ОБМАНУТЫЕ ВКЛАДЧИКИ ФОРЕКС


Обманутые вкладчики Forex Trend объединились в интернете

Forex Trend — финансовая пирамида, разорившая сотни тысяч людей в Казахстане, Украине, России, Беларуси и ряде европейских государств.

Прошло уже более 2 лет с момента ее краха, а ответственности до сих пор никто не понес. Несмотря на то, что ее организаторы давно известны, обманутые вкладчики так и не дождались справедливости.

Более того, преступники продолжают создавать новые пирамиды. Сумма потерь инвесторов исчисляется сотнями миллионов долларов. По самым минимальным подсчетам, за последнее время главный идктзкрм организатор присвоил себе порядка $29 320 200 средств обманутых вкладчиков.

Не все люди справились с горем потерь: среди потерпевших — распавшиеся семьи, долговые ямы, болезни и годы депрессий. Имеются случаи самоубийств.

Такое мошенничество и его полная безнаказанность заставили объединиться создателей портала StopKrymov.com.

Этот сайт — мощный информационный ресурс, над которым работает команда профессионалов: программисты, seo-специалисты, райтеры. Создатели портала — бывшие VIP-клиенты Forex Trend. Потеряв в финансовых пирамидах огромные суммы, они сумели заработать их заново и часть инвестировать в становление справедливости. Все это ради одной цели — показать истинное лицо организатора пирамид, привлечь его к уголовной ответственности и предупредить всех людей о риске потери сбережений.

На сайте размещена информация о старых мошеннических проектах преступной группировки, скрупулезно подсчитаны суммы ущерба. Ресурс также освещает текущую деятельность аферистов и их присутствие в инвестиционном и медийном пространстве. Кроме информационной деятельности, создатели способствуют сбору заявлений от пострадавших вкладчиков, отправке их в соответствующие органы, а также препятствуют деятельности новых финансовых пирамид.

Высокая организация проекта явно говорит о том, что обманутые вкладчики добьются своей цели — все аферисты будут отданы в руки правосудия.

Обманутые вкладчики MMCIS потребовали возврата денег от российских банков

Обманутые вкладчики банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group потребовали от российских банков вернуть им деньги по картам (операция charge back), сообщили газете «Коммерсантъ» источники на банковском рынке в понедельник, 9 февраля.


Издание уточняет, что головной офис MMCIS располагается на Украине, однако у форекс-брокера был офис в России и российские клиенты. В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении неустановленных лиц, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России.

По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тысяч человек, и только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн, отмечают следователи. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты.

При этом в МПС утверждают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa уточнили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, организовавшей платежи в MMCIS.

Из 15 крупнейших по числу активных карт банков в четырех официально признали факт обращений клиентов MMCIS, отмечает газета. «К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS»,— рассказали в пресс-службе Сбербанка.

Случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS произошли и в МКБ. В ВТБ 24 и Банке Москвы сообщили, что знакомы с этой проблемой. Информации о количестве обращений и объему средств, которые клиенты просят вернуть, банки не раскрывают.

Источник в одном из банков, признавшем существование проблемы, отметил, что банк получал подобные обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов»,— утонил собеседник.

MMCIS финансовые проблемы объясняла хищением средств партнером — платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн» газете сообщили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.

Неофициально в беседе с изданием банкиры признаются, что в некоторых случаях выплаты уже проходили. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — считает собеседник «Коммерсанта» в банке из топ-10.

Обманутые вкладчики форекс-брокера MMCIS потребовали вернуть деньги по картам от банков России

Около 100 тыс. российских вкладчиков обманули на $70 млн


Российские банки могут потерять несколько миллиардов рублей из-за банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group, клиенты которой переводили в нее деньги по картам международных платежных систем. Об этом пишет «Коммерсантъ» 9 февраля со ссылкой на источники на банковском рынке. По данным издания, в российские банки начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) пострадавших вкладчиков банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group, головной офис которого находится на Украине. В декабре 2014 года МВД Украины возбудило уголовное дело в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова, затем расследование деятельности MMCIS началось в России. Количество обманутых вкладчиков в России достигает, по разным данным, 100 тыс. человек, причем только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн. Клиенты MMCIS переводили деньги на брокерские счета этой компании с помощью карт, теперь они изучают возможность возврата этих средств из банков-эмитентов. В четырех из 15 крупнейших по числу активных карт банков подтвердили факт обращений клиентов MMCIS. В пресс-службе Сбербанка заявили о поступлении обращений клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода денег в компанию Forex MMCIS. В МКБ, ВТБ 24 и Банке Москвы также сталкивались с этой проблемой. При этом в Промсвязьбанке, Бинбанке и «Трасте» подобных обращений не фиксировали. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за списанные с карты МПС средства, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк, который является эмитентом карты. В МПС полагают, что апелляция к их правилам неправомерна, если клиенты финансовых пирамид пытаются воспользоваться механизмом charge back. В Visa пояснили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS, подчеркивает «Коммерсантъ». MMCIS, в свою очередь, обвинила в хищении денег своего партнера – платежную систему «Деньги Онлайн», отметив, что именно это вызвало у форекс-брокера финансовые трудности. Представители «Денег Онлайн» заявили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева о том, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой. Неофициально банкиры сообщили, что в некоторых случаях выплаты по charge back уже состоялись, но, по словам источников в банковских кругах, такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам придется расплачиваться по долгам пирамид. При этом, по словам одного из банкиров, ситуация может потребовать вмешательства регулятора, если учитывать потенциальные потери банков, которые могут достигнуть 20 млрд рублей.

Обманутые клиенты нашли новый источник компенсации потерь

Российские банки столкнулись с риском потери нескольких миллиардов рублей из-за финансовых пирамид. Клиенты компании Forex MMCIS Group, переводившие в нее деньги по картам международных платежных систем, требуют возврата средств, обращаясь в банки-эмитенты карт. И самое удивительное, иногда бывшим клиентам банкротящегося форекс-брокера это удается.

О том, что в российские банки начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) пострадавших вкладчиков банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group, «Ъ» стало известно от нескольких источников на банковском рынке. Головной офис MMCIS находится на Украине, но у форекс-брокера также был офис в России и российские клиенты. Клиенты MMCIS переводили деньги на брокерские счета этой компании с помощью карт и теперь активно обсуждают возможность возврата этих денег из банков-эмитентов в социальных сетях и на интернет-форумах. Из 15 крупнейших по числу активных карт банков в четырех официально признали факт обращений клиентов MMCIS. «К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS»,— подтвердили в пресс-службе Сбербанка. Зафиксировали случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS и в МКБ. В ВТБ 24 и Банке Москвы также знакомы с этой проблемой. Подробностей (по количеству обращений, объему средств, которые клиенты просят вернуть) банки не раскрывают. В трех банках (Промсвязьбанке, Бинбанке и «Трасте») не фиксировали подобных обращений, в трех на запрос «Ъ» не ответили, в остальных пяти от официальных комментариев отказались.

В одном из банков, признавшем существование проблемы на условиях анонимности, отмечают, что получали такие обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов»,— поясняют там.

Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк—эмитент карты. Однако с ситуацией, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, ни банки, ни платежные системы до сих пор не сталкивались.

В МПС считают, что в данном случае апелляция к их правилам неправомерна. В Visa «Ъ» пояснили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS. В MasterCard отмечают, что зачисление средств на брокерский счет может не подлежать процедуре charge back. Ответ MasterCard, направленный в банки, конкретизирует: возврата не должно быть, если торговая точка гарантировала клиенту доход. По данным Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий, MMCIS доход гарантировала.

Взыскивать свои средства через charge back клиентам MMCIS рекомендует президент этой компании Роман Комыса в сообщении на сайте компании. В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова, затем расследование деятельности MMCIS началось и в России. По разным оценкам, число обманутых вкладчиков в России достигает 100 тыс. человек, и только в России, по версии следствия, организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн. (см. «Онлайн» от 25 декабря 2014 года).


MMCIS свои финансовые трудности объясняла хищением денег партнером — платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн» «Ъ» заявили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева о том, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой. Впрочем, клиенты MMCIS пытаются оспорить и те операции, которые проходили через другие агрегаторы, так что проблемы банкиров позиция «Денег Онлайн» не решает.

Позиции банкиров относительно правомерности возврата денег в данном случае различаются. Так, ВТБ 24 в письме, адресованном крупнейшим банкам, заявляет: клиенты Forex MMCIS должны адресовать претензии к ней самой, и не прибегать к формированию charge back по описанной ситуации в рамках правил МПС. В ВТБ 24 пояснили «Ъ», что считают: у банка нет обязанности возвращать денежные средства вкладчикам финансовых пирамид, а все претензии клиентов к компании MMCIS должны рассматриваться в рамках уголовных дел, возбужденных против компании. Той же позиции придерживаются в МКБ и Банке Москвы. «В настоящее время складывается ситуация, когда банки-эквайеры и банки-эмитенты, добросовестно выполнившие поручения клиента по переводу денежных средств форекс-брокеру, вынуждены погрузиться в претензионную работу в рамках правил МПС, в то время как требования по возврату должны быть направлены клиентом в компании группы MMCIS»,— поясняют в Банке Москвы.

Наименее категоричную позицию занимает Сбербанк. «Хотя по платежному законодательству переводы средств являются безотзывными и не подлежат возмещению, но по правилам международных платежных систем Visa, MasterCard и American Express банки-эмитенты могут попытаться оспорить такие операции,— поясняют там.— Каждое такое обращение рассматривается индивидуально, а решение МПС о возврате или отказе клиенту зависит от документов, представленных банками-оппонентами».

Неофициально банкиры отмечают, что в некоторых случаях выплаты уже были. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет»,— признает собеседник «Ъ» в банке из топ-10. По словам одного из источников «Ъ», банк-эмитент мог удовлетворить требования держателя карты, добившись, в свою очередь, выплаты от банка-эквайера, например, доказав, что тот не соблюдал требований безопасности перевода. С учетом потенциальных потерь банков (до 20 млрд руб., по оценкам собеседников «Ъ») ситуация может потребовать вмешательства регулятора, считает один из банкиров. В ЦБ в пятницу не ответили на запрос «Ъ».

Обманутые вкладчики Forex MMCIS пытаются вернуть деньги в банках РФ

Обманутые вкладчики форекс-брокера Forex MMCIS Group, который находится на грани банкротства, обратились в российские банки, чтобы вернуть деньги по картам международных платежных систем (МПС). Об этом сообщила газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники на банковском рынке.

По различным данным, в России брокер обманул около 100 тысяч вкладчиков, общая сумма ущерба в стране составила 70 миллионов долларов. По правилам МПС, если клиент не получил товар или услугу за средства, списанные с карты, деньги должны быть возвращены банком, выпустившим карту.

Однако в МПС заявили, что если вернуть деньги пытаются клиенты финансовых пирамид, то они должны связываться с компанией, организовавшей платежи. Так, в Visa уточнили, что системе ничего неизвестно об осуществлении транзакций, в которых MMCIS выступала авторизованной торговой точкой.

Издание отмечает, что уже четыре из 15 крупнейших по числу карт банков признались, что к ним обращались клиенты MMCIS. Однако информацию о количестве заявителей и размере суммы, которые клиенты просят вернуть, банки не разглашают.


«К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS», — сообщили в пресс-службе «Сбербанка».
Главный офис MMCIS расположен на Украине, но офис у форекс-брокера был и в России. МВД Украины завело уголовное дело в отношении основателя компании Константина Кондракова в декабре 2014 года, после это в России также начали расследовать деятельность компании.

MMCIS объясняет проблемы хищением средств одним из партнеров компании – платежной системой «Деньги Онлайн». Однако в платежной системе «Коммерсанту» сообщили, что все переводы в MMCIS были заблокированы из-за уведомления прокуратуры Киева, которая считает, что компания является финансовой пирамидой.

ОБМАНУТЫЕ ВКЛАДЧИКИ ФОРЕКС

В начале февраля 2020 года мужчина спортивного телосложения с легкой спортивной сумкой через плечо вбежал в здание аэропорта Шереметьево. Потирая замерзшие руки, отыскал на табло свой рейс. «Вы Павел Крымов?» — уточнила девушка на стойке регистрации пассажиров бизнес-класса и перестала улыбаться. Тут же к стойке подошли двое полицейских: «Вы задержаны по запросу правоохранительных органов Республики Казахстан». Так Крымов оказался не в Риге, а на допросе в московском СИЗО-4 «Медведь».

Правоохранители Казахстана объявили Павла Крымова в международный розыск по статье «Мошенничество в особо крупном размере», следует из постановления Московского городского суда. По этой статье ему грозит лишение свободы на срок до десяти лет. Обманутые инвесторы Forex Trend разыскивают Крымова не только в Казахстане, но и в России, на Украине и в Евросоюзе.

Forex Trend позиционировался как международный брокер Forex — рынка обмена валют, где получают прибыль за счет игры на разнице курсов. Но компания, по мнению экспертов, оказалась финансовой пирамидой. Обманутые инвесторы на созданном ими сайте StopKrymov оценивают объем исчезнувших денег почти в $30 млн (около 2 млрд руб. по курсу на сентябрь 2020 года). По оценке Дмитрия Жукова, гендиректора ООО «Инвестиционный сервис», финансового консультанта и автора блога «Директ маркет», в момент краха в Forex Trend было открыто минимум 100 тыс. счетов со средней суммой $1 тыс. на каждом. Таким образом, пропавшая сумма может достигать $100 млн (более 6,5 млрд руб. по курсу на сентябрь 2020 года).

Эта статья приведёт Вас к успеху:  RAMM СЧЕТ ПЛЮСЫ И МИНУСЫ, ГДЕ ОТКРЫТЬ

Сравнимый ущерб нанесла своим вкладчикам финансовая пирамида Forex MMCIS Group, которая была главным конкурентом Forex Trend. По оценкам экспертов, обманутых вкладчиков MMCIS и правоохранительных органов России и Украины, ущерб составил от $150 млн до $350 млн, из которых $70 млн пришлись на российских клиентов. Как отмечает руководитель Ассоциации форекс​-дилеров Евгений Машаров, за последние несколько лет в России не было прецедентов привлечения создателей пирамид на рынке Forex к юридической ответственности. Опрошенные журналом РБК юристы сомневаются, что дело, в рамках которого задержан Павел Крымов, станет таким прецедентом. «Получить деньги от офшоров, которые изначально создавались для их сокрытия, — очень сложная задача», — констатирует партнер юридической компании Trendlaw Владимир Ефремов.

Журнал РБК разобрался, кто такой Павел Крымов и какие еще герои участвовали в истории Forex Trend, больше похожей на остросюжетный фильм об искусных финансистах-махинаторах.

Сумма с пятью нулями


Павел Крымов заинтересовался инвестпрограммами в начале 2000-х, сразу после службы в десантно-штурмовой бригаде в Николаеве, рассказывает его знакомый и бывший сотрудник Forex Trend, попросивший об анонимности.

«Паша никогда не был финансистом. Он десантник, окончивший вечернюю школу. Всегда искал, как бы заработать. Интернет кипел рассказами об электронных деньгах. Паша кликнул по какому-то рекламному баннеру — так все и началось», — вспоминает собеседник. По его словам, в начале 2004 года Крымов загорелся идеей работать с WebMoney и установил несколько терминалов в родном Запорожье, но прогорел: «В городе, где нет и миллиона жителей, они были никому не нужны». Гривневые WMU-кошельки появились в системе WebMoney в декабре 2003 года и еще не успели набрать популярность на Украине.

«После службы в вооруженных силах я несколько лет работал в сферах, которые никак не связаны с экономикой, затем была фирма по оказанию услуг интернет-рекламы», — описывает этот период сам Крымов. Во время подготовки этого материала Крымов находился в следственном изоляторе: корреспондент журнала РБК направила ему письмо через официальную систему переписки ФСИН и получила рукописный ответ со ссылкой на аккаунт его представителя в Facebook. Аккаунт принадлежит пользователю с ником «Олег Маргунов», он передал ответы Крымова на вопросы журнала; впрочем, половина ответов представляла собой фразу «без комментариев».

По словам Крымова, он заработал стартовый капитал в 2008–2010 годах, играя на рынке украинских акций. «Уплаченный подоходный налог исчислялся суммой с пятью нулями», — говорит он. Иначе описывают старт его карьеры двое бывших сотрудников Forex Trend (корреспондент журнала РБК нашла их контакты в рекламных объявлениях компании 2013–2014 годов, общаться они согласились на условиях анонимности). По их словам, Крымов с друзьями детства из Запорожья Никитой Березой и Максимом Вербиным запустил несколько сайтов в формате High Yield Investment Program (HYIP), так называемые хайп-сайты, которые обещают высокую доходность инвестиций. Многие подобные сайты устроены по принципу финансовых пирамид. Береза и Вербин не ответили на сообщения в социальных сетях и по электронной почте, найти их действующие контакты не удалось. Крымов отказался обсуждать обстоятельства знакомства с кем-либо из своих бизнес-партнеров.

«К 2008 году хайп-сайты принесли более $150 тыс. Их и вложили в Forex Trend, очередной хайп-сайт, замаскированный под дилера Forex, — говорит бывший сотрудник Forex Trend. — Около $100 тыс. потратили на лицензионное программное обеспечение корпорации MetaQuotes Software для торговой платформы MetaTrader4. Остальные деньги пошли на аренду офиса, маркетинг и зарплаты ИТ-специалистам и менеджерам. Изначально Forex Trend создавался, чтобы покрыть долги по предыдущим хайп-проектам. Потом уже было сложно остановиться».

Хайп на кухне

Хайп-сайты позиционируют себя как инвестиционные фонды. В случае с Forex клиенту предлагают пополнить счет через электронный кошелек «Яндекс.Деньги», WebMoney и т.д. и делать ставки на курсы валют. Как правило, хитрость заключается в том, что организаторы сайта не выводят сделки на рынок, а проводят их по принципу клиринга, то есть взаимозачетом между клиентами внутри сайта. В терминологии игроков рынка Forex это называется торгами на кухне.

Сначала вкладчикам показывают хорошие финансовые результаты — так подогревают их азарт, поясняет юрист московского офиса коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин: «Клиенты этих сайтов — доверчивые новички-любители. Рынок Forex крайне сложен, стабильно в прибыль на нем торгуют только профессионалы, которые вряд ли будут иметь дело с «кухнями».

Деньги клиента сразу попадают в карман владельца хайп-сайта, объясняет финансовый консультант Дмитрий Жуков: «Сумма на счете в личном кабинете клиента и графики успешных торгов не более чем пиксели, картинки. Клиент не может снять деньги, он лишь подает заявку на снятие». В первый раз клиенту выплачивают внушительную сумму — так его мотивируют вкладывать еще и приводить друзей за 3–5% от их вложений. «При втором запросе о снятии менеджеры начинают отмораживаться: требуют подтвердить личность, прислать справку с работы, счет за телефон, флюорографию, что угодно, лишь бы потянуть время», — добавляет Жуков.


Доверительное управление

Схема Forex Trend несколько отличалась от финансовых пирамид, замаскированных под Forex: клиентам предлагали якобы трейдинг на ПАММ-счетах, говорит Максим Колесниченко, директор школы инвесторов «Клуб создателей капитала».

Тогда, в 2008 году, ПАММ-счета [от англ. PAMM, Percent Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением] были новинкой на рынке Forex. Трейдер вносил на ПАММ-счет собственные деньги и публиковал оферту для инвесторов: они могли пополнить тот же ПАММ-счет и таким образом передать деньги трейдеру в доверительное управление. Площадки Forex публиковали графики торгов трейдеров за несколько лет, чтобы инвестор мог выбирать наиболее успешных игроков. В зависимости от условий оферты инвестор получал 30–50% от прибыли со своих вложений, если она возникала.

Клиенты Forex Trend думали, что вносят деньги на такие ПАММ-счета и в любой момент могут снять прибыль через сайт — обменник электронной и цифровой валюты X-Change. «Обменник обеспечивал выгодный курс с процентами. Если бы Forex Trend продолжал существовать, то сейчас предлагал бы доллар за 55 руб. плюс 6–12% в зависимости от срока вывода денег», — поясняет Колесниченко.

«Forex Trend выглядел как серьезный брокер, — вспоминает программист Павел Максимов, который стал клиентом Forex Trend в 2013 году. — Нужно было зарегистрироваться на сайте fxtrend.com, отправить отсканированные документы для подтверждения личности, подтвердить наличие прописки. Ты видел доходность трейдеров за последние нескольких лет, мог выбрать лучших. Каждую неделю якобы происходил пересчет показателей». Для Максимова это был первый опыт инвестирования в Forex: по его итогам он подал заявление в Главное управление экономической безопасности МВД РФ о потере вложенных $10 тыс.

Под влиянием звезд

«Я хотел заставить свои деньги, пусть небольшие, но деньги, работать не так пассивно, как в банке, и выбрал Forex Trend за безупречную репутацию и системную поддержку спорта», — говорит актер Гоша Куценко, вальяжно попивая кофе и нажимая на клавиши белого MacBook. «Весь год я продолжал инвестировать в ПАММ-счета, и результат составил более 150%», — подмигивает Гоша зрителю видеоролика, растиражированного на сотне сайтов в интернете.

Съемки ролика проходили в 2011 году в театре имени Магара в украинском городе Запорожье, свой белый MacBook поставил на стол Эдуард Суржик, вспоминает собеседник журнала РБК из окружения Крымова. Как следует из выписки из украинского реестра юридических лиц, годом ранее Суржик зарегистрировал товарищество «Форекс тренд». Это юрлицо часто упоминалось в рекламной кампании Forex Trend, но, судя по его бухгалтерской отчетности в СПАРК, не вело почти никакой деятельности.

«Крымов привлек Суржика как владельца рекламного агентства, — говорит собеседник журнала. — Гоша Куценко — их с Крымовым земляк из Запорожья, поэтому к нему и обратились. Сняли серию роликов на год, она обошлась примерно в $100 тыс., немаленькая сумма, но вкладчики к тому времени внесли гораздо больше».


Связаться с Суржиком не удалось: еще год назад он ежемесячно выступал в СМИ и вел блог об инвестициях, но сейчас его аккаунты в соцсетях не обновляются, он не появляется онлайн, опубликованный в интернете номер телефона отключен, на письма он не отвечает. Павел Крымов отказывается обсуждать знакомство с Суржиком и отрицает свое участие в запуске Forex Trend. Вопросы Гоше Куценко, переданные через агента актера, остались без ответа.

Ролики с Куценко положили начало громкой рекламной кампании Forex Trend: абсолютное большинство обманутых инвесторов, с которыми поговорил журнал РБК, заявили, что именно она завоевала их доверие к компании. И доверие было феноменальным: типичная финансовая пирамида под маской форекс-брокера работает не больше двух лет, а Forex Trend и связанные с ним сайты получали деньги инвесторов с 2008 по 2020 год.

К 2013 году рекламная кампания набрала новые обороты. Forex Trend стал спонсором украинской серии игр «Что? Где? Когда?». На эфирах выступал Суржик, которого ведущий представлял как учредителя Forex Trend. Суржик выбирал интересный, на его взгляд, вопрос телезрителя и вручал автору сертификат на $1 тыс. Однажды сертификат достался опытному игроку в зале, который спросил, как получить деньги. Суржик замялся и уточнил: их можно только внести на ПАММ-счет Forex Trend и получать процент от прибыли.

По тому же принципу работала акция «Выбор чемпионов»: украинским водителям дарили сертификаты на $12 тыс. за обклейку машины рекламой Forex Trend. Улицы Запорожья и Днепропетровска заполонили автомобили с фотографией трех мужчин с голыми торсами и в боксерских перчатках с подписью «Forex Trend Выбор Чемпионов».

На взлете

Позитивные отзывы о Forex Trend заполнили и профильные форумы о Forex. Больше всего их было на популярном форуме Money Maker Group, также известном как MMGP. Продвижение Forex Trend на этой площадке было столь масштабным, что пользователи сделали вывод о покупке MMGP учредителями Forex Trend. О том, что MMGP аффилирован с Forex Trend, заявляла и российская компания «Альпари Форекс» в своей публикации с предостережением от вкладов в эту финансовую пирамиду.

«Под влиянием такого количества рекламы сформировалось доверие к этой организации», — говорит бывший инвестор Forex Trend, системный инженер, живущий сейчас в Нидерландах и попросивший не называть его имя. Осенью 2020-го он подал заявление в управление МВД по Великому Новгороду, где ранее жил и работал, о потере $14,3 тыс., вложенных в Forex Trend и связанный с ним хайп-сайт Panteon Finance. В управлении ему сообщили о возбуждении уголовного дела.

Panteon Finance — еще одна структура, которая представлялась форекс-дилером с ПАММ-счетами. Инвестировать в нее советовали представители Forex Trend на профильных форумах. Рекомендации участились в 2014 году после сообщений клиентов Forex Trend о сложностях с выводом денег с их счетов. Первое такое сообщение опубликовал пользователь с ником True love в ветке FX Trend на форуме MMGP 7 ноября 2014 года: «Я скоро претензию буду писать, пятый день не выводят».

К тому же работе Forex Trend начала мешать конкурирующая фирма — Forex MMCIS Group, которая тоже позиционировала себя как крупного международного форекс-дилера и была основана в Запорожье. MMCIS тоже рекламировали звезды: Леонид Ярмольник, Александр Буйнов, Барбара Брыльска, Анфиса Чехова, Борис Бурда. В 2014 году компания начала выплачивать $1 тыс. каждому, кто сделает татуировку с ее логотипом. В Forex Trend придумали ответный ход — снять и выложить в сеть видео, на котором якобы обманутые клиенты MMCIS забрасывают ее офис фекалиями, вспоминает бывший сотрудник Forex Trend. Видео, на котором трое крепких мужчин в желтых резиновых перчатках с криками «Мошенники!» забрасывают комьями грязи девушку за стойкой ресепшен, до сих пор лежит на YouTube. Через два месяца после публикации видео, в октябре 2014-го, начался крах MMCIS.

Российский Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН, саморегулируемая организация форекс-дилеров) внес MMCIS в черный список компаний, «инвестиции в которые могут быть связаны с повышенным риском потери вложенных средств», — форекс-инвесторы называют такие проекты «скам» (от английского scam — афера, мошенничество). Компания все еще могла работать на Украине, но потеряла российский рынок. Украинские инвесторы тоже перестали ей доверять и понесли заявления в полицию.


Черная полоса

Основатели Forex Trend осознали, что их проект ждет такая же судьба, вспоминает бывший сотрудник компании. «Мы работали по той же схеме, что и MMCIS, так что их финал был нашим будущим, — говорит он. — Но когда все уже готовили отступные пути, Крымов с большим энтузиазмом продвигал очередной сайт Skopalino Finance, связанный с Forex Trend. Он будто бы потерял чувство страха».

Бывший региональный представитель Forex Trend Ильнар Шарафутдинов вспоминает, что в этот период Крымов набирал сотрудников для нового проекта. «Мы общались с ним в основном во «ВКонтакте», Павел искал маркетологов на новый сайт, — говорит Шарафутдинов. — Позже менеджер Forex Trend Татьяна Тцарик подтвердила мне, что он возглавлял Forex Trend. Она сказала, что сотрудники компании получали распоряжения от Крымова по внутренней почте. Для них крах сайта стал таким же сюрпризом, как и для меня. Лично я потерял около $50 тыс., несмотря на статус регионального представителя. Обращаться в правоохранительные органы не стал — понимаю, что это бесполезно».

Как следует из выписки из кипрского реестра юрлиц, Крымов являлся учредителем кипрской компании Skopalino Finance LTD с февраля 2012 года до декабря 2020 года. Чем именно занималась компания, сказать сложно. Крымов в фильме «Форекс и инвестиции: миллионеры и те, кто ими не станет» называл ее партнером Forex Trend. В рекламных объявлениях в интернете то ее называли частью группы Forex Trend, то, наоборот, Forex Trend — частью холдинга Skopalino Finance.

«Skopalino Finance предоставляла торговую платформу, а Forex Trend привлекал средства и работал с клиентами, — ответил Крымов на вопрос о функциях компании. — Интерес Skopalino заключался в комиссии, которая зависела от количества сделок в терминале и их объема. Клиентские средства от Forex Trend в Skopalino не поступали, мы принимали их самостоятельно на свои счета».

В начале 2020 года открылся офис Forex Trend в «Москва-Сити». Но почти сразу же, в феврале 2020-го, Forex Trend попал в черный список Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН), там же оказалась и Panteon Finance. В официальном сообщении ЦРФИНа уточнялось, что центр получил множество обращений и жалоб на невыплаты. Тогда же «Альпари Форекс» выступила с открытым письмом в адрес Forex Trend, в котором назвала его финансовой пирамидой и предрекла скорый крах. В письме указывалось, что именно «Альпари» в 2008 году создала и внедрила ПАММ-счета: к 2020 году на ее площадке было открыто 400 тыс. таких счетов. Компании принадлежат товарные знаки «ПАММ-счет», «ПАММ-портфель» и их англоязычные синонимы. В «Альпари» журналу РБК заявили, что планировали подать иски к Forex Trend в связи с незаконным использованием товарных знаков, но увидев, что пирамида и так начала рушиться, не стали этого делать.

После попадания в черный список ЦРФИНа от Forex Trend открестились все, кто как-то был связан с компанией, — давал комментарии как представитель, размещал информацию о работе в соцсетях, вел блоги, общался со СМИ.

Попытки реинкарнации

Крымов в отличие от бизнес-партнеров не отрицал связи с Forex Trend — он до сих пор утверждает, что компания не была финансовой пирамидой. «Давайте оперировать фактами: Forex Trend использовал платформу Skopalino, на которой проходили сделки по рыночным котировкам в реальном времени, это видели и проверяли тысячи клиентов, — заявил он журналу РБК. — Forex Trend имел лицензию и регулировался Новой Зеландией, проходил там ежегодный аудит».


В мае 2020 года Павел Крымов дал интервью сайту F4F (сейчас не работает, все материалы удалены, но видео было скопировано и выложено на YouTube). На вопрос ведущего, что случилось с Forex Trend, Крымов ответил: «Он обанкротился». И назвал причину: «Не было злого умысла, не было воровства, ничего, кроме экономических причин и внешних факторов. Я работал в команде. Мы делали все, что могли. Не смогли. Ну получилось как получилось».

Эта статья приведёт Вас к успеху:  КОМБИНИРОВАННЫЕ ФОРЕКС ИНДИКАТОРЫ

В том же интервью Крымов рассказал о новом форекс-дилере PrivateFX, куда его «пригласили выступить консультантом». На сайте PrivateFX было размещено объявление: «Компания PrivateFX предоставляет возможность клиентам компании Forex Trend Limited осуществить перевод обязательств по программе «1+1» (скриншот объявления есть в распоряжении редакции). По словам обманутых вкладчиков, клиентам PrivateFX предлагалось пополнить счет на ту же сумму, что пропала на счете Forex Trend Limited; таким образом, депозит клиента Forex Trend удваивался. Сумма также поступала в доверительное управление трейдера, клиентам обещали возможность снимать проценты с прибыли.

PrivateFX работала с октября 2020 года, ее владельцем стал генеральный директор украинской инвестиционной компании Concorde Capital Игорь Мазепа — об этом на пресс-конференциях заявлял CEO PrivateFX Александр Быков. PrivateFX принадлежала кипрской Skopalino Finance Limited, переименованной в Concorde Investments Limited в январе 2020 года. Мазепа был учредителем компании с декабря 2020 года через кипрскую Avalia Investments Limited, до этого в течение года учредителем выступал офшор на Британских Виргинских островах, ранее — Павел Крымов (по данным кипрского реестра юрлиц).

Сам Мазепа отрицал какую-либо связь с Forex Trend. В интервью изданию «Eкономiчна правда» в июне 2020 года он сказал: «PrivateFX — чисто наша тема. Это дополняет палитру, делает инструментарий наших услуг более широким для наших клиентов. Кроме того, мы зарабатываем комиссию. Чистый бизнес». Мазепа начинал карьеру в инвестиционной компании Prospect Investments, затем был управляющим директором инвестиционно-банковского департамента брокера Foyil Securities New Europe. Concorde Capital он основал в 2004 году. На сайте Concorde Capital утверждается, что она привлекла $3 млрд для украинских компаний.

В апреле 2020 года украинская Gazeta.ua сообщила, что Мазепа продал PrivateFX, потому что его «инвестиции не принесли ожидаемого результата». Сайт PrivateFX прекратил работу, вся информация с него удалена. На профильных форумах и в соцсетях созданы группы обманутых клиентов. В Concorde Capital не ответили на вопросы журнала РБК. Крымов заявил, что консультировал PrivateFX в начале 2020 года, затем прекратил сотрудничать с компанией. Обсуждать детали этого сотрудничества он отказался.

Казахская история

В начале 2020 года Крымов подал документы на гражданство Литвы и 2 марта получил его по ускоренной процедуре, следует из распоряжения, подписанного президентом Литовской Республики Далей Грибаускайте.

В то же время он начал привлекать давно знакомых ему вкладчиков в новые проекты Questra World и Atlantic Global, он же AGAM (Atlantic Global Asset Management), следует из сообщения департамента внутренних дел Алма-Аты (ДВД). Один из инвесторов заявил в казахскую полицию о пропаже вложенных в эти сайты 24,8 млн тенге ($75 тыс.). На основании этого заявления следственное управление ДВД возбудило уголовное дело в отношении Крымова по подозрению в крупном мошенничестве.

В пресс-релизе ДВД (есть в распоряжении редакции) уточнялось: досудебным расследованием установлено, что Крымов познакомился с пострадавшим вкладчиком в конце 2014 года в интернете и в переписке предложил инвестировать в прибыльный бизнес. В мае 2020 года вкладчик передал ему через посредника $3 тыс. и получил $7,2 тыс. прибыли. Это вызвало доверие, и после личной встречи с Крымовым в Казахстане «гражданин Н.» в апреле 2020 года передал Крымову эквивалент $75 тыс. под обещанные 322% годовых. Деньги пропали. Позже ДВД Алма-Аты удалил пресс-релиз с сайта.

В ДВД Алма-Аты подтвердили, что в отношении Павла Крымова возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, по которому 15 января 2020 года он был объявлен в международный розыск. В одно производство объединены дела нескольких пострадавших. 14 февраля ДВД направил ходатайство о выдаче Крымова для привлечения к уголовной ответственности, но до сих пор не получил ответа, уточнили в ведомстве.


В июне 2020-го сайты Questra World и Atlantic Global начали перенаправлять пользователей на сайты двух новых компаний — Lianora Swiss Consulting SA и Five Winds Asset Management. Клиентам предлагали покупать внутреннюю валюту questra-евро и привлекать новых вкладчиков за процент от их вкладов.

В июле 2020-го на ряде сайтов и форумов появилась очередная сумасшедшая история — якобы вкладчиков Questra World и Atlantic Global привлекал не Крымов, а его двойник, нанятый истинным владельцем этих проектов украинцем Александром Прочуханом. В публикациях описывалось, как двойник худел и посещал дантиста, чтобы больше походить на Крымова, и прилагались фото Крымова и предполагаемого двойника, снятые в одинаковых ракурсах.

В августе 2020 года казахская полиция объявила Крымова в международный розыск. В феврале 2020-го Павла Крымова задержали в аэропорту Шереметьево в Москве, с тех пор он находится в СИЗО «Медведь». Апелляционная инстанция отклонила требование об освобождении под залог в 3 млн руб.

В Московской межрегиональной транспортной прокуратуре, по ходатайству которой был задержан Крымов, не ответили на запрос журнала РБК о том, будут ли экстрадировать Крымова в Казахстан и станет ли он фигурантом уголовных или административных дел в России. В МВД Москвы и Следственном комитете РФ сообщили, что в производстве нет дел в отношении Крымова.

Преступление без наказания

Шансы клиентов Forex Trend на возврат пропавших денег невелики, считают юристы: суды крайне неохотно рассматривают подобного рода споры, и прецедентов привлечения недобросовестных брокеров к ответственности в России не было. «Доказать, что брокер — мошенник, очень сложно. К тому же клиент всегда подписывает соглашение о том, что ознакомлен с рисками торговли. Фактически брокер снимает с себя всю ответственность», — объясняет Андрей Чернов, ведущий юрисконсульт по сопровождению операций на финансовых рынках и сделок с ценными бумагами в «МКБ Капитал».

10 признаков финансовой пирамиды, замаскированной под брокера Forex

1. Использование «холодной» базы вместо самостоятельного поиска клиентов.
2. Реклама с обещанием доходности (запрещена ч. 2 ст. 28 ФЗ «О рекламе»).
3. Отсутствие описания рисков в рекламе и на сайте (запрещено законом «О рынке ценных бумаг»).
4. Позитивные отзывы от людей, которые никогда не были клиентами компании.
5. Пополнение форекс-счета наличными или электронными деньгами. Счет в легальной компании пополняется только через банк.
6. Убеждение работать с определенным брокером на занятиях в обучающем центре.
7. Определение цены сделки без учета рыночных показателей.
8. Вывод средств в течение более чем двух суток после заявки клиента.
9. Отсутствие документов, регламентирующих взаимодействие компании и клиента.
10. Отсутствие обязательной для российского форекс-брокера лицензии Банка России.

Источник: Ассоциация форекс-дилеров

У офшорных компаний, через которые работал Forex Trend, скорее всего, нет никаких активов, считает Роман Кузьмин. «Впрочем, сделки по их выводу можно оспорить, дотянувшись до конечных недобросовестных получателей. В то же время сроки давности оспаривания обычно составляют два-три года в зависимости от юрисдикции и могут уже истекать», — отмечает он.


До октября 2020 года в России не было практики регулирования рынка Forex. Суды признавали сделки на Forex алеаторными, то есть сделками пари, как в букмекерских конторах. Суды не обязаны защищать такие сделки, разъяснялось в письме Минфина от 2005 года. Изменения в законе «О рынке ценных бумаг», вступившие в силу в 2020 году, обязали суды защищать сделки с официальными форекс​-дилерами, то есть компаниями с лицензией Банка России. Сегодня в России их восемь: «Альпари Форекс», TeleTrade, Forex Club, «Финам-Форекс», «ВТБ 24 Форекс», «ФиксТрейд», «Ядрум» и «ПСБ-Форекс».

Но российские суды не намерены защищать клиентов неофициальных дилеров, к которым относится Forex Trend и связанные с ним сайты. Уже есть прецедент отказа в такой защите: 26 апреля 2020 года Челябинский областной суд отклонил иск вкладчика, сославшись на неофициальный статус форекс​-дилера. «Скорее всего, мошенники и дальше будут оперировать по-серому без каких-либо разрешений. Обманутые клиенты смогут отстаивать свои права разве что в рамках Уголовного кодекса», — констатирует Роман Кузьмин.

Более оптимистично настроен эксперт комитета Госдумы по финансовому рынку Ян Арт. «Последнее десятилетие мошенничества на рынке Forex носили массовый характер, но теперь, когда запущены процессы законодательного регулирования, полагаю, тенденция изменится, и большинство финансовых пирамид в России начнет маскироваться под другой формат — ICO (initial coin offering, размещение токенов)», — говорит он. В Ассоциации форекс-дилеров рассказывают, что регулярно получают жалобы на нелицензированных форекс​-дилеров: 228 обращений о суммарном ущербе более чем на 150 млн руб. поступило только за первое полугодие 2020 года. По подсчетам ассоциации, сегодня около 400 тыс. россиян доверяют деньги неофициальным форекс-дилерам.

«Украинская финансовая пирамида Forex Trend дала горькую пилюлю рынку. Теперь даже неподкованные, неискушенные частные инвесторы обходят стороной сайты с названиями, созвучными Forex Trend, — говорит представитель «Альпари Форекс» Андрей Лобода. 

Обманутые вкладчики форекс-брокера требуют возврата средств по картам от банков РФ

Обманутые вкладчики форекс-брокера требуют возврата средств по картам от банков РФ

В российские банки начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) пострадавших вкладчиков банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group. Об этом пишет газета «Коммерсантъ». Головной офис MMCIS находится на Украине, однако у форекс-брокера также были офис в России и российские клиенты.

В декабре 2014 года МВД Украины открыло уголовное производство в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России. По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тыс. человек, и только в России, по версии следствия, организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн.

Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты.

При этом в МПС считают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa пояснили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS.

MMCIS свои финансовые трудности объясняла хищением денег партнером — платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн» в свою очередь заявили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева о том, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.


В четырех крупных банках — Сбербанке, МКБ, ВТБ24 и Банке Москвы — газете «Коммерсантъ» подтвердили обращения от пострадавших клиентов MMCIS по поводу проведения операций charge back. В МКБ, ВТБ24 и Банке Москвы придерживаются позиции, что претензии должны быть адресованы к брокерской компании. В Сбербанке изданию пояснили, что хотя переводы средств являются безотзывными и не подлежат возмещению, но по правилам международных платежных систем Visa, MasterCard и American Express банки-эмитенты могут попытаться оспорить такие операции.

Неофициально банкиры сообщили, что в некоторых случаях выплаты по charge back уже были. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — отметили источники «Коммерсанта» в банковских кругах.

Важная информация для обманутых инвесторов Forex Trend, Panteon Finance и Private FX

Недавно стала известна хорошая новость для всех обманутых инвесторов в онлайн-проекты Forex Trend, Пантеон Финанс и Private FX. Благодаря объединению частных инвесторов в борьбе с денежными пирамидами, созданных Павлом Крымовым, сегодня существует реальная возможность получить справедливость с профессиональной поддержкой юридического объединения международного уровня Eterna Law. Заявление на сайте компании.

Всем пострадавшим лицам важно узнать следующее – интересы всех участников в проекты Forex Trend, Пантеон Финанс и Private FX сейчас представляет и полностью контролирует юридическая фирма под названием Eterna Law.

Что важно знать обманутым инвесторам?

Все обманутые инвесторы возобновили активную борьбу с главным создателем и организатором всех этих финансовых пирамид – его имя Павел Крымов. Основным поводом новой волны борьбы с мошенничеством являются недавно опубликованные сведения о том, что состоялся арест злодея Крымова – по решению государственного суда обманщик перемещен в московское СИЗО номер 4 до момента начала августа текущего 2020 года. На фоне этих событий пострадавшие вкладчики имеют намерение достичь справедливости, рассчитывают на денежную компенсацию и возмещение своих убытков при содействии опытных юристов компании межгосударственного уровня Eterna Law.

Как следует поступить?

Весь судебный процесс по делу обманутых инвесторов целиком лобируется сообществом заинтересованных инвесторов и, если вы утеряли свои деньги в таких финансовых пирамидах, как Форекс Тренд, Рантеон Финанс и Приват ФХ, то можете рассчитывать на полностью бесплатную


Форекс – профессиональный лохотрон

Форекс входит в нашу жизнь. Всё чаще можно встретить объявления о приёме на работу на должность валютный трейдер на Форекс. Это в сфере «работа». При этом обычно изображают молодого человека, развалившегося с ноутбуком и чашкой кофе. Или деловых людей в небоскрёбе, что-то обсуждающих между собой. Это Форекс? Можно увидеть зазывающих на курсы и обучение. Там будет написано: обучение работе на валютном рынке Форекс. При этом вам покажут графики валют с уровнями поддержки и сопротивления и прочими непонятными рынками. Это обучение Форекс.

Можно ещё встретить Форекс в обличье «заработай деньги своим собственным умом», где вам предложат непомерные деньги за 30 минут работы. Ещё Форекс бывает в рубрике «финансы». Там он одет респектабельно, в сопровождении Дж. Сороса и Уоррена Баффета предлагает обогатиться, изучив премудрости финансовых рынков. Это респектабельный Форекс.

Этот рынок предстаёт перед нами на форумах в Инете в другом обличье. Там живут начинающие, они с горящими глазами рассказывают о сливе депозита, о плате за обучение и о каких-то 93% неудачников. Здесь у Форекса появляется привкус потерянных денег. В телевизоре Форекс показывают нам в виде тёти и дяди в белых рубашечках, которые указкой тыкают в графики и произносят фразы типа: «Если сумеют пробить вверх, то ожидаем дальнейший рост, однако не исключено начало давно назревающей коррекции». Это официальный Форекс.

А что же такое Форекс?

Некий мифический рынок, где банки торгуют валютой между собой? Нет. Профессия «валютный трейдер»? Нет. Может быть, это аналитик в телевизоре? Тоже нет. Отличная прибавка к зарплате или пенсии? Опять нет. Может быть, Форекс – это толпа зевак на форумах, обсуждающих методику Мастерфорекса, свой слив депозита, нечестного брокера и охренительный новый HYIP по работе на Форекс? Опять нет. Рынка для вас нет.

Валютный трейдер – тот, кто на зарплату работает на банк без всякого плеча. Мастерфорекс – чудо для выбивания денег под соусом обучения. Все эти HYIP инвестпроекты – пирамиды, которые рухнут, как только вкладчики наберутся наглости попросить деньги обратно.

Форекса нет, есть только обман.

Форекс это просто грандиозная мистификация. Все рассказывают о Форекс, что движение за 30 минут может удвоить ваше состояние, но никто не расскажет, что движение против Вас на 1% при стандартном плече 1/100 вызовет смерть ваших вложений, т.н. маржин-колл.


Форекс это те, кто на нём кормится.

Брокеры могут живописать немедленное и точное исполнение ордеров, но внизу маленькими буквами припишут «при нормальном состоянии рынка». И это будет означать, что они оставляют за собой право делать то, что им заблагорассудится. Кроме того, никто не рассказывает, что Форекс может за минуту колебаться на 2% как в одну, так и в другую сторону, срывая стоп-ордера и оставляя незадачливых трейдеров с носом.

Когда вы понесёте свои деньги очередному брокеру, он скажет вам, что это очень маленький капитал и нужно бы побольше, чтобы ворочать миллионами – так он говорит, поскольку хочет забрать у вас все деньги. Посмотрев договор с брокером, вы увидите, что там есть право пересматривать сделки после их закрытия. Чтобы, если вы не оправдали ожиданий вашего брокера и не слили депозит, можно было урезать ваши доходы. Посмотрите внимательнее этот договор, и вы увидите, что кроме всего прочего, брокер оставляет за собой право ставить ограничения на приём ордеров – отступы и интервалы или вообще их не принимать в предвкушении того, что ваш маржин колл скоро наступит. При этом брокер будет уверять вас, что вы торгуете на Форексе.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  УМНЫЕ ИНДИКАТОРЫ ФОРЕКС

А на самом деле это он обирает вас, прикрываясь этой громадной мистификацией, имя которой Форекс. Под соусом Форекс вам ещё всучат обучение, проигранный вами депозит назовут платой за обучение. И потом вы сами, чтобы не сознаваться в том, что вы – неудачник, будете повторять что-то вроде: «кто не сливал – тот не трейдер», или «форекс это дорога длиною в жизнь», заманивая тех, кто ещё не пал жертвой этой мистификации. И забудьте о том, что есть Форекс, в действительности вы торгуете с брокером, который будет вас обувать всеми правдами и неправдами.

А если он будет рассказывать, что где-то там перекрывается, то знайте, что это теория. Какой дурак будет перекрываться, когда 93% твоих клиентов проиграют. А если нет, есть договор и железо, чтобы помочь сверхудачнику присоединиться к менее удачливым коллегам: можно сдвинуть рынок, изменить условия, объявить его нечестным, вырубить терминал наконец. И сольёт разоритель, как миленький. А надоест, всегда можно исчезнуть, как множество ДЦ, которые покоятся на просторах нашей Родины.

На Форекс паразитируют HYIP. Сбоку этой мистификации по имени Форекс присосались пирамиды HYIP. Эти уверяют, что работают на Форекс давно и прибыльно. Они дают неудачникам то, что им нужно как воздух – причастность к этому божественному явлению Форекс. Ведь сладостно думать, что вот я учусь, отдал деньги в инвестпроект, вроде как хеджируюсь. Я сливаю, а они работают и компенсируют мои сливы. При этом никто не знает, что, если вкладчики захотят вернуть деньги назад, любой такой инвест HYIP лопнет, хотя бы потому, что если он такой умный и делает 200% – тогда, простите за банальность, почему он не богатый? Почему ему нужны средства инвесторов?

Теперь я вам скажу!

HYIP и инвестфонды – пиявки Форекс! Если трейдер делает 400% в год, то никакие инвесторы ему не нужны. И точка! А если нужны: тогда этот трейдер говорит, что ему нужны средства, что лучше вместе заработать миллион, чем в одиночку – $100 000. А я Вам скажу, что ОН ЛЖЕТ! Ничего не лучше! И если бы HYIP делали эти деньги, то о вас, поверьте, вспомнили бы в последнюю очередь. А так ваши $100 – нужны только мошенникам, коими являются все Инвестфонды, HYIP и прочая шушера! Так что крепко подумайте над этим. А Мастерфорекс – мелкое зло.

Теперь! Возьми того же пресловутого гения дистанционного обучения и гнусного пиара Мастерфорекс. Этот гуру создал своё учение, форум на masterforex. А зачем? Почему он не плавает на своей яхте, а распространяет своё учение и собирает ваши денежки? Ответ прост и вы его знаете. Лично я не верю гуру Мастерфорекс!

Если Вы ещё верите в Форекс, то вам сюда. Придите на этот рынок и оставьте свои деньги! Вам скажут, что это плата за обучение, а вы утрётесь и пойдёте утром на работу. Это написал тот человек, который зарабатывает на Форекс, обманывая брокеров, ДЦ, HYIP и прочая. Будет время, расскажу как (или лучше не расскажу), чтобы не спутали с толпой гуру Форекс.


Иначе как чисто мошенническим этот рынок «финансовых» услуг назвать нельзя. На Западе жулики уже давно поняли, как при помощи Форекса быстро и безапелляционно облегчить карманы доверчивых «инвесторов» и «трейдеров», однако Россия, полностью соответствуя своему имиджу страны «непуганных идиотов», обошла всех и здесь. Наивность русских людей удивляет до такой степени, что стоит рассмотреть эту тему более подробно и аргументировано.

Обман на рынке «Форекс» перешёл в новую ценовую категорию. Число миллионеров в России увеличивается. Почувствовав это, мошенники валютного рынка «Форекс» начали действовать с размахом. Шикарные офисы, отличные рекомендации, а под конец предложение поискать правды в Белизе. Если власти говорят о создании Международного финансового центра (МФЦ) в Москве всерьёз, то для начала нужно хотя бы выгнать с рынка нечистых на руку игроков. Иначе российский инвестор по-прежнему будет хранить капиталы в офшорах.

Миллион за улыбку

Знакомый по имени Игорь (имя подлинное, документы имеются в распоряжении редакции) под Новый год был грустен. С чего печалиться богатому и преуспевающему? Не олигарх, но, что называется, высший средний класс. Ужели проблемы в бизнесе? Проблем не оказалось. Но, по словам Игоря, «развели, как последнего лоха. Не денег жалко, ещё заработаю. Обидно!» Впрочем, денег жалко тоже: $40 тысяч на дороге не валяются.

А начиналось всё с рекомендации банкира, с которым новоиспечённый игрок ранее работал много лет. Сосватал тот ему фирму, играющую на «Форексе» (мировой рынок обмена валюты) и якобы надёжную. Прибыв в офис, будущий клиент и впрямь мог убедиться в надёжности компании. Ведь офис не где-нибудь, а в Москва-Сити, чуть ли не целый этаж. Народу человек сто, все в строгих костюмах, деятельно заняты. Девушек на ресепшне можно хоть сейчас на обложку модного журнала, не потеряются. Договор на красивой бумаге на 40 страницах.

Но как солидная фирма называется? А непонятно! Приходили к фирме «Большой посредник» (назовем её именно так, сокращенно БП, но подлинное название есть в распоряжении редакции). Она на рынке достаточно давно. Её аналитики регулярно комментируют события на валютном рынке на «РБК-ТВ» и в других телепередачах. Но многостраничный договор заключался с другим лицом – скажем «Крокодил Форекс» (КФ – название также есть в редакции). Так написано в документах и на печати.

Но клиент договор заключил. Рассудив, что уход от налогов – деяние, конечно, нехорошее, уголовно наказуемое. Но совершает его не он, а юридическое лицо. Кроме того, регистрация отдельного юридического лица для работы с розничными клиентами не всегда означает уход от налогов. Это может быть просто удобно, поэтому так поступают даже крупные банки с государственным участием.

Клиент, впрочем, был не наивен. Просто $40 тысяч, которые с него ненавязчиво попросили, не являются для него пугающей суммой. Согласно договору, бизнесмен 28 ноября перечислил их на открытый трейдером счёт. И работа закипела. Звонили аналитики, рассказывали про большую прибыль. Звонили солидные консультанты фирмы, рассказывали про выгодные предложения. Сумма на счету росла и к 21 декабря достигла $59 тысяч. Неплохой результат за месяц.

Но ведь Новый год на носу. Игрок решил вывести деньги, тем более, что для этого требуется, согласно договору, как раз неделя. 21 декабря им было подано уведомление о снятии средств на сумму $58 тысяч. Тут и начались чудеса.

Неделя для вывода средств нужна для того, чтобы закрыть все позиции. В переводе с биржевого это означает вот что. Наличных денег на счетах у игроков обычно нет; все они куда-то вложены. В ценные бумаги или, как в данном случае, в валюту. Нужно продать те ценные бумаги, которые у клиента есть (закрыть длинные позиции), а также купить и вернуть те бумаги, которые игрок брал в долг (закрыть короткие позиции). В данном случае, это означало продажу и покупку с возвращением некоторых видов валют. На закрытие позиций обычно уходит день. Ещё 2 дня уходят на перевод средств в Россию и ещё день-два на перевод внутри России между банками (счета трейдера и клиента не обязаны быть в одном и том же банке). Итого 5 рабочих дней, с учетом выходных – неделя. Так подробно остановился на этом, чтоб стало ясно: в процессе вывода средств торговли нет и технически быть не может.


Но не у лихих трейдеров КФ! На следующий день после подачи уведомления, игроку позвонил аналитик фирмы и сообщил, что он, конечно, очень извиняется, но последняя сделка была столь неудачна, что на счету клиента – ноль!

А был ли мальчик? Вернее, а была ли та самая очень неудачная сделка? Прежде всего, сама по себе она выглядит очень подозрительно. Играли долларами США против евро, что в ситуации декабря 2011 года было более чем оправданно. Однако 20 декабря Европейский центробанк (ЕЦБ) сообщил о выделении европейским банкам очередного кредитного транша в размере 489 миллиардов долларов. Подчеркнём: не евро, а именно долларов. Деньги предназначались для выкупа тонущих долговых бумаг Италии и Греции и для поддержания на плаву курса евро.

Понятное дело, что после таких вливаний курс евро должен был остановить своё падение к доллару, развернуться и пойти вверх. Для любого биржевого игрока это азбучные истины. Курс так и поступил: начал отыгрывать у доллара пункт за пунктом. Но трейдер фирмы 46 минут (!) стоял и наблюдал, как тают деньги клиента в позиции против рынка. Они растаяли: играли с нижним плечом 1:100, то есть игрок купил доллары против евро на сумму в 100 раз большую его счёта, на $590 тысяч. Сработал стоп-лосс – предохранитель, означающий, что собственные средства у игрока кончились, и сделка была принудительно закрыта.

Комментарий трейдера клиенту: «Мы ждали разворота рынка». Он выглядит наивно, потому что ждать нужно было, по меньшей мере, того, что ЕЦБ вдруг отменит своё решение. Если вспомнить, в каких политических судорогах оно принималось, то это означало бы уход в отставку главы ЕЦБ и пары глав государств Евросоюза. Вряд ли все эти люди согласились бы покинуть посты ради «разворота рынка» да ещё в негативную для спасаемой ими евровалюты сторону.

Но дело даже не в этом. Представьте, уважаемый читатель, что я залез к вам в карман и по одной купюре забираю оттуда деньги. Будете ли вы хладнокровно ждать 46 минут, пока рынок развернётся, а совесть проснётся? Мне почему-то кажется, что крик «караул. » раздастся гораздо быстрее.

Может быть, грубо ошибся трейдер – с кем не бывает. Разумеется, я захотел прояснить, что же это за трейдеры такие – хладнокровные, в солидной фирме работают? 13 января телефоны «Крокодил Форекса» работали весьма выборочно. Сотовые были «временно заблокированы», городские стояли на факсе. В конце концов, один ответил. Милая (по голосу) девушка Анастасия побежала за консультацией к руководству. Руководство велело передать: «Мы общаемся только с действующими клиентами», то есть с теми, кто принёс не меньше $40 тысяч. «А со СМИ мы не общаемся вообще», – добавило неизвестное руководство. На мой вопрос, можно ли так и написать, в фирме ответили: «Пишите!» Согласно пожеланиям трудящихся – пишем.

Разумеется, у игрока после таких кульбитов трейдера возникло желание опротестовать последнюю неудачную сделку. Но концов не найдёшь. Согласно договору, фирма зарегистрирована в Белизе, и все конфликты нужно решать в суде этой страны. Потому фирма и со СМИ не общается, нарушая российский закон: она не российская.

Напомню, что Белиз – маленькое государство на полуострове Юкатан, между Гватемалой и Мексикой. Население – 280 тысяч человек; вероятно, среди них есть и судьи. Ещё Белиз славится тем, что всего за $25 тысяч там совершенно официально можно купить гражданство. Это офшорная зона с весьма либеральным налоговым режимом. А также игорная зона: многие конторы электронных букмекеров зарегистрированы там, хотя и общаются по-русски без акцента. Кстати, некоторые онлайн-букмекеры из Белиза в спектре азартных игр предлагают торговлю на «Форексе» и даже на рынке акций.

Вот туда и порекомендовали российскому игроку ехать правду искать. Уточнив, что в Белизе водятся самые крупные в Западном полушарии крокодилы.

Мошенники на доверии


Авторская версия происшедшего такова: это мошенничество. На рынке «Форекс», так же как и на любой другой бирже, всегда можно найти безнадёжную сделку. Акции, которые гарантированно будут падать, или валюту, которая гарантированно провалится. Как правило, такие ситуации возникают как реакция на заявления официальных лиц. Трейдер нашёл такую сделку, благо в той ситуации это было легче лёгкого. Но, разумеется, он её не проводил, а лишь нарисовал в отчёте клиенту-игроку. Деньги же – украдены. Для доказательства того, что сделка реально не проводилась, нужно ехать в Белиз. Но там, скорее всего, действительно попадёшь на ужин крокодилу.

Осознаю, что выдвинул тяжёлые обвинения. За такое можно и иск получить. Но у фирмы была возможность рассказать свою версию. Кроме того, я очень хотел бы встретиться с представителями фирмы в суде, и получить там доказательства того, что сделка действительно проводилась. Но, скорее всего, их никто никогда не получит, и вот почему. Игрок Алексей (имя подлинное): «Если вы отправили деньги в КФ, то забудьте про них. Не переживайте, не звоните, никому ничего не доказывайте – просто забудьте, их больше нет. Не думай о плохом, не чувствуй себя лохом».

Игрок Елена (имя подлинное): «Детский сад. Хотя людей на деньги разводить, наверное, так и надо. Только теперь понимаешь, что даже таблицы в „Личном кабинете“, которыми подкреплялись наша вера и надежда, были не более чем бутафорией».

Игрок Максим (имя подлинное): «Крокодил Форекс» – профессиональный лохотрон. Основная задача: вытащить из вас как можно больше денег. Вот вроде всё хорошо, депозит растёт, минусы бывают один раз из десяти сделок, деньги множатся, вы довольны, ощущаете себя богачом, строите планы, решаете выводить. И тут звонит аналитик и говорит вам, что случилось непоправимое, сам весь в панике, что все ваши деньги сгорели».

Игрок Леонид (имя подлинное): «Мои деньги они сожрали ещё в конце августа, и я до сих пор от этих жуликов отчёта не получил по потерянным средствам, хотя аналитик такого умного из себя строил: и отчётики вам, и всё что угодно, пока разводят. А как развели – так пошли вы куда подальше»!

Можно было привести ещё несколько отзывов «благодарных» клиентов. К сожалению, они не очень цензурны. Но набралось их уже более двух десятков. Схема одна и та же: прекрасная торговля, счёт растёт. Но как только у клиента возникает желание вывести средства, следует крайне неудачная сделка – и счёт обнуляется.

За каждой такой историей стоит не бедный человек, как минимум, рублёвый миллионер. Потенциальный инвестор, пожелавший попробовать свои силы в биржевой торговле и ставший инвестором реальным. Разочарование столь сильно, что для большинства из них первый опыт инвестиций, видимо, окажется последним. А власти будут в очередной раз проводить кампанию повышения финансовой грамотности российского населения, дабы побудить его играть на бирже. Будут строить международный финансовый центр. С кем – с мошенниками?

Складывается впечатление, что прямо в будущем МФЦ орудует международная (с учётом Белиза) преступная группа, нагло грабящая инвесторов. Мне долго была непонятна роль во всём уважаемой компании «Большой посредник». Окольными путями удалось узнать, что между фирмами существует агентский договор, согласно которому компания с репутацией оказывает сомнительному заокеанскому трейдеру «информационные услуги». Видимо, это означает подбор клиентов. Как в MLM-конторах: приведи друга – получи бонус. Возможно, впрочем, что привлечением жертв занимается другая контора с похожим названием – Royal «Большой посредник». Но исков об использовании чужого бренда пока нет.

Впечатление ещё более усилилось, когда трейдер стал обзванивать разочарованных клиентов и предлагать им компенсировать потери. Предлагалось скинуться по $20 тысяч, и с плечом 1:10 (то есть по $200 тысяч на брата) образовать пул на $2 миллиона и купить золото по цене на 10% ниже биржевой.

Для справки: цена ниже биржевой в принципе быть не может, а если речь идёт о каких-то (непонятно каких) фьючерсах, то это ещё рискованней, чем «Форекс». Говорят, при афёре с золотом схема была более изощрённой: клиентам говорили, что выигрыш в 10% получился, вот только чтобы забрать его, надо внести полное покрытие, то есть $200 тысяч, на что ни один из них уже не решился.

И всё же закончить хотелось бы на оптимистической ноте. Ловушки для миллионеров в развитых странах известны давно. В США последнюю раскрытую афёру организовал небезызвестный Бернард Мэдофф, которому в 2009 году впаяли 150 лет тюрьмы. Он тоже вербовал своих друзей-миллионеров в сомнительные схемы. Но если такие схемы работают, а мошенники шикарно живут в Москва-Сити, значит, в России уже достаточно миллионеров. Осталось только мошенников на 150 лет посадить.

Добавить комментарий