ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ФОРЕКС

СОДЕРЖАНИЕ:


Форекс пирамида или реальный способ заработать деньги?

В последнее время ведется множество споров о том, является ли форекс финансовой пирамидой или это действительно валютная биржа, на которой можно заработать приличные деньги.

Для того, что бы объективно ответить на данный вопрос следует проанализировать принципы и схему работы данной структуры, только после этого можно делать соответствующие выводы.

Большинство заявления о том, что форекс является пирамидой основано на отзывах проигравших трейдеров, потерявших свои деньги в результате не удачных сделок или при содействии нечестных брокерских компаний. Но ведь и в любом другом деле вы можете пострадать от ненадежных партнеров.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

Признаки финансовых пирамид

Для того, что бы вникнуть в суть вопроса следует сначала разобраться в том, что собой представляет любая финансовая пирамида.

1. Для участия не требуется особых знаний, принес деньги и ты уже участник финансовой пирамиды со сказочным доходом.

2. Заработок с привлечения новых участников, причем в довольно солидных размерах.

3. Отсутствие лицензий на осуществление финансовой деятельности и прочей разрешающей документации.

4. Гарантированная прибыль в нереальных размерах, оценка которых не поддается логике.

5. Срок существования – пирамиды не существуют более года, обычно их деятельность заканчивается крахом и исчезновением основателей с деньгами вкладчиков.

В отличие от финансовых пирамид при работе на форекс имеются следующие особенности:

1. Сложность работы – для того, что бы начать торговлю требуется изучить технические аспекты работы торгового терминала трейдера. И множество другой сопутствующей информации, даже краткий курс обучения занимает не менее месяца. Зачем такие сложности, если у вас просто хотят забрать деньги?

2. Необходимость работать – для получения прибыли требуется анализировать рынок и совершить сделки, просто так никто не обещает вам баснословных прибылей. Исключением являются автоматические советники, разработчики которых для того, что бы их продать, заверяют покупателей в получении гарантированного дохода.

3. Правовые аспекты – деятельность брокерских компаний, четко регулируется законодательством. Для того, что бы стать брокером требуется получить массу различных документов и иметь выход на валютный рынок или создать собственную торговую площадку.

4. Надежность – большинство брокеров форекс представленных на Российском рынке существуют более 5 лет, а некоторые компании более 15. Это просто не реальный срок для существования финансовой пирамиды.

Форекс не пирамида, а один из видов финансовой деятельности связанной с высоким риском вложений, но и характеризующийся высокой прибыльностью. Но ведь именно это является основным законом бизнеса, который гласит – чем выше прибыль, тем рискованней проведение операции.

Это довольно солидная финансовая структура, на торгах которой устанавливается рыночный курс большинства из мировых валют, а что бы избежать неприятностей работайте только с известными дилинговыми центрами.

Предупреждение о рисках.

Начиная торговлю CFD на любом из финансовых рынков вы должны четко понимать, что такой вид деятельности может привести не только к прибыли, но и к убыткам.

Консультации по торговле на форекс и других биржевых площадках России


ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ФОРЕКС

Форекс это пирамида или нет?

Многие люди, которые далеки от финансовых рынков, думают, что форекс это пирамида. Просто, после неудачных вкладов в МММ, люди начали опасаться любого способа заработка, который непонятен для них. Но, ведь неся деньги в МММ, людьми руководила только собственная жадность. Хотели быстро разбогатеть – пожалуйста.

Что из себя представляет финансовая пирамида?

Деньги вкладчикам возвращаются за счет последующих взносов. То есть, нет взносов, нет возврата средств и тем более прибыли. Поэтому, в пирамиду постоянно вовлекаются новые вкладчики. И чтобы вкладчики шли, им обещают высокие проценты.

Принцип финансовой пирамиды используется и в государстве. Пенсионная система построена именно таким образом. Если в стране безработица, то никто не будет платить налоги, и соответственно, пенсии не с чего будет начислять. Каждый гражданин государства – участник огромной финансовой пирамиды, или по-другому – вкладчик. Чем больше Вы зарабатываете, тем больше отчисляете в пенсионный фонд.

Просто, прежде, чем делать громкие заявления о финансовых пирамидах и так далее, нужно хотя бы немного разобраться что к чему.

Рынок Форекс ни кому не предлагает вложить свои деньги, и потом вернуть их с процентами. Здесь все как на обычном рынке: люди совершают сделки, чтобы получить прибыль. Продавцы закупают товар подешевле, и потом продают Вам немного дороже. К примеру, осенью Вы можете купить картошку, и с большой долей вероятности сказать, что зимой она будет намного дороже. Итак, совершаем сделку на обычном хозяйственном рынке. Покупаем в октябре тонну картошки по цене 8 р. за килограмм, и продаем ее в январе по 16 р. за килограмм. Итак, наша прибыль составила 100%. Но, отсюда нужно откинуть расходы на склад и транспорт. Но, все-равно получилось неплохо.

Теперь перейдем к рынку форекс. На этом рынке частные лица и крупные финансовые компании покупают и продают валюту по текущему курсу. Если правильно определить направление движения, то можно неплохо заработать. Торговля на форексе требует определенных навыков и знаний. Но, если покопаться в интернете, можно найти массу полезных знаний. На этом рынке, как с картошкой не получиться. Но, здесь есть преимущества. Вам не нужно тратиться на транспортные и другие расходы.

Кроме баснословных прибылей, торговля на форексе подразумевает и высокие риски. Если Вы купите валюту, а она подешевеет, то Вы потеряете какую-то часть своих денег.

Исходя из всего вышесказанного, можно сделать вывод, что рынок Форекс ничего общего с финансовой пирамидой не имеет. Это такой же рынок, как и тот, где Вы покупаете каждый день продукты. Вы же не называете магазин финансовой пирамидой. На рынке Форекс Вы сами зарабатываете свои деньги. Деньги здесь не падают с неба. Единственный способ заработать на этом рынке – совершать сделки. У рынка нет цели оставить Вас без денег или наоборот, озолотить. Если Вы теряете деньги, значит, Вы что-то делаете не правильно. Нужно пересмотреть отношение к рынку, выяснить, в чем Ваши ошибки. Если Вы все правильно интерпретируете, то высокий доход Вам обеспечен.

Финансовые пирамиды на Форекс

Введение

Добрый день. В данном тексте я рассмотрю только вопрос фальсификации сделок в аффилированном брокере, имеющем собственный МetaTrader (работающий не по схеме White Label). При работе по схеме WL брокер работает на чужом терминале, и доступа к админке (серверная часть МТ) не имеет.

Условно разобьём весь континуум способов фальсификации на 2 группы: фальсификация постфактум и фальсификация онлайн.

Фальсификация постфактум

Ходит много разговоров о «всемогущей» админке МТ, из которой можно сделать что угодно. Это не так, хотя и недалеко от истины.

В первую очередь, нужно понять, что при фальсификации онлайн Вы «открываете» сделку, которая дальше «следует» за ценой инструмента. Котировки публичны, и закрыть сделку по несуществующим котировкам невозможно (возможно отклонение на 1-2 пункта, которым можно пользоваться, но об этом в следующем параграфе).


С фальсификацией постфактум все проще — так как можно «открывать и закрывать» позиции по любым существовавшим котировкам.

Админка МТ не дает возможности фальсифицировать постфактум все, что угодно – но, чтобы не вдаваться в подробности и не путать людей, этим можно пренебречь. Иначе говоря — фальсифицировать постфактум можно практически все, что угодно, имея доступ к серверной части МТ.

Не имея такого доступа (работая не в своей компании) — это невозможно (условно, так как неизвестна связь с этой компанией).

Инвест-пароль либо полностью верифицированный мониторинг из чужой компании (в примерах ниже будет использоваться myfxbook) можно считать подтверждением реальности торговли.

Сказки про полностью верифицированный рисованный мониторинг из чужой компании всегда оставались для меня сказками. Я не видел серьезных подтверждений этого.

Однако получение результатов постфактум несет в себе одну нерешаемую проблему, даже в случае предоставления подтверждения в сторонней компании. Этим способом фальсификации пользуются очень многие компании на высоком уровне (огромное количество хедж-фондов, инвестиционных компаний и т.п.) И не только на форекс-рынке. Подробнее в конце.

Фальсификация онлайн / условный онлайн

В общем случае при онлайн-демонстрации Вас не могут обмануть, так как нельзя открыть/закрыть сделку по несуществующим котировкам: котировки публичны.

Таким образом, это ставит фальсификатора на один уровень с обычным трейдером. Ему нужно также «угадывать» движение цены.

С учетом этого, нет никакой разницы между фразами: «нарисовать профитные сделки онлайн» и «реально открывать и закрывать профитные сделки онлайн». Можно, конечно, их по такому сценарию рисовать в админке, но это, мягко говоря, бессмысленно.

Теперь о частных случаях, в которых фальсификация возможна:

1. Маленькое математическое ожидание (МО) / разбежка котировок

Вследствие отсутствия единой цены (нет биржи, как на фондовом рынке) котировки различных брокеров от различных поставщиков ликвидности могут не совпадать. Обычно расхождение не превышает 1-2,5 пункта (по разным инструментам по-разному).

Таким образом, даже если Вы видите сделку от момента открытия до момента закрытия, брокер может закрывать ее (условно) на 2,5 пункта «лучше» реальной цены (по несуществующим котировкам).

Условно, случайная стратегия имеет МО равное: ноль минус издержки (комиссия+спред+своп). Таким образом, имея возможность «получать цену» на 2,5 пункта лучше реальной, можно превратить практически любую торговую систему в «прибыльную», так как издержки (тем более в своей компании) крайне редко превышают 2,5 пункта.

В принципе, можно «тряхнуть» котировки и больше, чем на 2,5 пункта — по некоторым парам даже значительно больше.

Еще раз обращаю внимание, что в реальности сделка не закрывается по несуществующим котировкам — они ведь не существуют у вышестоящего контрагента (поставщика ликвидности), чтобы можно было реально закрыть сделку на 1-2 пункта лучше реальной цены. То есть или сделку открывали реально и закрыли по цене хуже (с минусом), либо ее вообще не открывали. 99% что второй вариант, так как в открытии нет смысла.

Я рекомендовал бы настороженно относиться к торговле с МО менее 3-3,5 пункта, особенно в случае, если торговля велась в аффилированной с трейдером компании. Этот прием был основным у ММCIS, например — там практиковалась «пипсовка», т.е. открытие краткосрочных сделок огромными объемами с результирующей очень маленькой прибылью.

Насчет галок сверху — первая означает, что данные считаны по паролю инвестора. Другими словами: она подтверждает соответствие данных тому, что в терминале, т.е. что туда не просто загрузили стейтмент, а данные из терминала.

Вторая галка показывает, что пароль инвестора может быть сменен владельцем счета на заданный буком — то есть владелец не загрузил туда чужой счет. Таким образом система подтверждает «владельца» счета.


2. Задержка отображения

Зачастую отображение сделок имеет задержку. Скажем, сделка отображается на несколько минут позже, чем происходит ее условное открытие.

Допустим, сделка была условно открыта в 16:15, но показали Вам ее в 16:20 – т.е. сделка рисуется в 16:20 задним числом на пять минут назад. С 16:15 до 16:20 некоторая валюта по выбранной валютной паре проходит, допустим, 5 пунктов вниз — значит, в 16:20 Вам со стороны трейдера показывается продажа этой валюты в момент времени 16:15.

В таком случае фальсификатор имеет возможность несколько увеличить МО своих сделок, так как имеет «фору» в виде движения цены за время задержки («открывает» сделки, имеющие в среднем +5 пунктов результата, например).

«На сколько таким образом можно увеличить МО?» – вопрос, не имеющий точного ответа, так как это зависит от волатильности конкретного инструмента в конкретный момент времени. Например, в период выхода важных новостей минутная задержка может увеличить МО на 50 и более пунктов, в то время как на «спокойном» рынке, даже за получасовую задержку едва-ли выйдет получить эти 50 пунктов.

МО — результирующее МО (то что Вы видите, как МО стратегии)

МО(h) — МО за скрытое время (время задержки отображения)

МО(e) — МО за время онлайн-отображения (когда Вы видите сделку)

Вы можете быть уверены лишь в МО(e) составляющей МО (так как только ее Вы видите), и не можете быть уверены в МО(h), так как в этот момент сделка скрыта от Вас.

МО(e) > 0 – торговая система условно прибыльна

вся прибыль генерируется во время задержки. Таким образом, если результирующее МО меньше или очень близко к МО в скрытой фазе, «что-то тут не так».

Безусловно, чем меньше отношение открытой части сделки к скрытой — тем больше будет значить фора, однако, условно случайная ТС в бесконечности имеет МО равное «ноль минус издержки». Издержки редко составляют более 2-3 пунктов, поэтому по большинству пар даже такой форы будет достаточно и сделки могут быть длиннее нескольких минут. Тем не менее тут начинается игра с неопределенностью, так что нередко время задержки будет более-менее соразмерно времени демонстрации (краткосрочная сделка). Например, в 3TG таким образом закрывалась половина прибыльных сделок.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ИНДИКАТОР ФОРЕКС BUY SELL

На практике, Вам можно смотреть только на МО за время онлайн-демонстрации сделок. Это довольно сложно, но фактически, это является единственной проверкой, так как в результирующем МО доказанную реальность имеет лишь «онлайн-составляющая», в то время как скрытая составляющая — это «демонстрация постфактум», со всеми вытекающими.

Совокупностью этого приема и метода, описанного в п.1, пользовались компания PerfectoFX через «карманного» брокера 3TG.

3. Частичная демонстрация

В действительности очень мало кто задумывается о следующем: для того, чтобы «нарисовать» прибыльную торговую историю, совершенно не обязательно рисовать ее целиком. В подавляющем большинстве случаев достаточно фальсифицировать буквально 5-10% сделок, превращая реально убыточную ТС в прибыльную. Поэтому несколько странно выглядит уверенность в реальности торговли, которая подтверждалась в ограниченный и короткий период некоторое время назад.

Этот прием использовался в Leveron: мониторинги периодически «отваливались», инвест-пароли выкладывались очень ограниченно, а в конце существования показатели на сайте и мониторингах вообще перестали совпадать.

В завершение пару слов об известных пирамидах Форекс Тренд и Пантеон Финанс. Как бы смешно ни звучало: там вообще почти не было подтверждений рисовки. Постфактум нарисованы были те, у кого выкладывались инвест-пароли, но их было всего несколько. Изредка выкладывались инвест-пароли Свена, и в эти моменты велась просто жуткая пересидка до 20% с тейком в 0,5%. Больше толком ничего и не подтверждали. Ради чуть большей правдоподобности у основных трейдеров рисовались некоторые просадки, однако с явным трендом возрастания счета (ниже просто загруженный в myfxbook стейтмент):

Вот основные распространенные способы фальсификации, не требующие особенных технических ухищрений. Эти способы составляют, наверное, 99% используемых для обмана способов, поэтому для базового уровня понимания проблемы этого достаточно.


Что такое бэк-офис?

Бэк-офис это аналог личного кабинета (ЛК) компании у контрагента, поставляющего ликвидность (как Ваш ЛК у брокера). В нем сохраняется информация обо всех совершенных сделках, средствах и балансовых операциях. Аккаунт пополняется на определенную сумму – если поставщиков ликвидности несколько, то при помощи агрегатора брокер сводит весь поток заявок от себя и распределяет, что куда. В зависимости от разработки, в ЛК содержится больше или меньше информации о сделках, но в любом случае любую выведенную на контрагента сделку там можно найти. Поскольку ЛК находится на домене контрагента, то брокер не может внести туда любую информацию по своему желанию — как и Вы не можете внести в свой МТ сделки, которых не совершали. Это обычная история торговых и балансовых операций компании у контрагента. В случае, если компания открывает все клиентские сделки у контрагента — они все должны сохраниться в истории и любую можно будет найти в бэк-офисе.

Как в общем выглядит процесс проверки: клиент говорит, какая сделка интересует. Сначала смотрят агрегатор и говорят, на какого из ПЛ, с которыми брокер работает, она ушла. Затем заходят в ЛК к этому ПЛ и показывают: вот эта сделка в этот момент. Можно увидеть либо по Skype/TeamViewer (небольшие компании), либо лично, приехав в офис. Самостоятельно клиент посмотреть свою сделку у ПЛ не сможет – для этого у него должен быть доступ к кабинету, который имеет только брокер.

А напоследок я скажу…

И напоследок, расскажу о самом цивилизованном и используемом повсеместно способе фальсификации информации. Если говорить точнее, то это даже не фальсификация, а подтасовка фактов: публикация того, что выгодно и сокрытие того, что не выгодно.

Все видели, наверное, рекламы инвест-компаний или брокеров в стиле: «Акции компании «А» выросли за последний год на 200%!! Столько Вы заработали бы с нами». При этом о том, что в то же время «с нами» Вы бы потеряли по 50% в акциях других компаний, просто умалчивается.

В букмекерстве таким же образом нарабатывают базу клиентов «прогнозисты»: например, берется событие с тремя исходами (победа, поражение, ничья) — трети клиентов высылается прогноз с «победой», трети — с «поражением», трети — с «ничьей». Треть базы почти гарантированно платит за следующий прогноз.

Вариации подобного метода используются огромным количеством инвестиционных компаний. Это — наиболее распространенная форма инвестиционного мошенничества на Западе. В СНГ это представлено несколько меньше, поскольку тут, пока еще, проще обманывать более нагло.

Применительно к торговле, это выглядит следующим образом:

FOREX TREND -крах пирамиды

Торговля валютами на внебиржевом рынке Форекс может приносить стабильный доход. Но в Интернет-трейдинге к очевидным биржевым рискам добавляются еще риски внебиржевого характера. Дело в том, что в Украине и других странах постсоветского пространства этот рынок на государственном уровне фактически не регулируется. Для добросовестных брокеров это ничего, в принципе, не меняет. Но речь в статье не о них, а о мошенниках, которые обманывают доверчивых и неопытных инвесторов. Конкретно разговор пойдет о недавно «соскамившейся» компании Форекс Тренд.

Собственно, подозрения, что FxTrend не столько торгует на рынке, сколько собирает деньги, возникали у инвесторов уже давно. Способствовало этому отсутствие публикаций о текущих результатах торговли на независимых площадках. Да и много источников на независимых форумах еще в прошлом (2013) году называли эту контору не иначе, как хайпом (HYIP) и предрекали проекту близкий конец. С отзывами инвесторов было хуже – это и понятно, никто не будет сознательно топить проект, в который вложены собственные средства.

Приятный логотип, правда? Неброский, не кричащий, вызывающий доверие. Дизайнеры хорошо поработали. Но вот эта контора нисколько этому логотипу не соответствует.

Косвенных данных и необоснованных предположений по всемирной сети гуляет множество. Их еще недостаточно, чтобы признать fx-trend.com мошенниками, но и от сомнений они тоже не избавляют. Вот что рассказал один из инвесторов о своей попытке инвестирования в fx-trend.

Только один конкретный пример

В феврале 2013 года был открыт счет и сделан пробный депозит $500. Вся сумма была распределена между пятью управляющими трейдерами: AlexZhuk, Avas, Sven, TP, Veronika. Картина по публикуемым на сайте отчетам о торговле получалась впечатляющая, да и депозит (по отчетам) рос хорошими темпами. Кто же станет выводить деньги из такой конторы, наоборот, добавлять нужно.

В летние месяцы 2014 года доходность понизилась, но самой большой проблемой оказалось не это. В июле начали поступать жалобы на задержку с выплатами, а в августе они прекратились вовсе. Как говорит инвестор, деньги ему вывести так и не удалось.

Что нам известно о Форекс тренд

В августе 2014 года вся правда об этой компании стала известна. СМИ Украины сообщили, что компания Forex является (являлся) финансовой пирамидой и никакой реальной торговлей не занимался. Просто выкачивал деньги. Казалось бы все ясно и понятно, но давайте присмотримся внимательнее. Может это поможет кому-нибудь в будущем избежать подобных неприятностей.

Версия о существовании компании в течение 5 лет легко опровергается. В 2009 году было зарегистрировано только доменное имя. Во-первых, почему о ForexTrend в Киеве и других столицах СНГ в таком случае никто и никогда до этого не слышал? А во-вторых, есть и более объективный показатель – данные о посещаемости и трафике на сервисе Alexa.


На графике видно, что привлечение инвесторов началось только в 11-м году.

Юридическая сторона. Несмотря на декларацию о том, что компания находится в Украине, сама регистрация произведена в Новой Зеландии, а компания является собственностью SkolapinoFinance, зарегистрированной в свою очередь в другом оффшоре на Кипре. Сходство в отзывах и оценках деятельности этих двух брокеров позволяет предположить, что руководство и схема деятельности по «разводу» клиентов у них общие.

Условия инвестирования и торговли. Для трейдеров форекс тренд явно не предназначался, хотя их привлечение и декларировалось. Ну, кто из более менее опытных трейдеров пойдет торговать на кабальных и заведомо неприемлемых условиях, когда более привлекательных предложений в сети достаточно? Чего стоит только одна комиссия за совершение сделок – давно забытый анахронизм.

Главная ставка была сделана на привлечение инвесторов. Функцию «отъема денег» у населения выполняли фальшивые управляющие с не менее фальшивыми ПАММ-счетами и нарисованными графиками доходности.

Естественно, что крах этой компании, собравшей приличные инвестиции и внезапно исчезнувшей из поля зрения, не мог остаться вне поля зрения СМИ. В ходе целого ряда журналистских расследований было установлено следующее:

  • для привлечения новых инвесторов и продвижения пирамиды активно использовались сторонние ресурсы сети;
  • широко использовался черный PR;
  • связь с другими мошенническими проектами.

Форум MMGP – черный пиар в действии!

Одним из ресурсов, использующихся для продвижения пирамиды, был инвестиционный форум mmgp. Подозрительная лояльность этого «независимого» форума к аутсайдеру рынка Форекс Тренд объясняется очень просто. В реальности ресурс принадлежит ForexTrend и Scolapino и используется ими для скрытой рекламы. При этом за основу был взят метод дискредитации и необоснованной жесткой критики честных, пользующихся популярностью и благонадежных компаний.

Например, лидеры отечественного рынка торговли на Forex forex-mmcis.com и alpari.ruна mmgpлюбыми способами дискредитировались и объявлялись рискованными. При этом никаких веских доводов не приводилось – их попросту нет. А что еще мог сделать fxtrend, когда аргументов в свою пользу нет никаких, а денег сильно хочется? Честная конкуренция в этой ситуации невозможна. Вот и использовались для привлечения инвесторов методы «с душком» – если нечем похвастаться самим, то будем «гнобить» других, обманывать и воздействовать на эмоции. В ход шло все:

  • распространение негативной информации о «чужих» дилинговых центрах;
  • проплаченные посты в востребованных темах;
  • блокировка «неугодных» участников форума и негативных отзывов инвесторов, которым не удается вывести свои средства;
  • «затирание» комментариев, идущих вразрез с линией ForexTrend.

Трейдеры, которых не существует

В статьях, опубликованных в СМИ, упоминаются имена не только основателей (руководителей) компании, но и некоторые из управляющих ПАММ-счетами. Это Павел Сванцев и Вероника Тарасова. Даже в период фальшивого расцвета, когда его сущность еще оставалась скрытой, они обращали на себя внимание редкой некомпетентностью в элементарных вопросах. Проявлялось это в различных интервью, где они повторяли заученные положения и фразы, но не могли толком ответить ни на один конкретный и точно поставленный вопрос. Да и как ответить, когда никакой реальной торговли просто не велось, а был сплошной «развод» доверчивых инвесторов.

Сейчас же, когда форекс-тренд изучают со всех сторон, на свет появляются интересные подробности. Вот только одна из них. Вероника Тарасова, которая показывала впечатляющие результаты своей торговли на нарисованных графиках, торговлей на спекулятивных рынках до этого не занималась никогда. Нет, она торговла, но не валютами – продавала массажеры. И вдруг, после открытия депозита в, у нее случилось озарение, и пробудился талант трейдера. Смешно. Кто поверит, что зарабатывая несколько тысяч долларов на валютном рынке, человек будет еще и заниматься коммивояжерством, приносящим гроши.

Надо заметить, что это действовало.

Есть такой занимательный факт, что пара проектов, в которых участие принимал все тот же Павел Крымовой также, как и исчезли с инвестиционного рынка обманув своих вкладчиков. Это печально известные и многообещающие VladimirFX и Гамма.
Если кто-то считает, что история на этом заканчивается, то это ошибка. Есть такая компания, как Пантеон Финанс – ей прочат такое же будущее, как уже исчезнувшему fx-trend. И основания для этого есть:

  • на официальном сайте компании посетителям ресурса ясно и четко сообщается, что одним из партнеров, с которыми сотрудничает инвестиционный центр, является печально известный уже публике fx-trend.com;
  • в регистрационных документах Пантеон-Финанс и fxtrendпроходит имя Павла Крымового, который является руководителем этих проектов и получает основную массу доходов.
  • в сети уже появились негативные отзывы и сообщения о заджержках с выводом средств – первый признак надвигающегося «скама».
  • в Днепропетровске, Киеве и других городах готовятся иски на возврат вложенных средств.

Если первые два пункта этого перечня – это явная небрежность руководства проекта (не рассчитывали они, видимо, на столь быстрое закрытие Fx-Trend), то последние – это явный признак и закономерный итог существования любой финансовой пирамиды.

Советы профессионалов: Что такое Форекс-пирамида?

Forex Magnates беседует с Председателем УЦРФИН: Вопрос первый — структура Организаций-мошенников.


Инвестиции на рынке Форекс стали уже довольно традиционным финансовым инструментом в мире в общем и странах СНГ в частности. Страшилки в стиле «МММ», остались далеко в прошлом, а меж тем, сфера Форекс по-прежнему несет определенные риски, и один из наиболее серьезных для рядового инвестора – попасть в финансовую пирамиду. Данный вопрос особенно обострился в течение последних месяцев, когда некоторые брокеры действующие в России и странах СНГ, были вовлечены в междоусобную информационную войну и проявили признаки финансовых пирамид, отразившиеся в первую очередь на проблемах вывода клиентских средств.

Редакция Forex Magnates, совместно с Украинским центром развития внебиржевых финансовых инструментов и технологий (УЦРФИН), предлагает читателям мини серию публикаций которая, как мы смеем надеяться, поможет обезопасить свои вложения от Форекс-пирамид. В первой статье, мы рассмотрим тему пирамид в целом, познакомим со структурой и сравним с классическими вариантами здоровых, брокерских компаний. В дальнейшем, будет представлен набор рекомендаций, способствующих распознанию и избеганию пирамиды.

О том, как обезопасить от пирамиды свои вложения, нам рассказал Алексей Атрощенко, Председатель Правления Ассоциации УЦРФИН, объединяющей лидеров Форекс-рынка Украины. Эксперт по регуляции считает, что суть пирамиды на Форекс рынке мало отличается от классической финансовой пирамиды, известной в финансовом мире уже несколько веков.

Пирамида неизбежно рушится, оставляя в проигрыше 80-90% адептов

И так, Финансовая пирамида – это схема, при которой прибыль получается не за счет инвестирования в доходные активы, а благодаря привлечению средств все новых и новых вкладчиков. Прямо об этом организаторы не говорят, однако придумывается правдоподобное объяснение, откуда берутся деньги для выплат. Имитация торговли на Форекс для такой схемы-прикрытия прекрасно подходит. Какое-то время схема обеспечивает вкладчикам отличные проценты. «Сарафанное радио», грамотное донесение информации через привычные каналы рекламы, включая Интернет, а также приемы психологического воздействия, как например богато обставленные офисы, натренированные, подчеркнуто вежливые продавцы и консультанты, резко увеличивают число адептов пирамиды. Но, рано или поздно, через несколько месяцев или реже лет, приток новых вкладчиков перестает покрывать обязательства по выплате процентов перед старыми. Пирамида неизбежно рушится, оставляя в проигрыше 80-90% участников.

«Кухня» — когда убыток клиента это прямая прибыль брокера

Известная модель брокерской площадки, часто сопряженная с мошенничеством, это так называемая «кухня». Эта схема, при которой все клиентские ордера обрабатываются внутри компании, а не выводятся на международный межбанковский рынок. Такая площадка берет котировки с демо-счета крупной Форекс-компании или новостных систем (Reuters, Bloomberg и т.д.) и набирает клиентов. По статистике, значительная часть трейдеров теряет свои депозиты, и эти деньги остаются в компании. При такой бизнес-модели, убыток клиента – это прямая прибыль брокера. Если же клиент торгует успешно, компания платит ему прибыль из денег проигравшего большинства. Схема вполне рабочая, но она рушится, как только появляется клиент с большим депозитом, который начинает торговать успешно. Тогда компании нечем платить ему прибыль, и она вынуждена фальсифицировать котировки, организовывать «технические сбои», или просто сбегать с деньгами клиентов. У держателей «кухни» всегда есть искушение «нарисовать» высокие проценты, привлечь клиентов и затем обрушить пирамиду. Со схемами типа «win-loose», где брокер заинтересован в вашем убытке, нужно быть предельно осторожными.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  СЕТОЧНЫЕ СОВЕТНИКИ ФОРЕКС

Имейте дело с брокерами, которые выводят сделки на международный межбанк и заинтересованы в вашей прибыли

Альтернативой «кухне» является агентская брокерская площадка. Ее не пугают размеры депозитов или объемы торговли клиентов, поскольку она создает реальную инфраструктуру для выхода на межбанковскую торговлю. Для этого разрабатывается специальное программное обеспечение. Сервер Форекс-компании через мост подключается к агрегатору, который позволяет выбрать лучшие условия от различных поставщиков ликвидности (обычно это крупные банки. Мост – это программа, позволяющая быстро обрабатывать сделки, лучшие мосты делают это за 0,1 секунды. Когда клиент нажимает «Sell» или «Buy», информация через мост попадает к агрегатору, где происходит проверка: есть ли такая цена на такой объем. Если есть, подтверждение уходит клиенту и прайм-брокеру. Прайм-брокер (крупный мировой посредник, поставляющий торговые условия для ликвидности) регистрирует у себя эту сделку и следит за ней, пока от клиента не придёт указание о закрытии. При агентской модели спреды всегда плавающие, поскольку их представляют поставщики ликвидности, а они всегда разные. Важное отличие от «кухни» состоит в том, что это модель «win-win», здесь брокерская площадка заинтересована в большом объеме операций, а также в «долгожительстве» ее клиентов на Форексе. Например, если «кухня» зарабатывает до 200 долл. за торговый оборот в 1 млн долл., то агентская модель дает брокеру лишь 70-80 долл. за тот же объем. Основная прибыль агентской площадки – это комиссии с оборота. Таким образом, площадка заинтересована, чтоб ее клиенты стабильно зарабатывали. Из этого различия в схемах следует первый совет Председателя УЦРФИН: старайтесь иметь дело с брокерскими площадками, которые выводят сделки на международный межбанк и заинтересованы в вашей прибыли.

У любой уважающей себя Форекс-компании есть документ «Политика хеджирования»

Все ли сделки выводятся уважаемыми агентскими брокерами на межбанк? Нет, не все. Иногда выводить сделки на рынок им нет никакого смысла. Например, один клиент покупает евро/доллар, а второй продает евро/доллар. Объемы равны и невелики. Брокеру проще и эффективнее закрыть сделку внутри компании и не нести убытки из-за спреда – уплаты комиссии за обе сделки. Обычно крупные брокеры закрывают мелкие ордера собственными силами, а на межбанк выводят только три вида сделок. Это очень крупные сделки; сделки по рисковым инструментам (например, валюте, переживающей период резкой нестабильности); а также сделки клиентов, которые торгуют мелкими ордерами, но в очень больших объемах. Принципы, по которым сделки обязательно выводятся брокером на межбанк, описываются в специальном документе, который называется «Политика хеджирования». Такой документ есть у любой уважающей себя Форекс-компании.

Иногда финансовая пирамида это следствие благих намерений

С другой стороны, затеяв долгосрочный Форекс-проект с благими намереньями, организатор может просчитаться в прогнозах, и тогда финансовая пирамида – это просто следствие проектной ошибки. Стремясь скорректировать такую ошибку, владелец предпринимает дополнительное кредитование и привлечение клиентов с целью поправить дела в будущем. По факту же, привлеченные средства идут на выплаты по прошлым обязательствам перед ранними инвесторами. Именно таким был, например, случай российского банка «Чара».

Правовое регулирование финансовых пирамид: от первого чтения до смертной казни

Последствия крушения пирамид разрушительны даже в масштабах государств. Так, в 1996 году в Албании семь пирамид привлекли около 2 млрд долл., что составило 30% ВВП страны. После краха пирамид в 1997 году правительству пришлось привлекать армию для усмирения разгневанных вкладчиков. Погибли люди. Правительство ушло в отставку. В России крушение «МММ» в 1994 году причинило ущерб более 110 миллионов рублей, и около 50 человек в следствие краха пирамиды покончили с собой.

Подобные трагические события привели к тому, что пирамиды объявлены вне закона в десятках стран, включая Британию, Австралию, Канаду, США, Китай, Турцию, ЮАР, Японию и большинство европейских стран. В Объединенных Арабских Эмиратах за создание пирамид даже введена смертная казнь. В США для признания компании пирамидой используется так называемый «тест Koscot»: «Система является пирамидой, если ее деятельность направлена не столько на реализацию продукции или услуги потребителю, сколько на рекрутирование в систему новых участников».

В Украине в 2013 году был принят в первом чтении законопроект «О запрете финансовых пирамид», который на сегодня в Верховной Раде ожидает своего принятия как Закон. Согласно законопроекту, пирамидой считаются «любые операции с финансовыми активами, которые осуществляются с целью приобретения выгоды за счет перераспределения активов других лиц без проведения хозяйственной деятельности».

УЦРФИН рекомендует: Внимательно изучайте деятельность, рекламную и маркетинговую политику Форекс-брокера!

Говоря о Украине, регионе где в последнее время участились случаи проявления признаков финансовых пирамид и Форекс-пирамид в частности, Алексей Атрощенко пояснил: «Таким образом, на сегодня создаются предпосылки для того, чтобы на законодательном уровне были созданы прямые запреты для деятельности финансовых пирамид, в том числе и на Форекс-рынке. Пока этого не произошло, Ассоциация УЦРФИН настоятельно рекомендует существующим и потенциальным инвесторам внимательно изучать деятельность, рекламную и маркетинговую политику компаний, позиционирующих себя как Форекс-брокеры. Лучше не получить обещанные «золотые горы», чем потерять свои деньги и сбережения своих друзей под жестоким прессом Форекс-пирамиды». Подробнее, этот вопрос мы обсудим в ближайшее время.

Скоро на ресурсе Forex Magnates: Как опознать пирамиду на рынке Форекс?

После того как мы познакомились с определением, историей и мировой практикой Финансовых пирамид, следующая беседа-публикация с независимым финансовым регулятором Украины, будет посвящена более практическому вопросу: Как не попасть в Форекс-пирамиду и по каким признакам можно опознать пирамиду на рынке Форекс?


Пирамиды на Форекс

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим про пирамиды на Форекс и бинарных опционах.

Следует отметить тот факт, что под вывеской брокера бинарных опционов может скрываться денежная пирамида, основной целью которой является привлечение денег доверчивых клиентов. Причина такого положения дел заключается в отсутствии законодательных актов регулирующих отечественный рынок бинарных опционов и Форекс.

По этой причине, чтобы не лишиться имеющихся накоплений, вложив их в пирамиду Форекс, необходимо быть предельно внимательным. При этом не следует думать, что на отечественном рынке присутствуют только мошенники, так как существует множество проверенных дилинговых центров, которые за долгие годы работы сумели доказать свою надежность.

4,0,1,0,0

Пирамиды на Форекс. Как не совершить ошибку

Следует помнить, что выявить пирамиду на Форекс и на рынке бинарных опционов вполне возможно. Чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять имеющиеся накопления, вам необходимо ознакомиться с механизмом функционирования современного финансового рынка.

В первую очередь необходимо отметить тот факт, что Форекс и рынок бинарных опционов обладают схожими механизмами функционирования, особенности которых мы постараемся рассмотреть более детально.

Брокеры Форекс и бинарных опционов, по сути, выполняют роль посредников. Они предоставляют клиентам, обладающим небольшим по рыночным меркам размером накоплений, доступ к межбанковскому рынку.

Присутствующие на отечественном рынке дилинговые центры предоставляют своим клиентам доступ к различным видам рынков, таким как:

  1. Фьючерсный.
  2. Валютный.
  3. Фондовый.
  4. Сырьевой и т.д.

На этих рынках, помимо дилинговых центров, присутствуют такие организации, как системы поддержки биржевых торгов (Currenex и т.д.), инвестиционные фонды, не биржевые центры, которые в экономической литературе носят название «темные пулы». Эти организации выполняют роль поставщиков ликвидности, которая необходима для исполнения клиентских заявок на приобретение и реализацию различных активов.

Также следует отметить тот факт, что поставщики ликвидности снабжают дилинговые центры актуальными рыночными котировками активов. Кроме того, они при возникновении необходимости ликвидируют дисбаланс, возникающий из-за разницы между заявками на приобретение и реализацию активов.

Если есть такая возможность, то дилинговый центр закрывает заявку клиента на приобретение/реализацию активов встречной заявкой. В этом случае исполнение заявок клиентов осуществляется внутри дилингового центра, без использования услуг поставщиков ликвидности. Подобные операции осуществляют практически все дилинговые центры, но это не носит системный характер.

Обещания гарантированного дохода

Из всего сказанного выше можно сделать вывод, что основной задачей дилингового центра является обеспечение доступа клиентам к рыночным котировкам, а также исполнение сделок созданных трейдерами. При этом дилинговые центры не несут какой-либо ответственности за результат сделок, создаваемых клиентами. Об этом дилинговые центры информируют всех своих клиентов при открытии счета.

Таким образом, если дилинговый центр обещает своим клиентам гарантированный доход от торговли на рынке бинарных опционов или на Форекс, то с высокой долей вероятности эта компания является мошенником. Подобные обещания свидетельствуют о том, что при заключении всех сделок в роли второй стороны всегда выступает дилинговый центр. При подобном подходе все убытки, которые несут спекулянты, являются доходом брокера.

Важно отметить тот факт, что единственным доходом надежных дилинговых центров является спред, а также комиссионные сборы при заключении сделок. Подобные компании никогда не станут обещать своим клиентам гарантированный доход.

14,0,0,1,0

Нечистые на руку дилинговые центры, обещающие своим клиентам гарантированный доход, практически всегда совершают манипуляции с котировками активов, а также со временем закрытия и открытия позиций. Подобные манипуляции приводят к тому, что практически все открываемые клиентом позиции приносят убытки.

Также следует отметить тот факт, что при сотрудничестве с разнообразными пирамидами у вас могут возникнуть серьезные проблемы с выводом средств. Таким образом, даже если у вас получится заработать, сотрудничая с таким брокером, вы все равно не сможете вывести свои деньги.


Признаки пирамид

Среди огромного количества признаков, которые свидетельствуют о том, что выбранная вами компания является пирамидой, особого внимания заслуживают следующие:

  1. Низкий уровень юридической прозрачности. Если на сайте выбранного дилингового центра отсутствуют номера лицензий и разрешений на осуществление брокерской деятельности, то подобная организация с высокой долей вероятности является пирамидой. На сайте надежного брокера вы без труда сможете отыскать номера всех лицензий, которыми он обладает.
  2. Отсутствие в договоре об оказании услуг упоминания о том, что операции с торговым счетом клиента осуществляются только по его распоряжению. Подобная особенность договора позволяет дилинговому центру распоряжаться денежными средствами клиентов по собственному усмотрению.

При выборе дилингового центра максимально подробно ознакомьтесь с информацией, которая содержится на его официальном сайте. Также прочитайте отзывы трейдеров, которые сотрудничают с выбранной вами компанией.

19,0,0,0,1

Чтобы не стать жертвой мошенников, открывайте счета лишь в проверенных дилинговых центрах, которые присутствуют на отечественном рынке много лет. Чтобы быть в курсе всех новых индикаторов, советников, стратегий и многого другого интересного, подписывайтесь на мой блог.

ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ФОРЕКС

В статье «Форекс финансовая пирамида» мы попробуем рассмотреть индустрию Retail Forex c позиции критика, затронув самые уязвимые ее места. Основным источником для такой статьи станет исследовательский обзор славянского эксперта Borut Strazisar (критика) из Словении на тему «Rolling Spot FOREX TRADING – Financial Problem or Ponzi?» 2012 год. Ранее мы уже рассматривали индустрию в статье «Что такое Forex?», где приводили данные о том, как функционирует индустрия и на что она опирается.

Retail Forex как индустрия существует уже достаточно давно и во все времена она воспринималась как что-то неоднозначное и новое. Хотя сам по себе межбанковский Forex появился несколько десятилетий назад. Тем не менее, наплыв мошенников и несовершенство надзорной системы вовлекало Retail Forex в скандалы. Например, именно из-за частых «банкротств» форекс брокеров в 2009 году FINMA ввел обязательное получение банковской лицензии для работы в индустрии Retail Forex. Поэтому же пути пошла и Германия, а другие юрисдикции перевели надзор за брокерами в комиссии по регулированию финансовых рынков (однако даже после этого в индустрии так и не стандартизировали правила аудита и отчетности).

Одной из причин возникновения Retail Forex и спроса на него со стороны многих клиентов это недоступность работы на фьючерсных рынках, где минимальный контракт составляет 10 000 долларов. А так же гибкое кредитное плечо, которое позволяло клиенту зарабатывать больше, но при этом, пропорционально увеличивая его риск, из-за чего рынок начали сравнивать с казино. Правда впоследствии процент убыточных клиентов на Retail Forex и фондовом рынке сравнялся (однако из-за высокого кредитного плеча на Retail Forex клиент терял депозит быстрее, чем на фондовом рынке), что в который раз показало, что финансовые рынки – место для огромной конкуренции.

Надзорные органы, в свою очередь, не особо стремились привести рынок в порядок. Как пример, до сих пор инструмент Retail Forex у разных регуляторов классифицируется по-разному, для одних это Rolling Spot Forex, для других это OTC derivatives (OTC – внебиржевой рынок) и т.д. Отсутствие единения даже в таком вопросе говорит о том, что рынок находится в стадии развития и становления. Даже с учетом текущих объемов (по разным оценкам от 170 млрд. долларов Bank of International Settlements (BIS)) индустрия в случае получения надзора и обновления может рассчитывать на существенный рост. Тем не менее, на текущий момент существуют еще некоторые законодательные дыры, которые даже с учетом такого позитива все еще ставят индустрию на одну ступень с риском “схем Ponzi”.

Проблема индустрии

Вначале своей работы Borut Strazisar рассказывает о том, как устроен валютный рынок, какие типы контрактов существуют. А так же обращает внимание, что в законе о CFTC (Комиссия по надзору в США) отсутствует упоминание о классификации контрактов, которые используются в Retail Forex.*

*Примечание: Тем не менее, в параграфе 5.7 (regulation CFTC) надзора, комиссия выставляет минимальные требования для retail foreign exchange dealers, а также стандарты работы (5.13, 5.18 там же).

Далее эксперт обозначает два ключевых пункта, на которые он акцентирует внимание при рассмотрении проблемы вокруг работы индустрии:

1. Кто является контрагентом в контрактах Retail Forex.

2. Правовая классификация финансового инструмента для Retail Forex.

Фактически он еще в 2012 году поднял вопрос о том, что в индустрии существуют реальные проблемы с обозначением и выявлением контрагента. Так как большинство участников банально ставят своих клиентов на b-book, фактически выступая второй стороной сделки. В результате у forex brokers (форекс дилера) возникает конфликт интересов со своим клиентом (у него возникает соблазн банально слить своего клиента и получить прибыль). Именно разрыв баланса и отсутствие ликвидности под специфические стратегии (скальпинг и т.д.), а так же жадность и привели к таким масштабам b-book (по неофициальным данным объем b-book в два раза выше официальных объемов индустрии).

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ЭЙФОРИЯ НА МИРОВЫХ РЫНКАХ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

Контрагенты

В пункте 4.1 своей работы эксперт приводит несколько схем, по каким принципам работает сегодня индустрия, а точнее, как выглядит контрагент на той стороне сделки. В особенности Borut Strazisar выделил такие варианты:


Первая схема, достаточно стандартная и обыденная для индустрии (особенно для Восточной Европы), где при использовании котировок Reuters у розничного инвестора контрагентом выступает брокер дилер (b-book).

Во второй схеме брокер имеет доступ к различным участникам рынка и ищет лучшую сделку для своего клиента – инвестора. В этой системе брокер выбирает наилучшее предложение в интересах своего клиента. Данная система в большей степени относится к A-book модели.*

*Примечание: В предыдущей статье мы рассматривали данную схему, но с некоторыми корректировками:

Как мы видим, даже если брокер и выводит сделку клиента по A-book модели, это не означает, что он сам не может оказаться в ситуации, когда контрагент ставит его на b-book. В данном случае очень важно, кто выступает поставщиком ликвидности для брокера (предпочтительно из Соединенного Королевства).

Поиск ответов

Юридическая классификация инструмента Retail Forex одна из самых запутанных в правовой системе и это подчеркивает автор труда «Rolling Spot FOREX TRADING – Financial Problem or Ponzi?». В особенности он приводит такие источники классификации данного финансового инструмента:

1. Канадские штаты Quebec и Ontario после принятия закона от 1 февраля 2009 года «The Derivatives Act» определили инструмент как OTC derivatives (включая и другие деривативы).

2. Британский FCA (в то время FSA) в своей FCA Handbook классифицировал данные контракты как rolling spot forex contract.

3. В США классифицировали данный инструмент еще в 1998 году, как Rolling Spot Currency contract. Особую популярность данная классификация возымела после дела CTFC vs. Zelener in 2004.

Тем не менее, участники индустрии данные инструменты классифицируют по своему, что и подчеркивает эксперт в своей работе. Первым он рассматривает Saxo Bank (источники последующих утверждений взяты из работы Borut Strazisar «Rolling Spot FOREX TRADING – Financial Problem or Ponzi?») , который на своем веб-сайте рекламирует FX продукты для розничных потребителей и предлагает их в качестве ликвидности для юридических лиц. Borut Strazisar отмечает, что все закрытые и открытые сделки должны быть одобрены дилером (который является сотрудником банка). В таком случае, как было отмечено ранее, возникает конфликт интересов, что в свою очередь пагубно сказывается на восприятии данных инструментов.*

*Примечание: Дилеры никак не регулируются даже в 2020 году (работа написана в 2012).

Deutsche Bank как и многие другие банки предлагают торговлю с валютными парами. Хотя сам банк не определяет, какой финансовый инструмент подразумевает под собой «валютной пара». Цены и спреды определяются банком. Контрагентом по сделкам клиентов выступает Deutsche Bank AG, London Branch. Банк так же контролирует основные параметры сделки, и он может в одностороннем порядке их изменить или модифицировать.*

*Примечание: В данном случае, возможно Borut Strazisar неправильно понял формулировку Deutsche Bank, так как на текущий момент досконально неизвестно каким образом он исполняет заявки от Retail Forex. Поэтому функции модификации и корректировки существуют по причине сугубо рыночных факторов (волатильность цены исполнения или стоп-приказов и т.д.). Однако это не исключает их возможное использование в манипуляционных целях или для долгосрочного b-book.

Итоги исследования от Borut Strazisar (выводы автора)

1. Как видно из правовых систем и различных провайдеров ликвидности, инструмент Retail Forex представляет из себя смесь CFD-х и swaps, на real exchange of currencies с фиксацией цены на конец дня по рынку. Вся эта правовая неразбериха является возможным триггером для создания разных “схем Понци”.*

*Примечание: В данном случае автор подчеркивает, что отсутствие реальной классификации инструмента приводит к созданию полупирамидального рынка со скрытыми объемами. Хотя стоит отметить, что MiFID классифицировал rolling spot forex contract:

2. С помощью неопределенной терминологии/инструмента компании Retail Forex не подпадают под контроль от национальных центральных банков, которые отвечают за надзор и обмен валюты. Большинство из этих компаний не производит реальный обмен валюты, потому что они не имеют соответствующей лицензии и возможности.*

*Примечание: Автор полностью прав, компании работающие на розничном рынке Forex не способны производить обмен по тем spreads, которые видят клиенты в своих терминалах. Так как по таким spreads производят обмен только банки на межбанковском рынке и им не выгодно производить обмен валюты по таким котировкам с розничными клиентами (из-за маленьких объемов розницы).


3. Участники индустрии Retail Forex могут по своему усмотрению решать, как и когда исполнять ордер клиента. Они могут изменять торговые алгоритмы, стоп-приказы и т.д. В большинстве случаев такие условия противоположной стороны создают большой вопрос о конфликте интересов (автор так же предположил, что такие условия могут приводить к мошенничеству).

*Примечание: Отсутствие надзора, фиксации приказов, а так же одной цены приводит к условиям, когда контрагенты могут манипулировать рынком или даже создавать мошеннические схемы.

4. Автор исследования предлагал прировнять Retail Forex под «gambling laws» (Азартное законодательство), из-за отсутствия понятных ответов на три пункта выше. Такие условия работы индустрии, на его взгляд, подпадают под игорный бизнес. Его главное утверждение «нет полного определения финансового инструмента и его механики», значит «нет регуляции».*

*Примечание: Достаточно внятная формулировка, однако с ней не возможно полностью согласиться, частично ответ на это был дан в прошлой статье, а частично мы разберем его ниже.

Что изменилось с 2012 года?

1. Глобальных перемен в индустрии не наступило, однако Financial Ombudsman при FCA рассматривает споры между регулируемыми Retail Forex брокерами и их клиентами (можно оспорить любые противозаконные действия брокера). Так же похожие системы работают и в других цивилизованных странах. В США данную функцию выполняет СРО NFA в России такая функция будет возложена на местное СРО (однако, стоит отметить, что российская регуляция имеет массу недочетов и местную специфику).

2. Bank for International Settlements в своем отчете отметил роль участников Retail Forex («BIS Quarterly Review» December 2013 page 39): «В конце 1990-х годов, FX торговля была в основном прерогативой крупных корпораций и финансовых институтов (банков и т.д.). Банки при работе с розничными клиентами несли непомерно высокие операционные издержки, поскольку их сделки считались слишком малы, чтобы быть экономически выгодными. Это изменилось, когда на рынок пришли розничные платформы (например, FXCM и Oanda) они начали предлагать онлайн-маржинальные брокерские счета для частных инвесторов, предоставляя потоковые цены от крупных банков и EBS. Их бизнес-модель должна была связать множество мелких сделок вместе и отправить их на inter-dealer market», подтвердив тем самым роль брокеров в системе работы межбанковского рынка Forex.

Вывод: Изменений глобальных не произошло, но даже эти два пункта говорят о том, что индустрия продолжает движение к формированию биржевых основ в своей работе. Ввод обязательной сегрегации средств, стандарты надзора от FCA и многое другое приводит рынок в порядок и заставляет его меняться. Поэтому не стоит ожидать слишком многого в текущих условиях.

Дополнительно стоит отметить недавние решения ESMA и FCA касательно бонусов и кредитного плеча:

Подобные решения от регуляторов выдавливают из отрасли схемы Понци и заработок на слитых клиентах, выводя из-под черного крыла реальные объемы Retail Forex. Скорее всего, в ближайшие годы скептики и сторонники индустрии дождутся наконец изменения отраслевых стандартов, а так же долгожданной классификации инструмента Retail Forex и ввода регуляции над поставщиками ликвидности (банками и т.д.).

П.С: Продолжения цикла статей следует, так как есть еще масса тем и специфических отраслевых стандартов, которые необходимо рассмотреть.

Рынок Forex превратился в финансовую пирамиду

Престижный офис в Москве, агрессивная реклама и тысячи доверчивых простаков. Это главные слагаемые нового способа мошенничества, которые разработали столичные лжепредприниматели. Они предлагали людям сыграть на рынке Forex, обещая тысячи долларов в месяц. Однако на деле схема оказалась банальной финансовой пирамидой. Клиентов находили через Интернет. Жертвами преступников стали тысячи человек по всей России.

Офис в стиле модерн. Персонал как на подбор: высокие, стройные. На стене — плакаты с внезапно разбогатевшими. В каждой детали — имитация роскоши.

Однажды переступив порог такого офиса, Нина Вьюшкова свалилась в пропасть нищеты. Чтобы отыграться на валютной бирже, она заложила квартиру. Теперь — с вещами на улицу.

«На старость лет остаться без квартиры. И все у них так просто, как по щелчку, что раз и станете богатые. Оказалось, я не богата, а бедная, горбатая», — делится переживаниями Нина Вьюшкова.

Инженер Сергей Ветлугин два года сомневался: идти ли в трейдеры? И вдруг решился. Прошел двухнедельные курсы — это 15 тысяч, открыл счет — еще 140. Игра закончилась, кредиты остались.

«Заработал пенсию, а вот эти жулики изъяли ее на три года вперед. Как жить дальше?» – сетует Сергей Ветлугин.

Офисы компании одного и того же forex-дилера осаждают обманутые клиенты. Им обещали 30 процентов годовых. Но люди теряют все.

«Это может быть реальная игра на бирже, а может быть просто некая фантазия. Человеку дутые отчеты присылают, дают вначале выиграть, чтобы он убедился. Это очередная форма рулетки», — объясняет психолог Михаил Молоканов.

Не только рулетка — финансовая пирамида. Forex-дилер привлекает новых клиентов и уже играет их деньгами. На каждую тысячу долларов он может выиграть или проиграть, что чаще бывает, сто тысяч. Деньги тают, счета обнуляются.


«То, что 95% клиентов проигрывают деньги, это математическая статистика. А средний брокерский счет, дилерский, 2-3 месяца. То есть, 2-3 месяца и человек проиграл деньги», — рассказывает экономический обозреватель Александр Кареевский.

Но клиентам об этом, как правило, не сообщают. Их привлекают высокими ставками и агрессивной рекламой. Быстрый заработок. Не выходя из дома — и вот он — успех. На сороковом этаже башни «Федерация».

Арендуют целый этаж — 370 квадратных метров. Платят больше 10 миллионов рублей в год — только за аренду. Но зарабатывают на этом гораздо больше: когда дорого и красиво — клиенты не сомневаются.

Здесь предлагают работу. Якобы работу. Надо приводить новых клиентов и вытягивать из них деньги — выстраивать новые уровни пирамиды. Когда в эти сети попали уже тысячи разоренных по всей России, полицейские пришли с обысками.

Предположительно, эта компания жульничала: на компьютерах изначально было установлено программное обеспечение, ориентированное на проигрыш. Деньги вкладчиков крутились на счетах фирмы. И на рынок Forex не выходили.

«Схема отъема денег примерно одинаковая. Запросил выписку, в которой ясно увидел, что деньги у меня забрали, и нигде они не торговались», — поясняет пострадавший Алексей Палькин.

В Удмуртии, Самаре, Кургане и других городах России по факту мошенничества forex-дилера полицейские расследуют уголовные дела. Офисы по-прежнему открыты для новых клиентов. За стеклом все так же рассказывают вымышленные истории виртуальных победителей. И только проигравших здесь встречают уже без улыбки.

Форекс не пирамида

Столько уже появлялось всевозможных финансовых пирамид, что не хочется вообще верить ни в какие денежные схемы. Обмануть, забрав деньги, могут легко, а ведь потом невозможно даже вернуть то, что вложил, не говоря уже о той прибыли, которую обещали предприимчивые зазывалы. В то же время, нужно различать трейдинг и всевозможные мошеннические схемы, принципы работы которых обязательно рассмотрим ниже.

И так, пирамида имеет очень простую структуру. Собираются деньги у людей, а взамен обещаются большие проценты прибыли. Причем, могут быть обоснования, что у предпринимателей есть свои способы “оборачивать” капитал, так что они работают деньгами людей (инвесторов). На самом деле, в пирамиде собранные средства никак не участвуют в заработке новых денег.

Принцип “занять у одних, что бы отдать другим”, работает в полной мере. У первой волны инвесторов деньги собираются, затем, находятся новые вкладчики. Если кто-то хочет забрать прибыль или весь свой капитал, ему отдают из общей суммы денег. Так продолжается до тех пор, пока организаторы не примут решение, что уже достаточно насобирали и пора исчезать.

Forex это рынок, а не пирамида

Международный валютный рынок Forex это своего рода огромный обменник. Вы же, когда меняете деньги в банке или в другом обменном пункте, не считаете, что это пирамида? Так и Форекс, он представляет собой межбанковскую среду, которая была создана просто для обмена одной валюты на другую.

Как же здесь тогда зарабатывают? Все очень просто, и все чрезвычайно сложно одновременно. Сам принцип получения прибыли элементарный. Курс обмена постоянно меняется, а зависит он от уровня спроса и предложения на рынке. Когда продавцов определенной валюты становится больше покупателей, то курс снижается, если ситуация разворачивается в обратную сторону, то курс увеличивается.

Очень просто понять принцип обмена, но сложно прогнозировать, что же в дальнейшем будет с курсом той или иной валюты. Здесь трейдер именно приобретает некоторый объем валюты, а не отдает свои деньги в пирамиду, которая рано или поздно все равно обязательно рухнет.

Forex это самый ликвидный рынок в мире, то есть, в любой момент времени человек сможет продать валюту, которую ранее приобрел, с этим проблем не будет. Сможет ли он от нее избавиться по цене более выгодной для себя, чем приобретал, это уже второй вопрос, все зависит от текущего рыночного курса.

Пирамида накапливает обязательства, она рассчитана на то, что приток капитала будет больше, чем снятие денег. Учитывается человеческая психология, ведь большинство предпочтет держать свои деньги в системе, получая большие проценты. Это и жадность, и желание подольше зарабатывать такие деньги, которые в банке не предложат.

На рынке никто не обещает доходность, никто не говорит, что человек вложит столько-то, а получит в десять раз больше. Не умея торговать на Форекс, не умея анализировать рынок, человек, вероятно, потеряет свой капитал, а не заработает деньги. Трейдеры на Forex постоянно повышают свой профессиональный уровень, стараются научиться трейдингу, что бы зарабатывать деньги. Здесь нельзя получить прибыль просто так, любой доход на валютном рынке есть результат труда. Исключением могут быть только случайные прибыльные сделки, но это только в том случае, если трейдеру действительно повезет.

Не зря валютные спекулянты на Форекс обижаются, если трейдинг называют игрой. Не зря трейдеры подчеркивают, что Forex это совсем не пирамида, а рынок с плавающей ценой, где каждый человек, научившись торговать, может зарабатывать деньги. Нельзя назвать работу на Форекс простой, но это и в самом деле полноценная работа, а не попытка найти “халяву”, как можно было бы подумать.

Заработок на Forex без значительных затрат времени.

Добавить комментарий