НОМИНАЛЬНЫЕ СЧЕТА ФОРЕКС

СОДЕРЖАНИЕ:


Номинальный счет форекс-дилера: что нужно о нем знать с 1 января 2020 года?

С 1 января у форекс-дилеров появится еще одно обязательство — открыть номинальный счет в одном из российских банков. Зачем нужны эти счета и для кого они?

Одной из важных деталей нового регулируемого рынка Forex в России будут номинальные счета форекс-дилеров, которые они должны будут открывать в российских банках, начиная с 1 января 2020 года.

Номинальный счет форекс-дилера — это средства клиентов

Все операции с клиентами и трейдерами будут осуществляться именно на этих счетах, то есть сам счет будет принадлежать форекс-дилеру, а средства на нем – его клиентам. Подробнее о номинальных счетах написано в Гражданском кодексе и Федеральном законе №460-ФЗ, где уже подробно описаны требования к самим форекс-дилерам.

В целом в структуре номинального счета под каждого конкретного трейдера будет открываться отдельный спецраздел и субсчета в необходимых валютах, на которые сам клиент форрекс-дилера будет зачислять средства в рублях со своего банковского счета. Внутренняя система форекс-дилера будет конвертировать рубли в нужную валюту.

Для перечисления прибыли клиентам форекс-дилер использует второй счет, открываемый в банке. Это будет обычный расчетный счет компании. Если трейдер закрывает день с прибыль, то с расчетного счета форекс-дилера ему перечисляется положенный объем средств. Если наоборот, то уже со спецсчета трейдера деньги переходят на расчетный счет компании.

Таким образом, у форекс-дилера будет два счета в банке: номинальный и расчетный. Первый для клиентов, а второй собственный, на котором также будет учитываться финансовый результат.

Кроме того, важно понимать, что в тех случаях, когда форекс-дилер признается банкротом, в конкурсную массу попадают лишь его средства на расчетном счете и прочие активы, но не средства на номинальном счете. Подобная практика задействована в европейских юрисдикций, что нашло отражение и в российском законе «О Форекс».

Что такое «номинальные счета»? ЦРФИН рассказывает

«Открытый микрофон» Forex Magnates: Дирекция СРО ЦРФИН о номинальных счетах, в рамках предстоящего регулирования рынка Форекс в РФ.

Редакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки от профессионалов торговой индустрии в рубрике «Открытый микрофон». Сегодня, в рамках своего постоянного блога, Дирекция СРО ЦРФИН (саморегулируемая профильная организация «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий») прольет свет на очередной важный аспект регулирования рынка Форекс в России — номинальные счета.

Дело в том, что начиная с 2020 года форекс-дилеры, получившие лицензии Банка России, должны будут открыть в российских банках номинальные счета и осуществлять все операции с клиентами – трейдерами по этим счетам. Дирекция ЦРФИН хотела бы подчеркнуть, что в зависимости от разработок каждого конкретного банка могут отличаться и схемы работы по номинальным счетам. В этом материале ЦРФИН раскроет основные особенности расчетов через номинальные счета.

Напоминаем, что вы можете задавать интересующие вас вопросы о регулировании рынка Форекс в России Дирекции ЦРФИН, оставив комментарий к публикациям блогов ЦРФИН или отправив вопрос по электронному адресу russia@forexmagnates.com. Читайте также предыдущие блоги ЦРФИН об общих постановлениях недавно вступившего в силу законодательства о деятельности форекс-дилера в России и о порядке получения лицензии форекс-дилера.

В чем суть номинальных счетов?

Суть номинального счета в контексте использования на форекс-рынке заключается в том, что такой счет принадлежит форекс-дилеру, а все средства, которые находятся на специальных разделах этого счета, — это средства клиентов форекс-дилера — трейдеров.

Какими нормативными документами Банка России установлен порядок работы по номинальным счетам?

Номинальные счета регламентированы Гражданским кодексом, в отношении деятельности форекс-дилеров требования по номинальным счетам прописаны в Законе 460-ФЗ.

С точки зрения бухгалтерского учета номинальные счета — это расчетные счета, нюансы использования которых форекс-дилеры будут регламентировать при помощи двусторонних договоров (между банком и форекс-дилером) и стандартов, разрабатываемых СРО форекс-дилеров.

Какую конфигурацию будет иметь номинальный счет?

Форекс-дилеру в банке будет открыто два счета: расчетный счет, где будет отражаться, в том числе, и финансовый результат после закрытия финансового дня, и номинальный счет.

Трейдер будет обращаться к форекс-дилеру через сайт или лично, регистрируясь в учетной системе форекс-дилера. Далее информация из этой учетной системы будет поступать в банк. В режиме онлайн в банке будет открываться спецраздел в определенных валютах под каждого конкретного трейдера. Трейдер будет зачислять на номинальный счет средства в рублях, которые затем будут внутри системы форекс-дилера конвертироваться и отображаться уже на номинальном счете этого трейдера. Таким образом, на номинальном счете форекс-дилера будут отражаться операции трейдеров во всех валютах.

Как в балансе будут отражаться номинальные счета?

Номинальный счет балансовый — счет 40702. В рамках этого счета будут открываться специальные разделы, по каждому из которых будут открываться субсчета в определенных валютах — в рублях, долларах и евро и других.

Каждый день трейдер осуществляет торговлю на площадке форекс-дилера, получая какой-то финансовый результат: плюс или минус. В конце банковского дня общая сумма финансовых результатов будет агрегироваться, и будут производиться корректирующие проводки. Если, например, трейдеры торговали с прибылью, и форекс-дилер им должен, с расчетного счета форекс-дилера суммы прибыли будут переходить на номинальный счет, и дальше автоматически разноситься по спецразделу каждого трейдера. И наоборот, если трейдеры торговали с убытком текущем днем, с номинального счета будут деньги перечисляться на расчетный счет.

Как трейдер будет перечислять деньги на номинальный счет форекс-дилера?

Трейдер будет перечислять средства на открытый ему спецраздел на номинальном счете форекс-дилера со своего банковского счета — это может быть текущий счет или счет банковской карты.

Если форекс-дилер будет признан банкротом, поступят ли остатки средств на номинальных счетах в конкурсную массу?

Остатки на номинальных счетах исключаются из конкурсной массы форекс-дилера. В этом наши законодатели стремились заимствовать лучшую практику европейских юрисдикций.

Зачем форекс-дилеру номинальный счет в банке?

Для чего форекс-дилеру открывать номинальный счет в банке? Как это помогает защитить средства клиентов?

Номинальный счет играет важную роль в системе обеспечения безопасности клиентских средств на рынке Forex. По своей сути номинальный счет представляет собой отдельный расчетный счет, на котором учитываются денежные средства клиентов форекс-дилера в России.

Как номинальный счет форекс-дилера защищает средства клиентов?

Кроме этого, у компании должен быть еще один расчетный счет, на котором находятся ее собственные средства. Оба счета должны быть открыты в одном банке.

На каждого клиента по номинальному счету в банке заводится индивидуальный спецраздел и субсчет. Расчеты с клиентами производятся только по этому счету. Форекс-дилер обязан ежедневного подводить итог и перечислять прибыль, полученную клиентом со своего расчетного счета на субсчет клиента, либо списывать с субсчета клиента средства в свою пользу.

Необходимость открытия номинального счета обусловлена требованиями Банка России. Таким образом регулятор отделяет средства форекс-дилера от средств его клиентов. Тем самым при банкротстве или аресте счетов компании, деньги клиентов не пострадают.

Стоит помнить, что при отзыве лицензии у банка, в котором открыт номинальный счет, деньги клиентов не будут возвращены в рамках системы страхования вкладов.

Где можно открыть номинальный счет для форекс

В РФ открывают и обслуживают номинальные счета 6 кредитных организаций. В будущем их количество вряд ли увеличится, поскольку ведение номинального счета требует существенных технологических ресурсов и изменений в информационных системах банка.

После открытия номинального счета форекс-дилер ведет постоянный обмен с банком информацией по изменениям по счету: пополнение, движение средств (выплаты или списание прибыли), остатки по счету. Данные поступают по защищенному каналу между банком и форекс-компанией.

Таким образом, не только форекс-дилер должен уделять внимание финансовой устойчивости банка, в котором открывает счета, но и его клиенты должны понимать, так ли надежен тот банк, где их деньги будут находиться.

Номинальные банковские счета для форекс-дилеров и их клиентов — для чего они нужны и как это работает

Дата последнего обновления материала: 18.12.2020

С 2020 года Закон о регулировании российского рынка Форекс с целью максимальной защиты потребителей обязывает аккредитованных форекс-дилеров размещать средства клиентов в российских банках на счетах номинального держания (или номинальных счетах) отдельно от средств компании. О том, что такое номинальные счета форекс-дилеров, как работает этот продукт, сколько стоит открытие и обслуживание номинального счета, и за счет чего обеспечивается безопасность сторон в сделке, вы узнаете прямо сейчас.

Кстати, недавно АФД выпустила методическое пособие по номинальным счетам на Форекс.

Что такое номинальный банковский счет

С 1 июля 2014 года в Российской Федерации установлен новый вид банковского счёта – отдельный номинальный банковский счет, у которого всегда есть номинальный владелец (юридическое или физическое лицо, открывшее счет для бенефициара и имеющее ограниченные или неограниченные права на средства, лежащие на счете), и бенефициар — аналогично, юрлицо или физлицо, на имя которого владельцем открыт номинальный счет. Самое главное: деньги на номинальном счете принадлежат бенефициару, но распоряжаться ими он не может — это право есть только у номинального владельца счета.

Номинальные банковские счета — полезное видео

В каких случаях может быть использован номинальный счет в банке? Например, человеку принадлежит право владения определенными средствами, но распоряжаться ими в силу разных причин (недееспособность, несовершеннолетие и пр.) он не может. В таком случае открывается счет номинального держания (юрлицом или физлицом, например, органом опеки или опекуном), на который поступают средства для бенефициара (напр., пособие на детей от государства или алименты от супруга). В свою очередь, номинальный владелец счета получает от бенефициара право самостоятельно распоряжаться средствами.

Моменты, о которых нужно помнить при открытии номинального счета:

  • застрахованы в АСВ только те средства на номинальных счетах, которые принадлежат опекунам/попечителям, и бенефициарами по которым являются подопечные (любые другие средства агентство по страхованию вкладов не страхует);
  • при закрытии номинального счёта деньги либо выплачиваются бенефициару, либо переводятся на другой номинальный счёт, открытый в его пользу;
  • ответственность за сведения, предоставленные банку, несёт владелец счёта, в том числе и за сведения, касающиеся бенефициара (изменение номера паспорта, адреса и пр.).

Банков, предлагающих услугу номинального счета, на данный момент не так много.

Как мы уже писали выше, права владельца номинального счета могут быть ограниченными (есть определенный лимит использования средств по разным параметрам, после выхода за который владелец должен получить согласие от бенефициара на дальнейшее использование средств) и неограниченными (использование средств ничем не ограничено).

Номинальные счета российских форекс-дилеров

До недавних пор, а если точнее — до принятия закона о Форекс, форекс-дилеры хранили деньги российских клиентов совместно со своими деньгами в иностранных банках — Deutsche Bank, Citi, Unicredit, UBS, HSBC, Raiffеisen и Barclays и пр., а денежный перевод на реквизиты иностранной форекс-компании и обратно на реквизиты клиента был возможен любым удобным для клиента способом, от кошельков электронных платежных систем до «пластика», дебетового или кредитного, в любой валюте и даже в криптовалюте.

Закон жестко ограничил денежные отношения российских форекс-компаний и их клиентов. Отныне деньги клиентов должны размещаться отдельно от собственных средств дилера на специально открытых номинальных банковских счетах. Это защитит средства клиентов от ситуаций, связанных с банкротством или наложением ареста на средства компании. Кроме того, регулятор ограничил способы ввода-вывода средств: перевод в адрес российского лицензированного форекс-дилера возможен только с российского банковского счёта.

Соответственно, форекс-дилер обязан иметь минимум два счета в одном банке:

  • Номинальный счет — обособленный расчетный счет, открытый форекс-дилеру в банке, находящемся на территории Российской Федерации, для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат клиентам форекс-дилера. Все расчеты с клиентами, в том числе ежедневный финансовый результат торговых операций, должны осуществляться на номинальном счете.
  • Отдельно у дилера должен быть открыть расчетный счет в том же банке, на котором находятся его собственные средства.

Положения базового стандарта, касающиеся номинальных банковских счетов для форекс-дилеров и их клиентов.

Положения базового стандарта, касающиеся номинальных счетов

  1. Согласно положению базового стандарта, каждый клиент российского форекс-дилера имеет право требовать открытия отдельного номинального счета (в банке, расположенном на территории Российской Федерации, в соответствующей валюте) путем направления форекс-дилеру соответствующего заявления. Форекс-дилер вправе отказать клиенту в открытии отдельного номинального счета только по независящим от него причинам.
  2. Форекс-дилер в рамочном договоре обязан указать один или несколько способов направления заявления клиента, а также форму, порядок и сроки обработки такого заявления и предоставления информации о реквизитах открытого отдельного номинального счета клиента. После заключения рамочного договора с форекс-дилером клиенту открывается специальный раздел номинального счета клиента.
  3. Реквизиты номинального счета указываются в рамочном договоре форекс-дилера и / или размещаются на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и / или размещаются в личном кабинете клиента. Об изменении реквизитов номинального счета форекс-дилер обязан уведомить клиентов в срок не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты вступления изменений в силу путем размещения соответствующей информации на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и / или в личном кабинете.
  4. Денежные средства на специальный раздел номинального счета клиента (отдельный номинальный счет клиента) могут быть перечислены только в безналичном порядке с банковского счета клиента с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации. Форекс-дилер вправе в рамочном договоре указать минимальный уровень денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента (отдельном номинальном счете клиента), до достижения которого форекс-дилер вправе отказать в приеме заявки на заключение отдельного договора вне зависимости от достаточности уровня обеспечения для заключения такого отдельного договора.
  5. Обеспечением исполнения обязательств по отдельным договорам клиента с форекс-дилером, а также иных обязательств клиента перед форекс-дилером, установленных рамочным договором форекс-дилера, являются денежные средства клиента, находящиеся на специальном разделе номинального счета клиента (отдельном номинальном счете клиента) с учетом суммы реализованного финансового результата по отдельным договорам, информация о котором еще не направлена в банк, а также нереализованного финансового результата на момент расчета размера обеспечения с учетом начисленных комиссионных сборов
  6. За возможность открытия и ведение отдельного номинального счета клиента форекс-дилер вправе установить комиссионные сборы. Форекс-дилер вправе обязать клиента оплачивать все расходы банка за открытие и последующее ведение отдельного номинального счета.
  7. Перечень операций, которые могут проводиться по специальному разделу номинального счета клиента (отдельному номинальному счету клиента): расчеты между форекс-дилером и клиентом по финансовому результату; зачисление денежных средств клиента; вывод денежных средств клиента; перевод денежных средств клиента между своими специальными разделами номинального счета / отдельными номинальными счетами (при условии возможности открытия клиенту нескольких специальных разделов номинального счета / отдельных номинальных счетов); расчеты по налогу на доходы физических лиц (исполнение обязанности форексдилера как налогового агента); иные операции, не противоречащие законодательству Российской Федерации, Базовому стандарту и рамочному договору форекс-дилера.
  8. Клиент вправе в любое время вывести (отозвать) все или часть денежных средств, учитываемых на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента, путем направления форекс-дилеру соответствующего распоряжения (с учетом особенностей, установленных пунктом 6.13 Базового стандарта) через личный кабинет / по электронной почте / в письменном виде по адресу места нахождения форекс-дилера / по телефону / через ИТС. Форма такого распоряжения устанавливается форекс-дилером в рамочном договоре или внутреннем документе форекс-дилера, утверждаемом форекс-дилером.
  9. Вывод денежных средств может осуществляться только в безналичном порядке в валюте номинального счета. Форекс-дилер исполняет распоряжение клиента на вывод денежных средств не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения такого распоряжения форекс-дилером. При этом форекс-дилером может быть предусмотрено, что прием распоряжений с помощью автоматизированных программно-технических средств может осуществляться в круглосуточном режиме, но срок обработки распоряжений, полученных за пределом операционного времени форекс-дилера, исчисляется со следующего рабочего дня.
  10. Срок обработки распоряжений на перевод денежных средств между специальными разделами номинального счета клиента / отдельными номинальными счетами клиента не может превышать 1 (один) рабочий день с даты получения форекс-дилером такого распоряжения.
  11. В случае совершения операции по выводу денежных средств форекс-дилер осуществляет исчисление и уплату налога на доходы физических лиц с учетом особенностей, предусмотренных Налоговым кодексом Российской Федерации.
  12. У клиента и / или третьего лица не возникает права требовать от форекс-дилера уплаты процентов и / или возмещения иных убытков, если такие возникнут, в связи с нахождением денежных средств на специальном разделе номинального счета клиента / отдельном номинальном счете клиента с момента их поступления до момента отображения информации о средствах на торговом счете клиента или до момента списания в связи с возвратом, если форекс-дилер действовал в соответствии с правилами, предусмотренными Примерными условиями, рамочным договором форекс-дилера, договором номинального счета с банком и соответствующими нормативными актами.

Как работают номинальные счета на Форекс

Механизм работы со счетами следующий: клиент или трейдер регистрируется в системе форекс-дилера, данные об этой регистрации поступают в банк, трейдер перечисляет деньги на номинальный счет, где для него открывается отдельный спецраздел и субсчета. Ежедневно по итогам торговли трейдера форекс-дилер либо зачисляет со своего расчетного счета прибыль на номинальный счет, либо в случае убытка списывает средства с номинального счета на расчетный.

Внимание: средства, лежащие на банковских номинальных счетах российских форекс-дилеров, не застрахованы в агентстве по страхованию вкладов (АСВ). Это значит, что деньги клиентов и форекс-дилера пусть и обособлены друг от друга, но не защищены системой страхования вкладов от неторговых форс-мажоров, например, отзыва лицензии у банка, в котором открыты номинальные счета.

«Номинальный счёт форекс-дилера» – это высокотехнологичный продукт, который требует доработок в информационных системах банка. Чтобы форекс-дилеру подключить номинальный счет, нужно обратиться в банки и выбрать подходящее предложение. При выборе нужно уделять внимание интеграционному решению между системой банка и внутренним учетом форекс-дилера.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  НЕСТАНДАРТНЫЕ ПОДХОДЫ ФОРЕКС

Форекс-дилер должен обмениваться с банком данными по открытым специальным разделам номинального счета, информацией о пополнении, о движении финансового результата, информацией об остатках. Важно, чтобы обмен данными шел по защищенному коммуникационному каналу, потому номинальный счет — это не просто еще один расчетный счет, открытый в банке для зачисления средств. Номинальные счета требуют серьезных IT-решений, чтобы обеспечивать безопасность и точность во взаимодействии всех звеньев: форекс-дилера, банка и клиента.

Номинальные счета для российских форекс дилеров и их клиентов — часто задаваемые вопросы и ответы на них.

1. В чем суть номинальных счетов?

Суть номинального счета в контексте использования на форекс-рынке заключается в том, что такой счет принадлежит форекс-дилеру, а все средства, которые находятся на специальных разделах этого счета, — это средства клиентов форекс-дилера — трейдеров.

2. Какими нормативными документами Банка России установлен порядок работы по номинальным счетам?

Номинальные счета регламентированы Гражданским кодексом, в отношении деятельности форекс-дилеров требования по номинальным счетам прописаны в Законе 460-ФЗ.

С точки зрения бухгалтерского учета номинальные счета — это расчетные счета, нюансы использования которых форекс-дилеры будут регламентировать при помощи двусторонних договоров (между банком и форекс-дилером) и стандартов, разрабатываемых СРО форекс-дилеров.

3. Какую конфигурацию будет иметь номинальный счет?

Форекс-дилеру в банке будет открыто два счета: расчетный счет, где будет отражаться, в том числе, и финансовый результат после закрытия финансового дня, и номинальный счет.

Трейдер будет обращаться к форекс-дилеру через сайт или лично, регистрируясь в учетной системе форекс-дилера. Далее информация из этой учетной системы будет поступать в банк. В режиме онлайн в банке будет открываться спецраздел в определенных валютах под каждого конкретного трейдера. Трейдер будет зачислять на номинальный счет средства в рублях, которые затем будут внутри системы форекс-дилера конвертироваться и отображаться уже на номинальном счете этого трейдера. Таким образом, на номинальном счете форекс-дилера будут отражаться операции трейдеров во всех валютах.

4. Как в балансе будут отражаться номинальные счета?

Номинальный счет балансовый — счет 40702. В рамках этого счета будут открываться специальные разделы, по каждому из которых будут открываться субсчета в определенных валютах — в рублях, долларах и евро и других.

Отдельный номинальный счет клиента — номинальный субсчет, открытый форекс-дилером клиенту по его требованию для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат данному клиенту. На субсчёт клиента зачисляются денежные средства с банковского счета. Зачисление и списание финансового результата так же проходит на субсчете клиента. Для перечисления прибыли или списания убытка по субсчёту клиента форекс-дилер использует расчетный счет, открытый в этом же банке.

Каждый день трейдер осуществляет торговлю на площадке форекс-дилера, получая какой-то финансовый результат: плюс или минус. В конце банковского дня общая сумма финансовых результатов будет агрегироваться, и будут производиться корректирующие проводки. Если, например, трейдеры торговали с прибылью, и форекс-дилер им должен, с расчетного счета форекс-дилера суммы прибыли будут переходить на номинальный счет, и дальше автоматически разноситься по спецразделу каждого трейдера. И наоборот, если трейдеры торговали с убытком текущем днем, с номинального счета будут деньги перечисляться на расчетный счет.

5. Как трейдер будет перечислять деньги на номинальный счет форекс-дилера?

Трейдер будет перечислять средства на открытый ему спецраздел на номинальном счете форекс-дилера со своего банковского счета.


6. Если форекс-дилер будет признан банкротом, поступят ли остатки средств на номинальных счетах в конкурсную массу?

Остатки на номинальных счетах исключаются из конкурсной массы форекс-дилера. В этом наши законодатели стремились заимствовать лучшую практику европейских юрисдикций.

Таким образом, не только форекс-дилер должен уделять внимание финансовой устойчивости банка, в котором открывает счета, но и его клиенты должны понимать, так ли надежен тот банк, где их деньги будут находиться.

Номинальные счета как банковская услуга для форекс-дилеров

На первых порах форекс-дилеры испытывали серьезные проблемы при открытии номинальных банковских счетов: во-первых, услугу «номинальный счет» предлагало от силы два-три банка, а ее цена была ощутимо высокой. А нежелание остальных кредитных организаций взаимодействовать с форекс-дилерами объяснялось главным образом техническими сложностями – необходимостью внедрения специальных интеграционных решений и создания защищенных коммуникационных каналов (host-to-host) между банками и форекс-дилерами. С помощью этих каналов банк и форекс-дилер должны обмениваться реестрами и информационными файлами по открытым лицевым счетам бенефициаров на стороне форекс-дилера и информацией о пополнении специальных разделов от внешних поступлений на стороне банка.

Похожая статья Какие налоги должен платить клиент форекс-компании Сегодня, спустя несколько лет, ситуация с номинальными счетами сдвинулась с мёртвой точки. С ростом количества участников рынка увеличилось и число кредитных организаций, готовых предложить обслуживание на номинальных счетах — для банков номинальные счета представляют собой инструмент привлечения дополнительной дешевой, в том числе и бесплатной, ликвидности. В настоящее время у всех форекс-дилеров, являющихся членами СРО АФД, открыты номинальные счета в кредитных организациях. У «Телетрейд Групп», «Финам Форекс» и «Альпари Форекс» открыты номинальные счета в банке «Финам». Ещё одна «дружественная» по отношению к форекс-дилерам кредитная организация – «Бест Эффортс Банк». Номинальные счета в нём имеют форекс-дилеры «Трастфорекс» и «Фикс Трейд». На текущем этапе развития рынка Форекс в России большая часть форекс-дилеров используют одного поставщика услуг номинальных счетов.

Идет ускорение процесса автоматизации открытия номинальных счетов и, как результат, процесс может занять не более часа. Если ранее банки рассматривали данную услугу как экзотическую и неохотно шли на её внедрение, то на данный момент количество банков, заинтересованных в предоставлении такой услуги, растет и, как следствие, снижается цена за ведение номинального счета (сейчас это 200-300 тысяч рублей), а открытие счета некоторые банки предлагают бесплатно (раньше цена за открытие номинального счета для форекс-дилера доходила до 1-2 млн рублей). Остается неудовлетворительным слишком долгий процесс технической отладки процедуры открытия счетов – часто до полугода.

Вообще, цена открытия и ведения номинального счета для форекс-дилеров напрямую зависит от затрат банка на поддержку API и внутренние расходы по сопровождению продукта, а также объёма средств клиентов форекс-дилеров, размещенных на счетах. С ростом объёма размещенных клиентских средств стоимость подключения к сервису номинальных счетов и месячная абонентная плата должны стремиться к нулю и стать не дороже обычного РКО для юридических лиц.

Номинальный счёт форекс-дилера

С 1 января 2020 года закон, регулирующий рынок форекс, обязывает дилеров хранить клиентские средства на счетах номинального держателя в российских банках. Операции с контрагентами (клиентами) теперь осуществляются на этих счетах.

Номинальные счета включают субсчета открытые под каждого клиента форекс-дилера. На субсчёт клиента зачисляются денежные средства с банковского счета. Зачисление и списание финансового результата так же проходит на субсчете клиента. Для перечисления прибыли или списания убытка по субсчёту клиента форекс-дилер использует расчетный счет, открытый в этом же банке.

Следовательно, форекс-дилер обязан иметь минимум два счета в одном банке:

Банк и форекс-дилер должны обмениваться реестрами и информацией:

– по открытым субсчетам клиентов
– информацией по зачислению денежных средств из внешних источников
– по зачислению или списанию финансового результата

Учитывая специфику рынка FOREX обмен данными должен проходить онлайн.

В отсутствие понятных правил регулирования и СРО для рынка FOREX, банки не спешат вкладываться в разработку продукта «Номинальный счёт форекс-дилера». Новый продукт требует программного решения по интеграции и каналу обмена данными между учётной системой форекс-дилера и банковской системой. По нашим данным предоставляют и ведут разработку «Номинальный счёт форекс-дилера» около 10 банков.

ООО «ДиБ Системс» и ПАО «Промсвязьбанк» разрабатывают интеграционное решение для обмена данными (реестрами и информационными файлами) между учетной системой «ДиБ Бэк-офис FX» (программа для ведения внутреннего учета форекс-дилера) и системой «Номинальных счетов форекс-дилера».

Система номинальных счетов разделяет средства клиента от средств дилера. Система номинальных счетов направлена на защиту клиентских средств в случае банкротств форекс-дилера.

Дополнительно: О внутреннем учёте для форекс-дилеров в России

ПСБ-Форекс предложил трейдерам MetaTrader 5 — страница 7

По существу вопросов выше:

  1. Открытие спецраздела номинального счета осуществляется бесплатно. Отдельный номинальный счет стоит денег. Это на усмотрение клиента.
  2. 0,5% — величина, установленная законодательством («БАЗОВЫЙ СТАНДАРТ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРА», http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/11725/Basic_standart_forex_dealer.pdf, раздел IV, п. 2.1.11. ). Это предохраняет клиентов от злоупотреблений со стороны ФД.
  3. В настоящий момент мы принимаем на обслуживание только граждан РФ. В будущем это может поменяться.

Для меня пункт 4.1 — не понятно. Пусть котировка 1.5000 — один клиент купил по ней 1 лот

тоесть второму клиенту могут выставлять котировку не более чем на 0,5 % это до 1,5075 цены ?

И как узнать что есть другой клиент который совершил сделку. чтобы прибегнуть к этому пункту ?

да и для форекса 0,5 % что то многовато

PS LMAX по умолчанию дают поток 10 обновлений в сек. по запросу можно получить котировки 100 обновлений в сек. Далее уже за хорошую плату могут и до 1000 давать в сек. Какой у вас поток ?

По существу вопросов выше:

  1. Открытие спецраздела номинального счета осуществляется бесплатно. Отдельный номинальный счет стоит денег. Это на усмотрение клиента.
  2. 0,5% — величина, установленная законодательством («БАЗОВЫЙ СТАНДАРТ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОРЕКС-ДИЛЕРА», http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/11725/Basic_standart_forex_dealer.pdf, раздел IV, п. 2.1.11. ). Это предохраняет клиентов от злоупотреблений со стороны ФД.
  3. В настоящий момент мы принимаем на обслуживание только граждан РФ. В будущем это может поменяться.

Скажите, а какие сложности с ECN ? Почему российские брокеры не имеют возможности выводить клиентские ордера прямо на межбанк — только ли это финансовая проблема из-за отсутствия клиентского объёма, который бы окупил свопами и комиссиями внутренние расчёты с центральным контрагентом по выводу таких клиентских заявок на межбанк?

Скажите, вы читали хотя бы базовый стандарт совершения операций, установленный АФД, как уполномоченной структурой? Он весьма чёток и понятен.

Без обид, но вы задаете вопросы, немыслимые для создателя «российского ECN».

(кстати еще ложечка дёгтя для помышляющих о создании нового ФД- закон весьма клиентоориентирован, т.е. форекс-дилер находится в жестко определенных рамках, это тоже надо учитывать).

Базовый стандарт читал, но видимо конкретно данный момент не разбирал — я не знаю что такое специальный счёт и кому он нужен, я же не могу знать всего. А почему по вашему нет ECN брокеров? — тот же вопрос что и представителю задаю. Неужели у нас запрет есть для официальных форекс-дилеров на предоставление услуг физикам по прямого выходу на межбанк посредством ECN? А то может всё хуже чем я думаю.Тогда будет такой план — сделать форекс-брокера в России, а форекс с норм условиями и ECN предлагать из Австралии (пока не прогонят оттуда) — там неофшорные брокеры хорошие есть, ну на крайняк в офшоре — но это моветон.

Извините, но я всей номенклатуры ММВБ не знаю. Во всяком случае пока )))

Может вы подскажите как раз, наши офиц. брокеры что не имеют права оказывать услуги форекса в нашем с вами понимании, а само определение тупо перевод слова ОБМЕН предполагает и только на наших торговых площадках / биржах?

Кстати недавно я получал ответ от регулятора, там смотрите предпоследний абзац про ФЗ 39 О рынке ценных бумаг п. 1 ст. 4.1 «Деятельность форекс дилера».

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды , установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.

4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

Нет никаких запретов для форекс-дилера заключать договора с физиками и выводить заявки на совершение торговых операций на межбанк — не на организованные торги.

Номинальный счет — счет, открытый форекс-дилеру в банке, находящемся на территории Российской Федерации, для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат клиентам форекс-дилера.

Отдельный договор (сделка) — договор, заключаемый между форекс-дилером и клиентом путем выставления форекс-дилером котировок и подачи клиентом заявок на основании и во исполнение рамочного договора.

Отдельный номинальный счет клиента — номинальный счет, открытый форекс-дилером клиенту по его требованию для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат данному клиенту.

То есть отдельный номинальный счёт открывается брокером и сам брокер ведёт расчётные операции по каждой сделке исходя из достаточности средств клиента, в то время как на просто номинальном счёте хранятся все денежные средства всех клиентов (кроме тех кто отдельный номинальный счёт заказал).

Так, кажись немного проясняется. Ну а в чём прикол то отдельный номинальный счёт клиенту иметь? В том чтобы обособить свои честно заработанные миллионы от общей массы и ограничить риски может быть этим? Хм.

Извините, но я всей номенклатуры ММВБ не знаю. Во всяком случае пока )))

Может вы подскажите как раз, наши офиц. брокеры что не имеют права оказывать услуги форекса в нашем с вами понимании, а само определение тупо перевод слова ОБМЕН предполагает и только на наших торговых площадках / биржах?

Нет никаких запретов для форекс-дилера заключать договора с физиками и выводить заявки на совершение торговых операций на межбанк — не на организованные торги.

На бирже торгуются валютные деривативы, которые сами по себе имеют как бы ценность и можно свести покупателей\продавцов. Но сами фьючи все равно привязываются к валютным курсам американских банков (если внимательно поискать инфу по валютным фьючам ммвб то все станет понятно, эталонная котировка идет из америки)

а на форексе получается что это просто ставки на рост\падение, без необходимости сводить игроков между собой (в смысле, глобально), по сути точно так же как на бирже, каждый дилинг может быть микро биржей со своим маркет мэйкингом и эталонным котиром из авторитетного источника

На бирже торгуются валютные деривативы, которые сами по себе имеют как бы ценность и можно свести покупателей\продавцов. Но сами фьючи все равно привязываются к валютным курсам американских банков (если внимательно поискать инфу по валютным фьючам ммвб то все станет понятно, эталонная котировка идет из америки)

а на форексе получается что это просто ставки на рост\падение, без необходимости сводить игроков между собой (в смысле, глобально), по сути точно так же как на бирже, каждый дилинг может быть микро биржей со своим маркет мэйкингом и эталонным котиром из авторитетного источника

Но мы же в МТ4 торгуем CFD, нет может там опционы и фьючи кто торгует — это отдельная тема. Форекс это же обмен валюты. Почему тут говорят о запрете каком-то для офиц. форекс-дилеров России предоставлять ECN доступ клиентам, я нигде ничего такого не видел в законах.

Ещё экономическое обоснование хотелось бы понять отдельного номинального счёта. С какой целью его клиент заказывать должен и откуда такая себестоимость его обслуживания 50 000 рублей в месяц (без НДС). Возможно это связано с защитой средст клиента при банкротстве форекс-дилера, иначе если клиент будет иметь счёт в общем массе номинального счёта форекс-дилера то он попадёт под очерёдность, а это тема отдельная кстати. Отдельный же счёт по идее защищает от необходимости стоять в очереди на возврат клиенту его средств.

ОК, но откуда такая стоимость облуживания отдельного номинального счёта для клиента?

Сколько будут стоить номинальные счета для форекс-дилеров

Открыть их можно будет за 1,5–2 млн рублей – таковы предварительные тарифы Промсвязьбанка и «Бест эффортс банка».

Закон, регулирующий рынок форекс, обязывает дилеров хранить клиентские средства на специальных счетах номинального держателя. Несколько компаний рассказали, что ведут переговоры с Промсвязьбанком, Альфа-банком и входящим в НП РТС «Бест эффортс банком».

«Уже завершено тестирование продукта, разработаны договоры. Но заключенных договоров еще нет, так как форекс-дилеры пока не имеют лицензий и саморегулируемой организации», – говорит замруководителя корпоративного блока Промсвязьбанка Александр Мещеряков.

Открыть номинальный счет в Промсвязьбанке можно примерно за 1,5 млн руб., его обслуживание будет стоить около 300 000 руб. в месяц, рассказал сотрудник одного из форекс-дилеров. Сотрудник другого дилера указывает, что для некоторых участников рынка, которые помогали банку в разработке продукта, тарифы ниже: открытие счета – от 750 000 руб., обслуживание – 200 000 руб. в месяц. Переговоры с Промсвязьбанком подтвердили Forex Club и Teletrade, но тарифы раскрыть отказались. «Получены предложения и от средних российских банков», – указал представитель Forex Club Иван Клюев. Тарифы индивидуальны, говорит Мещеряков.

«Бест эффортс банк» будет открывать счета за 2 млн руб. (в довесок обещая услуги клиринга и репозитария), их ведение обойдется в 500 000 руб. – таковы предварительные тарифы, они могут измениться, рассказал форекс-дилер, видевший предложение НП РТС. «Банк действительно ведет работу над проектом номинальных счетов для форекс-дилеров.

Утвержденных тарифов на открытие счета и ежемесячное обслуживание пока нет и говорить об этом пока преждевременно», – указал президент НП РТС Роман Горюнов. «Названные тарифы вполне адекватны и по силам участникам рынка», – говорит руководитель форекс-дилера.

Альфа-банк обещал, что тарифы будут «близки к рыночным», отмечает сотрудник одного из дилеров. Представитель Альфа-банка подтвердил, что тот будет предоставлять номинальные счета форекс-дилерам, но тарифы пока не обсуждались.

До сих пор из-за отсутствия законодательства форекс-дилеры хранили деньги российских клиентов в основном в офшорных банках, следует из обзора «Интерфакс-ЦЭА». Аналитики опросили около 20 компаний, работающих с российскими клиентами, – большинство из них работают с Deutsche Bank, Citi, Unicredit, UBS, HSBC, Raiffеisen и Barclays, а также с ВТБ, Газпромбанком и Альфа-банком. Тройка лидеров – «Альпари», Forex Сlub и Teletrade не раскрывают банков-партнеров. «На международном уровне Forex Club сотрудничает с ведущими мировыми банками, которые предоставляют и ликвидность, и счета, на которых в том числе хранятся средства клиентов», – говорит Клюев.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ТОРГОВАЯ СИСТЕМА HIGH PROFIT FACTOR

По итогам 2020 г. дилеры привлекли от клиентов около $500 млн, указывают аналитики «Интерфакс-ЦЭА». «Опасаясь конкуренции, они скорее будут выбирать те банки, у которых в составе нет форекс-дилера», – считает руководитель одного из дилеров. Топ-менеджер одной из компаний, входящих в группу крупного банка, указал, что они рассчитывают открывать счета преимущественно собственным клиентам.

Базовый экзамен ФСФР. Глава 2. Тема 2.4. Вопросы и ответы с 42 по 70

Не так давно, ЦБ решил заняться форексом. И вот, новые вопросы по базовому экзамену, которые обновились в этом году, включают в себя деятельность форекс-дилеров. Конечно, в ФЗ «О рынке ценных бумаг» они тоже есть. В связи с тем что существует множество мошеннических компаний, занимающихся этой деятельностью, данная тема всегда будет иметь «плохой запах». Но что дано, то и берём, будем сегодня разбирать и эту тему.

Не забудьте про наш тренажер ФСФР. Вам понравится, поможет в подготовке.

Деятельность форекс-дилера это:

I. Деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом;

II. Деятельность по заключению договоров, условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс — дилеру обеспечения;

III. Деятельность по заключению договоров двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс- дилеру обеспечения.

Ответы:

A. Все перечисленное
B. I
C. I и III
D. II и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.»

Деятельность форекс-дилера может вести:

Ответы:

A. Юридическое лицо
B. Физическое лицо
C. Индивидуальный предприниматель
D. Любое лицо

Тут даже без статьи. Хотя в предыдущей теме мы затрагивали этот вопрос. Только юридическое лицо.

Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после:

Ответы:

A. Вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
B. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера и вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров
C. Получения лицензии на право ведения деятельности форекс-дилера

«Осуществление деятельности вновь созданных форекс-дилеров после 1 октября 2020 года допускается только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию форекс-дилеров.»

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с:

Ответы:

A. Юридическими лицами, действующими от своего имени
B. Физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями
C. Индивидуальными предпринимателями
D. С любыми лицами

» Договором, заключаемым форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, должны быть определены общие условия обязательственных взаимоотношений сторон (далее — рамочный договор), которые конкретизируются сторонами в отдельных договорах, заключаемых путем выставления форекс-дилером котировок и подачи указанными физическими лицами заявок на основании и во исполнение рамочного договора. Соглашение, ограничивающее ответственность форекс-дилера, ничтожно. «

Форекс-дилер может заключать рамочные договоры с юридическими лицами в следующих случаях:

Ответы:

A. Если юридическое лицо является брокером или управляющим, действующими за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем

B. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом


C. Если юридическое лицо является публичным акционерным обществом с числом акционером менее 500

D. Если учредителями юридического лица являются только физические лица

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Брокер или управляющий, действующие за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязаны уведомить форекс-дилера о заключении договоров за счет клиента — физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем.»

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица — непубличного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Чему равен минимальный размер собственных средств юридического лица, созданного в форме публичного акционерного общества, которое претендует на право вести деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Не менее 10 тысяч рублей
B. Не менее 100 тысяч рублей
C. Не менее 2 миллионов рублей
D. Не менее 100 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

» 5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью?

Ответы:

A. Не вправе — деятельность форекс-дилера является исключительной
B. Вправе
C. Вправе, если совмещаемая деятельность касается рынка ценных бумаг
D. Вправе только с брокерской деятельностью

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.«

Минимальный размер собственных средств форекс-дилера не должен быть ниже:

Ответы:

A. 1 млн. рублей
B. 10 млн. рублей
C. 100 млн. рублей
D. Размера установленного законодательством минимального уставного капитала

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Размер собственных средств форекс-дилера это:

Ответы:

A. Стоимость активов форекс-дилера
B. Разница между стоимостью активов и суммой пассивов форекс-дилера
C. Стоимость собственных активов плюс стоимость активов клиентов форекс-дилера
D. Стоимость собственных активов минус стоимость активов клиентов форекс-дилера

«Размер собственных средств организации определяется как разница между стоимостью активов, предусмотренных главами 2-9 настоящего Положения, и суммой пассивов организации, предусмотренных главой 10 настоящего Положения»

При этом согласно статье 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг» (к вопросу не имеет отношения, но знать хорошо бы):

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на:

Ответы:

A. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц

B. Сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

C. Сумму, составляющую пять процентов от размера собственных средств форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей. Порядок определения размера находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, в целях расчета собственных средств форекс-дилера, а также сроки указанного расчета устанавливаются нормативными актами Банка России.»

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 100 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс -дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?»

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 150 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей

Как вы понимаете, тут нужно просто взять 5% от разницы между 180 млн и 150 млн, т.е. от 30млн. А это 1.5млн, что равнозначно «1 500 тысяч рублей«.

Размер собственных средств форекс-дилера составляет 150 млн. рублей, размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс — дилера денежных средств физических лиц составил 180 миллионов рублей. На какую минимальную сумму форекс-дилер должен повысить размер собственных средств?

Ответы:

A. Повышение размера собственных средств не требуется
B. 1 500 тысяч рублей
C. 3 000 тысячи рублей
D. Необходимо повысить размер собственных средств до 180 миллионов рублей

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) форекс-дилера денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого форекс-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей.»

Здесь повышать уже не нужно.

Денежные средства, передаваемые физическим лицом форекс-дилеру должны:

Ответы:

A. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

B. Зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера или через кассу форекс-дилера

C. Зачисляться на расчетный или номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета физического лица — клиента форекс-дилера

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«Денежные средства, передаваемые физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру должны зачисляться на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.»

Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не может быть меньше, чем:

Ответы:

A. Один к пятидесяти
B. Один к семидесяти пяти
C. Один к ста
D. Нет требований

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти.«

Банк России может изменить соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом форекс-дилеру и размера его обязательств не более чем:

Ответы:

A. В 2 раза на основании обращения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров
B. В 2 раза на основании обращения форекс-дилеров
C. В 2 раза на основании обращения клиентов форекс-дилеров

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«9. Соотношение размера обеспечения, предоставленного физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, форекс-дилеру, и размера его обязательств не может быть меньше одного к пятидесяти. Банк России вправе изменить, в том числе на основании обращения саморегулируемой организации форекс-дилеров, величину указанного в настоящем пункте соотношения в зависимости от базисного актива производного финансового инструмента, указанного в абзаце втором пункта 1 настоящей статьи, или предмета договора, указанного в абзаце третьем пункта 1 настоящей статьи. При этом Банк России вправе увеличить только размер обязательства такого физического лица в указанном соотношении не более чем в два раза. Порядок расчета размера обязательств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, устанавливается стандартом саморегулируемой организации форекс-дилеров, подлежащим согласованию с Банком России.»

В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств:

Ответы:

A. Считаются погашенными

B. Форекс-дилер имеет требовать погашения всей задолженности в установленном законом порядке

C. Форекс-дилер имеет право заключить договор переуступки права требования долга с клиента с сторонними юридическими или физическими лицами

D. Форекс-дилер в одностороннем порядке имеет право оформить эту задолженность как заем с дальнейшим ежедневным начислением процентов в размере 1/300 ставки рефинансирования

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«11. В случае, если учитываемых на специальном разделе номинального счета денежных средств физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, недостаточно для удовлетворения требований форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными

I. Давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом;

II. Заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях;

III. Расторгать в одностороннем порядке отдельный договор:

IV. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и IV
B. Только I
C. Верно все
D. Неверно все

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «15. Форекс-дилер вправе давать указания о совершении операций по номинальному счету без соответствующего распоряжения физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, только для исполнения отдельного договора, заключенного с указанным физическим лицом, или при наступлении оснований для прекращения всех обязательств по отдельным договорам, заключенным с указанным физическим лицом. Если иное не предусмотрено договором номинального счета, банк при осуществлении контроля за соблюдением ограничений, установленных при совершении операций по номинальному счету, не вправе требовать от форекс-дилера предоставления подтверждений заключения отдельного договора либо наступления оснований для прекращения обязательств по отдельным договорам.»

«17. Форекс-дилер не вправе:

3) заключать в один период времени с разными контрагентами аналогичные отдельные договоры на разных условиях. При этом период времени устанавливается нормативными актами Банка России;

5) расторгать в одностороннем порядке отдельный договор;

7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Форекс-дилер обязан размещать информацию согласно требований Федерального закона «О рынке ценных бумаг»:

Ответы:

A. В средствах массовой информации

B. На сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру

C. На сайте саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этой СРО

D. На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки»

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру.»

Форекс-дилер обязан раскрывать на своем сайте следующую информацию:

I. Учредительные документы форекс-дилера;

II. Отчет о размере собственных средств;


III. Порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

IV. Уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

V. Зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

Эта статья приведёт Вас к успеху:  БАБОЧКИ ФОРЕКС СТРАТЕГИЯ

VI. Обобщенные положительные и отрицательные результаты, с указанием соотношения количества счетов, получивших такие результаты.

Ответы:

A. Верно все
B. Верно II, III, IV, V
C. Верно все, кроме VI
D. Верно все, кроме I и II

«23. Форекс-дилер обязан иметь сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому форекс-дилеру. Форекс-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

(III) 1) порядок и условия определения форекс-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;

(VI) 2) об обобщенных финансовых результатах, полученных физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с форекс-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. [. ]

(IV) 3) уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с форекс-дилером;

(V) 4) зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;

5) о лицах, указанных в пункте 1.1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона, а также об их соответствии установленным требованиям;

6) иную установленную нормативными актами Банка России информацию.»

Укажите правильные утверждения в отношении деятельности форекс-дилера.

I. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью;

III. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 50 миллионов рублей;

IV. Форекс-дилер вправе заключать договор только с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. I и II
B. II и IV
C. II, III, IV
D. I и III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «2. [. ] Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

(II) «4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей

(IV) «1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах»

Как видим, первые два утверждения правильные, а вторые два — нет. Потому как размер собственных средств должен быть больше 100млн, а заключать договор можно только с физ.лицами, не являющимися ИП.

Что относится к обязанностям лица, осуществляющего деятельность форекс-дилера?

I. Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров;

II. Форекс-дилер до заключения рамочного договора, обязан получить подтверждение того, что физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски;

III. Форекс-дилер обязан иметь размер собственных средств не менее ста миллионов рублей.

Ответы:

A. Только I
B. Только I и II
C. Только I и III
D. Все перечисленное

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

(I) «Форекс-дилер обязан зарегистрировать текст рамочного договора в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров.»

(II) «7. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.»

(III) «5. Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. «

Какие лица могут осуществлять деятельность форекс-дилера?

Ответы:

A. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера и вступивший в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров

B. Физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

C. Любые юридические и физические лица, имеющие собственные средства в размере не менее 100 млн. руб.

D. Юридические и физические лица, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами в сфере финансовых рынков

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Форекс-дилер вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую форекс-дилеров, в порядке, установленном Федеральным законом от 13 июля 2020 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»

С кем должны быть согласованы примерные условия рамочного договора форекс-дилера и вносимые в него изменения?

Ответы:

A. С организатором торговли
B. С Банком России
C. С Советом директоров
D. Ни с кем не согласовываются

В каких случаях форекс-дилер может заключать договоры?

I. Если предметом договора являются валюта, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства;

II. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах;

III. Если форекс-дилер заключает договор от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, на организованных торгах;

IV. Если предметом договора является валюта.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме I
C. Только I, II
D. III, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«1. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, могут заключаться только в отношении валюты, которая имеет цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.»

Вправе ли форекс-дилер совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью?

I. Вправе совмещать и с брокерской и дилерской деятельностью;
II. Вправе совмещать только с брокерской деятельностью;
III. Вправе совмещать только с деятельностью по управлению ценными бумагами;
IV. Не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью, деятельность является исключительной.

Ответы:

A. Только II
B. Все кроме III
C. Только I, II
D. IV

«4. Деятельность форекс-дилера по заключению указанных в пункте 1 настоящей статьи договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.»

Укажите, что не вправе делать форекс-дилер:

I. Изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения:

II. Изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

III. Предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями;

IV. Заключать договоры с физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями.

Ответы:

A. III, IV
B. II, IV
C. I, II, III
D. I, И, IV

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«17. Форекс-дилер не вправе:

(I) 4) изменять в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения;

(II) 6) изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу;

(III) 7) предоставлять займы физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.»

Укажите, что обязан делать форекс-дилер:

I. Хранить все зарегистрированные в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс- дилеров тексты редакций рамочного договора;

II. По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить заверенный им экземпляр рамочного договора в редакции, действующей на дату, указанную в требовании:

III. Требовать за предоставление экземпляра рамочного договора плату;

IV. Заключать договоры только с физическими лицами.

Ответы:

A. I, II, IV
B. I, IV
C. I, II
D. I, II, III

Статья 4.1. «Деятельность форекс-дилера» ФЗ «О рынке ценных бумаг»:

«25. (I) Форекс-дилер обязан хранить все тексты редакций рамочного договора, установленные базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке. (II) По требованию любого заинтересованного лица форекс-дилер обязан предоставить экземпляр рамочного договора, зарегистрированный саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, в редакции, действующей на дату, указанную в требовании. Форекс-дилер не вправе требовать за предоставление указанного экземпляра рамочного договора плату.»

Форекс по номиналу

Российское законодательство обязывает форекс-дилеров размещать средства клиентов на счетах номинального держания. Эта норма, как и другие условия функционирования легального рынка форекс в России, действует с января 2020 года и обусловлена необходимостью максимальной защиты потребителей. Однако во взаимодействии банков с форекс-дилерами и их клиентами по-прежнему остаётся много вопросов.

Памятуя о негативных кейсах на рынке форекс, в результате которых граждане теряли свои сбережения, российский регулятор при создании лицензируемого сегмента принял решение сделать акцент на защиту прав потребителей. Одним из компонентов этой защиты стало обязательство форекс-дилеров размещать средства клиентов отдельно от собственных средств, на номинальных счетах. Напомним, что изначально эта разновидность банковских счетов была придумана в совершенно других целях: для размещения на них опекунами и попечителями денежных средств, принадлежащих подопечным – алиментов, пенсий, пособий и тому подобных выплат.

С 2020 года номинальными счетами пользуются и форекс-дилеры. На первых порах игроки рынка были серьёзно озабочены необходимостью заводить такие счета. Ещё пару лет назад подобные услуги оказывали всего два-три банка, и цены на них были беспрецедентно высоки. Нежелание остальных кредитных организаций взаимодействовать с форекс-дилерами объяснялось главным образом техническими сложностями – необходимостью внедрения специальных интеграционных решений и создания защищенных коммуникационных каналов между банками и форекс-дилерами. Об этом ранее писал портал Finversia.ru.

Дошло до того, что некоторые банки начали использовать «дефицитность» продукта в своих интересах. В прессе появлялись сообщения о том, что банки, входящие в одну группу с форекс-дилерами, открывали счета сторонним форекс-дилерам с целью переманивания их клиентов в свою группу.

Евгений Машаров, руководитель Ассоциации форекс-дилеров:
«Институт номинальных счетов был предусмотрен для форекс-дилеров как профессиональных участников рынка ценных бумаг с целью отделить клиентские средства от средств форекс-дилера, что существенно повышает защиту прав потребителей финансовых услуг. В настоящее время у всех форекс-дилеров, являющихся членами Ассоциации, открыты номинальные счета в кредитных организациях».

Лёд тронулся

Спустя два с лишним года эксперты отмечают, что ситуация с номинальными счетами сдвинулась с мёртвой точки. Список банков, предоставляющих возможность открытия и ведения номинальных счетов, немного расширился.

— Спрос рождает предложение, а требования клиентов — развитие. С ростом количества форекс-дилеров увеличилось число кредитных организаций, готовых предложить обслуживание на номинальных счетах, — констатирует управляющий директор «ПСБ-Форекс» Сергей Масленников.

Для банков номинальные счета представляют собой инструмент привлечения дополнительной дешевой, в том числе и бесплатной, ликвидности, напоминает Сергей Масленников.

Расширение предложения услуги номинальных счетов подтвердил и генеральный директор «Форекс Клуб» Павел Карягин.

— Мы не мониторим ситуацию с предложением банками услуги номинальных счетов, поскольку ранее пользовались данной услугой в банке ВТБ24, а после объединения — в банке ВТБ. Нас качество услуги полностью устраивает, — дал ожидаемый ответ на вопрос Finversia.ru начальник отдела продаж «ВТБ Форекс» Василий Прошин.

В целом ситуация с номинальными счетами постепенно приобретает цивилизованные очертания, считает Сергей Иванов, руководитель отдела продаж «Трастфорекс»:

– Ускоряется процесс автоматизации открытия номинальных счетов и, как результат, открытие такого счета может происходить в течение часа. Если ранее банки рассматривали данную услугу как экзотическую и неохотно шли на её внедрение, то на данный момент количество банков, заинтересованных в предоставлении такой услуги, растет и, как следствие, снижается цена за ведение счета, а открытие счета некоторые банки предлагают бесплатно (раньше цены за открытие доходили до 500-700 тыс. рублей). Остается неудовлетворительным слишком долгий процесс технической отладки процедуры открытия счетов – он занимает около 4-6 месяцев.

По мнению генерального директора «Телетрейд Групп» Сергея Шамраева, расширение круга банков, предоставляющих услугу ведения номинальных счетов форекс-дилеров, не столь значительно.

«Круг банков, предоставляющих такие услуги, остаётся узким. В первую очередь, это связано с молодостью российской юрисдикции, — говорит Шамраев. – Но немаловажно, что сама услуга является технически сложной. Это проект, требующий инвестиций в разработку и внедрение, и тем больших, чем более бюрократизированной является банковская структура. В результате получается, что баланс выгод и издержек для банка – провайдера услуги оказывается неоднозначным. Но рынок не стоит на месте, по мере накопления клиентских счетов у российских форекс-дилеров ситуация будет меняться. А сейчас услуги оказываются самыми технологичными банками в России, и, в целом, качеством их услуг мы довольны».

У «Телетрейд Групп», как и у «Финам Форекс», и «Альпари Форекс» открыты номинальные счета в банке «Финам». Ещё одна «дружественная» по отношению к форекс-дилерам кредитная организация – «Бест Эффортс Банк». Номинальные счета в нём имеют форекс-дилеры «Трастфорекс» и «Фикс Трейд». На текущем этапе развития рынка форекс в России большая часть форекс-дилеров используют одного поставщика услуг номинальных счетов.

Стоимость ниже, качество выше

Под каждого клиента форекс-дилера банк должен открывать отдельный раздел номинального счёта. Ведение таких разделов по-прежнему трудозатратно и неинтересно для большинства кредитных организаций, полагают эксперты.

— Тарифы на обслуживание таких счетов высоки (200-300 тыс. рублей за ведение каждого номинального счета), — комментирует заместитель начальника отдела внутреннего контроля General Invest Наталья Стрекалова. – Чем больше будет появляться профессиональных участников рынка ценных бумаг с лицензией форекс-дилера, тем больше банков будет заинтересовано в развитии такого сервиса и потенциально тарифы будут снижаться.

Цена вопроса, впрочем, зависит от объёма клиентских средств у форекс-дилера.

— Стоимость сервиса напрямую зависит от затрат банка на поддержку API и внутренние расходы по сопровождению продукта, а также объёма средств клиентов форекс-дилеров, размещенных на счетах. С ростом объёма размещенных клиентских средств стоимость подключения к сервису номинальных счетов и месячная абонентная плата должны стремиться к нулю и стать не дороже обычного РКО для юридических лиц, — уверен Сергей Масленников.

По словам управляющего директора «ПСБ-Форекс», важна максимальная автоматизация всех процессов взаимодействия между системами форекс-дилера и банка, она «существенно снижает операционные риски и нагрузку на соответствующие подразделения форекс-дилера, а также повышает уровень клиентского сервиса в части работы по рамочному договору и обработке вводов-выводов денежных средств клиентов». Как не трудно догадаться, «ПСБ-Форекс» работает с Промсвязьбанком.

В то время как стоимость услуги ведения номинальных счетов медленно, но верно снижается, стоимость дополнительных разработок интеграции остаётся высокой. В «Трастфорексе» отметили, что она может достигать 15-20 тыс. долларов.

Владислав Исаев, пресс-секретарь ИХ «Финам»:
«Банк «Финам» первым на рынке создал инфраструктуру для работы форекс-дилера с номинальным счётом в рамках российского законодательства. С учётом ограниченности рынка и небольшого количества участников повышенного спроса на услуги кредитных организаций по обслуживанию номинальных счетов форекс-дилеров Банк не фиксирует».

Карты в сторону

Одна из проблем, связанная с номинальными счетами, заключается в невозможности зачисления на них средств с дебетовых карт клиентов. На сегодняшний день перевести деньги лицензированному российскому форекс-дилеру можно только с банковского счёта (и непременно российского). Эта норма, прописанная в федеральном законе «О рынке ценных бумаг», порождает определённые неудобства.

– У клиента отсутствует возможность перечислить денежные средства форекс-дилеру с использованием электронных кошельков и иных средств платежа, кроме перевода со своего банковского счета, — рассказывает Владислав Исаев. – При этом также существует сложность у банков и форекс-дилеров достоверно определить, что денежные средства поступили именно с банковского, а не иного счета клиента, в связи с чем возможны задержки в зачислении денежных средств, что в рамках рынка форекс может негативного сказаться на состоянии позиций клиента.

Физическое зачисление средств на номинальный счет может происходить в некоторых случаях лишь спустя двое суток, и до этого момента форекс-дилер не может предоставить клиенту возможность торговать. Кроме того, есть сложности с проведением платежей через крупнейший в стране банк – Сбербанк.

— Наиболее острой проблемой остается отсутствие возможности зачисления средств с банковской карты на номинальный счет. Многие банки заявляли о такой возможности, некоторые пытались её реализовать, однако, на текущий момент из тех банков, с кем мы сотрудничаем, ни один не смог реализовать данный функционал на практике, — прокомментировал Сергей Иванов.

Упомянутая норма затрудняет расчёты с клиентами, и внесение изменений в законодательство способствовало бы развитию рынка форекс в России, полагают опрошенные порталом Finversia.ru форекс-дилеры.

— Проблему нужно обсуждать и решать комплексно, так как она больше на стороне банков, а не форекс-дилеров. Текущие требования довольно свежие, и практика работы только накапливается, — считает Сергей Масленников.

Перспективу совершенствования законодательства не исключают и в АФД. «Следует отметить, что номинальные счета для профессиональных участников рынка ценных бумаг являются своего рода новеллой, в процессе формирования правоприменительной практики возможно обсуждение корректировки действующей модели реализации института номинальных счетов», — отмечает Евгений Машаров.

Есть и другие направления потенциального совершенствования законодательства. В частности, не помешает прописать процедуру взаимодействия в рамках номинальных счетов с субброкерами. «Она, к сожалению, сейчас никак не описана, и имеются большие гэпы в процедуре взаимодействия с потенциальными агентами и субброкерами», — сообщил управляющий директор «ПСБ-Форекс». Кроме того, участники рынка считают, что для российских трейдеров могло бы быть интересным ведение номинальных счетов в валютах, отличных от рубля.

Добавить комментарий