ИНВЕСТИРУЕМ В ЗОЛОТО И СЕРЕБРО

СОДЕРЖАНИЕ:


Инвестиции в серебро

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

  • Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
  • Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
  • Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
  • Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
  • Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.


Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Инвестиции в серебро: плюсы и минусы, покупка серебряных слитков и монет и другие способы

Инвестиции и заработок на серебре остаются обсуждаемой темой и на 2020-2020 годы. И многие эксперты считают, что именно на долгосрочную перспективу серебро – оптимальный вариант для инвестирования. Хотя котировки на последующие 2 года будут противоречивыми, следует принимать в учет нестабильность финансовой сферы жизни общества и геополитические факторы.

В инвестиционном плане серебро обладает почти такой же значимостью, как и золото, однако инвесторы неохотно вкладывают свои денежные средства в данный металл. Во многом они объясняют свое нежелание следующими причинами: недооцененность металла в среде инвесторов, искусственное занижение цен по всему миру, уязвимость экономической системы.

Основные сведения

В первую очередь специалисты утверждают, что вследствие геополитики и экономического регресса ожидать дохода от инвестирования в рассматриваемый драгметалл потребуется долго.

На текущий момент золото используется следующими способами:

  • так, 20% металла отводится на производства украшений, ювелирных изделий;
  • 5% серебра идет на производство инвестиционных монет (они отличаются от коллекционных тем, что предназначены специально для инвестирования в металлы, а это упрощает саму процедуру);

  • 20% серебра идет на проявление фотографий;
  • наконец, половина добываемого металла используется для оформления интерьера (к примеру, создание серебряных изделий).

Дополнительно оставшиеся 5% используются в промышленности, медицине и иных отраслях.

Следовательно, можно сделать такой вывод: данный драгоценный металл привязан к состоянию экономики. Общемировая долгосрочная тенденция к снижению свидетельствует о необходимости вкладываться в серебро прямо сейчас, однако надеяться получить прибыль в кратчайшие сроки не стоит.

Выгодно ли инвестировать в серебро

Рассмотрим преимущества инвестирования в данный металл в долгосрочной перспективе.

  1. В первую очередь ресурсы серебра являются весьма ограниченными и небольшими, если сравнивать их со значительным потреблением металла.
  2. По сравнению с золотом, серебро доступно. Данный металл дешевле «желтого» приблизительно 100 раз. Следовательно, инвесторами нередко выступают обычные люди со средним заработком, что приводит к повышению стоимости унции.
  3. Драгметалл не возвращают на рынок после трансформации в лом. Если золото переплавляют и превращают в иной объект без утилизации, то серебро после эксплуатации утилизируется, что еще быстрее истощает запасы этого металла.
  4. Наконец, залежи металла в чистом виде отсутствуют, вследствие чего добыча серебра – сложный процесс. По статистике, более 80% металла извлекается в виде подобного ресурса при цинке, никеле и иных металлов.

Современные корпорации не видят смысла в том, чтобы повышать объемы добычи золото вследствие низкого дохода от него. И основная часть прибыли представляет собой «профильное» сырье, которое выступает специализацией конкретного предприятия.

Перспективы серебра

Котировки серебра не отличались стабильностью. Каждый день они определяются фиксингом в Лоноде – во время данной процедуры идет согласование стоимости серебра с учетом всех важных фактором. Процедуру проводит ассоциация торговцев, и на установленную ими котировку ориентируются все мировые банковские организации.

Прогнозы специалистов таковы: в долгосрочной перспективе рост на серебро будет только увеличиваться, а ситуация на рынке, наблюдаемая в текущий момент времени, представляет собой временное явление.

Дополнительно Роберт Киосаки тоже уверен в том, что необходимо инвестировать в серебро именно сейчас. По его словам, секрет богатства кроется во вложении денежных средств, когда стоимость объекта находится на минимально низком уровне.

Варианты инвестирования в драгметалл

Так, существуют следующие варианты того, как можно вложиться в серебро и получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Приобретение слитка банковского металла (925 проба)

Слитки бывают крупными и мелкими, и специалисты советуют присмотреться к крупным. Маленькие слитки приобретать невыгодно, к тому же чем крупнее слиток, тем ниже стоимость за 1 г.

Покупка инвестиционных монет

Стоимость на инвестиционные монеты неуклонно повышается. И, в отличие от коллекционных монет, инвестиционные производятся в некрупных объемах, а их предназначение – облегчить инвестирование в драгоценные металлы.

Покупка Австралийского Серебряного Кенгуру

С 1993 года монетный двор Австралии стал чеканить монетки с изображением этого животного, которое символизировало государство. Данный денежный знак представляет для нумизматов особую ценность, которая со временем будет только увеличиваться.

А особую популярность монета получила вследствие 1 тройской унции чистого (99,9%) серебра.


Открытие металлического счета

В этом случае счет является натуральным, а инвестору нет необходимости приобретать настоящие слитки. Вкладчик приобретает граммы, накапливая их на собственном счету.

Что касается ювелирных изделий, то инвестировать в них специалисты не советуют. В первую очередь, потому что у многих украшений слишком завышенная стоимость.

Подводим итоги

И к дополнительным преимуществам серебра в качестве инвестиционного инструмента можно отнести ограниченность ресурсов металла, которые в ближайшие годы должны истощиться, доступность для большинства людей, обладающих небольшими заработками, сложный процесс добычи серебра.

Существует несколько вариантов инвестирования в серебро, к которым относятся покупка слитка и инвестиционных монет, а также открытие металлического счета. Каждый из вариантов обладает как плюсами, так и минусами, которые следует просчитать перед тем, как вкладываться в драгоценный металл.

Инвестируем в золото и серебро

Экспирация на российском рынке акций прошла безболезненно. Вместо установления новых локальных минимумов, индексы ММВБ и РТС выросли на 1,09% и 3,17% соответственно.

Игроки воодушевились не только отскоком нефтяных цен, но и мыслью о том, что даже последующее повышение ставки от ФРС не нанесет вреда товарно-сырьевому рынку. По крайней мере, именно так интерпретировали биржевики слова главы ФРС США Джанет Йеллен, которая заявила, что регулятор готов перетерпеть инфляционное давление выше 2%.

По факту это означает, что реальные процентные ставки в США глубже зайдут на отрицательную территорию, что создаст почву для продаж американской валюты.

Именно поэтому я решила сегодня изучить графики золота и серебра . По итогам торгов среды и четверга стоимость этих драгоценных металлов увеличилась на 2,28% и 2,62% соответственно.

В преддверии заседания, с момента, как игроки уверовали в повышение ставки на мартовском заседании, сектор драгметаллов продемонстрировал неплохую коррекцию. И сейчас оживился, понимая, что угроза миновала, а следующим возможным сроком повышения, в лучшем случае будет лишь июнь месяц.

Сегодня крайний день торговой недели и пока неделя рисуется довольно «бычьей». Этого вполне может оказаться достаточно, чтобы сформировать разворот уже в формате недель на графике золота. Уже сейчас модель похожа на «харами», хотя возможно образование и модели «бычье» поглощение при условии закрытия недели выше уровня 1236$ за унцию.

Не так пока оптимистично выглядит недельный график серебра, ведь на минувшей недели стоимость этого металла просела сразу на 5,22%. И чтобы отыграть такое движение назад, надо очень постараться.

Тем не менее, на дневных масштабах обоих инструментов имеются свечные комбинации «башня основание», которые дают нам задел для дальнейшей игры наверх. Для того, чтобы покупатели воодушевились, им необходимо преодолеть зону скопления дневных скользящих средних, расположенных в районе 17,50$ за унцию по серебру . Тогда дорога как минимум до зоны 18-18,20$ за унцию будет открыта.

Золоту тоже желательно закрепиться выше уровня 1230$ за унцию, чтобы оставить все сопротивления позади. Сейчас на мой взгляд, высока вероятность возврата котировок золота в зону 1265-1270$ за унцию. При этом среднесрочные цены по этим металлам в горизонте нескольких месяцев я вижу гораздо выше озвученных.

Кстати говоря, Morgan Stanley (NYSE: MS ) также инвестирует в драгоценные металлы, считая их фаворитами из сырьевых активов в этом году. А некоторые эксперты говорят о недооцененности серебра по сравнению с золотом.

Анастасия Игнатенко, ведущий аналитик ГК TeleTrade

Инвестиции в золото – выгодно или нет, руководство по инвестированию в золото и серебро

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестициях в золото.

Сегодня вы узнаете:

  1. Как осуществляются инвестиции в этот драгоценный металл;
  2. Какие варианты этого существуют;
  3. Положительные и негативные черты данного вида вложений.


Золото – металл, который не одну тысячу лет высоко ценится. В золоте всегда измерялся уровень богатства, оно играло роль денег при расчетах.

Поэтому многие эксперты считают, что инвестирование в золото – шаг, благодаря которому можно достигнуть финансовой стабильности. Так ли это поговорим сегодня.

Содержание

Особенности инвестирования в золото

Золото в слитках и монетах – надежное и высокодоходное направление для вложений. И никакие экономические кризисы не снизят их стоимости. Во время кризисных явлений цена на золото не снижается, а повышается.

Вкладывать в золото сейчас столь же выгодно, как несколько лет назад. Возникает только вопрос, когда такие вложения принесут прибыль?

Но бежать в банк прямо сейчас, чтобы все наличные вложить в золотые слитки не нужно. Для начала стоит определиться со всеми нюансами до того, как принять решение об инвестировании в драгоценные металлы.

Руководство по инвестированию в золото и серебро для новичков

Допустим, что хранить деньги в чулке дома уже не хочется и вы решили вложить их в драгоценный металл (золото или серебро).

Для этого действуйте разумно, анализируя ситуацию:

  • Обозначьте задачи и цели, которых нужно достигнуть.Инвестиция не должна быть абстрактной. Нужно четко понимать, для чего открывается вклад или покупается драгоценный металл. Например, в течение полутора лет вы хотите приобрести новый автомобиль. Значит, выбирать нужно максимально доходный способ инвестирования. Как только цель будет достигнута, выводите свои финансы и делайте покупку. Не гонитесь за сверхприбылью, это чревато потерей средств.
  • Оцените состояние своих финансов и приведите их в порядок. Возможно, это и покажется банальным, но оценивать состояние своих финансов необходимо. Если вам нужно выплачивать большой ипотечный кредит или какой-либо другой, большого количества свободных денег взять будет неоткуда. Главная ошибка новичков – явная переоценка собственных сил.
  • Изучите или разработайте свою стратегию инвестирования. Стратегий много, ознакомьтесь с ними. Какую стратегию выбрать зависит от целей инвестирования, от суммы имеющихся средств.
  • Выберите компанию. Инвестиции в золото и серебро предлагают банковские организации, ИФ и другие виды финансовых организаций. Предлагаем несколько важных характеристик, которые помогут сделать выбор: опыт работы учреждения в идеале должен составлять более 10 лет, сайт компании должен быть содержательным и функциональным. Обращайте внимание на количество людей, являющихся инвесторами, а выбор возможностей для инвестиций должен быть широким.
  • Определите способ инвестиции. Мы рассказали об инвестировании в золото, но выбор делать вам. Эксперты рекомендуют новичкам, у которых имеются свободные средства, начинать инвестиции с ОМС (обезличенных металлических счетов). Здесь риск умеренный, предсказуемый уровень доходности. Самое важное – правильно выбрать банковскую организацию.
  • Подайте заявку и заключите договор. Свяжитесь с представителями выбранной компании, обсудите все тонкости процесса, изучите внимательно договор и сделайте выбор программы, максимально подходящей для вас.
  • Внесите средства. Остается сделать взнос средств, и ждать получения прибыли. Уровень доходности благодаря интернету можно проверять дистанционно. А через личный кабинет отслеживайте состояние счета.
Эта статья приведёт Вас к успеху:  АВТОРИЗАЦИЯ НА ФОРЕКС

Варианты инвестирования

Ознакомимся с основными и кратко охарактеризуем каждый из них.

Вариант 1. Инвестиции в монеты из золота

Налог на их приобретение был отменен в 2001 году. Это повысило привлекательность такого вида вложений для граждан, достаток которых средний. Правда, если эти активы захочется реализовать, налог придется заплатить. Но стоимость монет перекроет разницу и обеспечит получение прибыли.

Для всех, кто планирует в ближайшее время осуществить подобную инвестицию, есть хорошая новость: будет выпущена партия монет, посвященная ЧМ по футболу 2020 года. Их покупатели постепенно получат неплохую прибыль.

Но стоит учесть, что монеты для инвестиций и монеты памятные – это разные инструменты. Приобретать коллекционные или монеты к памятным датам стоит только тогда, если вы имеете понятие о нумизматике.

Вариант 2. Открытие обезличенных металлических счетов

Интересный вариант с большой перспективой для развития. Открывают такой счет в банковской организации, у которой есть лицензия, позволяющая осуществлять подобные операции.

Золото приобретается виртуально, по цене установленной банковским учреждением. Обычно эта цена чуть выше биржевой стоимости. Покупатель в данном случае металл на руки не получает, сумму, которая будет внесена, пересчитают в граммах драгоценного металла.

Если золото вырастет в цене, покупатель получит доход. Если же он захочет закрыть счет, ему вернут стоимость металла в денежном эквиваленте, который будет пересчитан по курсу на конкретную дату.

Положительными сторонами ОМС можно назвать:

  • Не нужно платить НДС;
  • На счет начисляются проценты;
  • Стоимость приближена к биржевой, что позволит выгодно осуществить реализацию активов.

Но здесь есть и отрицательная сторона. По словам экспертов, существенный риск в том, что вклады такого типа не застрахованы, в отличие от денежных. Поэтому выбирая банк, нужно быть особенно внимательным.


Вариант 3. Приобретение золотых слитков

Приобрести слитки можно в банковских организациях. Факт такой покупки подтверждается документами, а также покупатель получает сертификат, который удостоверяет что золото подлинное, а также его вес.

К примеру, Сбербанк продает слитки весом от 1 грамма до 1 кг., с пробой 999,9. Это означает, что в таком слитке минимальное количество примесей.

Процесс приобретения прост. Клиент приходит в офис банка и предъявляет паспорт. По этому документу и покупается слиток. Его визуально осматривают, взвешивают и сопоставляют с данными, которые указаны в сертификате.

Храниться золото может в банке или дома у покупателя. Кроме того, нужно обязательно сохранять полученный сертификат. Если он будет утерян, банковская организация имеет право отказать в обратном выкупе.

Слитки выдаются покупателям в пластиковых контейнерах, трогать металл руками не стоит. Если на слитке появятся царапины, реализовать его будет сложнее.

У этого вида инвестирования есть недостаток: он облагается налогом на реализацию – 18%

Вариант 4. Инвестирование в ценные бумаги компаний по добыче золота

Один из способов вложения в драгметаллы. Российский рынок позволяет приобрести акции только тех компаний, которые добывают золото в территориальных границах РФ.

Преимущество такого вложения в следующем: золото не является производственным активом. Само по себе оно прибыли не принесет. Получение ее зависит от цены на рынке, от действий банковских организаций.

Становясь владельцам акций, вы становитесь совладельцем золотодобывающего бизнеса, акционером. А свою прибыль будете получать посредством дивидендов.

При использовании такого варианта держатель акций будет получать прибыль независимо от стоимости сырья на рынке.

Вариант 5. Инвестиции посредством торговли на бирже

Этот способ считается самым простым. Выбрав его, не нужно приобретать золотые слитки, а значит не нужно думать о надежном месте для хранения. Доход здесь получают не только при повышении цены на золото, но и при ее падении.

Также здесь можно вести торги с теми объемами, которые превышают депозит, это оказывает положительное влияние на доходность. Никаких налогов в данном случае платить не нужно.

Риски здесь тоже есть, без них никуда. Можно потерять депозит, для биржевых операций это не редкость. Во многом все зависит от того, насколько надежен брокер и эффективна ли стратегия ведения торгов.

Многие могут сказать: А как же приобретение ювелирных украшений? Это ведь выгодное вложение. Проблема в том, что инвестицией это назвать нельзя, потому что цена этих товаров выше реальной стоимости золота. А купив украшение за 50 000 рублей, продать его все равно придется дешевле.

Вложения в серебро: выгодно или нет

Инвестирование в серебро нельзя назвать популярным финансовым инструментом. Но он вполне заслуживает внимания, особенно если учитывать, что залежи серебра в нашей стране превышают залежи золота более чем в 16 раз.

Мнения экспертов о выгоде таких инвестиций разделились: одни считают, что серебро вообще скоро заменит золото, другие воздерживаются от столь радикальных суждений, но подтверждают, что цена на серебро, скорее всего, вырастет.

Как уже говорилось, цена на этот металл если сравнивать с золотом, очень занижена. При этом потребность промышленности в серебре ничуть не снижается, наоборот, увеличивается.

По прогнозам, через 25-30 лет этот металл вообще исчезнет из недр, но потребность в нем никуда не денется. А значит цена только вырастет.

Один из самых известных мировых инвесторов Р. Кийосаки говорит, что вкладывать деньги в серебро нужно именно сейчас. Через несколько лет прибыль вполне может превысить сумму вложений в тысячи раз.

Можно отметить, что перспективы для таких инвестиций есть и они реальны. Не будем заниматься предсказанием будущего, но никто не даст гарантии, что цена на серебро не увеличится резко, сразу в несколько раз. А значит выгода будет очевидна.

Прогнозы оставим экспертам и подведем небольшой итог:

  • Можно рискнуть и вложить деньги в серебро. К тому же процесс инвестирования от вложений в золото особо не отличается;
  • Выгоднее покупать не монеты, а слитки: вы ничего не потеряете, а, возможно, еще и заработаете.


Как обезопасить себя в процессе инвестиций

Инвестиции без рисков невозможны. Но свести вероятность потери всех средств к минимуму реально. Давайте рассмотрим, как это сделать.

  1. Заключайте договоры с компаниями, которые проверены временем. Почему-то этой рекомендацией часто пренебрегают. Этим пользуются мошенники, которые прекрасные психологи и умеют убеждать в чем угодно. Итоги печальны – люди отдают последние средства аферистам, активы которых представляют собой только название и простейший сайт. Помните: вклады в драгоценные металлы – инвестиция долгосрочная, а тот, кто обещает прибыль каждый месяц 200% просто мошенники. Доверяя им, рискуете остаться без денег, без золота или серебра.
  2. Вкладывайте только те средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если планируются крупные траты, инвестирование только снизит уровень жизни.
  3. Делите капитал на несколько разных направлений. Если по одному финансовому инструменту прибыли не будет, другие помогут миновать краха и не лишиться денег.

Плюсы и минусы

Преимуществами такого вложения являются:

  • Драгметалл практически не теряют в цене;
  • Внешний вид металла всегда практически не изменен (он не подвергается коррозии и т. д.);
  • Доступные условия для хранения, не нужен сложный уход;
  • Высокая ликвидность – при необходимости всегда можно продать;
  • Всегда ценится, является универсальной валютой.

Самый основной минус этого способа осуществления вложений – его немаленькая стоимость. Не каждый человек имеет свободные средства, чтобы приобрести то количество золота, которое позволит получать стабильный доход.

Следующий минус: прибыли ждать долго. Чтобы размер прибыли был солидным, нужно подождать несколько лет. А золото к тому же считается имуществом, а значит будет облагаться налогом.

Заключение

Итак, уважаемые читатели, давайте подведем итоги. Инвестировать в золото – неплохой вариант сохранить и увеличить свои накопления.

Если вы уверены в том, что сможете ждать получения прибыли несколько лет, такие инвестиции для вас. Подобные вложения практически всегда окупаются, главное определиться со стратегией и целями вложения.

Данная статья не ставит своей целью призвать кого-то инвестировать в драгоценный металл. Но рекомендации, приведенные в ней, вполне могут помочь сделать правильный выбор.

Инвестирование в золото и серебро в 2020 году


Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru сегодня я решила поговорить про инвестирование в золото и серебро в 2020 году. Драгоценные металлы всегда были есть и будут выгодным способом вложения денежных средств.

С течением времени международные расчеты модернизировались. Тем не менее, экономика многих государств, по прежнему, держится на этом драгметалле.

Что касается серебра, то у него примерно такая же история. Наши предшественники за него вели войны и чеканили монеты. Стоит упомянуть, что в честь этого металла было названо целое государство, и заметьте, не маленькое, речь идет об Аргентине.

Плюсы и минусы инвестирования в золото и серебро

Инвестирование в золото и серебро наделено следующими преимуществами:

  • Высокий уровень ликвидности. Заметьте и золото и серебро у вас охотно примут в любом банке мира.
  • Драгоценные металлы отлично подходят для хранения, так как они не портятся веками.
  • Высокий уровень доступности. Чтобы инвестировать в золото и серебро не нужно обладать огромными накоплениями, можно обойтись суммой в 2-3 тысячи рублей.
  • Нет ограничений по возрасту.

Есть также у такого способа инвестирования и некоторые недостатки, которые обязательно стоит учитывать.

4,0,1,0,0

  • Высокая волатильность. Меняется не цена металлов, а курс валют по отношению к ним, поэтому и ценовой график может совершать резкие скачки достаточно часто. Торги на валютных парах с участием драгметаллов могут принести как сверхприбыль, так и большие потери. Это обязательно стоит учитывать в процессе инвестирования в золото и серебро.
  • Непредсказуемость. Определить точно, куда двинется ценовой уровень, очень сложно, для этого нужно уметь проводить фундаментальный анализ рынка.

Как вложить деньги в золото и серебро

Вложить свои сбережения в золото и серебро можно несколькими способами, главными среди которых являются следующие:


  1. Обезличенные металлические счета – это банковские счета, на которых просто ведется учет принадлежащих клиенту запасов драгметаллов. В этом случае драгоценные металлы хранятся в банке, что еще и очень надежно. Банки, как правило, продают золото от 1 грамма, а серебро от 50. Все, что требуется от инвестора, так это узнать цену, выбрать металл и просто внести плату. В будущем вы в любой момент сможете продать свой металл банку.

Сегодня эту услугу предоставляют многие банки РФ, в их число входит и Сбербанк и ВТБ, и Газпромбанк. Кстати, это банки являются самыми крупными и считаются самыми надежными. Западные банки тоже предоставляют данную услугу.

Еще один плюс такого инвестирования заключается в том, что все операции можно совершать через интернет. То есть, вносить денежные средства и выводить их можно прямо не выходя из дома.

  1. Покупка золотых и серебряных монет. В наше время особую ценность представляют монеты из золота и серебра. Они печатаются даже Центральным Банком России с 2020 года. Купить их можно в банках любой страны. Такие изделия вы в любой момент сможете продать или самому банку, или нумизматам, которые готовы отдать кругленькую денежную сумму за старинную монету.
  2. Приобретение ювелирных изделий. Такое вложение денежных средств придется по душе представительницам прекрасной половины человечества. Но минус заключается в том, что в стоимость ювелирного изделия включена и работа. Более того, почти все изделия изготавливаются из металлов низкой пробы. В этой связи сразу же после покупки ювелирного изделия оно теряет в стоимости 30-40%.
  3. Торговля через брокера. Главное преимущество такого сотрудничества заключается в предоставлении брокером кредитного плеча. Правильно совершая сделки, трейдер в состоянии неплохо приумножить свой капитал, но точно также он может и лишиться всех своих денег, поэтому такой способ заработка подходит исключительно для опытных трейдеров.
  4. Инвестирование в компании, добывающие золото. Если растет цена золота, то и цены акций золотодобывающих компаний увеличиваются. Так, например, акции золотодобывающих компаний только за первый квартал 2020 года выросли на 17%. Самой крупной золотодобывающей компанией в наше время является «Goldcorp Incorporated» из Канады. Стоит также отметить, что и в России есть крупные компании по добыче золота – это «Полюс» и «Полиметалл». Кстати, купить акции золотодобывающих компаний тоже можно у брокеров.

Инвестирование в золото и серебро в 2020 году

Аналитики известного агентства под названием Goldman Sachs заявляют, что согласно проведенным ими исследованиям средняя стоимость доллара в 2020 году будет держаться на отметке 1050 долларов за унцию. Сотрудники другого известного агентства под названием JP Morgan утверждают, что стоимость доллара в 2020 году будет составлять 1038 долларов.

Несмотря на то, что описанные выше аналитики заслуживают доверия, существует целый ряд факторов, под воздействием которых стоимость доллара в 2020 году может быть выше прогнозируемых значений.

Среди этих факторов необходимо уделить внимание следующим:

  1. Хозяева золотых приисков могут в 2020 году искусственно удерживать цену золота, так как ее дальнейшее снижение может принести им дополнительные убытки.
  2. Также на рост стоимости золота может повлиять тот факт, что национальные банки Китая и России в течение 2020 года активно скупали золото на мировом рынке.
  3. В 2020 году многие компании, добывающие золото, существенно снизили уровень добычи, что, скорее всего, приведет к дефициту этого драгоценного металла на рынке.
  4. Также причиной увеличения стоимости золота на рынке может стать рост курса доллара, который наблюдается в последнее время.

13,0,0,1,0

Как формируется цена золота и серебра

В наше время стоимость драгоценных металлов не определяется банальным соотношением спроса и предложения. Важную роль в формировании цены играют контракты на фьючерсы. Если сказать простым языком, то в мире есть иллюзия того, что серебра и золота много. В действительности их много только по бумагам.

Когда вы заключаете покупку серебра у брокера, то вы виртуально его приобретаете, заключая тем самым контракт. Но далеко не все контракты покрыты настоящим серебром. Благодаря большому кредитному плечу создается иллюзия, что на серебро большой спрос. Параллельно с этим создается иллюзия того, что серебра много, на самом деле все далеко не так.

Падению стоимости есть, конечно же, предел, так как есть реальное серебро, которое в действительности добывается. При этом, увеличивается стоимость добычи и издержек, а если цена и дальше продолжит снижаться, то просто компании по добыче серебра обанкротятся.

Поэтому даже если стоимость серебра и золото снизиться, то это будет ненадолго, так как в общем стоимость драгметаллов только увеличивается.

18,0,0,0,1

Из всего сказанного сегодня не трудно сделать вывод, что золото и серебро – это прекрасные металлы для инвестирования, но они требуют определенного умения по обращению с ними.

Серебро или золото выгоднее инвестору

Серебро и золото – это благородные металлы, которые представляют интерес не только для ювелиров, но и для инвесторов. Когда стоит инвестировать в ценные металлы? Выгоднее инвестировать в серебро или золото? На что следует обращать внимание при инвестировании?

Золото и серебро – металлы с давней историей

И золото, и серебро – это слитки с богатой историей. На протяжении тысячелетий они были платежным материалом, признанным во всем мире. Эти металлы, в отличие от многих национальных валют имеют очень стабильную позицию.


Интересно, что во время экономических и политических кризисов, а также во время различных катаклизмов их ценность возрастает. Как показывает история, обладание золотом и серебром дает большее чувство безопасности, чем недвижимость.

Инвестиции в драгоценные металлы – золото или серебро?

Нет однозначного ответа на вопрос, выгодно ли инвестировать свои сбережения в золото или серебро. Здесь многое зависит от наших финансовых возможностей и инвестиционных предпочтений. Для многих инвесторов цена не может быть превышена. Нельзя скрывать, что золото намного дороже серебра.

Если мы не можем позволить себе покупать золотые слитки или монеты и в то же время хотим начать приключение с инвестирования в драгоценные металлы, разумным выбором будет серебро. В случае, когда мы думаем о краткосрочных инвестициях, благодаря которым у нас есть шанс заработать большую сумму денег, серебро также представляется разумным решением.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Золото, несомненно, является самым популярным инвестиционным металлом. К его преимуществам относится очень стабильная позиция на рынке.

Колебания цен на золото, если они вообще происходят, не очень заметны. Желтый металл – идеальный выбор для людей, которые хотят обезопасить свое имущество в случае кризиса. Золото широко доступно, поэтому ни у кого не возникнет проблем с его покупкой или продажей. Большим преимуществом золота является тот факт, что его покупка не облагается налогом, что делает инвестиции более доступными.

Стоит осознать, что инвестиции в золото также имеют свои недостатки. Его стабильная цена для некоторых может быть недостатком. Решив купить золото, у нас мало шансов на быстрый заработок. Это металл, предназначенный для всех тех, кто думает о долгосрочных инвестициях. Высокая цена является одним из главных недостатков желтого металла для многих людей. В настоящее время мало кто может позволить себе покупать большее количество золота.

Дополнительной проблемой является тот факт, что этот ценный материал часто подделывают. Если мы покупаем золото у неизвестного поставщика и платим за него относительно мало, мы должны учитывать, что это подделка. Распознать поддельное золото, особенно при принятии решения о покупке слитков, очень сложно.

Серебро – плюсы и минусы инвестиций в популярный металл

Несомненно, самым большим преимуществом серебра, как инвестиционного металла является его цена – определенно ниже, чем цена на золото. При этом почти каждый может позволить себе инвестировать в этот металл.

Характерной особенностью этого металла являются большие колебания цен, которые можно рассматривать как дефект и преимущество. Серебро – это металл, который интересует людей, которые хотят получить больше прибыли за короткое время. И действительно, вкладывая деньги в серебро, мы можем много заработать.

Проблема, однако, заключается в том, что такие инвестиции сопряжены с высоким риском – мы также можем потерять наши сбережения. Серебро, как и золото является широко доступным металлом.

В настоящее время мы можем купить серебряные слитки различной массы. Кроме того, в случае серебра существует меньший риск подделки. Поскольку этот металл не один из самых дорогих.

Проблемы с хранением

Независимо от того, решим ли мы купить золото или серебро, мы столкнемся с проблемой хранения драгоценного металла. В настоящее время мы можем принять решение о хранении ценностей в банковских хранилищах. Есть также другие учреждения, которые предлагают нам хранение металла.

Доверить наше имущество такому учреждению, с одной стороны, выгодно – благодаря такому решению нам не нужно беспокоиться о его краже, поэтому мы спокойны. С другой стороны, это большой риск, если золото и серебро являются для нас гарантией. Как показывает история, передача активов учреждениям или третьим сторонам обычно приводит к их потере.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ОПРЕДЕЛЕНИЕ ДИВЕРГЕНЦИИ ФОРЕКС

Поэтому более безопасное решение, по-видимому, хранить ценные металлы самостоятельно. Помните, что хранение в собственной квартире не подходит для этой цели – потенциальные грабители, скорее всего, захотят обыскать ее в самом начале. Кажется, лучше использовать свою фантазию и придумать место, которое никто даже не станет рассматривать.

Инвестиции в золото и серебро

Здравствуйте, уважаемые читатели!


Драгоценные металлы всегда были, есть и будут хорошей возможностью для выгодного вложения денег. В этой статье мы рассмотрим все подробности про инвестиции в золото и серебро.

Золото — это вообще один из самых важных элементов в экономике. На протяжении многих веков оно заменяло деньги. Затем уже деньги (монеты) стали производить из золота. К примеру, в 1923 году в СССР была выпущена золотая монета, содержавшая 7,7 грамм золота.

Сейчас это уже сложно представить, но еще несколько десятилетий назад вся мировая система денежных отношений и расчетов была привязана к золоту. До 40-х годов действовал, так называемый, «Золотой стандарт». Основной единицей международных расчетов было некоторое стандартизированное количество золота. И даже Бреттон-Вудское соглашение 1944 года, призванное модифицировать систему расчетов, все равно оставило привязку расчетов к золоту.

С тех пор, стандарты международных расчетов эволюционировали и менялись еще несколько раз. Тем не менее, до сих пор, экономики целых государств стремятся добывать или приобрести побольше золота в качестве резервов на «черный день». Вы ведь наверняка слышали такой термин как «золото-валютные резервы»?

Серебро, по правде сказать, имеет похожую историю. Люди за него и воевали и монеты из него делали. Напомню, что в честь серебра названо целое государство. И не какое-нибудь карликовое, а 8-е в мире по площади (Аргентина, от лат. Argentum- серебро ) .

Инвестиции в золото и серебро: плюсы и минусы

У инвестиций в золото и серебро есть свои объективные плюсы и минусы.

Начну с недостатков. Здесь я отмечу два момента:

    Курс золота вполне может измениться на 2-5% за неделю и даже за день (нажмите для увеличения)

Оба драгоценных металла практически всегда имеют высокую волатильность. Нет, не сами металлы конечно. Изменчив их курс по отношению к основным мировым валютам. А там, где цена может резко меняться — возможны сверхприбыли. Но возможные крупные убытки — это обратная сторона медали.

  • Серебру и, особенно, золоту свойственна высокая непредсказуемость. К примеру, грядущие изменение валют можно прогнозировать, если провести фундаментальный анализ. Мы точно можем сказать, что курс, скажем, рубля к доллару упадет, если Федеральная резервная система укрепит ставку. Для золота такой прогноз сделать нельзя.
  • При этом, преимущества тоже существенные:

    • Высокая ликвидность. Золото и серебро охотно примут почти в каждом банке. На крайний случай, для продажи есть ломбарды.
    • Драгоценным металлам подходят любые условия хранения, они не портятся.
    • Доступность. Даже одной-двух тысяч рублей достаточно, чтобы попробовать инвестиции в золото и серебро.
    • Нет ограничения по возрасту. Едва получив паспорт, 14-летний гражданин уже может инвестировать. В отдельных случаях, проводить операции с драгоценными металлами можно даже на счете, открытому новорожденном малышу.

    Как инвестировать в золото и серебро

    Исторический след и современные технологии открывают целый ряд возможностей для инвестиций как в золото, так и в серебро. Поэтому рассмотрим подробнее каждый из вариантов.

    Обезличенные металлические счета

    Сегодня, это, объективно, самый удобный и распространенный способ для вложения в драгоценные металлы. Под обезличенными металлическими счетами (еще их называют, металлические счета», «ОМС») понимают банковские счета, на которых ведется учет принадлежащих клиентам банка запасов драгоценных металлов в граммах. При этом, сами металлы хранятся в банке. Таким образом, вопрос хранения и логистики для инвесторов становиться неактуальным.

    Банки как правило, продают золото от 1 грамма, серебро от 50 грамм. Актуальная цена продажи на 18.10.2020 — от 2 445 руб. и 33 руб. за 1 грамм соответственно.

    Все что нужно сделать инвестору — это выбрать нужный металл, посмотреть его цену и купить нужное количество. Затем, можно в любой момент продать весь и часть драгоценного металла. Кстати, кроме золота и серебра, банки обычно предлагают платину и палладий.

    Такие услуги сейчас предоставляют очень многие банки. Среди них Сбербанк, ВТБ (24), Газпромбанк. Это, между прочим, три крупнейший банка на постсоветском пространстве и в России в частности. Европейские банки и кредитные организации тоже предоставляют своим клиентам похожие сервисы. На западный манер, металлические счета называют «precious metals ISA», дословно — индивидуальный сберегательный счет драгоценных металлов.

    Банковские информационные технологии дают еще одно преимущество для вкладчиков в ОМС. Все операции, как правило, доступны через систему интернет-банк того или иного банка. В итоге, вкладывать и снимать деньги можно быстро, удобно и не выходя из дома.

    Таким образом, обезличенные металлические счета очень похожи по своей сути на банковские вклады. Однако, есть и ложка дегтя в этой бочке меда. ОМС, в отличии от вкладов, не участвуют в системе страхования вкладов. Кроме того, если между покупкой и продажей прошло менее трех лет, а сумма продажи более 250 000 рублей — придется заплатить 13% налог.

    Золотые и серебряные монеты

    В древнем Египте чеканили серебряные, бронзовые и золотые монеты еще три тысячи лет назад. Их дело живет и по сей день. Монеты из благородных металлов по-прежнему служат отличным инструментом для сбережения.


    О выпуске таких монет объявил Центральный Банк России 12 октября 2020 года (нажмите для увеличения)

    Во-первых, существует большое количество нумизматов — коллекционеров, которые готовы хорошо раскошелиться за старинную денежку. Во-вторых, чеканка коллекционных монет продолжается и сейчас. Центральные банки той или иной страны постоянно рапортуют о выпуске какой-нибудь новой ограниченной партии монет из драг-металлов по случаю очередного крупного национального торжества.

    Отмечу, что ценные монеты — это не только инвестиционный инструмент, но и хороший подарок. Когда вопрос выбора подарка будет для Вас актуален — вспомните про них.

    Купить и продать монеты из золота и серебра можно в банках. Особенно активно этим занимаются Российский Сбербанк и Россельхозбанк. Очень многие банки в России, Белоруссии, Украине и других странах также активно промышляют куплей-продажей различных высокоценных монеток.

    В банке можно купить не только монеты, но и целые слитки из золота или серебра. Однако, это весьма сомнительный инвестиционный актив. При покупке придется уплатить не только рыночную стоимость, но и налог на добавленную стоимость (18% в России).

    Ювелирные изделия из золота и серебра

    Очень много информации сейчас есть об инвестициях в кольца, сережки, браслеты и прочие украшения. Особенно активно такие вложения поддерживаются представительницами прекрасного пола. Однако, не стоит доверять этим хитрым лисичкам. ��

    В стоимость ювелирных изделий входит работа по их изготовлению и услуги посредников (магазина). В добавок, красивости крайне редко изготавливаются из золота или серебра высшей пробы. Поэтому, как только Вы покупаете новое блестящее колечко, оно сразу же теряет 15-30% цены.

    Таким образом, покупку ювелирных изделий из золота и серебра можно расценивать только как инвестицию в хорошее настроение себя и своих близких.

    Торговля через брокера

    Одно из преимущество работы с брокером — это финансовый леверидж, или, по-простому — кредитное плечо. Благодаря работе с поставщиками ликвидности и большому количеству разнонаправленных операций (купля и продажа), брокер может многократно увеличить объем сделок своих клиентов. В то же время, деньги клиентов являются обеспечением по сделкам.

    Простыми словами, инвестор с десятью тысячами рублей может купить золота, например, на сто тысяч рублей. Если золото вырастет в цене, то вся прибыль пойдет инвестору. Если золото будет дешеветь — инвестор будет нести убыток в десять раз больше, чем без кредитного плеча.

    Известен случай, когда инвестор из Японии заработал на купле-продаже золота и серебра более 320% прибыли всего за четыре часа

    Эта особенность воодушевляет ежедневно десятки тысяч трейдеров по всему миру. Однако, еще раз упомяну о возможных потерях. Несвоевременное вложение может принести 100% убыток в столь же короткий срок. Поэтому, торговля золотом и серебром через брокера рекомендуется только для опытных инвесторов.

    Кстати, почти все брокеры сейчас предоставляют возможность купли-продажи золота и серебра. Однако, важно выбрать хорошего брокера. Напомню, что трехзначный код, обозначающий золото, как товар — XAU. Серебро обозначается как XAG.

    Инвестиции в золотодобывающие компании

    Если растет нефть, то опытные инвесторы покупают не саму нефть, а акции нефтедобывающих компаний, таких как British Petrolium, Exxon или наша Роснефть. Как правило, это приносит более ощутимую прибыль. Такая же логика актуальна и для золота.

    Месторождения золота в Российской Федерации (нажмите для увеличения)

    Так, например только за первые три месяца 2020 года акции золотодобывающих компаний выросли на 17%. Где же взять список этих компаний? Крупнейшие из них входят в индекс «Gold Miners» Нью-Йоркской фондовой биржи. Крупнейшей золотодобывающей компанией в мире сейчас считается Канадская Goldcorp Incorporated.

    Интересно, что некоторое время назад в этот индекс входили две российские компании: «Полюс» и «Полиметалл». При этом, значительная доля золота добывается именно в России. Кроме того, Россия и Канада занимают две лидирующие позиции в мире по добыче. Кстати, купить акции того же, «Полюса» можно через любого крупного брокера. Могу порекомендовать, например, брокера «Открытие».

    Таким образом, золото и серебро не только радует глаз, но дает нам реальные инвестиционные возможности. Поэтому, рекомендую тщательно присмотреться к благородным металлам. Ведь благодаря такому ассортименту инвестиционных инструментов, можно и неплохо зарабатывать и отлично диверсифицировать свой портфель. Самое главное — не увлекаться чрезмерно и не забывать про налоги и про риски.

    Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про инвестиции в золото и серебро в комментариях.

    Желаю всем прибыльных инвестиций!

    Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

    Инвестиции в золото — 9 способов вложиться в вечный металл

    Есть по крайней мере с десяток способов вложить деньги в золото. Какой из них выбрать? Казалось бы, какая разница. Золото есть золото. И не важно как и в каком виде мы его будем покупать. Но есть множество нюансов: налоги, торговые и комиссионные расходы, ликвидность, риски и надежность вложений. Все это в совокупности выливается в «выгодность» того или иного вида инвестиций.

    Мы рассмотрим только самые популярные и доступные варианты «золотых» инвестиций в России физическому лицу. Подходящие для большинства. Разберем плюсы и минусы каждого способа покупки.


    Выгодны ли инвестиции в золото?

    Хоть статья про инвестиции, но хотелось бы отметить важную вещь.

    ЗОЛОТО НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНВЕСТИЦИЯМИ. Оно не приносит добавочную ценность.

    Простыми словами. Положив деньги просто под проценты в банк, к концу срока вы получите обратно тело депозита + что-то сверху в виде процентов.

    Купив акции Газпрома, вы имеете частичку бизнеса. И участвуете в получении прибыли в виде роста котировок или ежегодных дивидендов.

    Купив золото ….. вы ничего не получите сверху. Кроме возможного изменения цены. Но по факту вы просто фиксируете у себя купленное количество грамм или килограмм.

    Рекомендовать вам стоит ли вкладываться в золото или нет — однозначно не буду.

    Приведу просто несколько графиков и цифр. Как изменялись котировки за определенные периоды.

    За последние 15 лет курс золота вырос с 348 до 2 609 рублей. Конечно, обесценивание рубля тоже внесло свою лепту. Но мы имеем то, что имеем.

    За полтора десятилетия прибыль 650%.

    Золото — график в рублях

    Если посмотреть тот же график в долларах, картина немного меняется. С середины 2011 года курс постепенно падает. И последние 2-3 года топчется на месте.

    График золота — долларовые цены

    Я считаю, самое главное, что вы должны знать — золото не всегда растет. Даже в долгосрочной перспективе. Посмотрите на график ниже. В 1979 году, золото достигнув пика — стало снижаться.

    Падение длилось 20 лет — до начала 2000-х. А к уровню 1979 года цены приблизились только спустя 25 лет.

    Ждать четверть века, чтобы вернуть только первоначальные вложения? Нереально! А учитывая инфляцию за это время — инвесторы в глубоком минусе.

    Куда вложиться в золото

    С динамикой цен разобрались. И если вы не перегорели и по прежнему хотите инвестировать деньги в золото, разберем варианты вложений.

    Но перед этим нужно четко понимать — а для чего вы собственно хотите купить золото? А именно, на какой срок? Есть ли вероятность, что будете продавать часть или все при необходимости.

    Нужно выбрать для себя стратегию. Условно, мы получим разделение на краткосрочную (спекулятивную) и долгосрочную (инвестиционную).

    Важно именно сейчас (на берегу) принять решение. И не после вложений средств.

    От выбора стратегии напрямую будет зависеть способ инвестирования.

    Вы удивитесь, но может сложиться так, что при росте мировых цен на золото — лично вы получите убыток.

    Думаете это невозможно? Ха-ха-ха. Еще как возможно.

    Варианты вложений. Условно, есть 2 категории инвестиций в драгметаллы:


    • бумажное золото;
    • физическая покупка.

    Физическое золото

    В России напрямую прийти на завод, либо золотодобывающую компанию и попробовать купить драгметаллы не получится (по крайней мере законно).

    Придется обращаться через посредников в лице банков, бирж.

    Итак, что доступно частному инвестору в виде покупки физического золота?

    • ювелирные изделия;
    • золотые слитки;
    • монеты коллекционные и инвестиционные.

    Ювелирные изделия и украшения

    Кольца, сережки, браслеты, кулоны и многое другое. Продается на каждом углу в ювелирных магазинах, ломбардах, интернет-ресурсах.

    Красиво, не занимает много места, всегда под рукой. «Двойная выгода» — и как предмет туалета и как объект инвестиций.

    Но мы рассмотрим со стороны практичного инвестора.

    1. В стоимость входит НДС. При обратной продаже его никто вам возвращать не будет.
    2. Вы покупаете не чистый металл, а сплав с низкой пробой. Обычно 585 проба. Это значит, что золота в украшении чуть больше половины.
    3. Цена художественного изделия намного выше стоимости голого металла. И определить истинную (справедливую) цену не специалисту весьма затруднительно. Наверняка вы сами замечали, что в разных магазинах одни и тоже (или по крайней мере очень похожие) изделие продается совершенно по разным ценам. Велик шанс сильно переплатить. И отдать деньги не сколько за сам металл, сколько за красивую картинку.
    4. Риск нарваться на подделку. Думаете, покупка товара в ювелирном магазине — это гарантия подлинности. Не факт. По статистике, доля подделок обычно колеблется от 10-15 до 25-30% от оборота на ювелирном рынке. От несоответствия поставленной пробе, до откровенной подделки в виде позолоты.

    И самый главный минус — это низкая ликвидность. Простыми словами, куда и главное за сколько, вы сможете продать ювелирку? В ломбарде за полстоимости. Или по цене лома. Снова с хорошим дисконтом.

    Чтобы что-то заработать или хотя бы остаться при своих нужно, чтобы мировые цены на золото выросли минимум в 2-3 раза.

    ИТОГ. Если вы не профессиональный коллекционер, покупка ювелирных украшений в качестве инвестиций нецелесообразна.

    Слитки из драгоценных металлов

    Где купить? Обычно крупные и средние банки.

    Здесь мы имеем не какую-то смесь, а металл высшей 999 пробы. Доступны слитки разных размеров и веса: от грамма до килограммов.

    • При покупке придется заплатить НДС.
    • Расходы или риски хранения. Слиток могут украсть. Либо придется потратиться на сейф. Хотя это на 100% не гарантирует сохранность.
    • Привязка к конкретному банку. Продать слиток в большинстве случаев можно только в банк-продавец. Обычно банки крайне неохотно покупают «чужие» слитки. Можно попасть на расходы на экспертизу подлинности, либо покупку чужого металла по немного дисконтные ценам, по сравнению с родным золотом банка.
    • Более того, банки даже собственное золото не совсем охотно выкупают. Вернее сказать — редко кто осуществляет выкуп слитков. Часто только продажа клиентам.

    Какие можно сделать выводы?

    Покупая слиток, мы сразу же теряем в стоимости 18% в виде НДС. Поэтому для спекулятивных целей такой вид вложений точно не подходит.

    Блин, забыл еще про такую штуку как спред. (Нет, это не заменитель масла).

    Спред — это разница между покупкой и продажей. Условно купили слиток у банка за 50 тысяч рублей (долларов, евро), а обратно банк выкупает уже за 45 тысяч. Разница в 5 тысяч и будет наш спред.

    Это как обмен валюты. Всегда есть 2 курса: на покупку и продажу. Около 3-5%. Так банки зарабатывают.


    Какой же спред на золотых слитках? — думаете вы. Пять? Десять? Может пятнадцать?

    Почти угадали. От 25 до 40%. Чем меньше слиток — тем выше спред. И наоборот, за крупный опт делают скидку. Накрутят не 40%, а «всего» 25-30%.)))

    Для примера, стоимость слитков золота при покупке и продаже в одном крупнейшем банке.

    Это конечно не самое выгодное предложение, можно найти более приемлемые цены. Но, разница все равно составит десятки процентов.

    Итог. Покупка слитков подходит для инвестирования больших сумму (снижение спреда) и с ОЧЕНЬ длительным горизонтом инвестирования.

    Золотые монеты

    Если вы планировали инвестировать в золотые монеты, то наверное я вас сильно разочарую.

    Кто просто интересуется инвестициями в золотые монеты, обычно встречают статьи такого рода:

    «Я купил в 20…… году монеты по пять (шесть, семь) тысяч рублей. А сейчас спустя всего 5 лет (или 6-8) их стоимость выросла в 5 (10-20) раз. В среднем в год цена увеличивалась на двадцать (30 — 40 — 50) процентов.»

    Приводят различные примеры монет, цены, котировки и многое другое.

    Давайте рассуждать логически.

    Есть направление инвестиций в марки, вина, произведение искусств. Если я спрошу вас — какую лучше купить марку, чтобы лет так через 10-20, ее стоимость выросла в несколько раз. Наверняка вы не знаете. Почему? Потому что вы не эксперт в этом.

    В случае с монетами — тоже самое. Если кто-то когда-то, удачно купил монеты и прилично заработал — это еще не значит, что то же самое получится и вас.

    От чего может складывается цена на монеты? Почему одни монеты стоят в несколько раз дороже других? При том же уровне чеканки, тиража, веса, страны производства и года выпуска.

    Почему при прочих равных, одни со временем дорожают, а другие нет? Вы знаете ответы на эти вопросы?

    Я вот точно не знаю. Нужно разбираться. И чем глубже начинаешь копать, тем больше понимаешь, что ты полный профан в этом деле.

    Что делать? Или полностью углубиться в тему, потратив много времени на изучение вопроса. Причем полученные знания не будут гарантировать стопроцентный результат при «правильной покупке нужных монет». Либо просто тыкнуть пальцем в небо, купив монетки наугад. Повезет-не повезет в будущем. Будет цена расти или нет.

    Самый главный вопрос — а для чего вы хотите инвестировать в монеты? Если для получения прибыли в будущем, то для начала соотнесите количество потраченного на знания времени, сумму вложений и ……планируемый уровень дохода в будущем. Стоит ли овчинка выделки?

    В инвестициях в монеты, роль золота играет наименьшую роль. При росте мировых цен не факт, что ваша монетку будет также расти.

    Вкратце, для ознакомления….

    Бывают инвестиционные и коллекционные монеты.

    Инвестиционные не облагаются налогом, имеют высокие тиражи.

    Коллекционные — облагаются НДС, выпускаются ограниченным тиражом.

    Самый главный минус — это высокий спред, достигающий 50-60%. Бывает и 100 и 200-300%.

    Второе неудобство для инвесторов — возможные сложности при обратной продаже. Куда вы понесете монету? В банк? Многие банки не выкупают обратно свои монеты. Есть только продажа. Среди коллекционеров? Блин, таких как вы «счастливчиков» пруд-пруди. Хотите быстро продать — скидывайте цену в несколько раз.

    Эта статья приведёт Вас к успеху:  PREDICTOR ИНДИКАТОРЫ ФОРЕКС


    На сайте Сбербанка есть список-прайс монет. Из 3,5 тысяч видов монет, банк готов выкупить только около 200 (6% от общего количества). И самое интересное …. по ценам почти в 2 раза ниже продажной.

    Резюмируя: Способ инвестирования только для экспертов. Либо для удовлетворения интереса можно приобрести на малую сумму несколько «золотых».

    Бумажное золото

    Отличие физического от бумажного золота — на руки вы не получаете ничего. Ваши права на драгметаллы зафиксированы на бумаге, в компьютере, реестре. Это как отличие реальных банкнот и денег на карточке в банке. По факту смысл один. Только первые вы может потрогать, а вторые нет.

    ОМС — это обезличенные металлические счета.

    Открывая счет ОМС в банке, вы покупаете не само золото. А его курс. Некоторое количество грамм металла на вносимую сумму. Котировки банк устанавливает исходя из курса ЦБ. Естественно немного накручивая цену, учитывая свой интерес.

    Условно стоит золото 2500 за 1 грамм. На 10 тысяч вы можете приобрести 4 грамма золота.

    Если цена возрастет до 3 тысяч, можете смело продавать и получить 2 тысячи сверху.

    По сравнению с покупкой слитков, стоимость курса золота едина для всех. Независимо от имеющихся сумм. Более того, не обязательно покупать кратно граммам (унциям, килограммам).

    Вполне допустимы дробные вложения. 45,5 грамм или 37,2. И даже просто пол грамма. Как таковых минимальных ограничений на сумму покупки нет.

    Главное достоинство этого способа инвестирования — полное отсутствие комиссий за хранение. Держите счет ОМС хоть 100 лет. Вы не заплатите ни копейки банку.

    ОМС не обремлены проблемой ликвидности. В любой момент золото со счета можно продать банку. По текущему курсу.

    Но….. у нас есть снова неприятный момент в виде спреда. То есть разницей между покупкой и продажей.

    Одной из главных ошибок начинающих инвесторов является непонимание этого момента.

    Например. Вы решили открыть ОМС и купить драгметаллов. Ваши действия?

    Наверное, вы захотите найти банк с самыми выгодными предложениями. Проведете небольшой анализ сравнение среди крупнейших кредитных учреждений. И найдете самые низкие цены на продажу золота. Отлично. Думаете вы. Открываете ОМС, покупаете драгметалл.

    В чем подвох? Покупка золота — это вам не поход в магазин за картошкой, хлебом и молоком. )))

    Потом золото нужно при необходимости будет продать. А кому? Обратно этому же банку.

    И здесь может ждать неприятный сюрприз в виде не совсем выгодного курса на обратный выкуп.

    В итоге, даже купив золото по самой выгодной цене среди банков, вы можете значительно потерять на продаже.

    И чистый итоговый результат будет хуже, чем при тех же операциях в других банках.

    Поэтому в первую очередь оценивайте размер спреда. Он может достигать 10-12%. Отгадайте где? (Подсказка: самый популярный банк страны).

    В среднем размер спреда на драгметаллы может варьироваться от 2-3 до 10-12%.

    Два дополнительных совета, позволяющих немного сэкономить:

    Через интернет-банк выгоднее. Если сравнить цены в отделении банка и личном кабинете, можно можно заметить, хоть и небольшую, но более выгодную цену для покупки-продажи. В пределах 0,2-0,3%.

    Почему? Вам делают скидку за самостоятельное совершение операций. Вы не тратите рабочее время специалистов на оформлении и покупку драгметаллов.


    Не знаю как сейчас обстоят дела. Но году так в 2008 я открывал ОМС в Сбербанке. Естественно ни о каких интернет-банках и мобильных приложениях и речи не шло.

    Отстоял очередь к специалисту (минут 40 точно). Потом банковская Маринка колдовала с оформлением счета. Постоянно спрашивала более опытных в этом деле коллег о всех нюансах открытия счета. Распечатала договора на …..цать листов.

    Я его прочитал (всегда ознакамливаюсь с документами, прежде их подписывать).

    В итоге минут через 30 счет был открыт. Мне на руки дали Сберкнижку.

    Потом отправили в кассу. Вносить деньги на счет. А там снова очередь. (((

    После оплаты мне дали приходный ордер о внесении средств на ОМС.

    Я снова с Маринке. Она внесли запись в Сберкнижку о зачисление на мой счет столько-то грамм золота.

    И вот я счастливый обладатель обезличенного металлического счета. На все, про все ушло часа полтора. Ну это мелочи. Правда же?

    Пополнение ОМС происходило в том же духе. Попадаешь сначала на прием к Маринке. Она распечатывает тебе бумажку для кассира. Идешь в кассу. Вносишь деньги. Несешь квиток об оплате снова Маринке. И только после этого получаешь отметку в своей «золотой» Сберкнижке о зачислении дополнительных грамм драгметалла.

    Время имеет значение. Учитывая, что банк берет курс ЦБ как ориентир, он может накручивать свой интерес в большей или меньшей степени.

    В выходные и праздничные дни курс, как и спред менее выгоден для клиентов. Причина? Подстраховка на случай непредвиденных форс-мажорных обстоятельств на рынке. Резкое движение котировок — и окажется, что банк продавал золото по невыгодным для себя ценам.

    Поэтому на праздники, банки всегда увеличивают курс на продажу. И снижают на покупку. Расширяют спред.

    Дополнительно нежелательно совершать операции перед выходными и в нерабочее время (вечером и ночью).

    Другой особенностью многих банков — это расширение спреда при резком движении котировок в одну сторону.

    Снова подстраховка банка. Если золото растет, многие хотят поучаствовать в этом. Спекульнуть на росте. А потом продать с выгодой. Банку это сулит убытки. Вот они и стараются минимизировать возможные будущие потери.

    ВЫВОД. Учитывая определенный уровень спреда, ОМС не очень подходят для краткосрочных спекуляций. В основном нацелены на средне- и долгосрочное владение золотом. Даже с учетом возможного высокого спреда — длительный бесплатный способ храния размазывает эти расходы по времени. Условно, заплатили сверху 5%. Но при сроке инвестирования в 10 лет — это обойдется вас всего в 0,5% в год.

    ПИФЫ драгметаллов

    Ищем фонды, инвестирующие деньги в золото.

    Средняя цена пая для новых клиентов около 5 000 рублей. Покупка дополнительных паев начинается от 1 тысячи.

    Список ПИФов, ориентированных на драгоценные металлы можно посмотреть по ссылке…

    В чистом виде, фонды не инвестируют только в золото. Обычно в состав портфеля входит либо «великолепная четверка»:

    ВТБ — фонд драгоценных металлов

    Либо некая смесь из драгоценных металлов и фондов денежного рынка или облигаций. Часть вкладывается именно в золото и другие металлы (обычно через ETF). Часть держится в других инструментах.

    На примере ПИФ Альфа банка — Альфа Капитал ЗОЛОТО.

    Видите, 83,17% занимают ETF на золото (серебро и прочее).

    Итак, что мы получаем:


    • минимальная необходимая сумма для начала инвестиций всего в несколько тысяч;
    • возможность купить-продать в любое время по рыночной цене. Правда деньги обычно вы получите в течении 2-3 рабочих дней. По закону УК обязана рассчитать пайщика в течении 15 дней.

    Казалось бы, вот практически идеальный инструмент для вложений в золото. Купил паи какого-нибудь золотого фонда. И все остальное на себя возьмет управляющая компания.

    Так? Да нет, не так.

    Помните, выше было описано, что спред ОМС может достигать 10-12%.

    В ПИФах с вас возьмут в среднем 1-3% за покупку паев. И обычно при владении менее 3-х лет, при продаже еще удержат 1-2%.

    И за управление ПИФ хочет небольшой процентик. Около 3-5%. Только за каждый год.

    Грубо говоря — при 5% комиссии, за 10 лет владения паями, вы должны будете оставить в управляющей компании половину своего капитала.

    Инвестируя через паи фондов, каждый год вы будете отставать от рынка на 3-5%. Вырастет золото за год на 10%, ваша прибыль составит всего 5-7%. Будет золото топтаться на месте — вы получите убыток, на величину комиссии.

    На примере обычного фонда на золото — размер ежегодных обязательных расходов пайщика.

    Получаем расходы на управление — 3,3% в год.

    Реальная картину, сколько теряют (недополучают) пайщики фондов можно увидеть, сравнив динамику курса золота и доходность золотых Пифов за определенный период. Например за 3 года.

    Золото выросло за 3 года на 12,65%. Не так уж и много. А что же ПИФы?

    За аналогичный период лучший результат получился у Альфа — +4,96% . Худший — почти -5% . Понятно, что золото входит в состав не в чистом виде, а в определенной доле. Но результат вообще не впечатляет.

    Разница как раз и объясняется ежегодно удерживаемой комиссией.

    Несмотря на высокие расходы в виде комиссий, у ПИФов есть приятные особенности, про которые нужно знать инвесторам.

    1. При владении паями фонда более 3-х лет, инвестор освобождается от налога на прибыль. Напомню кто не знал (или забыл) — прибыль полученная от торговли ценными бумагами подлежит налогообложению по ставке 13%.
    2. Возможен обмен паями в рамках одной управляющей компании без налоговых последствий. То есть, если вы например продаете паи ВТБ, и захотите вложиться в другое направления (акции, облигации), но в другой УК, с вас удержат 13%. Если аналогичная программа есть в вашей текущей УК, вы просто обмениваете паи без налогов.

    Резюмирую. Инвестиции в золото через покупку паев рекомендовано на краткосрочные периоды 1-5 года. С учетом налоговых льгот и возможности обмена паев.

    Золотой ETF

    Вы наверное удивитесь, но сами ПИФы не покупают напрямую золото. Оно входит в пай в составе либо ОМС, либо зарубежных ETF.

    Про ОМС написано выше. А вот ETF…..

    Ежегодные расходы на владение паями ETF составляют десятые доли процентов. Сравните теперь с комиссиями, взимаемых с наших пайщиков — 3-5%.

    Можно конечно самостоятельно открыть счет у иностранного брокера и купить необходимые золотые паи ETF. С более низкими комиссиями.

    Но …. тут нас поджидают сразу несколько препятствий:


    • Оптимальная минимальная сумма для открытия — 10-20 тысяч долларов.
    • Ежемесячные расходы брокера — $10-15.
    • Необходимость самостоятельной уплаты налогов.
    • И конечно же, нужно разбираться: какого надежного брокера выбрать, потратить время на открытие счета и освоение «басурманских» условий торговли и много других нюансов.

    В России есть альтернатива зарубежным фондам — золотой ETF от Finex. FXGD.

    Для покупки нужен доступ на биржу (можно открыть счет онлайн за 20 минут и через пару дней можно будет уже покупать активы).

    • стоимость минимального лота — около 600 рублей;
    • ежегодная комиссия за управление — 0,45% в год. Сравните с ПИФ))))
    • высокая ликвидность — в любое время можно покупать-продавать нужное количество по справедливым ценам.
    • низкий спрэд — около 0,2%.
    • можно покупать паи в рамкам открытого ИИС с получение налоговых льгот;
    • при владении более 3-х лет — освобождение от уплаты налога на прибыль.
    • брокер-налоговый агент. Все сам рассчитает за вас и перечислит необходимую сумму в бюджет.

    Из минусов можно отметить необходимость открытия брокерского счета и сопутствующие брокерские комиссионные издержки и расходы на депозитарий.

    При правильном выбранном брокере совокупные годовые расходы именно для длительного инвестирования составят рублей 200-300.

    Возможное небольшое отклонение стоимости пая от официальных котировок. Это называется ошибкой слежения. У FXGD он составляет 0,07%. Это больше плюс, чем минус.

    Например, с момента открытия ETF в 2013 году при сравнение с эталоном (бенчмарком), расхождение в ценах составило 2,9%. За 5 лет. Как раз получается на величину комиссии 0,45% + 0,07%.

    Итого: ETF подходит как для краткосрочных спекуляций, так и для длительного владения.

    Покупка драгметаллов на бирже

    На Московской бирже доступна покупка золота напрямую. Сразу скажу, сам не сталкивался.

    Здесь действует конфликт интересов. Крупнейшие банки-брокеры не выводят такую возможность покупки-продажи для своих клиентов. Чтобы не задавливать другие свои «золотые» услуги: ОМС или ПИФ. С которых они имеют в десятки-сотни раз больше в виде комиссий.

    Поэтому, такое есть только у мелких и непопулярных брокерских домах. В Сбербанке, ВТБ или Открытие вы такого не встретите.

    Главная проблема — риски банкротства брокера. И последующие «прелести» по переводу купленного золота к другому брокеру. А куда переводить? Снова к мелкому брокеру, у которого есть такая услуга торговли золотом на бирже.

    Покупка контактов или фьючерсы

    Вкратце. Для ознакомления. В первую очередь рассчитано на краткосрочные спекуляции. Фьючерсы торгуются на срочном рынке (нужен доступ через брокера).

    В основе лежит знание хотя бы азов технического анализа. И понимания смысла срочного рынка.

    • Повышенные риски из-за торговли с плечом.
    • Ограниченные срок действия фьючерса — обычно 3 месяца.

    Резюмируя: для начинающих категорически не рекомендуется.

    Акции золотодобывающих компаний

    С одной стороны не все так однозначно.

    Будущий доход будет зависеть не только от мировых цен на золото. Хотя это тоже сильно влияет. Выросли цены — компания будет получать больше выручки.
    Заметьте, я написал именно выручки. Не прибыли.

    А вот сама прибыль, как и стоимость котировок, будут зависеть от эффективности управления. Иными словами, как компания трансформирует выручку в прибыль.


    Не важно сколько ты продаешь. Главное, сколько ты с этого зарабатываешь. Снижением расходов. Повышением эффективности.

    Многие могут возразить. Если выручка будет расти, то и прибыль однозначно тоже.

    Есть простой способ поднять выручку бизнеса в миллион раз!

    Продавать 100 рублевые купюры по ….. 90 рублей. К вам очередь выстроится из миллиона человек. Даже нет. Придет один-два оптовика и будут сразу выкупать весь объем.

    А вот будет ли у вас прибыль?

    Покупая акции золотодобывающих компаний, можно рассчитывать сразу на 3 фактора получения прибыли в будущем:

    • рост цен на золото;
    • увеличение стоимость компании со временем (расширение бизнеса);
    • получение дивидендов.

    В Россия есть 3 таких компании. И каждая, хоть и по разному, но выплачивает дивиденды.

    • Полюс золото — 6-7%;
    • Лензолото — 2-3%
    • Полиметалл — 5 — 6%.

    Кажется немного. На уровне банковских вкладов. Но у дивидендов есть такое хорошее свойство. Со временем они растут. На примере дивидендов Полюс Золото. Посмотрите, на сколько выросли дивы за последнее десятилетие.

    Полюс Золото — дивиденды по годам

    Но так бывает не всегда. Нужно понимать, что компании могут не только увеличивать, но и уменьшать дивы в будущем.

    2 крайних года акционеры Лензолото получают даже меньше, чем в начале 10-х годов.

    Котировки Polymetal — за период в 5 лет

    С другой стороны, покупка акций золотодобытчиков — это как раз и есть настоящие инвестиции. Покупая просто золото — вы фиксируете количество грамм-килограмм у себя. И ваш будущий доход зависит только от роста мировых цен на драгметаллы.

    Вложения в компании, могут давать добавочную ценность в виде роста стоимости самой компании: новые месторождения, повышение добычи, постройка новых заводов по добыче и переработке. И конечно, получение дивидендов. Постоянный денежный поток, например можно направить на докупку акций. Тем самым увеличивая свой уровень вложений.

    А купив просто золото (например, в виде слитков или ОМС) — как было у вас 100, 200 или 500 грамм десять-двадцать лет назад, так столько и останется.

    За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

    Золото или серебро — во что лучше инвестировать?

    Я уже неоднократно писал, что не стоит пренебрегать возможностью инвестировать в драгоценные металлы. Особенно в пору, когда приближается, или уже наступает кризис. Например, как сейчас. Но не стоит забывать, что драгоценные металлы представлены не только золотом, есть еще серебро. Может быть стоит часть денег вкладывать именно в серебро?

    Я писал, что и Россия и Китай увеличивают запасы именно физического золота. Все знают о проблемах с увеличением денежной массы, благодаря политике смягчения США и европейских стран. Значит все валюты будут дешеветь. И даже фондовый рынок, когда дорожает, то дорожает только в долларах и евро. И в одной из прошлых статей, я говорил о возможности инвестирования в золото, особенно в наше неспокойное время. Давайте сегодня обсудим преимущества серебра по отношению к золоту.

    Количество тонн металлов в мире.

    Основное преимущество серебра в том, что оно постоянно востребовано промышленностью. Золото используется только в финансовых целях (монеты и слитки) и в украшениях. По большому счету, золото никуда не девается: сколько добыли золота за всю историю человечества, столько сейчас и имеем. С серебром все иначе. Промышленность использует серебро очень интенсивно: и в радиотехнике, и в медицине и еще в куче мест. Конечно, в большинстве случаев серебро не возвращается. Кроме того серебро, используемое в этих целях нечем заменить. Что это значит? Если серебро подорожает, то его все равно будут так же использовать как и раньше: спрос не эластичен.

    Если за всю историю человечества золота было добыто примерно в 10 раз меньше, чем серебра, то сейчас картина меняется. Добыча золота растет, а серебра — напротив падает. И соотношение запасов уменьшается. Кроме того, страны накапливают свои золотовалютные резервы в золоте и валютах. Серебро из этого перечня удалили уже давно. А по рыночным механизмам, если предложения чего-то уменьшается, при сохраняющемся спросе, то цена на этот товар — растет.

    В основном цены на серебро определяются на рынке фьючерсов. Но далеко не все заключенные контракты имеют под собой реальную основу. Как и прочие деривативы, они создаются только для виртуальных сделок. Просто переводят деньги из одних карманов в другие, как в карточной игре. Серебро используется только как формальная основа, но не как реальный товар. Свидетельством этому является случай с покупкой серебра Уорреном Баффетом: в 1996-1997 годах он стал покупать колл-опционы на серебро. Только в момент окончания действия опциона, он не обращал их в деньги, а требовал поставок физического серебра. И цены на серебро выросли с 4 долларов до 7.

    Так вот когда дело дойдет до фактической покупки и продажи серебра, цены будут изменяться гораздо быстрее, чем сейчас. Потому что сейчас цены определяются спросом и предложением на рынке деривативов, который многократно превышает рынок реального металла.

    Количество золота, проданного по фьючерсам составляет 2,5% от имеющихся запасов. В то же время объем сделок по серебру превышает запасы на 200%.

    Есть мнение, что банки при открытии ОМС не покупают реальный металл. Они просто создают виртуальный счет в граммах золота или серебра. Иначе они бы требовали деньги за хранение слитков. Банк просто зарабатывает деньги на спреде: разнице цены покупки и продажи металла при операциях с ОМС. Это работает, когда количество желающих продать металл более-менее совпадает с количеством желающих купить. Но что будет происходить с этими же банками, если инвесторы всей толпой кинутся покупать серебро? Или продавать. Скоро у нас будет шанс узнать…

    Считается, что фонды, торгующиеся на бирже (ETF), обеспечены фактическими запасами золота и серебра. Но все чаще я стал встречать на американских сайтах и в литературе упоминания о том, что запасы эти фиктивные, и на самом деле их просто нет. А они владеют огромным количеством золота: википедия говорит, что за ними числится 2288 тонн золота, по данным за 2012 год.

    Gold to Silver Ratio

    Есть такой коэффициент — отношение цены золота к цене серебра. Если рассмотреть график этого коэффициента, то видно, что он находится вблизи максимумов.

    Очень вероятно, хотя конечно и не факт, что в дальнейшем это соотношение будет падать. Это значит, что серебро будет дорожать по отношению к золоту. И если вы собирались инвестировать в золото, в ожидании приближающегося кризиса, то возможно, часть денег стоит инвестировать в серебро. Хотя выбор, как всегда за вами.

    Добавить комментарий