ЛИЦЕНЗИИ ФОРЕКС КОМПАНИЙ

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

СОДЕРЖАНИЕ:

Где лучше всего получать лицензию Forex в 2020 году?

Для любого трейдера, выбирающего форекс брокера, одним из ключевых критериев является наличие у последнего форекс лицензии. Следовательно, всех, кто желает открыть новую брокерскую компанию, интересует вопрос: где лучше зарегистрировать фирму и получить форекс лицензию? Об этом мы и поговорим в данной статье.

В мире существует огромное количество регуляторов, которые выдают лицензии на форекс деятельность. В зависимости от разных факторов, таких как сложность, стоимость и сроки получения форекс лицензии, а также репутация юрисдикции, все страны условно можно поделить на несколько категорий.

Получение форекс лицензии: страны категории А

К первой категории стран относятся США и Япония. В США регулированием рынка Forex занимаются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (NFA), а в Японии – Агентство финансовых услуг (FSA Japan). Регуляторы этих стран, особенно США, считаются самыми жесткими в мире.

Так, чтобы получить форекс лицензию в этих странах необходимо иметь как минимум 20 миллионов долларов свободного капитала (не включая фонды клиентов) и впоследствии нужно будет соблюдать строгие требования в отношении отчетности. Офис компании должен физически располагаться на территории страны. Более того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, которые легко могут повлиять на решение регулятора в отношении брокерской компании.

США

Для работы на форекс рынке США компании нужно получить лицензию Retail Foreign Exchange Dealer (RFED), выдача которой сопровождается проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов всем руководящим персоналом и т.д. Хотя минимальный размер капитала составляет 20 миллионов долларов, вообще брокер обязан поддерживать уровень капитализации не ниже 30 миллионов долларов. При снижении этого порога брокеру каждый раз нужно уведомлять об этом NFA. При этом вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выкладывать в открытый доступ почти все данные, включая информацию о счетах и т.д. Процедура получения лицензии обычно длится 1-2 года.

Форекс брокеры в США обязаны своевременно подавать большой объем отчетности. Регулятор в любой момент имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления. Такой уровень контроля позволяет американским регуляторам моментально реагировать на любые нарушения прав клиентов – даже за самые незначительные манипуляции могут применяться штрафы.

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

Швейцария

Также к категории А можно отнести Швейцарию. Регулятором здесь является Управление надзора за операциями финансового рынка (FINMA). FINMA вправе полностью мониторить финансовую систему Швейцарии и имеет право отслеживать любые потоки денег, включая любые попытки манипуляций на рынке Forex и пресекать любые незаконные действия форекс брокеров, которые нарушают законодательство либо права клиентов.

Форекс брокеры в Швейцарии по сути имеют статус банка и, как следствие, к ним применяются такие же жесткие меры контроля, как и к банковским учреждениям, что делает их надежными в глазах клиентов. Брокеры обязаны регулярно подавать отчеты, а также проводить ежеквартальные и ежегодные аудиты только от надежных аудиторов. Сама швейцарская система признана одной из лучших в Европе, и не только за счет безупречной репутации и усиленного контроля, но и благодаря высоким гарантийным обязательствам перед клиентами данной отрасли. Но при этом всем стоит учитывать, что Швейцария – это очень дорогая в обслуживании юрисдикция. Чтобы получить лицензию в Швейцарии, нужно иметь как минимум 10 миллионов швейцарских франков капитала.

Получение форекс лицензии: страны категории В

К юрисдикциям второй категории можно отнести Великобританию и Австралию. Регулятором в Великобритании является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в Австралии – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). В этих странах более низкие требования к капиталу и отчетности. Так, минимальный размер капитала составляет 100 тысяч долларов (фонды клиентов не учитываются), а процедура получения лицензии длится, как правило, около года и обойдется в сумму от 22 тысяч до 50 тысяч долларов.

Великобритания

Брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из самых авторитетных в мире, наряду с американской. Для того, чтобы получить ее, нужно зарегистрировать компанию в Великобритании. Для этого оптимально подойдет такая организационно-правовая форма, как акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относится к деятельности на рынке форекс как к букмекерству, что означает довольно серьезные требования для компаний, желающих получить форекс лицензию. Например, предъявляются высокие требования к персоналу компании, в частности, к директору, который должен доказать регулятору свое понимание данного сегмента финансового рынка, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию и наличие опыта в данной сфере. При этом директор компании обязан проживать на территории Великобритании. Если FCA зафиксирует, что компания в какой-то период времени управлялась из-за границы, лицензию могут отозвать.

Требования к размеру капитала зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять:

  • от 100 тысяч до 125 тысяч фунтов стерлингов для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (к примеру, STP-брокеры);
  • от 730 тысяч до 1 миллиона фунтов стерлингов для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или Dealing Desk Broker, проводящих операции за свой счет и от своего имени (купля-продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывают влияние на рынок.

Таким образом, в глазах трейдеров компании, проверенные британским регулятором, выглядят надежными, авторитетными, с внушительными активами и вызывают доверие. Наличие лицензии Forex, полученной в Великобритании, это гарантия для трейдера, что его капитал надежно защищен и что он может рассчитывать на помощь регулятора в спорных ситуациях и на определенную компенсацию в некоторых случаях.

Австралия

Чтобы получить лицензию форекс в Австралии, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства достаточного объема финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников, а также должен быть готов соблюдать все требования законодательства, включая положения по борьбе с отмыванием денег и т.д. ASIC имеет право в любой момент потребовать от компании любые документы и информацию, которую сочтет необходимой. Каждая брокерская компания должна иметь как минимум двух управляющих, которые должны быть австралийскими резидентами, а также сотрудника, который бы следил за соблюдением компанией всех требований законодательства. Обязателен физический офис на территории Австралии – использование почтовых ящиков в качестве адреса компании категорически запрещено.

Малые компании обязаны подавать ASIC отчетность в течении 1 месяца после окончания финансового года и финансовую отчетность с заключением независимого аудитора в течении 3-х месяцев по окончанию финансового года. Малыми считаются компании, чей валовой доход не превышает 5 миллионов долларов, а общее количество сотрудников не превышает 20 человек. Все остальные компании считаются средними или крупными и обязаны подавать финансовую отчетность в ASIC в течении 2-х месяцев по окончанию финансового года и финансовую отчетность с выводом независимого аудитора в течении 4-х месяцев после окончания финансового года.

В случае каких-либо нарушений (включая подачу ASIC неправдивой информации), неуплаты государственных сборов или приостановления предоставления финансовых услуг на срок более 6-ти месяцев, форекс лицензия может быть аннулирована. Также стоит отметить, что компаниям, которые получили форекс лицензию в Австралии, запрещено работать с резидентами США.

Получение форекс лицензии: страны категории С

К странам третьего уровня можно отнести Кипр, Новую Зеландию и Мальту. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии – Реестр поставщиков финансовых услуг (FSP), а на Мальте – Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA). Формально эти регуляторы предоставляют определенный уровень защиты для клиентов брокерских компаний. Они требуют, чтобы брокерские компании имели местные офисы, но при этом не требуют такой огромной отчетности, как страны, упомянутые выше. Да и открыть банковский счет им значительно легче. Размер требуемого минимального капитала стартует с 30 тысяч долларов, а средний срок получения лицензии составляет 6 месяцев. Одна из главных особенностей компаний в этих странах – это то, что они довольно часто работают с клиентами из Европы.

Кипр

Лицензия Forex, полученная на Кипре – это ключ ко всему Евросоюзу. Кипр – это та юрисдикция, которую форекс брокеры выбирают чаще всего, желая расширить свою деятельность в ЕС. Связано это с тем, что лицензия, выданная CySEC, предоставляет брокерам возможность продавать и принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие во всех государствах-членах Европейского союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять:

  • 125 тысяч евро – для STP-брокеров;
  • 730 тысяч евро – для Market Making.

Также требуется наличие офиса на территории Кипра и как минимум 3 местные директора, которые должны иметь опыт работы в сфере финансов. Средний срок получения лицензии на Кипре – 6 месяцев.

Процедура получения форекс лицензии на Кипре намного проще и быстрее по сравнению с вышеупомянутыми странами. Более того, данная юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитетности. Преимуществом является и то, что инвесторы при возникновении каких-либо жалоб могут обращаться напрямую к CySEC.

Новая Зеландия

Все компании, желающие вести деятельность форекс брокера в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию. Стоит отметить, что FSP в Новой Зеландии не проводит мониторинг каждой компании, чья деятельность подпадает под его регулирование. Но в то же время регулятор активно защищает права клиентов, рассматривая конфликтные ситуации и в случае необходимости оказывая давление на компании. При этом каждая организация, имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе по разрешению финансовых споров (FDR). Учитывая тот факт, что FSP подчиняется Министерству финансов, можно рассчитывать на объективность решений, выносимых при рассмотрении конфликтных ситуаций.

Мальта

Мальта, как и Кипр, входит в состав ЕС и, как следствие, предоставляет удобный выход на европейские рынки. Эта страна отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией и стабильной политической и экономической обстановкой. Форекс лицензия на Мальте является довольно новой услугой.

Брокерская компания должна иметь офис на территории Мальты и квалифицированный персонал, а также должна регулярно подавать финансовые отчеты. Особые требования по стажу работы в сфере финансов предъявляются к директорам. Сотрудники, чья квалификация вызовет у регулятора сомнения, должны будут пройти специальные курсы. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем 5-7 месяцев.

В целом, на Мальте можно получить четыре финансовые лицензии. Для форекс брокеров подойдут две:

  • Лицензия категории 2 – для STP-брокеров, позволяющая предоставлять финансовые услуги и принимать на хранение денежные средства или активы клиентов. Минимальный требуемой капитал для получения такой лицензии – 125 тысяч евро.
  • Лицензия категории 3 – для Market maker, позволяющая брокеру самостоятельно устанавливать цены, распоряжаться денежными средствами клиентов. Минимальный требуемый капитал – 730 тысяч евро. Эту сумму необходимо внести на корпоративный счет в банке на Мальте еще до получения лицензии (использовать эти деньги для ведения деятельности запрещено). Компании с такой лицензией обязаны ежедневно отчитываться обо всех сделках клиентов, а также подавать ежемесячную финансовую отчетность и проводить аудит каждый год.

Получение форекс лицензии: страны категории D

К странам четвертого уровня можно отнести Белиз, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Вануату, Лабуан и другие. Требования для получения форекс лицензии в этих юрисдикциях значительно проще по сравнению со странами из вышеперечисленных категорий.

Белиз

На сегодняшний день Белиз, наряду с Каймановыми островами и Вануату, является одной из самых популярных юрисдикций для получения лицензии Forex. Процесс получение форекс лицензии в Белизе проще и понятней, чем в других подобных юрисдикциях, таких как Панама или Коста-Рика, а также здесь минимальная налоговая нагрузка. Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), которая отвечает за выдачу таких лицензий, является всемирно признанным регулирующим органом, разработавшим строгие требования и правила, которые нужно соблюсти для получения форекс лицензии.

Требуемый капитал для компаний, желающих получить форекс лицензию, составляет 500 тысяч долларов. Директора такой компании должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения такого бизнеса. Стоит отметить, что ранее белизским компаниям не нужно было иметь офис и нанимать сотрудников на территории Белиза, но с января 2020 года такое требование было введено. Также теперь можно вести дела с резидентами Белиза. Ежегодная пошлина за продление лицензии Forex составляет 25 тысяч долларов США.

Таким образом, Белиз является одной из самых привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс брокера. Более детально ознакомиться с процедурой получения такой лицензии в Белизе можно в статье: «Компания IBC в Белизе удаленно + лицензия Форекс».

Британские Виргинские острова

БВО также являются популярной юрисдикцией для получения лицензий Forex. Выдает форекс лицензии на БВО Комиссия по финансовым услугам (FSC). Она же занимается мониторингом и контролем.

Минимальный требуемый капитал – 250 тысяч долларов США или более в зависимости от услуг, которые намерен предоставлять брокер. Компания должна иметь как минимум два директора. Также с недавних пор компании должны иметь офис на БВО и управлять своим бизнесом с территории островов.

FSC может приостановить или аннулировать форекс лицензию, если обнаружит, что компания:

  • предоставила FSC неправдивые данные;
  • нарушила требования FSC;
  • задействована в отмывании денег;
  • вела бизнес таким образом, который привел к нанесению ущерба интересам клиентов, инвесторов или кредиторов.

Срок получения форекс лицензии на БВО составляет в среднем 3 месяца.

Каймановы острова

На Каймановых островах за выдачу лицензий на оказание финансовых услуг отвечает Управление денежного обращения (CIMA). Данная юрисдикция принадлежит к британским заморским территориям. На сегодняшний день это один из лучших вариантов для получения брокерской лицензии. Во-первых, здесь нет слишком жестких требований и ограничений для таких компаний, а во-вторых – учреждение компании и получение лицензии форекс на Каймановых островах обойдется дешевле, чем во многих других юрисдикциях.

Каймановы острова являются крупным международным финансовым центром с хорошо развитой индустрией финансовых услуг. Получение лицензии Forex на Кайманах открывает значительные возможности. Вот основные требование, которые предъявляются к компаниям на Каймановых островах, желающим получить лицензию форекс:

  • минимальный капитал в размере 100 тысяч долларов США должен быть внесен на банковский счет, открытый на Каймановых островах или в другом государстве;
  • директора должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения заявленного бизнеса;
  • заявитель должен быть в состоянии соблюдать положения по противодействию отмыванию денежных средств;
  • из документов помимо бизнес-плана нужно предоставить финансовый прогноз деятельности компании на первые пять лет.

Стоит упомянуть, что с января 2020 года, как и большинство других оффшоров, Каймановы острова ввели требование, обязывающее компании создавать экономическое присутствие на территории юрисдикции. Это означает, что компании, являющиеся налоговыми резидентами Каймановых островов, должны иметь здесь офис и сотрудников с квалификацией, соответствующей их бизнесу.

Более детально о получении лицензии форекс на Каймановых островах можно узнать в статье: «Компания IBC на Каймановых островах и лицензия Forex удаленно».

Вануату

Вануату на сегодняшний день является одной из наиболее популярных и привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс. Здесь очень низкие требования к минимальному капиталу – 50 тысяч долларов США. При этом безвозвратный депозит составляет всего 2 тысячи долларов, остальная сумма не блокируется на счету как в других юрисдикциях! Срок получения лицензии составляет обычно 1-2 месяца, максимум – 3 месяца.

Директора и акционеры могут быть резидентами любой страны. Для получения лицензии учредителю желательно иметь соответствующее образование и/или опыт работы в данной сфере. На Вануату отсутствует требование о подаче отчетности, но непрерывное ведение бухгалтерии никто не отменял – все финансовые отчеты должны быть составлены должным образом и храниться в порядке на случай, если понадобятся.

Таким образом, на данный момент лицензия Вануату является бесспорным лидером с позиции затрат и скорости получения лицензии. Более детально по получение лицензии форекс на Вануату прочитайте в статье: «Лицензия для дилеров по ценным бумагам или FOREX лицензия на Вануату».

Лабуан

Лабуан – это остров в Южно-Китайском море, федеральная территория Малайзии. Выдачей лицензией здесь занимается Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority). Эта юрисдикция может подойти тем, кто намерен вести деятельность на территории Азии.

У компании, которая желает получить форекс лицензию, должен быть офис на Лабуане и хотя бы один сотрудник-резидент. В структуре должны быть как минимум два директора, которые, как и во всех вышеупомянутых случаях, должны иметь профессиональный опыт в сфере финансов, который нужно подтвердить документально. Требования к капиталу – 237 тысяч евро. Максимальный срок учреждения компании на Лабуане с лицензией Forex составляет 3-4 месяца. Стоит отметить, что после подачи заявки на получение лицензии местный финансовый регулятор — Labuan FSA – обычно приглашает представителей компании в Лабуан на собеседование. После получения лицензии компании нужно проходить финансовый аудит как минимум раз в год.

Как выбрать страну для регистрации компании и получения лицензии Forex?

Вышеперечисленные страны – это далеко не все юрисдикции, где можно получить форекс лицензию. Открыть компанию и получить лицензию Forex можно также в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии и многих других государствах. Для начинающих брокеров могут подойти такие юрисдикции, как Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Сейшельские острова.

Выбрать правильную юрисдикцию помогут несколько вопросов: в каком регионе компания будет вести деятельность? В какие сроки я хочу зарегистрировать компанию, получить лицензию Forex и начать вести дела? В каком банке планируется открытие счета? Какие средства имеются в распоряжении?

Все эти вопросы помогут Вам определиться со страной, где лучше открыть компанию и получить лицензию. Например, если Вы хотите работать с клиентами из Европы, то для Вас отличным решением может стать получение лицензии Forex на Мальте, Кипре либо в Чехии или Болгарии. У регуляторов этих стран уже есть опыт сотрудничества с компаниями, нацеленными на рынок ЕС. Получив лицензию Forex в одной из этих стран Вы сможете вести деятельность на территории всего Евросоюза, пройдя процедуру паспортизации в других европейских государствах в согласии с Директивой ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Под «паспортизацией» подразумевается уведомление компанией с лицензией в одной стране о желании предлагать свои услуги в другом европейском государстве. Компания, которая получила лицензию в одном европейском государстве, сможет предлагать и оказывать свои услуги в другом только после того, как ее уведомление будет подтверждено.

В целом получить форекс лицензию без профессиональной помощи нелегко в любой стране. Поэтому заручитесь помощью опытных специалистов, которые помогут правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в согласии с требованиями законодательства конкретной страны и в целом будут отслеживать и корректировать весь процесс.

Актуальный список форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ + у кого ее отозвали

Приветствую. Сегодня хочу поговорить о лицензировании финансовых агентов. Как определить, каким брокерским компаниям можно доверять, а каких стоит остерегаться. Расскажу о регуляторной функции центрального банка РФ. Что дает лицензия в плане возможностей и ограничений. И почему те брокеры с лицензией ЦБ РФ, список которых опубликую ниже, являются действительно надежными партнерами.

В основном буду говорить о Форексе, но также пару слов скажу про брокеров бинарных опционов. В общем, будет интересно, а теперь пора начинать.

Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ

По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.

Название брокера Номер лицензии Дата получения лицензии
Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс» 045-14070-020000 20.12.2020
Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс» 045-13993-020000 01.09.2020
Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» 045-14023-020000 07.04.2020
Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС» 045-13961-020000 14.12.2020

С кем лучше работать: с российскими или зарубежными брокерами

Важно понимать, что если финансовый агент зарегистрирован в какой-нибудь офшорной зоне за рубежом, то при возникновении спорной ситуаций или заведомо мошеннической схемы деятельности клиент сможет отстаивать свои права только через иностранную юрисдикцию, в которой зарегистрирована компания. Что в большинстве случаев является крайне неоправданной затеей.

Поэтому трейдерам при выборе брокера обязательно нужно ознакомиться со списком его реквизитов и регистрационными данными.

Существуют ли брокеры бинарных опционов с лицензией ЦБ РФ

Контор, занимающихся бинарными опционами, в списке фирм, лицензированных ЦБ РФ, на текущий момент нет.

Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ

Среди крупных игроков, которые изначально подавали документы на регистрацию лицензии ЦБ РФ и получили отказ, были:

  • ПРОФИТ Брокер
  • ДилФинForex
  • РоделерРу (24FX)
  • Фикс Трейд (InstaForex).

Что дает лицензия ЦБ РФ

Для финансовых агентов лицензирование деятельности предоставляет:

  • возможность осуществления в России деятельности официально
  • снятие ряда ограничений на рекламу внутри страны
  • авторитет и статус.

По мере введения более жестких регуляторных правил этот список неизбежно будет пополняться.

Дальше расскажу, что это значит для клиентов организаций.

Плюсы и минусы лицензированных forex-брокеров

Несомненным плюсом брокера, который имеет лицензии ЦБ РФ, является:

  • надежность
  • возможность решать спорные ситуации в юридическом пространстве РФ
  • хорошее техническое оснащение компании, которое регламентируется стандартами в соответствии с законодательством

К перечню недостатков можно отнести:

  • обязательную уплату НДФЛ
  • более сложную процедуру регистрации торгового счета
  • максимальное кредитное плечо 1:50
  • ограниченный список котируемых инструментов.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Брокеры, которые имеют лицензии ЦБ РФ, должны соблюдать следующие условия и нормы, влияющие на безопасность финансовых отношений:

  1. Минимальный размер собственного капитала фирмы — выше 100 млн. руб.
  2. Брокер обязан быть членом саморегулируемой организации (СРО).
  3. Средства клиента должны храниться на номинальном счете, и все транзакции проходить через российскую банковскую систему.
  4. Клиент не «уходит в минус» через предоставление займов.

Российские СРО форекс-дилеров

Саморегулируемые организации российских форекс-дилеров

Всю информацию по ее деятельности можно найти на официальном сайте: http://www.sroafd.ru/.

Список членов этой организации идентичен перечню компаний, обладающих лицензиями ЦБ РФ. Отзыв и аннулирование лицензии автоматически приводит к прекращению членства в ассоциации.

Каких брокеров лишили лицензии

Список брокеров, лишившихся лицензирования в ЦБ РФ, включает в себя 5 крупных компаний:

Что будет с брокерами, у которых Центробанк аннулировал лицензию

Все брокерские фирмы, которые вошли в список тех, у кого ЦБ отозвал лицензии, потеряли официальный статус forex-дилера и лишились членства в СРО. Формулировка отказа для всех звучала примерно одинаково: в связи с неоднократным нарушением требований законодательства РФ. Однако это не значит, что они больше не смогут проводить свою деятельность в России.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ФОРВАРДНЫЕ КОНТРАКТЫ ФОРЕКС

Большинство фирм, у которых отобрали лицензии ЦБ РФ, продолжили свою работу в России, используя зарубежные юридические структуры, открывая клиентские счета через офшорные зоны.

Брокерские компании на рассмотрении

Пока нет информации о том, что кто-нибудь из финансовых организаций входит в список рассмотрения лицензирования ЦБ РФ. Однако некоторые, лишившиеся офиц. статуса фирмы, например, Альпари, говорили, что будут выяснять причины отзыва лицензий и работать над возвращением в списки официальных forex-дилеров в РФ.

Как получить лицензию

Для лицензирования деятельности субъект должен подать заявление и необходимые документы на рассмотрение в ЦБ РФ. В случае попадания в список официальных форекс-дилеров компания может подавать заявление на вступление СРО. Только после завершения всех процедур фирма может заниматься официальной деятельностью.

Требования для брокеров и изменения для клиентов

В список требований, предъявляемых forex-дилерам входят:

  1. Организация не вправе совмещать разные виды деятельности. Например, брокерские дома, работающие на фондовой бирже, должны создавать дополнительные отдельные юридические структуры для торговли на внебиржевом валютном рынке.
  2. Минимальный размер собственного капитала фирмы должен составлять более 100 млн. рублей.
  3. Организация обязана быть действующим членом СРО.
  4. Компания должна проводить учет всех транзакций, совершаемых клиентами.
  5. Техническое оснащение фирмы должно подходить стандартам, установленным законодательством.

Для клиентов однозначно компании становятся более прозрачными и надежными. Появляется возможность оперативно решать возникающие вопросы и спорные моменты. Но при этом ограничиваются некоторые торговые возможности.

Заключение

Конечно, трейдер может сам выбирать, обращаться к лицензированному дилеру внебиржевого валютного рынка или торговать через компанию, зарегистрированную вне юрисдикции РФ. По сути, для него здесь нет особых ограничений.

Тем не менее, всегда стоит обращать внимание на устойчивость позиции организации, которой клиент собирается доверить свои деньги.

Если было интересно, подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ

Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!

Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2020 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.

Что дает лицензия ЦБ РФ?

Официальная Форекс лицензия ЦБ РФ позволяет допускать на рынок только проверенные и надежные крупные компании. Государственное регулирование призвано дополнительно защитить права трейдеров, обезопасить их от противоправных действий и незаконной рекламы брокерских компаний. В любом случае использовать для работы даже форекс брокеры с лицензией ЦБ необходимо предельно внимательно. Изучайте наш список, анализируйте условия, учитывайте каждое предупреждение и 2020 — 2020 годы станут обязательно успешным для Вас!

Преимущества наличия лицензии у брокера:

Надежность. Тщательная проверка деятельности компании со стороны банка России. Такую проверку проходят только самые надежные брокеры.;

Защита. Фонд СРО, куда обязан вступить брокер — компенсирует потерю средств в случае недобросовестных действий компании.;

Контроль ЦБ. Основное преимущество наличия лицензии регулятора в возможности защиты в случае банкротства или мошенничества со стороны брокера.;

Торговые условия с пониженным уровнем риска. Плечо в 1:50 позволяет вести торговлю на максимально безопасном уровне и физически не дает трейдеру черезмерно рисковать;

Большое количество представительств. Большинство форекс брокеров с лицензией ЦБ имеют обширную сеть филиалов и представительств, если вы захотите посетить брокера офлайн в своем городе;

Форекс‐дилеры в России остались без лицензии. Что это значит для игроков?

Центробанк отозвал лицензии ключевых форекс-дилеров России. В черный список регулятора попали сразу пять компаний: «Альпари форекс», «Телетрейд групп», «Трастфорекс», «Фикс трейд» и «Форекс клуб». Поводом для аннуляции документов стали «неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства о ценных бумагах», говорится в пояснительной записке регулятора.

Так, в работе «Форекс клуба» Центробанк выявил нарушения в ведении внутреннего учета, а также требований к соотношению размера обеспечения, предоставляемого физлицами. Причиной аннулирования лицензии «Фикс трейда» стало несоблюдение порядка и срока раскрытия информации на сайте и неисполнение предписаний и требований регулятора, а также ненадлежащая организация системы управления рисками. В «Альпари форексе» и «Трастфорексе» зафиксировали нарушения порядка ведения внутреннего учета и требований к соотношению размера обеспечения. «Телетрейд групп», по данным Банка России, нарушала порядок расчета размера собственных средств и нарушала порядок и сроки предоставления отчетов в ЦБ.

Также, по мнению регулятора, все компании использовали свои лицензии для агрессивной рекламы. Попадаясь на нее, клиенты форекс-дилеров уходили с договором, заключенным не с российской лицензированной фирмой, а с одной из зарубежных компаний, работающих под тем же брендом.

Блокировка вместо реабилитации. Банки придумали, как отказать проблемным клиентам

Участники рынка форекс, попавшие в списки, могут осуществлять деятельность до 27 января 2020 года. До этого времени форекс-дилеры должны вернуть деньги клиентам и аннулировать все контракты. По данным ЦБ, партнерами этих компаний выступают две тысячи человек. Из них активными клиентами, проводившими более одной операции в месяц, были только 470 человек. Сумма обязательств перед ними составляла 35 миллионов рублей, а средний депозит варьировался от 500 до 180 000 рублей.

Брокеры, лишенные форекс-лицензии, выражают недоумение решением Центробанка. Представители компаний утверждают, что работают с соблюдением всех требований Банка России. Как рассказал «360» официальный представитель «Альпари форекс» Андрей Лобода, компания пока не получала уведомления от ЦБ.

«Мы не получали официальную информацию и видели уведомление только на сайте регулятора. Мы представлены в 120 странах мира и нигде, кроме России, у нас не отзывали лицензию. Компания функционирует в российском правовом поле более 1,5 года, и у регулятора не было претензий к нашей операционной деятельности. По сути, на рынке остается только банковский форекс, представленный крупными и государственными банками», — отметил собеседник «360», подчеркнув, что компания надеется на изменение позиции ЦБ и продолжение дальнейшей работы в стране.

Аналогичное мнение выразил представитель «Телетрейда». «Это очень странно и совершенно неожиданно. Вчера представители Банка России совместно принимали участие в работе комитета по финансовым рынкам в Государственной думе. Там были все форекс-дилеры и обсуждали перспективы этого рынка», — рассказали в компании.

Альтернатива казино

В России первые форекс-дилеры начали появляться в начале 2000-х годов по мере развития интернета. Среди первых на рынке зарегистрировались «Форекс клуб» и казанский «Альпари». Примерно в тот период сделками на рынке форекс занялась зарегистрированная в 1994 году в Гонконге компания «Телетрейд». Сначала подобные операции были не особо интересы россиянам, которые не очень понимали, как функционирует рынок. Популярность форекс резко начала расти после запрета игорного бизнеса в 2009 году из-за схожести процесса и азарта при заключении сделок, отмечают опрошенные «360» аналитики.

Тогда рынок фактически никак не регулировался властями, клиенты и компании не платили налоги в бюджет. Затем, уже в 2020 году, правительство задумалось о ведении правил игры: обязало всех дилеров зарегистрироваться на территории страны, платить отчисления со своих доходов и прибыли клиентов. По данным Ассоциации форекс-дилеров (ФФД), в декабре 2020 года услугами лицензированных форекс-дилеров в России пользовались около девяти тысяч человек, в то время как до введения регулирования их услугами пользовались около 250 тысяч россиян.

Страх и ненависть на Уолл‐стрит: с чем связано рекордное падение мирового рынка акций

Между тем с момента появления этот сегмент торгов славится своей непрозрачностью, говорит независимый экономический эксперт Антон Шабанов. Фактически игра на бирже представляет собой спекулятивную торговлю валютой через коммерческие банки или, чаще, через дилеров — валютных брокеров. Дело в том, что дилеры предоставляют своим клиентам так называемое кредитное плечо, то есть позволяют им торговать на рынке с использованием выданной в кредит или залог суммой.

«Отзывая лицензии у ненадежных, по его мнению, организаций, Центробанк пытается урегулировать рынок и защитить население. На деле такие меры могут привести к тому, что форекс-брокеры уйдут в офшорные зоны, куда-нибудь на Каймановы острова или Кипр. Ведь, ЦБ не запретил россиянам сотрудничать с дилерами и заключить контракт с их дочерней компанией, зарегистрированной за рубежом», — объясняет собеседник «360».

Решение мало повлияет на брокерский сегмент, уверен руководитель лаборатории анализа институтов и финансовых рынков РАНХиГС Александр Абрамов. Постоянные игроки сменят дилеров или перейдут торговать на фондовый и валютный рынки. «Для валютных брокеров открываются широкие возможности по привлечению клиентов, поскольку освобождается потенциальный конкурент, который отвлекал валютные ресурсы с рынка. Кроме того, игра на форекс была достаточно рискованным делом для неопытных россиян, поскольку дилеры предоставляли высокий уровень заемных средств, что повышало издержки клиентов в случае проигрыша. Поэтому ужесточение регулирования имеет свои плюсы», — заключил собеседник «360».

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России на 2020 год (ВИДЕО)

Если вы планируете начать работу на рынке Форекс (межбанковском внебиржевом валютном рынке), то торговать самостоятельно, без посреднических услуг, предоставляемых со стороны брокера или дилера, не получится. Дело в том, что для прямой торговли на FOREX участники должны, кроме пакета разрешительных документов, иметь собственных средств на сумму минимум в 100 миллионов рублей, а также внести вступительный взнос в компенсационный фонд СРО (соответствующая саморегулируемая организация форекс-дилеров) в размере 2 миллионов рублей. Поэтому частные трейдеры пользуются посредническими услугами компаний-брокеров. И это дает им дополнительные преимущества: брокеры предоставляют кредитное плечо для того, чтобы они с минимальной суммой начали торговать на Форексе, а также предоставляет через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке.

В связи с тем, что трейдер, таким образом, оказывается полностью зависим от брокера, важнейшим вопросом для него является доверие — можно ли доверять моему FOREX-брокеру? Оптимальным способом ответить на такой вопрос является проверка наличия у брокера лицензии Центрального Банка РФ. Лицензия является показателем того, что данный игрок финансового рынка работает в соответствии с законодательством России и значит, вы будете законодательно защищены от любых неправомерных действий.

Вопросы, рассмотренные в материале:

  • Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера
  • Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
  • Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?
  • Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ
  • Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
  • Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями
  • Иностранные форекс-компании

Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера?

С 1 января 2020 года в РФ начал действовать закон о Форекс №460-ФЗ, согласно которому для работы в качестве Форекс-дилера на территории РФ стало необходимым лицензирование со стороны ЦБ РФ. Кроме этого, все дилеры, оказывающие брокерские услуги на рынке Форекс, если они работают на территории РФ, обязаны зарегистрироваться как юридическое лицо на территории РФ и вступить в соответствующую СРО (саморегулирующуюся организацию).

Такие требования были вызваны тем, что все организации, предоставляющие услуги на рынке Форекс, первоначально были зарегистрированы в офшорах и имели лицензию Новой Зеландии, Кипра или Мальты, для получения которой не требуется ничего, кроме офиса в стране оформления и 50 тысяч долларов.

Для защиты от возможных мошеннических действий со стороны таких Форекс-брокеров США, Япония, а теперь и РФ ввели законы, регулирующие деятельность в этой сфере. Для получения лицензии в США ли Японии от Форекс-брокера требуется сумма не менее 20 миллионов $.

Кроме обязательной лицензии, закон о регулировании Форекс-рынка требует от Форекс-дилеров выполнения следующих условий:

  1. Возможность пополнения счетов только через банки.
  2. Наличие собственного сайта.
  3. Ограничения в кредитном плече, которое не может быть больше, чем 1:50.

Лицензия Центрального банка дает возможность ЦБ контролировать работу Форекс-брокеров, которые в соответствии с законом о форекс получили название Форекс-дилеров, в том числе проверять сдаваемую ими отчетность и на основе полученных данных делать выводы о характере их деятельности.

На начало 2020 года организаций, имеющих лицензию Центробанка на деятельность в качестве Форекс-дилера, всего четыре. Сведения о них опубликованы на сайте Центробанка. Все эти организации входят в состав единственной СРО, имеющей аккредитацию ЦБ, которая называется «Ассоциация Форекс-Дилеров» (АФД).

Решение о включении АФД в единый реестр СРО в сфере финансового рынка с присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности Форекс-дилеров было принято Банком России 12 октября 2020 года. АФД под руководством Центробанка защищает интересы клиентов Форекс-дилеров, в том числе рассматривают претензии и разрешают конфликты.

На сегодня на рынке существует еще одна СРО под названием «Национальная ассоциация форекс-дилеров» (НАФД), но она пока не имеет аккредитации ЦБ РФ.

Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2020 год

Список Форекс-брокеров, лицензированных со стороны Центробанка РФ и входящих в состав СРО «Ассоциация Форекс-Дилеров» на начало 2020 года был сокращен Банком России в декабре:

  1. ООО «Альфа-Форекс»
  2. ООО «ВТБ Форекс».
  3. ООО «ПСБ-Форекс».
  4. ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
  5. ООО «Альпари Форекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  6. ООО «Телетрейд Групп» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  7. ООО «Трастфорекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  8. ООО «Фикс Трейд» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  9. ООО «Форекс Клуб» лишен лицензии с 27 января 2020 года.

Лицензия Центробанка означает, что трейдер-клиент, торгующий на рынке Форекс через лицензированного дилера, защищен со стороны государства, законодательства РФ и Центрального Банка России.

Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?

Напоминаем, что для заключения договора с брокерской компанией на территории РФ вам должно исполниться как минимум 18 лет, и вы не должны быть индивидуальным предпринимателем. В любом бизнесе возникновение спорных вопросов – это рабочая рутина, которую необходимо максимально быстро и эффективно решать по мере возникновения.

Как проверить лицензию Форекс брокера:

Но если брокер имеет лицензию, то решение спорных вопросов с клиентами будет подчинено следующей логике:

  • Клиент составляет претензию в СРО. В претензии необходимо описать все подробности вашей ситуации и ваши требования. СРО рассматривает ваше заявление и принимает по нему решение в пользу той или иной стороны спора.
  • Если СРО примет положительное решение в пользу трейдера, то ущерб, нанесенный интересам трейдера, будет возмещен со стороны брокера. В необходимых случаях средства для компенсации изымаются из компенсационного фонда, в который брокеры делают необходимый взнос по 2 миллиона рублей при лицензировании.

  • Требования СРО обязательны для выполнения брокером. Если брокер отказывается от выполнения своих обязательств, дело передается в ЦБ РФ и далее, если вопрос не решается и в этом случае, брокер рискует отзывом лицензии и, соответственно, прекращением своей деятельности по оказанию брокерских услуг.

При этом, если у брокера будет отозвана лицензия, это не освободит его от выполнения обязательств перед клиентами. Клиент может обратиться в финансовое учреждение – обслуживающую организацию для опротестования проведенной операции по переводу денег в рамках процедуры chargeback.

Это единственная возможность, поскольку брокерские услуги не подпадают под действие закона «О защите прав потребителей». Также обстоит дело с услугами по доверительному управлению.

Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?

Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.

То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.

Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.

Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Форекс-дилер Лицензия ЦБ / СРО Условия
ООО «ВТБ Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2020 г. / Член СРО «АФД» — депозит от 50 000 рублей;
— максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45;
— 24 валютные пары, включая рублевые;
— торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США;
— пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн;
— вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий.
— минимальный объем сделки 0,5 лота;
— плавающий спред от 3 п.;
— принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50;
— поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО);
— торговая платформа MetaTrader 5;
— документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО);
ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк) Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2020 г. / Член СРО «АФД» — счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях;
— 17 валютных пар;
— кредитное плечо 1:40;
— минимальный объем сделки 0,01 лота;
— спреды от 2 п.;
— поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»;
— торговая платформа MetaTrader 5.
ООО «Финам Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2020 г. / Член СРО «АФД» — минимальный депозит от 30 000 рублей;
— расчеты осуществляются в рублях;
— 26 валютных пар;
— кредитное плечо до 1:47;
— минимальный объем сделки от 0,01 лота;
— счет защищен от отрицательного баланса;
— плавающий спред от 1,5 п.;
— торговая платформа MetaTrader 4;
— поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd;
— брокерская комиссия отсутствует.
ООО «Альфа-Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2020 / Член СРО «АФД» На данный момент неизвестны

Госрегулирование Форекс-рынка обещает особую защиту интересов трейдеров, пользующихся услугами дилеров, имеющих лицензию ЦБ. Но большинство трейдеров торгуют через иностранные forex-компании. К причинам, почему трейдеры пользуются в основном иностранными forex-брокерами, относятся такие особенности отечественных Форекс-дилеров как:

  1. Жесткие условия верификации клиента. Для регистрации и подтверждения личности требуется потратить массу времени для того чтобы лично посетить офис компании и оформить необходимый пакет документов.
  2. Недостаточно гибкие условия трейдинга. Инструменты, которые предлагают Форекс-дилеры, ограничены только лишь валютными парами. Кредитное плечо ограничено 1:50.
  3. Особые требования к квалификации клиента, что закрывает доступ на рынок огромному числу клиентов, не обладающих достаточным капиталом;
  4. Запрещены сервисы ПАММ-инвестирования и копирования сделок.
  5. Прозрачность сделок, автоматическое взыскание налогов.

Иностранные бренды, работающие на рынке Форекс, не стремятся получать лицензию ЦентроБанка по следующим причинам:

  • Требование российского законодательства об участии деньгами в компенсационном фонде, что подразумевает солидарную ответственность дилера за каждого члена СРО.
  • Специальные требования к программной торговой платформе для работы на территории РФ.
  • Размер замороженных собственных средств для получения лицензии – от 100 миллионов рублей.
  • Запрет на хеджирование, то есть на перекрывание позиций на внешнем рынке. Такое требование играет против интересов клиента, и Форекс-брокеры не идут на это.
  • Стремление оставить свои экономические показатели закрытыми от российских регуляторов.

Таким образом, очевидно, что стремление под благими намерениями ограничить деятельность Форекс-брокеров средствами законодательства приводит к тому, что дилеров с лицензией ЦБ избегают массовые клиенты, а иностранные компании не спешат влиться в ряды Форекс-дилеров в Центробанковской лицензией.

Если бы требования для лицензирования можно было сделать менее жесткими, например, дать возможность устанавливать более комфортное плечо (до 1:100), расширить количество инструментов финансирования, разрешить ПАММ-инвестирование и сделать не такими жесткими требования к квалификации клиентов, а в идеале еще и дать возможность не платить налоги с прибыли, тогда ситуация может измениться в лучшую сторону. Но пока предпосылок для такой либерализации на горизонте не заметно.

Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями?

Законодательство России не запрещает для граждан РФ работу на рынке Форекс через иностранных брокеров. Поэтому иностранные компании, зарегистрированные в офшорах, чувствуют себя в России хорошо. У них есть лицензия страны регистрации и работают они на основании не российского законодательства, а законов страны регистрации. И таких компаний, предоставляющих брокерские услуги на рынке Форекс, работает в России около 200. Ниже мы рассмотрим подробнее первую десятку Форекс-брокеров с иностранной лицензией.

Иностранные форекс-компании

Форекс-брокер Особенности компании Регистрация, регуляция
Alpari Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 1998 года.

— минимальный депозит от $0;
— Форекс, металлы спот (торговля золотом и серебром), контракты на товарные фьючерсы (CFD), криптовалюты и фондовые индексы;
— ECN («Electronic Communication Network») — доступ к межбанковской ликвидности от 0.01 лота;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговые сигналы;
— Alpari Cashback — компенсация издержек на комиссии (до 50%);
— ПАММ-инвестиции и управление средствами. Alpari SV — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission. BCS-Forex Предоставляет услуги в онлайн-трейдинге и инвестициях с 1995 года, брокерские услуги — с 2007 года.

Трейдинг:
— депозиты от 1 доллара;
— спред от 0,1 пункта;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— Форекс, металлы спот, CFD (Contract For Difference, контракт на разницу цен) на акции, бонды, индексы, сырье;
— платформа MetaTrader;
— вводы и выводы средств через ОАО «БКС Банк» без комиссии;

Торговые счета:
— Global.MT5: единый торговый счет (ММВБ, ФОРТС, Форекс), более 330 инструментов, биржевой «стакан цен», биржевые спреды от 0,1 коп. в рублях и долларах, биржевой режим исполнения (Exchange Execution);
— NDD.MT5 (non dealing desk): минимальный спред, высокая скорость исполнения, рыночное исполнение ордеров (Market Execution).
— DIRECT.MT5: стартовый депозит от 1 доллара, прямой доступ к ликвидности без комиссий (Instant Execution), более130 торговых инструментов.

Инвестиции — сервис автоследования InvestGuru:
— инвестиции от 10 тысяч руб., предоставляется кредитное плечо до 1:3;
— торговые сигналы по российскому рынку акций;
— стратегии от консервативной до агрессивной. БКС Форекс входит в состав Финансовой Группы БКС, которая образована 20 июня 1995 года.

BCS Prime Brokerage Ltd — Великобритания, FCA (586463).

ООО «Компания БКС», бессрочная лицензия №154—04434—100000 на осуществление брокерской деятельности, выдана ФСФР России 10.01.2001.

АО «БКС Банк», Генеральная лицензия ЦБ РФ №101 от 15.12.2014 на осуществление банковских операций. Лицензия ЦБ РФ №154-13349-1000000 от 14.10.2010 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия ЦБ РФ №154-13351-010000 от 14.10.2010 на осуществление дилерской деятельности.

BrokerCreditService (Cyprus) Limited, CySEC (048/04).

BCS-Forex Limited — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины. Forex Club Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляются с 1997 года.

— услуги по торговле на Форекс, CFD (Contract For Difference) на акции, нефть, газ, металлы, сельхозтовары, фондовые индексы и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформы MetaTrader, Libertex;
— ликвидность от Commerzbank, JPMorgan Chase, Barclays, Credit Suisse и т.п.
— вывод средств в течение 1 дня. Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины, КРОУФР. Just2Trade Online Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляет с 2001 года.

— Форекс, CFD на металлы, акции, индексы, сырье, криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговля по стандартам Евросоюза MIFID «О рынках финансовых инструментов»;
— благодаря технологии Currenex, которая обеспечивает прямое подключение к ECN (Electronic Communication Network), скорость исполнения максимальная. Является дочерним предприятием холдинга «ФИНАМ».

Лицензия Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в соответствии №.281/15 от 25 сенября 2020 г. Регистрационный номер: HE 341520 FX Pro Услуги: онлайн-трейдинг. Брокерские услуги предоставляет с 2006 года.

— минимальный депозит от $500;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— средства клиентов аккумулируются на сегрегированных счетах в крупных банках;
— услуги по Форексу, CFD на акции, фьючерсы, индексы спот, энергоносители спот, сельзозтовары, металлы спот;
— плавающие и фиксированные спреды от 0,2 пункта;
— защита от отрицательного баланса;
— платформы MetaTrader 4,5, cTrader, FxPro Markets;
— нет ограничений на стили торговли и стратегии. FxPro UK Limited — Financial Conduct Authority, FCA (509956).

FxPro Financial Services Limited – лицензирована Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Лицензия 078/07. AMarkets Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2007 года.

— минимальный депозит от $0, ECN-счета — от $1000;
— SWAP-free счета;
— сегрегированные счета для средств клиентов;
— высокая скорость исполнения ордеров, от 0,03 сек.;
— более 1600 торговых инструментов, в том числе валюты, CFD на акции, металлы, индексы, бонды, фьючерсы на нефть, газ, металлы, хлопок, криптовалюты и т.д.;
— спреды по всем высоколиквидным валютным парам минимальны;
— провайдеры ликвидности: Deutche Bank, Credit Suisse, Barclays, UBS, MorganStanley и BNP Paribas;
— передовые технологии агрегирования ликвидности, современные торговые платформы (MetaTrader, xStation) и прямой вывод сделок на рынок (ECN, STP);
— быстрый вывод средств: на электронные платежные системы — от 1 до 3 часов, на банковскую карту до нескольких рабочих дней.
— бесплатный VPS-сервис;
— самостоятельная торговля или инвестиции в стратегии успешных трейдеров посредством системы копирования сделок, системы RoboX и ПАММ-сервиса. Регистратор: Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission.

Через AMarkets вы можете открыть счет у английского партнера под регуляцией FCA. Эта услуга актуальна для хедж-фондов и институциональных клиентов, использующих Direct API трейдинг, посредством FIX протокола 4.4 и Java. GKFX Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2009 года.

— минимальный депозит от $0;
— Услуги по торговле на Форексе, CFD на нефть, газ и индексы, а также металлы спот;
— процент вывода клиентских ордеров в рынок — 100%;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— инвестиции в ПАММ-счета;
— многомодульная бесконечно масштабируемая система GKFX ECN, обеспечивающая высокоскоростной обмен данными, доступ к лучшим ценам на рынке, глубина рынка Level II, отсутствие реквот и искуственных проскальзываний и присутствие клиентских ордеров в стакане;
— провайдеры ликвидности: Exchange, Currenex, Integral и др.;
— торговые сигналы. Зарегистрирована в Великобритании и Турции: GKFX UK — Великобритания, FCA (регистрационный номер 501320).

GKFX Internet Yatirimlari Limited Sirketi — Турция, (795134). Alfa Forex Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга. Alfa Сapital Holdings предоставляет инвестиционные услуги с 1996 года.

— Услуги по торговле на рынке Форекс, металлы, CFD на акции, индексы и продукты товарно-сырьевого рынка;
— Использует платформы MetaTrader, ZuluTrade;
— Спреды от 0,07 пункта;
— минимальный размер сделки от 0,01 лота, при этом ежедневный своп отсутствует;
— инвестиции в облигации Альфа-Банка, Газпрома, Лукойла;
— выплата дивидендов обладателям акций США;
— предоставляет услуги по инвестированию в ПАММ-счета, ввод/вывод средств осуществляется бесплатно через Альфа-Клик. Альфа-Форекс является составной частью консорциума «Альфа-Групп», работающего с 1989 года. Лондонский филиал Alfa Capital Markets.

Alfa Сapital Holdings зарегистрирован и регулируется CySEC (Центральным банком и Комиссией по ценным бумагам республики Кипр). Лицензия № CIF025/04. FXOpen Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2005 года.

— минимальный депозит от $1;
— Услуги по торговле на рынке Форекс, CFD на нефть, газ, металлы, индексы и криптовалюты;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader, WEBTrader;
— ECN-счета, STP-счета, криптосчета;
— провайдеры ликвидности: Dresdner, Standard Chartered, Barclays Capital, Bank of America, CRNX, JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG, CITI, UBS, HOTSPOT INST, GOLDMAN и др.
— автотрейдинг (Myfxbook AutoTrade, Zulu Trade);
— инвестиции в ПАММ-счета. FXOpen Ltd. — Англия и Уэльс, FCA (579202).

FXOpen Markets Limited — Невис, 42235 (The Financial Commission). Admiral Markets UK Предоставляет услуги в области онлайн-трейдинга с 2001 года.

— минимальный депозит от 200 евро;
— услуги по торговле на рынке Форекс, а также CFD на сырье, индексы, акции, облигации и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader. Admiral Markets UK Ltd — Великобритания, FCA (595450).

Admiral Markets AS — Эстонская комиссия по надзору инвестиционной и брокерской деятельности, лицензия № 4.1-1/46.

Для того, чтобы выбрать надежную компанию, зарегистрированную в офшорах и работающая по законодательству страны регистрации, вам необходимо обращать внимание на два момента: кто является регулятором компании и аффилирована ли она с крупными брендами, в том числе Российскими.

В случае конфликта на нарушителя вы можете воздействовать через регулятора. Если же мы имеем дело с такой компанией, как брокер Just2Trade Online, которая непосредственно связана с группой «ФИНАМ», сам факт аффилированности послужит фактором, обеспечивающим безопасность сделки, поскольку любой инцидент бросает тень на всю финансовую группу компаний.Подозрения могут вызвать только компании, которые появились недавно и неизвестно, кто за ними стоит. В таком случае лучше не начинать с ними работу и выбрать более надежного брокера.

Брокеры Форекс с лицензией Центробанка России

Брокеры Форекс, работающие с лицензией Банка России, — это не форекс-брокеры, а форекс-дилеры: их бизнес-модель не предполагает вывод сделок на межбанковский рынок. Кроме того, российские форекс-дилеры предлагают клиентам жесткие торговые условия (leverage до 1:50, из инструментов — только валютные пары, минимальный депозит — от 30 тыс. руб.), а также являются российскими налоговыми агентами — удерживают подоходный налог.

По состоянию на российских лицензированных форекс-дилеров — 4.

Количество СРО форекс-дилеров, на данный момент аккредитованных ЦБ России, — 1 (АФД).

Форекс-дилер ООО «ФИНАМ Форекс»

ООО «ФИНАМ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий инвестиционному холдингу ФИНАМ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания холдинга ФИНАМ
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13961-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ФИНАМ Форекс» — первый в России лицензированный форекс-дилер, работающий в соответствии с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2020 года, выданной Банком России.

Лицензированный форекс-дилер «ФИНАМ Форекс» входит в состав группы компаний «ФИНАМ», образованной в 1994 году и являющейся ведущим игроком на финансовом рынке России.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Является учредителем автономной некоммерческой организации «Учебный центр ФИНАМ», основанной в марте 2001 года и внесенной в реестр аккредитованных АФД организаций, оказывающих обучение по совершению операций с форекс-дилером.

Трейдинг

— 26 валютных пар;

— минимальный депозит — 30 000 рублей;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— кредитное плечо — до 1:47;

— минимальный объем сделки — 0.5 лота;

— защита счёта от отрицательного баланса;

— спред плавающий, от 1,5 п.;

— торговая платформа — MetaTrader 4;

— отсутствие брокерской комиссии.

Форекс-дилер ООО «ВТБ Капитал Форекс»

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку ВТБ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Индекс ТОП-20
  • Компания банка ВТБ
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13993-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — дочерняя компания Банка ВТБ (ПАО), специализирующаяся на обслуживании физических лиц на рынке форекс.

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — первый лицензированный форекс-дилер из банковского сектора.

Получена лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045–13993–020000 от 1 сентября 2020 года (ЦБ РФ).

Является членом саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Трейдинг

— 24 валютные пары, включая рублевые;

— минимальный объем сделки — 0,5 лота;

— минимальный депозит — сумма, необходимая для заключения минимальной сделки;

— максимальное плечо для открытия позиций — 1:40;

— плечо, при котором позиции принудительно закрываются (stop out) — 1:47;

— спред плавающий, от 3 п.;

— открытие торгового счета в рублях, евро и долларах США;

— торговая платформа — MetaTrader 5;

— гарантийно-торговые счета в рублях открываются в Банке ВТБ (ПАО);

— пополнение долларового гарантийно-торгового счета производится с взиманием банковской комиссии – 0,75% от суммы операции (не менее $10, не более $75);

— вывод средств с гарантийно-торгового счета – без комиссий.

Опции

Сервис «ТОП-20 трейдеров»: клиенты форекс-дилера могут подписаться на интересующий их портфель любого трейдера из списка ТОП-20 и получать информацию о заключаемых по нему сделках. В рамках подписки доступна информация о паре валют, цене сделки, направлении (покупка/продажа) и действии с позицией (вход/выход).

Клиентам доступна трансляция русскоязычной версии новостной ленты Dow Jones Forex посредством торговой платформы MetaTrader 5.

Форекс-дилер ООО «Альфа Форекс»

ООО «Альфа Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, учредитель — Альфа-Банк («Альфа-Групп»). Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка «Альфа-Банк»
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14070-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Российское юридическое лицо консорциума «Альфа-Групп» действует на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-14070-020000 от 20.12.2020 на осуществление деятельности форекс-дилера, выданной ЦБ РФ.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Учредителем Альфа-Форекс является Альфа-Банк, входящий в банковскую группу, головной компанией которой является ABH Holdings S.A. — одна из крупнейших частных банковских групп в Европе и СНГ. Её история начинается с 1990-ого года.

Альфа-Форекс гарантирует безопасность на уровне ведущих мировых банков с наивысшим рейтингом, и предоставляет широкий выбор инструментов для торговли и лучший сервис для клиентов.

К услугам клиентов более 30-ти торговых инструментов, платформа MetaTrader 5, а также телефонный дилинг (открытие и закрытие сделок по звонку).

Торговые условия:

— 33 валютные пары;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— минимальный депозит — не ограничен, зависит от выбора финансового инструмента, а также объема проводимой торговой операции — достаточно иметь на торговом счете сумму, которой хватит для открытия позиции минимального объема (0.01 лота).;

— валюта счета и расчетов — RUB;

— кредитное плечо — до 1:40;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Используйте привычный Альфа-Клик, чтобы переводить средства быстро. Зачисление денег происходит на специальный раздел счета, который открывается в Альфа-Банке индивидуально для каждого клиента.

Форекс-дилер ООО «ПСБ Форекс»

ООО «ПСБ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку Промсвязьбанк. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка Промсвязьбанк
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14023-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Форекс-дилер от Промсвязьбанка (входит в топ-10 крупнейших банков России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже 20 лет).

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-14023-020000 от 7 апреля 2020 года (ЦБ РФ).

Трейдинг

— 17 валютных пар;

— минимальный объём средств для активации торгового счета — 50 000 рублей;

— кредитное плечо — 1:40;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— максимальный объем сделки — 10 лотов;

— спреды — от 1,2 п.;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— вывод средств с торгового счета — без комиссии;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Особенности работы с российскими форекс-дилерами, получившими лицензию Банка России и имеющими членство в СРО АФД.

Российские форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ

C 2020 года в России действует Закон о деятельности форекс-компаний, согласно которому последние обязаны вступить в саморегулируемые организации и получить лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера от ЦБ РФ. СРО рассматривают претензии и разрешают конфликты, а их, в свою очередь, контролирует Центробанк.

К 2020 году форекс-компании, планирующие работать на российском рынке, должны были привести дела в соответствие с законом о Форекс: создать российское юрлицо, ввести его в СРО и получить на него лицензию мегарегулятора. На данный момент лишь несколько форекс-дилеров получили аккредитацию Центробанка.

В разное время Банк России отказал в лицензиях дилерам «БКС Форекс», «ДилФин Форекс», «ПРОФИТ Брокер» и «Роделер Ру», а 27 декабря 2020 года ЦБ РФ принял решение отозвать лицензии форекс-дилеров ООО «Форекс Клуб», «Фикс трейд», «Трастфорекс», «Альпари Форекс» и «Телетрейд Групп» (лишенные лицензий форекс-дилеры исключены из СРО «Ассоциация форекс-дилеров»). Лицензия остается у форекс-дилеров от финансовых брендов (в основном банковских) — ФИНАМ, ВТБ, ПСБ, Альфа Банк

По состоянию на :

  • клиентов российских лицензированных форекс-дилеров — 9000 (2% от всех российских потребителей форекс-услуг);
  • остатки клиентских средств на номинальных счетах — 1 млрд руб;
  • форекс-дилеров, аккредитованных Банком России — 4;
  • аккредитованных СРО форекс-дилеров — 1 (АФД);
  • неаккредитованных форекс-компаний, предлагающих услуги в российской части интернета — 200.

Недостатки и преимущества лицензированных форекс-дилеров

На данный момент у российского регулируемого рынка есть как минимум одно неоспоримое преимущество — эффективные механизмы защиты прав и средств клиентов:

  • аккредитованные в ЦБ форекс-дилеры обязаны состоять в СРО;
  • для трейдеров предусмотрена судебная защита, налоговое сальдирование прибылей/убытков, прозрачное ценообразование и раскрытие информации о форекс-дилерах;
  • средства клиентов форекс-дилеров хранятся в российских банках на номинальных счетах.

Кстати, самый частый вопрос: должен ли спред у российского форекс-дилера быть фиксированным? Ответ: форекс-дилер не вправе изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу.

Другими словами, спред обязательно должен быть фиксированным, однако это не значит, что форекс-дилер не может его изменять без предварительного уведомления клиентов (п. 17 пп. 6. закона 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Недостатки российских форекс-дилеров очевидны:

  • жесткие торговые условия;
  • жесткие условия регистрации и верификации клиента;
  • запрет на сервисы типа копирования сделок, инвестирования и пр.;
  • жесткие требования к квалификации клиента;
  • ограничение способов ввода-вывода средств банковским переводом;
  • автоматическое взыскание налогов, вывод из тени капитала.

Чуть выше нами приведен список всех лицензированных российских форекс-дилеров, являющихся участниками отраслевой СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД), а также их актуальные торговые условия (данные обновляются). Отчет по видам деятельности по состоянию на можно скачать с сайта Банка России. Мы напоминаем, что заключение договора с форекс-дилерами в российской юрисдикции возможно только для лиц, достигших 18 лет, не являющихся индивидуальными предпринимателями.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Если с перечисленными компаниями у вас возникнут разногласия, которые невозможно будет разрешить мирным путем, вы можете подать претензию в СРО. Если последняя, после изучения сути конфликта, займет вашу сторону, дилер возместит заявленный вами ущерб. Если не возместит, к делу подключится ЦБ, а это уже чревато отзывом лицензии и исключением из саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Приостановление действия или аннулирование лицензии форекс-дилера не освобождает его от обязанности по возмещению денежных средств клиентам: для трейдеров предусмотрена судебная защита в соответствии с N 460-ФЗ. Кроме того, форекс-дилеры несут солидарную ответственность при выплатах из специально созданного для таких случаев компенсационного фонда, отвечая за каждого из членов СРО.

Российские СРО форекс-дилеров

Что касается легитимных СРО: 12 октября 2020 года Банк России принял решение выдать лицензию одной из двух российских саморегулируемых организаций форекс-дилеров — Ассоциации Форекс Дилеров (АФД). Рассмотрение заявки СРО НАФД (бывший ЦРФИН) Центробанком пока приостановлено. В таблице ниже — российские СРО форекс-дилеров, претендовавшие на аккредитацию ЦБ РФ, а также уже получившие официальный статус.

САМОРЕГУЛИРУЕМЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ РОССИЙСКИХ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

СРО Аккредитация ЦБ
СРО АФД

Банком России 12.10.2020 принято решение включить Ассоциацию форекс-дилеров в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка c присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности форекс-дилеров СРО НАФД (ЦРФИН)

Банком России приостановлено рассмотрение заявки на получение статуса СРО

Указание Банка России о формах, сроках и порядке составления и представления отчетности лицензированными форекс-дилерами.

Как форекс-дилеры отчитываются перед ЦБ РФ

В конце 2020 года в Вестнике Банка России было опубликовано Указание «О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации» (№ 4621-У от 27 ноября 2020 года), устанавливающее формы, сроки и порядок составления и представления в ЦБ РФ отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе российских аккредитованных форекс-дилеров.

Информация, предоставляемая лицензированными форекс-дилерами в Банк России:

  • сведения о клиентах и их активности (число клиентов на конец отчетного периода, их статус и резидентство);
  • объем заключенных с клиентами договоров (номинальная стоимость базисных активов);
  • процентное соотношение максимального и минимального обеспечения;
  • совокупный финансовый результат форекс-дилера, совокупный финансовый результат контрагента (физическое лицо, заключившее с форекс-дилером рамочный договор);
  • сведения о своих учредителях, имеющих не менее 10% голосов (уставного капитала);
  • сведения об участии форекс-дилеров в судебных процессах, ответчиком в которых они выступают;
  • данные о жалобах клиентов (ежеквартально).

Жалобы клиентов форекс-дилеров, интересующие ЦБ РФ:

  • ошибки по выполнению распоряжений клиента;
  • невыполненные операции по распоряжению клиента;
  • неверное (ошибочное) выполнение операций по распоряжению клиента/ошибка в операциях;
  • проведение операции без согласия клиента;
  • давление на клиента при совершении сделки;
  • подделка ценных бумаг (подделка операций с ценными бумагами) клиента;
  • выявление преступных действий со стороны форекс-дилера;
  • потеряны (украдены) активы клиента;
  • чрезмерная наценка (высокие тарифы, комиссии) за совершение сделок;
  • неудовлетворительное обслуживание клиента/проблемы в обслуживании;
  • проблемы по транзакциям счета клиента;
  • предоставлена некорректная (несоответствующая) консультация/получена плохая рекомендация;
  • ошибки во внутренних документах;
  • проблемы с выплатами;
  • проблемы, связанные с личным кабинетом;
  • несвоевременное представление запрашиваемых документов клиенту;
  • несвоевременное рассмотрение полученных документов (жалоб) от клиента;
  • несоблюдение принципа предоставления услуг на наилучших условиях;
  • нарушение сроков проведения операции;
  • незаконный отказ в проведении операции;
  • несанкционированное списание ценных бумаг.

Источник: Вестник Банка России № 11–12, 9 февраля 2020.

Отчетность форекс-дилеров перед СРО АФД

Согласно Стандарту «О формах, сроках и порядке представления отчетности в СРО АФД», утвержденному 16 апреля 2020 года Коллегией Ассоциации форекс-дилеров, российские лицензированные форекс-дилеры будут направлять в саморегулируемую организацию отчетность, включающую такие показатели, как:

  • количество заключенных отдельных договоров;
  • торговый оборот клиентов;
  • количество активных клиентов;
  • остатки денежных средств на номинальных счетах;
  • количество заключенных рамочных договоров и общее количество действующих рамочных договоров.

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера и СРО (из Указания Банка России от 01.09.2020 № 3770-У)

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера (из Указания Центрального банка Российской Федерации от 01.09.2020 № 3770-У)

«1. Квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, должны соответствовать работники форекс-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции.

1.1. Единоличного исполнительного органа организации.

1.2. Руководителя филиала организации.

1.3. Заместителя руководителя организации или ее филиала.

1.4. Руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, предусмотренных статьей 41 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, и операций, совершаемых в связи с их исполнением.

1.5. Контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности форекс-дилера).

1.6. Работников форекс-дилера, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:

— по заключению от имени и за счет форекс-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких физических лиц;

— по ведению учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением;

— по подписанию отчетов, направляемых клиентам;

— по составлению и (или) подписанию отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной федеральными законами и нормативными актами Банка России, представляемой в Банк России.

2. К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования.

2.1. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”.

2.2. Отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность.

2.3. Наличие высшего профессионального образования, полученного в Российской Федерации или в СССР, либо признаваемого на территории Российской Федерации высшего образования, полученного в иностранном государстве. Требование настоящего подпункта не распространяется на работников, выполняющих функции, указанные в подпункте 1.6 пункта 1 настоящего Указания.

3. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и (или) саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и (или) федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и (или) Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства».

Кроме того, есть требования к руководителю саморегулируемой организации.

Квалификационные требования к руководителю финансовой СРО (Федеральный закон от 13.07.2020 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», ст. 24, ч. 2)

«Кандидат на должность руководителя саморегулируемой организации должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое образование;

2) при наличии высшего экономического или юридического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее трех лет;

3) при наличии высшего технического или математического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее пяти лет».

Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых российскими форекс-дилерами.

1 апреля 2020 года вступили в силу часть положений разработанного Ассоциацией форекс-дилеров и утверждённого 10 января 2020 года решением Комитета финансового надзора Банка России Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров (далее – Базовый стандарт).

Базовый стандарт определяет основные принципы в области защиты прав и интересов получателей финансовых услуг и устанавливает требования, которыми форекс-дилер должен руководствоваться в процессе осуществления им своей деятельности.

С 1 апреля 2020 года применяются положения Базового стандарта (подпункты 1 – 7, 10 – 11 части 1 статьи 5 и часть 2 статьи 5), суть которых заключается в следующем.

Форекс-дилер обязан предоставлять получателю финансовых услуг информацию:

  • о полном и сокращенном (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);
  • о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;
  • об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);
  • о финансовых услугах форекс-дилера;
  • о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;
  • о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключенным договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;
  • о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, включая порядок очередности удовлетворения требований;
  • список представителей форекс-дилера;
  • о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру.

Указанная информация размещается на сайте форекс-дилера и в случае ее изменения подлежит обновлению в течение пяти рабочих дней. В случае получения форекс-дилером запроса получателя финансовых услуг о предоставлении указанной информации, форекс-дилер предоставляет такую информацию способом, указанным в запросе.

Клиенты форекс-дилеров и все заинтересованные лица могут ознакомиться с полным содержанием Базового стандарта на сайте АФД в разделе «Базовые стандарты».

Стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг, включающий в себя ключевой информационный документ форекс-дилера — КИД.

12 июля 2020 года решением Коллегии Ассоциации форекс-дилеров утверждён Внутренний стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг, включающий в себя КИД (ключевой информационный документ форекс-дилера). Документ разработан в соответствии с положениями Федерального закона от 22.04.1996 №39 «О рынке ценных бумаг», Информационного письма Банка Российской Федерации от 28.11.2020 №ИН-01-59/69 и иных нормативных правовых актов.

В конце 2020 года в упомянутом информационном письме Банк России рекомендовал саморегулируемым организациям разработать типовые сценарии (инструкции) взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых продуктов (типовые сценарии продаж) в отношении каждого из видов финансовых продуктов, продаваемых некредитными финансовыми организациями – членами СРО. Согласно информационному письму, это необходимо в целях обеспечения защиты прав и законных интересов физических лиц, повышения качества их информирования в отношении предлагаемых финансовых инструментов и услуг.

Ассоциация форекс-дилеров первой среди СРО профессиональных участников рынка ценных бумаг утвердила сценарий продаж финансовых продуктов. Как и предполагалось, во многом он дублирует положения, содержащиеся в Базовом стандарте защиты прав и интересов получателей финансовых услуг (разработан Ассоциацией форекс-дилеров и утверждён 10 января 2020 года Комитетом финансового надзора Банка России).

Внутренний стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг вступает в силу 1 января 2020 года. С полным его содержанием можно ознакомиться на сайте Ассоциации форекс-дилеров.

Стандарт содержит основные принципы продажи финансовых услуг, типовой сценарий (инструкцию) взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых услуг, а также вводит понятие Ключевого информационного документа (КИД – документ форекс-дилера, в соответствии с которым осуществляется информирование клиентов о финансовых услугах форекс-дилера) и устанавливает порядок его использования.

Согласно Внутреннему стандарту, форекс-дилер при осуществлении взаимодействия с получателем финансовых услуг обязуется не допускать навязывания финансовой услуги и предоставлять сведения в отношении кратких характеристик финансовой услуги, связанных с ней расходов, сроков её действия, возможности, условий и порядка расторжения договора, в том числе порядка возврата денежных средств (имущества) и получения компенсационных выплат, а также всех существенных рисков, связанных с финансовой услугой.

Форекс-дилер не имеет права предоставлять информацию, которая может ввести потребителя в заблуждение относительно предлагаемой финансовой услуги и повлечь неоднозначное толкование её свойств. Кроме того, форекс-дилер не должен утаивать информацию, которая может повлиять на принятие решения получателем финансовых услуг. Недопустимо давать комментарии, суждения и оценки, указывающие на соответствие финансовых услуг интересам клиента, и оценочные суждения по поводу ожидаемой доходности предоставляемых финансовых услуг, а также гарантии получения определенного уровня доходности.

Все обозначенные принципы актуальны и в том случае, если финансовые услуги продаются через посредников (агентов). Некредитным финансовым организациям не рекомендуется заключать договоры об оказании услуг по продаже финансовых продуктов, если положения этих договоров не содержат обязанности посредника при продаже финансовых продуктов руководствоваться вышеуказанными сценариями продаж и положений об ответственности такого посредника за неисполнение данной обязанности.

В свою очередь, Ключевой информационный документ (КИД) размещается на сайте форекс-дилера, а также предоставляется по запросу клиента, и содержит:

— информацию о форекс-дилере;

— информацию об агенте форекс-дилера (если применимо);

— требования к потенциальным получателям финансовых услуг;

— наименование и вид финансовой услуги;

— описание основных рисков финансовой услуги;

— тарифы и комиссионные сборы, которые подлежат уплате получателем финансовой услуги;

— сведения о компенсационных выплатах в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилера;

— порядок приёма обращений и т.д.

Информационным письмом Банка России от 28.11.2020, которое упоминалось выше, предусмотрена ситуация, при которой некредитные финансовые организации могут предлагать собственные сценарии продаж. В этом случае они должны поступать в СРО на согласование в индивидуальном порядке. СРО будет осуществлять их проверку на предмет согласования принципам:

1) отсутствия признаков навязывания финансового продукта;

2) обеспечения надлежащего информирования граждан о предлагаемом финансовом продукте, включая предоставление сведений в отношении:

— характеристик финансового продукта;

— расходов, связанных с приобретением, владением и продажей финансового продукта (виды, порядок их формирования);

— сроков действия финансового продукта;

— возможности, условий и порядка досрочной продажи финансового продукта (расторжения соответствующего договора), в том числе порядка возврата денежных средств (имущества), компенсации затрат, понесенных в связи с его приобретением, всех связанных с этим издержек;

— всех существенных рисках, связанных с финансовым продуктом.

Если индивидуальные сценарии продаж, предложенные некредитной финансовой организацией, не соответствуют указанным принципам, СРО должна направлять представившей их организации предложения по корректировке документа.

Если же в СРО поступили индивидуальные сценарии продаж в отношении финансового продукта, который, по мнению СРО, ранее не предлагался на российском финансовом рынке, СРО рекомендуется направлять в Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России сведения о таком финансовом продукте с приложением полученных СРО в отношении него индивидуальных сценариев продаж, а также с указанием информации об итогах рассмотрения СРО данных сценариев.

СРО АФД, в свою очередь, в дальнейшем не исключает такой возможности.

Пока же можно констатировать, что принятие типовых сценариев продаж – это очередной шаг форекс-индустрии навстречу потребителям, отношение которых к данному сегменту финансового рынка с появлением и развитием лицензирования и саморегулирования существенно меняется к лучшему. Клиент форекс-дилера сегодня максимально проинформирован и защищён от нерыночных рисков, а значит, необходимо приложить все усилия для сохранения доступа массового инвестора к этому сегменту финансового рынка.

Считаем важным предупредить всех, кто планирует работать с российскими форекс-дилерами: вас могут ввести в заблуждение!

Не дайте себя обмануть!

Будьте внимательны при переходах по ссылкам на сайтах , в т.ч. из контекстной рекламы: под видом российского регулируемого форекс-дилера вам могут «подсунуть» иностранную брокерскую компанию, не имеющую никакого отношения к российской юрисдикции.

Чаще всего это происходит с помощью подмены, например:

  • Брокер AlfaForex (PSB Forex и т.п.) имеет лицензию ЦБ — это дезинформация: указанные компании — иностранные юрлица (и название, соотв., на латинице), отсутствующие в российском правовом поле.
  • Компания ООО «Альфа Форекс» (ООО «ПСБ Форекс» и т.п.) имеет лицензию ЦБ — вот корректная информация: российский дилер — это ООО как форма хозяйственного общества с названием на кириллице, имеющее лицензию Банка России и являющееся участником СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

Организации типа НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР и т.д. не имеют к российской форекс-юрисдикции никакого отношения. Российские регуляторы Форекс — ЦБ РФ и АФД.

ЛИЦЕНЗИИ ФОРЕКС КОМПАНИЙ

Центробанк аннулировал лицензии пяти форекс-дилеров России, в том числе крупнейших — «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб». Об этом сообщается на сайте регулятора. Также без лицензий останутся компании «Фикс Трейд» и «Трастфорекс».

Действие всех лицензий прекратится 27 января 2020 года, до этого компаниям предписано прекратить деятельность на рынке ценных бумаг и вернуть имущество клиентам.

«Банк России не в восторге от этого бизнеса», — говорил еще летом 2020 года первый зампред ЦБ Сергей Швецов. По его словам, агрессивная реклама работающих на этом рынке компаний привлекает людей, которые искренне верят, что там можно заработать, не понимая того, что вероятность получить обещанный доход очень маленькая, а вероятность проиграть деньги — очень большая. Тогда ЦБ рассматривал возможность запретить форекс-дилерам оказывать услуги неквалифицированным инвесторам.

Одновременно ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты гендиректора «Форекс Клуба» Павла Карягина, его заместителя Юрия Соловьева, гендиректора «Альпари Форекс» Гузели Мирзеевой и ее зама Натальи Максимовой, главы «Телетрейда» Сергея Шамраева и его зама Игоря Данилевича.

С сегодняшнего дня эти компании не имеют права привлекать новых клиентов, а должны в течение месяца (до 27 января 2020 года) принимать меры по прекращению обязательств перед имеющимися. За их деятельностью теперь будут следить ФАС, правоохранительные органы и департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России. «В любом случае примем меры для недопущения распространения информации и привлечения клиентов в российской юрисдикции», — пообещал глава профильного департамента ЦБ Валерий Лях.

Информация об аннулировании лицензии для «Альпари Форекс» была неожиданной, заявил РБК официальный представитель компании Андрей Лобода. «Альпари Форекс» работает с лицензией ЦБ с июня 2020 года и до сих пор не получила каких-либо серьезных замечаний от регулятора, отметил он. В компании надеются на продолжение «эффективного диалога с ЦБ». После получения уведомления «Альпари» обжалует решение регулятора в установленном законом порядке, сообщили в компании. РБК направил запросы в «Форекс Клуб» и «Телетрейд Групп».

Площадка для зарубежных форекс-компаний

Пять форекс-дилеров, у которых ЦБ отозвал лицензии, являются «дочками» зарубежных компаний. На российском рынке они работали в качестве площадок для привлечения клиентов в зарубежные юрисдикции, а не для осуществления деятельности, на которую им была выдана лицензия. «Лицензия использовалась как прикрытие либо как реклама», — заявил Валерий Лях.

За два года работы эти компании привлекли всего 2 тыс. клиентов, из них активными являются около 470. Общий объем обязательств перед своими клиентами составляет 35 млн руб., то есть 3,7% от объема всех лицензированных форекс-дилеров (без учета «Альфа-Форекс», которая получила лицензию только 21 декабря 2020 года).

«Это говорит о том, что большая часть клиентов, которые привлекались этими компаниями посредством рекламы, уходила к иностранным форекс-дилерам, имеющим лицензию или не имеющим лицензию», — пояснил Лях.

Основная статья расходов российских «дочек» — масштабная реклама, хотя их деятельность убыточна. «Они ежегодно показывали убыток от своей деятельности и продолжали себя прекрасно чувствовать ровно потому, что являлись механизмом для привлечения граждан, которые вовлекались в деятельность на зарубежных рынках», — рассказала директор департамента рынка ценных бумаг ЦБ Лариса Селютина. Регулятор не смог дать оценку, сколько россиян были выведены на иностранные рынки.

Каждая из пяти компаний с аннулированной лицензией связана с офшорами. В Сент-Винсенте и Гренадинах (государство в южной части Карибского моря) зарегистрированы офшорная компания группы «Альпари» — Alpari Limited, у «Форекс Клуба» — Forex Club International Limited и у «Телетрейда» — Teletrade D.J. Limited. На Виргинских островах зарегистрирован офшор Instant Trading Ltd, связанный с группой «ИнстаФорекс», которой принадлежит российская компания «Фикс Трейд». Основные владельцы «Трастфорекса», работающего под брендом «Ярдум», зарегистрированы на Кипре — это Spot holding CY Limited и Chrysalide Trading Limited.

Cреди официальных причин решения ЦБ — нарушения, связанные с неисполнением предписаний, нарушением порядка внутреннего учета, требований к соотношению размера обеспечения, предоставленного физлицами, представление недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками.

В России регулировать деятельность форекс-игроков начали около трех лет назад. Участники рынка, согласно закону «О рынке форекс», должны были получить лицензию форекс-дилера с 1 января 2020 года, а также вступить в саморегулируемую организацию (СРО). Чтобы заключать договоры с российскими клиентами, форекс-дилеры должны также внедрить стандарты — первый базовый стандарт был согласован регулятором только в мае 2020 года. После вступления в силу закона «О рынке форекс» некоторые участники приостановили деятельность российских подразделений и перевели обслуживание российских клиентов в свои зарубежные офшорные структуры.

Последнее масштабное исследование рынка форекс проводилось три года назад — по итогам 2020 года. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», около 460 тыс. физических лиц пользовались услугами форекс-дилеров, их совокупный среднемесячный оборот в 2020 году составил около $330 млрд. На долю трех крупнейших дилеров (Alpari, Forex Club, TeleTrade) приходилось 60% активных клиентов (278 тыс. человек) и 57% совокупного оборота ($189 млрд). Основной объем операций на рынке приходился на иностранные компании. ЦБ пытается бороться с нелегальной деятельностью дилеров, не имеющих лицензии в России. По итогам первого полугодия 2020 года было выявлено 208 нелегальных форекс-дилеров, материалы по деятельности которых регулятор направил в правоохранительные органы.​

По данным ЦБ на 21 декабря, лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера в России была у девяти компаний:

  • «Альпари Форекс»;
  • «Альфа Форекс» (получила лицензию 21 декабря);
  • «ВТБ Форекс»;
  • «ПСБ Форекс»;
  • «Телетрейд Групп»;
  • «Форекс Клуб»;
  • «Фикс Трейд»;
  • «ФИНАМ Форекс»;
  • «Трастфорекс».

После аннулирования лицензии у пяти из них на рынке останется четыре компании — три из них аффилированы с крупными российскими банками.

Смесь казино и финансовой пирамиды

Клиенты на площадках форекс ведут торговлю валютой, однако, как пояснил партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин, проблема большинства форекс-дилеров (точнее, их клиентов) в том, что такой дилер зачастую только мимикрирует под валютную биржу, на самом деле являясь разновидностью казино.

«На нормальной валютной бирже клиенты заключают сделки друг с другом, с реальными лицами, которым нужна та или иная валюта для каких-либо целей. У форекс-дилера замкнутая система, в которую клиент вводит деньги с целью заработать. Деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам, но в реальности все это движение в основном происходит внутри дилера, как в черном ящике», — пояснил он.

Недобросовестные форекс-дилеры искажают транслируемые клиентам котировки, добавляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. А даже небольшое искажение котировок может быть критическим для клиентов, играющих с большим плечом (с использованием заемных средств). Таким образом, «вся деятельность недобросовестных участников направлена на то, чтобы вводить клиента в заблуждение путем предоставления ему недостоверной информации для собственной выгоды», — заключил он.

Рано или поздно клиент начинает терять деньги на транзакциях, изменениях курса и транзакционных издержках и вынужден вводить новые средства, пояснил Клеточкин. Причем не имеет значения, чем клиент торгует — валютами, акциями, облигациями или иными финансовыми инструментами.

«Кроме того, форекс-дилер представляет собой великолепную отмывочную площадку, когда деньги со смутным происхождением можно туда ввести, а вывести уже у нужных людей с безупречным основанием — «заработал на бирже». «По сути это смесь казино и финансовой пирамиды», — подчеркивает юрист.

В ноябре стало известно, что МВД объявило в розыск Владимира Чернобая, чьи данные совпадают с данными владельца форекс-дилера «Телетрейд Групп». По данным источников «Коммерсанта», его вместе с другими лицами обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Суть мошеннической схемы была следующей: клиентам заводили аккаунт в специальной программе, где он мог видеть сумму зачисленных средств для отслеживания хронологии торгов. После этого счет обнулялся, деньги переводились на счета подконтрольных фирм в Латвию, а клиенту сообщали, что он проиграл на торгах.​

ТОП-8 Форекс-брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020

Надежда Тихонова Последние изменения: апрель, 2020 Форекс 0 1,387 Время чтения: 4 мин.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ, безусловно, заслуживают особого внимания клиентов, так как наличие у посредника валютного рынка данного разрешения является бесспорным показателем его надежности и профессиональной компетентности для обычных инвесторов, трейдеров и спекулянтов, работающих с валютными парами Форекс онлайн. Осуществлять квалифицированное посредничество на Форекс – межбанковском рынке валютной конвертации – в юрисдикции РФ вправе с 2020 года лишь только те компании, которые строго соответствуют конкретным требованиям российского законодательства.

Легитимный брокер Форекс, предоставляющий свои услуги в РФ, теперь должен являться юридическим лицом, имеющим российскую регистрацию, обладающим действующим разрешением (лицензией) ЦБ РФ, состоящим в специализированной организации саморегулирования (СРО), а также успешно прошедшим надлежащую аттестацию Центробанка. Обязательное лицензирование российских брокеров Форекс главным финансовым регулятором страны – серьезное обстоятельство, существенным образом повлиявшее на состояние внебиржевого рынка межбанковских операций с валютой, если говорить непосредственно о сегменте РФ.

Лицензирование брокеров Форекс в РФ: особенности и нюансы

Эффективным способом устранения с карты рынка финансово несостоятельных брокеров становится законодательно регламентированное требование о достаточности у квалифицированного посредника Форекс уставного капитала. Наличие данного критерия говорит о том, что в российском секторе брокеров валютного рынка должны работать лишь те организации, которые официально подтвердили свою платежеспособность, то есть сформировали уставный капитал в необходимом размере.

Очевидно, что такие финансовые критерии явно способствуют вытеснению из отрасли тех её участников, которые имеют сомнительную репутацию. Однако, как оказалось, это еще далеко не все требования, предъявляемые теперь к российским брокерам Форекс.

Квалифицированные посредники Форекс, успешно получившие официальное разрешение от ЦБ РФ, работают сегодня с российскими клиентами, строго соблюдая следующие условия:

  • размер уставного капитала Форекс-брокера должен составлять минимум 100 (сто) миллионов рублей;
  • соотношение кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру, должно быть максимум 1:50;
  • выбор валютных пар для спекулятивной торговли на Форекс должен лимитироваться 26 (двадцатью шестью) инструментами, но не более;
    исключение возможности для торговли стратегией скальпинга («правило пяти минут»);
  • не допускается совершение клиентами сделок с CFD-контрактами и некоторыми другими инструментами, ранее заслужившими популярность у трейдеров;
  • ЦБ РФ вправе блокировать онлайн-ресурсы брокерских компаний, не получивших необходимую для работы на Форекс лицензию;
  • нелицензированный брокер Форекс не имеет возможности рекламировать на телевидении свои услуги;
  • денежные средства клиентов-трейдеров должны храниться на специально открытых банковских счетах;
  • с прибыли трейдера от сделок на Форекс обязательно должен удерживаться подоходный налог при выведении клиентом соответствующих средств или по результатам года (лицензированный брокер является с 2020 года налоговым агентом).

Несмотря на введение Центробанком обязательного лицензирования брокеров Форекс, зарегистрированных и действующих в российской юрисдикции, многие онлайн-трейдеры пока еще предпочитают по-прежнему работать с оффшорными посредниками валютного рынка, для которых, соответственно, вышеперечисленные ограничения и требования не действуют. Таким образом, за выбор посредника на Форекс и последствия сотрудничества с ним отвечает в настоящее время сам трейдер – клиент брокера.

ТОП-8 брокеров Форекс с лицензией Центробанка

Ряд ограничений, регламентированных недавними изменениями в законодательстве РФ, привели к тому, что перечень услуг и опций, предлагаемых брокерами клиентам, ощутимо сократился. Данное обстоятельство существенным образом ослабило рыночную активность посредников Форекс в 2020-2020 годах и обусловило их инертность к инициативам и действиям властей по урегулированию отрасли. Таким образом, 2020 год встретили с официальными разрешениями Центробанка лишь восемь брокеров Форекс, полностью обеспечивших соответствие своей деятельности предъявляемым требованиям.

Список лучших посредников Форекс, лицензированных в юрисдикции РФ, выглядит так:

  1. Форекс Клуб (Forex Club).
  2. ФИНАМ.
  3. ИнстаФорекс (InstaForex).
  4. Ярдум (Трастфорекс).
  5. ТелеТрейд (TeleTrade).
  6. ПСБ-Форекс.
  7. ВТБ-Форекс.
  8. Альпари (Alpari).

О трех из них расскажем по подробнее.

Данная компания осуществляет квалифицированное посредничество на Форекс еще с 1998 года, по праву заслужив репутацию надежного партнера и популярность у большого числа трейдеров. Деятельность данного брокера на Форекс регулируется международными лицензиями трех авторитетных регуляторов в области финансов. С 2020 года к этому перечню добавилось официальное разрешение, предоставленное Центробанком РФ.

Лояльное отношение брокера к клиентам уже достаточно давно является его отличительной особенностью. Выгодные условия регистрации депозита и совершения сделок, всевозможные бонусы и поощрительные акции – все это делает сотрудничество с Alpari довольно привлекательным для физических лиц – спекулянтов Форекс.

Кроме того, брокер предлагает своим клиентам два варианта совершения спекулятивных сделок с валютными инструментами – котирование в обычном режиме и ECN-трейдинг. Подобный выбор оценивается многими спекулянтами Форекс весьма положительно, так как существенным образом расширяет потенциал прибыльности валютных спекуляций.

Данная компания уже достаточно давно специализируется на предоставлении клиентам – трейдерам и инвесторам Форекс – квалифицированных услуг в сфере консультирования и посредничества при совершении спекулятивных сделок на глобальном межбанковском рынке валютной конвертации. Компания обладает большой сетью филиалов в двадцати странах мира. Её деятельность в российской юрисдикции с 2020 года регулируется лицензией Центробанка. Условия спекулятивной торговли, предлагаемые этим брокером, оцениваются большинством клиентов как достаточно приемлемые и даже выгодные.

Кроме того, трейдеры и инвесторы Форекс очень позитивно оценивают следующие опции, охотно предоставляемые данным брокером:

  • бесплатное обучение теоретическим основам и практическим навыкам Форекс-трейдинга;
  • качественная аналитика, новостная линия, экономический календарь и подборка актуальных экспертных мнений на онлайн-ресурсе брокера;
  • всесторонняя поддержка работы клиентов на Форекс, которая обеспечивается брокером круглосуточно;
  • многообразие способов зачисления и выведения денег, доступных клиентам.

Форекс Клуб

Данная организация считается одним из пионеров отрасли квалифицированных посредников Форекс. Деятельность этого брокера неоднократно заслуживала высокие оценки независимых рейтинговых агентств, а также экспертное признание на многочисленных выставках международного значения. С октября 2020 года компания лицензирована Центробанком как квалифицированный дилер Форекс с правом работы в российской юрисдикции. Брокер имеет обширную сеть филиалов по всему миру, постоянно развивая географию своего представительства.

Система обучения от Forex Club позволяет клиентам не просто изучить основы Форекс-трейдинга, но и получить более углубленные знания и навыки с присвоением слушателю соответствующего сертификата. Серьезная аналитика, доступная через интернет, возможность выбора торговой платформы, интересные условия трейдинга, удобство зачисления и выведения денег – все это и многое другое уже достаточно давно привлекает большое число клиентов, желающих сотрудничать с данным брокером.

© 2020, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Оформить лицензию Форекс (Forex) в оффшоре

С английского языка слово форекс переводится как международный межбанковский валютный рынок, обмен иностранной валюты (FOReing Exchange).

Рынок форекс (Forex) пользуется популярностью во многих странах. Особое распространение он получил на постсоветском пространстве. Это имеет свое объяснение. Молодые государства, за непродолжительное время независимости, имеют довольно слаборазвитый фондовый рынок и не адаптированное законодательство.

Особенно это касается финансовой сферы и, в частности, сферы валютного регулирования. Биржевой фондовый рынок в большинстве этих государств развит слабо, казино запрещены, а спрос на быстрый хороший заработок присутствует.

Описанные условия способствуют росту запросов на такой продукт. Ситуация породила возникновение брокерских компаний форекс (Forex) и способствует расширению их сети. На сегодня все большее число компаний стремится получить лицензии форекс и легально заниматься указанным бизнесом.

Рекомендуем к ознакомлению следующие популярные юрисдикции:

  • Вануату
  • Белиз
  • Гонконг
  • Австралия
  • Эстония
  • Чехия
  • Кабо-Верде
  • США
  • Сингапур
  • Сейшелы
  • Новая Зеландия
  • Мальта
  • Маврикий
  • Латвия
  • Кипр
  • Грузия
  • Великобритания
  • Болгария
  • БВО (Британские Виргинские Острова)

С чего начать?

  1. Первым шагом на этом пути должны быть создание и регистрация компании в лояльной юрисдикции.
  2. Следующий шаг – открытие счета в банке.

При выполнении таких важных шагов необходим опытный и квалифицированный советник. Лучше всего, если им будет субъект, не только владеющий информацией в сфере создания инвестиционных компаний, дилинговых центров и форекс брокеров, но и заслуживший хорошую репутацию среди клиентов.

Обладая указанными качествами, предлагаем вам свои услуги по консультированию, выполнению доверенных действий, получению лицензии в выбранной вами стране.

Квалифицированные специалисты нашей компании обладают опытом получения финансовых лицензий форекс (Forex) в регулирующих инспекциях FSP-NZ, FSC Mauritius, MFSA. CySec и других в различных странах.

Почему стоит обратиться именно к нам?

Основное преимущество от сотрудничества с нашей компанией заключается в том, что мы занимаемся не продажей лицензий, а находим индивидуальные решения для каждого клиента. При этом учитываются необходимые детали:

  • резидентность;
  • бюджет;
  • выбранная вами страна;
  • законодательная база юрисдикции, нововведения и в виде индивидуальных решений предлагаются возможные варианты использования этих факторов, независимо от страны создания компании.

Мы принадлежим к ограниченному числу компаний, владеющих теоретическими знаниями относительно устройства рынка форекс в странах постсоветского пространства и мире, а также практическим опытом создания и запуска в работу форекс компаний в различных юрисдикциях. Своими знаниями и опытом мы охотно делимся с клиентами компании.

Где получить лицензию форекс?

Исходя из условий, созданных для работы на рынках разных юрисдикций, наиболее благоприятная обстановка сложилась в Латвии, на Мальте, Кипре, в Эстонии, Чехии. Австралии, Соединенных Штатах Америки, Великобритании. Новой Зеландии и Швейцарии. Мы имеем возможность оперативно работать с регуляторами указанных стран для получения из официальных источников всей необходимой информации по вопросам лицензий форекс. В перечисленных государствах зарегистрировать деятельность и легально заниматься ею вполне реально.

Значительно труднее получить лицензию в таких странах, как Маврикий, Сейшелы, Белиз, Гонконг. Панама или Мэн. В этих государствах инвестиционные и брокерские лицензии выдаются по сложным схемам с требованиями относительно предоставления многочисленных документов. Перечни таких документов в разных странах имеют отличия и склонность к обновлению.

В настоящее время имеется очень ограниченное число юрисдикций, на территории которых не требуется лицензирование форекс-деятельности.

Если вы остановили свой выбор на европейском рынке, благоприятными странами для регистрации компании и получения лицензии будут Мальта и Кипр. В этих государствах созданы финансовые департаменты, специализирующиеся на выдаче брокерских лицензий. Они укомплектованы квалифицированным персоналом, который практикуется на выдаче форекс-лицензий брокерам, намеренным вести деятельность в странах ЕС.

Пройдя паспортизацию, предусмотренную Директивой Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» и получив лицензию на Мальте или Кипре, ваша компания сможет работать на территории европейских стран.

Лучший Форекс брокер 2020 года:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    Лучший Форекс брокер этого года!
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Бонусы за регистрацию!

Добавить комментарий