил наиболее популярные офшоры. И, теперь, становиться понятным, почему огромное количество финансовых компаний расположено, например, в Сингапуре. Кстати, по этой же причине успешные спортсмены так любят получать гражданство и проводить время в Монако. Таким образом, они становятся резидентами Монако и уходят от налогов.

Какие регистрации форекс брокеров (ПАММ)

Давайте, посмотрим, какие юрисдикции и лицензии у крупнейших ПАММ-брокеров. Участие в само-регулируемых организациях на подобии «ЦРФИН», при всем уважении к ним, не будем потому, что брокеры, как правило сами же и являются их учредителями

Брокер Где зарегистрирована головная компания Какие лицензии есть у головной и дочерних компаний-брокеров
Alpari (обзор) Сент-Винсент и Гренадины лицензии головной и региональных компаний:

  • российские лицензии ФСФР (диллера, брокера и профессионального участника РЦБ);
  • кипрская лицензия CySEC (№ 129/10);
  • американская лицензия CFTC и членство в NFA (ID 0379678);
  • британская лицензия FSA (№ 44002);
  • новозеландская лицензия FSP (№ FSP28048)
RVD Markets (обзор) Британские Виргинские Острова украинская лицензия NS SMC / НКЦПФР (№ 38437652)
FXOpen (обзор) Новая Зеландия лицензии головной и региональных компаний:

  • австралийская лицензия ASIC (AFSL 412871);
  • британская лицензия FSA (№ 579202);
  • новозеландская лицензия FSP (№ FSP192685)
Instaforex (обзор) Британские Виргинские Острова
  • российские лицензии ФСФР (биржевого посредника и профессионального участника РЦБ);
  • новозеландская лицензия FSP (№ FSP320906).
TenkoFX (перейти) Белиз белизская лицензия IFSC (IFSC/60/349/TS/15)
LiteForex (обзор) Маршальские острова американская(не лицензия, а только торговая марка — US Patent and TM Office)
FIBOGroup (обзор) Кипр лицензии головной и региональных компаний:

  • кипрская лицензия CySEC (№ 118/10);
  • лицензия Британских Виргинских Островов (SIBA/L/14/1063);
  • австралийская лицензия ASIC (№439907);
  • британская лицензия FSA (№ 532885);
AForex (обзор) Британские Виргинские Острова только участие в само-регулируемых организациях
WelTrade (обзор) Сейшельские острова сейшельская лицензия FISA

Что получилось? Где прописаны лидеры ПАММ-индустрии? Британские Виргинские острова, Сейшеллы, Кипр и в тому подобные страны, все из которых являются офшорами. И вот почему.

Преимущества регистрации в офшорах

  1. Посредничество в финансовых операциях — едва ли не самый рентабельный бизнес (оружие и наркотики не в счет). И, конечно, ПАММ-брокеры — не исключение. Они получают баснословные доходы от комиссий за свои услуги. Поэтому, для экономии на налогах, они выбирают экзотические, офшорные страны для регистрации. После этого, как правило, налоги или не платятся вообще (в соответствии с законодательством) или платятся чисто символические отчисления.
  2. Другой мотив для ПАММ-брокеров поселиться в офшоре — пониженные требования к аудиту. Так если, в Новой Зеландии, Кипре и Белизе можно найти хоть какую-то информацию о компании, то в столь любимых брокерами БВО — это почти не реально.
  3. Кроме скромных требований к аудиту, офшоры обеспечивают первоклассный уровень конфиденциальности. Это удобно, для учредителей и топ-менеджеров, согласитесь?
  4. Есть еще одна причина, которая, возможно, одна из важнейших, особенно сейчас. Стабильность. На Сейшелах всегда спокойно и солнечно, в Сент-Винсенте нет и не может быть Майдана, а Новую Зеландию не обложат санкциями.
Эта статья приведёт Вас к успеху:  БАЗОВОЕ ЗНАНИЕ ФОРЕКСА

Почему же инвестиционные компании так любят отсутствие аудита и не публичность? Неужели они все — мошенники? Совсем не обязательно.

Так, к примеру, хорошо известно строение «Ugland House» в Джорджтауне, на Каймановых островах (также офшор).

В этом здании, согласно реестра регистрации, расположилось 18,9 тысяч компаний, в том числе Дженерал моторс, Кока-Кола, Проктор-энд-Гэмбл, одна из «дочек» Сбербанка и другие известные и неизвестные уклонисты от налогов.

Выходит, что зарегистрироваться в офшоре для ПАММ-брокера (да и вообще для любого брокера) — это вполне логичный шаг. И это, совершенно не значит, что брокер-мошенник. Кроме того, регистрация компании сейчас легко может быть осуществлена удаленно, из любой точки мира, за не большую плату.

В одной из следующих ближайших статей, я поясню, как обстоят дела с лицензиями ПАММ-брокеров и насколько эти лицензии хороши. Не забывайте подписываться на Блог независимого инвестора, чтобы получать все обновления на почту или в социальных сетях.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том почему ПАММ-брокеры регистрируются в офшорах в комментариях.

P.S. Ушел до вечера регистрироваться в офшоре после получения первых доходов от Google AdSense ��

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

ПОЧЕМУ ФОРЕКС БРОКЕРЫ УХОДЯТ С КИПРСКОЙ ОФШОРНОЙ ЗОНЫ?

Почему форекс брокеры уходят с кипрской офшорной зоны?

В последнее время в финансовом мире, среди брокеров, в частности валютного рынка, наблюдается странная тенденция, перерегистрации и перевода средств из республики Кипр в другие офшорные зоны такие как Сент – Винсент и Гренадин.

Авторы сайта ForexLabor решили разобраться в ситуации и рассказать об этой миграции трейдерской общественности. Чем же вызваны такие движения? Не по доброй же воле Форекс брокеры устроили себе такие сложности? Началось расследование, проанализирована уйма статей и различных мнений аналитиков, известных и не очень, кое-что удалось выяснить и придти, исходя из этого, к определенному выводу.

Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга , для скальпинга .

Причины этой ситуации начали «расти» в марте 2013 года на Кипре. Тамошняя законодательная власть, решила обложить налогом все банковские вклады, причем налогообложение касалось как резидентов так и не резидентов этой страны. Законопроект все же был принят, но не в том виде, в котором планировалось, и все ограничились лишь освобождением от налогов вкладов менее 20 000 евро, а все что больше этого, облагается налогом в размере 6,7%.

И все бы ничего, но парламентарии обещали пересмотреть законопроект, да и процесс уже был запущен, и вся банковская система в одночасье оказалась под ударом. Центральный банк предусмотрительно, запретил, всем банкам Кипра проводить операции по счетам на неведомый никому срок. Так как при любом исходе, с этим законом, кипрские банки получат огромный отток капитала, и это не пройдет незаметно для экономики республики, да и всей еврозоны в целом.

Ну ладно, хорошо, налоги, это дело святое. Но вскрылось еще кое-что, как оказалось, из 68 с лишним млрд. евро, 30 млрд., это вклады из России. В основном это конечно крупные холдинги и другие игроки финансового рынка, в том числе и брокерские компании. Получается, что киприоты, хотели отщипнуть большой кусок пирога от российских денег, но не вышло этого сделать с помощью налогов.

Ну не получилось, бывает, но тут «ребята» придумали вот что: « А давайте-ка просто заберем все деньги у русских и все, зачем нам только налогом облагать, если можно просто взять?». А что? Очень даже резонно, и своих не обидим, и сами наживемся, так сказать «Поднимем местную экономику» или что у них там? Ну, а дальше произошло много политических переговоров и взаимных упреков, что в принципе уже касается темы лишь косвенно.

Сумма в 68 млрд. это сравнительно не большие деньги в банковской сфере, это в свою очередь говорит о том, что Кипр, это транзитная зона, из которой производят свои расчеты крупные компании. А с новым законодательством, производить эти расчеты с прежним комфортом не выйдет, так как теперь нужно доказывать происхождение денег, а они в подавляющем большинстве «серые», и доказать, что они твои по праву, крайне сложно.

Скандал марта 2013 года на Кипре лишил его статуса офшорной зоны , и заставил многих держателей вкладов и компании, ведущих расчеты через эту республику, пересмотреть свое отношение к банковской системе Кипра, и перевести свои активы в более надежные места.

Такие как Сент – Винсент и Гренадин . Без преувеличения, это просто рай для любого рода компаний, и это не беспочвенное заявление. «Почву» для него, предоставляет список условий, который кажется не реальным.

Условия офшорной зоны Сент – Винсент и Гренадин:

  • Абсолютное отсутствие налога на прибыль
  • Затраты на обслуживание компании не превышает 700 евро
  • Конфиденциальность налоговой информации
  • Стабильная экономика и политический строй
  • Нет лимитов на движение капитала
  • Гибкость законодательства
  • Никакой годовой отчетности и аудиторов
  • Иммунитет к международным искам

Многие рекомендуют эту офшорную зону для тех компаний, которые ведут свой бизнес в сети интернет с использованием электронных платежных систем. Под такие характеристики как раз попадают брокерские компании.

Теперь вполне понятно, почему брокерам не «сиделось» на Кипре. С одной стороны, серьезная опасность потерять все деньги, и свои, и деньги клиентов, а как результат, потерять свой бизнес. При этом не совсем чистые на руку руководители таких компаний, могли бы, и посидеть в местах известные нам как: «не столь отдаленные». По другую сторону, абсолютная свобода в финансовом плане, никаких налогов на прибыль, и что такое проверка, тоже забываешь очень быстро. Выбор – очевиден!

ПОЧЕМУ ФОРЕКС БРОКЕРЫ УХОДЯТ С КИПРСКОЙ ОФШОРНОЙ ЗОНЫ?

ЦБ планирует ввести требования к деятельности иностранных форекс-компаний, оказывающих услуги россиянам. Для этого регулятор может ввести обязательства по раскрытию информации о компании и о предлагаемых физлицам финансовых продуктах, сообщил зампред ЦБ Владимир Чистюхин на форуме по информационной безопасности в Магнитогорске.

По его словам, проблема в том, что зарегистрированные в иностранных юрисдикциях форекс-дилеры не подпадают под сферу действия российского закона «О рынке форекс», который вступил в силу 1 января 2020 года. Согласно закону, для работы на российском рынке форекс-дилер должен получить лицензию в ЦБ, вступить в саморегулируемую организацию (СРО) и делать взносы в специальный гарантийный фонд. Иностранные форекс-брокеры фактически обходят все эти правила.

«ЦБ стоит перед проблемой, как регулировать иностранных участников, если нарушаются требования нашего закона. Мы стоим на пороге каких-то правовых революций, потому что речь идет о регулировании участников, находящихся в других юрисдикциях», — сказал Чистюхин (цитата по ТАСС). Он признал, что сейчас максимум, что может сделать регулятор, — заблокировать сайт недобросовестного участника. Как считает Чистюхин, к сайтам иностранных форекс-дилеров должны вводиться требования по раскрытию информации и защите прав потребителей. Возможно, эта работа должна осуществляться не национальным регулятором, а на международном уровне, добавил он.

Право на блокировку

Это не первая попытка регулятора ужесточить правила работы для участников рынка форекс, работающих в иностранных юрисдикциях. В середине 2020 года по инициативе ЦБ в Госдуму были внесены поправки в законодательство о рынке ценных бумаг, которые наделяли ЦБ правом блокировать сайты иностранных участников рынка форекс. ЦБ мог получить возможность закрывать русскоязычные сайты форекс-дилеров, которые не получили лицензию в России. Однако поправки были отклонены, поскольку предложение вызвало настоящую панику среди иностранных инвесткомпаний, обслуживающих русскоговорящих клиентов в России и странах СНГ.

В декабре 2020 года ЦБ получил возможность влиять на интернет-ресурсы с вредоносным содержанием, относящимся к сфере финансовых рынков, заключив соглашение с Координационным центром национального домена сети интернет — администратором национальных доменов верхнего уровня.рф и.ru. «Это дает возможность регулятору влиять и на форекс-брокеров, но с учетом того, что многие сайты работают не в зоне российского интернета, защитить граждан от недобросовестных игроков не получается», — говорит топ-менеджер крупной инвесткомпании. По его словам, обычная блокировка IP-адресов также не сработает, поскольку мошенники могут воспользоваться так называемым динамическими (изменяемыми) IP-адресами.

По словам официального представителя «Альпари» Андрея Лободы, блокировке сейчас подвергаются мошеннические страницы и сайты, которые используются злоумышленниками при сборе персональных данных для доступа в личные кабинеты финансовых организаций, зарегистрированных в России.

Форекс из офшора

По данным «Интерфакс-ЦЭА», в 2020 году (более свежих данных пока нет) клиентами форекс-дилеров были 460 тыс. граждан, их число по сравнению с 2014 годом выросло на 15%. При этом средний размер клиентского депозита — около $1 тыс. Оборот российского рынка форекс составил около $330 млрд в месяц. При этом, как отмечают участники рынка, основной объем операций на рынке приходится на иностранных участников. Как ранее писал РБК, после вступления в силу закона «О рынке форекс» ряд участников приостановил деятельность российских подразделений и перевел обслуживание российских клиентов в свои зарубежные структуры. Например, Альфа-банк открывает форекс-счета клиентам через кипрскую Alfa Capital Holdings, которая работает под брендом Alfa Forex, а лидер рынка «Альпари» обслуживает клиентов через Alpari Limited (Сент-Винсент и Гренадины).

«По сути, ситуация за год не изменилась, на рынке много компаний, работающих из иностранной юрисдикции, которые практически не дают о себе сведений. Порой вы заходите на сайт очередного форекс-проекта, и выясняется, что у компании вообще нет лицензии», — говорит глава Ассоциации форекс-дилеров (АФД) Евгений Машаров. Поэтому, по его словам, инициатива ЦБ ввести требования к участникам рынка по раскрытию информации правильная, поскольку поможет защитить права клиентов. «С другой стороны, очистить рынок от недобросовестных участников помогло бы скорейшее принятие базовых стандартов профессиональной деятельности форекс-компаний. Это позволило бы наконец создать в России регулируемый и прозрачный рынок форекс», — считает Машаров.

РБК ранее сообщал о случаях, когда по вине иностранных форекс-дилеров клиенты теряли свои средства. В частности, в октябре 2014 года на рынке случился скандал вокруг украинского брокера MMCIS Group. Компания сначала ограничила, а затем прекратила выдачу средств своим клиентам. По оценке ассоциации ЦРФИН (позже была переименована в Национальную ассоциацию форекс-дилеров (НАФД), клиентами брокера являлись около 50 тыс. россиян.

Как очистить рынок

Предложение ЦБ закрывать сайты иностранных форекс-брокеров труднореализуемо, считает председатель независимой Финансовой комиссии (FinaCom PLС) Петр Татарников. Прежде всего потому, что регулятору придется дать четкое определение тому, что является работой на российском рынке. «Если сайт на русском языке, то это не значит, что компания работает на российском рынке. Только в Израиле проживает 1,5 млн русскоговорящих людей. Если я могу зайти на сайт Amazon и купить там что-то, это еще не означает, что компания ведет деятельность в России. Не будет же регулятор блокировать всех, у кого есть сайт на русском языке», — указывает он.

Поэтому, считает Татарников, очистить рынок от недобросовестных иностранных форекс-дилеров ЦБ сможет, только взаимодействуя с регуляторами других стран. «Например, так была решена проблема с зарегистрированными на Кипре форекс-дилерами, которые активно предлагали бинарные опционы гражданам Австралии, Канады и ряда европейских стран. У финансовых властей этих стран скопилось много претензий от граждан, потерявших свои деньги, и тогда они обратились к регулятору Кипра», — рассказал он. В результате, по словам эксперта, кипрский регулятор ужесточил надзор за зарегистрированными в его юрисдикции профессиональными участниками.

Клиенты офшорных брокеров зачастую рискуют не меньше, чем клиенты финансовых пирамид

Дата последнего обновления материала: 22.05.2020

Управляющий директор Альфа-Форекс Кирилл Дронов рассказал об амбициозных планах компании по привлечению клиентов и о необходимых условиях для развития российской юрисдикции.

Пока клиенты «голосуют ногами» в пользу офшоров

– Почему Ваша компания приняла решение получать лицензию форекс-дилера?

– Альфа-Форекс создавался с единственной целью – получить лицензию форекс-дилера и начать по ней работать. В Альфа-Банке очень экономически активный клиент, который совершает много операций по конвертации, интересуется валютами, и нашему клиенту нужен такой продукт. Мы понимали, что благодаря известному бренду, нам не сложно будет сформировать клиентскую базу, чтобы этот проект был крупным и прибыльным.

– В чем основные различия между условиями работы форекс-дилера в российской и, например, кипрской юрисдикциях?

– Мы, конечно, сравниваем условия разных юрисдикций с российскими торговыми условиями. Но, наверное, стоит в первую очередь смотреть не на кипрскую юрисдикцию – она не так популярна сейчас, а на офшоры (Сент-Винсент и Гренадины, Вануату, Британские Виргинские острова и подобные юрисдикции). В основном клиенты-россияне (95%) торгуют именно там. Из полумиллиона россиян, которые торгуют на форексе, всего несколько тысяч делают это в российской юрисдикции.

Похожая статья Пять правил: как избежать мошенников на форексе Офшоры – наш основной конкурент. Почему? Потому что там большие кредитные плечи – 1:500, 1:1000. Многие, кто приходит на этот рынок, хотят именно такие условия. Они очень азартны, им хочется за один день удвоить, утроить депозит на небольшом движении… Но, как правило, к сожалению, из-за таких больших плеч результат обратный: в тот же день можно всё потерять. С такими плечами депозит не живёт дольше, чем неделю или две от силы. Но есть ещё одно важное отличие этих юрисдикций. Там намного больше инструментов. Как правило, в офшорной компании их двести-триста. В основном, это CFD на акции различных компаний, на сырьё, на металлы и на всё остальное. Сейчас пока, к сожалению, нам этого не хватает в нашей российской юрисдикции.

– Бывает, что, попробовав торговать у офшорного форекс-брокера и за несколько дней всё потеряв, клиент осознаёт все риски и переходит в более консервативную юрисдикцию?

– Как правило, клиент не понимает, что это произошло по вине больших плеч. Что это такое, по сути – большие плечи? Никто же не заставляет ими пользоваться. Вот, например, купили вы дорогую иномарку. На ней можно ездить 300 км/ч, но не обязательно ездить именно триста, можно ведь ехать и 60-80 км/ч по городу, как того требуют правила. Тут просто появляется больше возможностей для клиентов, да и всегда можно делать какие-нибудь ограничения – давать большие плечи только квалифицированным инвесторам, тем людям, которые уже имеют опыт и показали положительную статистику, например. Если вернуться к аналогии с водителями: нельзя ученику сразу давать спортивный автомобиль. Ему надо сначала что-то такое, на чём можно поучиться, поездить на первой-второй передаче. А потом уже дать возможность для манёвра.

Похожая статья АФД направила в прокуратуру список из 212 сайтов нелегалов Ещё клиенты, торгуя в офшорных компаниях, что уж скрывать, не платят налоги. По пальцам можно пересчитать тех, кто торгует в офшоре и подаёт декларацию в налоговую инспекцию. Многим клиентам нравится непрозрачность. Но мы общаемся с крупными клиентами банка и им очень важно, чтобы компания за них платила налоги. Таким образом они избавляются от обязанности делать это самостоятельно. Особенность клиентов сегмента private в том, что они платят налоги. У нас в Альфа-Групп есть компании, которые существуют уже давно и являются налоговыми агентами – например, Альфа-Директ, предоставляющая доступ на фондовый рынок или управляющая компания Альфа-Капитал. Клиенты там хотят, чтобы всё у них было официально, легально и по-белому. Чтобы всё было зарегистрировано в рамках российского законодательства.

– С форексом такая же логика?

– Да. Мы ожидаем, что клиентов это не отпугнёт. Может быть, отпугнёт только совсем маленьких клиентов, которые, скорей всего, продолжат работать в офшорах. Но крупных это, наоборот, даже больше заинтересует.

– Рынок форекс в России пока находится в зачаточном состоянии. Какие факторы способствовали бы его ускоренному развитию?

– Пока клиенты «голосуют ногами» в пользу офшоров. Нужно смотреть, понимать, что их там привлекает. Помимо высоких плеч и большого количества инструментов, привлекает разнообразие способов ввода и вывода денег. У таких компаний их, как правило, 15-20 вариантов. Это разные электронные кошельки, банковские карты, много различных платёжных систем. Людям это нравится, потому что иногда нужно пополнить счёт в моменте, когда рынок идёт против тебя, и они даже готовы за это платить комиссию. В российском законодательстве есть только банковские переводы. Возможно, если бы были подключены ещё какие-то способы, то это бы тоже привлекло потенциальных клиентов.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  КАК УВЕЛИЧИТЬ ПРИБЫЛЬ НА ФОРЕКС

– Но, наверное, нужны не все способы пополнения, которые доступны в офшорах, а хотя бы основные?

– Да. Такие популярные, как карты, Яндекс-деньги и тому подобные.

– А если вернуться к инструментам – всё ли нужно в российской юрисдикции?

– Может быть, и не всё. В основном люди торгуют CFD на нефть, металлы. По 250-300 инструментов, как в офшорах, наверно, не нужно. Но основные виды сырья и металлов не помешают. Часто люди торгуют рублёвыми валютными парами и хеджируют эти же свои позиции за счёт сделок по нефти. Понятно, что есть корреляция между нефтью и рублём, и люди используют в совокупности эти инструменты для того, чтобы добиться максимального эффекта от своей торговой стратегии. А у российских форекс-дилеров им пока доступны только валюты. Хотя список валют довольно широкий – в последней версии 49 инструментов, даже включая такие экзотические, как шекель или сингапурский доллар. Столько даже и не нужно основному клиенту. Всё-таки евро, доллар, фунт и рубль – это процентов девяносто всего оборота.

Но бывают у людей и специфические потребности. Некоторые клиенты работают с определёнными компаниями, и находятся в зависимости от курса какой-нибудь норвежской кроны. Но это бывает редко. Чаще бывает, что клиент следит за новостями в каком-то определённом регионе и хорошо разбирается, скажем, в турецкой лире (которая, кстати, падала довольно серьёзно последние несколько лет).

Людям надо давать возможности, но большая часть клиентов отказалась бы от экзотических валютных пар в пользу нефти или металлов.

– Какие преимущества получает потребитель, взаимодействуя с форекс-дилером с лицензией ЦБ РФ?

– Все мы знаем, что рынок форекс, по сравнению, например, с фондовым рынком, имеет не очень хорошую репутацию. Всё это за счёт компаний, которые закрывались с деньгами клиентов, и российский суд никак не смог защитить пострадавших. Клиенты отправляли деньги за рубеж – в те компании, у которых на территории России, кроме сайта, ничего и нет. Сколько рынок форекс существует, каждый год какие-то компании да обманывают клиентов. Причём часто бывает, что те же люди открывают ещё одну такую же компанию и привлекают опять тех же клиентов, и по новому кругу их обманывают.

Похожая статья Форекс-дилеры просят ЦБ РФ смягчить им торговые условия То, что у нас рынок стал регулируемым – это благотворно влияет на всю отрасль. В рамках российского законодательства такое поведение по отношению к клиенту невозможно. И средства теперь уже хранятся отдельно от средств компаний (на номинальных счетах со спецразделами), к ним уже дилер не имеет никакого доступа. И сделку можно оспорить в российском суде. И у компании всегда есть офис, куда можно обратиться. У форекс-дилера всегда в наличии остатки собственных средств больше 100 миллионов рублей, которые могут быть задействованы для выплат клиентам.

– В случае банкротства?

– Да. Если компания окажется финансово несостоятельной, то клиент будет защищён не только средствами компании, но и всей отраслью, за счёт субсидиарной ответственности дилеров. Поэтому клиент здесь может себя чувствовать максимально защищённым. И так на этом рынке люди часто теряют свои средства в результате торговли. Но если к этому ещё добавляется нерыночный риск – риск банкротства компании, то многим клиентам было совсем страшно идти на этот рынок. Теперь единственный риск, который остался – чисто рыночный. Он всем понятен, клиенты его принимают, когда идут на этот рынок. Но, естественно, никто не готов принять ситуацию, когда ты даже заработал деньги, а тебе их не отдали, что часто возникает с офшорными компаниями.

– Правильно я понимаю, что, с одной стороны, регулируемый рынок удобен для новичка, который не будет рисковать так сильно, как в офшорах с огромным плечом, а с другой стороны, наоборот, удобен вип-клиентам с большим объёмом вложений, которые предпочитают, чтобы всё было по-белому?

– Да, всё так. Но, к сожалению, как мы видим, большинство пока выбирает большие плечи и огромный набор инструментов, а также удобные способы ввода-вывода средств. Пока, увы, клиенты голосуют не в нашу пользу. Но мы ожидаем, что эта тенденция всё-таки изменится, и всё большее количество людей будет приходить на российский регулируемый рынок. Деофшоризация, как бы то ни было, идёт.

Клиенты зачастую не могут адекватно оценить тот риск, на который они идут, когда акцептуют публичную оферту и переводят свои деньги куда-то за рубеж. Поэтому мы считаем, что государство должно взять на себя такую роль – защищать своих граждан и даже, наверное, доносить до клиентов риски.

– А правда, что профессиональные трейдеры с высоким плечом не торгуют?

– Смотря кого называть профессиональными трейдерами.

– Тех, кто зарабатывает на форексе в течение нескольких лет, например.

– Как правило, среди тех клиентов, которые пользуются маленькими плечами, больше процент тех, кто зарабатывает. Да и тот, кто теряет деньги, пользуясь маленьким плечом, теряет их в этом случае не быстро, не за один день. Но, на наш взгляд, у клиента должна быть возможность работать с плечом побольше. Особенно у того, кто уже действительно много лет на это рынке и знает, как этим плечом пользоваться грамотно.

– Насколько полезным для финансового рынка, на Ваш взгляд, является законопроект о досудебной блокировке сайтов нелегальных компаний Центральным банком?

– Как я уже говорил, государство, на наш взгляд, должно ограждать население от недобросовестных участников рынка. Даже нельзя назвать их участниками рынка, раз они в России действуют нелегально. Мы поддерживаем такую инициативу. Как минимум, это снизит количество клиентов, которые пойдут в офшоры. Они будут понимать, что, раз сайт заблокирован, значит он несёт какую-то опасность, и лучше работать с теми компаниями, сайты которых доступны. Новички будут понимать, что не стоит в таких компаниях регистрироваться. Ну а те, кто уже привык работать в офшорах, они и так найдут способ перевести туда каким-то образом средства. На них блокировка сильно не повлияет. Но, на наш взгляд, по крайней мере большую часть клиентов это должно оттолкнуть, насторожить и направить их в легальное русло, на легальный рынок.

– Вы недавно зарегистрировали рамочный договор и в ближайшее время должны начать работать с российскими клиентами. На какие темпы роста клиентской базы вы рассчитываете выйти в этом году?

– В течение года после того, как мы начнём массово привлекать клиентов, мы рассчитываем, что у нас будет торговать около полутора тысяч клиентов (к концу года). У нас есть амбициозные планы – к концу второго года превысить четыре тысячи активных клиентов. Нам в этом поможет наш сильный бренд и торговые условия, которые мы постарались сделать такими, чтобы клиент, привыкший торговать в офшорах, приходя к нам, не почувствовал каких-то больших изменений. Естественно, помимо того, что он будет платить налоги.

Похожая статья Российский рынок Форекс меняет курс Офшорные компании, как правило, декларируют очень узкие спреды. У них на сайтах можно увидеть спреды в десять раз ниже, чем в среднем по российской юрисдикции. Но на поверку оказывается, что там много каких-то скрытых комиссий, и спреды указаны минимальные, которые, может быть, будут один раз в год, а 99% времени они будут сильно шире либо вообще указаны спреды с демо-счетов. В рамках российского законодательства такие фокусы не возможны. Здесь мы, естественно, публикуем реальные условия, на которых клиент работает. И тарифы, и все комиссии в нашем случае заранее клиенту известны. В итоге он поймёт, что работать с офшорами не так уж выгодно, как ему изначально казалось.

– Получается, сложно корректно между собой сравнить предложения лицензированных форекс-дилеров и офшорных?

– Да, практически нереально. Там ты можешь указать спред в несколько раз меньше, чем на самом деле, и никто за это не накажет, потому что нет мегарегулятора за офшорами. А здесь всё должно быть сразу честно и открыто «на берегу», до того, как клиент открыл первую сделку. Здесь конкурировать, конечно, тяжело с офшорами. У них большое пространство для манёвра в этом плане.

– Какие продукты и услуги будет внедрять Альфа-Форекс в ближайшее время?

– У нас, наверно, будет одна из самых больших линеек инструментов, которые сейчас есть в рамках российского права. Практически всё, что разрешено Банком России, мы будем давать. Может быть, за исключением пары-тройки самых экзотических валют.

Как только будет известно о том, что можно добавлять ещё инструменты, мы готовы будем их тоже внедрить. Мы только начинаем работать, а уже многие наши клиенты интересуются конвертацией средств. То есть они хотят не просто торговать, они хотят поменять валюту по курсу форекс. Поэтому мы будем, по крайней мере, стараться ввести такую услугу и сделать так, чтобы она полностью соответствовала действующему законодательству.

– Вы имеете в виду, после того как соответствующие поправки в законодательство будут приняты?

– Да. Всё, что будет разрешено, мы готовы делать для клиента. И новые инструменты, и конвертацию, и какие-то другие услуги, может быть.

– Вы являетесь членом рабочей группы СРО «Ассоциация форекс-дилеров» по вопросам внешних коммуникаций. Почему вопрос грамотной организации внешних коммуникаций – один из ключевых для российской форекс-индустрии?

– Мы смотрим форумы, где зарегистрированы клиенты, которые торгуют в офшорах. Мы читаем, что они обсуждают, понимаем их настрой. Зачастую они просто недостаточно информированы о том, что в России есть форекс, что можно работать полностью в защищённом режиме с лицензированными форекс-дилерами, что есть альтернатива компаниям, которые они выбрали. На любом форуме одна из самых животрепещущих веток – о возможности скама, то есть банкротства компаний. Это первое, что обсуждается. И уже за этим идёт обсуждение торговых условий, ввода и вывода средств. Люди пишут: «У кого-нибудь уже были проблемы с выводом средств?». Тысячи человек это обсуждают.

Здесь же, в рамках российского законодательства, за неторговые риски, по крайней мере, клиент может быть спокоен – их нет. Есть чёткие регламенты по вводу-выводу средств – не больше двух дней. Многие офшорные компании грешат выводом средств через неделю или больше, вплоть до «никогда».

Поэтому нужно информировать людей о том, что есть и другая реальность, где компании не банкротятся и деньги выводятся. Мы даже изучали сайты компаний офшорных, где есть личные кабинеты без кнопки «вывод средств». Там даже функция такая не предусмотрена в принципе. То есть функционал компании не подразумевает вывод средств. И всё равно люди идут и работают с ними.

– То есть не зря говорят, что люди зачастую сознательно идут в финансовые пирамиды, прекрасно понимая, что это пирамиды, и что они несут огромный риск потери средств?

– Как правило, да. Когда такие компании открываются, они привлекают клиентов огромными бонусами. Очень распространены поощрения за приглашение других клиентов, вплоть до части от их депозита. Вот это тоже причина того, почему рынок форекс в России пока не столь уважаем, как фондовый – потому что недобросовестные участники рынка бросают на него тень подобными действиями. Клиенты офшорных брокеров зачастую рискуют не меньше, чем клиенты финансовых пирамид. Им предлагают очень высокие проценты, рекомендуют отдать деньги в управление. Но такие истории, как мы видим по тем же форумам, быстро заканчиваются. Ещё быстрее, чем клиент бы сам потерял свои деньги в этой офшорной компании.

– В российской юрисдикции, мы знаем, подобное не практикуется.

– Совершенно верно, форекс-дилер может только предоставлять услуги по торговле, и не может быть управляющей компанией. По закону его деятельность исключительная. Компания никак не может за клиента совершать какие-то сделки.

– По вашему мнению, насколько конкурентоспособной является российская лицензия форекс-дилера в долгосрочном плане?

– Когда будет реализован ещё более жёсткий подход к офшорным компаниям, включающий вышеупомянутую блокировку сайтов, платёжных систем, которые работают с офшорами, рынок проявит свой огромный потенциал. Всё-таки полмиллиона человек в России торгуют большими оборотами. Их возврат к рынку, да ещё если будут какие-то послабления в плане упрощённой идентификации (потому что клиенты в офшорах привыкли открывать счёт в два клика), сильно ускорится. Этот процесс и сейчас уже идёт.

У некоторых конкурентов были отозваны лицензии как раз потому, что именно в российском регулируемом рынке у них бизнеса практически не было, он был в одноимённых компаниях за рубежом. Как раз после этого шага ускорился темп перехода клиентов в российское правовое поле. Как только мы получили лицензию, нам стало поступать очень много звонков. После того как мы запустили сайт, вступили в СРО и просто сообщили о том, что мы скоро откроемся, нам за несколько дней позвонили больше ста клиентов и сказали, что готовы уже даже в офис прийти и зарегистрироваться.

По материалам FinVersia, автор — Дарья Балабошина

Преимущества и недостатки офшорных форекс-компаний

Дата последнего обновления материала: 26.01.2020

Часто один факт того, что брокерская компания не является резидентом страны нашего проживания и зарегистрирована в офшорной зоне на каких-нибудь островах, наводит нас на разные нехорошие мысли о возможных мошеннических схемах и злоупотреблениях. Давайте разберемся, в чем же суть экзотической — офшорной — юрисдикции, а также выясним основные преимущества и недостатки работы с офшорными форекс-компаниями.

1 Суть понятия офшор, офшорная зона

Офшорные схемы не являются современным явлением: ещё во времена древних Афин греческие и финикийские купцы, во избежание уплаты импортного и экспортного налога, объезжали территорию Афин в двадцать миль. Вскоре в качестве налоговых убежищ стали выступать близлежащие мелкие острова, куда завозилась без уплаты пошлин и налогов контрабанда. То есть офшоры — это, в первую очередь, уход от налоговой нагрузки .

Офшор — англ. offshore — «вне берега» — территория, по законодательству которой возможна регистрация компаний с льготным режимом налогообложения. Проще говоря, власти конкретной страны предлагают вам существенные налоговые послабления, если вы зарегистрируете свою компанию именно на ее территории, ведь юридические фирмы, регистрирующие ваш бизнес и управляющие им, платят налоги в казну. В большинстве случаев льготные условия действительны для компаний, действующих вне данной страны.

Что такое офшоры и офшорные зоны

Существует ряд условий, на которых власти страны-офшора могут предоставить вам регистрацию: ваша компания не может проводить хозяйственные операции с резидентами данной страны или на ее территории, иметь доход из ее источников, иметь недвижимость по месту регистрации и так далее. Но все это пустяки по сравнению с тем, что бенефициар (выгодоприобретатель) получает после регистрации «вне берега», то есть в офшоре.

Основные преимущества офшорной регистрации:

  • налоги либо отсутствуют вообще, либо незначительны (часто платится минимальная, символическая ставка налога, не зависящая от прибыли);
  • упрощенная процедура регистрации (без комментариев);
  • в большинстве случаев никакого валютного регулирования и контроля;
  • в большинстве случаев отсутствие отчетности и аудита (для компаний, которые платят минимальную фиксированную ставку налога);
  • максимальная защита от рейдерства;
  • конфиденциальность, политическая и экономическая стабильность (для стран, предлагающих услуги офшорной регистрации, часто это является единственным способом пополнить свою казну, кроме, пожалуй, туризма; власти страны-офшора сделают все, чтобы не скомпрометировать себя и не лишиться дохода).

Общая сумма, хранящаяся в офшорах, может достигать $32 трлн. Есть данные, по которым более половины офшорных компаний принадлежат российским бенефициарам. В частности, на Британских Виргинских островах (третья по популярности после Кипра и Нидерландов территория, где россияне хранят деньги, общая сумма — $47 млрд) зарегистрированы 14 из 500 крупнейших российских компаний. По данным ЦБ, в 2020 году самой популярной транзитной юрисдикции — Кипру — досталось 58% прямых инвестиций из России за рубеж и только 30% пришли в Россию с этого острова

Эта статья приведёт Вас к успеху:  КАК ВЫЙТИ ИЗ ФОРЕКСА

Чуть ниже мы рассмотрим главные офшорные зоны и выясним, какие их них пользуются наибольшей популярностью.

Главные офшорные зоны планеты

Огромное количество офшоров расположено на островах Тихого и Индийского океанов и Карибского моря, то есть в бедных странах. Но бедность — не обязательное условие. Благополучная Европа тоже не прочь пополнить казну таким образом: европейские оффшоры имеют более высокий статус, регистрация там обходится дороже, налоговые льготы не настолько привлекательные, с отчетностью и бухгалтерией довольно строго.

Например, Кипр не подходит под определение классического офшора: компании, зарегистрированные здесь, от налогов не освобождаются, но налоги эти существенно снижены. Так же как и в Великобритании, кстати. Но британские и киприотские офшоры очень авторитетны по всему миру.

Всего существует 3 группы офшорных зон: первая группа — Сингапур, Люксембург, Гонконг, Швейцария и другие. Вторая группа — Андорра, Барбадос, Мальта, Монако и другие. Третья группа — Британские Виргинские острова, Либерия, Кипр, Ливан, Панама, Сейшеллы и другие. Особый интерес представляют страны Карибского бассейна (23 островных государства), а также Белиз, Гайану, Суринам — это классические офшоры.

UPD: в 2020 году Британские Виргинские острова исключены из перечня юрисдикций, не обеспечивающих обмен налоговой информацией с Россией. Иными словами, с точки зрения российских налоговых органов БВО — больше не офшор: автоматический обмен налоговой информацией поможет получить данные о бенефициаре для доначисления налогов. По всей видимости, та же участь ожидает в ближайшие годы и другие офшорные юрисдикции.

Ugland House, Джорджтаун, Каймановы острова

Кстати, для того, чтобы зарегистрировать юрлицо в офшоре, необязательно кататься по островам и европам: существует ряд компаний, которые сделают все за вас за вполне приемлемые деньги. Более того, им, скорее всего, тоже не придется выезжать на место: компании часто торгуют уже готовыми регистрациями, пара-тройка сотен долларов — и компания у вас в кармане. Процедура регистрации может занять всего несколько часов.

Яркий пример — офис Аглэнд Хаус (Джорджтаун, Большой Кайман), юридический адрес тысяч зарегистрированных на острове компаний, таких как Кока-Кола, Проктер энд Гэмбл, Дженерал Моторс, Интел, ФедЕкс и банков типа Bank of America, Deutsche Bank и даже Сбербанка. От налогов и контроля бегут все, и цивилизованная Европа, и демократичная Америка. Это называется оптимизацией финансово-хозяйственной деятельности.

Похожая статья Как не попасться на удочку мошенников на Форекс Между прочим, в США офшоры сейчас не популярны: американцы все чаще прячут свое состояние от налогов в штатах Делавер, Невада или Вайоминг (Делавер вообще называют материковой версией Каймановых островов), финансовые правила которых проще, чем в Сомали. А если все-таки острова, то Британские Виргинские, Бермудские, Каймановы — там работает близкая американской британская законодательная система.

Подобие офшоров есть и в Российской Федерации, это особые экономические зоны (ОЭЗ) с экономическими льготами и особым юридическим статусом. ОЭЗ созданы в Краснодарском, Ставропольском, Алтайском, Приморском краях, Калининградской, Иркутской, Липецкой, Магаданской, Самарской областях, а также в Бурятии, на Алтае, в Татарстане, в Северо-кавказском федеральном округе, Санкт-Петербурге и Московской области (более 30 ОЭЗ).

Закат эпохи офшоров

Офшоры называют черными дырами экономики — в них бесследно исчезают огромные капиталы, триллионы долларов, средства, налоги, которые, будь они уплачены в «родной» стране, пошли бы на социальные нужды или на развитие экономики. Офшорные схемы не лучшим образом сказываются на экономике отдельных стран и Мирового экономического пространства в целом. Кроме того, офшорами часто пользуются террористы и мошенники.

Похожая статья Чарджбэк: как вернуть деньги из офшорной юрисдикции Однако в последнее десятилетие наметился существенный сдвиг в работе над усилением контроля государств над деятельностью своих граждан и корпораций. Первое серьезное межгосударственное обсуждение проблемы получения финансовой информации началось в 2012 году внутри G20. Далее в рамках ОЭСР составлялся План Мероприятий по борьбе с размыванием налоговой базы и выводом прибыли из-под налогообложения (BEPS). Этот план утвердили все страны-члены ОЭСР и страны G20, включая Россию.

Также в рамках IV Директивы о Противодействии отмыванию средств и финансированию Терроризма страны-члены ЕС обязуются вести реестры бенефициаров зарегистрированных компаний, доступные любым заинтересованным лицам. Далее, с 2020 года стартовал международный обмен информацией по единым стандартам (CRS). В нем участвуют как развитые и, очевидно, наиболее заинтересованные в получении информации страны, так и классические офшоры (под давлением западного сообщества в виде санкций).

На февраль 2020 года в обмене насчитывается 147 стран-участниц, в будущем ожидается присоединение и новых членов. С некоторыми из не участвующих в настоящее время стран получение информации по-прежнему возможно на базе международных соглашений. Россия присоединяется к обмену на втором этапе с сентября 2020 года, и, вопреки ожиданиям некоторых лиц, уже подтверждено, что она будет обмениваться информацией с 73 странами, включая Швейцарию, Великобританию, Кипр, БВО, Каймановы острова.

Международное сообщество принимает активные меры для того, чтобы контролирующие органы получили неограниченные полномочия по запросу любой информации относительно природы, размера и состава активов, банковских счетов и иных данных о состоянии физических лиц. Таким образом, законодатель пытается бороться не только с избежанием налогообложения, но и с необъясненными источниками благосостояния.

Информация для обмена поступает через контролирующие органы от финансовых институтов — банков, страховых организаций, инвестиционных и брокерских структур. Иными словами, из всех возможных источников, содержащих финансовую информацию о частных капиталах и имуществе. Описанные нововведения позволяют государствам получить полную картину о текущем благосостоянии своих граждан без учета границ, сопоставив информацию как из внутренних, так и из внешних источников.

В стороне от многостороннего обмена пока остались США, имеющие собственную эффективную систему сбора финансовой информации о своих гражданах — FATCA.

C 4 июня 2020 года Кипр ужесточил правила работы банков с офшорными компаниями, расширив список требований о бенефициарах бизнеса и происхождении средств. При несоблюдении требований банки будут закрывать уже действующие счета либо отказывать в открытии новых. Новые правила связаны в большей степени с исполнением различных ограничений, принятых из-за санкций против России. Так же Великобритания объявила о проверке капиталов иностранных граждан, среди которых преобладают россияне. Все эти действия являются последствиями принятия плана BEPS.

С 2020 года в ряде островных государств с низкими налоговыми ставками заработали законы, обязывающие компании вести реальную деятельность. То есть теперь невозможно переводить доходы компаниям, у которых нет офиса и сотрудников на территории этих государств. Это Багамские острова, Сейшелы, Бермуды, Британские Виргинские острова (BVI), Кайманы, Маврикий. Заработал и автоматический обмен налоговой информацией между странами. Банки требуют данные о происхождении капитала. Россия ввела правила о контролируемых иностранных компаниях и фактическом получателе дохода.

2 Самые популярные среди брокеров офшорные зоны

Форекс-брокеры, как и все остальные компании, также стремятся к снижению налоговой нагрузки, минимизации рисков (в том числе политических и экономических) — они тоже ищут тихую гавань для своего бизнеса. Например, вступивший в 2020 году в силу закон о Форекс в России заставил иностранных брокеров, работающих с российскими клиентами, продумывать пути отступления на тот случай, если ЦБ вдруг перекроет им кислород.

Похожая статья ЦБ заблокирует сайты иностранных брокеров? На самом деле привлекательных юрисдикций для регистрации форекс-компании в мире не так много, как может казаться. В одних регионах головную боль брокеру может обеспечить неожиданно жесткий для здешних мест регулятор и строгие нормы, в других — огромные пошлины, особенности местного менталитета и прочие проблемы. Вообще, часто случается так, что компания вылетает с регионального рынка, даже не успев на нем закрепиться — без консультантов, имеющих опыт развития в регионе, успеха не добиться.

Итак, один из самых привлекательных регионов для регистрации форекс-компании — Юго-Восточная Азия: Индонезия, Малайзия, Мьянма, Таиланд, Вьетнам, Сингапур и даже Камбоджа. Брокеры российского происхождения работают здесь с 2003 года, открыв офисы либо сотрудничая с местными представляющими брокерами. Но на Индонезии свет клином не сошелся, есть еще Китай, Япония, африканский континент, Южная Америка.

В офшорах сидят не только начинающие форекс-компании. Крупные российские банки и брокеры диверсифицируют свою деятельность несколькими юрлицами, регистрируя дочерние форекс-компании «вне берега»: российский холдинг ФИНАМ и его кипрский Just2Trade Online, Нефтепромбанк и его NPBFX в Белизе, Альфа-Групп с ее кипрским AlfaForex, Сбербанк и его партнер — офшорная платформа социального трейдинга eToro.

Что касается регистрации и регулирования. Например, для того, чтобы открыть форекс-компанию на Кипре, необходимо получить лицензию на осуществление деятельности форекс-брокера от CySEC (Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам). Это дорого, но оно того стоит. А вот в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины форекс-лицензия не нужна — открываете компанию для любого вида деятельности и работаете как брокер.

Офшоры крупнейших брокеров, работающих с клиентами из России

Компания Юрисдикция
Alpari Saint Vincent and the Grenadines
Forex Club Saint Vincent and the Grenadines
TeleTrade Saint Vincent and the Grenadines
Forex4you British Virgin Islands
Insta forex Group Saint Vincent and the Grenadines
Alfa Forex Cyprus
RoboForex Cyprus
Admiral Markets England
FINAM Russia
FIBO British Virgin Islands
NordFX Mauritius
ВТБ 24 Russia
PROFIT GROUP British Virgin Islands
FBS Belize
FxPro Cyprus
SaxoBank Denmark
Dukascopy Switzerland
LiteForex Marshall Islands
Amarkets Saint Vincent and the Grenadines
EXNESS Cyprus

Кстати, в Евросоюзе, в частности, в странах Центральной и Восточной Европы, есть также вполне достойные юрисдикции для регистрации форекс-компании. Например, Эстония (Управление финансового надзора Эстонии), Латвия (Комиссия по финансам и капиталу Латвии), Литва (Банк Литвы), Болгария (FSC), Хорватия (HANFA), Словакия (Национальный Банк Словакии), Польша (FSA) и Чешская Республика (Национальный Банк Чехии).

Казалось бы, интереснее всего переезжать в юрисдикцию с минимальными требованиями и лояльным регулятором. Но у таких офшоров есть минус — сложность с открытием европейского банковского счета на компанию (Европа «не любит» офшорных брокеров). Вот и выбирают компании более приемлемые варианты, регистрируясь, например, в Шотландии — быстро, с лицензией и без проблем с банками. Но придется раскошелиться.

3 Недостатки и преимущества офшорных форекс-компаний

Итак, какой вывод можно сделать из всего вышесказанного? Прежде всего, регистрация брокерской компании в офшоре — это нормальное, законное явление. Ничто не мешает вам регистрироваться вне страны вашего проживания или деятельности вашей компании. Это целесообразно как с точки зрения налоговых льгот, так и конфиденциальности. Мы уже не говорим о том, что офшорный бизнес практически недоступен для рейдерских атак.

Похожая статья Закон о регулировании рынка Форекс в России Пример: по законодательству с 2020 года российские форекс-дилеры обязаны иметь не менее 100 млн рублей собственных средств, лежащих мертвым грузом. Кроме того, им существенно «обрезали» спектр финансовых инструментов (оставили только валютные пары), запретили инвестиционные сервисы и установили максимальный размер кредитного плеча в 1:50. Даже крупные брокерские компании не могут себе позволить выполнить указанные требования, о небольших компаниях и речи нет. Именно в таких ситуациях компания может принять решение о регистрации в иностранной юрисдикции, получив возможность на законных основаниях предлагать услуги клиентам из разных стран, причем на более интересных условиях (расширенный спектр инструментов и сервисов).

Да, уже само по себе понятие «офшор» у многих вызывает негативные ассоциации. Но здесь нужно все оценивать трезво. Во-первых, обратите внимание на информационный фон компании, во-вторых, выясните все о регуляторе, которому подчиняется брокер, ознакомьтесь с документацией (лицензии, договоры, регламенты, торговые условия и т.п.). Возраст компании, связь с крупными брендами и институтами имеют огромное значение.

Теперь о неприятном. Безусловно, офшорная регистрация открывает для брокера широкое поле для маневров: в случае банкротства (реального или изначально запланированного) или откровенного скама, клиентам компании, работающий под экзотической юрисдикцией, придется все судебные дела решать по месту ее регистрации. Вплоть до того, что даже физически присутствовать на заседаниях суда где-нибудь посреди Карибского моря.

Как правильно выбрать офшорную форекс-компанию

Клиенты БКС Форекс «переезжают» из Кипра в офшоры

Эксклюзив: Форекс-брокер перевел обслуживание клиентов в другую юрисдикцию из-за ужесточения требований и появления ряда ограничений для компаний и клиентов.

Брокер BCS Forex (БКС Форекс), в составе российской финансовой группы БКС, в рамках процесса оптимизации, переводит с начала текущего месяца своих клиентов из кипрской компании на обслуживание в офшорную, в юрисдикцию Сент-Винсент и Гренадины. Данное решение спровоцировано ужесточением требований и появлением ряда ограничений для компаний и клиентов, работающих на рынке Форекс на Кипре.

«Напоминаем о том, что с 01 сентября 2020, в рамках оптимизации бизнеса БКС Форекс, права на торговую платформу MetaTrader 4 передаются компании BCS-Forex Ltd., которая является частью Финансовой Группы БКС, а Вы (клиенты) автоматически перейдете на обслуживание в компанию BCS-Forex Ltd. В связи с этим просим обратить внимание, что с указанного времени для пополнения ваших торговых счетов в БКС Форекс необходимо использовать актуальные реквизиты», обратился недавно к своим клиентам форекс-брокер БКС.

Соответственно, указываются новые реквизиты получателя, компании BCS-Forex Ltd., зарегистрированной в офшоре (Гренадины). А старые реквизиты, более не доступные, относятся к компании БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (Кипр) ЛТД (или БКС Кипр). Последняя зарегистрирована на Кипре еще с 2004 года и имеет действующую лицензию местного регулятора Комиссии CySEC. Стоит отметить, что Российская Федерация не входит в список стран, гражданам которых зарегистрированная на Кипре финансовая компания (CIF) имеет право предлагать трансграничные услуги за пределами ЕС (причем при наличии также и местной лицензии).

На запрос редакции Forex Magnates Russia относительно перевода клиентов на обслуживание из Кипра в другую юрисдикцию в компании прокомментировали:

«В связи с локальным, на территории Республики Кипр, ужесточением требований и появлением ряда ограничений для компаний и клиентов, работающих на рынке Форекс, руководством Финансовой Группы было принято решение о переносе услуги БКС Форекс из компании BrokerCreditService Limited в компанию BCS-Forex LTD.

Ужесточение требований влечет следующие ограничения в обслуживании наших клиентов: максимальное плечо — 1:50; тестирование знаний клиентов 1 раз в год, на основании которого может пересматриваться размер плеча, минимальные и максимальные суммы инвестирования в год, а также полный запрет на торговлю; многостраничная анкета и ежегодное обновление всех документов каждого клиента по запросу Компании; запрет на любые бонусные программы; запрет на партнерские программы; запрет на инвестиционные сервисы (копирование сделок, автоследование); ограничения в предоставлении аналитических материалов, сигналов; запрет на консультирование клиентов по горячей линии.

Мы заинтересованы в наилучшем сервисе для наших клиентов, поэтому обозначенные ограничения никак не могут способствовать высокому уровню клиентского сервиса, принятому в ФГ БКС. BrokerCreditService (Cyprus) Limited по-прежнему оказывает свои услуги клиентам.

Очень часто, когда заходит речь об офшорах, можно слышать комментарии в адрес компании «ненадежная», «заберут деньги и убегут» — и прочие мудрости форумных «гуру». Однако, на практике эти же самые гуру не готовы предоставлять 2 и более документа для собственной идентификации, не готовы к верификации банковских карт или вводу/выводу только на банковский счет, не готовы отвечать на 100 и более вопросов в анкете для детального описания своего финансового положения и проверки знаний для определения приемлемости финансовых услуг.

Когда мы говорим о БКС Форекс, следует учитывать, что это услуга, которая представлена в рамках одной из крупнейших Финансовых Групп в РФ. В какую бы компанию группы ни обратился клиент, его везде ждет одинаково высокий уровень надежности и финансовой защищенности».

Добавить комментарий