AVAILABLE MARGIN ФОРЕКС

СОДЕРЖАНИЕ:


Margin (маржа) forex.

Последнее время торговля на бирже получила особую привлекательность именно благодаря маржинальной торговле, использование кредитного плеча позволяет значительно увеличить средства, которые находятся в распоряжении трейдера.

Margin (маржа) forex – сумма средств, которая предоставляется брокером трейдеру в заем, для ведения торговли на валютной или фондовой бирже. Данные средства нельзя использовать в других целях или просто вывести за приделы брокерской компании.

Сумма маржинального кредита определяется в зависимости от количества средств на счету трейдера и выбранного кредитного плеча, именно эти два показателя будут регулировать размер инвестиционного капитала.

Например, размер депозита 1000 долларов, маржинальное плечо 1:10 – доступный капитал для торговли в этом случае составляет 10 000. Если изменить плечо до 1:50, а депозит оставить прежним, то при этом мы получим в свое распоряжение уже 50 000 долларов. В случае увеличения депозита до 2 000, но оставлении неизменным кредитного плеча для совершения сделок станет доступно 20 000 долларов.

Залогом при маржинальной торговле выступают исключительно средства трейдера, поэтому ее проведение не возможно, если не открыт маржинальный счет и на него не было произведено перечисление средств.

При этом margin forex играет роль только при открытии новых сделок, так как после начала торговли все убытки лежаться исключительно на депозит клиента и не могут превышать больше его размера.

Например, сумма депозита 1000, кредитное плечо 1:100, сумма сделки 100 000, в этом случае сделка будет закрыта, как только убытки по операции достигнут 1000 долларов.

На практике брокер для того, что бы защитить собственные средства обычно перестраховывается и закрытие убыточных операций производится, когда сумма убытков составляет не более 10% от залога форекс. То есть если у вас на депозите находиться 1000, брокер закроет сделку в принудительном порядке уже при 900 долларах убытков.

Маржа форекс обладает неоспоримыми преимуществами, но так же ее использование не лишено недостатков, основным из которых является риск потери всей суммы средств и резкое возрастание убыточности операций.

Если при торговле только на собственные средства сумма убытков равна неблагоприятному изменению стоимости актива, то с использованием margin forex она увеличивается пропорционально маржинальному плечу.

Например, есть депозит в 2 000 долларов, открыта сделка на покупку, но вопреки ожиданиям цена валюты упала на 1%, при этом убытки по сделке составили 20 долларов. Во втором варианте мы использует кредитное плечо 1:50, и соответственно увеличиваем объем сделки в 50 раз. Теперь изменение курса на 1% вызовет убытки по депозиту в размере 1000 долларов.

По этой причине проведение маржинальной торговли всегда страхуется ордером стоп лосс, который закрывает убыточную сделку в принудительном порядке на уровне установленном трейдером.

Что такое маржа на Форекс?

Приходя на рынок Форекс, начинающий трейдер рассчитывает на то, что он научиться торговать и будет неплохо зарабатывать. Но большинство новичков не имеют большого стартового капитала, и кажется, что заработать кругленькую сумму будет очень сложно. Однако, даже с первоначальным капиталом в несколько десятков долларов возможно торговать и, спустя определенное время, вполне реально увеличить депозит в разы, а то и в десятки раз. И это возможно благодаря принципу маржинальной торговли на Форекс — торговли на заемные средства, по которому работают современные ДЦ.

Заем трейдеру под залог внесённого депозита предоставляет брокер. По сути, трейдер торгует не на свои средства, а на заемные! Таким образом, имея первоначально небольшой депозит, можно заключать сделки на большие суммы, которые во много раз превышают размер зачисленных на торговый счёт средств. Заем может превышать сумму залога в десятки и сотни раз, что и позволяет открывать трейдеру сделки, приносящие ощутимую прибыль даже при небольших собственных вложениях.

Итак, что такое маржа на Форекс? Маржа — это залог, который необходим для получения кредита от брокера, используемого для заключения сделок. Размер маржи под каждую сделку напрямую зависит от кредитного плеча, принцип работы которого подробно расписан в статье Какое кредитное плечо выбирать при открытии счета в ДЦ? .

Размер кредитного плеча задается трейдером при регистрации счета. В зависимости от него будет определяться размер маржи (используемого залога) под каждую сделку, а также прибыли/убытка при торговле одним и тем же объёмом лота для конкретной валютной пары. То есть, плечо будет отражать отношение реального объёма сделки к сумме залога. Размер кредитного плеча варьирует в диапазоне от 1:10 до 1:1000. Чем оно больше, тем меньший залог (маржа) будет использоваться брокером для открытия сделки одного и того же объёма (кликните для увеличения изображения):

Рис. 1. Изменение размера залога в зависимости от размера кредитного плеча.

Вносимые на счёт трейдером средства — это так называемый залоговой (защитный) депозит , который брокер держит у себя на случай, если торговля клиента вместо прибыли будет приносить убыток. Когда трейдер зарабатывает, то все нормально. Он выводит свою прибыль, начисленную поверх депозита, продолжает зарабатывать дальше. Брокер получает свою прибыль в виде спреда или комиссии — все довольны.

Что касается максимальных потерь, которые может понести трейдер в случае неудачной торговли, то они будут равняться сумме его депозита. То есть, при внесении 1000 долларов на счёт и входе в рынок, максимальная потеря, которая может быть получена в ходе торговли — это 1000 долларов. Понести убыток свыше этой суммы брокер не может себе позволить – в таком случае убытки будет нести уже сам брокер. Именно таким образом он себя страхует от неудачных сделок клиентов, приносящих убытки, которые в итоге легли бы на плечи компании. Это недопустимо. Поэтому размер депозита и будет являться своеобразной защитой от потерь.

Отображение значений маржи в терминале МТ4.

В окне Терминал платформы MetaTrader 4, в строке с отображением суммы баланса счета, средств и маржи, также представлена информация о размере свободной маржи и её текущего уровня:


  • — свободная маржа на Форекс — это размер свободных средств, доступных для открытия новых позиций, представлена она в виде разницы между реальными средствами на счёте и зарезервированными для уже открытых сделок;
  • — уровень маржи Форекс выражает отношение средств к используемой марже. Значение это отображается в процентах:

Рис. 2. Значения маржи, средств и уровня в терминале МТ4.

Чтобы избегать неприятных ситуаций в виде принудительного закрытия сделок брокером, трейдер должен чётко уяснить и использовать в своей торговой практике такие понятия как Margin Call и Stop Out . Их основные отличия также раскрыты в статье про кредитное плечо, в блоке Разница между Margin Call и Stop-Out . При достижении уровня Margin Call не получится заключать новых сделок, так как доступных средств не будет достаточно для покрытия очередного залога. Как правило, этот уровень составляет 100%.

При достижении уровня Stop Out , который ниже уровня Margin Call по своему значению, брокер будет принудительно закрывать ордера, начиная с самого убыточного. Делается это по причине того, что компания не желает терпеть убытки (терять свои средства, предоставленные для заема), и закрывает позиции до того, как счёт уйдет в минус. Ведь даже одна сделка, открытая большим лотом и при большом кредитном плече, при незначительном колебании курса может привести к достижению уровня Margin Call . И если трейдер соблюдает правила мани-менеджмента и грамотно рассчитывает размеры лотов для входа в сделку, то таких ситуаций происходить не должно. Отсутствие стоп-приказов (стоп-лосса), которые часто игнорируются начинающими трейдерами, также может привести к Stop Out при уходе цены далеко в противоположную сторону.

Расчёт максимального лота при маржинальной торговле.

При маржинальной торговле на Форекс размер кредитного плеча определяет максимальный размер сделки в лотах, доступной для открытия при определенном депозите. Ведь при разном размере залога под одну сделку можно использовать один и тот же депозит для открытия разного их количества и объёма. Представим, что была открыта сделка 1 лотом по паре USDCHF. С учётом, что стандартный лот на рынке Форекс составляет 100 000 единиц базовой валюты, то при кредитном плече 1:100 залоговые средства для открытия сделки по паре USDCHF составят 1000 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки совокупным объёмом 10 лотов. При кредитном плече 1:200 совокупный объём сделок составит уже 20 лотов, так как маржа (залог) под одну сделку будет в два раза меньше. А при плече 1:50 открыть сделок можно будет уже в два раза меньше — то есть 5 лотов, так как маржа под одну сделку будет больше, чем при плече 1:100.

При расчете максимального лота следует учитывать и то, что стоимость 1 лота у различных инструментов варьирует. Чтобы рассчитать стоимость 1 лота для выбранной валютной пары необходимо привести базовую валюту к валюте депозита. Так, при курсе 1,32735 и при плече 1:100 один стандартный лот по паре GBPUSDБ будет равняться 1 327. 35 долларов. При депозите в 10 000 долларов можно будет открыть сделки объёмом 10 000:1 327.35=7.53 лотов. Для быстрого расчёта суммы залога под сделку определенным размером лота вы можете воспользоваться Калькулятором расчёта стоимости пункта . Кстати, в калькуляторе, в поле «Сумма залога», как раз и отображается маржа – та часть депозита, которая и пойдёт на залог за открытие сделки. И если вы будете изменять кредитное плечо при неизменных остальных параметрах – вы увидите, как изменяется маржа при изменении кредитного плеча.

Практический пример по расчету маржи.

Чтобы закрепить полученные знания о марже на Форекс, рассмотрим практический пример . Откроем новый демо-счёт с депозитом 10 000 долларов, с кредитным плечом 1:100 в любом ДЦ. Например, откроем демо-счёт в компании Альпари с пятизначными котировками. Открываем график любой валютной пары, к примеру, GBPUSD, и для наглядности работы принципа маржи заключим сделку на продажу по цене 1,32735 объёмом 1 лот. Значение маржи будет в 1000 раз больше значения текущего курса с учётом нашего плеча. Для нашей сделки брокер взял под залог у трейдера сумму 1 327, 35 долларов — это маржа. Они заморожены, трейдер не может их использовать для открытия других сделок. Значение свободной маржи, которое представлено в виде разницы между балансом и маржой, будет постоянно меняться, так как в этой разнице учитывается значение текущей прибыли/убытка. Уровень маржи Форекс — это отношение средств к марже. Изменение цены инструмента на 1 пункт (при четырехзначных котировках, при пятизначных — 10 пипсов) баланс изменяется на 10 долларов. Если цена растёт — то баланс уменьшается, если цена падает, то баланс растёт (изображение увеличивается кликом):

Рис. 3. Отображение значений маржи, средств и уровня в терминале при плече 1:100.

При сделке в 1 лот и залоговым размером 1327 долларов, размер свободной маржи составит 8650 долларов и к открытию будет доступно ещё около 6,5 лотов. Если мы откроем ордер объёмом 6,5 лотов, то это будет пределом для текущего депозита. Если сделки пойдут в правильном направлении, то показатель свободной маржи будет расти за счёт незакрытой прибыли. По сути — можно открывать новые сделки, ведь размер депозита будет расти. Но вот делать этого на практике не стоит.

Для подтверждения наших рассуждений откроем калькулятор стоимости пункта и «забьём» в него те же параметры – валютная пара GBPUSD, объём лота – единица, четырехзначные котировки и кредитное плечо 1:100. И мы увидим, что размер залога составит 1316 USD – все, как и при открытии сделки в терминале МТ4. Небольшое расхождение в цифрах — 1327, 35 в терминале и 1316 в калькуляторе связано с особенностью округления при расчете данных в калькуляторе и изменением цены. Но для расчёта маржи при открытии сделки тем или иным объёмом эта погрешность не является существенной.

Откроем ещё один счёт, но с другим кредитным плечом — 1:500. Совершим сделку все тем же 1 лотом по аналогичному курсу (или в калькуляторе стоимости пункта введем эти же параметры). Что в итоге мы увидим? В отличие от предыдущего примера, значение маржи будет в 5 раз меньше. Это значит, что при более высоком кредитном плече меньше средств идёт на залог, а значит при одном и том же депозите можно открыть больше сделок. В нашем примере мы можем открыть сделок в совокупности на 36 лотов — значение свободной маржи нужно разделить на значение маржи, то есть суммы залога под одну сделку объёмом 1 лот (кликните для увеличения):

Рис. 4. Значение маржи, свободной маржи и уровня при кредитном плече 1:500.

Заключение.

Что даёт трейдеру грамотное использование полученных знаний о маржинальной торговле на Форекс и кредитном плече на практике? Во-первых, это повышение эффективности работы. Трейдер сам определяет, что для него стоит в приоритете — большая прибыль или умеренные риски. При большом кредитном плече можно лучше контролировать риски, можно торговать при небольшом депозите, так как небольшая его часть идёт под залог. В случае прибыльной торговли трейдер получает обратно свой залог, а также прибыль, полученную в результате торговли на заемные средства. Поэтому перед тем, как начать торговать на Форекс, следует чётко уяснить все принципы маржинальной торговли и её особенностей, так как это является основой для успешной торговли на валютном рынке Forex.

How Does Margin Trading in the Forex Market Work?

A margin account, at its core, involves borrowing to increase the possible return on investment. Investors often use margin accounts when they want to invest in equities by using the leverage of borrowed money to control a larger position than they’d otherwise be able to control with their own invested capital.

These margin accounts are operated by the investor’s broker and are settled daily in cash. Margin accounts are not limited to equities – they are also used by currency traders in the forex market.

To get started, investors interested in trading in the forex markets must first sign up with either a regular broker or an online forex discount broker. Once an investor finds a proper broker, a margin account must be set up. A forex margin account is very similar to an equities margin account – the investor is taking a short-term loan from the broker. The loan is equal to the amount of leverage taken on by the investor.

An investor must first deposit money into the margin account before a trade can be placed. The amount that needs to be deposited depends on the margin percentage that is agreed upon between the investor and the broker. For instance, accounts that will be trading in 100,000 currency units or more, the margin percentage is usually either 1% or 2%.


So, for an investor who wants to trade $100,000, a 1% margin would mean that $1,000 needs to be deposited into the account. The remaining 99% is provided by the broker. No interest is paid directly on this borrowed amount, but if the investor does not close their position before the delivery date, it will have to be rolled over. In that case, interest may be charged depending on the investor’s position (long or short) and the short-term interest rates of the underlying currencies.

In a margin account, the broker uses the $1,000 as a security deposit of sorts. If the investor’s position worsens and his or her losses approach $1,000, the broker may initiate a margin call. When this occurs, the broker will usually instruct the investor to either deposit more money into the account or to close out the position to limit the risk to both parties.

Что такое уровень маржи на Форекс?

Абсолютно всем трейдерам важно понимать, что такое маржа на Форекс, уметь рассчитывать её уровень и осознавать, что произойдет, когда маржа будет стремительно приближаться к нулю. Увидеть маржу, а именно её уровень, несложно. Достаточно посмотреть в терминале МетаТрейдер 4 или 5 снизу, где обозначен уровень депозита.

Что такое маржа на Форекс?

Маржой называется залог, позволяющий трейдеру Форекс осуществлять торговлю большими объемами, чем его первоначальный депозит. То есть, маржа представляет собой некие кредитные средства, которые выдаёт трейдеру его брокер. При этом трейдеру вовсе не обязательно просить брокера Форекс выдать маржу, всё происходит в автоматическом режиме, как только игрок решит открыть позицию на продажу либо покупку.

Всем известно, что такое кредитное плечо в трейдинге. Маржа, как раз, очень связана с кредитным плечом. Залог со счета взымается с каждого трейдера за использование кредитного плеча. Он возвращается автоматически, когда трейдер закрывает ту или иную позицию в прибыль либо в убыток. В случае слива всего депозита, маржа остается у брокера.

Самое интересное, что чем больше кредитное плечо использует трейдер, тем меньше уровень маржи (заёмных средств). Дело в том, что брокеры таким приемом завлекают трейдеров проявлять активность на рынке. Если подумать, то любой уровень маржи на Форекс, который трейдер применяет в торговле – это не хорошо, но и не плохо.

Нюансы в трейдинге, которые нужно знать о марже на Форекс

Итак, что такое маржа на Форекс простыми словами, мы уже рассказали ранее. Теперь же рассмотрим важные нюансы, которые следует учитывать во время торговли.

Уровень маржи на Форекс зависит не только от выбранного трейдером размера кредитного плеча, но и от котировки, и объема открытого ордера. Размер маржи зависит от размера ордера. Маржа выше, если ордер Форекс большой и наоборот. Кроме того, на уровень маржи влияет сама котировка (валютная пара). Если на первом месте стоит валюта, курс которой выше американского доллара, то размер маржи будет большой. Если меньше, то уровень маржи будет ниже.

Повторимся, как только трейдер решит открыть сделку, определенный уровень маржи на Форекс сразу же спишется с его торгового счета. Причем эти средства не пойдут в расчет открытой позиции.

Рассмотрим пример: пусть у трейдера на счету имеется 1 тыс. долларов США. Он открыл ордер в любую из сторон (покупка или продажа) уровень маржи на Форекс составил 100 долл. США. Предположим, ход цены на каждый пункт равняется одному доллару США. В положительную сторону +$1, а в отрицательную -$1 соответственно.

Выходит, что если цена идет в ожидаемую трейдером сторону, то маржа не повлияет на его доход, однако, если цена пойдет в противоположную сторону, нужно готовиться к потерям по депозиту.

Чтобы лишиться всего депозита, достаточно, чтобы цена отошла от точки входа на 900 пунктов против прогноза трейдера. Почему на 900, а не на 1000, спросите Вы? Всё просто. Ведь 100$ уже ушло на маржу брокеру. Надеемся, теперь Вам понятно, как производится расчет маржи на Форекс. Достаточно трудно потерять весь депозит целиком. Профессиональные трейдеры не допускают слива даже половины своих депозитов. Поэтому они всегда уверены, что маржа вернется им на счет.

Почему нельзя открывать сделку на весь размер депозита?

Не стоит рисковать всем депозитом ради одной позиции, так как весь баланс трейдера перейдет брокеру в качестве маржи. И, если только цена двинется на 1 пункт в противоположную сторону, депозит будет слит. Поэтому не стоит сливать свой депозит заранее.

Проведем несложный математический подсчет: есть депозит в размере 1 тыс. долл. США, трейдер выбрал кредитное плечо 1: 100. Давайте подсчитаем размер максимальной суммы, с которой можно открыть позицию 1000*100=$100 000, или же 1 лот. Если открыть ордер объемом 1 лот Форекс, 100%, что Вы оставите маржу брокеру, а депозит сольете. Причем произойдет это гораздо быстрее, чем можно представить. Правила мани-менеджмента были придуманы именно из-за маржи. Если учитывать эти правила, то открыть ордер с вышеупомянутым депозитом допускается 0,5 лотов.

Как рассчитать маржу на Форекс?

Не знаете, как рассчитать маржу на Форекс? Это не сложно! Когда позиция открыта, маржа находиться справа от “свободных средств”.

Рисунок 1. Маржа в торговом терминале.


Мы разобрались, где она отображается, но основной вопрос, как её рассчитать, находиться открытым. Прежде чем, разъяснять её расчёт, нужно знать, что такое свободная маржа на Форекс и чем она отличается от маржи.

Существует правило, которое позволяет узнать размер торгового лота перед тем, как открыть ордер. Залоговые средства (наша маржа), автоматически удерживаются со счета на время, пока открыта позиция. В данном случае это 107.89. Баланс – это свободные средства, которые в настоящий момент могут участвовать в торговле. Значение постоянно меняется, в зависимости от того, в прибыль или убыток идет сделка.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  ЛОКАЛЬНЫЕ МАКСИМУМЫ ФОРЕКС

Свободная маржа на Форекс это и есть торговый баланс трейдера. Если все позиции суммарно показывают прибыль, то свободная маржа будет показывать числа, превышающие баланс. Если открытые ордера находятся в убытке, значит, меньше. Торговый депозит в терминале состоит из баланса и маржи. Как видно на скриншоте выше, узнать размер маржи не составляет проблем, нужно взглянуть в подвал торгового терминала и всё сразу станет ясным. Но как узнать это значение заранее, до открытия ордера.

Рисунок 2. Формула расчета маржи до открытия ордера.

Произведем несложный математический расчет. Мы хотим открыть ордер по валютной паре евро/американский доллар по текущему курсу 1.0789. Открывать позицию будем объемом 0,5 лота. Кредитное плечо, пусть будет 1:100. Итак, нам нужно: 0,5 (лота) х 100 000 (объем 1 лота)= 50 000 евро. Далее 50 тыс. евро следует умножить на курс к американскому доллару (1.0789) = 53 945 долл. США. Конвертировать следует в ту валюту, в которой открыт торговый счет. Затем необходимо $53 945 разделить на кредитное плечо (100). Итак, $53 945/100=$539,45. Мы получили маржу, которая в качестве залога будет списана с нашего счета.

Как видите, просчитать уровень маржи на Форекс, просто. Нужно только смотреть внимательно на курс базовой валюты.

Наверняка Вам, как трейдеру интересно, на каких активах самая низкая маржа на Форекс? Ответ: на драгоценных металлах (золоте и серебре). Эти активы торгуются на рынке Форекс в качестве спотовых контрактов и их объемы не имеют привязки к торгам фьючерсными контрактами.

Применение маржи в трейдинге

Итак, мы подошли к самому интересному разделу, как применять маржу в трейдинге. Но для этого сначала необходимо определить уровень маржи в процентах на Форекс. Для чего это нам нужно? Чтобы знать, не вышли ли мы за рамки правил мани менеджмента. Основное правило манименеджмента гласит: сумма всех открытых позиций не должна превышать 10% от всего депозита. Кстати, кредитное плечо также принимается во внимание.

Итак, определяется это просто: если уровень маржи в процентах на Форекс составляет более 1000%, тогда правила мани менеджмента не нарушены, так как баланс в 10 раз больше, чем маржа. Но часто бывает такое, что уровень маржи в процентах на Форекс не достигает 1000%, в таком случае правило мани менеджмента нарушено. Нужно закрыть несколько позиций, чтобы выровнять ситуацию. Как определить размер максимально допустимого ордера с помощью маржи еще до его открытия? Для этого есть специальная формула:

Рисунок 3. Формула расчета максимально допустимого размера ордера.

Размер нашего депозита: пять тысяч долларов США. Кредитное плечо составляет 1:100, рассчитываем валютную пару EUR/USD с текущим курсом 1.0770. Сперва посчитаем, сколько составит 10% от нашего депозита. Будет это 500 долл. США. Умножаем их на значение кредитного плеча (100), равно 50 тысяч долл. США. Далее курс базовой валюты (100 000) умножаем на курс 1.0789 = 107 890. И, наконец, 50 000 нужно поделить на 107 890 = 0,46. Получается, что в сумме объем всех открытых позиций не должен превышать 0,46. Как видите, никакой высшей математики, только простые операции.

Каждый профессиональный трейдер оценивает свои риски, просчитывает объем максимального ордера, прежде чем открыть ордер. Такая практика позволит не превышать полученный при расчете результат, и тем самым трейдер не нарушит, основное правило мани менеджмента. К примеру, если максимальный ордер составляет 0,46 лота, а максимально допустимый 0,1, тогда в запасе остается 0,36 лота.

Заключение

Мы узнали, что такое маржа на рынке Форекс. Маржа – это некая негласная комиссия Форекс, которая берется за применение кредитного плеча. Значение маржи после закрытия ордера или сетки ордеров возвращается на баланс трейдеру. Рассмотрели, что такое свободная маржа на Форекс.

Если разобраться, маржа в терминале МетаТрейдера никак не влияет на прибыль трейдера. Главное, чтобы при торговле депозит не был потерян полностью. Размер маржи всегда можно предварительно рассчитать до того, как будет осуществлен вход в рынок. Смотреть на маржу полезно хотя бы потому, чтобы трейдер всегда видел, не нарушает ли он правила мани менеджмента, которые гласят: в рынке должно находиться суммарно не более 10% от депозита. Приведенные в этом материале формулы расчета максимально возможного лота, предоставит возможность не выходить за пределы допустимых границ объемов. А это, в итоге, не позволит слить весь депозит, так как риски будут застрахованы.

Все самое лучшее от Академии
только нашим подписчикам

Что такое маржа на Форекс


Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня я хочу вам рассказать о том, что такое уровень маржи, а также что он означает. Перед тем как перейти к описанию уровня, стоит для начала пояснить, что такое маржа на Форекс.

Что такое маржа

В наше время огромное количество ордеров создаются спекулянтами с целью получения прибыли. Чем больше денежный оборот, тем больше прибыль, следовательно, чтобы хорошо зарабатывать, нужно обладать немалой денежной суммой. Тем трейдерам, которые не могут похвастаться наличием большого денежного капитала, на помощь приходит маржинальная торговля, которая предполагает ведение торгов на заемные деньги, одолженные под определенный залог, который и называется маржей.

В отличие от привычного кредитования, объем маржинального кредита больше залога в десятки или даже в сотни раз.


Различные компании-брокеры предоставляют разное кредитное плечо, это обязательно учитывайте при выборе брокера. Кредитное плечо, в зависимости от компании-брокера, может быть от 1:50 до 1:500. При этом, чем крупнее размер кредитного плеча, тем меньше залога вам придется оставить для открытия сделки нужного размера.

Отслеживание маржи в MT4

Увидеть размер маржи можно в МТ4, зайдя в директорию «Терминал/Торговля». Также там отображается эквити, общий баланс и уровень маржи.

6,0,1,0,0

Что такое уровень маржи

Настало время разобраться в том, что такое уровень маржи. Для начала стоит упомянуть про 2 важных уровня: Margin Call и Stop Out. Как только вы дойдете до первого уровня, то лишитесь возможности создавать позиции, так как на счету у вас будет не хватать денежных средств для залога. Как правило, этот уровень располагается на отметке 100%. Если же уровень маржи опустится ниже данной отметки и достигнет следующего уровня, брокер начнет самостоятельно закрывать ваши позиции, начиная с самых убыточных.

В этом и заключается вся опасность ведения торгов на заемные деньги. Брокер не хочет терять свои деньги, поэтому и закрывает ваши сделки, несмотря на то, что вы могли бы их через некоторое время вывести в плюс.

Чтобы избежать описанной выше ситуации, рекомендуется придерживаться норм управления капиталом. Самая распространенная ошибка среди новичков на рынке Форекс заключается в открытии сделок со слишком большим лотом при крупном кредитном плече. Из-за этого даже слабое изменение курса вызовет достижение уровня Margin Call. Часто также трейдеры забывают устанавливать стопы, в результате чего многие убыточные ордера закрываются при достижении уровня Stop Out.

Как правильно рассчитать размер максимального торгового лота

При расчете максимального торгового лота, стоит обязательно учитывать кредитное плечо. Предположим вы хотите создать ордер на паре доллар/швейцарский франк размером в 1 лот(1 лот=100 000 единиц) с кредитным плечом 1:100, тогда размер залога составит 1000 долларов. В случае если у вас на счету будет 10 000 долларов, то вы сможете открыть только 10 ордеров. В случае если кредитное плечо будет 1:200, то в таком случае вы уже сможете открыть 20 сделок, 1:300 – тридцать сделок.

Формула расчета максимально возможного размера лота на примере валютной пары доллар/швейцарский франк отображена на фото, размещенном ниже.


Следует принимать во внимание то факт, что стоимость лота может отличаться в зависимости от используемой валютной пары. Для того чтобы определить точный размер лота для конкретной валютной пары, необходимо просто привести основную валюту, которую вы используете для ведения торгов, к валюте торгового счета.

Далее необходимо рассмотреть еще один пример. Торговля ведется на валютной паре евро/доллар, в момент открытия сделки ценовой уровень находился на отметке 1,09992. Таким образом, если вы используете кредитное плечо 1:100, то стандартный размер лота будет составлять 1099,92 долларов. Следовательно, если размер вашего депозита составляет десять тысяч долларов, то вы одновременно сможете открыть не более девяти позиций со стандартным лотом.


Описанный выше пример будет отображаться в торговом терминале так, как это показано на следующем рисунке.


Если у вас по каким-либо причинам нет времени для выполнения всех необходимых расчетов вручную, то лучше всего использовать специализированный калькулятор маржи. Опытные трейдеры настоятельно не рекомендуют применять для открытия ордеров все имеющиеся на счету деньги.

Оптимальным вариантом является применение для создания ордеров не более 5% от объема имеющегося депозита, чтобы оставшиеся средства выполняли роль «подушки безопасности».

Если вы не будете следовать этому довольно простому правилу, то при создании серии убыточных ордеров деньги на счету могут закончиться в самое неожиданное время, и вы сольете депозиты по Stop Out. По этой причине рекомендуется предварительно рассчитать возможные убытки и грамотно ограничить потери при помощи установки Stop-Loss.

Для лучшего понимания всего сказанного выше необходимо рассмотреть один практический пример. Для этих целей мы создадим новый демо-счет с депозитом в размере десять тысяч долларов и кредитным плечом 1:100.

18,0,0,1,0

Первый ордер мы открываем со стандартным лотом по текущему курсу, который на момент создания позиции составляет 1,0919.

При кредитном плече 1:100 значение маржи будет в тысячу раз больше, чем действующий курс. Как мы знаем, значение свободной маржи вычисляется как разница между текущим балансом и маржей. Это значение будет непрерывно изменяться из-за создания прибыльных или убыточных сделок. Значение в поле уровень отображает соотношение свободной маржи к марже.



Так как размер открытой нами сделки составляет 1100 долларов, а свободная маржа 8800 долларов, то мы можем использовать еще 8 лотов. Следующую позицию мы открываем с восьмикратным лотом.

Если открытые позиции покажут положительный результат, то мы сможем применять для создания новых ордеров свободную маржу от незакрытой прибыли, но опытные советуют так не делать.


Если же мы откроем новый счет с аналогичным депозитом, но с кредитным плечом 1:500. При создании позиции размер нашей маржи будет в пять раз ниже, чем в прошлом примере. В связи с тем, что с более высоком плечом меньше денежных средств выполняют роль залога, мы сможем создать больше ордеров. Следовательно, при кредитном плече 1:500 мы сможем создать 43 ордера со стандартным лотом.

23,0,0,0,0 24,0,0,0,1


В заключении хотелось бы сказать, что грамотно применяя основные принципы финансового рычага, можно сделать процесс торговли в несколько раз эффективнее. Кредитное плечо больших размеров дает возможность лучше контролировать уровень рисков, что, в свою очередь, положительно сказывается на размере прибыли.

Свободная маржа на форекс — что это такое своими словами, виды маржи

На валютном рынке Форекс маржа – это сумма депозита, которая принимает участие в торговле в качестве залога для открытия позиций с заемными средствами брокера.


То есть, трейдер торгует не своими деньгами, а выбирает нужное значение кредитного плеча 1:100, 1:200, 1:500 и т.д., что значит, что на каждый его доллар приходится 100 долларов средств брокера ⇒

В итоге полученная прибыль делится между торговцем и брокерской компанией, а вот убыток полностью покрывается трейдером, как раз за счет залога. Эта сумма нужна для того, чтобы в случае не прогнозированного движения цены и закрытия сделки с убытком именно эти деньги ушли на покрытие потерянных брокером средств. Размер маржи напрямую зависит от объема сделки и значения кредитного плеча.

Особенности обычной маржи

У многих возникает вопрос: Маржа — что это такое простыми словами? Вот сейчас давайте и разберемся в этом.

  • Прямая зависимость от кредитного плеча, объема ордера и котировки: чем больше ордер, тем больше залог; обратная связь с кредитным плечом; если базовая валюта USD, значение стандартное, если базовая валюта по цене больше доллара – увеличенное, меньше – уменьшенное.
  • Залог на счет возвращается лишь после закрытия сделки, при убытке – уходит к брокеру в качестве компенсации и прибыли
  • Размер залога со счета списывается сразу же при открытии позиции и в дальнейших расчетах прибыли/убытка не учитывается

В отличие от обычного залога, который списывается при открытии сделки и страхует средства брокера, свободная маржа – это разница между балансом торгового счета и маржой, которая уже участвует в сделках.

В случае, если позиций открытых на счету трейдера нет, что означает, что он ничего не должен брокеру и не может потерять, то все финансовые ресурсы полностью свободны и доступны для торговли – то есть, значение Free Margin равно текущему балансу.

Отличия обычной и свободной Margin, отображение в МТ4

Если говорить простыми словами о том, чем отличается обычная от свободной маржи, то речь идет о двух абсолютно разных величинах: первая показывает, сколько денег у трейдера нет на счету (вернутся лишь после прибыльного закрытия позиции), вторая демонстрирует наличие свободных инвестиций, которые можно использовать для дальнейшего открытия сделок.

В некоторых случаях брокер может предлагать клиентам бонусы или торговые кредиты – средства, которые отображаются на счету, могут брать участие в залоге, но не могут быть сняты с текущего счета, так как являются виртуальными. В таких случаях уровень Free Margin может увеличиваться и быть равным Free Margin = (Equity+Bonus) – Margin.

Чтобы понять, что такое свободная маржа на мт4,

достаточно посмотреть на терминал, где отображаются такие значения:

  • Маржа – залог, который удерживается со счета при открытых позициях, что значит, трейдер не может им распоряжаться
  • Баланс – все свободные средства, сумма которых меняется в соответствии с изменениями показателей текущих открытых позиций
  • Свободная маржа – сумма, что может принимать участие в дальнейшей торговле: увеличивается, если по сделкам наблюдается прибыль, меньше – если убыток
  • Средства – полная сумма депозита, которая останется на счету при закрытии позиций в данный момент (баланс + Free Margin)
  • Уровень маржи – соотношение средств на счету к Free Margin в процентах. Чем более высокое значение, тем меньшие риски


Подсчеты и определение уровня

Чтобы знать, сколько средств можно потратить и верно организовать работу, трейдеру нужно все очень тщательно просчитывать и учитывать множество показателей.

Большое значение в подсчете залога играют уровни – это Margin Call и Stop Out .

По достижении маржин колл запрещено открывать дополнительные позиции, так как депозит исчерпан и еще один залог покрыть неоткуда. Брокер не позволяет рисковать своими средствами.

При достижении уровня стоп аут брокер начинает закрывать сделки в принудительном режиме – это значит, что убыток равен залогу и терять свои средства он не намерен.

Позиции закрываются поочередно, начиная с наиболее убыточной. Чтобы избежать этих проблем, не стоит открывать очень большие лоты с внушительным кредитным плечом.

Благодаря подсчетам свободной маржи трейдер может понять, какое количество сделок и на какие суммы он может заключить в конкретный момент времени, что также немаловажно для определения дальнейших действий.

Что такое Свободная Маржа (и Уровень) в MetaTrader 4 и 5 на Форекс

Сегодня вы поймете, как разобраться в значениях баланса в MetaTrader 4 и 5 при открытых сделках О том, что такое свободная маржа и просто маржа (залог), по каким причинам брокер может закрыть сделки трейдера на бирже, а также какой уровень маржи стоит поддерживать, нужно узнать задолго до начала торгов. Это поможет избежать множества недоразумений и сливов депозита.

При открытой сделке в МетаТрейдере в строке баланса есть много разных значений, разберем каждое из них.

Показатель «Баланс» в Metatrader

Баланс (Balance) – это количество денег, находящихся на данный момент на депозите. Баланс является актуальной величиной, если у трейдера не открыта ни одна торговая позиция. То есть, если трейдер пополнил счет на 100 долларов и не совершал никаких операций, то его баланс должен быть 100 долларов. Если он закрыл сделку с прибылью в 5 долларов, то баланс составит 105 долларов.

Когда у трейдера открыта одна или несколько позиций, показатель «Баланс» утрачивает свою актуальность, а за потенциальным состоянием денег нужно следить по показателю «Средства».

Показатель «Средства»

Средства, или Equity – это текущее состояние баланса, если закрыть абсолютно все сделки прямо сейчас. То есть разница между средствами и балансом – это прибыль/убыток от открытых позиций.

Во время торгов, цифры в графе «Средства» постоянно находятся в «плавающем» состоянии, так как конъюнктура рынка меняется каждую секунду.

Например, если баланс составляет те же 100 долларов, а прибыль по открытым сделкам составляет 5 долларов, тогда в графе «Средства» будет цифра 105. Однако в следующие секунды, эта цифра может как вырасти, так и снизиться, в зависимости от того, как меняются котировки по открытым сделкам.

Что означает показатель Маржа (Залог) простыми словами

Узнав два основных показателя состояния торгового счета, можно плавно переходить к тому, что такое маржа на Форекс.

Итак, если в мире бизнеса маржа означает разницу между ценой и себестоимостью (аналог прибыли), то в трейдинге данный термин имеет совсем другое значение. Большинство трейдеров на рынке Форекс торгуют с использованием кредитного плеча, для увеличения потенциальной доходности.

Кредитное плечо – это кредитные средства, предоставляемые брокером трейдеру для осуществления сделок, превышающих по объему средства трейдера.


Кредитное плечо, или Leverage, определяется по количеству заемных долларов на каждый доллар на счету трейдера. Чаще всего используется плечо 1:100, но встречаются и 1:50, 1:200, 1:500, 1:1000 и даже 1:2000.

Если рассматривать стандартное плечо 1 к 100, то торговля выглядит так: трейдер, имея 100 долларов на счету может совершать сделки объемом до 10 000 долларов, оставляя свои деньги в залог у брокера.

Если упростить цифры для простоты восприятия, то без кредитного плеча, с балансом $100 трейдер не сможет купить даже одну унцию золота, которая стоит, к примеру, 1 200 долларов, в то время как с плечом 1:100, он сможет купить целых 8 унций. Мало того, что плечо позволяет получить доступ к торговле дорогими активами, так оно еще и увеличивает потенциальную доходность на вложенный капитал благодаря большему объему торгов.

Причем здесь маржа?

Чтобы рассчитать размер маржи для совершения определенной сделки, нужно сумму сделки разделить на правую часть кредитного плеча (на размер кредитного плеча). То есть, расчет маржи Форекс довольно прост.

Для примера, возьмем EUR/USD. Вы покупаете 0,1 лота (10 000 евро) при цене 1,14720. То есть вам нужно 11 472 доллара. При кредитном плече 1:500 маржа составит (11 472/500) 22,94 – это и будет ваш залог брокеру.

Что такое свободная маржа на Форекс в Metatrader 4 (5)

Практически в любой торговой платформе, включая Metatrader 4 и MetaTrader 5, есть специальная строка, показывающая свободную маржу. Простыми словами, свободная маржа на Форекс показывает доступные средства на счете, которые можно передать в качестве маржи для открытия новых позиций. Свободная маржа в торговле имеет основное значение, так как именно этот показатель позволит понять, какой объем сделок можно заключить в данный момент.

Графа Свободная маржа в МетаТрейдер 4 находится рядом с графой Маржа. Кстати, свободная маржа легко рассчитывается самостоятельно. Для этого нужно от графы «Средства» отнять использованную маржу.

Что такое свободная маржа на МТ4 можно более наглядно рассмотреть на примере:

Для открытия сделки понадобилась маржа $22,94. Значит, свободная маржа составит 470,73-22,94 =447,79.

Допустим, сделка приносит нам $5 прибыли. В таком случае, графа «Средства» подрастет на 5 долларов, до 475,73, а свободная маржа составит 475,73-22,94=452,79.

Как можно увидеть, расчеты довольно просты и не поставят никого в тупик.

Если поговорить о том, что такое свободная маржа на Форекс, в практическом аспекте, то в первую очередь – это маневренность. Ведь свободные денежные средства, которые можно пустить в оборот, могут спасти ситуацию с убыточной позицией, или помочь быстро среагировать на изменения рынка не фиксируя результат по убыточным сделкам.

Что будет, если свободная маржа в минусе?

Что такое уровень маржи в открытой сделке

Наряду со свободной маржой, важным показателем является уровень маржи. Он показывает отношение средств к марже. Многих трейдеров интересует, какой рекомендуемый уровень маржи стоит поддерживать. На самом деле универсального рецепта не существует, каждый трейдер поддерживает такой уровень маржи, какой он считает безопасным.

Есть общее правило денежного менеджмента, следуя которому сумма всех открытых позиций не должна превышать 10 % от депозита, то есть уровень маржи должен составлять 1 000%.

В то же время, у каждого брокера есть определенные условия по поддержанию уровня маржи, то есть, при определенном уровне (зачастую он равен 50 %) брокер принудительно закроет позицию трейдера и зафиксирует результат.

Уровень маржи считается в процентах. Расчет осуществляется по формуле:

Например, если средства составляют 1 000 долларов и открыта сделка с маржой 100 долларов, уровень маржи составит 1 000 %. Чем выше данный показатель, тем более депозит защищен от принудительного закрытия сделок брокером.

Если открытые позиции становятся убыточными, то сумма в поле «Средства» снижается, следовательно, уровень маржи падает.


Советы по маржинальной торговле

Торговля на рынке Форекс сопровождается повышенным уровнем риска. Отчасти риск состоит из рыночных факторов, но в основном, неопытные трейдеры теряют свои депозиты из-за торговли с высоким кредитным плечом.

Плечо 1 к 100 способно увеличить в сто раз как доходы, так и убытки от торговли. Причем слить первый депозит очень просто, если не следовать рекомендациям более опытных трейдеров:

  1. Не открывать позиции на весь депозит. В описании свободной маржи был употреблен термин Stop Out. Это ситуация, когда брокер принудительно закрывает все позиции трейдера, так как уровень маржи опустился до определенного уровня. У некоторых брокеров, этот уровень установлен на отметке 20 %, у некоторых – 50 %. В любом случае, это сделано для того, чтобы снизить потери трейдера от неудачных сделок. Если депозит 100 долларов, и он весь передан в обеспечение по кредитному плечу 1 к 100, тогда цене актива нужно сдвинуться всего лишь на один процентный пункт не в том направлении, чтобы депозит был слит полностью. Конечно, этому помешает Stop Out (если он не установлен на уровне 0 %), но быстро потерять даже половину депозита не понравится ни одному трейдеру. Лучше всего, особенно в первое время, использовать не более 10 % своего депозита.
  2. Не использовать большое кредитное плечо. Не стоит начинать торговлю с плеча 1 к 1000, ведь это чревато большими и моментальными потерями. Конечно, перспективы крупных доходов ослепляют, но для начинающих трейдеров, реальность рынка форекс более сурова. Лучше всего начинать с плеча 1 к 50 или 1 к 100.
  3. Не рискуйте весомой для себя суммой. Человек всегда боится потерять, но есть разница терять 10 или 100 долларов. Стоит понимать, что прибыльная торговля на начальном этапе – это скорее исключение, чем правило. Поэтому первый депозит нужно рассматривать как вклад в свое финансовое образование, а не как начальный капитал для реальной торговли. А для того, чтобы разобраться в том, как работает рынок, какие есть функции у терминалов и от чего зависит цена на те или иные активы, большой депозит не нужен.
Эта статья приведёт Вас к успеху:  ФОРЕКС ЗАРАБАТЫВАЙ ДОМА

Лучшие FOREX брокеры

  • FinmaxFX
  • Альпари
  • Forex Club

Профессиональный Форекс брокер FinmaxFX обладает очень широким функционалом и огромным списком активов, включая акции, энергоносители, фьючерсы, товары и другие. Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Рекомендуемый депозит для открытия счета $250.

Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Всего более 1000 активов. FinmaxFX предоставляет очень низкие комиссии, молниеносную скорость на исполнение ордеров, все активы рынка Форекс, кредитное плечо до 1:300.

Лидер по количеству клиентов и объему торгов в России — брокер Альпари. Компания развивает не только рынок Форекс, но и инвестиционные возможности, например вложения в трейдеров, в доверительное управление, золотые монеты и ценные бумаги. На сайте есть огромная обучающая база, ежедневная аналитика, финансовые календари, вэбинары и другое. С 1998 года брокер получил множество заслуженных наград и имеет международное признание.

Старейший Форекс брокер Forex Club предлагает самую огромную обучающую базу, академию и различные курсы. Брокер работает более 20 лет, поставщиками ликвидности которого являются крупнейшие банки как Barclays, JPMorganChase, HSBС и другие. Кроме этого, брокер предлагает на своей открытой и профессиональной торговой платформе Libertex торговлю акциями, фондовыми индексами, товарами, энергоресурсами, криптовалютами и др.

Таким образом вы можете заработать не только на валютных парах, но и на самых известных ценных бумагах и других активах. Минимальный депозит для открытия счета $200.

Теперь, когда слова «Маржа», «Уровень маржи» и «Свободная маржа» не вызывают недоумения, можно спокойно открывать сделки не опасаясь за непонятные цифры в строке баланса.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Available margin что значит на форексе. Что такое маржа на Форекс? Сложные вещи простыми словами! Зачем брокеру предоставлять кредитное плечо

Давайте рассмотрим все имеющиеся параметры статуса счёта в платформе MetaTrader 4 , которые активизируются во время торговли. Постараемся понять, что это такое, что каждый из этих параметров означает и как рассчитывается. Всё это очень важно для начинающего трейдера.


Как видим есть пять показателей статуса счёта — это Баланс, Средства, Маржа, Свободная маржа и Уровень. Рассмотрим каждый из них в отдельности.

1. Баланс (Остаток, Balance) — это баланс Вашего депозита. Цифры в этой графе актуальны до тех пор пока Вы не открыли ордер/ордера. После открытия сделки/сделок смотреть нужно в графу «Средства».

2. Средства (Эквити, Equity) — здесь отображается реальное количество денежных средств на Вашем торговом счёте в данный момент времени, с учётом всех открытых позиций — прибыльных и/или убыточных. Если закрыть все эти открытые позициии по текущим котировкам, то именно эта сумма окажется на балансе Вашего счёта — в графе «Баланс».

Как правильно рассчитать Эквити (Средства, Equity), по какой формуле?

Эквити = Баланс +/- прибыль/убыток по открытым на рынке позициям.

Эквити изменяется динамически — оно «плавает» в зависимости от прибыли и убытков по открытым ордерам.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а прибыль по открытым сделкам равна 700 USD. В данном случае Эквити будет равно 5700 USD. Если Вы заберёте эту прибыль в 700 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 5700 USD.

Например, у Вас на балансе имеется сумма в 5000 USD, а убыток по открытым сделкам равен 350 USD. В данном случае Эквити будет равно 4650 USD. Если Вы закроете этот убыток в 350 USD, то в графе «Баланс» будут высвечиваться уже не 5000 USD, а 4650 USD.

Когда ни одной сделки в терминале не открыто Баланс, Средства и Свободная маржа равны между собой.

3. Маржа (Залог, Margin) — здесь отображается сумма средств, которая взята в залог на поддержание открытых торговых позиций. Залог рассчитывается в зависимости от используемого кредитного плеча. Чем больше кредитное плечо, тем меньше потребуется залога на сделку/сделки.

Как рассчитать Маржу (Залог, Margin) на Форекс?

Напомним, что величина одного стандартного лота равна 100000 единиц базовой валюты.

Если в валютной паре доллар стоит на втором месте, то это валютная пара с обратной котировкой.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (её текущая котировка)

Валютная пара: EURUSD
Лот: 1 (100000)
: 1:100
Курс EURUSD = 1.0596
Маржа (Залог) = (100000 / 100) * 1.0596 = 1059.60 USD

Если в валютной паре доллар стоит на первом месте, то это валютная пара с прямой котировкой.

Маржа (Залог) = сумма сделки / кредитное плечо

Валютная пара: USDCHF
Лот: 3 (300000)
Кредитное плечо: 1:500
Маржа (Залог) = 300000 / 500 = 600 USD

Если в валютной паре доллар отсутствует, то это валютная пара называется кросс-курсом.

Маржа (Залог) = (сумма сделки / кредитное плечо) * курс валюты (первой в котировке) к доллару

Валютная пара: GBPJPY
Лот: 1 (100000)
Кредитное плечо: 1:500
Курс GBPUSD = 1.5023
Маржа (Залог) = (100000 / 500) * 1.5023 = 300.46 USD

4. Свободная маржа (Свободные средства, Free Margin) — это денежные средства на торговом счёте, которые могут быть использованы для открытия новых рыночных позиций.


Как рассчитывается Свободная маржа (Free Margin) на Форекс?

Свободная маржа = Средства (Эквити) — Маржа (Залог)

Залоговые средства на новые сделки будут отниматься именно отсюда и попадать в графу «Маржа».

До сих пор встречается еще много начинающих трейдеров, пытающихся торговать на рынке Форекс , которые не понимают или не придают значения таким важным инструментам торговли, как Leverage, Margin, Balance, Equity, Free Margin, Margin Call и Stop Out Level.

Ниже вы сможете найти доступные формулировки с наглядными примерами и рисунками, поясняющими значение того или иного термина.

Margin (маржа) и Leverage (кредитное плечо)

Это два очень важных термина, значения которых, как правило, чаще всего не понимают начинающие трейдеры. Очень важно понимать смысл и значение маржи, особенно то, как она рассчитывается, а также роль кредитного плеча в марже.

Leverage (кредитное плечо) – это кредит, выдаваемый Дилинговым Центром (Брокером) трейдеру, позволяющий увеличить средства, на которые можно совершать торговые операции. Кредит берется в момент открытия сделки. Плечо 1:100 означает, что для совершения торговой операции трейдеру необходимо иметь на торговом счете сумму, составляющую 1% от объема операции.

К примеру, если депозит составляет $1 000, при кредитном плече 1 к 100 можно работать с суммой, которая в сто раз будет превышать текущий счет, то есть $100 000. При этом, такой кредит предоставляется брокером клиенту совершенно бесплатно. К тому же, трейдер рискует только своим депозитом, потерять сумму большую, чем та, которая находится на его счету, он не может.

Приведем простой пример. При депозите в $1 000 трейдер выбирает кредитное плечо 1 к 100. Он отправляет заявку на покупку одной из валютных пар на сумму в $10 000 (то есть десятую часть от своего депозита, соответственно, он рискует только суммой в $100). Допустим, сделка принесла ему прибыль, которая составила $10 500. От этой суммы отнимается размер плеча, а чистая прибыль составит $500.

Еще один пример. Соответственно, чтобы купить $100 000 (один лот*), вы должны заплатить только $1 000 и т.д. Теперь вы ответьте, пожалуйста. Сколько нужно заплатить, чтобы купить 10 лотов USD с кредитным плечом 1:50? Правильно. Вы должны заплатить $20 000, чтобы купить 10 лотов или $1 000 000.

* Лот (Lot) — минимально установленный объем валютного контракта, принятый у брокера для осуществления сделки. Объем сделки измеряется целым числом лотов. Стандартный лот на валютном рынке Форекс составляет 100 000 единиц базовой валюты.

Всегда нужно помнить про риски, которые несет с собой использование кредитного плеча и стараться не «перегружать» свой депозит избыточным количеством сделок. Если трейдер уверен в своих силах, он может выбирать максимальное кредитное плечо. Если же он несколько сомневается в них, он может подобрать для себя вариант более простой, для начала.

Как выбрать кредитное плечо? Оптимальный выбор кредитного плеча, как уже отмечалось выше, зависит от самого трейдера, его стиля торговли, предпочтений. Однако немаловажную роль здесь играет наличие у брокера широкого диапазона такого вида кредитования. Ведь, чем больше выбор, тем больше у трейдера возможностей подобрать для себя что-то индивидуальное.

Таким образом, кредитное плечо на рынке Форекс является важным аспектом в торговле. Оно помогает трейдеру получать большую прибыль. Его уникальность заключается в том, что такой кредит предоставляется совершенно бесплатно и им может воспользоваться любой валютный спекулянт, открывающий счет у брокера.

Надеюсь, с кредитным плечом все понятно, не так ли? Мы разобрались с этим термином вначале, чтобы приступить затем к знакомству с маржой.

Margin (маржа) — это необходимая залоговая сумма на открытые позиции, под которую брокер предоставляет кредит на совершение торговых операций (равная 1%, при кредитном плече 1:100 от общей суммы открываемых позиций).

Маржа рассчитывается на основе кредитного плеча, но чтобы понять, что такое маржа, давайте забудем на время о плече и предположим, что ваш счет не использует кредитное плечо или оно — 1:1.

Маржа представляет собой сумму денег, которая участвует в позиции или торговле (сделке). Допустим, у вас есть $10 000 счет и вы хотите купить €1 000 за доллары США. Сколько долларов вы должны заплатить, чтобы купить €1 000?

Предположим, что котировка* EURUSD составляет в настоящее время 1,4314. Это означает, что каждый евро составляет $1,4314. Поэтому, чтобы купить €1 000, вам придется заплатить $1 431.40:

€1 000 = 1000 х $1,4314

* Котировка (Quote) — информация о текущем валютном курсе финансового инструмента в виде цен Аск и Бид.


Если вы берете длинную позицию (long position*) на 1000 EURUSD, тогда $1 431.4 из вашего $10 000 счета должны участвовать в этой позиции. Когда вы установите объем на 0,01 лота (1000 единиц), а затем нажмете на кнопку “купить” (buy), то $1 431.4 с вашего счета будут немедленно уплачены, чтобы купить 1000 евро за доллары США. Эту сумму — $1 431.4 — называют маржой. Если вы закроете позицию EURUSD, эти $1 431.4 откроются и вернутся на ваш счет.

* Длинная позиция ( long buy position) — покупка финансового инструмента (для валютной пары: покупка базовой валюты за валюту котировки) в расчете на повышение цены.

Теперь давайте предположим, что ваш счет имеет кредитное плечо 1:100. Чтобы купить 1000 евро за доллары США, вам придется платить 1/100 или 0,01 от денег, которые вы должны были бы заплатить, когда ваш счет не использовал плечо. Поэтому, чтобы купить 1000 евро по отношению к доллару, вам придется заплатить всего $14.31.

Теперь, пожалуйста, скажите, если взять один лот EURUSD при плече 1:100, какая сумма в виде маржи будет участвовать в торговле (сделке)?

Один лот EURUSD = 100 000 евро по отношению к доллару
EURUSD котировка: 1,4314
100000 х 1,4314 = 143 140.00

Один лот EUR = $143 140.00
Кредитное плечо: 1:100.
Mаржа = $143 140.00 / 100 = $1 431.40

Таким образом, чтобы иметь EURUSD позицию в один лот с кредитным плечом в 1:100, потребуется $1 431.40 маржа.

Остаток, экьюти, уровень маржи и свободная маржа

Balance (баланс, остаток) – это финансовый результат по торговому счету без учета открытых торговых позиций. Например, если у вас есть $5 000 на счету и вы не имеете открытой позиции, то баланс вашего счета составляет $5 000.

Equity (экьюти) – это реальные средства на вашем счете в данный момент времени с учетом открытых (плавающих) убыточных и/или прибыльных позиций, т.е. сумма, которая будет на балансе счета, если по текущим котировкам закрыть все открытые позиции трейдера. Equity динамически изменяется (плавает) в зависимости от суммы прибыли и убытков по открытым сделкам.

Когда у вас нет открытой позиции, то ваши экьюти и баланс совпадают. Когда же, например, у вас есть открытые позиции и они дают $1 500 прибыли в общей сложности, то экьюти вашего счета будет составлять сумму остатка на счете плюс $1 500. Если ваши позиции принесли $1 500 убытка, то экьюти вашего счета будет составлять: баланс вашего счета минус $1 500.

Free Margin (свободная маржа) — это разница между балансом вашего счета и маржой открытых позиций:

Free Margin = Equity — Margin
Когда у вас нет открытых позиции, то деньги с вашего счета не используется в качестве маржи. Поэтому, все средства, которые находятся на вашем счету, являются свободными для торгов.

Допустим, у вас есть $10 000 на счету и вы держите открытые позиции с общей маржой в размере $900, которые дают вам $400 прибыли. Поэтому:

Equity = $10 000 + $400 = $10 400

Free Margin = $10 400 — $900 = $9 500

Margin Level (уровень маржи) — это показатель, характеризующий состояние счета:

Margin Level = (Equity / Margin) х 100

Уровень маржи является очень важным параметром. Брокеры используют его, чтобы определить, имеют трейдеры возможность принимать участие в новых позициях или нет. Разные брокеры имеют различные ограничения на величину уровня маржи, такой предел (лимит), как правило, составляет 100% у большинства брокеров.

Уровни лимитов: Margin Call и Stop Out

Этот лимит называется Margin Call Level. 100% margin call level означает, что если уровень маржи (margin level) вашего счета достигнет 100%, то вы все еще можете закрыть открытые позиции, но не можете взять любую новую позицию.

При торгах на валютном рынке, 100% margin call level наступает, когда экьюти (equity) вашего счета равно марже (margin). Такая ситуация происходит, когда трейдер имеет проигрышную позицию/позиции, рынок продолжает идти против него, при этом, экьюти его счета равно марже. При таких условиях трейдер не сможет взять любую новую позицию.


Допустим, у вас есть $10 000 на счету и держите проигрышную позицию с $1 000 маржой. Если ваша позиция идет против вас и это ведет к убытку в $9 000, то экьюти будет составлять $1 000 ($10 000 — $9 000), что равно марже. Т.е. уровень маржи будет равен 100%. Когда уровень маржи достигнет 100%, вы не будете в состоянии взять любую новую позицию, если только рынок не развернется в вашу сторону и ваше экьюти не станет больше маржи.

Что делать, если рынок продолжает идти против вас?

Если рынок продолжает идти против вас, брокер будет обязан закрыть вашу убыточную позицию. Разные брокеры имеют различные ограничения для этой цели. Данное ограничение (лимит) называется Stop Out Level. Если уровень маржи трейдера достигает 10%, то брокерская система начинает закрывать убыточные позиции такого трейдера автоматически.

Закрытие начинается с самой большой проигрышной позиции. Как правило, закрытие одной проигрышной позиции подымет уровень маржи выше 10%, потому что оно освободит маржу этой позиции и таким образом, общая маржа станет ниже, экьюти пойдет вверх и, следовательно, уровень маржи будет выше.

Таким образом, система поднимает уровень маржи выше 10%, закрыв крупнейшую проигрышную позицию первой. Однако, если ваши другие убыточные позиции будут увеличивать потери и уровень маржи достигает 10% снова, то система закроет следующую проигрышную позицию и т.д.

Почему брокер закроет вашу позицию, когда уровень маржи достигнет уровня Stop Out?

Причина в том, что брокер не может позволить вам потерять больше денег, чем находится на вашем счету. Рынок может продолжать идти против вас сколь угодно долго и брокер не будет платить за ваши непрерывные потери, ведь он вышел на рынок, чтобы зарабатывать, а не работать в убыток себе. Это имеет смысл, не так ли?

Отмена ордеров брокером

Если у вас есть несколько открытых позиций и отложенных ордеров* одновременно и рынок хочет открыть один из ваших отложенных ордеров, в то время, когда у вас нет достаточно свободных средств на счету, то отложенный ордер не будет открываться или будет отменен автоматически. В таких случаях некоторые владельцы счетов иногда жалуются на своего брокера, если их отложенные ордера были отменены или не открылись.

* Ордер (Order) — приказ трейдера брокеру на открытие или закрытие позиции с указанием типа сделки (покупка/продажа), финансового инструмента, объема, цены. Рыночный ордер исполняется немедленно по текущей рыночной цене. Отложенный ордер исполняется в будущем при достижении ценой указанного в ордере уровня и действует до исполнения, отмены трейдером или удаления при недостаточном маржинальном обеспечении.

Они думают, что брокер не был в состоянии выполнять свои заказы, потому что у него не было достаточно ликвидности или же потому, что брокер оказался плохим. Это не так. Отложенные ордера не могли быть открыты или были отменены, по той причине, что у вас не было достаточно свободной маржи (free margin) на счету. Точка.

Существует процедура проверки маржи, которая позволяет узнать каков уровень маржи вашего MT4 аккаунта (счета) будет после открытия торгов. Если уровень маржи будет находиться в допустимых пределах, она позволяет вам участвовать в сделках.

Как проверить баланс вашего счета, экьюти, маржу и уровень маржи?

Вы можете увидеть эту информацию, проверив терминал MT4. Откройте MT4 и нажмите Ctrl + T. Терминал откроется и покажет баланс вашего счета, экьюти, маржу, свободную маржу и уровень маржи.

На скриншоте 1 вы увидите, как терминал выглядит, когда у вас нет открытой позиции:

На скриншоте 2 показан вид терминала, когда вы имеете открытую позицию:

Баланс будет меняться только тогда, когда вы закрываете позицию. Прибыль/ убыток будет добавлена/вычтена к начальному балансу и новый баланс будет отображаться.

Баланс — Floating Profit / Loss = Equity
$10 000 — $50 = $10 050

Margin = $2 859.52
(200 000 х 1 4300) / 100 = $2 860.00

Equity — Margin = Free Margin
$10 050 — $2 859.52 = $7 190.48

(Equity / Margin) х 100 = уровень маржи
($10 050 / $2 859.52) х 100 = 351,46%

Надеюсь, вы не запутались. На самом деле все это очень легко понять. Возможно, вам придется прочитать вышеприведенные объяснения несколько раз, чтобы полностью усвоить все термины, о которых шла речь выше.


Конечно, чтобы успешно зарабатывать на инвестировании в валютный рынок, следует хорошо подготовиться, т.е. получить теоретическую базу знаний. В этом вам может помочь отличный обучающий курс » «.

Как видит, данный курс состоит из трех частей, изучив которые вам будет значительно легче ориентироваться в мире инвестирования и трейдинга. Заказав указанный курс с нашего сайта вы получите значительную скидку: вместо 8970 руб. вам нужно будет уплатить всего 7624 руб., а если вы закажете вместо DVD электронную версию курса, то сэкономите еще 15%!

Термины в сжатом виде

А теперь вспомните все изученные термины, прочитав о них в сжатом виде.

Кредитное плечо — это бонус, который вы получаете от брокера, чтобы иметь возможность торговать большими объемами при наличии небольшого количества денег на вашем счете. Когда плечо составляет, к примеру, 1:100, то это означает, что вы можете торговать на сумму в 100 раз большую, чем денег на вашем счету.

Маржа — это деньги, которые будут размещены и вовлечены в позиции, которые вы взяли. Например, чтобы купить $1 000 при плече 1:100, то $10 с вашего счета будут заняты в такой позиции ($1 000/100 = $10). Вы не можете использовать эти $10, чтобы взять любую другую позицию, до тех пор пока данная позиция остается открытой. Если вы закрываете позицию, то $10 маржа будет освобождена.

Баланс – это общая сумма денег у вас на счету (​​аккаунте), до принятия участия в торгах. Если у вас есть открытая позиция и ее прибыль / убыток идет вверх — вниз, вслед за движением рынка, баланс вашего счета остается таким же, каким был до взятия позиции. Если вы закроете позицию, прибыль / убыток позиции будут добавлены / вычтены из вашего счета и новый баланс будет отображаться.

Equity (экьюти) — это остаток (баланс) на счете плюс плавающая прибыль / убыток (floating profit/loss) открытых позиций. Например, если у вас есть открытая позиция, прибыль от которой составляет $500, в то время как баланс вашего счета составляет $5 000, то экьюти вашего счета составляет $5 500. Если закрыть эту позицию, то $500 прибыли будут добавлены к балансу вашего счета и тогда баланс счета будет $5 500.

Если бы это была убыточная позиция с $500 потерь, то в то время, когда она была открыта, экьюти вашего счета будет составлять $4 500, а если бы вы закрыли его, то $500 были бы списаны с вашего счета и тогда баланс счета будет составлять $4 500. Когда у вас нет открытой позиции, экьюти вашего счета будет таким же, как баланс счета.

Free Margin (свободная маржа) — это деньги, которые не вовлечены в торговлю и вы можете использовать их, чтобы взять больше позиций. Вы помните, что такое маржа, да? Свободная маржа представляет собой разницу между экьюти и маржой. В приведенном выше примере, маржа вашей позиции составляет $10.

Допустим, собственный капитал (экьюти) составляет $1 000. Таким образом, ваша свободная маржа составит $990 ($1 000 — $10). Если ваши открытые позиции зарабатывают вам деньги, то чем выше будет прибыль, тем большей экьюти у вас будет и, соответственно, у вас будет больше свободной маржи.

Margin Level (уровень маржи) — это отношение (%) экьюти к марже. Например, когда экьюти составляет $1 000, а маржа — также $1 000, то уровень маржи будет $ 1 000 / $1000 = 1, или — 100%. Если экьюти составляли бы $2 000, то уровень маржи был бы 200%.

Margin Call – это предел (лимит), если уровень вашей маржи опускается ниже его, вы не сможете взять любую новую позицию. Уровень margin call определяется брокером. Когда он установлен на 100%, вы не сможете взять любой новой позиции, если ваш уровень маржи достигает 100%. Когда вы удерживаете убыточные позиции, ваш уровень маржи опускается и становится близким к уровню margin call. Когда вы выигрышной позиции, ваш уровень маржи идет вверх.

Stop Out — если уровень вашей маржи опускается ниже этого лимита, то система начинает закрывать убыточные позиции. Она будет закрывать наиболее убыточную позицию в первую очередь. Если это помогает и уровень маржи поднимается выше уровня Stop Out, то больше позиций не будет закрываться. Если ваши другие убыточные позиции будут генерировать новые потери и уровень маржи опять опустится ниже уровня Stop Out, система закрывает следующую проигрышную позицию, которая является самой большой на тот момент.

Уведомление о рисках: Торговля на финансовых рынках открывает широкие возможности, и позволяет инвесторам, готовым пойти на риск, получать высокую прибыль, но при этом несет в себе потенциально высокий уровень получения убытков.

В этой связи, перед началом торговли следует всесторонне рассмотреть вопрос о приемлемости проведения подобных операций с точки зрения имеющихся финансовых ресурсов и уровня опыта. Необходимо учитывать возможность потери части или даже всех вложенных средств, поэтому не следует вкладывать средства в таких размерах, которые вы не можете позволить себе потерять.

Эта статья приведёт Вас к успеху:  БЕЗОПАСНЫЕ ФОРЕКС ТРЕЙДЕРЫ

Информация, представленная на сайте, не является основанием для принятия инвестиционных решений и дана исключительно в ознакомительных целях, а результаты инвестирования или торгов, полученные в прошлые периоды, не могут быть гарантией получения доходов в настоящем и будущем.

Администрация сайта не несет ответственности за возможные убытки и потери, которые могут возникнуть прямо или косвенно при использовании размещенных на его страницах материалов. Вы должны обратиться за советом к независимому компетентному специалисту, если существуют какие-то сомнения и нерешенные вопросы.

Подписаться на новости данного раздела вы можете, введя свой имейл в форму, расположенную ниже.

Что такое маржа на FX, свободная маржа и уровень маржи на FX

Начинающие трейдеры часто встречаются с понятием маржи, но зачастую не находят понятного объяснения его значения. В основном в сети предоставляется сухое описание, изобилующее профессиональными терминами.

Попробуем разобраться, что всё это означает?

Маржа – это залог под открытую сделку, которую взимает брокер (исполнитель сделки) на время того, пока позиция остаётся открытой. Также называется залоговым обеспечением для открытия / поддержания одной или нескольких позиций.


Как рассчитывается размер маржи под сделку?

Всё очень просто!

В этом расчёте как раз и применяется понятие кредитного плеча, предоставляемого брокером.

В стандарте FX брокеры предоставляют максимальное кредитное плечо 1:500. Это означает, что трейдер может совершить сделку на покупку или продажу валюты объёмом, превышающим собственный капитал трейдера в 500 раз. Но это совершенно не означает, что каждая сделка будет совершаться с таким риском. Более того, компания AMarkets настоятельно рекомендует своим клиентам ограничивать свои риски и не входить в рынок совокупным объёмом, превышающим депозит трейдера более чем в 20 раз.

Плечо 1 к 500, как бы привязанное к торговому счёту, называется декларированным и используется в первую очередь для расчёта величины залога под каждую открытую сделку.

Ваш собственный депозит равен $10 000.

Вы хотите открыть позицию по валютной паре EURUSD лотом 1. Лот «1» равен 100 000 единиц базовой валюты. То есть вы хотите купить или продать сто тысяч евро.

Величина залога для открытия такой позиции будет равна – объём сделки поделить на декларированное плечо или:

100 000 / 500 = 200 евро.

Все расчёты мы ведём в долларах, поэтому двести евро нужно конвертировать. Для этого нам нужна текущая котировка EURUSD. К примеру, 1.1190. Значит 200 евро умножаем на котировку: 200 * 1.1190 = 223.8 долларов.

Мы с вами нашли ту сумму, которая будет удержана брокером за исполнение данной сделки на время того, пока она будет открыта.

Все эти значения трейдер всегда может видеть в торговом терминале MetaTrader4.

Теперь разберёмся с тем, что такое свободная маржа на FX?

— это сумма свободных средств на торговом счёте за вычетом уже использованной суммы залога, уже взятого за открытые сделки. То есть, это те средства, которые на данный момент могут быть использованы для новых залогов при открытии новых сделок.

Ее размер также всегда доступен в торговой платформе MetaTrader 4 во вкладке «Торговля».

Переходим к понятию «маржинальный уровень».

Маржинальный уровень – это процентное выражение отношения свободных средств к сумме текущего залога.

Он нужен для контроля правил управления капиталом. Используется для расчёта уровня Margin Call, обозначающего ту границу, при котором трейдеру нужно принять меры по увеличению свободных средств на счёте. Также значение данного уровня необходимо при расчёте уровня Stop Out, при достижении которого убыточные позиции автоматически закрываются, высвобождая свободные средства для поддержания других позиций и уберегая трейдера от отрицательного баланса на счёте.

Теперь самое главное – разница между декларированным и фактическим кредитным плечом.

Как мы уже выяснили – декларированное плечо в первую очередь необходимо для расчёта размера залога за покупку или продажу валюты. Во вторую очередь, оно показывает максимальный объём сделки, который может совершить трейдер.

Начинающие трейдеры, не разобравшись в этом понятии, при регистрации счёта зачастую уменьшают уровень декларированного плеча.

Запомните простое правило – чем больше декларированное плечо, тем меньше залог. А чем меньше залог, тем больше свободных средств для открытия новых позиций или поддержания допустимой просадки.


Реальные риски показывает «фактическое кредитное плечо».

К примеру, сумма всех открытых сделок равна 55 000 долларов (или эквивалентной сумме в других валютах), а собственный капитал трейдера равен 5 000 долларов. Значит на текущий момент фактическое кредитный рычаг равен 1:11 (55 000 / 5 000 = 11), что является вполне рациональным.

Сегодня вы поймете, как разобраться в значениях баланса в MetaTrader 4 и 5 при открытых сделках О том, что такое свободная маржа и просто маржа (залог), по каким причинам брокер может закрыть сделки трейдера на бирже, а также какой уровень маржи стоит поддерживать, нужно узнать задолго до начала торгов. Это поможет избежать множества недоразумений и сливов депозита.

При открытой сделке в МетаТрейдере в строке баланса есть много разных значений, разберем каждое из них.

Показатель «Баланс» в Metatrader

(Balance ) – это количество денег, находящихся на данный момент на депозите. Баланс является актуальной величиной, если у трейдера не открыта ни одна торговая позиция. То есть, если трейдер пополнил счет на 100 долларов и не совершал никаких операций, то его баланс должен быть 100 долларов. Если он закрыл сделку с прибылью в 5 долларов, то баланс составит 105 долларов.

Когда у трейдера открыта одна или несколько позиций, показатель «Баланс» утрачивает свою актуальность, а за потенциальным состоянием денег нужно следить по показателю «Средства».

Показатель «Средства»

Средства , или Equity – это текущее состояние баланса, если закрыть абсолютно все сделки прямо сейчас. То есть разница между средствами и балансом – это прибыль/убыток от открытых позиций.

Во время торгов, цифры в графе «Средства» постоянно находятся в «плавающем» состоянии, так как конъюнктура рынка меняется каждую секунду.

Например, если баланс составляет те же 100 долларов, а прибыль по открытым сделкам составляет 5 долларов, тогда в графе «Средства» будет цифра 105. Однако в следующие секунды, эта цифра может как вырасти, так и снизиться, в зависимости от того, как меняются котировки по открытым сделкам.

Что означает показатель Маржа (Залог) простыми словами

Узнав два основных показателя состояния торгового счета, можно плавно переходить к тому, что такое маржа на Форекс.

Итак, если в мире бизнеса маржа означает разницу между ценой и себестоимостью (аналог прибыли), то в трейдинге данный термин имеет совсем другое значение. Большинство трейдеров на рынке Форекс торгуют с использованием кредитного плеча, для увеличения потенциальной доходности.

Кредитное плечо – это кредитные средства, предоставляемые брокером трейдеру для осуществления сделок, превышающих по объему средства трейдера.

Кредитное плечо, или Leverage , определяется по количеству заемных долларов на каждый доллар на счету трейдера. Чаще всего используется плечо 1:100, но встречаются и 1:50, 1:200, 1:500, 1:1000 и даже 1:2000.

Если рассматривать стандартное плечо 1 к 100, то торговля выглядит так: трейдер, имея 100 долларов на счету может совершать сделки объемом до 10 000 долларов, оставляя свои деньги в залог у брокера.

Если упростить цифры для простоты восприятия, то без кредитного плеча, с балансом $100 трейдер не сможет купить даже одну унцию золота, которая стоит, к примеру, 1 200 долларов, в то время как с плечом 1:100, он сможет купить целых 8 унций. Мало того, что плечо позволяет получить доступ к торговле дорогими активами, так оно еще и увеличивает потенциальную доходность на вложенный капитал благодаря большему объему торгов.

Маржа (Margin) на рынке Форекс – это залог, который трейдер оставляет брокеру в качестве обеспечения кредитного плеча. Кстати, торговля с использованием кредитного плеча называется , и она широко используется не только на рынке Forex, но также и на крупнейших биржах.

Что будет, если свободная маржа в минусе?

Дело в том, что при достижении определенного отношения средств к марже, брокер принудительно закроет все открытые позиции. Поэтому очень важно следить за показателем свободной маржи, чтобы не открыть слишком много сделок или сделки на большие объемы, не позволив себе шага назад. Любая сделка может временно уйти в минус, именно для этого нужны свободные средства, если их не будет, то все сделки закроются автоматически в убытке, а вы потеряете все средства.

Что такое уровень маржи в открытой сделке


Наряду со свободной маржой, важным показателем является уровень маржи. Он показывает отношение средств к марже. Многих трейдеров интересует, какой рекомендуемый уровень маржи стоит поддерживать. На самом деле универсального рецепта не существует, каждый трейдер поддерживает такой уровень маржи, какой он считает безопасным.

Есть общее правило денежного менеджмента, следуя которому сумма всех открытых позиций не должна превышать 10 % от депозита, то есть уровень маржи должен составлять 1 000%.

В то же время, у каждого брокера есть определенные условия по поддержанию уровня маржи, то есть, при определенном уровне (зачастую он равен 50 %) брокер принудительно закроет позицию трейдера и зафиксирует результат.

Уровень маржи считается в процентах. Расчет осуществляется по формуле:

Например, если средства составляют 1 000 долларов и открыта сделка с маржой 100 долларов, уровень маржи составит 1 000 %. Чем выше данный показатель, тем более депозит защищен от принудительного закрытия сделок брокером.

Если открытые позиции становятся убыточными, то сумма в поле «Средства» снижается, следовательно, уровень маржи падает.

Торговля на рынке Форекс сопровождается повышенным уровнем риска. Отчасти риск состоит из рыночных факторов, но в основном, неопытные трейдеры теряют свои депозиты из-за торговли с высоким кредитным плечом.

Плечо 1 к 100 способно увеличить в сто раз как доходы, так и убытки от торговли. Причем слить первый депозит очень просто, если не следовать рекомендациям более опытных трейдеров:

  1. Не открывать позиции на весь депозит . В описании свободной маржи был употреблен термин Stop Out. Это ситуация, когда брокер принудительно закрывает все позиции трейдера, так как уровень маржи опустился до определенного уровня. У некоторых брокеров, этот уровень установлен на отметке 20 %, у некоторых – 50 %. В любом случае, это сделано для того, чтобы снизить потери трейдера от неудачных сделок. Если депозит 100 долларов, и он весь передан в обеспечение по кредитному плечу 1 к 100, тогда цене актива нужно сдвинуться всего лишь на один процентный пункт не в том направлении, чтобы депозит был слит полностью. Конечно, этому помешает Stop Out (если он не установлен на уровне 0 %), но быстро потерять даже половину депозита не понравится ни одному трейдеру. Лучше всего, особенно в первое время, использовать не более 10 % своего депозита.
  2. Не использовать большое кредитное плечо . Не стоит начинать торговлю с плеча 1 к 1000, ведь это чревато большими и моментальными потерями. Конечно, перспективы крупных доходов ослепляют, но для начинающих трейдеров, реальность рынка форекс более сурова. Лучше всего начинать с плеча 1 к 50 или 1 к 100.
  3. Не рискуйте весомой для себя суммой . Человек всегда боится потерять, но есть разница терять 10 или 100 долларов. Стоит понимать, что прибыльная торговля на начальном этапе – это скорее исключение, чем правило. Поэтому первый депозит нужно рассматривать как вклад в свое финансовое образование, а не как начальный капитал для реальной торговли. А для того, чтобы разобраться в том, как работает рынок, какие есть функции у терминалов и от чего зависит цена на те или иные активы, большой депозит не нужен.

Лучшие FOREX брокеры

Старейший Форекс брокер предлагает самую огромную обучающую базу, академию и различные курсы. Брокер работает более 20 лет , поставщиками ликвидности которого являются крупнейшие банки как Barclays, JPMorganChase, HSBС и другие. Кроме этого, брокер предлагает на своей открытой и профессиональной торговой платформе

Профессиональный Форекс брокер обладает очень широким функционалом и огромным списком активов, включая акции, энергоносители, фьючерсы, товары и другие. Регулируется FSA и в России ЦРОФР . Минимальный депозит для открытия счета $100 . Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Всего более 1000 активов. FinmaxFX предоставляет очень низкие комиссии, молниеносную скорость на исполнение ордеров, все активы рынка Форекс, кредитное плечо до 1:300.

Лидер по количеству клиентов и объему торгов в России — брокер . Компания развивает не только рынок Форекс, но и инвестиционные возможности, например вложения в трейдеров, в доверительное управление, золотые монеты и ценные бумаги. На сайте есть огромная обучающая база, ежедневная аналитика, финансовые календари, вэбинары и другое. С 1998 года брокер получил множество заслуженных наград и имеет международное признание.

Теперь, когда слова «Маржа», «Уровень маржи» и «Свободная маржа» не вызывают недоумения, можно спокойно открывать сделки не опасаясь за непонятные цифры в строке баланса.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Торговля на финансовых рынках подразумевает получение прибыли в краткосрочной перспективе и заработок на разнице курсов валют, металлов, акций и т.д. Для оперирования большим оборотом средств необходим немалый начальный капитал. Именно здесь вступает в силу принцип маржинальной торговли, который подразумевает торговлю на заемные средства, взятые под залог или маржу.

Если трейдеру не хватает средств для открытия позиции достаточного размера, брокер предоставляет ему краткосрочный кредит, что позволяет во много раз увеличить начальный депозит для торговли. Величина кредита в сотни раз превышает залоговую сумму, которую имеет на своем счете трейдер. Размер маржи напрямую связан с понятием «кредитное плечо», которое отражает соотношение реального объема сделок к средствам, предоставляемым трейдеру взаймы.

Величина маржи выражается в процентах от суммы позиции, обычно это 2%, 1%, 0,5% и т.д. Кредитное плечо на рынке Форекс может составлять от 1:50 до 1:2000. Чем больше кредитное плечо, тем меньший залог необходим для совершения сделки.

В торговле применяются следующие термины:

  • требуемая маржа – сумма, необходимая брокеру для открытия сделки, выражается в процентах;
  • маржа счета – сумма всех средств на счете;
  • использованная маржа – сумма средств, которая уже заблокирована брокером для поддержания открытых трейдером позиций;
  • свободная (доступная) маржа – величина свободных средств на счете, доступных для открытия новых позиций на рынке;
  • маржин колл – величина, отражающая уровень баланса, когда он падает ниже уровня используемой маржи. При маржин колле все открытые на текущий момент сделки будут автоматически закрыты брокером.


Что такое свободная маржа?

Остановимся подробнее на понятии «свободная маржа», так как именно оно отображает возможности трейдера для открытия новых позиций на рынке Форекс.

Величина свободной маржи определяется как разность между реальными средствами трейдера и размером зарезервированных средств, то есть тех средств, которые уже находятся в сделках. Показатель свободной маржи необходим для определения количества сделок, которые на текущий момент может открыть трейдер.

Значение маржи в терминале Metatrader 4

Для определения уровня маржи, свободной маржи и других величин трейдеру совсем не обязательно постоянно прибегать к сложным формулам. Вся необходимая информация о рисках в сделках отображается в торговом .

Для этого необходимо воспользоваться кнопкой Инструменты на главной панели программы и перейти во вкладку Торговля. Здесь отображается информация о текущих открытых сделках, балансе, марже, свободной марже и уровне маржи.

Согласно общепринятым понятиям о мани-менеджменте, суммарная величина открытых позиций не должна составлять более 10% депозита. В случае, если уровень маржи составляет 1000% и более, можно говорить об умеренной торговле. Если же этот показатель меньше 1000%, то трейдер, возможно, нарушил правила управления капиталом и использовал в торговле более 10% депозита.

«Средства», указанные в терминале – это сумма баланса счета и маржи. Именно таким будет размер депозита, если будут закрыты все сделки.

Уровень маржи

Не менее важными понятиями, чем свободная маржа, являются термины Margin Call и Stop Out.

Маржин колл наверняка знаком многим трейдерам, так как он означает полное отсутствие свободный средств на счете для открытия новых позиций. Значение маржин колл у всех брокеров разное, но чаще всего используется уровень 100%.

Если уровень маржин колла опускается еще ниже, то достигается значение Stop Out, при котором брокер автоматически закрывает позиции трейдера, начиная с самой убыточной.

Именно здесь в полной мере отражаются принципы маржинальной торговли. Даже если брокер дает трейдеру заемные средства для открытия крупных позиций, он не намерен терять собственные ресурсы, поэтому принудительно закрывает позиции еще до того, как трейдер успеет уйти в минус.

Избежать Margin Call и Stop Out можно, используя грамотное управление капиталом. Распространенная ошибка большинства трейдеров – это использование максимального лота при максимальном кредитном плече. При такой торговле даже незначительное изменение цены не в пользу трейдера ведет к маржин коллу.

Практический пример использования маржи в торговле

Для примера воспользуемся демо-счетом с депозитом 10 000$ и кредитным плечом 1 к 100.

Перед началом торговли маржа составляет сумму, в тысячу раз большую, чем размер депозита. Свободная маржа, рассчитанная как разница между балансом и маржой, при открытии сделки будет постоянно менять свое значение ввиду добавления в него прибыли и убытка.

При величине 1 лота примерно в 1 000$ свободная маржа будет составлять примерно 8 000$. Таким образом, трейдер может открыть еще 8 сделок с лотом 1 или 1 сделку с лотом 8.

В случае, если открытые сделки показывают положительный результат, трейдер может открыть дополнительные сделки, используя образовавшуюся свободную маржу.

При использовании счета с кредитным плечом 1 к 500 трейдер может открыть сделки уже на 43 лота при величине депозита 10 000$ (чем больше кредитное плечо, тем меньше залоговых средств необходимо для открытия сделки).

Совет: для улучшения результатов торговли постоянно изучайте новую информацию о рынке, смотрите , следите за экономическими новостями и т.д.

Как рассчитывается свободная маржа Free margin?


Способы расчета свободной маржи Free margin

Всемирная банковская торговля исчисляется многомиллионными сделками. При этом все мы понимаем, что частные инвесторы не могут участвовать в большинстве таких соглашений.

Вовлечение среднего и малого бизнеса в торговлю на биржах стало возможным с появлением финансовых брокерских компаний.

Риски возлагаются на клиента, но с помощью маржи (страхового депозита) их можно уменьшить.

Определение маржи на валютном рынке Форекс

Так что же такое маржа?

Это своего рода первоначальный взнос, определенная сумма денежных средств, которые являются страховым залогом, и вносятся пользователем для получения временного кредита на осуществление торговых сделок на валютном рынке Форекс.

Этапы операций на валютном рынке Форекс:

Основные понятия:

О чем говорит показатель кредитного плеча:

Как можно уменьшить первоначальный взнос на валютной бирже:

Где фиксируются в терминале биржи данные о марже?

Вся информация о значениях маржи отражены в терминале биржи многофункционального окна «Инструменты», во вкладке «Торговля».

Данные, которые указываются:

6,0,1,0,0

  • Сумма денежных средств, необходимых для залога на открытые позиции, а также отложенных ордеров.
  • Сумма свободных средств, которые можно использовать для сделок. При этом могут учитываться в торговых условиях плавающие прибыль или убыток.
  • Процент объема средств к сумме маржи.

Расчет величины маржи

Основные моменты, на которые нужно опираться при расчете маржи:

  1. Базовая валюта. Определяется по котировке: USDCHF – базовая валюта доллар США.
  2. Размер контракта. Сумма 1 лота всегда рассчитывается 100 000 базовой валюты. Например, величина лота 0,01, следовательно: 100000*0,01 равно 1000 базовой суммы.
  3. Величине кредитного плеча. Рассчитав залог в базовой валюте, обязательно делаете перерасчет в валюту депозита.

Пример расчета при открытии первого ордера, с кредитным плечом 200 на лот EURUSD 1,2937:

Валюта евро, 100000/200=500, затем переводим на текущий курс лота, в нашем случае, нужно произвести оплату 6,46$, именно эта сумма будет маржой (основной размер залога).
После успешной сделки эта сумма возвращается на счет. Как правило, базовая и маржинальная валюты совпадают.
Но, если валюты не совпадают, производится расчет в марже.


Другие моменты, которые могут повлиять на сумму маржи наличие на счете отложенных ордеров по необходимому валютному инструменту:

  1. Если есть на счету активных позиций и выставлении ордера в противоположном направлении с объёмом, который такой же или меньше уже имеющейся позиции, тогда совокупная маржа будет равна марже текущего валютного инструмента.
    Например: При открытии ордера по паре GBP/USD лот № 1, вы решаете открыть еще один ордер с лотом 1, но противоположный, в этом случае маржа будет равна марже первой валютной пары GBP/USD.
  2. При наличии открытых позиций с большим объемом маржа рассчитывается для обоих ордеров – для текущего и нового.
  3. Если более двух ордеров, которые противоположно направлены, маржа рассчитывается для каждой позиции отдельно, как для покупок, так и для продаж.

Чем отличается свободная маржа – Free Margin на Форекс?

Например, вы направили на свой счет 2000$, а у трейдера нет открытых позиций, в этом случае баланс вашего счете будет 2000$.

Расчет свободной маржи:

Основная формула: свободная маржа= средства для сделок – маржа (страховой взнос)
Например: Допустим, вы открыли депозит на 2000$ и оперируете этим вкладом с суммой маржи 400$, которые возмещают вам прибыль в 100$.

  • Баланс = 2000 + 100$ = 2100$;
  • Свободная Маржа = 2100$ — 400$ = 1700$.

Правильный расчет маржи, позволит сопоставить этот коэффициент с вашими финансовыми возможностями, анализируя эту информацию можно увеличить уровень профита на фондовом рынке Форекс.

Если пренебрегать этими параметрами, риски трейдера увеличиваются, а маржа находится на критическом уровне, что приводит к ситуациям Margin Call и Stop Out.

Насколько опасна ситуация Margin Call?

Margin Call – это ситуация максимального снижения рейтинга вашей трейдерской деятельности, в таких случаях трейдеру приходится закрывать принудительно позиции или пополнять счет, для увеличения баланса.

19,0,0,1,0

Когда возникают ситуации Margin Call:

  • значительное снижение или возрастание актива, которое нарушает саму торговую систему;
  • резкое повышение минимальных показателей маржи;
  • быстрое приближение к нулевому значению маржи, как правило, указывает на возросшую волатильность на фондовом рынке;
  • изменениями в законодательстве и т. п.

Margin Call будет на 100%, случае если на вашем счете баланс будет равнозначен уровню маржи. Такие ситуации возникают, когда у трейдера в наличие открытые ордеры, а на фондовом рынке ситуации резко меняются, при этом средства на его счете быстро уменьшаются.

Чем страшна ситуация Stop Out?

После этого:

• брокер принудительно закрывает «минусовые», самые проигрышные позиции;
• закрытие позиций позволяет повысить уровень маржи, около 10%.

Прибыльна ли маржинальная торговля?

Да, в связи с тем, что немногие инвесторы могут участвовать в крупных сделках, использование маржи позволяет влиться в большой финансовый поток.

Использование кредитного плеча, позволяет расширить уже имеющийся бизнес.

25,0,0,0,0 26,0,0,0,1

С помощью маржи модно обеспечить некоторые рыночные позиции, которые превышают суммы вашего счета. А также маржа покрывает непредвиденные потенциальные убытки при ведении торгов с кредитным плечом.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Добавить комментарий