АККРЕДИТАЦИЯ НА ФОРЕКСЕ

СОДЕРЖАНИЕ:


АККРЕДИТАЦИЯ НА ФОРЕКСЕ

Forex вне закона

Ни один из форекс-дилеров, зарегистрированных в России, пока не имеет право предоставлять услуги по торговле валютой частным лицам. Таковы требования нового закона о рынке Форекс, согласно которому все компании, предлагающие гражданам заработать на валютных парах, должны иметь лицензию Банка России. На 1 января только одна компания «Финам» имела таковую. По информации ЦРФИН (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), заявки на получение лицензии также подали еще несколько крупных участников рынка Forex, среди которых «Альпари», «Профит Групп», «Телетрейд» и «Форекс Клуб».

Однако получить лицензию недостаточно, надо еще вступить в саморегулируемую организацию (СРО). «С 1 января все форекс-дилеры обязаны работать только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера при условии вступления в саморегулируемую организацию», — заявили РБК в пресс-службе ЦБ. При этом регулятор предупредил, что компании-нарушители будут привлекаться к административной ответственности, а материалы направляться в правоохранительные органы для возбуждения уголовных дел.

Вступить в саморегулируемую организацию надо было до 1 января 2020 года, а закон, определяющий порядок аккредитации СРО в Банке России, вступает в силу только 11 января. «Пока мы работаем с нашими клиентами через структуры на Кипре. Мы рассчитываем, что в ближайшее время еще ряд компаний получат лицензии форекс-дилера, и тогда мы оперативно создадим СРО и компенсационный фонд», — сказал РБК президент-председатель правления ИК «Финам» Владислав Кочетков. По его словам, «Финам» не планирует приостанавливать привлечение новых клиентов. «Но по закону рекламировать услуги офшорной компании на рынке Forex мы не можем. Например, размещать информацию на «​Яндексе» или Google. Мы будем это делать, когда вступим в СРО», — пояснил Кочетков.

«В ближайшее время мы ожидаем, что список лицензированных форекс-дилеров пополнится. Как только новые участники рынка получат лицензии, ЦРФИН подаст документы в Банк России на включение в реестр СРО форекс-дилеров», — рассказал исполнительный директор СРО ЦРФИН Алексей Евсиков. По его оценкам, весь механизм должен заработать в течение первого квартала 2020 года.

Дилеры закрывают счета

Некоторые российские форекс-дилеры приостанавливают свою деятельность и принудительно закрывают позиции трейдеров, не успев получить лицензию. В конце декабря один из старейших участников российского рынка Forex Нефтепромбанк сообщил о прекращении обслуживания клиентов — физических лиц на рынке Forex с предоставлением «кредитного плеча». Клиентам предложили закрыть все открытые позиции и снять размещенные отложенные ордера. По данным «Интерфакс-ЦЭА», по итогам 2014 года банк занимал 11-е место в ренкинге форекс-дилеров по числу активных клиентов, его среднемесячные обороты на рынке Forex оценивались в $5,65 млрд.

Новый закон

Федеральный закон №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известный как закон о регулировании рынка Форекс в России, был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2020-го. Согласно закону все компании, занимающиеся валютными сделками, должны были до 1 января 2020 года получить лицензию.

Первая лицензия

Форекс-дилерам необходимо внести 2 млн руб. в компенсационный фонд саморегулируемой организации (СРО), который формируется на случай банкротства компании, и увеличить собственные средства до 100 млн руб. Закон, определяющий порядок аккредитации в Банке России СРО на финансовом рынке, вступает в силу 11 января 2020 года. Банк России может рассматривать заявление на лицензию 60 рабочих дней, поэтому в ноябре компании не исключали, что ни один российский форекс-дилер не сможет работать с 1 января. Но в середине декабря ЦБ выдал первую лицензию компании «Финам Форекс».

Зарубежные работают

Так как норма закона касается только зарегистрированных на территории России организаций, зарубежные форекс-компании по-прежнему имеют право работать. Но они не смогут рекламировать свои услуги, если не создадут российское юридическое лицо. Сейчас в России зарегистрировано около ста форекс-компаний, из которых на 29 участников приходится 80% рынка, рассказывал РБК президент группы TeleTrade Дмитрий Дригайло.

Кто такой форекс-дилер

Форекс-дилер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, работающий с валютными парами и производными от них финансовыми инструментами. Его деятельность напоминает работу пункта обмена валют, который по своему усмотрению выставляет котировки на покупку и продажу валюты и зарабатывает на разнице между ценой покупки и продажи.

Нефтепромбанк предложил своим клиентам открыть счета в аффилированной компании NPBFX. Как указано на ее сайте, офисы NPBFX открыты в Великобритании и Белизе, компания имеет лицензию Белиза на торговлю финансовыми и товарными производными инструментами и иными ценными бумагами, а также является участником The Financial Commission — независимой международной организации по урегулированию споров между брокером и трейдером на рынке Forex с компенсационным фондом.

28 декабря о приостановке деятельности в России сообщил эстонский форекс-брокер, работающий под брендом Admiral Markets. Брокер сослался на изменения в российском законодательстве и обратился к своим клиентам с просьбой закрыть все открытые сделки, пока не будет завершен соответствующий процесс лицензирования. «В противном случае они будут закрыты автоматически 31 декабря 2020 года в 12:00», — сообщил форекс-дилер. В заявлении компании также подчеркивается, что приостановка деятельности касается только ООО «Адмирал Маркетс», остальные компании Admiral Markets продолжат свою работу в обычном режиме.

В ВТБ24, который также предоставляет доступ на Forex в рамках российской юрисдикции, не комментируют свои планы по получению лицензии ЦБ, а также о том, продолжит ли банк обслуживать клиентов после 1 января. «Вопрос находится на обсуждении, финального решения пока нет», — сообщила пресс-служба ВТБ24.

Рынок в офшоре

Большинство участников рынка Forex продолжают обслуживать росcийских граждан, используя свои зарубежные структуры. Например, Альфа-банк открывает форекс-счета клиентам через кипрскую Alfa Capital Holdings, которая работает под брендом Alfa Forex.

Лидер рынка — «Альпари» обслуживает клиентов через Alpari Limited (Сент-Винсент и Гренадины). По данным компании, ее клиентами являются более миллиона человек, совокупный глобальный торговый оборот «Альпари» в 2014 году превысил $2,5 трлн. По информации «​Интерфакс-ЦЭА», в России число ее активных клиентов в 2014 году было 120 тыс. человек, а среднемесячный оборот — $107 млрд.

15 декабря «Альпари» подала заявку на получение лицензии ЦБ, зарегистрировав структуру ООО «Альпари Форекс». «После 1 января мы продолжим работать, поскольку новый закон не содержит запрета российским физическим лицам работать с иностранными компаниями. Так же, как эти компании не обязаны закрывать позиции, менять свои регламенты под российские правила и тем более передавать клиентов», — сказал член совета директоров «Альпари» Владислав Ковальчук. По его словам, получение лицензии Банка России даст клиентам возможность выбирать юрисдикцию форекс-дилера: они вправе будут остаться в иностранной или перейти в российскую.

«Российское законодательство не ограничивает права и свободы граждан в части выбора поставщика услуг и не требует принудительного перевода или закрытия счетов российских трейдеров, открытых в зарубежных компаниях», — подтвердил Евсиков из ЦРФИН.

В середине ноября зампред Банка России Владимир Чистюхин сообщил, что группа форекс-дилеров обратилась в Минфин и Госдуму с просьбой перенести срок вступления в силу отдельных норм закона о Форекс, аргументируя это тем, что новый закон регулирует деятельность дилеров, зарегистрированных в России, но практически не касается тех, которые зарегистрированы за границей. Из-за этого проблема, «что гражданам предлагают высокорискованную и непрозрачную финансовую услугу», может быть не​​ решена, признал Чистюхин. Он сообщил, что ЦБ готов использовать различные способы воздействия на форекс-дилеров, которые нарушают закон. «В случае нарушения правил предоставления финансовых услуг иностранными компаниями мы можем обращаться к регуляторам соответствующих стран», — сказал Чистюхин.

Ранее РБК сообщал о случаях, когда по вине иностранных форекс-дилеров клиенты теряли свои средства. В частности, в октябре 2014 года на рынке случился скандал вокруг украинского брокера MMCIS Group. Компания сначала ограничила, а затем прекратила выдачу средств своим клиентам. По оценке ЦРФИН, клиентами брокера являлись около 50 тыс. россиян. Сейчас в черном списке ЦРФИН 50 компаний. Алексей Евсиков уверен, что крупные участники рынка, подавшие свои документы на получение лицензии ЦБ и продолжающие обслуживать своих клиентов через аффилированные офшорные структуры, будут выполнять свои обязательства. «Наше законодательство этому не препятствует — оно не содержит запретов на осуществление российскими гражданами операций на иностранных финансовых рынках, включая сделки на рынке Форекс, осуществляемые с иностранными форекс-компаниями», — сказал он.

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России

Актуальный список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России позволит начинающим трейдерам выбрать для себя надежного посредника, работающего в соответствии с отечественным законодательством.

Почему так важна лицензия?

Поиск надежного брокера – непростая задача для начинающего трейдера. Многие из них плохо знакомы с финансовым миром, и разобраться с тем, какой посредник будет надежным, им будет трудно. Но даже опытные торговцы стараются работать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ.

Наибольшая опасность связана с тем, что брокеры, осуществляющие свою деятельность на территории России, прошли регистрацию за пределами страны – в офшорах. Чтобы снизить риски трейдеров в 2020 году был принят закон «О Форекс» (именно так сокращенно его называют между собой инвесторы). Он касается организаций, зарегистрированных на территории РФ.

Главное требование этого законодательного акта – обязательное наличие лицензии для осуществления брокерской деятельности. Закон направлен на устранение мошеннических организаций. Есть в нем и другие требования к брокерам валютного рынка:

  1. брокер должен вступить в одну из имеющихся СРО, что позволит ему осуществлять свою деятельность абсолютно законно;
  2. обязательное внесение вступительного взноса в компенсационный фонд размером от 2 000 000 рублей;
  3. размер капитала – не меньше 100 000 000 рублей;
  4. пополнение счетов исключительно через банки;
  5. собственный информационный сайт;
  6. кредитное плечо 1:50.

Непосредственно получение лицензии позволяет Центробанку следить за работой брокеров, анализировать их деятельность по сдаваемой отчетности.

По сути, организации, имеющие лицензию от Центробанка, являются не просто Форекс-брокерами, а Форекс-дилерами. Это означает, что компании предоставляют своим трейдерам внутренние котировки рынка.

Российские власти, да и многие эксперты финансового рынка утверждают, что брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ являются самыми надежными поставщиками услуг в своей сфере. На текущий момент в России таких организаций не так уж много. Их всего 8. Все они объединены в СРО АФД (Ассоциация Форекс Дилеров). Еще одна СРО претендовала на аккредитацию Центробанка – НАФД. Но на данный момент их заявка не принята к рассмотрению.

Список лицензированных Форекс-брокеров

Закон о лицензировании брокеров вступил в силу еще 1 октября 2020 года. Правда, позднее его было решено перенести на 2 месяца. Таким образом, к 1 января 2020 года брокеры, желающие вести свою деятельность, должны были получить лицензию и вступить в СРО. Пройти аккредитацию смогли 8 организаций. Некоторые из заявленных компаний получили отказ.

В соответствии с законом брокер должен сначала оформить свою организацию в качестве юридического лица, затем вступить в СРО и получить лицензию у Центробанка. На сегодня, список лицензированных Форекс-брокеров выглядит следующим образом:

  1. Instaforex;
  2. TeleTrade;
  3. Альпари;
  4. БКС Форекс;
  5. ВТБ24 Форекс;
  6. Промсвязьбанк;
  7. Траст Форекс;
  8. Финам Форекс;
  9. Форекс Клуб.

Обращаясь к любому из этих брокеров, трейдер получает определенные гарантии не только от поставщика услуг и ее СРО, но и от государства в лице Центробанка.

Решение вопросов с лицензированными брокерами

Любой трейдинг предполагает возможность возникновения спорных ситуаций и вопросов. Решить их мирно очень сложно. И если брокер не имеет лицензии, то защитить его клиентов, по сути, будет некому. Ситуация обстоит совсем иным образом, если трейдер выбрал проверенного Форекс-брокера, работающего по лицензии. В этом случае порядок действий будет выглядеть следующим образом:

  1. Составляется претензия в СРО, стоящую над брокером. В нем подробно описывается ситуация и вопросы, возникшие у трейдера. Далее СРО тщательно изучает изложенную информацию и принимает решение в пользу одной из сторон.
  2. Если СРО примет сторону трейдера, то принесенный ему ущерб должен быть возмещен брокером. Средства при необходимости могут быть изъяты из компенсационного фонда.
  3. Если брокер откажется от выполнения требований СРО, то дело будет передано в ЦБ РФ. Если и в этом случае решить ситуацию не удастся, то у дилера могут просто отозвать лицензию, и тогда он не сможет оказывать брокерские услуги другим своим клиентам.

Но даже в случае отзыва лицензии брокер не будет освобожден от обязательств перед клиентами. Использовать закон «О защите прав потребителей» тут не получится, так как брокерские услуги под него не подпадают. Зато можно пойти иным путем – обратиться в обслуживающее организацию финансовое учреждение и опротестовать ранее проведенную операцию (денежный перевод).

Обращение к брокеру, не имеющему лицензию

Закон «О Форексе» регулирует работу тех брокеров, которые зарегистрированы на территории РФ. Но многие посредники не спешат открывать юридическое лицо в России. А законно ли это? Да, такой вариант приемлем. Ведь в этом случае действия брокеров подпадают под законодательства тех стран, где они были зарегистрированы.

Конечно, опытные трейдеры обращаются и к таким брокерам. Ведь они имеют представление о финансовом рынке, знают, кто из посредников имеет положительную репутацию. Начинать работу с не лицензируемыми иностранными брокерами новичкам небезопасно. Если же человек решится на это, ему предварительно придется тщательно изучить информацию о поставщике услуг. Важно также узнать, можно ли в случае разногласий как-либо отстоять свои права. Для этого следует изучать законодательство страны, в которой зарегистрирован брокер.

Заключение

Выбирая Форекс-брокеров с российской лицензией, граждане способны обезопасить себя. В этом случае государство будет отстаивать их интересы через Центробанк. Наличие этого регулятора позволяет сделать работу дилеров более открытой и честной. Доступ на рынок мелким мошенникам тоже закрыт, ведь для функционирования требуется весомый стартовый капитал, вступительный взнос. Поэтому новичкам имеет смысл выбирать между брокерами, зарегистрированными на территории РФ и имеющими лицензию на ведение деятельности.

Форекс-дилеры под контролем

С 1 октября 2020 года вступят в силу большинство нововведений Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который в Закон «О рынке ценных бумаг» добавил статью «Деятельность форекс-дилера». Это долгожданные изменения, дающие нашему государству действенные инструменты для регулирования рынка «Форекс», обороты которого оцениваются миллиардами долларов, но который до сих пор находился в тени. В частности, если до 1 января 2020 года форекс-дилеры не получат лицензию на осуществление своей деятельности и не вступят в СРО, то они должны будут прекратить свою работу.

На сегодняшний день главные риски для инвестора в России возникают не столько в связи с рискованным характером самих сделок на рынке «Форекс», сколько с недобросовестным поведением так называемых управляющих и дилеров на этом рынке. Большинство компаний, предлагающих такие услуги на рынке «Форекс», вводят по многим вопросам в заблуждение инвесторов.

Первое заблуждение. Инвесторы уверены, что торгуют на рынке «Форекс» самостоятельно или через посредника. Однако на самом деле с ними торгует сама компания, в связи с чем она делает все, что угодно (поскольку у компании нет никаких границ ответственности), чтобы заключить с инвестором выгодную для себя сделку.

Второе заблуждение. Инвесторы считают, что передают свои денежные средства в доверительное управление. Но осуществлять доверительное управление денежными средствами по общему правилу в нашей стране запрещено (п. 2 ст. 1013 ГК РФ). В этом вопросе предусмотрены исключения, но рассматриваемая деятельность под них не подпадает. В связи с этим вопреки рекламе, если мы обратимся к текстам договоров, которые предлагают заключать инвесторам компании, обязательно встретим фразу «компания не осуществляет деятельность по доверительному управлению».

Третье заблуждение. Компании, работающие на рынке «Форекс», позиционируют сотрудничество с ними как невероятно выгодное и безрисковое. Инвестор почти ничего не теряет, так как вкладывает только 1/100 часть от денежных средств, в пределах которых он торгует на рынке «Форекс» (ему предоставляется маржинальное плечо в размере до 1:100). При этом на самом деле инвестору предоставляются эти денежные средства по договору займа, о чем инвестор узнает, как правило, после того как остается должен компании. Среднестатистический инвестор обычно не читает огромного количества двуязычных, написанных мелким шрифтом договоров, которые он заключил путем представления данных о себе, внесения денежных средств на счет компании, а также проставления галочек на сайте форекс-компании.

Четвертое заблуждение. Зачастую компании называют себя брокерами (которые торгуют от имени и в интересах клиента) и прикрывают свою деятельность лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность по управлению ценными бумагами (управляющего в соответствии с Законом № 9-ФЗ). Однако деятельность на финансовом рынке «Форекс» не имеет никакого отношения к деятельности управляющего на фондовом рынке. Об этом также пишет ФСФР России в Письме от 16.07.2009 № 09-ВМ-02/16341: «Отношения, связанные с деятельностью на валютном рынке, в том числе деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке «Форекс» (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСРФ России, лицензии, выдаваемые ФСРФ России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности».

Пятое заблуждение. Сделки с компаниями не подлежали судебной защите. То есть даже в случае обнаружения всех вышеуказанных и других проблем инвестор не сможет защитить свой интерес и добиться хоть какой-нибудь правды в контролирующих и судебных органах России, так как форекс-компании по договору снимают с себя все риски (не несут ни за что ответственности). Кроме этого, они являются иностранными юридическими лицами и распространяют на отношения сторон в договоре иностранное законодательство. Именно по этой причине российские суды считают требования из договоров с форекс-компаниями не подлежащими судебной защите на территории нашей страны.

Так, в Апелляционном определении Московского городского суда от 28.03.2013 по делу № 11-9593, а также в Постановлении ФАС МО от 06.03.2013 по делу № А40-44417/11-50-372 суды указали в соответствии с договорами: компания только предоставляет возможность клиенту совершать операции; клиент самостоятельно совершает операции, давая компании распоряжения; компания осуществляет только исполнение, не предоставляя доверительное управление и не давая рекомендации; все сделки на рынке Forex — это биржевые игры, разновидность игр и пари, относятся по ГК РФ к рисковым сделкам, осуществляемым участниками на свой страх и риск. В соответствии с п. 2 ст. 1062 ГК РФ требования из таких сделок подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, а, как мы знаем, деятельность форекс-компаний в нашей стране не лицензируется. На основании изложенных доводов и норм закона суды всегда отказывали в удовлетворении требований истца. Стоит обратить внимание на то, что российские суды ошибочно охарактеризовали сделки на рынке «Форекс» как биржевые игры, тогда как по сути «Форекс» биржей не является. Такой вывод суды сделали на основании всего лишь одного документа (причем не имеющего обязательную силу) — Письма Минфина России 23.06.2005 № 03-03-04/2/12.

Как видно, в России сложилась ситуация, когда и без того рискованная игра на рынке «Форекс» осложняется отсутствием контроля со стороны государства и добросовестного отношения со стороны финансовых компаний. Принятый Закон призван устранить многолетние правовые проблемы этого рынка и начинает выводить его из тени на новый качественный уровень.

Каким будет форекс-дилер в 2020 году?

Форекс-дилер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, то есть юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством РФ и осуществляющее деятельность форекс-дилера (ст. 4.1 Закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ).

Суть деятельности такого дилера — заключение с физическими лицами от своего имени и за свой счет договоров, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты, а также двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре.

При этом обязательным условием договора является предоставление форекс-дилером физическому лицу возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Таким образом, форекс-дилером является компания, которая торгует с инвестором, а не предоставляет инвестору возможность по выходу на рынок «Форекс». С вступлением в силу нововведений никто больше не будет вводить инвестора в заблуждение. При этом добросовестность форекс-дилера обусловлена конкретными требованиями, которые предъявляет к ним и прописало в Законе государство.

  1. Форекс-дилер — это юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ.
  2. Размер собственных средств компании по общему правилу должен составлять от 100 млн руб.
  3. Компания должна иметь лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера.
  4. Компания должна быть членом СРО и вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в СРО (п. 2 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).
  5. Компания должна осуществлять деятельность на исключительной основе, то есть не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также другой деятельностью.
  6. Программно-технические средства компании должны быть расположены на территории РФ. Требования к программно-техническим средствам устанавливаются стандартом СРО (предварительно согласованным с Банком России). Компания должна иметь сайт в сети Интернет. Доменное имя должно быть зарегистрировано на компанию. Отмечу также, что на сайте форекс-дилер помимо прочего должен размещать информацию о положительных и об отрицательных финансовых результатах инвесторов, заключивших с ним договор.
  7. Компания, осуществляющая деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером. Слово «форекс», производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.
  8. Установлены требования к органам управления форекс-дилера как профессионального участника рынка ценных бумаг (ст. 10.1 Закона № 39-ФЗ).
Эта статья приведёт Вас к успеху:  АНГЛИЙСКИЕ ФОРЕКС СОВЕТНИКИ

Реклама услуг форекс-дилера

В Закон от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» введены дополнительные требования к рекламе услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг.

В соответствии с п. 5.1 ст. 5 Закона № 38-ФЗ установлено, что реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание: «Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны».

Согласно п. 14 ст. 5 Закона № 38-ФЗ рекламу услуг и деятельности на рынке «Форекс» разрешено размещать только форекс-дилерам. Это требование относится ко всем видам деятельности, для осуществления которых требуется получить лицензию, аккредитацию, быть включенным в какой-либо реестр, в члены СРО.

Новый порядок взаимодействия

С октября 2020 года процесс реализации отношений «форекс-дилер —физическое лицо» будет строиться на договорной основе, прозрачности и открытости. Форекс-дилер должен предупредить гражданина о рискованности такого вида заработка и получить письменное подтверждение, что гражданин понимает и принимает все риски. Между сторонами должен быть заключен рамочный договор, отдельные договоры, закон прописывает процедуру детального взаимодействия форекс-дилера и гражданина на рынке «Форекс». Денежные средства форекс-дилер сможет получить от гражданина только безналичным путем в качестве обеспечения его обязательств по договору.

Укажем более детально основные требования закона к отношениям «форекс-дилер — физическое лицо»:

  1. Рамочный договор и порядок должны соответствовать примерным условиям рамочного договора, утвержденного СРО. Примерные условия рамочного договора СРО согласовывает с Банком России в порядке, установленном Банком России.
  2. Рамочный договор и порядок должны быть зарегистрированы в СРО.
  3. Перечень рисков и форма подтверждения их принятия устанавливаются Банком России.
  4. Рамочный договор и порядок должны быть опубликованы на сайте форекс-дилера.
  5. «Маржинальное плечо» не может быть более 50.
  6. Все расчеты осуществляются в безналичном порядке.
  7. Принятые от физического лица денежные средства должны зачисляться с банковского счета физического лица на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории РФ. Средства каждого физического лица учитываются на специальном разделе номинального счета форекс-дилера.
  8. Рамочный договор не может ограничивать ответственность форекс-дилера. Такое соглашение ничтожно.
  9. В случае если денежных средств физического лица (находящихся на специальном разделе номинального счета) недостаточно для удовлетворения требования форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными.
  10. К отношениям сторон применяется законодательство РФ.
  11. В одностороннем порядке форекс-дилер может менять рамочный договор и порядок. Изменения подлежат регистрации в СРО и вступают в силу по истечении 10 дней с момента опубликования на сайте дилера.
  12. Условия отдельных договоров в одностороннем порядке не могут быть изменены.
  13. Требования, вытекающие из договоров, заключенных между физическим лицом и форекс-дилером, подлежат судебной защите в порядке, предусмотренном законодательством РФ. Подсудность может быть изменена договором в пределах субъекта РФ, в котором проживает физическое лицо. Споры не могут быть переданы третейскому суду (п. 21–22 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ).

Что запрещено форекс-дилеру в России

Законодатели довольно детально прописали (п. 16 ст. 4.1 Закона № 39-ФЗ), что запрещено делать форекс-дилеру, ведущему свою деятельность на территории России. В основном эти ограничения касаются договорных отношений. Например, компания не имеет права заключать рамочные договоры, если текст рамочного договора не зарегистрирован в СРО, или изменять, расторгать в одностороннем порядке условия отдельного договора после его заключения.

Форекс-дилер также не имеет права изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу; запрещено предоставлять займы физическим лицам —сделка по предоставлению займа ничтожна.

С 1 октября 2020 года вступит в силу большинство изменений законодательства в отношении форекс-дилеров и рынка «Форекс» в России. Уверены, что правовое регулирование сможет навести порядок и оградит инвесторов от лишних рисков.

При этом, несмотря на то что вводится государственное регулирование оказания услуг на рынке «Форекс», нужно понимать специфику услуг, оказываемых через глобальную мировую сеть: в ней не просто изловить нарушителя и прекратить его деятельность. В связи с этим любому инвестору стоить быть осмотрительным и разумным и вступать в финансовые отношения только с компанией, имеющей лицензию на свою деятельность.

АККРЕДИТАЦИЯ НА ФОРЕКСЕ

Торговля на Forex как средство получить дополнительный заработок чрезвычайно популярна. При большом спросе велико и предложение, но сервис надлежащего уровня предоставляется далеко не всегда.Немало нечестных игроков, бизнес которых базируется на быстром обнулении клиентского депозита любыми средствами.

До недавнего времени привлечь таких недобросовестных посредников к ответственности было практически невозможно из-за несовершенства законодательной базы в этой сфере. Но ситуация изменяется в лучшую сторону.

Законодательное регулирование Forex

Законом 460-ФЗ от 29.12.2014 в законодательство внесены существенные поправки, регламентирующие посредничество на межбанковском рынке. Эти поправки, большая часть из которых вступила в силу в январе 2020 года, направлены на ужесточение требований к учреждениям, оказывающим брокерские услуги.

Согласно откорректированному законодательству, официально брокерской деятельностью в юрисдикции Российской Федерации имеют право заниматься только зарегистрированные в России юридические лица, имеющие соответствующую лицензию Центрального Банка, в терминологии Центробанка – форекс-дилеры.

Получение такого документа оказалось непростым делом, регламенты весьма строги и включают в себя необходимость обладать капиталом не менее 100 млн. руб., обязательное членство в саморегулирующейся организации форекс-дилеров, которая также должна быть аккредитована Центробанком и внесение взноса в страховой фонд СРО в объеме 2 млн. рублей. Совмещение дилерской деятельности с банковской и прочими видами запрещено.

Помимо этого, ограничения коснулись и номенклатуры оказываемых услуг. Количество предлагаемых валютных пар уменьшено до 26, не предусмотрена работа с инвестиционными ПАММ-счетами, торговля CFD и многими другими популярными инструментами. Предоставляемое кредитное плечо не должно превышать 1:50, по дополнительному согласованию с ЦБ РФ – до 1:100.

Вводится правило «5 минут», делающее невозможным скальпинг. Ужесточены требования и к минимальному депозиту, а также появляется понятие «квалифицированный инвестор». Все эти меры направлены на защиту трейдера как от недобросовестных действий дилера, так и от собственных ошибок, но следует понимать, что шансы заработать деньги для трейдера с небольшим начальным капиталом серьезно ограничиваются, а привлекательность дилерского центра, работающего исключительно в рамках российского правового пространства, снижается.

Все это послужило причиной того, что более чем через полтора года после вступления изменений в силу, форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020 года немногочисленны и их число растет крайне медленно.

Лицензированные организации и их предложения

Актуальное состояние реестра форекс-дилеров можно просмотреть на официальном портале Центробанка. Все компании в реестре крупные и респектабельные, с огромным опытом и большой клиентской базой. Аттестация Центробанка для них – очередное подтверждение их надежности и финансовой устойчивости.

По состоянию на середину 2020 года, в списке всего 8 позиций:

ЦБ в спешном порядке выдал первую в России лицензию форекс-дилера

ЦБ выдал первую лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера — ее получила компания «Финам форекс», говорится на сайте регулятора.

«Финам форекс» первой подала документы в ЦБ на получение лицензии. Это было 13 ноября. Таким образом, регулятору понадобилось меньше месяца на выдачу лицензии. По закону о форексе, у ЦБ есть до 60 рабочих дней на рассмотрение документов и выдачу лицензии. За лицензией также обратились «Форекс клуб», «Телетрейд» и «Профит групп», сообщил представитель Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН).

Закон о рынке форекс в России вступил в силу 1 октября — у компаний есть переходный период до 1 января 2020 г. на подачу документов в ЦБ. Но форекс-дилеры тянули с получением аккредитации ЦБ — они ссылались на отсутствие подзаконных актов, регулирующих их деятельность. Например, что Минюст не зарегистрировал порядок лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также нет аккредитованной в ЦБ СРО, которая должна утвердить стандарты деятельности, в том числе утвердить договор между компанией и ее клиентом, требования к бизнес-плану и т. д. Сейчас роль СРО на форекс-рынке выполняет ЦРФИН. Он сможет подать на аккредитацию в ЦБ с января, но только если в него вступят 10 форекс-компаний, уже получивших лицензию в ЦБ.

18 ноября зампред ЦБ Владимир Чистюхин сообщил, что участники рынка попросили ЦБ продлить переходный период — до 1 января 2020 г. Он объяснил, что участники рынка сами инициировали создание закона, но их ожидания не совпали с тем, как регулирование видят законодатели. По его словам, закон полностью меняет парадигму ведения бизнеса — участников пугает неопределенность и невозможность понять, что их ждет, если они примут правила игры.

Сейчас форекс-компании работают в России по законам тех юрисдикций, в которых они зарегистрированы, например Кипра. Российские представительства иностранных форекс-компаний не являются брокерами, они не заключают договоров с трейдерами, а занимаются маркетинговой поддержкой.

Есть попытка сыграть на том, что это многие компании являются иностранными и единственное ограничение, которое их коснется с нового года, — запрет на рекламу услуг, говорил Чистюхин. Но у ЦБ есть ответ и на это: в случае жалоб клиентов какой-либо иностранной форекс-компании ЦБ намерен использовать статью 1212 Гражданского кодекса России. Она гласит, что иностранная компания не может лишить физлицо установленных в России прав, даже если в отношении этой компании действуют законы другой юрисдикции.

До сих пор эта норма закона не могла применяться при потерях на рынке форекс (за два года в ЦБ поступило 500 таких жалоб), так как в России вообще не было соответствующего закона. Теперь же ЦБ намерен твердо ее придерживаться, категоричен Чистюхин.

Брокеры Форекс с лицензией Центробанка России

Брокеры Форекс, работающие с лицензией Банка России, — это не форекс-брокеры, а форекс-дилеры: их бизнес-модель не предполагает вывод сделок на межбанковский рынок. Кроме того, российские форекс-дилеры предлагают клиентам жесткие торговые условия (leverage до 1:50, из инструментов — только валютные пары, минимальный депозит — от 30 тыс. руб.), а также являются российскими налоговыми агентами — удерживают подоходный налог.

По состоянию на российских лицензированных форекс-дилеров — 4.

Количество СРО форекс-дилеров, на данный момент аккредитованных ЦБ России, — 1 (АФД).

Форекс-дилер ООО «ФИНАМ Форекс»

ООО «ФИНАМ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий инвестиционному холдингу ФИНАМ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания холдинга ФИНАМ
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13961-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ФИНАМ Форекс» — первый в России лицензированный форекс-дилер, работающий в соответствии с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2020 года, выданной Банком России.

Лицензированный форекс-дилер «ФИНАМ Форекс» входит в состав группы компаний «ФИНАМ», образованной в 1994 году и являющейся ведущим игроком на финансовом рынке России.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Является учредителем автономной некоммерческой организации «Учебный центр ФИНАМ», основанной в марте 2001 года и внесенной в реестр аккредитованных АФД организаций, оказывающих обучение по совершению операций с форекс-дилером.

Трейдинг

— 26 валютных пар;

— минимальный депозит — 30 000 рублей;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— кредитное плечо — до 1:47;

— минимальный объем сделки — 0.5 лота;

— защита счёта от отрицательного баланса;

— спред плавающий, от 1,5 п.;

— торговая платформа — MetaTrader 4;

— отсутствие брокерской комиссии.

Форекс-дилер ООО «ВТБ Капитал Форекс»


ООО «ВТБ Капитал Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку ВТБ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Индекс ТОП-20
  • Компания банка ВТБ
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13993-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — дочерняя компания Банка ВТБ (ПАО), специализирующаяся на обслуживании физических лиц на рынке форекс.

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — первый лицензированный форекс-дилер из банковского сектора.

Получена лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045–13993–020000 от 1 сентября 2020 года (ЦБ РФ).

Является членом саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Трейдинг

— 24 валютные пары, включая рублевые;

— минимальный объем сделки — 0,5 лота;

— минимальный депозит — сумма, необходимая для заключения минимальной сделки;

— максимальное плечо для открытия позиций — 1:40;

— плечо, при котором позиции принудительно закрываются (stop out) — 1:47;

— спред плавающий, от 3 п.;

— открытие торгового счета в рублях, евро и долларах США;

— торговая платформа — MetaTrader 5;

— гарантийно-торговые счета в рублях открываются в Банке ВТБ (ПАО);

— пополнение долларового гарантийно-торгового счета производится с взиманием банковской комиссии – 0,75% от суммы операции (не менее $10, не более $75);

— вывод средств с гарантийно-торгового счета – без комиссий.

Опции

Сервис «ТОП-20 трейдеров»: клиенты форекс-дилера могут подписаться на интересующий их портфель любого трейдера из списка ТОП-20 и получать информацию о заключаемых по нему сделках. В рамках подписки доступна информация о паре валют, цене сделки, направлении (покупка/продажа) и действии с позицией (вход/выход).

Клиентам доступна трансляция русскоязычной версии новостной ленты Dow Jones Forex посредством торговой платформы MetaTrader 5.

Форекс-дилер ООО «Альфа Форекс»

ООО «Альфа Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, учредитель — Альфа-Банк («Альфа-Групп»). Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка «Альфа-Банк»
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14070-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Российское юридическое лицо консорциума «Альфа-Групп» действует на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-14070-020000 от 20.12.2020 на осуществление деятельности форекс-дилера, выданной ЦБ РФ.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Учредителем Альфа-Форекс является Альфа-Банк, входящий в банковскую группу, головной компанией которой является ABH Holdings S.A. — одна из крупнейших частных банковских групп в Европе и СНГ. Её история начинается с 1990-ого года.

Альфа-Форекс гарантирует безопасность на уровне ведущих мировых банков с наивысшим рейтингом, и предоставляет широкий выбор инструментов для торговли и лучший сервис для клиентов.

К услугам клиентов более 30-ти торговых инструментов, платформа MetaTrader 5, а также телефонный дилинг (открытие и закрытие сделок по звонку).

Торговые условия:

— 33 валютные пары;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— минимальный депозит — не ограничен, зависит от выбора финансового инструмента, а также объема проводимой торговой операции — достаточно иметь на торговом счете сумму, которой хватит для открытия позиции минимального объема (0.01 лота).;

— валюта счета и расчетов — RUB;

— кредитное плечо — до 1:40;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Используйте привычный Альфа-Клик, чтобы переводить средства быстро. Зачисление денег происходит на специальный раздел счета, который открывается в Альфа-Банке индивидуально для каждого клиента.

Форекс-дилер ООО «ПСБ Форекс»

ООО «ПСБ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку Промсвязьбанк. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка Промсвязьбанк
  • Дилер работает с 2020 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14023-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Форекс-дилер от Промсвязьбанка (входит в топ-10 крупнейших банков России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже 20 лет).

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-14023-020000 от 7 апреля 2020 года (ЦБ РФ).

Трейдинг

— 17 валютных пар;

— минимальный объём средств для активации торгового счета — 50 000 рублей;

— кредитное плечо — 1:40;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— максимальный объем сделки — 10 лотов;

— спреды — от 1,2 п.;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— вывод средств с торгового счета — без комиссии;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Особенности работы с российскими форекс-дилерами, получившими лицензию Банка России и имеющими членство в СРО АФД.

Российские форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ

C 2020 года в России действует Закон о деятельности форекс-компаний, согласно которому последние обязаны вступить в саморегулируемые организации и получить лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера от ЦБ РФ. СРО рассматривают претензии и разрешают конфликты, а их, в свою очередь, контролирует Центробанк.

К 2020 году форекс-компании, планирующие работать на российском рынке, должны были привести дела в соответствие с законом о Форекс: создать российское юрлицо, ввести его в СРО и получить на него лицензию мегарегулятора. На данный момент лишь несколько форекс-дилеров получили аккредитацию Центробанка.

В разное время Банк России отказал в лицензиях дилерам «БКС Форекс», «ДилФин Форекс», «ПРОФИТ Брокер» и «Роделер Ру», а 27 декабря 2020 года ЦБ РФ принял решение отозвать лицензии форекс-дилеров ООО «Форекс Клуб», «Фикс трейд», «Трастфорекс», «Альпари Форекс» и «Телетрейд Групп» (лишенные лицензий форекс-дилеры исключены из СРО «Ассоциация форекс-дилеров»). Лицензия остается у форекс-дилеров от финансовых брендов (в основном банковских) — ФИНАМ, ВТБ, ПСБ, Альфа Банк

По состоянию на :

  • клиентов российских лицензированных форекс-дилеров — 9000 (2% от всех российских потребителей форекс-услуг);
  • остатки клиентских средств на номинальных счетах — 1 млрд руб;
  • форекс-дилеров, аккредитованных Банком России — 4;
  • аккредитованных СРО форекс-дилеров — 1 (АФД);
  • неаккредитованных форекс-компаний, предлагающих услуги в российской части интернета — 200.

Недостатки и преимущества лицензированных форекс-дилеров

На данный момент у российского регулируемого рынка есть как минимум одно неоспоримое преимущество — эффективные механизмы защиты прав и средств клиентов:

  • аккредитованные в ЦБ форекс-дилеры обязаны состоять в СРО;
  • для трейдеров предусмотрена судебная защита, налоговое сальдирование прибылей/убытков, прозрачное ценообразование и раскрытие информации о форекс-дилерах;
  • средства клиентов форекс-дилеров хранятся в российских банках на номинальных счетах.

Кстати, самый частый вопрос: должен ли спред у российского форекс-дилера быть фиксированным? Ответ: форекс-дилер не вправе изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу.

Другими словами, спред обязательно должен быть фиксированным, однако это не значит, что форекс-дилер не может его изменять без предварительного уведомления клиентов (п. 17 пп. 6. закона 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Недостатки российских форекс-дилеров очевидны:

  • жесткие торговые условия;
  • жесткие условия регистрации и верификации клиента;
  • запрет на сервисы типа копирования сделок, инвестирования и пр.;
  • жесткие требования к квалификации клиента;
  • ограничение способов ввода-вывода средств банковским переводом;
  • автоматическое взыскание налогов, вывод из тени капитала.

Чуть выше нами приведен список всех лицензированных российских форекс-дилеров, являющихся участниками отраслевой СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД), а также их актуальные торговые условия (данные обновляются). Отчет по видам деятельности по состоянию на можно скачать с сайта Банка России. Мы напоминаем, что заключение договора с форекс-дилерами в российской юрисдикции возможно только для лиц, достигших 18 лет, не являющихся индивидуальными предпринимателями.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Если с перечисленными компаниями у вас возникнут разногласия, которые невозможно будет разрешить мирным путем, вы можете подать претензию в СРО. Если последняя, после изучения сути конфликта, займет вашу сторону, дилер возместит заявленный вами ущерб. Если не возместит, к делу подключится ЦБ, а это уже чревато отзывом лицензии и исключением из саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Приостановление действия или аннулирование лицензии форекс-дилера не освобождает его от обязанности по возмещению денежных средств клиентам: для трейдеров предусмотрена судебная защита в соответствии с N 460-ФЗ. Кроме того, форекс-дилеры несут солидарную ответственность при выплатах из специально созданного для таких случаев компенсационного фонда, отвечая за каждого из членов СРО.

Российские СРО форекс-дилеров

Что касается легитимных СРО: 12 октября 2020 года Банк России принял решение выдать лицензию одной из двух российских саморегулируемых организаций форекс-дилеров — Ассоциации Форекс Дилеров (АФД). Рассмотрение заявки СРО НАФД (бывший ЦРФИН) Центробанком пока приостановлено. В таблице ниже — российские СРО форекс-дилеров, претендовавшие на аккредитацию ЦБ РФ, а также уже получившие официальный статус.

САМОРЕГУЛИРУЕМЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ РОССИЙСКИХ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

СРО Аккредитация ЦБ
СРО АФД

Банком России 12.10.2020 принято решение включить Ассоциацию форекс-дилеров в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка c присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности форекс-дилеров СРО НАФД (ЦРФИН)

Банком России приостановлено рассмотрение заявки на получение статуса СРО

Указание Банка России о формах, сроках и порядке составления и представления отчетности лицензированными форекс-дилерами.

Как форекс-дилеры отчитываются перед ЦБ РФ

В конце 2020 года в Вестнике Банка России было опубликовано Указание «О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации» (№ 4621-У от 27 ноября 2020 года), устанавливающее формы, сроки и порядок составления и представления в ЦБ РФ отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе российских аккредитованных форекс-дилеров.

Информация, предоставляемая лицензированными форекс-дилерами в Банк России:

  • сведения о клиентах и их активности (число клиентов на конец отчетного периода, их статус и резидентство);
  • объем заключенных с клиентами договоров (номинальная стоимость базисных активов);
  • процентное соотношение максимального и минимального обеспечения;
  • совокупный финансовый результат форекс-дилера, совокупный финансовый результат контрагента (физическое лицо, заключившее с форекс-дилером рамочный договор);
  • сведения о своих учредителях, имеющих не менее 10% голосов (уставного капитала);
  • сведения об участии форекс-дилеров в судебных процессах, ответчиком в которых они выступают;
  • данные о жалобах клиентов (ежеквартально).

Жалобы клиентов форекс-дилеров, интересующие ЦБ РФ:

  • ошибки по выполнению распоряжений клиента;
  • невыполненные операции по распоряжению клиента;
  • неверное (ошибочное) выполнение операций по распоряжению клиента/ошибка в операциях;
  • проведение операции без согласия клиента;
  • давление на клиента при совершении сделки;
  • подделка ценных бумаг (подделка операций с ценными бумагами) клиента;
  • выявление преступных действий со стороны форекс-дилера;
  • потеряны (украдены) активы клиента;
  • чрезмерная наценка (высокие тарифы, комиссии) за совершение сделок;
  • неудовлетворительное обслуживание клиента/проблемы в обслуживании;
  • проблемы по транзакциям счета клиента;
  • предоставлена некорректная (несоответствующая) консультация/получена плохая рекомендация;
  • ошибки во внутренних документах;
  • проблемы с выплатами;
  • проблемы, связанные с личным кабинетом;
  • несвоевременное представление запрашиваемых документов клиенту;
  • несвоевременное рассмотрение полученных документов (жалоб) от клиента;
  • несоблюдение принципа предоставления услуг на наилучших условиях;
  • нарушение сроков проведения операции;
  • незаконный отказ в проведении операции;
  • несанкционированное списание ценных бумаг.

Источник: Вестник Банка России № 11–12, 9 февраля 2020.

Отчетность форекс-дилеров перед СРО АФД

Согласно Стандарту «О формах, сроках и порядке представления отчетности в СРО АФД», утвержденному 16 апреля 2020 года Коллегией Ассоциации форекс-дилеров, российские лицензированные форекс-дилеры будут направлять в саморегулируемую организацию отчетность, включающую такие показатели, как:

  • количество заключенных отдельных договоров;
  • торговый оборот клиентов;
  • количество активных клиентов;
  • остатки денежных средств на номинальных счетах;
  • количество заключенных рамочных договоров и общее количество действующих рамочных договоров.

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера и СРО (из Указания Банка России от 01.09.2020 № 3770-У)

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера (из Указания Центрального банка Российской Федерации от 01.09.2020 № 3770-У)

«1. Квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, должны соответствовать работники форекс-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции.

1.1. Единоличного исполнительного органа организации.


1.2. Руководителя филиала организации.

1.3. Заместителя руководителя организации или ее филиала.

1.4. Руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, предусмотренных статьей 41 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, и операций, совершаемых в связи с их исполнением.

1.5. Контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности форекс-дилера).

1.6. Работников форекс-дилера, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:

— по заключению от имени и за счет форекс-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких физических лиц;

— по ведению учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением;

— по подписанию отчетов, направляемых клиентам;

— по составлению и (или) подписанию отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной федеральными законами и нормативными актами Банка России, представляемой в Банк России.

2. К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования.

2.1. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”.

2.2. Отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность.

2.3. Наличие высшего профессионального образования, полученного в Российской Федерации или в СССР, либо признаваемого на территории Российской Федерации высшего образования, полученного в иностранном государстве. Требование настоящего подпункта не распространяется на работников, выполняющих функции, указанные в подпункте 1.6 пункта 1 настоящего Указания.

3. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и (или) саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и (или) федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и (или) Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства».

Кроме того, есть требования к руководителю саморегулируемой организации.

Квалификационные требования к руководителю финансовой СРО (Федеральный закон от 13.07.2020 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», ст. 24, ч. 2)

«Кандидат на должность руководителя саморегулируемой организации должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое образование;

2) при наличии высшего экономического или юридического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее трех лет;

3) при наличии высшего технического или математического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее пяти лет».

Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых российскими форекс-дилерами.

1 апреля 2020 года вступили в силу часть положений разработанного Ассоциацией форекс-дилеров и утверждённого 10 января 2020 года решением Комитета финансового надзора Банка России Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров (далее – Базовый стандарт).

Базовый стандарт определяет основные принципы в области защиты прав и интересов получателей финансовых услуг и устанавливает требования, которыми форекс-дилер должен руководствоваться в процессе осуществления им своей деятельности.

С 1 апреля 2020 года применяются положения Базового стандарта (подпункты 1 – 7, 10 – 11 части 1 статьи 5 и часть 2 статьи 5), суть которых заключается в следующем.

Форекс-дилер обязан предоставлять получателю финансовых услуг информацию:

  • о полном и сокращенном (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);
  • о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;
  • об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);
  • о финансовых услугах форекс-дилера;
  • о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;
  • о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключенным договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;
  • о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, включая порядок очередности удовлетворения требований;
  • список представителей форекс-дилера;
  • о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру.

Указанная информация размещается на сайте форекс-дилера и в случае ее изменения подлежит обновлению в течение пяти рабочих дней. В случае получения форекс-дилером запроса получателя финансовых услуг о предоставлении указанной информации, форекс-дилер предоставляет такую информацию способом, указанным в запросе.

Клиенты форекс-дилеров и все заинтересованные лица могут ознакомиться с полным содержанием Базового стандарта на сайте АФД в разделе «Базовые стандарты».

Стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг, включающий в себя ключевой информационный документ форекс-дилера — КИД.

12 июля 2020 года решением Коллегии Ассоциации форекс-дилеров утверждён Внутренний стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг, включающий в себя КИД (ключевой информационный документ форекс-дилера). Документ разработан в соответствии с положениями Федерального закона от 22.04.1996 №39 «О рынке ценных бумаг», Информационного письма Банка Российской Федерации от 28.11.2020 №ИН-01-59/69 и иных нормативных правовых актов.

В конце 2020 года в упомянутом информационном письме Банк России рекомендовал саморегулируемым организациям разработать типовые сценарии (инструкции) взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых продуктов (типовые сценарии продаж) в отношении каждого из видов финансовых продуктов, продаваемых некредитными финансовыми организациями – членами СРО. Согласно информационному письму, это необходимо в целях обеспечения защиты прав и законных интересов физических лиц, повышения качества их информирования в отношении предлагаемых финансовых инструментов и услуг.

Ассоциация форекс-дилеров первой среди СРО профессиональных участников рынка ценных бумаг утвердила сценарий продаж финансовых продуктов. Как и предполагалось, во многом он дублирует положения, содержащиеся в Базовом стандарте защиты прав и интересов получателей финансовых услуг (разработан Ассоциацией форекс-дилеров и утверждён 10 января 2020 года Комитетом финансового надзора Банка России).

Внутренний стандарт АФД о порядке продажи финансовых услуг вступает в силу 1 января 2020 года. С полным его содержанием можно ознакомиться на сайте Ассоциации форекс-дилеров.

Стандарт содержит основные принципы продажи финансовых услуг, типовой сценарий (инструкцию) взаимодействия с физическими лицами в рамках продажи финансовых услуг, а также вводит понятие Ключевого информационного документа (КИД – документ форекс-дилера, в соответствии с которым осуществляется информирование клиентов о финансовых услугах форекс-дилера) и устанавливает порядок его использования.

Согласно Внутреннему стандарту, форекс-дилер при осуществлении взаимодействия с получателем финансовых услуг обязуется не допускать навязывания финансовой услуги и предоставлять сведения в отношении кратких характеристик финансовой услуги, связанных с ней расходов, сроков её действия, возможности, условий и порядка расторжения договора, в том числе порядка возврата денежных средств (имущества) и получения компенсационных выплат, а также всех существенных рисков, связанных с финансовой услугой.

Форекс-дилер не имеет права предоставлять информацию, которая может ввести потребителя в заблуждение относительно предлагаемой финансовой услуги и повлечь неоднозначное толкование её свойств. Кроме того, форекс-дилер не должен утаивать информацию, которая может повлиять на принятие решения получателем финансовых услуг. Недопустимо давать комментарии, суждения и оценки, указывающие на соответствие финансовых услуг интересам клиента, и оценочные суждения по поводу ожидаемой доходности предоставляемых финансовых услуг, а также гарантии получения определенного уровня доходности.

Все обозначенные принципы актуальны и в том случае, если финансовые услуги продаются через посредников (агентов). Некредитным финансовым организациям не рекомендуется заключать договоры об оказании услуг по продаже финансовых продуктов, если положения этих договоров не содержат обязанности посредника при продаже финансовых продуктов руководствоваться вышеуказанными сценариями продаж и положений об ответственности такого посредника за неисполнение данной обязанности.

В свою очередь, Ключевой информационный документ (КИД) размещается на сайте форекс-дилера, а также предоставляется по запросу клиента, и содержит:

— информацию о форекс-дилере;

— информацию об агенте форекс-дилера (если применимо);

— требования к потенциальным получателям финансовых услуг;

— наименование и вид финансовой услуги;

— описание основных рисков финансовой услуги;

— тарифы и комиссионные сборы, которые подлежат уплате получателем финансовой услуги;

— сведения о компенсационных выплатах в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилера;

— порядок приёма обращений и т.д.

Информационным письмом Банка России от 28.11.2020, которое упоминалось выше, предусмотрена ситуация, при которой некредитные финансовые организации могут предлагать собственные сценарии продаж. В этом случае они должны поступать в СРО на согласование в индивидуальном порядке. СРО будет осуществлять их проверку на предмет согласования принципам:

1) отсутствия признаков навязывания финансового продукта;

2) обеспечения надлежащего информирования граждан о предлагаемом финансовом продукте, включая предоставление сведений в отношении:

— характеристик финансового продукта;

— расходов, связанных с приобретением, владением и продажей финансового продукта (виды, порядок их формирования);

— сроков действия финансового продукта;

— возможности, условий и порядка досрочной продажи финансового продукта (расторжения соответствующего договора), в том числе порядка возврата денежных средств (имущества), компенсации затрат, понесенных в связи с его приобретением, всех связанных с этим издержек;

— всех существенных рисках, связанных с финансовым продуктом.

Если индивидуальные сценарии продаж, предложенные некредитной финансовой организацией, не соответствуют указанным принципам, СРО должна направлять представившей их организации предложения по корректировке документа.

Если же в СРО поступили индивидуальные сценарии продаж в отношении финансового продукта, который, по мнению СРО, ранее не предлагался на российском финансовом рынке, СРО рекомендуется направлять в Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России сведения о таком финансовом продукте с приложением полученных СРО в отношении него индивидуальных сценариев продаж, а также с указанием информации об итогах рассмотрения СРО данных сценариев.

СРО АФД, в свою очередь, в дальнейшем не исключает такой возможности.

Пока же можно констатировать, что принятие типовых сценариев продаж – это очередной шаг форекс-индустрии навстречу потребителям, отношение которых к данному сегменту финансового рынка с появлением и развитием лицензирования и саморегулирования существенно меняется к лучшему. Клиент форекс-дилера сегодня максимально проинформирован и защищён от нерыночных рисков, а значит, необходимо приложить все усилия для сохранения доступа массового инвестора к этому сегменту финансового рынка.

Считаем важным предупредить всех, кто планирует работать с российскими форекс-дилерами: вас могут ввести в заблуждение!

Не дайте себя обмануть!

Будьте внимательны при переходах по ссылкам на сайтах , в т.ч. из контекстной рекламы: под видом российского регулируемого форекс-дилера вам могут «подсунуть» иностранную брокерскую компанию, не имеющую никакого отношения к российской юрисдикции.

Чаще всего это происходит с помощью подмены, например:

  • Брокер AlfaForex (PSB Forex и т.п.) имеет лицензию ЦБ — это дезинформация: указанные компании — иностранные юрлица (и название, соотв., на латинице), отсутствующие в российском правовом поле.
  • Компания ООО «Альфа Форекс» (ООО «ПСБ Форекс» и т.п.) имеет лицензию ЦБ — вот корректная информация: российский дилер — это ООО как форма хозяйственного общества с названием на кириллице, имеющее лицензию Банка России и являющееся участником СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

Организации типа НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР и т.д. не имеют к российской форекс-юрисдикции никакого отношения. Российские регуляторы Форекс — ЦБ РФ и АФД.

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России на 2020 год (ВИДЕО)

Если вы планируете начать работу на рынке Форекс (межбанковском внебиржевом валютном рынке), то торговать самостоятельно, без посреднических услуг, предоставляемых со стороны брокера или дилера, не получится. Дело в том, что для прямой торговли на FOREX участники должны, кроме пакета разрешительных документов, иметь собственных средств на сумму минимум в 100 миллионов рублей, а также внести вступительный взнос в компенсационный фонд СРО (соответствующая саморегулируемая организация форекс-дилеров) в размере 2 миллионов рублей. Поэтому частные трейдеры пользуются посредническими услугами компаний-брокеров. И это дает им дополнительные преимущества: брокеры предоставляют кредитное плечо для того, чтобы они с минимальной суммой начали торговать на Форексе, а также предоставляет через свой интерфейс оперативный доступ к котировкам валют на рынке.

В связи с тем, что трейдер, таким образом, оказывается полностью зависим от брокера, важнейшим вопросом для него является доверие — можно ли доверять моему FOREX-брокеру? Оптимальным способом ответить на такой вопрос является проверка наличия у брокера лицензии Центрального Банка РФ. Лицензия является показателем того, что данный игрок финансового рынка работает в соответствии с законодательством России и значит, вы будете законодательно защищены от любых неправомерных действий.

Вопросы, рассмотренные в материале:

  • Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера
  • Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
  • Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?
  • Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ
  • Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
  • Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями
  • Иностранные форекс-компании

Что такое лицензия Центробанка для FOREX-брокера?

С 1 января 2020 года в РФ начал действовать закон о Форекс №460-ФЗ, согласно которому для работы в качестве Форекс-дилера на территории РФ стало необходимым лицензирование со стороны ЦБ РФ. Кроме этого, все дилеры, оказывающие брокерские услуги на рынке Форекс, если они работают на территории РФ, обязаны зарегистрироваться как юридическое лицо на территории РФ и вступить в соответствующую СРО (саморегулирующуюся организацию).

Такие требования были вызваны тем, что все организации, предоставляющие услуги на рынке Форекс, первоначально были зарегистрированы в офшорах и имели лицензию Новой Зеландии, Кипра или Мальты, для получения которой не требуется ничего, кроме офиса в стране оформления и 50 тысяч долларов.

Для защиты от возможных мошеннических действий со стороны таких Форекс-брокеров США, Япония, а теперь и РФ ввели законы, регулирующие деятельность в этой сфере. Для получения лицензии в США ли Японии от Форекс-брокера требуется сумма не менее 20 миллионов $.

Кроме обязательной лицензии, закон о регулировании Форекс-рынка требует от Форекс-дилеров выполнения следующих условий:

  1. Возможность пополнения счетов только через банки.
  2. Наличие собственного сайта.
  3. Ограничения в кредитном плече, которое не может быть больше, чем 1:50.

Лицензия Центрального банка дает возможность ЦБ контролировать работу Форекс-брокеров, которые в соответствии с законом о форекс получили название Форекс-дилеров, в том числе проверять сдаваемую ими отчетность и на основе полученных данных делать выводы о характере их деятельности.

На начало 2020 года организаций, имеющих лицензию Центробанка на деятельность в качестве Форекс-дилера, всего четыре. Сведения о них опубликованы на сайте Центробанка. Все эти организации входят в состав единственной СРО, имеющей аккредитацию ЦБ, которая называется «Ассоциация Форекс-Дилеров» (АФД).

Решение о включении АФД в единый реестр СРО в сфере финансового рынка с присвоением статуса СРО в отношении вида деятельности Форекс-дилеров было принято Банком России 12 октября 2020 года. АФД под руководством Центробанка защищает интересы клиентов Форекс-дилеров, в том числе рассматривают претензии и разрешают конфликты.

На сегодня на рынке существует еще одна СРО под названием «Национальная ассоциация форекс-дилеров» (НАФД), но она пока не имеет аккредитации ЦБ РФ.

Список Форекс-брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ на 2020 год

Список Форекс-брокеров, лицензированных со стороны Центробанка РФ и входящих в состав СРО «Ассоциация Форекс-Дилеров» на начало 2020 года был сокращен Банком России в декабре:

  1. ООО «Альфа-Форекс»
  2. ООО «ВТБ Форекс».
  3. ООО «ПСБ-Форекс».
  4. ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
  5. ООО «Альпари Форекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  6. ООО «Телетрейд Групп» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  7. ООО «Трастфорекс» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  8. ООО «Фикс Трейд» лишен лицензии с 27 января 2020 года.
  9. ООО «Форекс Клуб» лишен лицензии с 27 января 2020 года.

Лицензия Центробанка означает, что трейдер-клиент, торгующий на рынке Форекс через лицензированного дилера, защищен со стороны государства, законодательства РФ и Центрального Банка России.

Как трейдеру разрешить спор с лицензированным Форекс-брокером?

Напоминаем, что для заключения договора с брокерской компанией на территории РФ вам должно исполниться как минимум 18 лет, и вы не должны быть индивидуальным предпринимателем. В любом бизнесе возникновение спорных вопросов – это рабочая рутина, которую необходимо максимально быстро и эффективно решать по мере возникновения.

Как проверить лицензию Форекс брокера:

Но если брокер имеет лицензию, то решение спорных вопросов с клиентами будет подчинено следующей логике:

  • Клиент составляет претензию в СРО. В претензии необходимо описать все подробности вашей ситуации и ваши требования. СРО рассматривает ваше заявление и принимает по нему решение в пользу той или иной стороны спора.
  • Если СРО примет положительное решение в пользу трейдера, то ущерб, нанесенный интересам трейдера, будет возмещен со стороны брокера. В необходимых случаях средства для компенсации изымаются из компенсационного фонда, в который брокеры делают необходимый взнос по 2 миллиона рублей при лицензировании.

  • Требования СРО обязательны для выполнения брокером. Если брокер отказывается от выполнения своих обязательств, дело передается в ЦБ РФ и далее, если вопрос не решается и в этом случае, брокер рискует отзывом лицензии и, соответственно, прекращением своей деятельности по оказанию брокерских услуг.

При этом, если у брокера будет отозвана лицензия, это не освободит его от выполнения обязательств перед клиентами. Клиент может обратиться в финансовое учреждение – обслуживающую организацию для опротестования проведенной операции по переводу денег в рамках процедуры chargeback.

Это единственная возможность, поскольку брокерские услуги не подпадают под действие закона «О защите прав потребителей». Также обстоит дело с услугами по доверительному управлению.

Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?

Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.

То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.

Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.

Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Форекс-дилер Лицензия ЦБ / СРО Условия
ООО «ВТБ Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2020 г. / Член СРО «АФД» — депозит от 50 000 рублей;
— максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45;
— 24 валютные пары, включая рублевые;
— торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США;
— пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн;
— вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий.
— минимальный объем сделки 0,5 лота;
— плавающий спред от 3 п.;
— принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50;
— поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО);
— торговая платформа MetaTrader 5;
— документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО);
ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк) Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2020 г. / Член СРО «АФД» — счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях;
— 17 валютных пар;
— кредитное плечо 1:40;
— минимальный объем сделки 0,01 лота;
— спреды от 2 п.;
— поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»;
— торговая платформа MetaTrader 5.
ООО «Финам Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2020 г. / Член СРО «АФД» — минимальный депозит от 30 000 рублей;
— расчеты осуществляются в рублях;
— 26 валютных пар;
— кредитное плечо до 1:47;
— минимальный объем сделки от 0,01 лота;
— счет защищен от отрицательного баланса;
— плавающий спред от 1,5 п.;
— торговая платформа MetaTrader 4;
— поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd;
— брокерская комиссия отсутствует.
ООО «Альфа-Форекс» Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2020 / Член СРО «АФД» На данный момент неизвестны

Госрегулирование Форекс-рынка обещает особую защиту интересов трейдеров, пользующихся услугами дилеров, имеющих лицензию ЦБ. Но большинство трейдеров торгуют через иностранные forex-компании. К причинам, почему трейдеры пользуются в основном иностранными forex-брокерами, относятся такие особенности отечественных Форекс-дилеров как:

  1. Жесткие условия верификации клиента. Для регистрации и подтверждения личности требуется потратить массу времени для того чтобы лично посетить офис компании и оформить необходимый пакет документов.
  2. Недостаточно гибкие условия трейдинга. Инструменты, которые предлагают Форекс-дилеры, ограничены только лишь валютными парами. Кредитное плечо ограничено 1:50.
  3. Особые требования к квалификации клиента, что закрывает доступ на рынок огромному числу клиентов, не обладающих достаточным капиталом;
  4. Запрещены сервисы ПАММ-инвестирования и копирования сделок.
  5. Прозрачность сделок, автоматическое взыскание налогов.

Иностранные бренды, работающие на рынке Форекс, не стремятся получать лицензию ЦентроБанка по следующим причинам:

  • Требование российского законодательства об участии деньгами в компенсационном фонде, что подразумевает солидарную ответственность дилера за каждого члена СРО.
  • Специальные требования к программной торговой платформе для работы на территории РФ.
  • Размер замороженных собственных средств для получения лицензии – от 100 миллионов рублей.
  • Запрет на хеджирование, то есть на перекрывание позиций на внешнем рынке. Такое требование играет против интересов клиента, и Форекс-брокеры не идут на это.
  • Стремление оставить свои экономические показатели закрытыми от российских регуляторов.

Таким образом, очевидно, что стремление под благими намерениями ограничить деятельность Форекс-брокеров средствами законодательства приводит к тому, что дилеров с лицензией ЦБ избегают массовые клиенты, а иностранные компании не спешат влиться в ряды Форекс-дилеров в Центробанковской лицензией.

Если бы требования для лицензирования можно было сделать менее жесткими, например, дать возможность устанавливать более комфортное плечо (до 1:100), расширить количество инструментов финансирования, разрешить ПАММ-инвестирование и сделать не такими жесткими требования к квалификации клиентов, а в идеале еще и дать возможность не платить налоги с прибыли, тогда ситуация может измениться в лучшую сторону. Но пока предпосылок для такой либерализации на горизонте не заметно.

Какие Форекс-брокеры работают в России с иностранными лицензиями?

Законодательство России не запрещает для граждан РФ работу на рынке Форекс через иностранных брокеров. Поэтому иностранные компании, зарегистрированные в офшорах, чувствуют себя в России хорошо. У них есть лицензия страны регистрации и работают они на основании не российского законодательства, а законов страны регистрации. И таких компаний, предоставляющих брокерские услуги на рынке Форекс, работает в России около 200. Ниже мы рассмотрим подробнее первую десятку Форекс-брокеров с иностранной лицензией.

Иностранные форекс-компании

Форекс-брокер Особенности компании Регистрация, регуляция
Alpari Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 1998 года.

— минимальный депозит от $0;
— Форекс, металлы спот (торговля золотом и серебром), контракты на товарные фьючерсы (CFD), криптовалюты и фондовые индексы;
— ECN («Electronic Communication Network») — доступ к межбанковской ликвидности от 0.01 лота;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговые сигналы;
— Alpari Cashback — компенсация издержек на комиссии (до 50%);
— ПАММ-инвестиции и управление средствами. Alpari SV — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission. BCS-Forex Предоставляет услуги в онлайн-трейдинге и инвестициях с 1995 года, брокерские услуги — с 2007 года.

Трейдинг:
— депозиты от 1 доллара;
— спред от 0,1 пункта;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— Форекс, металлы спот, CFD (Contract For Difference, контракт на разницу цен) на акции, бонды, индексы, сырье;
— платформа MetaTrader;
— вводы и выводы средств через ОАО «БКС Банк» без комиссии;

Торговые счета:
— Global.MT5: единый торговый счет (ММВБ, ФОРТС, Форекс), более 330 инструментов, биржевой «стакан цен», биржевые спреды от 0,1 коп. в рублях и долларах, биржевой режим исполнения (Exchange Execution);
— NDD.MT5 (non dealing desk): минимальный спред, высокая скорость исполнения, рыночное исполнение ордеров (Market Execution).
— DIRECT.MT5: стартовый депозит от 1 доллара, прямой доступ к ликвидности без комиссий (Instant Execution), более130 торговых инструментов.

Инвестиции — сервис автоследования InvestGuru:
— инвестиции от 10 тысяч руб., предоставляется кредитное плечо до 1:3;
— торговые сигналы по российскому рынку акций;
— стратегии от консервативной до агрессивной. БКС Форекс входит в состав Финансовой Группы БКС, которая образована 20 июня 1995 года.

BCS Prime Brokerage Ltd — Великобритания, FCA (586463).

ООО «Компания БКС», бессрочная лицензия №154—04434—100000 на осуществление брокерской деятельности, выдана ФСФР России 10.01.2001.

АО «БКС Банк», Генеральная лицензия ЦБ РФ №101 от 15.12.2014 на осуществление банковских операций. Лицензия ЦБ РФ №154-13349-1000000 от 14.10.2010 на осуществление брокерской деятельности. Лицензия ЦБ РФ №154-13351-010000 от 14.10.2010 на осуществление дилерской деятельности.

BrokerCreditService (Cyprus) Limited, CySEC (048/04).

BCS-Forex Limited — Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины. Forex Club Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляются с 1997 года.

— услуги по торговле на Форекс, CFD (Contract For Difference) на акции, нефть, газ, металлы, сельхозтовары, фондовые индексы и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформы MetaTrader, Libertex;
— ликвидность от Commerzbank, JPMorgan Chase, Barclays, Credit Suisse и т.п.
— вывод средств в течение 1 дня. Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины, КРОУФР. Just2Trade Online Услуги: онлайн-трейдинг и инвестиции. Брокерские услуги предоставляет с 2001 года.

— Форекс, CFD на металлы, акции, индексы, сырье, криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— торговля по стандартам Евросоюза MIFID «О рынках финансовых инструментов»;
— благодаря технологии Currenex, которая обеспечивает прямое подключение к ECN (Electronic Communication Network), скорость исполнения максимальная. Является дочерним предприятием холдинга «ФИНАМ».

Лицензия Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам в соответствии №.281/15 от 25 сенября 2020 г. Регистрационный номер: HE 341520 FX Pro Услуги: онлайн-трейдинг. Брокерские услуги предоставляет с 2006 года.

— минимальный депозит от $500;
— минимальный объем сделки — 0,01 лота;
— средства клиентов аккумулируются на сегрегированных счетах в крупных банках;
— услуги по Форексу, CFD на акции, фьючерсы, индексы спот, энергоносители спот, сельзозтовары, металлы спот;
— плавающие и фиксированные спреды от 0,2 пункта;
— защита от отрицательного баланса;
— платформы MetaTrader 4,5, cTrader, FxPro Markets;
— нет ограничений на стили торговли и стратегии. FxPro UK Limited — Financial Conduct Authority, FCA (509956).

FxPro Financial Services Limited – лицензирована Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Лицензия 078/07. AMarkets Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2007 года.

— минимальный депозит от $0, ECN-счета — от $1000;
— SWAP-free счета;
— сегрегированные счета для средств клиентов;
— высокая скорость исполнения ордеров, от 0,03 сек.;
— более 1600 торговых инструментов, в том числе валюты, CFD на акции, металлы, индексы, бонды, фьючерсы на нефть, газ, металлы, хлопок, криптовалюты и т.д.;
— спреды по всем высоколиквидным валютным парам минимальны;
— провайдеры ликвидности: Deutche Bank, Credit Suisse, Barclays, UBS, MorganStanley и BNP Paribas;
— передовые технологии агрегирования ликвидности, современные торговые платформы (MetaTrader, xStation) и прямой вывод сделок на рынок (ECN, STP);
— быстрый вывод средств: на электронные платежные системы — от 1 до 3 часов, на банковскую карту до нескольких рабочих дней.
— бесплатный VPS-сервис;
— самостоятельная торговля или инвестиции в стратегии успешных трейдеров посредством системы копирования сделок, системы RoboX и ПАММ-сервиса. Регистратор: Registrar of International Business Companies, Сент-Винсент и Гренадины; The Financial Commission.

Через AMarkets вы можете открыть счет у английского партнера под регуляцией FCA. Эта услуга актуальна для хедж-фондов и институциональных клиентов, использующих Direct API трейдинг, посредством FIX протокола 4.4 и Java. GKFX Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2009 года.

— минимальный депозит от $0;
— Услуги по торговле на Форексе, CFD на нефть, газ и индексы, а также металлы спот;
— процент вывода клиентских ордеров в рынок — 100%;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader;
— инвестиции в ПАММ-счета;
— многомодульная бесконечно масштабируемая система GKFX ECN, обеспечивающая высокоскоростной обмен данными, доступ к лучшим ценам на рынке, глубина рынка Level II, отсутствие реквот и искуственных проскальзываний и присутствие клиентских ордеров в стакане;
— провайдеры ликвидности: Exchange, Currenex, Integral и др.;
— торговые сигналы. Зарегистрирована в Великобритании и Турции: GKFX UK — Великобритания, FCA (регистрационный номер 501320).

GKFX Internet Yatirimlari Limited Sirketi — Турция, (795134). Alfa Forex Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга. Alfa Сapital Holdings предоставляет инвестиционные услуги с 1996 года.

— Услуги по торговле на рынке Форекс, металлы, CFD на акции, индексы и продукты товарно-сырьевого рынка;
— Использует платформы MetaTrader, ZuluTrade;
— Спреды от 0,07 пункта;
— минимальный размер сделки от 0,01 лота, при этом ежедневный своп отсутствует;
— инвестиции в облигации Альфа-Банка, Газпрома, Лукойла;
— выплата дивидендов обладателям акций США;
— предоставляет услуги по инвестированию в ПАММ-счета, ввод/вывод средств осуществляется бесплатно через Альфа-Клик. Альфа-Форекс является составной частью консорциума «Альфа-Групп», работающего с 1989 года. Лондонский филиал Alfa Capital Markets.

Alfa Сapital Holdings зарегистрирован и регулируется CySEC (Центральным банком и Комиссией по ценным бумагам республики Кипр). Лицензия № CIF025/04. FXOpen Предоставляет услуги в области инвестиционной деятельности и онлайн-трейдинга с 2005 года.

— минимальный депозит от $1;
— Услуги по торговле на рынке Форекс, CFD на нефть, газ, металлы, индексы и криптовалюты;
— плавающий спред от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader, WEBTrader;
— ECN-счета, STP-счета, криптосчета;
— провайдеры ликвидности: Dresdner, Standard Chartered, Barclays Capital, Bank of America, CRNX, JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG, CITI, UBS, HOTSPOT INST, GOLDMAN и др.
— автотрейдинг (Myfxbook AutoTrade, Zulu Trade);
— инвестиции в ПАММ-счета. FXOpen Ltd. — Англия и Уэльс, FCA (579202).

FXOpen Markets Limited — Невис, 42235 (The Financial Commission). Admiral Markets UK Предоставляет услуги в области онлайн-трейдинга с 2001 года.

— минимальный депозит от 200 евро;
— услуги по торговле на рынке Форекс, а также CFD на сырье, индексы, акции, облигации и криптовалюты;
— спреды от 0 пунктов;
— платформа MetaTrader. Admiral Markets UK Ltd — Великобритания, FCA (595450).

Admiral Markets AS — Эстонская комиссия по надзору инвестиционной и брокерской деятельности, лицензия № 4.1-1/46.

Для того, чтобы выбрать надежную компанию, зарегистрированную в офшорах и работающая по законодательству страны регистрации, вам необходимо обращать внимание на два момента: кто является регулятором компании и аффилирована ли она с крупными брендами, в том числе Российскими.

В случае конфликта на нарушителя вы можете воздействовать через регулятора. Если же мы имеем дело с такой компанией, как брокер Just2Trade Online, которая непосредственно связана с группой «ФИНАМ», сам факт аффилированности послужит фактором, обеспечивающим безопасность сделки, поскольку любой инцидент бросает тень на всю финансовую группу компаний.Подозрения могут вызвать только компании, которые появились недавно и неизвестно, кто за ними стоит. В таком случае лучше не начинать с ними работу и выбрать более надежного брокера.

Нормативные акты и документы, регулирующие деятельность форекс-дилеров

по состоянию на 12.08.2020

О персональных данных

Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

О функциях работников форекс- дилера, определяемых для целей пункта 1.1 статьи 10.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и требованиях к работникам форекс-дилера, их выполняющим

О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях

О порядке и сроках раскрытия профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов информации о расчете собственных средств в сети Интернет

Аккредитация организаций, осуществляющих обучение совершению операций с форекс-дилером

Правила аккредитации организаций, осуществляющих обучение совершению операций с форекс-дилером

Реестр аккредитованных СРО АФД организаций, оказывающих обучение по совершению операций с форекс-дилером

© 2020 Ассоциация форекс-дилеров (АФД)
Все права защищены.

Москва, Настасьинский пер., дом 7, стр 2, комната 35

Настоящим подтверждаю, что Я осведомлен о рассмотрении Ассоциацией форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) обращений (жалоб) в соответствии с Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами.

Подтверждаю, что действуя сознательно, свободно, своей волей и в своем интересе, путем ввода данных на сайте в информационно-телекомуникационной сети «Интернет» по адресу: https://sroafd.ru/chlenstvo-v-afd/zhaloba.html (далее – «Сайт»), либо путем предоставления мной информации иным каким-либо способом, позволяющим при необходимости подтвердить предоставление такой информации, даю согласие на обработку моих персональных данных (включая, но не ограничиваясь: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес место жительства (регистрации), адрес электронной почты, абонентский номер телефона, иные данные, внесенные в поля заполняемой формы с использованием Сайта/предоставленные иным способом), Ассоциации форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) (далее – «Оператор»).

Давая настоящее согласие, я подтверждаю, что:

  • персональные данные, указанные мной в полях заполняемой формы, предоставляемые с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» являются моими актуальными, на момент предоставления настоящего согласия, персональными данными. Обязуюсь в случае изменения моих персональных данных, предоставить Оператору актуальные.
  • ознакомился(ась) с документами Оператора, определяющими его политику в отношении обработки персональных данных.

Цели обработки персональных данных:

  • достижение целей, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами Оператора для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на Оператора функций, полномочий и обязанностей.

Действия с персональными данными, на совершение которых дается согласие: включая, но не ограничиваясь, сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничная, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Способы обработки персональных данных: с использованием средств автоматизации; без использования средств автоматизации; в электронном виде; с использованием бумажных носителей.

Срок, в течение которого действует данное согласие: настоящее Согласие действует со дня его подписания и до предоставления в адрес Оператора отзыва.

Порядок отзыва согласия: отзыв предоставляется в адрес Оператора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении, или иным способом, позволяющим установить, что отзыв представлен Заявителем.

Настоящим подтверждаю, что даю согласие Оператору на возможную передачу (разглашение) организации, в отношении которой подано обращение (жалоба), сведений, содержащихся в моем обращении (жалобе).

Настоящим Я (далее – «Субъект персональных данных»), действуя сознательно, свободно, своей волей и в своем интересе, путем ввода данных на сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: https://sroafd.ru/company/zadat-vopros.html (далее – «Сайт»), либо путем предоставления мной информации иным каким-либо способом, позволяющим при необходимости подтвердить предоставление такой информации, даю согласие на обработку моих персональных данных (включая, но не ограничиваясь: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес место жительства (регистрации), адрес электронной почты, абонентский номер телефона, иные данные, внесенные в поля заполняемой формы с использованием Сайта/предоставленные иным способом), Ассоциации форекс-дилеров (127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 35, ОГРН: 1167700053630) (далее – «Оператор»).

Давая настоящее согласие, я подтверждаю, что:

  • персональные данные, указанные мной в полях заполняемой формы, предоставляемые с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» являются моими актуальными, на момент предоставления настоящего согласия, персональными данными. Обязуюсь в случае изменения моих персональных данных, предоставить Оператору актуальные.
  • ознакомился(ась) с документами Оператора, определяющими его политику в отношении обработки персональных данных.

Цели обработки персональных данных:

  • достижение целей, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2020 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, базовыми, внутренними стандартами и иными внутренними документами Оператора для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на Оператора функций, полномочий и обязанностей.

Действия с персональными данными, на совершение которых дается согласие: включая, но не ограничиваясь, сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничная, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Способы обработки персональных данных: с использованием средств автоматизации; без использования средств автоматизации; в электронном виде; с использованием бумажных носителей.

Срок, в течение которого действует данное согласие: настоящее Согласие действует со дня его подписания и до предоставления в адрес Оператора отзыва.

Порядок отзыва согласия: отзыв предоставляется в адрес Оператора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении, или иным способом, позволяющим установить, что отзыв представлен Субъектом персональных данных.

Настоящим подтверждаю, что даю согласие Оператору на возможную передачу (разглашение) организации, в отношении которой подано обращение (жалоба), сведений, содержащихся в моем обращении (жалобе).

Добавить комментарий
Документ Вид документа Название
номер дата
Налоговый кодекс Российской Федерации
Гражданский кодекс Российской Федерации
115-ФЗ 07.08.2001 Федеральный закон
152-ФЗ 27.07.2006 Федеральный закон
39-ФЗ 22.04.1996 Федеральный закон О рынке ценных бумаг
17.10.2020 Положение Банка России О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма14 (1610) 18.02.15)
444-П 12.12.2014 Положение Банка России
445-П 15.12.2014 Положение Банка России
3770-У 01.09.2020 Указание Банка России
4600-У 03.11.2020 Указание Банка России О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета
3565-У 16.02.2020 Указание Банка России О видах производных финансовых инструментов
3470-У 05.12.2014 Указание Банка России
10-7/пз-н 11.02.2010 Приказ ФСФР России