ОБЯЗАННОСТИ ДИЛЕРА ФОРЕКСА

СОДЕРЖАНИЕ:


Деятельность форекс-дилера

В соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. № 460-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” с 1 октября 2020 г. в перечень видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг включается деятельность форекс-дилера. Согласно ст. 4.1 Федерального закона “О рынке ценных бумаг” деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • — договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар;
  • — двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре.

Условием заключения этих договоров является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. При этом слово “форекс”, производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.

Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

Организации, осуществляющие деятельность форекс- дилера по состоянию на 1 октября 2020 г., обязаны получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера и вступить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров до 1 января 2020 г. или прекратить осуществление такой деятельности.

Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморе- гулируемой организации форекс-дилеров.

Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски. Перечень рисков, с которыми должно быть ознакомлено указанное физическое лицо, и форма подтверждения их принятия устанавливаются нормативными актами Банка России.

Предоставленные форекс-дилеру и (или) учитываемые на специальном разделе номинального счета денежные средства физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, в том числе иностранная валюта, являются обеспечением исполнения обязательств перед форекс- дилером.

Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти, если иное не будет установлено Банком России.

Форекс-дилер не вправе:

  • — заключать рамочные договоры, если текст рамочного договора не зарегистрирован саморегулируемой организацией форекс-дилеров;
  • — заключать отдельные договоры без заявки физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, которая должна содержать определенные рамочным договором параметры;
  • — заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;
  • — изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;
  • — расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;
  • — изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;
  • — предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Форекс-дилер обязан иметь свой сайт в интернете и раскрывать на нем информацию, перечень которой установлен действующими нормативно-правовыми актами.

Статья 4.1. Деятельность форекс-дилера

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ настоящий Федеральный закон дополнен статьей 4.1, вступающей в силу с 1 октября 2020 г.

Организации, осуществляющие деятельность, предусмотренную статьей 4.1 настоящего Федерального закона (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ), на день вступления в силу названного Федерального закона, обязаны получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера до 1 января 2020 г. или прекратить осуществление такой деятельности

Статья 4.1. Деятельность форекс-дилера

См. комментарии к статье 4.1 настоящего Федерального закона

1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;

двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ пункт 2 статьи 4.1 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции

2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

3. Слово «форекс», производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.

4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ в пункт 6 статьи 4.1 настоящего Федерального закона внесены изменения

6. Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (далее — рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно.

Текст рамочного договора, порядок выставления котировок и подачи заявок должны соответствовать настоящему Федеральному закону и примерным условиям рамочного договора, которые должны содержаться в базовом стандарте совершения операций на финансовом рынке, разработанном саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, утвержденном и согласованном в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров.

7. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски. Перечень рисков, с которыми должно быть ознакомлено указанное физическое лицо, и форма подтверждения их принятия устанавливаются нормативными актами Банка России.

8. Предоставленные форекс-дилеру и (или) учитываемые на специальном разделе номинального счета денежные средства физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, в том числе иностранная валюта, являются обеспечением исполнения обязательств перед форекс-дилером.

9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в настоящем пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце втором пункта 1 настоящей статьи, или предмета договора, указанного в абзаце третьем пункта 1 настоящей статьи. При этом Банк России вправе увеличить только размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза. Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, устанавливается стандартом саморегулируемой организации форекс-дилеров, подлежащим согласованию с Банком России.

10. Форекс-дилер обязан установить в рамочном договоре минимальную величину соотношения размера предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обеспечения и размера его обязательств, при достижении которой срок исполнения обязательств сторон по всем отдельным договорам считается наступившим.

11. В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными.

12. Денежные обязательства по договорам форекс-дилера с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, исполняются в безналичной форме.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ статья 4.1 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 13, вступающим в силу с 1 января 2020 г.

13. Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ статья 4.1 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 14, вступающим в силу с 1 января 2020 г.

14. Если на номинальном счете форекс-дилера учитываются денежные средства, права на которые принадлежат нескольким физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, денежные средства каждого такого физического лица должны учитываться банком на специальных разделах номинального счета. Договором номинального счета обязанность по учету денежных средств бенефициаров — физических лиц не может быть возложена на форекс-дилера. Форекс-дилер для совершения операций по номинальному счету указывает физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, денежные средства которого зачисляются на номинальный счет или списываются с номинального счета.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2014 г. N 460-ФЗ статья 4.1 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 15, вступающим в силу с 1 января 2020 г.

15. Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.

16. Форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России.

17. Форекс-дилер не вправе:

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ в подпункт 1 пункта 17 статьи 4.1 настоящего Федерального закона внесены изменения

1) заключать рамочные договоры, если текст рамочного договора не зарегистрирован саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров;

2) заключать отдельные договоры без заявки физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, которая должна содержать определенные рамочным договором параметры;

3) заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;


4) изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

6) изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ в пункт 18 статьи 4.1 настоящего Федерального закона внесены изменения

18. Программно-технические средства форекс-дилера должны соответствовать характеру и объему проводимых им операций, а также обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий. Форекс-дилер обязан иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории Российской Федерации. Требования к программно-техническим средствам форекс-дилера устанавливаются базовым стандартом по управлению рисками, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Банк России отказывает в согласовании указанных требований, если они не обеспечивают соблюдение норм настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России.

19. Сделка по предоставлению форекс-дилером займа физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, ничтожна.

20. К отношениям форекс-дилера и физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, которые связаны с заключением, прекращением и исполнением договоров, предоставлением обеспечения и возмещением убытков, применяется законодательство Российской Федерации.

21. Требования, вытекающие из договоров, заключенных форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, подлежат судебной защите.

22. Иски, возникающие из договоров, заключенных форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, предъявляются в соответствии с законодательством Российской Федерации. По соглашению сторон может быть изменена территориальная подсудность, при этом стороны обязаны определить суд, к подсудности которого будет отнесен спор, в пределах субъекта Российской Федерации по месту нахождения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, указанному им в договоре. Споры по договорам, заключенным форекс-дилерами с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не могут быть переданы на разрешение третейского суда.

23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. Форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ в подпункт 2 пункта 23 статьи 4.1 настоящего Федерального закона внесены изменения

2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. При этом порядок расчета обобщенных финансовых результатов, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, устанавливается базовым стандартом по управлению рисками, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Банк России отказывает в согласовании такого порядка расчета, если он не обеспечивает соблюдение норм настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России. Указанная в настоящем подпункте информация раскрывается ежеквартально;

3) уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ в подпункт 4 пункта 23 статьи 4.1 настоящего Федерального закона внесены изменения

4) зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям;

6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ пункт 24 статьи 4.1 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции

24. Форекс-дилер обязан размещать на своем сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, содержащий рамочный договор или вносимые в него изменения.

Форекс-дилер не вправе применять базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, содержащий условия новой редакции рамочного договора, в отношении отдельных договоров, заключенных до дня применения базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, содержащего внесенные в рамочный договор изменения.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2020 г. N 292-ФЗ пункт 25 статьи 4.1 настоящего Федерального закона изложен в новой редакции

25. Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании. Форекс-дилер не вправе требовать за предоставление указанного экземпляра рамочного договора плату.

26. Положения настоящей статьи применяются также к договорам, указанным в абзацах втором и третьем пункта 1 настоящей статьи, если они заключаются между форекс-дилером и брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем. Если форекс-дилер заключил с брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, договор, указанный в абзаце втором или третьем пункта 1 настоящей статьи, исполнение или прекращение обязательств по такому договору осуществляется в соответствии с требованиями настоящей статьи. При заключении, исполнении или прекращении указанных договоров форекс-дилер обязан соблюдать требования, установленные настоящим Федеральным законом. Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны получить от своего клиента предусмотренное пунктом 5 настоящей статьи подтверждение того, что он ознакомился с рисками, связанными с заключением, исполнением или прекращением обязательств по договорам с форекс-дилером, и принимает указанные риски.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ФОРЕКС ИНДИКАТОР GOODTRADE 3

Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны уведомить форекс-дилера о заключении договоров за счет клиента — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.

27. Положения настоящей статьи не применяются к купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах, осуществляемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности, о валютном регулировании и валютном контроле.

Форекс дилер – это кто?

Немного о финансовых рынках

Как любая система состоит из элементов, финансовый рынок состоит из некоторого количества участников, выполняющих установленные роли и обязанности. Существует далеко не один финансовый рынок.

И если вы привыкли отождествлять понятия финансового рынка и валютного рынка Форекс, то запомните раз и навсегда, что это не одно и то же. Число финансовых рынков не сводится к одному только Форексу.

Среди них принято выделять фондовый и валютный рынки. Первый (фондовая биржа) является площадкой для торговли акциями, драгоценными металлами и прочими активами. Второй нам с вами хорошо знаком – это валютный рынок Форекс, предоставляющий возможность торговать национальными валютами разных стран. Нельзя сказать, что эти рынки строго разделены между собой. Они очень тесно взаимосвязаны, что дает возможность оценивать ситуацию в мировой экономике и актуальные тенденции, ориентируясь на анализ движений на обоих рынках. Как на валютном рынке, так и на фондовой бирже есть свои участники, схема работы и функционал которых сильно различаются между собой.

Как распределены роли на фондовом рынке?

Торги на фондовом финансовом рынке открыты исключительно для зарегистрированных членов биржи, и это черным по белому прописано в соответствующих законодательных актах. Таким образом, чтобы принять участие в торгах, необходимо обзавестись специальной лицензией, позволяющей ведение данного вида деятельности (операции с акциями и прочими активами). Брокеры и дилеры – это активные члены фондового рынка, его участники, официально обладающие лицензией. Чем они занимаются? Обеспечивают формальную сторону сделок на фондовой бирже для своих клиентов.

Дилер фондовой биржи

Дилером фондовой биржи может являться кредитная организация, коммерческий банк, финансовая компания или кредитный союз – организации, обладающие законным правом производить операции с ценными бумагами. На фондовом рынке дилеры участвуют в торгах и зарабатывают на разнице курсов посредством исключительно своих собственных денег. Для дилеров фондовой биржи посредническая деятельность исключена.

Брокер фондовой биржи

Брокер фондового рынка считается профессиональным участником торгов, представляющим интересы своего клиента. То есть, запрещенное для дилера биржи посредничество входит в круг функций биржевого брокера, который использует доверенные ему деньги клиентов для совершения операций на фондовом рынке. Делает он это не бесплатно, а за заранее установленный процент комиссии. Обычно размеры данного вознаграждения прописываются в договоре публичной оферты. Брокерские компании на фондовом финансовом рынке являются достаточно крупными учреждениями, тесто сотрудничающими с иными финансовыми организациями. Брокер обязуется перед клиентом исполнять все необходимые операции своевременно и неукоснительно.

Как распределены роли на валютном рынке?

Структура валютного рынка Форекс немного напоминает фондовую биржу, но имеет свои существенные особенности. Как мы уже говорили, на валютном рынке осуществляется торговля национальными валютами. При желании в них могут вложиться как отдельные лица, так и целые корпорации. Они выступают в таком случае инвесторами. Инвестировать в ту или иную валюту они могут посредством сотрудничества с брокерской компанией, либо же с дилером.

Брокер валютного рынка Форекс

Схема функционирования брокерской организации на валютном рынке очень схожа с ее ролью на бирже акций. К отличиям можно отнести спред как комиссионное вознаграждение брокера клиентом. На бирже понятия спреда не существует. Клиентов Форекс брокеров принято называть трейдерами. Они осуществляют торговлю на рынке валют посредством специальных терминалов и своей учетной записи (договора) у брокера. Все условия для комфортной торговли трейдеру должен предоставить брокер. При этом сам брокер в совершаемых трейдером сделках не участвует. Он только открывает вход в рынок.

Брокерская компания зарабатывает исключительно на спреде, поэтому является стороной, заинтересованной в успешности трейдинга клиента.

Если клиент зарабатывает много, то комиссия брокера тоже будет большой, и наоборот. Именно поэтому профессиональные брокеры всячески поддерживают энтузиазм своих клиентов, разрабатывают курсы для новичков, предоставляют аналитические материалы и предлагают участие в самых разнообразных бонусных программах. Брокерам это тоже выгодно.

Форекс дилеры валютного рынка

Здесь уже сходств с фондовой биржей значительно меньше. На рынке валют Форекс дилер – это участник рынка, имеющий право не только участвовать в торговле, но и осуществлять котировку курсов валют. И это очень существенно, ведь именно за этой возможностью часто кроются мошенники.

Если брокерская компания предоставляет своим клиентам выход непосредственно на межбанковский рынок, то дилер обходится без этого.

Грубо говоря, дилер играет с клиентом в трейдинг. Дилеры на Форекс самостоятельно торгуют на валютном рынке и не пускают туда своих клиентов. Дилеры сами предлагают трейдерам котировки валютных курсов. И в этой игре может быть только один победитель и один проигравший. Если победитель – дилер, то проиграет трейдер, и наоборот. Дилеров на валютном рынке куда больше, чем брокеров.

Будьте бдительны!

Выбирайте своего брокера тщательно, потому что шанс нарваться на нечистого на душу дилера очень велик. Обращайте внимание на репутацию брокерской компании. У нее должна быть серьезная история и высокое качество услуг. Брокер должен прямо заявлять о том, что не является контрагентом. Потребуйте возможные документы. Поверьте, правильный выбор брокера в начале трейдерского пути – это залог вашего дальнейшего закономерного карьерного роста и роста вашего материального благополучия.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Форекс в законе. Разбираем изменения в законодательстве

29.12.2014 г. принят закон №460-ФЗ о регулировании деятельности форекс-компаний в РФ. Внесены серьезные изменения в Гражданский и Налоговый кодексы, Законы о рынке ценных бумаг и рекламе. Изменения прямо скажу революционные. Итак, по-порядку.


1. Судебная защита.

Клиентам форекс- дилеров предоставлена судебная защита в РФ. К деятельности форекс-дилера применяются законы РФ. С 29.12.2014 г. судиться можно в РФ независимо от места регистрации конторы. Ранее деятельность клиентов рассматривалась как связанная с организацией игр и пари и судебной защите не подлежала.

2. Закрепление «кухонного» статуса форекс-дилеров.

Поставлена большая жирная точка в многочисленных срачах. Закон дал определение форекс-дилера и это определение «кухни». Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися предпринимателями, не на организованных торгах, договоров. Таким образом, форекс-дилер не является посредником с точки зрения закона. Более того, закреплена обязанность дилера предоставлять плечо (не более 50), при этом обязанности по заключаемым договорам возникают только в результате изменения валютного курса.

3. Установлены требования, предъявляемые к форекс-дилеру:

— осуществление деятельности только после вступления в СРО;

— собственные средства не менее 100 млн руб.;

-представительства иностранных дилеров должны быть аккредитованы в ЦБ РФ;

-деятельность форекс-дилера является исключительной, совмещать ее с любой другой деятельностью нельзя.

Ввод денег проводится с банковского счета клиента на банковский счет дилера. Отныне никаких вебмани и яндекс-кошельков.

5. Установлены некоторые права и обязанности форекс-дилера:

— не вправе изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу ( как я понял, запретили раздвигать спред);

— обязан раскрывать на сайте порядок и условия определения котировок;

— обязан раскрывать на сайте обобщенный финрез, полученный клиентами с указанием соотношения количества счетов, получивших отрицательный финрез, к количеству счетов, получивших положительный финрез;

— сервера должны быть в РФ;

— обязан вести учет всех заключаемых сделок.

6. Саморегулируемая организация форекс-дилеров.

В случае банкротства форекс-дилера выплаты клиентам будет осуществлять СРО. Компенсационный фонд формируется путем уплаты вступительного взноса в размере 2 млн руб. При этом возмещению подлежит только реальный ущерб по решению арбитражного суда о признании дилера банкротом.

Теперь форекс- дилеры являются налоговыми агентами. Доходы и убытки сальдируются. (вступает в силу с 01.01.2020 г.)

Слово «форекс» и производные от него в фирменном наименовании могут использовать только форекс-дилеры. В рекламе, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами должно содержаться указание на то, что предлагаемые договора или ФИ являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме .

В целом закон вступает в силу с 01.10.2020 г. Будет интересно посмотреть как изменится индустрия к этому времени.

Законодательные основы деятельности форекс-дилеров

Дата публикации: 26.12.2020 2020-12-26

Статья просмотрена: 374 раза

Библиографическое описание:

Чудиновских М. В. Законодательные основы деятельности форекс-дилеров // Молодой ученый. — 2020. — №1. — С. 836-840. — URL https://moluch.ru/archive/105/24807/ (дата обращения: 29.09.2020).

В статье рассмотрены особенности правового регулирования деятельности форекс-дилеров, предусмотренные законом «О рынке ценных бумаг».

Ключевые слова: форекс, дилер, лицензирование, финансовый рынок, саморегулируемые организации

Последние несколько лет в экономическую практику вошли такие термины как «рынок форекс», «форекс-торговля»». В русском языке термин «форекс» обычно используют для характеристики торговли валютой через коммерческие банки или форекс-дилеров. В настоящее время операции на рынке форекс осуществляет около 400 тыс. россиян [1].

Особенностями заключения сделок является использование заемных средств (маржинального кредитования), а также высокая технологичность (большинство операций осуществляется через Интернет). Интерес к этим операциям растет на фоне существенных колебаний курсов валют и перехода России к плавающему валютному курсу. В настоящее время на российском рынке представлено достаточно много участников.

Рейтинг крупнейших форекс-дилеров в 2014 [2]

Компания

Юрисдикция

Количество активных клиентов

Среднемесячный оборот, млрд. долл. США

Россия/ Белиз/Сент-Винсент и Гренадины

Сент-Винсент и Гренадины

Сент-Винсент и Гренадины

Insta Forex Group

Всех участников рынка можно условно разделить на четыре группы.

  1. Иностранные компании, которые действуют в России либо через свои представительства, либо через Интернет-сайты (Альпари, Forex Club, TeleTRADE). На их приходится 60 % активных клиентов (253 тыс чел.) и 64 % совокупного объема операций. По данным показателям компания Alpari лидирует с большим отрывом от основных конкурентов. Деятельность этих компаний характеризуется двояко. С одной стороны, лидеры российского рынка действуют от лица крупных и хорошо зарекомендовавших себя иностранных компаний. Однако все они находятся под юрисдикцией оффшоров, что не позволяет распространить на них нормы российского законодательства.
  2. Российские банки, среди которых лидерами можно назвать ВТБ-24 и Альфа-банк. Российские банки пока не являются очень активными участниками рынка форекс по ряду причин. Во-первых, деятельность является высокорискованной. Во-вторых, услуги ориентированы на определенный, достаточно узкий сегмент клиентов. В-третьих, банки должны предложить технологические решения, что является весьма затратным. К несомненным преимуществам этих участников рынка можно отнести наличие квалифицированного персонала, лицензирование основной деятельности и деятельности на рынке ценных бумаг, контроль со стороны Центрального банка. Однако для банков деятельность на рынке форекс пока остается непрофильной.
  3. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Совершать операции на валютном рынке можно и с помощью услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг. Среди них можно отметить компании «Финам», «БКС». Для профессиональных участников рынка ценных бумаг, как и для банков, операции на форексе не относятся к профильным, поэтому эти компании не занимают лидирующих позиций на рынке.
  4. Мошенники, использующие терминологию рынка форекс для формирования финансовых пирамид. Мошенничество на рынке форекс приобретает все больший размах по ряду причин юридического, экономического и психологического характера. С юридической точки зрения развитие мошенничества связано с тем, что до последнего времени в РФ отсутствовали нормы, регулирующие этот вид торговли. В случае, если форекс — дилеры зарегистрирован в оффшоре, все спорные ситуации с клиентами в соответствии с договором должны решаться по месту регистрации данных организаций. Ввиду того, что противоправные действия совершаются вне территории Российской Федерации, обращения граждан в правоохранительные органы по фактам мошенничества в их отношении не поддаются под действие Уголовного Кодекса РФ и, соответственно, не рассматриваются в рамках действующего законодательства.

С экономической точки зрения основой мошенничества является то, что потенциальные клиенты слабо понимают сущность экономических процессов. Большинство сделок осуществляется с так называемым «кредитным плечом». Например, если клиент вносит свои 1000 долларов на счет, ему может быть предоставлено для торговли в 500 или даже 1000 раз больше. Как правило, клиент не осознает, что эти деньги предоставлены в займ под проценты. При большом кредитном плече практически невозможно получить такой выигрыш, который позволит расплатиться за проценты.

С психологической точки зрения мошенничеству способствуют повышенная склонность человека к риску, желание обогатиться. К этим мотивам апеллирует реклама. Итак, в настоящее время на российском рынке форекс, отличающемся высоким уровнем конкуренции, наряду с компаниями, осознающими свою ответственность перед клиентами, существует ряд недобросовестных дилеров, деятельность которых негативным образом влияет на репутацию отрасли в целом.

Изложенное свидетельствует о необходимости законодательного регулирования торговли на рынке форекс. С января 2020 г. вступает в силу статья 4.1 закона «О рынке ценных бумаг» [3], которая устанавливает основы регулирования для форекс — дилеров. С 2020 г. основные требования к форекс-дилерам сводятся к следующему:

 деятельность форекс-дилера подлежит лицензированию (ранее такого требования не было);

 договоры могут заключаться только в отношении реальных валют, торговля крпитовалютами (например, биткоинами) запрещена;

 форекс-дилер должен вступить в саморегулируемую организацию;

 участники саморегулируемой организации должны будут делать отчисления в специальный компенсационный фонд, средства которого будут использоваться на выплаты пострадавшим инвесторам в случае банкротства дилера;

 форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, что сделает невозможным оказание этих услуг банками и профессиональными участниками рынка ценных бумаг без создания отдельного юридического лица, входящего в их группу;

 размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. Эта величина может увеличиваться с учетом принятых на себя обязательств;

 средства инвесторов должны размещаться на специальных номинальных счетах в российских банках, что позволит не только вернуть средства из оффшоров, но и снизит риски потерь клиентов;

 соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Как уже было отмечено, кредитное плечо часто составляет даже 1:1000, что приводит клиентов к убыткам.

 программно-технические средства форекс-дилера должны соответствовать характеру и объему проводимых им операций, а также обеспечивать его бесперебойную деятельность и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий.

 форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. На сайте должна раскрываться вся необходимая информация.

Анализируя представленные требования, можно отметить тенденцию к унификации подходов к деятельности форекс-дилеров. В случае, если эти нормы удастся реализовать, форекс-дилеры займут свою место на финансовом рынке вместе с кредитными организациями и профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Однако в профессиональной среде высказываются сомнения о том, как будут реализовываться нормы закона на практике [4]. Во-первых, далеко не все участники рынка в 2020 г. подали документы на получение лицензии. Открыто о начале процесса лицензирования на конец декабря 2020 г. заявили порядка десяти компаний, среди них Teletrade и «Финам». Действующим компаниям объективно сложно выполнить все требования по подготовке документов, формированию собственных средств, штату работников. Вполне возможно, что в начале 2020 г. Forex-брокеры работать не будут, либо деятельность будет продолжаться в нарушение закона. С учетом этого ряд специалистов считает, что для снижения рисков клиентам целесообразно в конце 2020 г. расторгнуть договоры с форекс-дилерами [5].

Во-вторых, пока не совсем понятно, как будет ограничиваться деятельность иностранных компаний, которые ведут свою деятельность на территории РФ через Интернет-сайты без регистрации юридического лица. В качестве возможной меры противодействия незаконной деятельности можно предложить блокирование таких ресурсов по аналогии с блокированием Интернет-ресурсов, на которых размещается пиратский контент.


В-третьих, законодательное регулирование деятельности форекс-дилеров пока находится в стадии становления и нуждается в развитии и совершенствовании. Так, не вполне понятна логика законодателя¸ который отнес нормы к рынку ценных бумаг. Более логично было бы их включение в федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Закон, определяющий порядок деятельности саморегулируемых организаций на финансовом рынке, вступает в силу только 11 января 2020 года [6]. В целях регулирования форекс-торговли потребуется принятие дополнительных нормативных актов Центрального Банка РФ.

Таким образом, на законодательном уровне впервые предпринята попытка урегулировать деятельность форекс-дилеров. Требования закона направлены на то, чтобы защитить рынок от мошенников, а потенциальных клиентов от убытков. Введение регулирования необходимо для повышения прозрачности рынка. Однако принятие закона пока не означает того, что все имеющиеся проблемы будут решены. В целом, необходимо отметить, что для получения реальной прибыли от форекс-торговли необходима серьезная база правовых и экономических знаний.

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.4. Вопросы и ответы с 42 по 70

Не так давно, ЦБ решил заняться форексом. И вот, новые вопросы по базовому экзамену, которые обновились в этом году, включают в себя деятельность форекс-дилеров. Конечно, в ФЗ «О рынке ценных бумаг» они тоже есть. В связи с тем что существует множество мошеннических компаний, занимающихся этой деятельностью, данная тема всегда будет иметь «плохой запах». Но что дано, то и берём, будем сегодня разбирать и эту тему.

Не забудьте про наш тренажер ФСФР. Вам понравится, поможет в подготовке.

Деятельность форекс-дилера это:

I. Деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом;

II. Деятельность по заключению договоров, условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс — дилеру обеспечения;

III. Деятельность по заключению договоров двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс- дилеру обеспечения.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ЗАПРЕЩЕННЫЕ ИНДИКАТОРЫ ФОРЕКСА

Ответы:

A. Все перечисленное
B. I
C. I и III
D. II и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.»

Деятельность форекс-дилера может вести:

Ответы:

A. Юридическое лицо
B. Физическое лицо
C. Индивидуальный предприниматель
D. Любое лицо

Тут даже без статьи. Хотя в предыдущей теме мы затрагивали этот вопрос. Только юридическое лицо.

Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после:

Ответы:

A. Вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
B. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера и вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
C. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера

«Осуществление деятельности вновь созданных форекс-дилеров после 1 октября 2020 года допускается только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров.»

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с:

Ответы:

A. Юридическими лицами, действующими от своего имени
B. Физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями
C. Индивидуальными предпринимателями
D. С любыми лицами

» Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (далее — рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно. «

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с юридическими лицами в следующих случаях:

Ответы:

A. Если юридическое лицо является брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем

B. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом

C. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом с числом акционером менее 500

D. Если учредителями юридического лица являются только физические лица

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны уведомить форекс-дилера о заключении договоров за счет клиента — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.»

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица — непубличного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме публичного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью?

Ответы:

A. Не вправе — деятельность форекс-дилера является исключительной
B. Вправе
C. Вправе, если совмещаемая деятельность касается рынка ценных бумаг
D. Вправе только с брокерской деятельностью

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:


«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.«

Минимальный размер собственных средств форекс-дилера не должен быть ниже:

Ответы:

A. 1 млн. рублей
B. 10 млн. рублей
C. 100 млн. рублей
D. Размера установленного законодательством минимального уставного капитала

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Размер собственных средств форекс-дилера это:

Ответы:

A. Стоимость активов форекс-дилера
B. Разница между стоимостью активов и суммой пассивов форекс-дилера
C. Стоимость собственных активов плюс стоимость активов клиентов форекс-дилера
D. Стоимость собственных активов минус стоимость активов клиентов форекс-дилера

«Размер собственных средств организации определяется как разница между стоимостью активов, предусмотренных главами 2-9 настоящего Положения, и суммой пассивов организации, предусмотренных главой 10 настоящего Положения»

При этом согласно статье 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг» (к вопросу не имеет отношения, но знать хорошо бы):

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на:

Ответы:

A. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц

B. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

C. Сумму, составляющую пять процентов от размера собственных средств форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 100 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс -дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?»

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 150 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

Как вы понимаете, тут нужно просто взять 5% от разницы между 180 млн и 150 млн, т.е. от 30млн. А это 1.5млн, что равнозначно «1 500 тысяч рублей«.

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 150 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс — дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 180 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей.»

Здесь повышать уже не нужно.

Денежные средства, передаваемые физическим лицом форекс-дилеру должны:

Ответы:

A. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

B. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера или через кассу форекс-дилера

C. Зачисляться на расчетный или номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.»

Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не может быть меньше, чем:

Ответы:

A. Один к пятидесяти
B. Один к семидесяти пяти
C. Один к ста
D. Нет требований

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.«

Банк России может изменить соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не более чем:

Ответы:

A. В 2 раза на основании обращения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров
B. В 2 раза на основании обращения форекс-дилеров
C. В 2 раза на основании обращения клиентов форекс-дилеров

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в настоящем пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце втором пункта 1 настоящей статьи, или предмета договора, указанного в абзаце третьем пункта 1 настоящей статьи. При этом Банк России вправе увеличить только размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза. Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, устанавливается стандартом саморегулируемой организации форекс-дилеров, подлежащим согласованию с Банком России.»

В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств:

Ответы:

A. Считаются погашенными

B. Форекс-дилер имеет требовать погашения всей задолженности в установленном законом порядке

C. Форекс-дилер имеет право заключить договор переуступки права требования долга с клиента с сторонними юридическими или физическими лицами

D. Форекс-дилер в одностороннем порядке имеет право оформить эту задолженность как заем с дальнейшим ежедневным начислением процентов в размере 1/300 ставки рефинансирования

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«11. В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными

I. Давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом;

II. Заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях;


III. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор:

IV. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и IV
B. Только I
C. Верно все
D. Неверно все

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «15. Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.»

«17. Форекс-дилер не вправе:

3) заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;

5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Форекс-дилер обязан размещать информацию согласно требований Федерального закона «О рынке ценных бумаг»:

Ответы:

A. В средствах массовой информации

B. На сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру

C. На сайте саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этой СРО

D. На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки»

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.»

Форекс-дилер обязан раскрывать на своем сайте следующую информацию:

I. Учредительные документы форекс-дилера;

II. Отчет о размере собственных средств;

III. Порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

IV. Уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

V. Зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

VI. Обобщенные положительные и отрицательные результаты, с указанием соотношения количества счетов, получивших такие результаты.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно II, III, IV, V
C. Верно все, кроме VI
D. Верно все, кроме I и II

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. Форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

(III) 1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

(VI) 2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. [. ]

(IV) 3) уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

(V) 4) зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям;

6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию.»

Укажите правильные утверждения в отношении деятельности форекс-дилера.

I. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью;

III. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 50 миллионов рублей;

IV. Форекс-дилер вправе заключать договор только с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и II
B. II и IV
C. II, III, IV
D. I и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «2. [. ] Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

(II) «4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей

(IV) «1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах»

Как видим, первые два утверждения правильные, а вторые два — нет. Потому как размер собственных средств должен быть больше 100млн, а заключать договор можно только с физ.лицами, не являющимися ИП.

Что относится к обязанностям лица, осуществляющего деятельность форекс-дилера?

I. Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер до заключения рамочного договора, обязан получить подтверждение того, что физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски;

Эта статья приведёт Вас к успеху:  СТАТИСТИКА СДЕЛОК ФОРЕКС

III. Форекс-дилер обязан иметь размер собственных средств не менее ста миллионов рублей.

Ответы:

A. Только I
B. Только I и II
C. Только I и III
D. Все перечисленное

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров.»

(II) «7. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Какие лица могут осуществлять деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера и вступивший в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров


B. Физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

C. Любые юридические и физические лица, имеющие собственные средства в размере не менее 100 млн. руб.

D. Юридические и физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

С кем должны быть согласованы примерные условия рамочного договора форекс-дилера и вносимые в него изменения?

Ответы:

A. С организатором торговли
B. С Банком России
C. С Советом директоров
D. Ни с кем не согласовываются

В каких случаях форекс-дилер может заключать договоры?

I. Если предметом договора являются валюта, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства;

II. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах;

III. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, на организованных торгах;

IV. Если предметом договора является валюта.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме I
C. Только I, II
D. III, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.»

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью?

I. Вправе совмещать и с брокерской и дилерской деятельностью;
II. Вправе совмещать только с брокерской деятельностью;
III. Вправе совмещать только с деятельностью по управлению ценными бумагами;
IV. Не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, деятельность является исключительной.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме III
C. Только I, II
D. IV

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

Укажите, что не вправе делать форекс-дилер:

I. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения:

II. Изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

III. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями;

IV. Заключать договоры с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. III, IV
B. II, IV
C. I, II, III
D. I, И, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«17. Форекс-дилер не вправе:

(I) 4) изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

(II) 6) изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

(III) 7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Укажите, что обязан делать форекс-дилер:

I. Хранить все зарегистрированные в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров тексты редакций рамочного договора;

II. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить заверенный им экземпляр рамочного договора в редакции, действующей на дату, указанную в требовании:

III. Требовать за предоставление экземпляра рамочного договора плату;

IV. Заключать договоры только с физическими лицами.

Ответы:

A. I, II, IV
B. I, IV
C. I, II
D. I, II, III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«25. (I) Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. (II) По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании. Форекс-дилер не вправе требовать за предоставление указанного экземпляра рамочного договора плату.»

Кто такой форекс дилер и для чего он нужен + отличия от брокера

В этой статье мы разберем, кто такой форекс диллер, какая суть его работы, для чего он необходим в торговом процессе, какова специфика торговли на Форексе через него, и чем он отличается от брокера.

Кто такой форекс дилер?

Форекс дилер — это профессиональный участник финансового рынка, который заключает сделки от своего имени и за собственный счет с физическими лицами, не относящимися к числу индивидуальных предпринимателей.

В декабре 2014 года Государственная Дума РФ приняла изменения к закону «О рынке ценных бумаг», после чего функционирующий в стране рынок стал регулируемым.

Согласно внесенным поправкам, в качестве регулятора по данному вопросу выступает российский Центральный банк, который отныне занимается выдачей лицензий на получение статуса саморегулируемой организации игроков на Форекс единому юридическому лицу.

Участие в обозначенной организации принято в качестве обязательного условия для тех, кто хочет приобрести статус официального посредника. Для тех, кто захочет вступить в данную организацию, потребуется получить лицензию и внести средства в компенсационный фонд в размере 2,0 млн. рублей, которые будут выплачены в случае банкротства профессионального участника.

Суть работы

Как уже отмечалось выше, такой финансовый посредник, как дилер, проводит сделки с клиентами от собственного имени и за собственный счет. Реализуется это таким образом, что посредник публично объявляет цену покупки и продажи, обязуясь купить либо продать по заявленным ценам.

Если речь идет о работе с этими посредниками на рынке, то они в данном случае являются контрагентами или второй стороной по совершаемой сделке, т.е. именно они выступают как продавец либо покупатель в осуществляемой операции. Суть работы этого игрока чем-то схожа с пунктом обмена валют, который, опираясь на свое мнение, объявляет котировки на приобретение и продажу валюты. В данной ситуации этот профессиональный участник рынка зарабатывает на разнице между ценой продажи и ценой покупки.

Для чего нужны форекс дилеры?

Зачастую те, кто только начинает торговать, задается вопросом о том, для чего необходимы дилеры, если существуют брокерские компании, которые стремятся к тому, чтобы торговля клиентов оказалась прибыльной.

Однако в случае с брокерами имеют место быть некоторые реалии, с которыми каждому придется смириться:


  • брокеры не в состоянии предложить так называемые копеечные счета, так как для них такой объем не интересен;
  • условия торговли, предлагаемые теми посредниками, которые работают самостоятельно, никогда не будут такими выгодными, если выбор падет на брокеров;
  • сотрудничество с брокерами не позволяет получить большое кредитное плечо.

Особенности торговли

Важно запомнить для себя тот факт, что работа с дилинговыми центрами может оставаться прибыльной годами и не влечет при этом за собой никаких проблем. Тем не менее следует внимательно отнестись к выбору дилеров и принять во внимание следующие моменты:

  • сотрудничать исключительно с проверенными профессиональными участниками финансового рынка, которые работают на протяжении долгих лет и имеют хорошую репутацию;
  • перед тем, как приступить к сотрудничеству, следует внимательно ознакомиться с его условиями;
  • необходимо обязательно ознакомиться с существующими отзывами трейдеров, которые уже успели поработать с этими посредниками Форекс рынка.

Опираясь на эти факты, можно принять наиболее правильное решение.

Отличие между дилером и брокером

Невзирая на кажущуюся похожесть, разница между этими участниками финансового рынка все же существует. В качестве основной разницы специалисты выделяют тот факт, что у дилеров нет доступа к глобальному процессу купли – продажи валют. В их случае сделки осуществляются в пределах имеющихся у них средств.

Наряду с этим, в отличие от первых, брокеры осуществляют торговлю от имени и по поручению клиентов. Зачастую эти посредники работают по заказу крупных финансовых организаций, работая со значительными финансовыми ресурсами. Доход брокера определяется размером комиссионного вознаграждения, в то время как другие профессиональные участники зарабатывают на разнице между ценой покупки и продажи. Клиентами последних выступают физические лица, именуемые трейдерами.

К тому же, дилинговые центры сами определяют котировки валют. Это приводит к разного рода манипуляциям, которые не всегда оказываются чистыми.

Заключение

Таким образом, оба посредника валютного рынка Форекс имеют собственное предназначение, и существование каждого из них оправдано существующими потребностями клиентов.

Как работает новый безопасный Форекс в России? Нюансы рамочного договора

Рамочный договор форекс дилеров в России — это стандартный договор, предусматривающий все правила взаимоотношений трейдера и компании, включая котировки, штрафы, набор инструментов, системы вывода депозита и т.д.

Рынок Forex в РФ начал свою работу с 15 мая 2020 года, когда первые форекс-дилеры начали принимать своих клиентов. По большей части формальным, но достаточно важным этапом стала регистрация рамочного договора, который определяет взаимоотношения компании и трейдера.

Что такое рамочный договор на рынке Forex в РФ и для чего он нужен?

Согласно пункту 6 статьи 4.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» между форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должен быть заключен рамочный договор, определяющий общие условия обязательственных взаимоотношений сторон. Детализация условий данного договора производится в рамках отдельных договоров, которые заключаются путем выставления форекс-дилером котировок и подачи данными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора.

Любые дополнительные условия, ограничивающие ответственность форекс-дилера, прописанные внутри договора компанией самостоятельно, являются ничтожными, т.е. в случае спорной ситуации сослаться на них компания не сможет. Примерные условия рамочного договора содержатся в базовом стандарте, который был разработан Ассоциацией форекс-дилеров (профильная форекс-СРО) и утвержден Банком России.

Главное преимущество рамочного форекс договора

Главное преимущество рамочного договора состоит в том, что это стандартизированный документ для всей отрасли Forex в РФ. Рамочные договоры разных форекс-дилеров могут отличаться лишь возможностями данным компаний и отдельными условиями. Например, какой-то форекс-дилер предоставляет котировки по 10 валютным парам, а другой по 20. Также будут иметь место различия в тарифах, минимальной сумме лота торгуемой валюты, минимальном уровне обеспечения и т.д.

Относительно тарифов и комиссий было предусмотрено, что за перенос позиции на следующий день может осуществляться как положительная, так и отрицательная плата. Это зависит от разницы процентных ставок страны базовой валюты.

Банк России на страже прав клиентов форекс-дилеров

В целом же Банк России позаботился о том, чтобы все права клиентов были закреплены документально, а форекс-дилеры знали об уровне своей ответственности перед ними. В частности, текст любого рамочного договора должен содержать следующие важные положения:

Форекс-дилер не вправе:

  1. Заключать отдельные договоры без заявки клиента, которая должна содержать обязательные существенные условия и иные установленные рамочным договором параметры.
  2. В течение пяти секунд заключать с разными клиентами аналогичные по виду, базисному активу, цене, объему (диапазону объема) и направленности (покупка или продажа базисного актива) отдельные договоры на разных условиях. Указанный период времени исчисляется с момента заключения первого отдельного договора, заключенного на соответствующих условиях.
  3. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения.
  4. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор.

В обязанности форекс-дилера входит списание денежных средства клиента по распоряжению клиента в срок не позднее 2 рабочих дней со дня получения такого распоряжения.

Штрафные санкции за неисполнение обязательств на рынке Forex

За неисполнение денежных обязательств на стороны может быть наложен штраф в виде неустойки (пени), но не более 0,1% от суммы неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства за каждый календарный день просрочки. Дополнительно на сумму долга, в случае уклонения от возврата денежных средств, неправомерно удержанных, начисляются проценты по ключевой ставке Банка России на период действия обязательств. Также возмещению подлежат любые убытки, независимо от размера неустойки.

Один из самых важных пунктов: в случае недостаточности средств клиента для исполнения обязательств перед форекс-дилером на специальном разделе номинального счета или отдельном номинальном счете клиента, данные обязательства считаются погашенными. Т.е. в данном случае со счета клиента списывается вся сумма, а недостающая часть не истребуется, а просто списывается в убыток компании. Таким образом, форекс-дилер должен сам следить за тем, чтобы у клиента хватало средств для расчетов с ним, устанавливать правильные лимиты. Клиент не останется должен форекс-дилеру, если вдруг получит убытки, превышающие размер его счета.

Поставщики котировок и проскальзывание

В тексте рамочного форекс договора предусмотрены положения, описывающие проскальзывание цены. В случае исполнения заявки клиента по рынку, решение о цене принимается форекс-дилером без дополнительного согласования с клиентом. Это означает, что итоговый курс исполнения отдельного договора (заявки) может отличаться от того, который видел клиент в своей ИТС MetaTrader или любой другой в момент направления заявки. Срок действия такой заявки определяется форекс-дилером. На данный момент, к примеру, этот срок составляет 1 день у компании «ФИНАМ ФОРЕКС» и до 2 дней у ВТБ24 Форекс, а расчеты по заявке производятся в срок не более 5 дней – не более 2 дней у ФИНАМ ФОРЕКС и не более 5 дней у ВТБ24 Форекс.

Клиент должен быть уведомлен об источнике формирования котировок форекс-дилера. Иными словами, клиент должен знать, откуда форекс-дилер берет котировки, которые предоставляются ему в режиме онлайн. Также должен быть известен список котируемых валютных пар. Он определяется в тексте рамочного договора.

Уровень обеспечения обязательств и кредитное плечо

Важный момент касается обеспечения, которое предоставляет клиент для исполнения своих заявок. Согласно рамочному форекс договору, клиент сам обязан следить за достаточностью обеспечения. Минимальное отношение величины обеспечения к величине обязательств определяется форекс-дилером. У ФИНАМ ФОРЕКС эта величина составляет 1 к 40. Принудительное исполнение обязательств осуществляется в случае снижения величины обеспечения до уровня в 1 к 47,5. У ВТБ24 Форекс это 1 к 45 и 1 к 50, соответственно. Помимо этого у форекс-дилеров присутствует требование к поддержанию минимальной суммы денежных средств на счете для заключения отдельного договора.

Также форекс-дилер вправе устанавливать ограничительный уровень обеспечения, при котором он выставляет клиенту требование на увеличение размера обеспечения. Минимальное количество времени, в течение которого клиент может предоставить необходимое обеспечение, составляет 5 минут. В тексте рамочного договора ФИНАМ ФОРЕКС и ВТБ24 Форекс данных условий обнаружено не было.

Уведомление о рисках и отчеты для клиентов

Выбирая форекс-дилера, не забывайте о том, что в его обязанности входит уведомлять своих клиентов обо всех рисках, которым он подвержен. Перечень рисков у ФИНАМ ФОРЕКС и ВТБ24 Форекс отражен в приложении №1 и приложении №5 к тексту рамочного договора соответственно.

Достаточно важными требованиями к российским форекс-дилерам является составление отчетов для своих клиентов. В отчете отражается результат всех проведенных операций (торговых и неторговых) по всем счетам, открытым клиенту. По запросу клиента отчет предоставляется не позднее 10 рабочих дней с даты получения запроса, а также не реже 1 раза в месяц в течение первых 5 рабочих дней с даты формирования отчета.

В случае если отчет предоставляется на бумажном носителе, проставлением своей подписи на нем клиент подтверждает все операции, отраженные в отчете. В случае несогласия с данными отчета, клиент должен в течение 3 рабочих дней с момента предоставления отчета направить форекс-дилеру претензию или мотивированный отказ в письменной форме.

Говоря о сформированной правовой системе рынка Forex в РФ, становление которой так долго осуществлял Банк России, можно сказать, что по сравнению с нерегулируемым валютным рынком, клиенты форекс-дилеров выглядят гораздо более защищенными.

Под крылом ЦБ РФ, возможно, действительно станет возможным доступный и безопасный Форекс. Жесткий надзор за форекс-дилерами и возможность направить на них жалобу к регулятору обеспечивает практически 100%-ную защиту клиентов с сохранением их прав и реальной ответственности форекс-дилеров.

Нормативные акты и документы, регулирующие деятельность форекс-дилеров

по состоянию на 12.08.2020

О персональных данных

Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

О функциях работников форекс- дилера, определяемых для целей пункта 1.1 статьи 10.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и требованиях к работникам форекс-дилера, их выполняющим

О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях

О порядке и сроках раскрытия профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов информации о расчете собственных средств в сети Интернет

Добавить комментарий
Документ Вид документа Название
номер дата
Налоговый кодекс Российской Федерации
Гражданский кодекс Российской Федерации
115-ФЗ 07.08.2001 Федеральный закон
152-ФЗ 27.07.2006 Федеральный закон
39-ФЗ 22.04.1996 Федеральный закон О рынке ценных бумаг
17.10.2020 Положение Банка России О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма14 (1610) 18.02.15)
444-П 12.12.2014 Положение Банка России
445-П 15.12.2014 Положение Банка России
3770-У 01.09.2020 Указание Банка России
4600-У 03.11.2020 Указание Банка России О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета
3565-У 16.02.2020 Указание Банка России О видах производных финансовых инструментов
3470-У 05.12.2014 Указание Банка России
10-7/пз-н 11.02.2010 Приказ ФСФР России